Bank of India Limited: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der Bank of India Limited

Die Bank of India Limited (BOI) wurde am 7. September 1906 in Mumbai, Indien, gegründet. Sie fungierte zunächst als Privatbank und wurde gemäß dem Companies Act von 1956 registriert. 1969 wurde die Bank zusammen mit 13 anderen großen Geschäftsbanken in Indien verstaatlicht. Bis Ende März 2023 verfügte BOI über ein Gesamtnetzwerk von über 5.000 Filialen und herum 10.000 Geldautomaten.

Im Rahmen seines Wachstumskurses expandierte BOI international und gründete 1946 seine erste Auslandsniederlassung in London. Derzeit ist das Unternehmen in mehreren Ländern tätig, darunter in den USA, Kanada und verschiedenen Ländern in Afrika und Asien.

Im Laufe der Jahrzehnte hat sich die Bank an veränderte Marktbedingungen, regulatorische Anforderungen und technologische Fortschritte angepasst. Der Ansatz zur Digitalisierung begann Anfang der 2000er Jahre und führte zur Einführung des Internetbankings. Stand März 2023 meldete BOI insgesamt 17 Millionen Internetbanking-Nutzer.

Im August 2021 kündigte BOI die Einführung seiner Mobile-Banking-Anwendung an, die seinen Kunden erweiterte digitale Dienste bietet. Die digitale Transformation der Bank hat erheblich zu ihrer betrieblichen Effizienz und Kundenzufriedenheit beigetragen.

Im September 2023 belief sich die Bilanzsumme der Bank of India auf ca 4,29 Billionen INR, mit einer Kapitaladäquanzquote von 15.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) der Bank für das Geschäftsjahr 2022–23 lag bei 14.0%.

Zusätzlich zu seinen kommerziellen Bankdienstleistungen engagiert sich BOI aktiv in verschiedenen sozialen Initiativen und unterstützt Sektoren wie Landwirtschaft, Bildung und Gesundheitswesen. Das Engagement der Bank für finanzielle Inklusion zeigt sich in ihren kontinuierlichen Bemühungen, unterversorgten Gemeinden Bankdienstleistungen anzubieten.

BOI entwickelt sein Geschäftsmodell weiter und konzentriert sich dabei auf Privatkundengeschäft, KMU-Finanzierung und Unternehmenskredite. Die nachhaltigen Bemühungen der Bank bei der Verwaltung notleidender Vermögenswerte (NPAs) haben Fortschritte gezeigt, wobei die Brutto-NPA-Quote im Laufe der Jahre zurückgegangen ist.

Ein Eigentümer der Bank of India Limited

Die 1906 gegründete Bank of India Limited ist eine führende indische Geschäftsbank. Mit Stand September 2023 ist die Eigentümerstruktur der Bank of India wie folgt:

Die indische Regierung hält einen dominanten Anteil an der Bank, was ihren Status als Bank des öffentlichen Sektors widerspiegelt. Die folgende Tabelle gibt einen Einblick in die wichtigsten institutionellen Anleger und ihre Anteile:

In Bezug auf die finanzielle Leistung der Bank im Geschäftsjahr 2022–23 meldete die Bank of India einen Nettogewinn von ₹4.569 Crore, was einem Wachstum von entspricht 79% Jahr für Jahr. Das Gesamtvermögen belief sich auf ₹11,12 lakh crore, mit einer Kapitaladäquanzquote (CAR) von 15.10%.

Der Kundenstamm der Bank hat sich mit ca. deutlich erweitert 5,5 crore Kunden und ein Netzwerk von über 5.000 Filialen in ganz Indien. Darüber hinaus hat die Bank of India im Bereich Digital Banking Fortschritte gemacht 3 crore Ab 2023 nutzen Nutzer die Mobile-Banking-App aktiv.

Insgesamt liegt das Eigentum an der Bank of India überwiegend in den Händen der indischen Regierung, wobei erhebliche Beiträge von institutionellen Anlegern aus dem In- und Ausland ein starkes Interesse am öffentlichen Bankensektor zeigen.

Leitbild der Bank of India Limited

Die Bank of India (BOI) ist bestrebt, ihren Kunden qualitativ hochwertige Finanzdienstleistungen zu bieten und dabei die Grundsätze des ethischen Bankwesens zu befolgen. Die Mission besteht darin, ein umfassendes Angebot an Bankprodukten und -dienstleistungen anzubieten, die die Kundenzufriedenheit erhöhen und die wirtschaftliche Entwicklung fördern.

Mit Stand März 2023 meldete die Bank of India eine Bilanzsumme in Höhe von ₹11,47 Billionen. Damit gehört sie zu den führenden Banken in Indien und ermöglicht eine breite Palette von Finanztransaktionen im ganzen Land.

Das Leitbild spiegelt BOIs Engagement für Grundwerte wie Integrität, Kundenorientierung und Innovation wider. Ziel der Bank ist es, Technologie zu nutzen, um die Bereitstellung und Effizienz von Dienstleistungen zu verbessern. Beispielsweise wurden im gleichen Zeitraum die digitalen Transaktionen der Bank erfasst über 87 % der Gesamttransaktionen, was auf einen starken Vorstoß in Richtung Digital Banking hinweist.

Im Hinblick auf die Kundenansprache verfügt BOI über ein Netzwerk von über 5.000 Filialen und mehr als 10.000 Geldautomaten in ganz Indien und gewährleistet so eine einfache Erreichbarkeit für seine Kunden. Die Bank verfügt über einen überdurchschnittlichen Kundenstamm 60 Millionen, was seine umfangreiche Marktpräsenz widerspiegelt.

Die Vision unterstreicht außerdem die Rolle von BOI bei der Stärkung der Wirtschaft durch verschiedene Initiativen, einschließlich finanzieller Inklusion und Unterstützung für kleine und mittlere Unternehmen (KMU). Die Bank hat Kredite in Höhe von insgesamt genehmigt ₹1,2 Billionen für KMU ab dem Geschäftsjahr 2022–23 und zeigt damit sein Engagement für die Förderung von Unternehmertum und Wirtschaftswachstum.

Aus Sicht der Nachhaltigkeit zielt BOI darauf ab, umweltfreundliche Bankpraktiken zu fördern, was sich in seinen Green-Banking-Initiativen widerspiegelt, darunter papierlose Transaktionen und energieeffiziente Abläufe. Die Bank engagiert sich aktiv in der Gemeindeentwicklung und hat über 100.000 US-Dollar investiert ₹500 crores in Initiativen zur sozialen Verantwortung von Unternehmen (CSR) ab dem Geschäftsjahr 2022–23.

Insgesamt bringt das Leitbild der Bank of India Limited ihr Engagement für Wachstum, Service-Exzellenz und aktive Teilnahme an der nationalen Wirtschaftsentwicklung zum Ausdruck und richtet ihre Ziele auf die umfassenderen Bestrebungen der indischen Wirtschaft aus.

So funktioniert die Bank of India Limited

Die 1906 gegründete Bank of India Limited ist eine der führenden Banken des öffentlichen Sektors in Indien. Die Bank verfügt über ein Netzwerk von Filialen und Geldautomaten, die über verschiedene Regionen verteilt sind, und bietet ein breites Spektrum an Finanzdienstleistungen an.

Betriebsstruktur

Die Bank ist in verschiedenen Geschäftsbereichen tätig, darunter Privatkundengeschäft, Firmenkundengeschäft, Treasury-Geschäfte und internationales Bankgeschäft. Jedes Segment ist darauf ausgelegt, unterschiedliche Kundenbedürfnisse zu erfüllen, vom Einzelverbraucher bis zum Großkonzern.

Finanzielle Leistung

Für das am 31. März 2023 endende Geschäftsjahr meldete die Bank of India einen Nettogewinn von 4.727 Crore ₹, was einen deutlichen Anstieg gegenüber 3.186 Crore ₹ im vorangegangenen Geschäftsjahr darstellt. Dies stellt ein Wachstum von dar 48.4%.

Die Gesamteinnahmen der Bank beliefen sich im gleichen Zeitraum auf 1,10.000 Crore ₹, ein Anstieg gegenüber 1,01.000 Crore ₹ im Geschäftsjahr 2022. Dies zeigt einen Anstieg von 8.9%.

Asset-Qualität

Im März 2023 meldete die Bank of India eine Brutto-Non-Performing-Assets-Quote (GNPA) von 7.24%, ein Rückgang von 8.51% gemeldet im März 2022. Die Netto-NPA-Quote lag bei 1.68%.

Kapitaladäquanz

Die Kapitaladäquanzquote (CAR) der Bank of India wurde unter angegeben 15.14%, im Vergleich zur regulatorischen Anforderung von 11.5%. Dies deutet auf eine starke Kapitalausstattung hin, die es der Bank ermöglicht, potenzielle Verluste aufzufangen.

Filial- und Geldautomatennetzwerk

Ende März 2023 verfügte die Bank of India in ganz Indien über insgesamt 5.152 Filialen und 10.062 Geldautomaten. Darüber hinaus ist die Bank in 23 Ländern mit 79 Auslandsbüros tätig.

Tabelle: Finanziell Overview der Bank of India

Kundensegmentierung

Die Bank of India bedient einen vielfältigen Kundenstamm, darunter Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen (KMU) und große Konzerne. Zu den Dienstleistungen des Privatkundengeschäfts gehören Spar- und Girokonten, Privatkredite und Wohnungsbaudarlehen, während die Dienstleistungen des Firmenkundengeschäfts Betriebsmittelfinanzierung, befristete Darlehen und Handelsfinanzierungslösungen umfassen.

Digitale Transformation

Die Bank hat digitale Banking-Initiativen ergriffen, um das Kundenerlebnis zu verbessern. Im März 2023 betrug der Anteil digitaler Transaktionen über 85% der Gesamttransaktionen, was eine Verlagerung hin zu Online-Banking-Lösungen widerspiegelt.

Aktuelle Entwicklungen

In den letzten Jahren hat sich die Bank of India auf die Verbesserung der Qualität ihrer Vermögenswerte und die Steigerung der betrieblichen Effizienz konzentriert. Die Umsetzung des „Projekt Saksham“ zur Stärkung interner Prozesse hat positive Ergebnisse gezeigt und zu einer besseren finanziellen Leistung beigetragen.

Aktienperformance

Im Oktober 2023 wurden die Aktien der Bank of India bei ₹86 gehandelt, was einen Anstieg von seit Jahresbeginn widerspiegelt 30%. Die Bank hat eine Marktkapitalisierung von ca. ₹33.756 crore.

Wie die Bank of India Limited Geld verdient

Bank of India Limited (BOI) generiert Einnahmen hauptsächlich durch traditionelle Bankaktivitäten, darunter Zinserträge aus Krediten, Gebühren aus Dienstleistungen und den Handel mit Wertpapieren. Im Geschäftsjahr, das im März 2023 endete, meldete BOI einen Gesamtumsatz von ₹51.115 Crores, wobei der Nettozinsertrag erheblich zu dieser Zahl beitrug.

Die Haupteinnahmequelle für BOI ist Nettozinsertrag (NII), der die Differenz zwischen den Zinserträgen für Kredite und den Zinsen für Einlagen darstellt. Für das Geschäftsjahr 2022–23 wurde der NII von BOI mit 17.468 Crores ₹ angegeben, was einen Anstieg gegenüber dem Vorjahr darstellt, was auf eine effektive Verwaltung seines Kreditportfolios und seiner Einlagenbasis hinweist.

Ein weiterer wichtiger Teil der Einnahmen von BOI stammt aus zinslose EinkünfteDazu gehören Transaktionsgebühren, Provisionen und Erträge aus Investitionen. Für das Geschäftsjahr 2022–23 beliefen sich die zinsunabhängigen Einnahmen auf ₹10.123 crores, was eine diversifizierte Einnahmequelle und ein robustes Serviceangebot widerspiegelt.

Die Bank of India ist außerdem an verschiedenen Kreditaktivitäten beteiligt, darunter Privatkundenkredite, Unternehmenskredite und Agrarkredite. Die gesamten ausstehenden Kredite beliefen sich im März 2023 auf 5.61.000 Crores ₹, wobei der Schwerpunkt zunehmend auf Privatkundenkrediten lag, was einen Strategiewechsel hin zur Betreuung einzelner Kunden widerspiegelt.

Der Fokus der Bank liegt auf digitales Banking Services haben ebenfalls erheblich zu seinen Einnahmen beigetragen: Im Geschäftsjahr 2022–23 wurden rund 300 Millionen digitale Transaktionen abgewickelt, was gebührenbasierte Einnahmen ermöglicht. Die zunehmende Nutzung digitaler Kanäle hat dazu geführt, dass die Bank ihre Betriebskosten senken und gleichzeitig den Kundenservice verbessern konnte.

Kapitalerträge sind ein weiterer bemerkenswerter Umsatzträger für BOI. Im März 2023 hielt die Bank Investitionen im Wert von ₹1.10.000 crores in verschiedene Wertpapiere, was eine Kapitalrendite (ROI) von ca 6.5%.

Darüber hinaus Bank von Indien profitiert von einem umsichtigen Asset-Liability-Management und kann so die Zinsmargen effektiv maximieren. Die der Bank Nettozinsspanne (NIM) stand an 3.2% für das Geschäftsjahr 2022–23 und demonstriert die effiziente Verwaltung seiner verzinslichen Vermögenswerte und Verbindlichkeiten.

Die Bank beteiligt sich aktiv daran Devisensegment Darüber hinaus ermöglicht es den Devisenhandel und Überweisungsdienste, die zu seinem Einkommensportfolio beitragen. Im Geschäftsjahr 2022–23 generierten Devisentransaktionen einen Ertrag von etwa ₹3.500 crores.

Die betriebliche Effizienz zeigt sich bei a Kosten-Ertrags-Verhältnis von 48.5% im Geschäftsjahr 2022–23, was die Fähigkeit der Bank widerspiegelt, die Ausgaben im Verhältnis zu ihrer Ertragsgenerierung zu verwalten. Diese Effizienz unterstützt die Gesamtrentabilität der Bank of India.

Schließlich verzeichnete die Bank of India einen stetigen Anstieg ihrer Mittel Kundenstamm, mit über 5.300 Filialen und eine starke Präsenz auf internationalen Märkten, die zur Erweiterung seiner Umsatzkanäle und zur Verbesserung der Kundenakquise beiträgt.