Axis Bank Limited: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der Axis Bank Limited

Axis Bank Limited, eine der führenden Privatbanken Indiens, wurde 1993 als UTI Bank gegründet. Die Bank entstand aus einer Partnerschaft zwischen dem Unit Trust of India (UTI), der Life Insurance Corporation of India (LIC) und mehreren anderen Finanzinstituten.

Im Jahr 2007 benannte sich die Bank in Axis Bank um, ging über ihre ursprünglichen Verbindungen hinaus und positionierte sich als Universalbank. Dieser Wandel ging mit einer deutlichen Expansionsstrategie einher, die sich auf das Privat- und Firmenkundengeschäft sowie das internationale Geschäft konzentrierte.

Im März 2023 meldete die Axis Bank einen Gesamterlös von ₹ 73.480,40 crore, was einem Wachstum von ca 15.7% Jahr für Jahr. Der Nettogewinn der Bank erreichte im gleichen Zeitraum ₹ 25.097 crore, was einen bemerkenswerten Anstieg von darstellt 30.1% gegenüber dem Vorjahr.

Die Axis Bank ist mit über 4.600 Filialen und mehr als 12.000 Geldautomaten in ganz Indien stark vertreten. Mit Niederlassungen in New York, London, Singapur, Hongkong und Dubai verfügt die Bank auch über eine bedeutende internationale Präsenz.

Die Axis Bank wird regelmäßig für ihre betriebliche Effizienz und Innovation bei Bankdienstleistungen ausgezeichnet. Die Bank meldete eine Kapitaladäquanzquote von 18.52%, deutlich über der regulatorischen Anforderung von 11.5%.

In Bezug auf die Qualität der Vermögenswerte lag die Brutto-Non-Performing-Asset-Quote (GNPA) der Bank im März 2023 bei 2.04%Dies spiegelt eine deutliche Verbesserung wider und weist auf wirksame Risikomanagementrichtlinien hin.

Mit über 61% Der Anteil seiner Sparkonten wird nun über digitale Kanäle eröffnet, was sein Engagement für technologiegesteuerte Banklösungen unterstreicht.

In den letzten Jahren war die Axis Bank an mehreren strategischen Akquisitionen beteiligt, um ihr Produktangebot und ihre Marktposition zu verbessern. Insbesondere der Erwerb einer Mehrheitsbeteiligung an Freecharge im Jahr 2020 erweiterte seine Präsenz im digitalen Zahlungsbereich.

Die starke Fokussierung der Bank auf das Privatkundengeschäft hat zu einem Anstieg der Auszahlung von Privatkrediten geführt, der ca 59% des gesamten Kreditbestands per März 2023.

Im Rahmen ihrer Initiativen zur sozialen Verantwortung von Unternehmen hat die Axis Bank erheblich in verschiedene soziale Projekte investiert, darunter Gesundheit, Bildung und Umweltverträglichkeit. Die Bank stellte im Geschäftsjahr 2022/23 rund ₹ 467 crore für CSR-Aktivitäten bereit.

Insgesamt spiegelt der Weg der Axis Bank von der UTI Bank zu einem wichtigen Akteur im Privatsektor ihre anpassungsfähigen Strategien, ihren Fokus auf Wachstum und ihr Engagement für die Erfüllung der sich verändernden Bedürfnisse ihres Kundenstamms wider.

Ein Eigentümer der Axis Bank Limited

Axis Bank Limited, eine der führenden Privatbanken Indiens, verfügt über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die verschiedene institutionelle und individuelle Aktionäre umfasst. Nach den neuesten verfügbaren Daten stellt sich die Beteiligungsstruktur wie folgt dar:

Das Eigentum des Promoters liegt hauptsächlich bei der Axis Bank Foundation und der Muttergesellschaft, UTI Trustee Company Pvt Ltd, die zusammen einen erheblichen Anteil der Anteile halten. Die Bank verzeichnete einen allmählichen Anstieg ausländischer institutioneller Investitionen, was das wachsende internationale Vertrauen in ihre Geschäftstätigkeit widerspiegelt.

Nach den neuesten Daten von September 2023Zu den Top-Aktionären gehören:

Insgesamt verfügte die Axis Bank über ein ausstehendes Aktienkapital von ca ₹ 65.000 crores (ca 8 Milliarden US-Dollar). In den letzten Jahren verzeichnete die Axis Bank einen stetigen Anstieg ihrer Marktkapitalisierung auf ca ₹ 2,34 Billionen schon früh Oktober 2023.

Die starke Leistung der Bank spiegelt sich auch in ihren Finanzkennzahlen wider. Die Axis Bank meldete einen Nettogewinn von ₹ 6.100 crore für das Geschäftsjahr 2022-23, was einen Anstieg von bedeutet 30% Jahr für Jahr. Die Eigenkapitalrendite (ROE) lag im gleichen Zeitraum bei 18.5%.

Der zunehmende Trend beim Besitz institutioneller Anleger unterstreicht das Vertrauen großer Finanzakteure in den Wachstumskurs und die Marktstrategien der Axis Bank. Diese vielfältige Eigentümerbasis stellt ein robustes Unterstützungssystem für die Bank dar, da institutionelle Anleger häufig eine langfristige Perspektive haben und bei Marktschwankungen weniger zu Panikverkäufen neigen.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Eigentümerstruktur der Axis Bank durch eine erhebliche Präsenz ausländischer institutioneller Investoren neben inländischen institutionellen Interessengruppen sowie eine stabile Promoter-Holding gekennzeichnet ist, die zusammen eine solide Grundlage für ihre laufenden Geschäfte und ihr zukünftiges Wachstum bilden.

Leitbild der Axis Bank Limited

Axis Bank Limited, eine der führenden Privatbanken Indiens, formuliert ihr Leitbild mit einem Fokus auf kundenorientierten Service und nachhaltiges Wachstum. Die Mission legt den Schwerpunkt auf die Bereitstellung innovativer Finanzlösungen, um die Kundenzufriedenheit zu steigern und die finanzielle Inklusion zu fördern.

Seit März 2023 ist die Mission der Axis Bank in den folgenden Worten zusammengefasst: „Der bevorzugte Anbieter von Finanzdienstleistungen in Indien sein“ und „Einzelpersonen und Unternehmen mit innovativen Lösungen unterstützen“. Diese Vision steht im Einklang mit den strategischen Initiativen der Bank, die darauf abzielen, das Kundenerlebnis zu verbessern und die betriebliche Effizienz zu optimieren.

Das Engagement der Bank für ihre Mission spiegelt sich in ihrer finanziellen Leistung und Kundennähe wider. Für das Geschäftsjahr 2022-23 meldete die Axis Bank einen Gesamtumsatz von ₹68.829 crore, während der Nettogewinn bei ₹ lag12.098 crore. Dies entspricht einem Wachstum von ca 30% Jahresüberschuss beim Nettogewinn, was die Wirksamkeit ihrer missionsorientierten Strategien unterstreicht.

Strategische Ziele

Die Axis Bank hat mehrere strategische Ziele dargelegt, die in direktem Zusammenhang mit ihrem Leitbild stehen:

• Verbesserung des Kundenerlebnisses durch technologische Innovation.
• Förderung der Finanzkompetenz und Inklusion in verschiedenen Kundensegmenten.
• Verfolgung nachhaltiger Geschäftspraktiken, die zu langfristigem Wachstum beitragen.
• Aufbau eines robusten Risikomanagementrahmens zur Wahrung der Interessen der Stakeholder.

Der Fokus der Bank auf nachhaltige Praktiken ist offensichtlich, wie aus einem Bericht hervorgeht ₹2.000 crore Investitionen in erneuerbare Energieprojekte im Jahr 2022.

Finanzielle Leistung Overview

Um die Übereinstimmung der Axis Bank mit ihrer Mission weiter zu veranschaulichen, werden in der folgenden Tabelle die wichtigsten Finanzkennzahlen des letzten Geschäftsjahres hervorgehoben:

Die Daten zeigen, dass die Axis Bank nicht nur in Bezug auf Erträge und Rentabilität wächst, sondern auch die Qualität ihrer Vermögenswerte verbessert, was für die Aufrechterhaltung des Kundenvertrauens im Rahmen ihrer Mission von entscheidender Bedeutung ist.

Kundenorientierte Initiativen

Die Axis Bank hat verschiedene kundenorientierte Initiativen gestartet, die ihre Mission verkörpern:

• Digitale Banking-Dienste: Erweiterte mobile und Internet-Banking-Plattformen mit einer Nutzerbasis von über 33 Millionen Kunden ab 2023.
• Programme zur finanziellen Eingliederung: Initiativen, die auf ländliche Gebiete abzielen und zu einem Wachstum des Mikrofinanzportfolios auf ₹ führen3.500 crore.
• Kunden-Feedback-Mechanismen: Implementierte Echtzeit-Feedback-Systeme, die zu einem Kundenzufriedenheitswert von führen 85%.

Diese Initiativen spiegeln das kontinuierliche Engagement der Axis Bank wider, die Kundenzufriedenheit zu steigern und gleichzeitig das Wachstum im Einklang mit ihrem Leitbild voranzutreiben.

So funktioniert Axis Bank Limited

Axis Bank Limited ist eine Privatbank in Indien und bietet eine breite Palette an Finanzprodukten und -dienstleistungen an. Im März 2023 verfügte die Axis Bank über eine Gesamtvermögensbasis von ca ₹10,65 Billionenund demonstriert damit seine starke Präsenz im Bankensektor.

Die Bank bietet Dienstleistungen wie Privatkundengeschäft, Firmenkundengeschäft und Privatkundengeschäft an, die in verschiedene Kategorien wie Kredite, Einlagen, Anlageberatung und Devisendienstleistungen unterteilt sind. Die Bank arbeitet über verschiedene Kanäle, darunter Filialen, Geldautomaten und digitale Banking-Plattformen, um die Erreichbarkeit für Kunden zu verbessern.

Die Geschäftstätigkeit der Axis Bank wird stark durch Technologie unterstützt, wobei erhebliche Investitionen in digitale Banklösungen getätigt werden. Die Bank hat herumgemeldet 82,5 Millionen Nutzer von Digital Banking im Juni 2023, was die zunehmende Verlagerung hin zu Online-Transaktionen zeigt. Dieser digitale Ansatz erleichtert nicht nur den Kundenkomfort, sondern steigert auch die betriebliche Effizienz.

Das Retail-Banking-Segment der Axis Bank, das erheblich zu ihren Einnahmen beiträgt, umfasst verschiedene Kreditprodukte wie Privatkredite, Wohnungsbaudarlehen und Immobilienkredite. Im September 2023 belief sich der Privatkundenkreditbestand der Bank auf ca ₹4,5 Billionen, was einem Wachstum von rund entspricht 18% Jahr für Jahr.

Im Firmenkundengeschäft bedient die Axis Bank eine Reihe von Branchen und bietet maßgeschneiderte Lösungen für Betriebskapital, befristete Kredite und Projektfinanzierungen. Das Firmenkreditportfolio erreichte ca ₹3,2 Billionen bis zum Ende des dritten Quartals des Geschäftsjahres 2023 und wächst im Einklang mit der wirtschaftlichen Erholung stetig.

Auch die Vermögensverwaltungs- und Anlagedienstleistungen der Bank haben an Bedeutung gewonnen, sie richten sich an vermögende Privatpersonen (HNWIs) und bieten Produkte wie Investmentfonds und Versicherungslösungen an. Das verwaltete Vermögen (AUM) der Wealth-Management-Abteilung der Axis Bank belief sich auf rund ₹2,1 Billionen Stand März 2023.

Die Axis Bank hat auch strategische Anstrengungen im Bereich Nachhaltigkeit unternommen, indem sie Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) in ihre Geschäftstätigkeit integriert hat. Die Bank hat überfinanziert ₹12.000 crore bei Projekten im Bereich der erneuerbaren Energien und unterstreicht damit sein Engagement für verantwortungsvolles Banking.

Die starken Governance-Praktiken und Risikomanagementstrategien der Bank spielen eine entscheidende Rolle für ihre betriebliche Integrität. Die Axis Bank hat fortschrittliche Analysen zur Kreditrisikobewertung implementiert und damit ihre Fähigkeit zur Verwaltung notleidender Vermögenswerte (NPAs) verbessert.

Den neuesten Finanzberichten zufolge verfügt die Axis Bank über eine starke Liquiditätsposition mit einer Liquiditätsdeckungsquote (LCR) von über 136%, deutlich höher als die regulatorische Anforderung. Diese Liquiditätsstärke ist eine entscheidende Komponente bei der Bewältigung der Marktvolatilität und der Gewährleistung der Geschäftskontinuität.

Die Axis Bank konzentriert sich weiterhin auf den Ausbau ihres Filialnetzes und die Verbesserung der Kundenbindung. Im März 2023 verfügte die Bank über rund 4.600 Filialen und vorbei 12.000 GeldautomatenDies spiegelt den strategischen Schwerpunkt auf Zugänglichkeit und Komfort für Kunden in verschiedenen Regionen wider.

Durch diese vielfältigen Ansätze behauptet Axis Bank Limited ihre Position als eines der führenden Finanzinstitute in Indien, trägt erheblich zur Wirtschaftslandschaft bei und konzentriert sich gleichzeitig auf nachhaltiges Wachstum und Innovation bei Bankdienstleistungen.

Wie Axis Bank Limited Geld verdient

Axis Bank Limited generiert Einnahmen durch ein diversifiziertes Geschäftsmodell, das hauptsächlich Zinserträge, zinsunabhängige Erträge und verschiedene Gebühren im Zusammenhang mit seinen Bankdienstleistungen umfasst.

Zinserträge

Zinserträge tragen am meisten zum Umsatz der Axis Bank bei. Im März 2023 meldete die Axis Bank einen Gesamtzinsertrag von ₹88.347 Crores, was einen Anstieg von darstellt ₹77.057 Crores im März 2022. Das Wachstum ist auf einen Anstieg der Kreditauszahlungen und eine höhere Verzinsung der Vorschüsse zurückzuführen.

Kreditaufschlüsselung

Zinsunabhängiges Einkommen

Zu den zinsunabhängigen Erträgen zählen Gebühren, Provisionen und Erträge aus Handelsgeschäften. Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Axis Bank einen zinsunabhängigen Ertrag von ₹20.164 Crores, eine Steigerung von 15% aus dem Vorjahr. Dieses Einkommen stammt aus verschiedenen Quellen:

• Gebühren für Bankdienstleistungen: ₹8.500 Crores
• Vermögensverwaltung: ₹3.200 Crores
• Investmentbanking: ₹2.700 Crores
• Handelsertrag: ₹5.000 Crores

Vermögensverwaltung und Versicherungen

Die Axis Bank erzielt auch Einnahmen aus ihren Tochtergesellschaften in den Bereichen Vermögensverwaltung und Versicherungen. Das Investmentfondsgeschäft des Axis Mutual Fund verfügt über ein verwaltetes Vermögen (AUM) von ca ₹2,67 Lakh Crores. Der Versicherungszweig Axis Life Insurance meldete eine Neugeschäftsprämie von ₹1.200 Crores für das Geschäftsjahr.

Digital-Banking-Initiativen

In den letzten Jahren hat die Axis Bank erheblich in das digitale Banking investiert, was zu einer stärkeren Kundenakquise und -bindung geführt hat. Ab dem Geschäftsjahr 2023 meldete die Bank, dass dies vorbei sei 70% der Transaktionen werden über digitale Kanäle abgewickelt. Dies hat zu niedrigeren Betriebskosten und verbesserten Serviceangeboten geführt.

Kosten-Ertrags-Verhältnis

Das Kosten-Ertrags-Verhältnis der Axis Bank lag bei 45% im Geschäftsjahr 2023, was auf eine effiziente Verwaltung der Ausgaben im Verhältnis zur Einnahmengenerierung hinweist. Diese Kennzahl spiegelt das Engagement der Bank wider, die Rentabilität aufrechtzuerhalten und gleichzeitig in Wachstum zu investieren.

Marktposition und Wettbewerb

Die Axis Bank ist eine der führenden Banken des Privatsektors in Indien und belegt gemessen an der Bilanzsumme den fünften Platz mit einem Marktanteil von etwa 7% im indischen Bankensektor. Die Wettbewerbslandschaft umfasst große Akteure wie die HDFC Bank, die ICICI Bank und die State Bank of India, die ebenfalls ähnliche Dienstleistungen anbieten, was sich auf die Preisstrategien und das Umsatzwachstum der Axis Bank auswirkt.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass sich die Axis Bank aufgrund ihrer vielfältigen Einnahmequellen, ihres effektiven Kostenmanagements und ihres Schwerpunkts auf digitales Banking im wettbewerbsintensiven Bankensektor positiv positioniert und nachhaltiges Wachstum und Rentabilität ermöglicht.