Everest Re Group, Ltd. (RE) Bundle
Uma breve história do Everest Re Group, Ltd.
O Everest Re Group, Ltd. estabeleceu-se como um player proeminente nos mercados globais de resseguros e seguros. A partir de 2024, a empresa continua a demonstrar crescimento e resiliência significativos no seu desempenho financeiro.
Desempenho Financeiro Overview
Para o terceiro trimestre de 2024, o Everest Re Group informou:
| Métrica | 3º trimestre de 2024 | 3º trimestre de 2023 | Acumulado no ano de 2024 | Acumulado no ano de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Prêmios Brutos Escritos | US$ 4.425 milhões | US$ 4.391 milhões | US$ 13.561 milhões | US$ 12.314 milhões |
| Prêmios Líquidos Escritos | US$ 3.805 milhões | US$ 3.866 milhões | US$ 11.789 milhões | US$ 10.870 milhões |
| Lucro Líquido | US$ 509 milhões | US$ 678 milhões | US$ 1.966 milhões | US$ 1.713 milhões |
| Receita Operacional Líquida | US$ 630 milhões | US$ 613 milhões | US$ 2.070 milhões | US$ 1.684 milhões |
Índices de sinistralidade e desempenho de subscrição
O desempenho de subscrição da companhia é medido por índices de sinistralidade e índices combinados, que indicam a eficiência de suas operações.
| Métrica | 3º trimestre de 2024 | 3º trimestre de 2023 | Acumulado no ano de 2024 | Acumulado no ano de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Taxa de perda total | 66.0% | 63.9% | 63.3% | 62.6% |
| Razão Combinada de Atrito | 83.5% | 84.9% | 86.3% | 87.0% |
Carteira de Investimentos e Patrimônio Líquido
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos e caixa investidos da empresa atingiu US$ 42,1 bilhões, refletindo uma estratégia de investimento robusta. O patrimônio líquido foi de US$ 15,3 bilhões, um aumento em relação aos US$ 13,2 bilhões no final do ano de 2023. Este crescimento inclui perdas líquidas não realizadas de US$ 220 milhões em títulos com vencimento fixo.
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Ativos totais | US$ 55,9 bilhões | US$ 49,4 bilhões |
| Passivo total | US$ 40,5 bilhões | US$ 36,2 bilhões |
| Valor contábil por ação | $356.77 | $304.29 |
Desenvolvimentos Recentes e Foco Estratégico
O Grupo Everest Re continuou a evoluir o seu modelo de negócios, concentrando-se em linhas de seguros e resseguros especializados com margens esperadas mais elevadas. A empresa também enfatizou uma forte disciplina de subscrição e práticas de gestão de risco, contribuindo para o seu sucesso contínuo num mercado competitivo.
No terceiro trimestre de 2024, a empresa registou uma perda líquida antes de impostos devido a catástrofes de 239 milhões de dólares, principalmente devido aos furacões no Atlântico, o que reflete os desafios contínuos colocados pelos eventos relacionados com o clima.
O Everest Re Group continua comprometido em agregar valor aos seus acionistas por meio de iniciativas estratégicas de crescimento e práticas disciplinadas de subscrição.
Quem é dono do Everest Re Group, Ltd.
Estrutura de propriedade
Em 2024, o Everest Re Group, Ltd. (NYSE: RE) tem uma estrutura de propriedade diversificada que compreende investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. Os principais acionistas incluem:
| Tipo de Acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações possuídas (aprox.) |
|---|---|---|
| Investidores Institucionais | 75% | 32,5 milhões |
| Fundos Mútuos | 15% | 6,5 milhões |
| Acionistas Individuais | 10% | 4,3 milhões |
Principais acionistas institucionais
A tabela a seguir descreve os principais acionistas institucionais do Everest Re Group em 2024:
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Número de ações possuídas |
|---|---|---|
| O Grupo Vanguarda, Inc. | 12.5% | 5,4 milhões |
| BlackRock, Inc. | 11.0% | 4,7 milhões |
| Corporação de rua estadual | 8.5% | 3,6 milhões |
| Invesco Ltda. | 5.2% | 2,2 milhões |
| Wellington Management Co. | 4.7% | 2,0 milhões |
Atividade recente dos acionistas
Em 2024, o Everest Re Group relatou atividades significativas de acionistas, incluindo:
- Recompras de ações totalizando US$ 100 milhões, reduzindo o número de ações em circulação.
- Pagamentos de dividendos no valor de US$ 86 milhões, com um rendimento de dividendos de aproximadamente 2,1%.
- Retorno total anualizado para os acionistas (TSR) de 19,4% no terceiro trimestre de 2024.
Métricas de Desempenho Financeiro
As métricas de desempenho financeiro relevantes para os acionistas são as seguintes:
| Métrica | 3º trimestre de 2024 | 3º trimestre de 2023 |
|---|---|---|
| Lucro Líquido | US$ 509 milhões | US$ 678 milhões |
| Receita Operacional Líquida | US$ 630 milhões | US$ 613 milhões |
| Retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) | 13.3% | 21.2% |
| Valor contábil por ação | $356.77 | $258.71 |
| Dividendos pagos | US$ 7,50 por ação | $ 6,70 por ação |
Capitalização de Mercado
A capitalização de mercado do Everest Re Group no terceiro trimestre de 2024 é de aproximadamente US$ 15 bilhões, refletindo uma forte posição no mercado de resseguros.
Conclusão sobre tendências de propriedade
As tendências de propriedade indicam uma presença institucional estável, com investimentos significativos de grandes empresas de gestão de activos. A empresa continua focada no retorno aos acionistas por meio de dividendos e programas de recompra de ações.
Declaração de missão do Everest Re Group, Ltd.
Overview da Declaração de Missão
Everest Re Group, Ltd. pretende ser líder global no fornecimento de soluções inovadoras e estratégicas de resseguros e seguros. A empresa se concentra em fornecer os melhores serviços que atendem às necessidades complexas de seus clientes, ao mesmo tempo que promove uma cultura de integridade, colaboração e excelência.
Valores Fundamentais
- Integridade: Manter os mais altos padrões éticos em todas as operações.
- Inovação: Busca contínua de novas maneiras de aprimorar as ofertas de serviços.
- Colaboração: Trabalhar em conjunto com clientes e parceiros para alcançar o sucesso mútuo.
- Excelência: Buscando a excelência em todos os aspectos do negócio.
Métricas de Desempenho Financeiro
O desempenho financeiro do Grupo Everest Re, a partir do terceiro trimestre de 2024, demonstra a eficácia da sua missão e estratégias operacionais. As principais métricas financeiras incluem:
| Métrica | 3º trimestre de 2024 | 3º trimestre de 2023 | Acumulado no ano de 2024 | Acumulado no ano de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | US$ 509 milhões | US$ 678 milhões | US$ 1.966 milhões | US$ 1.713 milhões |
| Receita Operacional Líquida | US$ 630 milhões | US$ 613 milhões | US$ 2.070 milhões | US$ 1.684 milhões |
| Receitas totais | US$ 4.285 milhões | US$ 3.991 milhões | US$ 12.645 milhões | US$ 10.927 milhões |
| Prêmio Bruto Escrito | US$ 4,4 bilhões | US$ 4,39 bilhões | US$ 13,56 bilhões | US$ 12,31 bilhões |
| Razão Combinada | 93.1% | 91.4% | 90.8% | 90.1% |
| Valor contábil por ação | $356.77 | $258.71 | $361.87 | $301.76 |
Áreas de Foco Estratégico
O Grupo Everest Re prioriza diversas áreas estratégicas para aprimorar sua missão:
- Abordagem Centrada no Cliente: Adaptando soluções para atender às necessidades específicas do cliente.
- Gestão de Risco: Implementar estruturas robustas de avaliação de risco.
- Liderança de mercado: Expandir a presença no mercado por meio de parcerias estratégicas e aquisições.
- Sustentabilidade: Comprometendo-se com práticas sustentáveis dentro da indústria.
Desenvolvimentos recentes
No terceiro trimestre de 2024, o Grupo Everest Re reportou um retorno total para os acionistas de 19,4% anualizado. O grupo continua a focar no crescimento nas linhas imobiliárias e especializadas, com os prêmios brutos emitidos mostrando um crescimento ano a ano de 0,6% em todo o grupo.
Conclusão
A missão do Grupo Everest Re é suportada pelas suas métricas financeiras e iniciativas estratégicas, reforçando a sua posição como líder no mercado de seguros e resseguros. O compromisso com a integridade, inovação, colaboração e excelência continua a ser fundamental para as suas operações e trajetória de crescimento.
Como funciona o Everest Re Group, Ltd.
Modelo de negócios
Everest Re Group, Ltd. opera como um fornecedor global de soluções de resseguros e seguros, com foco em linhas de propriedades, acidentes e especialidades. A empresa está estruturada em dois segmentos principais: Resseguros e Seguros.
Desempenho Financeiro Overview
No terceiro trimestre de 2024, a Everest Re relatou um lucro líquido de US$ 509 milhões, em comparação com US$ 678 milhões no mesmo período de 2023. O resultado operacional líquido do mesmo trimestre foi US$ 630 milhões, acima de US$ 613 milhões ano após ano. A empresa alcançou um prêmio bruto emitido total de US$ 4,4 bilhões, refletindo um crescimento anual de 0.6% para o Grupo, com 1.7% crescimento em Resseguros e uma -2.1% declínio em Seguros numa base comparável.
Resultados de subscrição
O índice combinado do Grupo foi 93.1%, com uma divisão de 91.8% para Resseguro e 97.1% para Seguros. As taxas combinadas de atrito foram 85.8% para o Grupo, 83.5% para Resseguro, e 92.6% para Seguros.
| Métrica | 3º trimestre de 2024 | 3º trimestre de 2023 |
|---|---|---|
| Lucro Líquido | US$ 509 milhões | US$ 678 milhões |
| Receita Operacional Líquida | US$ 630 milhões | US$ 613 milhões |
| Prêmio Bruto Escrito | US$ 4,4 bilhões | US$ 4,39 bilhões |
| Razão Combinada | 93.1% | 91.4% |
| Razão Combinada de Atrito | 85.8% | 86.6% |
Renda de investimento
O rendimento líquido do investimento para o terceiro trimestre de 2024 foi US$ 496 milhões, um aumento de US$ 406 milhões no ano anterior, impulsionado por uma maior base de ativos e fortes retornos de investimento em rendimento fixo.
Perdas por catástrofe
As perdas antes dos impostos por catástrofe no trimestre totalizaram US$ 279 milhões, em comparação com US$ 170 milhões no terceiro trimestre de 2023. A empresa relatou uma perda líquida estimada de catástrofe antes dos impostos de US$ 300 a US$ 400 milhões para o quarto trimestre de 2024 devido ao furacão Milton.
Fluxo de Caixa e Ativos
O fluxo de caixa operacional no terceiro trimestre foi forte em US$ 1,7 bilhão, em comparação com US$ 1,4 bilhão no mesmo período do ano anterior. O total de ativos e caixa investidos em 30 de setembro de 2024 foi US$ 42,1 bilhões, acima de US$ 37,1 bilhões no final de 2023.
| Demonstração do Fluxo de Caixa (em milhões) | 3º trimestre de 2024 | 3º trimestre de 2023 |
|---|---|---|
| Lucro Líquido | $509 | $678 |
| Fluxo de caixa operacional | $1,700 | $1,400 |
| Total de ativos investidos e dinheiro | $42,090 | $37,142 |
Métricas dos Acionistas
O valor contábil por ação ordinária em circulação, excluindo ganhos ou perdas não realizados, foi $361.87 em 30 de setembro de 2024, em comparação com $301.76 no ano anterior. O retorno total ao acionista (TSR) foi reportado em 19.4% anualizado.
| Métricas dos Acionistas | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Valor contábil por ação | $361.87 | $301.76 |
| Retorno Total ao Acionista (TSR) | 19.4% | 24.5% |
Conclusão
O desempenho financeiro do Everest Re Group, Ltd. reflete uma abordagem disciplinada à estratégia de subscrição e investimento, posicionando a empresa para navegar eficazmente pelas flutuações do mercado, ao mesmo tempo que proporciona retornos significativos aos acionistas.
Como o Everest Re Group, Ltd. (RE) ganha dinheiro
Geração de receita por meio de seguros e resseguros
Everest Re Group, Ltd. opera em dois segmentos principais: Resseguros e Seguros. No terceiro trimestre de 2024, a empresa relatou prêmios brutos emitidos totais de US$ 4,4 bilhões, com crescimento anual de 0.6% para o Grupo, 1.7% para Resseguro, e um -2.1% para Seguros numa base comparável. O crescimento nas linhas patrimoniais e especializadas foi notável, embora tenha sido parcialmente compensado por reduções em certas linhas de sinistros.
| Segmento | Prêmios brutos emitidos (terceiro trimestre de 2024) | Taxa de crescimento (ano após ano) |
|---|---|---|
| Grupo | US$ 4,4 bilhões | 0.6% |
| Resseguro | US$ 3,3 bilhões | 1.7% |
| Seguro | US$ 1,2 bilhão | -2.1% |
Renda líquida de investimento
Além da receita de subscrição, a Everest Re gera receitas significativas com sua carteira de investimentos. No terceiro trimestre de 2024, o rendimento líquido do investimento foi reportado em US$ 496 milhões, um aumento de US$ 406 milhões no mesmo trimestre do ano anterior. Este aumento foi atribuído a uma maior base de activos e a fortes retornos de investimento em rendimento fixo.
Métricas de desempenho de subscrição
A receita de subscrição é crucial para a lucratividade do Everest Re. No terceiro trimestre de 2024, a empresa registrou uma receita total de subscrição de US$ 272 milhões, com uma proporção combinada de 93.1%. O índice combinado reflete a relação entre o total de perdas incorridas e despesas de subscrição e os prêmios líquidos ganhos, indicando a eficiência da empresa na subscrição.
| Métrica | 3º trimestre de 2024 | 3º trimestre de 2023 |
|---|---|---|
| Renda de subscrição | US$ 272 milhões | US$ 301 milhões |
| Razão Combinada | 93.1% | 91.4% |
Impacto das perdas por catástrofe
As perdas por catástrofes também desempenham um papel significativo nas finanças do Everest Re. No terceiro trimestre de 2024, as perdas antes dos impostos por catástrofes totalizaram US$ 279 milhões líquido de recuperações e prêmios de reintegração, em comparação com US$ 170 milhões no terceiro trimestre de 2023. Este aumento reflete os desafios enfrentados pela empresa devido a eventos relacionados com o clima que impactam os seus resultados de subscrição.
Eficiência Operacional e Métricas de Retorno
A eficiência operacional do Everest Re é destacada pelo seu índice combinado de atrito de 85.8% para o terceiro trimestre de 2024. A empresa relatou um lucro líquido de US$ 509 milhões, traduzindo-se em um lucro líquido por ação diluída de $11.80. O resultado operacional líquido foi reportado em US$ 630 milhões, com um retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) correspondente de 13.3% para o terceiro trimestre de 2024.
| Métrica Financeira | 3º trimestre de 2024 | 3º trimestre de 2023 |
|---|---|---|
| Lucro Líquido | US$ 509 milhões | US$ 678 milhões |
| Receita Operacional Líquida | US$ 630 milhões | US$ 613 milhões |
| Retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) | 13.3% | 21.2% |
Retornos aos Acionistas
Como parte do seu compromisso com os acionistas, a Everest Re reportou um retorno total para os acionistas (TSR) de 19.4% anualizado para o período acumulado no ano. Este desempenho sublinha o foco da empresa na entrega de valor aos seus acionistas através de uma gestão eficaz das suas operações de subscrição e investimento.
Conclusão sobre saúde financeira
A saúde financeira do Everest Re Group no terceiro trimestre de 2024 reflete um modelo de negócios robusto impulsionado por uma abordagem equilibrada à subscrição e aos rendimentos de investimento. O foco estratégico da empresa em linhas imobiliárias e especializadas, juntamente com práticas eficazes de gestão de risco, posiciona-a bem para rentabilidade contínua.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Everest Re Group, Ltd. (RE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Everest Re Group, Ltd. (RE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Everest Re Group, Ltd. (RE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.
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