Construindo um portfólio de investimentos em valor

Introdução

O investimento em valor é uma estratégia de investimento em ações, títulos e outros títulos financeiros que enfatiza a compra de ações subvalorizadas no mercado. Ao investir em ações subvalorizadas, os investidores podem identificar ações que estão sendo negociadas a um preço inferior ao seu valor intrínseco. Como tal, o investimento em valor tem sido uma abordagem popular e bem-sucedida ao investimento em ações ao longo dos anos, com alguns dos investidores mais proeminentes a terem alcançado sucesso ao alavancar estratégias de investimento em valor.

Uma carteira de investimento em valor consiste em ações, títulos e outros ativos financeiros que são selecionados com base no seu valor intrínseco e potencial para gerar retornos para os investidores. Esse tipo de carteira busca aumentar seu valor por meio de uma combinação de valorização de preços, geração de renda e dividendos. Ao concentrar-se no valor intrínseco dos ativos financeiros, o investidor em valor será capaz de identificar investimentos subvalorizados com potencial para gerar retornos.

Benefícios de um portfólio de investimento em valor

• Os investimentos de valor têm o potencial de gerar retornos elevados no longo prazo
• Investimentos de baixo risco, com volatilidade potencial mínima
• Oferece aos investidores a oportunidade de diversificar suas carteiras
• Pode otimizar resultados de risco-recompensa
• Renda de longo prazo, pagamentos de dividendos e ganhos de capital têm o potencial de gerar retornos para o investidor de valor

Começando

O investimento em valor é uma estratégia popular para muitos investidores, principalmente devido ao seu sucesso a longo prazo na entrega de retornos. Mas como começar a construir um portfólio usando essa estratégia? Continue lendo para descobrir como.

Faça sua pesquisa

O primeiro passo na construção de um portfólio de investimento em valor é fazer sua pesquisa. Você precisa compreender os conceitos básicos de investimento em valor, ler sobre os diferentes tipos de ativos e se familiarizar com as diversas métricas utilizadas na avaliação de ações. Também é importante compreender os diferentes tipos de títulos disponíveis, os seus benefícios e riscos, e como podem enquadrar-se na sua estratégia global de investimento. Fazer a lição de casa é fundamental para investir com sabedoria e evitar erros que podem custar caro no longo prazo.

Aloque seus fundos

Depois de compreender bem os princípios do investimento em valor e os diferentes tipos de ativos disponíveis, você precisará alocar seus fundos. Isso pode ser feito de uma só vez ou em vários valores menores ao longo de um período de tempo. Ao alocar fundos, é importante considerar fatores como sua tolerância ao risco, seu horizonte temporal e a quantidade de “pó seco” ou reservas que você manterá disponível para investir posteriormente. Você também deve estar atento aos custos associados à compra e venda de ativos, como comissões de corretagem.

Ao atribuir os seus fundos, a diversificação também é fundamental. É importante diversificar em diferentes classes de ativos, indústrias e setores para reduzir o risco. Também é importante ter em conta os seus próprios objetivos individuais, tolerância ao risco e restrições financeiras ao alocar os seus fundos.

Identificar empresas

O processo de construção de uma carteira de investimento de valor começa com a identificação de empresas com bons preços que estão subvalorizadas com base nos seus fundamentos subjacentes. Existem várias maneiras de fazer isso, mas os dois critérios mais importantes que vale a pena considerar são a relação preço/valor e uma revisão do balanço patrimonial. Essas métricas fornecerão uma base para a seleção das empresas que têm potencial para superar o mercado.

Considere as relações preço/valor

Ao selecionar empresas para incluir numa carteira de investimento em valor, os investidores devem primeiro observar os rácios preço/valor da empresa. Estes rácios medem o nível de valor que uma empresa proporciona em relação ao seu preço, dando aos investidores uma indicação de quanto podem esperar obter pelo seu dinheiro. Esta é uma das métricas mais importantes para determinar se deve ou não investir em uma empresa.

Avalie o Balanço da Empresa

A segunda forma de identificar empresas promissoras é rever o seu balanço. Isto envolve analisar os ativos e passivos da empresa, bem como quaisquer outras obrigações financeiras. Ao avaliar o balanço da empresa, os investidores podem compreender melhor a saúde financeira da empresa e a sua capacidade de gerar lucros ao longo do tempo.

Também é importante prestar atenção ao endividamento da empresa, pois isso pode indicar o nível de risco de uma empresa e a sua capacidade de resistir a quaisquer crises económicas. Ao aprofundar-se nas finanças de uma empresa, os investidores podem compreender melhor o que a torna um investimento de bom valor e podem tomar decisões mais informadas ao construir um portfólio.

Analise o desempenho

Depois que um investidor em valor monta uma carteira de ações, ele deve analisar o desempenho de cada ação individual na carteira. Para tal, os investidores devem rever o desempenho histórico das ações e avaliar as vantagens competitivas das empresas em que investiram.

Revise o histórico de desempenho das ações

O desempenho das ações depende fortemente dos preços históricos, bem como das estimativas dos analistas sobre o desempenho futuro. Os investidores devem estudar o desempenho passado de uma ação, prestando muita atenção aos movimentos de preços das ações ao longo dos anos que antecederam o período atual. Os investidores devem concentrar-se particularmente em quaisquer movimentos repentinos de preços e em quaisquer grandes flutuações observadas nos preços das ações. Estes movimentos de preços podem ajudar a informar os investidores sobre quaisquer riscos potenciais associados às ações.

Avalie as vantagens competitivas da empresa

Para avaliar as perspectivas de longo prazo de uma ação individual, é importante avaliar as vantagens competitivas da empresa subjacente. Os investidores em valor devem analisar as ofertas de produtos ou serviços da empresa, bem como avaliar o desempenho financeiro da empresa durante os períodos de relatório anteriores e atuais, de modo a obterem informações sobre a saúde económica geral da empresa. Os investidores também devem analisar o histórico da empresa e a posição de mercado para determinar se a empresa possui ou não quaisquer características distintivas que possam lhe conferir uma vantagem competitiva sobre seus pares.

Desenvolva uma estratégia

O investimento em valor é uma estratégia que se concentra em encontrar ações que tenham fundamentos subjacentes sólidos, mas que estejam temporariamente subvalorizadas. Ao identificar ações que são negociadas por um valor inferior ao seu valor intrínseco, os investidores podem capitalizar os lucros potenciais dos investimentos em fundos mútuos.

Destacando o valor intrínseco das ações

Para aplicar com sucesso a estratégia de investimento em valor, os investidores devem primeiro identificar o valor intrínseco de uma ação ou carteira de ações. Isto envolve analisar o desempenho passado e o potencial potencial futuro das ações em questão e avaliar se estão subvalorizadas face ao seu valor merecido.

Existem vários métodos para avaliar o valor intrínseco de uma ação. Um dos mais populares é o método de fluxo de caixa descontado, que envolve estimar o valor presente de todos os fluxos de caixa futuros esperados de uma empresa e depois subtrair o custo de investimento na empresa. Outros métodos de cálculo do valor intrínseco incluem a utilização do rácio preço/lucro de uma empresa e o cálculo da sua margem económica.

Manter ações subvalorizadas

Uma vez determinado o valor intrínseco de uma ação, os investidores devem decidir se a ação está subvalorizada pelo mercado. Uma das maneiras mais eficazes de fazer isso é pesquisar os fundamentos da empresa e compará-los com o preço atual. Se a ação estiver subvalorizada em relação a outras ações do mesmo setor, então poderá ser uma boa candidata para um investimento de valor.

É importante lembrar que o investimento em valor é uma estratégia inerentemente de longo prazo. Os investidores devem ser bem diversificados e manter ações subvalorizadas por um longo período de tempo, a fim de maximizar os retornos. Isto significa pesquisar tendências de curto e longo prazo antes de tomar qualquer decisão de investimento.

Revise seu portfólio

É importante rever regularmente a sua carteira de investimento em valor e fazer ajustes quando apropriado. Ao revisar seu portfólio, abaixo estão as duas áreas principais nas quais você deve se concentrar.

Definir um preço-alvo

Você deve definir um preço-alvo para cada ação que possui em sua carteira de investimento em valor. Um preço-alvo irá ajudá-lo a saber quando comprar e vender e a determinar quando um investimento atingiu o seu valor máximo. Você também deve avaliar periodicamente se o preço-alvo ainda é adequado ou se deve ser ajustado. Os fatores que podem precisar ser considerados ao definir ou ajustar o preço-alvo incluem o preço de mercado atual da ação, os lucros futuros esperados, as flutuações no mercado e as tendências do setor.

Saber quando comprar e vender

Quando se trata de comprar e vender ações, o timing é um fator chave. Antes de tomar uma decisão de comprar ou vender uma ação, você deve reservar um tempo para avaliar os fundamentos da empresa, seu desempenho recente, seu potencial de lucro e a atual relação preço/lucro da ação. Além disso, certifique-se sempre de levar em consideração o custo de comissões, impostos e outras taxas. A utilização de ordens de stop-loss e de limite também pode ajudar a fornecer uma medida de precisão na compra e venda.

Conclusão

O investimento em valor pode ser uma forma incrivelmente poderosa de obter retornos consistentes sobre seus investimentos. Nesta postagem do blog, discutimos os fundamentos da construção de um portfólio de investimento em valor.

A. Recapitulação dos pontos-chave

Começamos examinando os princípios básicos do investimento em valor. Em seguida, discutimos as estratégias e estratégias para implementar uma carteira de investimento em valor bem-sucedida, incluindo a procura de títulos subvalorizados, a pesquisa de alvos potenciais, a avaliação de riscos, a diversificação da sua carteira e a monitorização da sua carteira.

B. Resumindo os benefícios do portfólio de investimento em valor

Por fim, explicamos os benefícios do investimento em valor, como o potencial de menor risco, retornos globais mais fortes, menos grandes perdas e mais controlo sobre os seus investimentos.

O investimento em valor é uma forma poderosa de construir riqueza e criar um portfólio que irá atendê-lo bem ao longo do tempo. Ao aplicar as estratégias e os princípios descritos nesta postagem do blog, você pode construir um portfólio bem posicionado para gerar retornos consistentes e minimizar riscos.