Everest Re Group, Ltd. (RE): Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der Everest Re Group, Ltd.

Everest Re Group, Ltd. hat sich als führender Akteur auf den globalen Rückversicherungs- und Versicherungsmärkten etabliert. Ab 2024 weist das Unternehmen weiterhin ein deutliches Wachstum und eine stabile finanzielle Leistung auf.

Finanzielle Leistung Overview

Für das dritte Quartal 2024 berichtete die Everest Re Group:

Schadenquoten und versicherungstechnische Leistung

Die versicherungstechnische Leistung des Unternehmens wird anhand der Schaden- und Schaden-Kosten-Quoten gemessen, die Aufschluss über die Effizienz seiner Geschäftstätigkeit geben.

Anlageportfolio und Eigenkapital

Zum 30. September 2024 beliefen sich die gesamten investierten Vermögenswerte und Barmittel des Unternehmens auf 42,1 Milliarden US-Dollar, was eine robuste Anlagestrategie widerspiegelt. Das Eigenkapital belief sich auf 15,3 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg gegenüber 13,2 Milliarden US-Dollar zum Jahresende 2023. In diesem Wachstum sind nicht realisierte Nettoverluste von 220 Millionen US-Dollar aus Wertpapieren mit fester Laufzeit enthalten.

Aktuelle Entwicklungen und strategische Ausrichtung

Die Everest Re Group hat ihr Geschäftsmodell weiterentwickelt und sich auf Spezialversicherungs- und Rückversicherungssparten mit höheren erwarteten Margen konzentriert. Das Unternehmen hat außerdem Wert auf strenge Underwriting-Disziplin und Risikomanagementpraktiken gelegt und so zu seinem anhaltenden Erfolg in einem wettbewerbsintensiven Markt beigetragen.

Im dritten Quartal 2024 erlitt das Unternehmen einen Nettokatastrophenverlust vor Steuern von 239 Millionen US-Dollar, der hauptsächlich auf Hurrikane im Atlantik zurückzuführen war, was die anhaltenden Herausforderungen durch klimabedingte Ereignisse widerspiegelt.

Die Everest Re Group ist weiterhin bestrebt, durch strategische Wachstumsinitiativen und disziplinierte Zeichnungspraktiken einen Mehrwert für ihre Aktionäre zu schaffen.

Ein Eigentümer der Everest Re Group, Ltd. (RE)

Eigentümerstruktur

Seit 2024 verfügt die Everest Re Group, Ltd. (NYSE: RE) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, Investmentfonds und Einzelaktionäre umfasst. Zu den Hauptaktionären gehören:

Top-institutionelle Aktionäre

In der folgenden Tabelle sind die wichtigsten institutionellen Aktionäre der Everest Re Group im Jahr 2024 aufgeführt:

Aktuelle Aktionärsaktivitäten

Im Jahr 2024 meldete die Everest Re Group erhebliche Aktionärsaktivitäten, darunter:

• Aktienrückkäufe im Gesamtwert von 100 Millionen US-Dollar, wodurch sich die Anzahl der ausstehenden Aktien verringert.
• Dividendenzahlungen in Höhe von 86 Millionen US-Dollar, mit einer Dividendenrendite von etwa 2,1 %.
• Annualisierter Total Shareholder Return (TSR) von 19,4 % ab Q3 2024.

Finanzielle Leistungskennzahlen

Die für Aktionäre relevanten finanziellen Leistungskennzahlen lauten wie folgt:

Marktkapitalisierung

Die Marktkapitalisierung der Everest Re Group beträgt im dritten Quartal 2024 etwa 15 Milliarden US-Dollar, was eine starke Position auf dem Rückversicherungsmarkt widerspiegelt.

Fazit zu Eigentumstrends

Die Eigentumstrends deuten auf eine stabile institutionelle Präsenz mit erheblichen Investitionen großer Vermögensverwaltungsfirmen hin. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin auf die Rendite für die Aktionäre durch Dividenden und Aktienrückkaufprogramme.

Leitbild der Everest Re Group, Ltd. (RE).

Overview des Leitbildes

Ziel der Everest Re Group, Ltd. ist es, weltweit führend bei der Bereitstellung innovativer und strategischer Rückversicherungs- und Versicherungslösungen zu sein. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Bereitstellung erstklassiger Dienstleistungen, die auf die komplexen Bedürfnisse seiner Kunden eingehen und gleichzeitig eine Kultur der Integrität, Zusammenarbeit und Exzellenz fördern.

Grundwerte

• Integrität: Einhaltung höchster ethischer Standards bei allen Vorgängen.
• Innovation: Ständig auf der Suche nach neuen Wegen zur Verbesserung des Serviceangebots.
• Zusammenarbeit: Gemeinsam mit Kunden und Partnern für den gemeinsamen Erfolg arbeiten.
• Exzellenz: Streben nach Exzellenz in jedem Aspekt des Geschäfts.

Finanzielle Leistungskennzahlen

Die finanzielle Leistung der Everest Re Group ab dem dritten Quartal 2024 zeigt die Wirksamkeit ihrer Mission und operativen Strategien. Zu den wichtigsten Finanzkennzahlen gehören:

Strategische Schwerpunktbereiche

Die Everest Re Group priorisiert mehrere strategische Bereiche, um ihre Mission zu verbessern:

• Kundenzentrierter Ansatz: Maßgeschneiderte Lösungen, um spezifische Kundenbedürfnisse zu erfüllen.
• Risikomanagement: Implementierung robuster Risikobewertungsrahmen.
• Marktführerschaft: Ausbau der Marktpräsenz durch strategische Partnerschaften und Akquisitionen.
• Nachhaltigkeit: Engagement für nachhaltige Praktiken innerhalb der Branche.

Aktuelle Entwicklungen

Im dritten Quartal 2024 meldete die Everest Re Group eine jährliche Gesamtrendite für die Aktionäre von 19,4 %. Die Gruppe konzentriert sich weiterhin auf das Wachstum in den Sach- und Spezialsparten, wobei die gebuchten Bruttoprämien gruppenweit im Jahresvergleich ein Wachstum von 0,6 % verzeichneten.

Fazit

Die Mission der Everest Re Group wird durch ihre Finanzkennzahlen und strategischen Initiativen unterstützt und stärkt ihre Position als Marktführer im Versicherungs- und Rückversicherungsmarkt. Das Engagement für Integrität, Innovation, Zusammenarbeit und Exzellenz bleibt von zentraler Bedeutung für seine Geschäftstätigkeit und seinen Wachstumskurs.

So funktioniert die Everest Re Group, Ltd. (RE).

Geschäftsmodell

Everest Re Group, Ltd. ist ein globaler Anbieter von Rückversicherungs- und Versicherungslösungen mit Schwerpunkt auf Sach-, Unfall- und Spezialsparten. Das Unternehmen ist in zwei Hauptsegmente gegliedert: Rückversicherung und Versicherung.

Finanzielle Leistung Overview

Ab dem dritten Quartal 2024 meldete Everest Re einen Nettogewinn von 509 Millionen US-Dollar, im Vergleich zu 678 Millionen US-Dollar im gleichen Zeitraum des Jahres 2023. Das Nettobetriebsergebnis für das gleiche Quartal betrug 630 Millionen Dollar, aufwärts von 613 Millionen Dollar Jahr für Jahr. Das Unternehmen erzielte eine Gesamtbruttoprämie von 4,4 Milliarden US-Dollar, was ein jährliches Wachstum von widerspiegelt 0.6% für die Gruppe, mit 1.7% Wachstum in der Rückversicherung und a -2.1% Rückgang im Versicherungsgeschäft auf vergleichbarer Basis.

Underwriting-Ergebnisse

Die kombinierte Schaden-Kosten-Quote für den Konzern betrug 93.1%, mit einer Aufschlüsselung von 91.8% für Rückversicherung und 97.1% für Versicherungen. Die Schaden-Kosten-Quoten betrugen 85.8% für die Gruppe, 83.5% für Rückversicherung und 92.6% für Versicherungen.

Kapitalerträge

Der Nettokapitalertrag für das dritte Quartal 2024 betrug 496 Millionen US-Dollar, eine Steigerung von 406 Millionen Dollar im Vorjahr, getrieben durch eine größere Vermögensbasis und starke Kernrenditen bei festverzinslichen Anlagen.

Katastrophenschäden

Die Katastrophenverluste vor Steuern beliefen sich für das Quartal auf 279 Millionen Dollar, im Vergleich zu 170 Millionen Dollar im dritten Quartal 2023. Das Unternehmen meldete einen geschätzten Nettokatastrophenverlust vor Steuern von 300 bis 400 Millionen Dollar für das vierte Quartal 2024 aufgrund des Hurrikans Milton.

Cashflow und Vermögenswerte

Der operative Cashflow für das dritte Quartal war stark 1,7 Milliarden US-Dollar, im Vergleich zu 1,4 Milliarden US-Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Die gesamten investierten Vermögenswerte und Barmittel betrugen zum 30. September 2024 42,1 Milliarden US-Dollar, aufwärts von 37,1 Milliarden US-Dollar Ende 2023.

Aktionärskennzahlen

Der Buchwert pro ausstehender Stammaktie, ohne nicht realisierte Gewinne oder Verluste, betrug $361.87 Stand: 30. September 2024, im Vergleich zu $301.76 im Vorjahr. Der Total Shareholder Return (TSR) wurde mit ausgewiesen 19.4% annualisiert.

Fazit

Die finanzielle Leistung der Everest Re Group, Ltd. spiegelt einen disziplinierten Ansatz bei der Zeichnungs- und Anlagestrategie wider, der das Unternehmen in die Lage versetzt, Marktschwankungen effektiv zu bewältigen und gleichzeitig den Aktionären erhebliche Renditen zu bieten.

Wie Everest Re Group, Ltd. (RE) Geld verdient

Umsatzgenerierung durch Versicherung und Rückversicherung

Die Everest Re Group, Ltd. ist in zwei Hauptsegmenten tätig: Rückversicherung und Versicherung. Ab dem dritten Quartal 2024 meldete das Unternehmen gebuchte Bruttoprämien von insgesamt 4,4 Milliarden US-Dollar, mit einem jährlichen Wachstum von 0.6% für die Gruppe, 1.7% für Rückversicherung und a -2.1% für Versicherungen auf vergleichbarer Basis. Das Wachstum in den Schaden- und Spezialsparten war bemerkenswert, wurde jedoch teilweise durch Rückgänge in bestimmten Haftpflichtsparten ausgeglichen.

Nettoanlageerträge

Zusätzlich zu den versicherungstechnischen Erträgen generiert Everest Re erhebliche Einnahmen aus seinem Anlageportfolio. Im dritten Quartal 2024 wurde ein Nettokapitalertrag von ausgewiesen 496 Millionen US-Dollar, eine Steigerung von 406 Millionen Dollar im gleichen Quartal des Vorjahres. Dieser Anstieg war auf eine größere Vermögensbasis und starke Kernrenditen bei festverzinslichen Anlagen zurückzuführen.

Underwriting-Leistungskennzahlen

Die Erträge aus dem Versicherungsgeschäft sind für die Rentabilität der Everest Re von entscheidender Bedeutung. Für das dritte Quartal 2024 verbuchte das Unternehmen einen versicherungstechnischen Gesamtertrag von 272 Millionen Dollar, mit einer Combined Ratio von 93.1%. Die Combined Ratio spiegelt das Verhältnis der gesamten erlittenen Schäden und Versicherungsaufwendungen zu den verdienten Nettoprämien wider und gibt Aufschluss über die Effizienz des Unternehmens im Underwriting.

Auswirkungen von Katastrophenschäden

Auch Katastrophenschäden spielen in den Finanzdaten der Everest Re eine bedeutende Rolle. Im dritten Quartal 2024 beliefen sich die Katastrophenschäden vor Steuern auf 279 Millionen Dollar abzüglich Rückzahlungen und Wiedereinsetzungsprämien im Vergleich zu 170 Millionen Dollar im dritten Quartal 2023. Dieser Anstieg spiegelt die Herausforderungen wider, mit denen das Unternehmen aufgrund wetterbedingter Ereignisse konfrontiert ist, die sich auf seine versicherungstechnischen Ergebnisse auswirken.

Betriebseffizienz- und Renditekennzahlen

Die betriebliche Effizienz von Everest Re wird durch die Fluktuations-Kostenquote von hervorgehoben 85.8% für das dritte Quartal 2024. Das Unternehmen meldete einen Nettogewinn von 509 Millionen US-Dollar, was einem Nettogewinn pro verwässerter Aktie von entspricht $11.80. Das Nettobetriebsergebnis wurde mit ausgewiesen 630 Millionen Dollar, mit einer entsprechenden Eigenkapitalrendite (ROE) von 13.3% für Q3 2024.

Aktionärsrenditen

Als Teil seines Engagements gegenüber den Aktionären meldete Everest Re einen Total Shareholder Return (TSR) von 19.4% annualisiert für den Zeitraum seit Jahresbeginn. Diese Leistung unterstreicht den Fokus des Unternehmens auf die Schaffung von Mehrwert für seine Aktionäre durch effektives Management seiner Zeichnungs- und Anlageaktivitäten.

Fazit zur finanziellen Gesundheit

Die finanzielle Gesundheit der Everest Re Group im dritten Quartal 2024 spiegelt ein robustes Geschäftsmodell wider, das auf einem ausgewogenen Ansatz bei Underwriting und Kapitalerträgen basiert. Der strategische Fokus des Unternehmens auf Immobilien- und Spezialsparten in Verbindung mit effektiven Risikomanagementpraktiken verschafft dem Unternehmen gute Voraussetzungen für eine anhaltende Rentabilität.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• Everest Re Group, Ltd. (RE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Everest Re Group, Ltd. (RE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View Everest Re Group, Ltd. (RE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.