Creación de una cartera de inversión de valor

Introducción

La inversión de valor es una estrategia para invertir en acciones, bonos y otros valores financieros que enfatiza la compra de acciones que están infravaloradas en el mercado. Al invertir en acciones infravaloradas, los inversores pueden identificar acciones que cotizan a un precio inferior a su valor intrínseco. Como tal, la inversión en valor ha sido un enfoque popular y exitoso para la inversión en acciones a lo largo de los años, y algunos de los inversores más destacados han logrado el éxito aprovechando estrategias de inversión en valor.

Una cartera de inversión de valor consta de acciones, bonos y otros activos financieros que se seleccionan en función de su valor intrínseco y su potencial para generar rendimientos para los inversores. Este tipo de cartera se esfuerza por aumentar su valor mediante una combinación de apreciación de precios, generación de ingresos y dividendos. Al centrarse en el valor intrínseco de los activos financieros, el inversor en valor podrá identificar inversiones infravaloradas con potencial de generar rentabilidad.

Beneficios de una cartera de inversión de valor

• Las inversiones de valor tienen el potencial de generar altos rendimientos a largo plazo
• Inversiones de bajo riesgo, con mínima volatilidad potencial
• Ofrece a los inversores la oportunidad de diversificar sus carteras.
• Puede optimizar los resultados riesgo-recompensa
• Los ingresos a largo plazo, los pagos de dividendos y las ganancias de capital tienen el potencial de generar rentabilidad para el inversor de valor.

Empezando

La inversión en valor es una estrategia popular para muchos inversores, principalmente debido a su éxito a largo plazo en la generación de rentabilidad. Pero, ¿cómo se empieza a construir una cartera utilizando esta estrategia? Siga leyendo para descubrir cómo.

Haz tu investigación

El primer paso para crear una cartera de inversión de valor es investigar. Debe comprender los conceptos básicos de la inversión en valor, leer sobre los diferentes tipos de activos y familiarizarse con las diversas métricas utilizadas para valorar las acciones. También es importante comprender los diferentes tipos de valores disponibles, sus beneficios y riesgos, y cómo pueden encajar en su estrategia de inversión general. Hacer los deberes es clave para invertir sabiamente y evitar errores que podrían resultar costosos a largo plazo.

Asigne sus fondos

Una vez que comprenda bien los principios de la inversión en valor y los diferentes tipos de activos disponibles, deberá asignar sus fondos. Esto se puede hacer en una sola suma o en varias cantidades más pequeñas durante un período de tiempo. Al asignar fondos, es importante considerar factores como su tolerancia al riesgo, su horizonte temporal y la cantidad de “polvo seco” o reservas que mantendrá disponibles para invertir en una fecha posterior. También debe tener en cuenta los costos asociados con la compra y venta de activos, como las comisiones de corretaje.

A la hora de asignar tus fondos, la diversificación también es clave. Es importante diversificarse en diferentes clases de activos, industrias y sectores para reducir su riesgo. También es importante tener en cuenta sus objetivos individuales, su tolerancia al riesgo y sus limitaciones financieras al asignar sus fondos.

Identificar empresas

El proceso de creación de una cartera de inversión de valor comienza con la identificación de empresas con buenos precios que están infravaloradas en función de sus fundamentos subyacentes. Hay varias maneras de hacerlo, pero los dos criterios más importantes que vale la pena considerar son las relaciones precio/valor y una revisión del balance. Estas métricas proporcionarán una base para seleccionar las empresas que tienen el potencial de superar al mercado.

Considere las relaciones precio/valor

Al seleccionar empresas para incluirlas en una cartera de inversión de valor, los inversores deben observar primero las relaciones precio/valor de la empresa. Estos ratios miden el nivel de valor que ofrece una empresa en relación con su precio, dando a los inversores una indicación de cuánto pueden esperar obtener por su dinero. Esta es una de las métricas más importantes a la hora de determinar si invertir o no en una empresa.

Evaluar el balance de la empresa

La segunda forma de identificar empresas prometedoras es revisar su balance. Esto implica analizar los activos y pasivos de la empresa, así como cualquier otra obligación financiera. Al evaluar el balance de la empresa, los inversores pueden comprender mejor la salud financiera de la empresa y su capacidad para generar ganancias a lo largo del tiempo.

También es importante prestar atención a la carga de deuda de la empresa, ya que esto puede indicar el nivel de riesgo de una empresa y su capacidad para capear cualquier crisis económica. Al profundizar en las finanzas de una empresa, los inversores pueden comprender mejor qué la convierte en una inversión de buen valor y pueden tomar decisiones más informadas al crear una cartera.

Analizar el rendimiento

Una vez que un inversor de valor ha reunido una cartera de acciones, debe analizar el rendimiento de las acciones individuales de la cartera. Para ello, los inversores deben revisar el desempeño histórico de las acciones y evaluar las ventajas competitivas de las empresas en las que han invertido.

Revisar el historial de rendimiento de las acciones

El desempeño de las acciones depende en gran medida de los precios históricos, así como de las estimaciones de los analistas sobre el desempeño futuro. Los inversores deben estudiar el rendimiento pasado de una acción, prestando mucha atención a los movimientos de precios de la acción a lo largo de los años previos al período actual. Los inversores deberían centrarse especialmente en cualquier movimiento repentino de precios y cualquier gran fluctuación observada en los precios de las acciones. Estos movimientos de precios pueden ayudar a informar a los inversores sobre cualquier riesgo potencial asociado con la acción.

Evaluar las ventajas competitivas de la empresa

Para evaluar las perspectivas a largo plazo de una acción individual, es importante evaluar las ventajas competitivas de la empresa subyacente. Los inversores en valor deben revisar las ofertas de productos o servicios de la empresa, así como evaluar el desempeño financiero de la empresa durante los períodos de informe anterior y actual, para obtener información sobre la salud económica general de la empresa. Los inversores también deben revisar el historial de la empresa y su posición en el mercado para determinar si tiene o no características distintivas que puedan darle una ventaja competitiva sobre sus pares.

Desarrollar una estrategia

La inversión en valor es una estrategia que se centra en encontrar acciones que tengan fundamentos subyacentes sólidos pero que estén temporalmente infravaloradas. Al identificar las acciones que se cotizan por menos de su valor intrínseco, los inversores pueden aprovechar las ganancias potenciales de las inversiones en fondos mutuos.

Destacando el valor intrínseco de las acciones

Para aplicar con éxito la estrategia de inversión de valor, los inversores primero deben identificar el valor intrínseco de una acción o cartera de acciones. Esto implica observar el desempeño pasado y el potencial futuro de las acciones en cuestión y evaluar si están infravaloradas en comparación con su valor merecido.

Existen varios métodos para evaluar el valor intrínseco de una acción. Uno de los más populares es el método de flujo de efectivo descontado, que implica estimar el valor presente de todos los flujos de efectivo futuros esperados de una empresa y luego restar el costo de invertir en la empresa. Otros métodos para calcular el valor intrínseco incluyen utilizar la relación precio-beneficio de una empresa y calcular su margen económico.

Mantener acciones infravaloradas

Una vez que se ha determinado el valor intrínseco de una acción, los inversores deben decidir si el mercado la infravalora. Una de las formas más efectivas de hacerlo es investigando los fundamentos de la empresa y comparándolos con su precio actual. Si la acción está infravalorada en relación con otras acciones del mismo sector, entonces puede ser un buen candidato para una inversión de valor.

Es importante recordar que la inversión en valor es una estrategia inherente a largo plazo. Los inversores deben estar bien diversificados y conservar acciones infravaloradas durante un período prolongado para maximizar la rentabilidad. Esto significa investigar las tendencias tanto a corto como a largo plazo antes de tomar cualquier decisión de inversión.

Revise su cartera

Es importante revisar periódicamente su cartera de inversión de valor y realizar ajustes cuando sea necesario. Mientras revisa su cartera, a continuación se detallan las dos áreas clave en las que debe concentrarse.

Establecer un precio objetivo

Debe establecer un precio objetivo para cada acción que tenga en su cartera de inversión de valor. Un precio objetivo le ayudará a saber cuándo comprar y vender, y a determinar cuándo una inversión ha alcanzado su valor máximo. También debe evaluar periódicamente si el precio objetivo sigue siendo apropiado o si debe ajustarse. Los factores que pueden necesitar ser considerados al establecer o ajustar el precio objetivo incluyen el precio de mercado actual de la acción, las ganancias futuras esperadas, las fluctuaciones en el mercado y las tendencias de la industria.

Saber cuándo comprar y vender

Cuando se trata de comprar y vender acciones, el momento oportuno es un factor clave. Antes de tomar la decisión de comprar o vender una acción, debe tomarse el tiempo para evaluar los fundamentos de la empresa, su desempeño reciente, su potencial de ganancias y la relación precio-ganancia actual de la acción. Además, asegúrese siempre de tener en cuenta el costo de las comisiones, impuestos y otros cargos. El uso de órdenes de límite y stop-loss también puede ayudar a proporcionar una medida de precisión en la compra y venta.

Conclusión

La inversión en valor puede ser una forma increíblemente poderosa de obtener rendimientos constantes de sus inversiones. En esta publicación de blog, analizamos los fundamentos de la creación de una cartera de inversión de valor.

A. Resumen de los puntos clave

Comenzamos analizando los principios básicos de la inversión en valor. Luego discutimos las estrategias y estrategias para implementar una cartera de inversión de valor exitosa, incluida la búsqueda de valores infravalorados, la investigación de objetivos potenciales, la evaluación de riesgos, la diversificación de su cartera y el seguimiento de su cartera.

B. Resumen de los beneficios de la cartera de inversión de valor

Finalmente, explicamos los beneficios de la inversión en valor, como el potencial de menor riesgo, mayores rendimientos generales, menos pérdidas importantes y más control sobre sus inversiones.

La inversión en valor es una forma poderosa de generar riqueza y crear una cartera que le resultará útil con el tiempo. Al aplicar las estrategias y principios descritos en esta publicación de blog, puede crear una cartera que esté bien posicionada para generar retornos consistentes y minimizar el riesgo.