TBC Bank Group PLC: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der TBC Bank Group PLC

Die in Georgia ansässige TBC Bank Group PLC hat sich seit ihrer Gründung im Jahr 1992 als führender Akteur im Bankensektor etabliert. Die Bank begann ihre Geschäftstätigkeit als kleines Finanzinstitut und konzentrierte sich hauptsächlich auf Privatkundendienstleistungen. Im Laufe der Jahre hat es sich erheblich weiterentwickelt, sein Produktangebot erweitert und seine Marktpräsenz erhöht.

Im Jahr 2004 war die TBC Bank die erste georgische Bank, die ihre Aktien an der Londoner Börse ausgab und dabei rund 1,5 Milliarden US-Dollar einnahm 20 Millionen Dollar im Kapital. Dies war ein entscheidender Moment in der Geschichte der Bank, der ihr den Zugang zu internationalen Kapitalmärkten und Finanzierungsquellen ermöglichte.

Im Jahr 2015 meldete die TBC Bank eine Bilanzsumme von ca und ein Nettoeinkommen von ca 57 Millionen Dollar. Im selben Jahr startete die Bank ihren Börsengang an der Londoner Börse und erzielte Einnahmen 120 Millionen Dollar um die Kapitalbasis weiter zu stärken. Dieser Schritt war bedeutsam, da er die TBC Bank als führendes Finanzinstitut in der Region positionierte.

Bis 2020 hatte die TBC Bank einen Marktanteil von erreicht 30% im Privatkundengeschäft und 25% im Unternehmenskreditgeschäft in Georgien. Der Kundenstamm der Bank wuchs auf über 2 Millionen Kunden und demonstriert damit seine Dominanz im georgischen Bankensektor. Im selben Jahr meldete die TBC Bank einen Nettogewinn von ca 90 Millionen Dollar auf das Gesamtvermögen von 4,1 Milliarden US-Dollar.

Zum Jahresende 2022 wurde das Gesamtvermögen der TBC Bank Group PLC mit ausgewiesen 5,5 Milliarden US-Dollar, mit einem Nettogewinn von ca 110 Millionen Dollar. Die Bank verfügte über eine robuste Kapitaladäquanzquote von 13.4%, über der gesetzlichen Anforderung.

Was digitale Innovationen angeht, war die TBC Bank Vorreiter im Fintech-Bereich und brachte 2016 ihre Mobile-Banking-Anwendung auf den Markt, die seitdem viele Menschen anzieht 1 Million Downloads. Die Bank investierte stark in Technologie, um ihren Kunden ein nahtloses Bankerlebnis zu gewährleisten.

Im Jahr 2023 hat die TBC Bank ihr Dienstleistungsangebot weiter verbessert und dabei den Schwerpunkt auf Nachhaltigkeits- und soziale Verantwortungsinitiativen gelegt. Die Kredite der Bank an kleine und mittlere Unternehmen (KMU) beliefen sich auf ca 45 % seines Kreditportfoliosund unterstreicht damit sein Engagement für die Unterstützung lokaler Unternehmen.

Die TBC Bank ist nach wie vor ein führendes Finanzinstitut in Georgien und zeichnet sich durch eine solide strategische Vision aus, die darauf abzielt, ihre Präsenz sowohl im Inland als auch auf regionaler Ebene auszubauen. Der Fokus der Bank auf Innovation, Kundenerlebnis und betriebliche Effizienz trägt zu ihrem robusten Wachstumskurs im wettbewerbsintensiven Bankenumfeld bei.

Ein Eigentümer der TBC Bank Group PLC

TBC Bank Group PLC ist ein führendes Bankinstitut mit Hauptsitz in Tiflis, Georgien. Dem jüngsten Bericht zufolge spiegelt die Eigentümerstruktur eine Mischung aus institutionellen und privaten Interessengruppen wider.

Die TBC Holding ist als größter Anteilseigner aktiv an der Führung der Bank beteiligt. Unter der Führung ihres Gründers Mamuka Khazaradze hat die TBC Bank ihre Geschäftstätigkeit seit ihrer Gründung im Jahr 1992 erheblich ausgeweitet.

Die Bank wurde 2019 an der Londoner Börse notiert und nahm durch ihren Börsengang (IPO) rund 100 Millionen US-Dollar ein. Dies stellte einen bedeutenden Meilenstein auf seinem Wachstumskurs dar und ermöglichte eine breitere Beteiligung institutioneller und privater Anleger.

In ihren Finanzergebnissen für 2022 meldete die TBC Bank einen Nettogewinn von ca GEL 666 Millionen (rund 218 Millionen US-Dollar), was einer Steigerung gegenüber dem Vorjahr von entspricht 17%.

Die Bilanzsumme der Bank belief sich auf ca GEL 30,1 Milliarden (ungefähr 9,9 Milliarden US-Dollar), was einen starken Wachstumstrend inmitten einer sich erholenden georgischen Wirtschaft widerspiegelt.

Im Dezember 2022 belief sich das Gesamteigenkapital der TBC Bank Group auf ca GEL 3,3 Milliarden (rund 1,1 Milliarden US-Dollar), was auf robuste Kapitaladäquanzquoten hinweist, die seine Kreditvergabepraktiken unterstützen.

In den letzten Jahren hat sich die TBC Bank auf die digitale Transformation und die Verbesserung ihres Privatkundengeschäfts konzentriert, was zu einem deutlichen Anstieg des Kundenstamms und der Einlagen geführt hat. Die Kundeneinlagenbasis der Bank erreichte ca GEL 24 Milliarden (rund 7,9 Milliarden US-Dollar) im letzten Berichtszeitraum.

Die diversifizierte Eigentümerstruktur und die strategischen Initiativen festigen weiterhin die Position der TBC Bank als führendes Finanzinstitut in der Region, das sowohl Firmen- als auch Privatkunden bedient.

Leitbild der TBC Bank Group PLC

TBC Bank Group PLC ist ein führendes Bankinstitut in Georgien, dessen Ziel es ist, eine breite Palette von Finanzdienstleistungen anzubieten. Das Leitbild der TBC Bank unterstreicht ihr Engagement, das Leben ihrer Kunden durch innovative Finanzprodukte und erstklassigen Service zu verbessern. Diese Mission spiegelt sich in ihren strategischen Zielen wider, zu denen die Aufrechterhaltung der Führungsrolle im georgischen Bankensektor und die Förderung einer nachhaltigen Wirtschaftsentwicklung gehören.

Im Jahr 2023 hält die TBC Bank einen bedeutenden Marktanteil im Privatkundengeschäft mit über 3,1 Millionen aktive Kunden. Der Fokus der Bank auf die digitale Transformation hat es ihr ermöglicht, das Kundenerlebnis effektiv zu verbessern. Ungefähr 60% der Transaktionen werden mittlerweile über digitale Kanäle abgewickelt, was das Engagement der Bank für die Einführung moderner Banklösungen unterstreicht.

Auch die finanzielle Leistung der Bank war beeindruckend. Im Jahr 2022 verzeichnete die TBC Bank einen Nettogewinn von ca GEL 475 Millionen, ein bemerkenswerter Anstieg von 29% aus dem Vorjahr. Dieser steigende Rentabilitätstrend weist auf effektive Managementstrategien und eine starke Marktposition hin.

Die Mission der TBC Bank ist eng mit ihrer Vision verbunden, die führende Finanzdienstleistungsgruppe in der Region zu sein und ihre wirtschaftliche Präsenz durch strategische Investitionen und Innovationen zu stärken. Der Fokus der Bank auf Nachhaltigkeit zeigt sich in ihren Initiativen zur sozialen Verantwortung von Unternehmen, die darauf abzielen, einen positiven Beitrag für die lokalen Gemeinschaften zu leisten und die Finanzkompetenz der Bevölkerung zu verbessern.

Darüber hinaus steht das Engagement der TBC Bank für solide Governance-Praktiken im Einklang mit ihrem Leitbild und gewährleistet Transparenz und Vertrauen bei ihren Stakeholdern. Die Bank verfügt über eine Kernkapitalquote von 13.7%, was über den regulatorischen Anforderungen liegt und seine solide Kapitalausstattung und Widerstandsfähigkeit gegenüber wirtschaftlichen Schwankungen unter Beweis stellt.

Insgesamt hält die TBC Bank Group PLC weiterhin an ihrer Mission fest, indem sie Innovationen vorantreibt, die Kundenbindung verbessert und die Finanzstabilität aufrechterhält, während sie sich gleichzeitig auf nachhaltiges Wachstum und Entwicklung in Georgien konzentriert.

So funktioniert die TBC Bank Group PLC

Die TBC Bank Group PLC mit Hauptsitz in Tiflis, Georgien, ist hauptsächlich im Bankensektor tätig. Es bietet sowohl Privat- als auch Firmenkunden eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an. Seit Juni 2023 gilt die TBC Bank als eine der größten Banken in Georgia und verfügt über einen Marktanteil von etwa 35% im Gesamtvermögen.

Finanzielle Leistung

Für das erste Halbjahr 2023 meldete die TBC Bank die folgenden Finanzergebnisse:

Das Kreditportfolio der Bank erreichte GEL 12,3 Milliarden Mitte 2023 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 14%. Die Qualität der Vermögenswerte blieb robust, mit einer Quote notleidender Kredite (NPL) von 2.3%.

Angebotene Dienstleistungen

Die TBC Bank bietet eine Reihe von Dienstleistungen an, darunter:

• Privatkundengeschäft
• Firmenkundengeschäft
• Investmentbanking
• Vermögensverwaltung
• Versicherungsdienstleistungen

Im Privatkundengeschäft bietet die Bank Produkte wie Privatkredite, Hypotheken und Sparkonten an. Der Firmenkundensektor umfasst Geschäftskredite, Handelsfinanzierung und Cash-Management-Dienstleistungen.

Digital-Banking-Initiativen

Die TBC Bank hat erheblich in die digitale Transformation investiert. Bis Mitte 2023 vorbei 70% aller Transaktionen wurden über digitale Kanäle abgewickelt. Die mobile Anwendung der Bank, TBC, ist abgelaufen 2 Millionen herunterlädt und Kunden eine nahtlose Verwaltung ihrer Finanzen ermöglicht.

Marktkapitalisierung

Im September 2023 betrug die Marktkapitalisierung der TBC Bank ungefähr GEL 2,6 Milliarden (ca. USD 1,0 Milliarden), was das Vertrauen der Anleger und die starke Finanzleistung der Bank widerspiegelt.

Aktionärsstruktur

Die Aktionärszusammensetzung per August 2023 stellt sich wie folgt dar:

Die TBC Bank verfügt über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die zur Aufrechterhaltung eines ausgewogenen Governance-Ansatzes beiträgt. Die Governance-Richtlinien der Bank orientieren sich an internationalen Best Practices.

Regulierungsrahmen

Als öffentliche Bank wird TBC von der National Bank of Georgia (NBG) reguliert. Die Bank hält sich an die von der NBG festgelegte Kapitaladäquanzquote, die derzeit mindestens bei liegt 10%. Die TBC Bank hält eine Kapitaladäquanzquote von 14.5% Stand Mitte 2023, was eine solide Kapitalausstattung widerspiegelt.

Aktuelle Entwicklungen

Anfang 2023 erwarb die TBC Bank ein Fintech-Unternehmen und stärkte damit seine digitalen Fähigkeiten. Es wird erwartet, dass diese Akquisition das Serviceangebot der Bank erweitert und das Kundenerlebnis erheblich verbessert.

Insgesamt ist die TBC Bank Group PLC ein führendes Finanzinstitut in Georgien, das sich durch eine starke finanzielle Gesundheit, ein breites Dienstleistungsspektrum und ein Engagement für Innovationen im Bereich des digitalen Bankwesens auszeichnet.

Wie TBC Bank Group PLC Geld verdient

Die TBC Bank Group PLC mit Hauptsitz in Tiflis, Georgien, ist hauptsächlich im Bankensektor tätig und generiert Einnahmen über verschiedene Kanäle. Das Geschäftsmodell des Unternehmens basiert auf traditionellen Bankdienstleistungen sowie innovativen digitalen Lösungen und ermöglicht so die Bedienung einer vielfältigen Kundschaft. Zu den wichtigsten Einnahmequellen gehören Zinserträge, Gebühren und Provisionen sowie Handelserträge.

Zinserträge

Zinserträge sind die Haupteinnahmequelle der TBC Bank und machen einen erheblichen Teil ihrer Gesamteinnahmen aus. In den letzten Finanzberichten meldete die TBC Bank einen Zinsertrag in Höhe von GEL 677 Millionen für das am 31. Dezember 2022 endende Jahr, was einem Wachstum von entspricht 20% aus dem Vorjahr.

Die Zinserträge stammen im Wesentlichen aus an Kunden gewährten Darlehen und Vorschüssen. Das Kreditportfolio der Bank belief sich auf ca GEL 5,9 Milliarden per 30. Juni 2023, mit einer Nettozinsmarge von 4.8%.

Gebühren und Provisionen

Eine weitere wesentliche Einnahmequelle der TBC Bank sind Gebühren und Provisionen, zu denen verschiedene Servicegebühren wie Transaktionsgebühren, Kontoführungsgebühren und Gebühren für Wertpapierdienstleistungen gehören. Im Jahr 2022 generierte die TBC Bank GEL 135 Millionen aus Gebühren und Provisionen, die a widerspiegeln 15% Steigerung gegenüber 2021.

Handelserträge

Handelserträge aus Devisentransaktionen und Finanzinstrumenten tragen ebenfalls zur Rentabilität der TBC Bank bei. Die Bank meldete einen Handelsertrag von GEL 55 Millionen im Jahr 2022 und zeigt die Fähigkeit der Bank, von der Marktvolatilität zu profitieren.

Investitionsaktivitäten

Die TBC Bank betreibt Investitionstätigkeiten, die ihre Einnahmen zusätzlich ergänzen. Die Bank verfügt über ein diversifiziertes Portfolio, das Staatspapiere, Unternehmensanleihen und Aktien umfasst. Das gesamte Anlageportfolio der Bank erreichte GEL 1,5 Milliarden im Jahr 2023.

Digitale Banking-Lösungen

Der Aufstieg digitaler Bankplattformen hat die Geschäftstätigkeit der TBC Bank erheblich beeinflusst. Die Bank hat stark in Technologie investiert und ihre mobilen und Online-Banking-Dienste verbessert. Im Jahr 2022 entfiel das Digital-Banking-Segment der TBC Bank 35% der gesamten Kundentransaktionen, wodurch Effizienz und Kundenzufriedenheit gesteigert werden.

Zum 30. Juni 2023 bedient die TBC Bank mehr als 100.000 US-Dollar 3,4 Millionen Kunden mit einem Marktanteil von ca 30% im Privatkundengeschäft und 27% im Firmenkundengeschäft.

Kostenmanagement

Ein effizientes Kostenmanagement ist für die nachhaltige Rentabilität von entscheidender Bedeutung. Das Kosten-Ertrags-Verhältnis der TBC Bank verbesserte sich auf 38% im Jahr 2022, gesunken von 42% im Jahr 2021 und zeigt wirksame betriebliche Verbesserungen.

Fazit: Finanziell Overview

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die TBC Bank Group PLC Einnahmen über mehrere Kanäle generiert, beispielsweise Zinserträge aus Krediten, Gebühren und Provisionen aus Bankdienstleistungen, Handelserträge aus Devisen und Investitionsaktivitäten. Dieser diversifizierte Ansatz erhöht die Widerstandsfähigkeit gegenüber Marktschwankungen und unterstreicht die solide Finanzlage der Bank.