Everest Re Group, Ltd. (RE) : historique, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Un bref historique d’Everest Re Group, Ltd.

Everest Re Group, Ltd. s'est imposé comme un acteur de premier plan sur les marchés mondiaux de la réassurance et de l'assurance. Depuis 2024, la société continue de démontrer une croissance et une résilience significatives de ses performances financières.

Performance financière Overview

Pour le troisième trimestre 2024, Everest Re Group a déclaré :

Ratios de sinistres et performance de souscription

La performance de souscription de la société est mesurée par les ratios de sinistres et les ratios combinés, qui indiquent l'efficacité de ses opérations.

Portefeuille de placements et capitaux propres

Au 30 septembre 2024, le total des actifs investis et des liquidités de la société atteignait 42,1 milliards de dollars, reflétant une stratégie d'investissement robuste. Les capitaux propres s'élevaient à 15,3 milliards de dollars, en hausse par rapport à 13,2 milliards de dollars à la fin de l'année 2023. Cette croissance comprend des pertes nettes latentes de 220 millions de dollars sur les titres à échéance fixe.

Développements récents et orientation stratégique

Everest Re Group a continué à faire évoluer son modèle économique, en se concentrant sur les lignes d'assurance et de réassurance spécialisées avec des marges attendues plus élevées. La société a également mis l'accent sur une discipline de souscription et des pratiques de gestion des risques rigoureuses, contribuant ainsi à son succès continu sur un marché concurrentiel.

Au troisième trimestre 2024, la société a enregistré une perte nette avant impôts liée aux catastrophes de 239 millions de dollars, principalement due aux ouragans dans l'Atlantique, ce qui reflète les défis persistants posés par les événements liés au climat.

Everest Re Group reste déterminé à offrir de la valeur à ses actionnaires grâce à des initiatives de croissance stratégique et des pratiques de souscription disciplinées.

A À qui appartient Everest Re Group, Ltd.

Structure de propriété

Depuis 2024, Everest Re Group, Ltd. (NYSE : RE) dispose d'une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels. Les principaux actionnaires comprennent :

Principaux actionnaires institutionnels

Le tableau suivant présente les principaux actionnaires institutionnels d'Everest Re Group en 2024 :

Activité récente des actionnaires

En 2024, Everest Re Group a signalé une activité actionnariale importante, notamment :

• Rachats d'actions totalisant 100 millions de dollars, réduisant le nombre d'actions en circulation.
• Des versements de dividendes s'élevant à 86 millions de dollars, avec un rendement en dividendes d'environ 2,1 %.
• Rendement total annualisé pour l'actionnaire (TSR) de 19,4 % au troisième trimestre 2024.

Mesures de performance financière

Les indicateurs de performance financière pertinents pour les actionnaires sont les suivants :

Capitalisation boursière

La capitalisation boursière d'Everest Re Group au troisième trimestre 2024 s'élève à environ 15 milliards de dollars, reflétant une position solide sur le marché de la réassurance.

Conclusion sur les tendances en matière de propriété

Les tendances en matière de propriété indiquent une présence institutionnelle stable, avec des investissements importants de la part de grandes sociétés de gestion d'actifs. La société continue de se concentrer sur le rendement pour les actionnaires au moyen de dividendes et de programmes de rachat d'actions.

Énoncé de mission d'Everest Re Group, Ltd.

Overview de l'énoncé de mission

Everest Re Group, Ltd. vise à devenir un leader mondial dans la fourniture de solutions de réassurance et d'assurance innovantes et stratégiques. L'entreprise se concentre sur la fourniture des meilleurs services qui répondent aux besoins complexes de ses clients tout en favorisant une culture d'intégrité, de collaboration et d'excellence.

Valeurs fondamentales

• Intégrité : Respecter les normes éthiques les plus élevées dans toutes les opérations.
• Innovations : À la recherche continue de nouvelles façons d'améliorer les offres de services.
• Collaborations : Travailler avec les clients et les partenaires pour parvenir à un succès mutuel.
• Excellence : Viser l'excellence dans tous les aspects de l'entreprise.

Mesures de performance financière

La performance financière d'Everest Re Group, au troisième trimestre 2024, démontre l'efficacité de sa mission et de ses stratégies opérationnelles. Les indicateurs financiers clés comprennent :

Domaines d'intervention stratégique

Everest Re Group priorise plusieurs domaines stratégiques pour renforcer sa mission :

• Approche centrée sur le client : Des solutions sur mesure pour répondre aux besoins spécifiques des clients.
• Gestion des risques : Mettre en œuvre des cadres solides d’évaluation des risques.
• Leadership du marché : Expansion de la présence sur le marché grâce à des partenariats stratégiques et à des acquisitions.
• Durabilité : S'engager envers des pratiques durables au sein de l'industrie.

Développements récents

Au troisième trimestre 2024, Everest Re Group a déclaré un rendement total pour les actionnaires de 19,4 % annualisé. Le groupe continue de se concentrer sur la croissance des assurances dommages et spécialités, avec des primes brutes émises affichant une croissance d'une année sur l'autre de 0,6 % dans l'ensemble du groupe.

Conclusion

La mission d'Everest Re Group est soutenue par ses indicateurs financiers et ses initiatives stratégiques, renforçant sa position de leader sur le marché de l'assurance et de la réassurance. L'engagement envers l'intégrité, l'innovation, la collaboration et l'excellence reste au cœur de ses opérations et de sa trajectoire de croissance.

Comment fonctionne Everest Re Group, Ltd.

Modèle économique

Everest Re Group, Ltd. opère en tant que fournisseur mondial de solutions de réassurance et d'assurance, se concentrant sur les assurances IARD, IARD et spécialisées. La société est structurée en deux segments principaux : Réassurance et Assurance.

Performance financière Overview

Au troisième trimestre 2024, Everest Re a déclaré un bénéfice net de 509 millions de dollars, par rapport à 678 millions de dollars sur la même période de 2023. Le résultat opérationnel net pour le même trimestre était 630 millions de dollars, à partir de 613 millions de dollars année après année. La société a réalisé une prime brute émise totale de 4,4 milliards de dollars, reflétant une croissance d'une année sur l'autre de 0.6% pour le Groupe, avec 1.7% une croissance en Réassurance et un -2.1% baisse de l'Assurance à base comparable.

Résultats de souscription

Le ratio combiné du Groupe est de 93.1%, avec une répartition de 91.8% pour la réassurance et 97.1% pour l'assurance. Les ratios combinés d’attrition étaient 85.8% pour le Groupe, 83.5% pour la réassurance, et 92.6% pour l'assurance.

Revenu de placement

Le revenu net de placements pour le troisième trimestre 2024 était de 496 millions de dollars, une augmentation de 406 millions de dollars l'année précédente, grâce à une base d'actifs plus large et à de solides rendements des placements à revenu fixe de base.

Pertes liées aux catastrophes

Les pertes liées aux catastrophes avant impôts pour le trimestre s'élèvent à 279 millions de dollars, par rapport à 170 millions de dollars au troisième trimestre 2023. La société a déclaré une perte nette de catastrophe avant impôts estimée à 300 à 400 millions de dollars pour le quatrième trimestre 2024 en raison de l'ouragan Milton.

Flux de trésorerie et actifs

Le flux de trésorerie opérationnel pour le troisième trimestre a été solide à 1,7 milliard de dollars, par rapport à 1,4 milliard de dollars à la même période de l'année précédente. Le total des actifs investis et des liquidités au 30 septembre 2024 était de 42,1 milliards de dollars, à partir de 37,1 milliards de dollars fin 2023.

Paramètres des actionnaires

La valeur comptable par action ordinaire en circulation, excluant les gains ou les pertes non réalisés, était de $361.87 au 30 septembre 2024, par rapport à $301.76 l'année précédente. Le rendement total pour les actionnaires (TSR) a été déclaré à 19.4% annualisé.

Conclusion

La performance financière d'Everest Re Group, Ltd. reflète une approche disciplinée en matière de stratégie de souscription et d'investissement, permettant à la société de faire face efficacement aux fluctuations du marché tout en offrant des rendements significatifs aux actionnaires.

Comment Everest Re Group, Ltd. (RE) gagne de l'argent

Génération de revenus grâce à l'assurance et à la réassurance

Everest Re Group, Ltd. opère dans deux segments principaux : la réassurance et l'assurance. Au troisième trimestre 2024, la société a déclaré un total de primes brutes émises de 4,4 milliards de dollars, avec une croissance d'une année sur l'autre de 0.6% pour le Groupe, 1.7% pour la réassurance, et un -2.1% pour l'assurance sur une base comparable. La croissance des branches dommages et spécialités a été notable, même si elle a été partiellement compensée par des réductions dans certaines branches dommages.

Revenu net de placement

En plus des revenus de souscription, Everest Re génère des revenus importants grâce à son portefeuille d'investissement. Au troisième trimestre 2024, les revenus nets de placements ont été déclarés à 496 millions de dollars, une augmentation de 406 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente. Cette augmentation est attribuée à une base d'actifs plus large et à de solides rendements des placements à revenu fixe de base.

Mesures de performance de souscription

Les revenus de souscription sont essentiels à la rentabilité d'Everest Re. Pour le troisième trimestre 2024, la société a enregistré un résultat technique total de 272 millions de dollars, avec un ratio combiné de 93.1%. Le ratio combiné reflète le rapport entre le total des sinistres encourus et les dépenses de souscription et les primes nettes acquises, indiquant l'efficacité de la société en matière de souscription.

Impact des pertes liées aux catastrophes

Les pertes liées aux catastrophes jouent également un rôle important dans les résultats financiers d'Everest Re. Au troisième trimestre 2024, les pertes liées aux catastrophes avant impôts s'élevaient à 279 millions de dollars nette des recouvrements et primes de reconstitution, par rapport à 170 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Cette augmentation reflète les défis auxquels la société est confrontée en raison des événements liés aux conditions météorologiques ayant un impact sur ses résultats de souscription.

Mesures d’efficacité opérationnelle et de retour

L'efficacité opérationnelle d'Everest Re est mise en évidence par son ratio combiné d'attrition de 85.8% pour le troisième trimestre 2024. La société a déclaré un bénéfice net de 509 millions de dollars, se traduisant par un résultat net par action dilué de $11.80. Le résultat opérationnel net s'établit à 630 millions de dollars, avec un rendement sur capitaux propres (ROE) correspondant de 13.3% pour le troisième trimestre 2024.

Rendement des actionnaires

Dans le cadre de son engagement envers ses actionnaires, Everest Re a déclaré un rendement total pour les actionnaires (TSR) de 19.4% annualisé pour la période cumulative. Cette performance souligne l'accent mis par la société sur la création de valeur pour ses actionnaires grâce à une gestion efficace de ses opérations de souscription et d'investissement.

Conclusion sur la santé financière

La santé financière d'Everest Re Group au troisième trimestre 2024 reflète un modèle économique robuste, motivé par une approche équilibrée en matière de souscription et de revenus d'investissement. L'accent stratégique de la société sur les assurances dommages et spécialisées, associé à des pratiques efficaces de gestion des risques, la positionne bien pour une rentabilité continue.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• Everest Re Group, Ltd. (RE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Everest Re Group, Ltd. (RE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View Everest Re Group, Ltd. (RE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.