Everest Re Group, Ltd. (RE): historia, propiedad, misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de Everest Re Group, Ltd.

Everest Re Group, Ltd. se ha establecido como un actor destacado en los mercados globales de reaseguros y seguros. A partir de 2024, la empresa continúa demostrando un crecimiento significativo y resiliencia en su desempeño financiero.

Desempeño financiero Overview

Para el tercer trimestre de 2024, Everest Re Group informó:

Ratios de pérdidas y rendimiento técnico

El desempeño técnico de la empresa se mide mediante índices de siniestralidad y índices combinados, que indican la eficiencia de sus operaciones.

Cartera de inversiones y capital contable

Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales invertidos y el efectivo de la empresa alcanzaron los 42.100 millones de dólares, lo que refleja una sólida estrategia de inversión. El capital contable se situó en 15.300 millones de dólares, un aumento con respecto a los 13.200 millones de dólares a finales de 2023. Este crecimiento incluye pérdidas netas no realizadas de 220 millones de dólares en valores de vencimiento fijo.

Desarrollos recientes y enfoque estratégico

Everest Re Group ha seguido evolucionando su modelo de negocio, centrándose en líneas de seguros y reaseguros especializados con márgenes esperados más altos. La compañía también ha hecho hincapié en una sólida disciplina de suscripción y prácticas de gestión de riesgos, lo que contribuye a su éxito continuo en un mercado competitivo.

En el tercer trimestre de 2024, la compañía experimentó una pérdida neta por catástrofe antes de impuestos de 239 millones de dólares, principalmente debido a los huracanes del Atlántico, lo que refleja los desafíos actuales que plantean los eventos relacionados con el clima.

Everest Re Group mantiene su compromiso de ofrecer valor a sus accionistas a través de iniciativas de crecimiento estratégico y prácticas de suscripción disciplinadas.

A quién es propietario de Everest Re Group, Ltd. (RE)

Estructura de propiedad

A partir de 2024, Everest Re Group, Ltd. (NYSE: RE) tiene una estructura de propiedad diversa que comprende inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. Los principales accionistas incluyen:

Principales accionistas institucionales

La siguiente tabla describe los principales accionistas institucionales de Everest Re Group a partir de 2024:

Actividad reciente de los accionistas

En 2024, Everest Re Group informó una importante actividad de los accionistas, que incluye:

• Recompras de acciones por un total de 100 millones de dólares, lo que reduce el número de acciones en circulación.
• Pagos de dividendos por valor de 86 millones de dólares, con una rentabilidad por dividendo de aproximadamente el 2,1%.
• Retorno total para el accionista (TSR) anualizado del 19,4% al tercer trimestre de 2024.

Métricas de desempeño financiero

Las métricas de desempeño financiero relevantes para los accionistas son las siguientes:

Capitalización de mercado

La capitalización de mercado de Everest Re Group al tercer trimestre de 2024 es de aproximadamente 15 mil millones de dólares, lo que refleja una sólida posición dentro del mercado de reaseguros.

Conclusión sobre las tendencias de propiedad

Las tendencias de propiedad indican una presencia institucional estable, con importantes inversiones de grandes empresas de gestión de activos. La compañía continúa enfocándose en la rentabilidad para los accionistas a través de dividendos y programas de recompra de acciones.

Declaración de misión de Everest Re Group, Ltd. (RE)

Overview de declaración de misión

Everest Re Group, Ltd. aspira a ser un líder mundial en el suministro de soluciones de seguros y reaseguros innovadoras y estratégicas. La empresa se centra en ofrecer los mejores servicios de su clase que aborden las complejas necesidades de sus clientes y al mismo tiempo fomenten una cultura de integridad, colaboración y excelencia.

Valores fundamentales

• Integridad: Manteniendo los más altos estándares éticos en todas las operaciones.
• Innovación: Buscando continuamente nuevas formas de mejorar la oferta de servicios.
• Colaboración: Trabajar junto con clientes y socios para lograr el éxito mutuo.
• Excelencia: Buscando la excelencia en todos los aspectos del negocio.

Métricas de desempeño financiero

El desempeño financiero de Everest Re Group, al tercer trimestre de 2024, demuestra la efectividad de su misión y estrategias operativas. Las métricas financieras clave incluyen:

Áreas de enfoque estratégico

Everest Re Group prioriza varias áreas estratégicas para mejorar su misión:

• Enfoque centrado en el cliente: Adaptación de soluciones para satisfacer las necesidades específicas del cliente.
• Gestión de riesgos: Implementar marcos sólidos de evaluación de riesgos.
• Liderazgo del mercado: Ampliar la presencia en el mercado a través de asociaciones y adquisiciones estratégicas.
• Sostenibilidad: Comprometerse con prácticas sustentables dentro de la industria.

Desarrollos recientes

En el tercer trimestre de 2024, Everest Re Group informó un retorno total para los accionistas del 19,4% anualizado. El grupo continúa enfocándose en el crecimiento en las líneas de propiedad y especialidades, con primas brutas emitidas que muestran un crecimiento año tras año del 0,6% en todo el grupo.

Conclusión

La misión de Everest Re Group está respaldada por sus métricas financieras e iniciativas estratégicas, reforzando su posición como líder en el mercado de seguros y reaseguros. El compromiso con la integridad, la innovación, la colaboración y la excelencia sigue siendo fundamental para sus operaciones y trayectoria de crecimiento.

Cómo funciona Everest Re Group, Ltd. (RE)

Modelo de negocio

Everest Re Group, Ltd. opera como un proveedor global de soluciones de seguros y reaseguros, centrándose en líneas de propiedad, accidentes y especialidades. La compañía está estructurada en dos segmentos principales: Reaseguros y Seguros.

Desempeño financiero Overview

A partir del tercer trimestre de 2024, Everest Re reportó un ingreso neto de $509 millones, en comparación con $678 millones en el mismo periodo de 2023. El resultado operativo neto para el mismo trimestre fue $630 millones, desde $613 millones año tras año. La compañía logró una prima bruta emitida total de 4.400 millones de dólares, lo que refleja un crecimiento interanual de 0.6% para el Grupo, con 1.7% crecimiento en Reaseguro y un -2.1% descenso en los seguros sobre una base comparable.

Resultados de suscripción

El ratio combinado del Grupo fue 93.1%, con un desglose de 91.8% para Reaseguros y 97.1% para Seguros. Los índices combinados de deserción fueron 85.8% para el grupo, 83.5% para Reaseguros, y 92.6% para Seguros.

Ingresos por inversiones

Los ingresos netos por inversiones para el tercer trimestre de 2024 fueron $496 millones, un aumento de $406 millones en el año anterior, impulsado por una mayor base de activos y fuertes retornos de las inversiones de renta fija básica.

Pérdidas por catástrofes

Las pérdidas por catástrofe antes de impuestos para el trimestre ascendieron a $279 millones, en comparación con $170 millones en el tercer trimestre de 2023. La compañía informó una pérdida catastrófica neta antes de impuestos estimada de 300 a 400 millones de dólares para el cuarto trimestre de 2024 debido al huracán Milton.

Flujo de caja y activos

El flujo de caja operativo para el tercer trimestre fue sólido en 1.700 millones de dólares, en comparación con 1.400 millones de dólares en el mismo periodo del año anterior. Los activos totales invertidos y el efectivo al 30 de septiembre de 2024 fueron $42,1 mil millones, desde 37.100 millones de dólares a finales de 2023.

Métricas de accionistas

El valor contable por acción ordinaria en circulación, excluyendo ganancias o pérdidas no realizadas, fue $361.87 al 30 de septiembre de 2024, en comparación con $301.76 en el año anterior. El retorno total para el accionista (TSR) se reportó a 19.4% anualizado.

Conclusión

El desempeño financiero de Everest Re Group, Ltd. refleja un enfoque disciplinado en materia de suscripción y estrategia de inversión, posicionando a la compañía para navegar las fluctuaciones del mercado de manera efectiva y al mismo tiempo proporcionar retornos significativos a los accionistas.

Cómo gana dinero Everest Re Group, Ltd. (RE)

Generación de ingresos a través de seguros y reaseguros

Everest Re Group, Ltd. opera en dos segmentos principales: reaseguros y seguros. A partir del tercer trimestre de 2024, la compañía reportó primas brutas emitidas totales de 4.400 millones de dólares, con un crecimiento interanual de 0.6% para el grupo, 1.7% de Reaseguros y un -2.1% para Seguros sobre una base comparable. Destaca el crecimiento de los ramos de propiedad y especialidades, aunque parcialmente compensado por reducciones en determinados ramos de accidentes.

Ingresos netos de inversión

Además de los ingresos técnicos, Everest Re genera importantes ingresos de su cartera de inversiones. En el tercer trimestre de 2024, los ingresos netos por inversiones se declararon en $496 millones, un aumento de $406 millones en el mismo trimestre del año anterior. Este aumento se atribuyó a una base de activos más amplia y a unos sólidos rendimientos de las inversiones en renta fija básica.

Métricas de rendimiento de suscripción

Los ingresos por suscripción son cruciales para la rentabilidad de Everest Re. Para el tercer trimestre de 2024, la empresa registró unos ingresos técnicos totales de $272 millones, con una relación combinada de 93.1%. El índice combinado refleja la relación entre las pérdidas totales incurridas y los gastos de suscripción y las primas netas ganadas, lo que indica la eficiencia de la compañía en la suscripción.

Impacto de las pérdidas por catástrofes

Las pérdidas por catástrofes también desempeñan un papel importante en las finanzas de Everest Re. En el tercer trimestre de 2024, las pérdidas por catástrofes antes de impuestos ascendieron a $279 millones neto de recuperaciones y primas de reintegro, en comparación con $170 millones en el tercer trimestre de 2023. Este aumento refleja los desafíos que enfrenta la empresa debido a eventos relacionados con el clima que afectan sus resultados técnicos.

Eficiencia operativa y métricas de retorno

La eficiencia operativa de Everest Re se destaca por su índice combinado de desgaste de 85.8% para el tercer trimestre de 2024. La compañía reportó una utilidad neta de $509 millones, lo que se traduce en un ingreso neto por acción diluida de $11.80. El ingreso operativo neto se reportó en $630 millones, con un correspondiente retorno sobre el capital (ROE) de 13.3% para el tercer trimestre de 2024.

Rentabilidad de los accionistas

Como parte de su compromiso con los accionistas, Everest Re reportó un retorno total para los accionistas (TSR) de 19.4% anualizado para lo que va del año. Este desempeño subraya el enfoque de la compañía en entregar valor a sus accionistas a través de una gestión efectiva de sus operaciones de suscripción e inversión.

Conclusión sobre la salud financiera

La salud financiera de Everest Re Group al tercer trimestre de 2024 refleja un modelo de negocio sólido impulsado por un enfoque equilibrado de suscripción e ingresos por inversiones. El enfoque estratégico de la compañía en propiedades y líneas especializadas, junto con prácticas efectivas de gestión de riesgos, la posiciona bien para una rentabilidad continua.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• Everest Re Group, Ltd. (RE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Everest Re Group, Ltd. (RE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View Everest Re Group, Ltd. (RE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.