Erkundung des Investors von Waterstone Financial, Inc. (WSBF). Profile: Wer kauft und warum?

Sie sehen sich Waterstone Financial, Inc. (WSBF) an, weil die Aktie ein faszinierendes Tauziehen gezeigt hat, bei dem starke institutionelle Käufe im Gegensatz zu Insiderverkäufen standen, und Sie wissen müssen, welche Seite gewinnt. Warum halten Firmen wie BlackRock, Inc. und Vanguard Group Inc. zurück? 62.71% des Floats und investierte Millionen, während ein Direktor kürzlich verkaufte 79.872 Aktien für rund 1,21 Millionen US-Dollar im Oktober 2025? Es ist eine Kernfrage der Überzeugung. Die Zahlen erzählen die Geschichte einer Regionalbank, die im dritten Quartal 2025 gerade einen Nettogewinn von 7,9 Millionen US-Dollar, ein 73.1% Sprung gegenüber dem Vorjahr, wodurch sich der Gewinn je verwässerter Aktie auf erhöht $0.45, aber die Aktie wird immer noch mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von gehandelt 11.42-deutlich unter dem Vergleichsdurchschnitt. Wetten die großen Player auf die nachhaltige Trendwende bei der Nettozinsspanne (NIM) und auf die Solidität? $0.15 B. eine vierteljährliche Dividende, oder ist der Insiderverkauf eine Warnung vor der Bewertungsprämie gegenüber dem beizulegenden Zeitwert des Discounted Cash Flow (DCF)? Lassen Sie uns näher darauf eingehen 11,477,181 Institutionelle Aktien, um zu sehen, wer kauft, warum sie sie halten und was das für Ihren nächsten Schritt bedeutet.

Wer investiert in Waterstone Financial, Inc. (WSBF) und warum?

Sie schauen sich Waterstone Financial, Inc. (WSBF) an und versuchen herauszufinden, wer sonst noch kauft und, was noch wichtiger ist, warum sie Wert in dieser Regionalbank sehen. Die direkte Erkenntnis ist, dass WSBF ein klassisches Einkommens- und Wertunternehmen ist, das einen hohen Prozentsatz institutioneller Gelder anzieht, die sich auf seine Dividenden- und Kapitalrenditestrategie konzentrieren, auch wenn seine Bewertung eine Debatte auslöst.

Die Investorenbasis ist eine ausgewogene Mischung, institutionelle Anleger halten jedoch die Mehrheitsbeteiligung, was typisch für eine am NASDAQ Global Select Market gehandelte Aktie ist. Nach den neuesten Daten besitzen institutionelle Anleger 51,79 % des Unternehmens, während Privatanleger einen beachtlichen Anteil von 28,53 % halten. Die restlichen 19,68 % werden von Unternehmensinsidern gehalten, was einen erheblichen Anteil darstellt und häufig das Vertrauen des Managements in die langfristigen Aussichten signalisiert. Ehrlich gesagt ist dieser Insideranteil für ein börsennotiertes Unternehmen definitiv hoch.

• Institutionelle Anleger: 51,79 % (Fokus auf Stabilität, Einkommen und Kapitalrendite.)
• Privatanleger: 28,53 % (Wahrscheinlich von der Dividendenrendite und der Stabilität der Regionalbanken abhängig.)
• Insider: 19,68 % (Ein starker Indikator für die Übereinstimmung des Managements mit den Aktionärsinteressen.)

Wichtige Anlegertypen und ihre Beteiligungen

Die institutionelle Liste von Waterstone Financial, Inc. liest sich wie eine Liste großer Vermögensverwalter. Dies sind keine kurzfristigen Händler; Dabei handelt es sich häufig um große Indexfonds und quantitative Unternehmen. Beispielsweise ist Blackrock, Inc. /de mit einem Anteil von 8,77 % der ausstehenden Aktien der größte institutionelle Aktionär. Weitere wichtige Anteilseigner sind Dimensional Fund Advisors Lp und Vanguard Group Inc. Hierbei handelt es sich um Akteure, die häufig nach langfristiger Stabilität und konstantem Einkommen suchen und nicht nur nach einem schnellen Anstieg des Aktienkurses.

Hier ist die kurze Berechnung der wichtigsten institutionellen Zinsen, die zeigt, wo das ernsthafte Geld verankert ist:

Was Investoren anzieht: Erträge und Turnaround-Wert

Der Hauptanziehungspunkt für einen großen Teil der Anlegerbasis ist das Einkommen. Waterstone Financial, Inc. zahlt eine vierteljährliche Dividende von 0,15 US-Dollar pro Aktie, was einer jährlichen Dividende von 0,60 US-Dollar und einer Rendite von etwa 3,85 % bis 3,95 % im Geschäftsjahr 2025 entspricht. Diese Rendite ist im aktuellen Zinsumfeld attraktiv und die Dividendenausschüttungsquote liegt bei gesunden 45,11 % des Gewinns, was darauf hindeutet, dass sie nachhaltig ist.

Aber es ist nicht nur die Dividende. Value-Investoren blicken auf die jüngste operative Trendwende des Unternehmens. Die Aktie wird mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von etwa 12x gehandelt, was deutlich unter dem Durchschnitt von 17,2x für ihre Mitbewerber liegt. Dieser „niedrige Multiplikator“ ist ein klassisches Wertsignal, aber was für Anleger spannend ist, ist die jüngste Entwicklung: Das Unternehmen meldete im vergangenen Jahr ein Gesamtgewinnwachstum von 77,8 % (Stand: Oktober 2025), eine scharfe Umkehr gegenüber seinem vorherigen Fünfjahrestrend. Darüber hinaus reduziert das Management aktiv die Aktienanzahl – die Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien wurde im Jahr 2025 durch Rückkäufe auf 19.281.000 reduziert, wodurch der Buchwert direkt auf 17,70 US-Dollar pro Aktie stieg.

Anlagestrategien: Langfristiges Einkommen und Wertsuche

Die vorherrschende Strategie ist hier eine Mischung aus langfristigem Halten für Erträge und einem wertorientierten Ansatz, der auf den Turnaround setzt. Dies spiegelt sich in den Analystenbewertungen wider, die die Aktie häufig mit „Halten“ für einkommensorientierte Anleger bewerten, die eine stabile, langfristige Position suchen. Die Wertthese ist einfach: Kaufen Sie eine Aktie, die mit einem Abschlag gegenüber ihren Mitbewerbern gehandelt wird, und die auch einen klaren Weg zu einer verbesserten Rentabilität durch betriebliche Effizienz und Kapitalrendite bietet. Das duale Geschäftsmodell – Community Banking und Mortgage Banking – sorgt für eine gewisse Diversifizierung, und die jüngste Verbesserung der Nettozinsspanne (NIM) des Community Banking-Segments auf 2,47 % im ersten Quartal 2025 ist ein konkretes Zeichen dieser operativen Verbesserung.

Dennoch müssen Sie realistisch sein. Während das KGV Wert suggeriert, liegt der Marktpreis der Aktie mit rund 15,32 US-Dollar laut einigen Modellen deutlich über der Discounted Cash Flow (DCF)-Fair-Value-Schätzung von 3,75 US-Dollar. Diese Lücke zeigt, dass die Anleger viel zukünftiges Wachstum und eine erfolgreiche Umsetzung der Trendwende einpreisen, es handelt sich also nicht um ein Slam-Dunk-Value-Play. Es handelt sich um eine Value-with-a-Catalyst-Strategie. Wenn Sie tiefer in die finanzielle Lage des Unternehmens eintauchen möchten, sollten Sie einen Blick darauf werfen Aufschlüsselung der finanziellen Gesundheit von Waterstone Financial, Inc. (WSBF): Wichtige Erkenntnisse für Anleger.

Nächster Schritt: Überprüfen Sie den Einkommensbedarf Ihres eigenen Portfolios und vergleichen Sie die Dividendenrendite und Ausschüttungsquote von WSBF mit Ihren aktuellen Beständen, um zu sehen, ob es zu Ihrem langfristigen Einkommensrahmen passt.

Institutionelles Eigentum und Großaktionäre von Waterstone Financial, Inc. (WSBF)

Sie möchten wissen, wer bei Waterstone Financial, Inc. (WSBF) wirklich die finanziellen Fäden in der Hand hält, und die Antwort ist, wie bei den meisten börsennotierten Unternehmen, das institutionelle Geld. Diese großen Akteure – Investmentfonds, Pensionsfonds und Vermögensverwalter – besitzen einen erheblichen Teil des Unternehmens, und ihre Schritte sind ein klares Zeichen ihres Vertrauens in das duale Geschäftsmodell (Community Banking und Mortgage Banking).

Ende 2025 hielten institutionelle Anleger etwa 51,45 % der gesamten ausstehenden Aktien von Waterstone Financial. Dieser Anteil liegt zwar leicht unter dem Durchschnitt der regionalen Bankenbranche von 54,07 %, bedeutet aber immer noch, dass der Aktienkurs und die Strategie des Unternehmens stark von den Entscheidungen einer relativ kleinen Anzahl großer Unternehmen beeinflusst werden. Insgesamt kontrollieren 104 institutionelle Inhaber rund 9.496.967 Aktien.

Top-institutionelle Anleger: Wer hat die Schlüssel in der Hand?

Die größten institutionellen Anleger von Waterstone Financial sind die Titanen der Vermögensverwaltungswelt. Dies sind die Firmen, die Billionen von Dollar verwalten und deren Investitionsentscheidungen eine Aktie wie WSBF bewegen können. Ihre Anwesenheit signalisiert, dass die Bewertungs- und Kapitalrenditestrategie des Unternehmens mit den Vorgaben großer Indexfonds und aktiv verwalteter Fonds übereinstimmt.

Hier ist ein Blick auf die vier größten institutionellen Inhaber und ihre Positionen basierend auf den jüngsten Einreichungen für 2025:

Blackrock, Inc. ist der größte institutionelle Einzelaktionär und hält zum 30. Juni 2025 über 1,7 Millionen Aktien. Das ist eine starke Beteiligung für ein Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von rund 280,4 Millionen US-Dollar.

Eigentümerwechsel: Nettorückgang, aber mehr Käufer

Die jüngste Eigentümeraktivität ist gemischt, was typisch für ein sich änderndes Zinsumfeld ist, das sich auf regionale Banken auswirkt. Während der gesamte institutionelle Eigentumsanteil bis Oktober 2025 relativ stabil bei rund 51,83 % blieb, zeigte die zugrunde liegende Aktivität einen Nettorückgang der gehaltenen Aktien.

Im letzten Berichtszeitraum reduzierten 30 Institute ihre Bestände und verkauften insgesamt 898.592 Aktien. Die größten Anteilseigner, darunter Blackrock und Vanguard Group Inc., waren Nettoverkäufer und reduzierten ihre Anteile um 3 % auf fast 4 %. Aber hier ist das Interessante: 54 Institutionen haben ihre Positionen tatsächlich erhöht und insgesamt 670.191 Aktien gekauft. Dies zeigt mir, dass die größten passiven Fonds möglicherweise eine Neuausrichtung vornehmen, aktivere Manager jedoch einen neuen Einstiegspunkt finden.

• Insgesamt erhöhte Positionen: 670,191 Aktien von 54 Inhaber.
• Insgesamt verringerte Positionen: 898,592 Aktien von 30 Inhaber.
• Bridgeway Capital Management LLC beispielsweise steigerte seine Position um 1,904 %.

Der Nettoverkauf der großen Indexfonds ist ein technischer Schritt, aber die gestiegene Zahl der Käufer deutet darauf hin, dass sich eine breitere, wenn auch kleinere Anlegerbasis für die Aktie interessiert.

Einfluss institutioneller Anleger auf die Strategie

Welche Rolle spielen diese Großinvestoren? Ihr Haupteinfluss liegt auf der Kapitalallokation und der Governance. Das Management von Waterstone Financial ist sich seiner Aktionärsbasis sehr bewusst und legt Wert auf eine klare Rendite für die Aktionäre. Dies zeigt sich im konsequenten Dividenden- und Aktienrückkaufprogramm des Unternehmens.

Das Unternehmen hat aktiv Aktien zurückgekauft und so die Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien von über 24,7 Millionen im Jahr 2021 auf 19,2 Millionen im Jahr 2025 reduziert. Dies ist ein kluger finanzieller Schachzug, da er den Nettogewinn des Unternehmens – der im dritten Quartal 2025 7,9 Millionen US-Dollar erreichte – auf weniger Aktien verteilt, was den Gewinn pro Aktie und den Buchwert steigert. Darüber hinaus ist die vierteljährliche Bardividende von 0,15 US-Dollar pro Stammaktie eine direkte Anspielung auf einkommensorientierte institutionelle und private Anleger.

Auch die institutionelle Kontrolle hält das Management auf Trab. Die jüngste Nachricht, dass ein Direktor fast alle seine Aktien verkauft hat, gepaart mit der institutionellen Kürzung, rückte das Vertrauen der Führung und das operative Risiko im dritten Quartal 2025 ins Rampenlicht. Das vollständige Finanzbild finden Sie in Aufschlüsselung der finanziellen Gesundheit von Waterstone Financial, Inc. (WSBF): Wichtige Erkenntnisse für Anleger. Für Sie bedeutet dies, dass die institutionellen Anleger als ständige Kontrolle fungieren und sicherstellen, dass das Unternehmen seinen Fokus weiterhin auf Rentabilität (die durchschnittliche Eigenkapitalrendite im dritten Quartal 2025 betrug 9,14 %) und den Shareholder Value legt.

Wichtige Investoren und ihr Einfluss auf Waterstone Financial, Inc. (WSBF)

Sie schauen sich Waterstone Financial, Inc. (WSBF) an und fragen sich, wer die Aktie tatsächlich hält und warum ihre Positionen wichtig sind. Die schnelle Erkenntnis ist, dass institutionelle Gelder, in erster Linie passive Fonds, den Großteil des Streubesitzes kontrollieren, was bedeutet, dass ihr Einfluss eher auf langfristige Governance und Kapitalallokation – wie die aggressiven Aktienrückkäufe des Unternehmens – als auf kurzfristigen Aktivismus zurückzuführen ist.

Mitte 2025 besaßen institutionelle Anleger etwa 51,79 % der Aktien von Waterstone Financial, Inc., was einen erheblichen Anteil darstellt, wenn auch etwas unter dem Durchschnitt des regionalen Bankensektors. Diese Eigentümerstruktur bedeutet, dass das Management des Unternehmens ständig die Interessen großer, passiver Fonds mit den Wünschen seiner kleineren, aktiveren Privatkunden- und Insiderbasis in Einklang bringt. Ehrlich gesagt ist es eine Gratwanderung.

Die institutionellen Giganten: Blackrock, Vanguard und Dimensional

Die größten Anteilseigner von Waterstone Financial, Inc. sind genau das, was man erwarten würde: die Giganten der Vermögensverwaltungswelt. Hierbei handelt es sich meist um passive Anleger, das heißt, sie besitzen die Aktie, weil sie Teil eines Index oder eines breiten börsengehandelten Fonds (ETF) ist. Normalerweise drängen sie nicht auf eine Fusion, aber ihre schiere Größe gibt ihnen eine starke Stimme bei Themen wie der Vergütung von Führungskräften sowie Umwelt-, Sozial- und Governance-Richtlinien (ESG).

Die größten institutionellen Inhaber, basierend auf den Einreichungen für das Geschäftsjahr 2025, werden von Blackrock Inc. angeführt, das eine führende Position innehat. Blackrock Inc. ist der größte institutionelle Aktionär mit etwa 1.717.280 gehaltenen Aktien im Wert von etwa 26,10 Millionen US-Dollar. Dimensional Fund Advisors LP und Vanguard Group Inc. folgen dicht dahinter und halten 1.434.547 Aktien bzw. 943.736 Aktien mit entsprechenden Werten von 21,81 Millionen US-Dollar bzw. 14,34 Millionen US-Dollar. Ihre Anwesenheit ist ein Zeichen für Stabilität, aber auch ein ständiger Druckpunkt für eine effiziente Kapitalnutzung.

Jüngste Investorenbewegungen und Kapitalallokation

Das aussagekräftigste Zeichen für den Einfluss von Investoren ist nicht ein Aktivistenbrief; Es handelt sich um die eigenen Maßnahmen des Unternehmens zur Kapitalrückgabe. Das Management von Waterstone Financial, Inc. hat aggressiv Aktien zurückgekauft, ein klarer Schritt, um den Shareholder Value zu steigern und Vertrauen in die Trendwende zu signalisieren. Allein im zweiten Quartal 2025 kaufte das Unternehmen etwa 508.000 Aktien zu einem durchschnittlichen Preis von 12,80 US-Dollar pro Aktie zurück, was einem Gesamtwert von 6,5 Millionen US-Dollar entspricht. Durch diese Maßnahme erhöhte sich der Buchwert je Aktie um ca. 0,14 US-Dollar und stieg bis zum 30. Juni 2025 auf 18,19 US-Dollar. Dies ist ein direkter Vorteil für alle Aktionäre, insbesondere für die großen institutionellen Anleger.

Die jüngsten 13F-Anmeldungen zeigen jedoch einige subtile Verschiebungen zwischen den Giganten. Beispielsweise reduzierte Blackrock Inc. seinen Anteil im zweiten Quartal 2025 um -3,98 % und verkaufte 71.178 Aktien, und Vanguard Group Inc. reduzierte seinen Anteil im dritten Quartal 2025 ebenfalls um 34.618 Aktien. Dabei handelt es sich um geringfügige Anpassungen, die jedoch auf eine leichte Neuausrichtung oder Gewinnmitnahmen der Indexfonds hinweisen. Auf der Käuferseite erhöhte Bridgeway Capital Management LLC seine Position im zweiten Quartal 2025 um 1,9 %, und CSM Advisors LLC baute im selben Quartal eine neue Position von 197.250 Aktien auf. Dies deutet darauf hin, dass einige aktive Manager einen Wert im aktuellen Aktienkurs und in der verbesserten Rentabilität des Unternehmens sehen, das im zweiten Quartal 2025 einen Nettogewinn von 7,7 Millionen US-Dollar bzw. 0,43 US-Dollar pro verwässerter Aktie verzeichnete.

• Blackrock Inc. reduzierte seine Bestände im zweiten Quartal 2025 um 3,98 %.
• Vanguard Group Inc. verkaufte im dritten Quartal 2025 34.618 Aktien.
• Waterstone Financial, Inc. hat im zweiten Quartal 2025 508.000 Aktien zurückgekauft.

Sie können die langfristige Denkweise hinter der Strategie des Unternehmens erkennen – die Verbesserung des Kernsegments Community Banking und die Bewältigung der Volatilität des Hypothekenbanksegments –, indem Sie sich das ansehen Leitbild, Vision und Grundwerte von Waterstone Financial, Inc. (WSBF).

Insider-Eigentum und die Risikokarte

Insiderbeteiligungen sind zwar mit rund 11,41 % geringer, aber auch sehr wichtig, da sie die Interessen des Managements mit Ihren in Einklang bringen. Der größte Einzelaktionär ist Douglas S. Gordon, der 758.377 Aktien im Wert von etwa 11,53 Millionen US-Dollar besitzt. Wenn Insider so viel halten, spüren sie auf jeden Fall den Schmerz oder den Gewinn an Ihrer Seite. Das Risiko besteht darin, dass Insiderverkäufe den Markt verunsichern können, während der Turnaround des Unternehmens funktioniert – der Nettogewinn lag im dritten Quartal 2025 bei 7,9 Millionen US-Dollar. Ein Direktor hat im November 2025 tatsächlich 79.872 Aktien für etwa 1,21 Millionen US-Dollar verkauft. Dies könnte zwar persönliche Gründe haben, es ist aber eine Zahl, die Sie nicht ignorieren können, insbesondere da der Anteil der notleidenden Vermögenswerte am Gesamtvermögen am 30. Juni 2025 auf 0,37 % gestiegen ist. Es handelt sich um einen klassischen Kompromiss bei Regionalbanken: hohe Kapitalrenditen, aber die anhaltende Notwendigkeit, die Qualität der Vermögenswerte in einem schwierigen Zinsumfeld zu verwalten.

Marktauswirkungen und Anlegerstimmung

Sie müssen wissen, wohin das große Geld tendiert, um Ihre eigene Entscheidung zu treffen, und für Waterstone Financial, Inc. (WSBF) ist das institutionelle Bild eine Studie über kontrollierte Neutralität, aber die Insider-Sicht ist definitiv ein Warnsignal. Der Konsens unter den wenigen Analysten, die die Aktie beobachten, ist „Halten“, was bedeutet, dass Sie Ihre aktuelle Position beibehalten, sich aber nicht beeilen, mehr zu kaufen.

Große institutionelle Anleger, die die größten Kapitalpools der Welt verwalten, besitzen einen erheblichen Teil des Unternehmens – etwa 50 % bis 62,7 % der Aktien. Dieses hohe Maß an institutionellem Eigentum signalisiert in der Regel ein gewisses Maß an Stabilität und Vertrauen in das langfristige Geschäftsmodell, das für Waterstone Financial, Inc. eine Mischung aus Community Banking und Hypothekendarlehen ist.

Hier ist die schnelle Berechnung, wer den größten Einfluss hat:

• BlackRock, Inc. ist der größte institutionelle Aktionär und hält etwa 1,72 Millionen Aktien im Wert von etwa 26,10 Millionen US-Dollar.
• Dimensional Fund Advisors LP hält rund 1,43 Millionen Aktien im Wert von 21,81 Millionen US-Dollar.
• Vanguard Group Inc. besitzt etwa 943.736 Aktien, ein Anteil im Wert von 14,34 Millionen US-Dollar.

Dennoch ist die Stimmung bei den Institutionen insgesamt gemischt, was sich in einem Nettorückgang der Positionen einiger großer Anleger im ersten Halbjahr 2025 zeigt. Beispielsweise reduzierte BlackRock, Inc. seine Position zum 30. Juni 2025 um 3,98 % und Dimensional Fund Advisors LP ihre Position um 3,186 %. Sie sehen, dass die Schwergewichte ihr Engagement reduzieren, obwohl sich der Aktienkurs im Aufwärtstrend befindet.

Aktuelle Marktreaktionen und Insider-Aktivitäten

Der Aktienmarkt hat positiv auf die verbesserte Finanzleistung von Waterstone Financial, Inc. im Jahr 2025 reagiert, aber das muss man gegen ein klares Signal der Skepsis von Unternehmensinsidern abwägen. Der Aktienkurs schloss am 21. November 2025 bei 15,60 $, was einem Anstieg von 2,56 % allein an diesem Tag entspricht. Im vergangenen Jahr verzeichnete die Aktie einen bemerkenswerten Anstieg von 3,87 % (Stand Anfang November 2025) von 14,73 $ auf 15,30 $ pro Aktie.

Eine wichtige technische Bewegung ereignete sich kürzlich, als die Aktie am 19. November 2025 ihren gleitenden 200-Tage-Durchschnitt von 14,18 US-Dollar durchbrach, was oft als Aufwärtssignal für den mittel- bis langfristigen Trend einer Aktie angesehen wird. Allerdings ist die Insiderstimmung stark negativ. Im letzten Jahr haben Insider Aktien im Wert von 10,9 Millionen US-Dollar in hochwirksamen Offenmarkttransaktionen verkauft, während Käufe im Wert von 0 US-Dollar lagen. Dies ist eine entscheidende Abweichung von den positiven institutionellen und technischen Trends.

Ein Direktor hat kürzlich 79.872 Aktien für etwa 1,21 Millionen US-Dollar verkauft, was ein bedeutender Verkauf ist, der nicht ignoriert werden darf. Wenn die Leute, die das Unternehmen am besten kennen, verkaufen, deutet das darauf hin, dass sie trotz der starken Gewinne im dritten Quartal 2025 Grenzen für das kurzfristige Aufwärtspotenzial sehen. Dies ist ein klassischer Fall von Vertrauen des Managements in das operative Geschäft (aggressive Aktienrückkäufe und Dividendenerhaltung) im Vergleich zu persönlichem Vertrauen in die Bewertung der Aktie.

Analystenperspektiven zum Einfluss wichtiger Investoren

Der Standpunkt der Analystengemeinschaft zu Waterstone Financial, Inc. ist weitgehend von vorsichtigem Optimismus geprägt, was sich in einem weit verbreiteten „Halten“-Konsens niederschlägt. Dies ist kein starker Kauf, aber auch kein Verkauf; Es ist eine abwartende Bewertung. Das verfügbare Einzelanalystenrating ist „Hold (c+)“ von Weiss Ratings, bestätigt im November 2025.

Die Neutralität der Analysten beruht auf der soliden Finanzleistung des Unternehmens im Jahr 2025, insbesondere im Community-Banking-Segment, die durch die zyklische Natur des Hypothekenbankgeschäfts ausgeglichen wird. Für das am 30. September 2025 endende Quartal stieg der konsolidierte Nettogewinn auf 7,9 Millionen US-Dollar oder 0,45 US-Dollar pro verwässerter Aktie, was einem Anstieg von 73,1 % im Vergleich zum gleichen Quartal im Jahr 2024 entspricht. Diese Ertragsstärke, die auf einer verbesserten Nettozinsmarge (NIM) beruht, ist eindeutig positiv. Waterstone Financial, Inc. (WSBF): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert und Geld verdient

Der Einfluss von Großinvestoren wie BlackRock, Inc. wird als stabilisierende Kraft angesehen, die für Liquidität und eine Basisbewertung sorgt. Ihre Anwesenheit bestätigt trotz einiger Reduzierungen der Positionen den Buchwert pro Aktie (BVPS) des Unternehmens, der im zweiten Quartal 2025 von 17,53 US-Dollar zum Jahresende 2024 auf 18,19 US-Dollar stieg. Die Analysten erkennen an, dass das aktive Aktienrückkaufprogramm des Managements insgesamt positiv ist und die Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien im Jahr 2025 auf 19.281.000 reduziert, was den Buchwert pro Aktie für alle Anleger erhöht.

Die wichtigste Erkenntnis ist, dass die institutionelle Akkumulation auf ein solides, wenn auch unspektakuläres Wertspiel hindeutet, der Insiderverkauf jedoch ein Risiko darstellt, das Sie in Ihrem Bewertungsmodell berücksichtigen müssen. Sie müssen eine Umkehr dieses Insidertrends erkennen, bevor Sie von einem starken Kauf sprechen können.