First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA): Marketing-Mix

In der dynamischen Bankenlandschaft erweist sich First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) als strategisches Kraftpaket und bietet eine umfassende Palette an Finanzlösungen an, die traditionelle Bankkompetenz nahtlos mit modernster digitaler Innovation verbinden. Durch die sorgfältige Ausarbeitung ihres Marketing-Mix aus Produkt-, Standort-, Werbe- und Preisstrategien hat sich die Bank als herausragender Akteur auf dem Finanzmarkt im Südosten der USA positioniert und bietet personalisierte Bankerlebnisse, die auf die unterschiedlichen Bedürfnisse und Erwartungen der Kunden eingehen.

First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) – Marketing-Mix: Produkt

Full-Service-Banking-Lösungen

First Citizens BancShares bietet umfassende Banklösungen für mehrere Kundensegmente. Im vierten Quartal 2023 wies die Bank eine Bilanzsumme von 47,4 Milliarden US-Dollar aus und betreut Kunden über 530 Filialen in 19 Bundesstaaten.

Finanzproduktpalette

• Persönliche Girokonten: 15 verschiedene Kontotypen
• Sparkonten: 8 spezielle Sparmöglichkeiten
• Kreditprodukte:
  • Privatkredite: Gesamtkreditvolumen 2,3 Milliarden US-Dollar
  • Hypothekendarlehen: Hypothekenportfolio in Höhe von 12,7 Milliarden US-Dollar
  • Geschäftskredite: 18,5 Milliarden US-Dollar an gewerblichen Krediten
• Investmentdienstleistungen: 22,6 Milliarden US-Dollar verwaltetes Vermögen

Digitale Banking-Plattformen

First Citizens bietet erweiterte Digital-Banking-Funktionen für 2,1 Millionen aktive Digital-Banking-Nutzer (Stand 2023). Zu den Funktionen der Mobile-Banking-App gehören:

• Echtzeit-Transaktionsüberwachung
• Mobile Scheckeinzahlung
• Rechnungszahlungsdienste
• Kontointegration

Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Spezialisierte Kreditdienstleistungen

First Citizens bietet gezielte Kreditlösungen für verschiedene Marktsegmente mit einem Gesamtkreditportfolio von 33,2 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023.

• Agrarkredite: 4,2 Milliarden US-Dollar
• Immobilienkredite: 14,6 Milliarden US-Dollar
• Kredite für Kleinunternehmen: 6,7 Milliarden US-Dollar
• Kredite für den Gesundheitssektor: 3,5 Milliarden US-Dollar

First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) – Marketing-Mix: Ort

Filialnetz und geografische Präsenz

First Citizens BancShares ist in 19 Bundesstaaten im Südosten und Westen der USA tätig und verfügt zum 31. Dezember 2022 über insgesamt 629 Filialen.

Digitale Bankkanäle

First Citizens bietet umfassende digitale Bankdienstleistungen durch:

• Online-Banking-Plattform
• Mobile-Banking-Anwendung
• Digitaler Kundenservice rund um die Uhr

ATM-Netzwerk

First Citizens behauptet Über 1.100 Geldautomatenstandorte in allen operativen Märkten und bietet Kunden bequemen Zugang zu Bargeld und Transaktionsmöglichkeiten.

Strategische Standortverteilung

First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) – Marketing-Mix: Werbung

Gezielte Marketingkampagnen

First Citizens BancShares führte im Jahr 2023 personalisierte Marketingkampagnen durch, die auf bestimmte Kundensegmente abzielten. Die Bank stellte 12,5 Millionen US-Dollar für gezielte digitale Marketingmaßnahmen bereit.

Digitale und traditionelle Werbung

Die Bank nutzte für ihre Werbung mehrere Medienplattformen mit einem strategischen Mix aus digitalen und traditionellen Kanälen.

• Ausgaben für digitale Werbung: 7,3 Millionen US-Dollar
• Werbung in traditionellen Medien: 5,2 Millionen US-Dollar
• Werbekanäle: Soziale Medien, Fernsehen, Print, Radio, Online-Plattformen

Community-Engagement und Sponsoring

First Citizens BancShares investiert 2,1 Millionen US-Dollar in Community-Sponsoring-Programmen in 14 Bundesstaaten.

Empfehlungsprogramme

Die Bank implementierte eine Kundenempfehlungsstrategie mit finanziellen Anreizen.

• Empfehlungsbonus: Bis zu 200 $ pro erfolgreicher Empfehlung
• Gesamtbudget des Empfehlungsprogramms: 1,5 Millionen US-Dollar
• Neukundengewinnung durch Empfehlungen: 22 % aller Neukunden

Bildungsinhalte und Finanzkompetenz

First Citizens BancShares hat umfassende Initiativen zur finanziellen Bildung entwickelt.

First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) – Marketing-Mix: Preis

Wettbewerbsfähige Zinssätze für Einlagen- und Kreditprodukte

Ab dem 4. Quartal 2023 bietet First Citizens BancShares die folgenden wettbewerbsfähigen Zinssätze an:

Gestaffelte Preisstrukturen für verschiedene Kundensegmente

First Citizens BancShares implementiert einen mehrstufigen Preisansatz:

• Basic Banking: Mindestguthabenanforderung von 500 $
• Premium Banking: Mindestguthabenanforderung von 25.000 $
• Business Banking: Gestaffelte Tarife basierend auf dem Transaktionsvolumen
• Vermögensverwaltung: Maßgeschneiderte Preise für vermögende Kunden

Transparente Gebührenstrukturen

Gebührenstruktur ab 2024:

Beziehungsbasierte Preisgestaltung

First Citizens BancShares bietet beziehungsbasierte Preisvorteile:

• Gebührenbefreiung für die Führung mehrerer Konten
• Reduzierte Zinssätze für Kredite
• Höhere Zinssätze für Einlagen
• Kostenlose Finanzberatungsdienste

Wettbewerbsfähige Marktpositionierung

Highlights der Preisstrategie:

• Marktdurchschnittszinssätze
• Wettbewerbsfähige Kredit- und Einlagenprodukte
• Flexible Preisgestaltung für unterschiedliche Kundensegmente
• Wertorientierter Ansatz für Finanzdienstleistungen