Canara Bank : histoire, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Une brève histoire de la banque Canara

Canara Bank, l'une des plus grandes banques du secteur public indien, a été créée en **1906** à Mangalore, Karnataka. Le capital initial de la banque était de **50 000 ₹** et son objectif initial était de répondre aux besoins croissants du secteur bancaire en Inde.

Au cours de ses premières années, Canara Bank se concentrait principalement sur l'octroi de prêts à l'agriculture et aux petites industries. En **1961**, la banque disposait d'un vaste réseau de **142 succursales**. Le gouvernement indien a nationalisé la Canara Bank en **1969**, ainsi que 13 autres grandes banques, ce qui a marqué un changement significatif dans sa stratégie d'expansion.

En **mars 2023**, l'actif total de Canara Bank s'élevait à environ **18 730 milliards ₹**. La banque a déclaré un bénéfice net de **4 159 crores ₹** pour l'exercice se terminant en mars **2023**, reflétant une augmentation de **41 %** par rapport à l'année précédente. Le rendement des capitaux propres (RoE) de la banque s'est amélioré à **13,46 %** la même année.

Canara Bank comptait plus de **10 200 succursales** et **13 000 guichets automatiques** à travers l'Inde en **avril 2023**. La banque est connue pour l'accent mis sur l'informatique et la banque numérique, ayant investi considérablement dans la technologie pour améliorer l'expérience client. En **2022**, Canara Bank a lancé sa plateforme bancaire numérique, qui a vu les inscriptions d'utilisateurs dépasser **2 millions** au cours des six premiers mois.

De plus, Canara Bank détient un solide ratio d'adéquation des fonds propres (CAR) de **16,55 %** en **mars 2023**, bien supérieur à l'exigence réglementaire de **11,5 %** fixée par la Reserve Bank of India (RBI). Cela démontre la solide santé financière de la banque et sa capacité à absorber les pertes potentielles.

Dans le cadre de sa stratégie de croissance, Canara Bank s'est engagée dans une série de fusions et d'acquisitions. En **2020**, elle a fusionné avec Syndicate Bank, qui a ajouté plus de **1 000 agences** à son réseau et augmenté considérablement sa clientèle.

En termes de performance du marché, en **octobre 2023**, les actions de Canara Bank se négociaient à environ **450 ₹**, reflétant une augmentation de **30 %** depuis le début de l'année. Sa capitalisation boursière s'élève à environ **60 000 crores ₹**, ce qui en fait l'un des principaux acteurs du secteur bancaire indien.

Canara Bank est activement impliquée dans diverses initiatives sociales et a été reconnue pour son engagement en faveur de la responsabilité sociale des entreprises (RSE). La banque consacre environ **2 %** de ses bénéfices aux activités de RSE, notamment l'éducation, la santé et la durabilité environnementale.

À qui appartient la banque Canara

Canara Bank, l’une des principales banques du secteur public indien, appartient principalement au gouvernement indien. Selon les derniers rapports financiers, le gouvernement détient une part substantielle d'environ **62,80 %** dans la banque. Cette structure de propriété reflète le statut de la banque en tant qu'institution du secteur public, créée en 1906 et dont le siège est à Bangalore, Karnataka.

En mars 2023, le capital libéré total de la banque s'élevait à environ **6 831 crore ₹** (environ **840 millions de dollars**). La participation du gouvernement se traduit par **4 293 crores ₹** (environ **515 millions de dollars**) de ce capital. Les actions restantes sont détenues par divers investisseurs institutionnels et particuliers.

La structure de propriété de Canara Bank peut être détaillée comme suit :

La banque a également connu des changements importants dans sa participation au capital au cours des dernières années. Par exemple, de 2019 à 2023, la part des FII est passée d'environ **5 %** à **9,65 %**, ce qui indique un intérêt croissant des étrangers pour la banque. De même, la propriété institutionnelle nationale a également connu une légère augmentation, reflétant la confiance dans la stabilité financière et les perspectives de croissance de la banque.

Canara Bank a déclaré un revenu total de **1 47 600 crore ₹** (environ **17,9 milliards de dollars**) pour l'exercice 2022-2023. Le bénéfice net pour la même période était d'environ **4 932 crores ₹** (environ **599 millions de dollars**), soit une augmentation de **47,45 %** par rapport à l'année précédente. Cette solide performance a contribué à l’attractivité de la banque en tant qu’opportunité d’investissement, notamment auprès des acteurs institutionnels.

En termes de performance du marché, en septembre 2023, l'action de Canara Bank se négociait à environ **350 ₹** par action, ce qui représente une augmentation de **18 %** depuis le début de l'année. La capitalisation boursière de la banque est d'environ **61 000 crores ₹** (environ **7,5 milliards de dollars**), ce qui la positionne comme l'un des principaux acteurs du secteur bancaire indien.

Dans l’ensemble, la Canara Bank reste une entité importante dans le paysage financier indien, la propriété gouvernementale constituant un facteur de stabilisation de ses opérations et de son orientation stratégique. La participation d’investisseurs institutionnels étrangers et nationaux renforce encore sa base financière, garantissant une base d’actionnaires diversifiée et résiliente.

Énoncé de mission de la Banque Canara

Canara Bank, l'une des plus grandes banques du secteur public en Inde, a une déclaration de mission claire qui reflète son engagement envers le service client et le développement communautaire. La mission met l’accent sur divers facteurs tels que la satisfaction du client, l’amélioration de la valeur actionnariale et la contribution à l’économie nationale. La banque vise à exploiter une technologie de pointe pour fournir des solutions bancaires complètes.

En mars 2023, Canara Bank a déclaré un bénéfice net de 2 490 000 000 ₹, soulignant sa solide performance financière. Le rendement des capitaux propres (RoE) de la banque s'élève à 14.65% pour l’exercice 2022-23, indiquant une gestion et une rentabilité efficaces.

La banque s'engage activement dans diverses initiatives socialement responsables dans le cadre de sa mission, visant l'inclusion financière et la promotion du développement durable. Canara Bank se concentre également sur l'amélioration de la productivité de ses opérations grâce à l'innovation et à une prestation de services efficace.

Conformément à sa mission, Canara Bank a investi massivement dans la technologie. Pour l'exercice 2022-23, la banque a alloué 1 500 000 000 ₹ pour les initiatives numériques, améliorant l’expérience client grâce aux plateformes bancaires numériques. L'engagement de la banque en faveur de la transformation numérique lui a permis d'augmenter ses revenus hors fonds en 14% année après année.

L'énoncé de mission reflète également un engagement à maintenir des normes éthiques élevées et la transparence des opérations. Le cadre de gouvernance de Canara Bank met l'accent sur la conformité et la gestion des risques, garantissant que la banque respecte les exigences réglementaires tout en créant de la valeur pour les parties prenantes.

En outre, Canara Bank a été reconnue pour ses efforts visant à promouvoir des pratiques bancaires durables, comme en témoigne son émission d'obligations vertes d'une valeur de 1 000 000 000 ₹ en 2023, visant à financer des projets éco-responsables. Cela correspond à l'objectif de la banque de soutenir la durabilité environnementale et de renforcer sa responsabilité sociale d'entreprise. profile.

Dans l'ensemble, l'énoncé de mission de Canara Bank résume sa vision d'être un partenaire bancaire de confiance pour ses clients, favorisant la croissance et le développement tout en garantissant des pratiques durables dans ses opérations.

Comment fonctionne la banque Canara

Canara Bank, l'une des plus grandes banques du secteur public indien, opère à travers un réseau de plus de 10 000 agences à travers le pays et plus de 1 500 guichets automatiques. En mars 2023, la banque a déclaré un actif total d'une valeur d'environ 12 870 milliards INR (autour 155 milliards de dollars).

Au cours de l'exercice clos en mars 2023, le revenu total de Canara Bank s'est élevé à 1,58 billion INR, avec un bénéfice net de 55,22 milliards INR (environ 667 millions de dollars). La marge nette d'intérêts de la banque a été enregistrée à 3.04%, démontrant une gestion efficace des revenus d’intérêts.

Les principales opérations de Canara Bank comprennent les opérations de banque de détail, de gros et de trésorerie. La répartition des prêts de la banque au mois de mars 2023 est la suivante :

Le ratio d'adéquation des fonds propres (CAR) de la banque s'établissait à 15.35%, ce qui est bien au-dessus des exigences réglementaires de 10.5%.

En termes de dépôts, Canara Bank a déclaré un total de dépôts de clients de 9 500 milliards INR à compter de mars 2023. La composition des dépôts est détaillée ci-dessous :

Canara Bank dispose d'une source de revenus diversifiée, provenant de divers produits et services, notamment la gestion d'actifs, l'assurance et les fonds communs de placement. Pour l'exercice 2023, les revenus commissionnés de la banque étaient d'environ 49,7 milliards INR (autour 600 millions de dollars), contribuant de manière significative à sa rentabilité.

Ces dernières années, la banque s'est concentrée sur la transformation numérique, en améliorant son infrastructure technologique pour améliorer le service client et l'efficacité opérationnelle. Depuis 2023, Canara Bank compte plus de 30 millions utilisateurs de services bancaires mobiles, démontrant ainsi son engagement envers les solutions bancaires numériques.

Le ratio des actifs non performants (NPA) de la banque s'est amélioré, diminuant à 6.13% en mars 2023 à partir de 8.20% en mars 2022. Cela reflète les stratégies efficaces de gestion des risques et les efforts de redressement de la banque.

Canara Bank est également impliquée dans des activités de responsabilité sociale des entreprises (RSE), dépensant environ 2,5 milliards INR sur diverses initiatives en 2022-2023, axées sur l’éducation, les soins de santé et le développement communautaire.

Comment Canara Bank gagne de l'argent

Canara Bank, l'une des plus grandes banques du secteur public indien, génère des revenus principalement grâce aux revenus d'intérêts, aux revenus hors intérêts et à divers services bancaires. En septembre 2023, la banque a déclaré un revenu total de 29 000 crores ₹, une augmentation notable par rapport aux 26 500 crores ₹ de l'année précédente.

Revenu d'intérêts représente une part importante des revenus de Canara Bank. Au cours de l’exercice 2022-23, la banque a déclaré un revenu d’intérêts de 25 500 crores ₹, tiré par une augmentation des activités de prêt. La marge nette d'intérêt (MNI) de la banque s'élève à 3.05%, reflétant une gestion actif-passif efficace.

Le portefeuille de prêts de Canara Bank est diversifié, comprenant des segments de détail, d'entreprises et de petites et moyennes entreprises (PME). En mars 2023, les avances totales de la banque s'élevaient à ₹8,9 lakh crores, les prêts de détail contribuant à environ 27% du total des avances, tandis que les prêts aux entreprises représentaient environ 53%.

De plus, Canara Bank a connu une croissance de son revenus autres que d'intérêts segment, qui comprend les frais et commissions, les revenus de trésorerie et les gains de négociation. Au cours de l’exercice 2022-2023, les revenus hors intérêts s’élevaient à 3 500 crores ₹, soit une augmentation par rapport aux 3 200 crores ₹ de l’année précédente. Les revenus basés sur les commissions ont été renforcés par de nombreux services bancaires tels que les frais de tenue de compte et les frais de transaction.

Le tableau suivant résume les principales sources de revenus de Canara Bank pour l'exercice 2022-23 :

Canara Bank investit également dans des titres d'État et d'autres instruments financiers, contribuant ainsi à ses revenus de trésorerie. Les opérations de trésorerie de la banque ont généré environ 1 200 crores ₹ de revenus au cours de l'exercice 2022-23, contre 1 000 crores ₹ au cours de l'exercice précédent.

En termes de dépenses, Canara Bank reste concentrée sur le contrôle de son coefficient d'exploitation, qui s'élève à 50% au cours de l’exercice 2022-23. Cette mesure reflète l’efficacité opérationnelle dans la gestion des dépenses par rapport aux revenus.

La banque participe activement à l'espace bancaire numérique, ce qui non seulement améliore la satisfaction des clients mais réduit également les coûts de transaction. Les transactions numériques de Canara Bank ont augmenté de 40% au cours de l’exercice 2022-23, contribuant ainsi à améliorer la génération de revenus et à réduire les coûts.

En conclusion, le modèle de revenus multiforme de Canara Bank, soutenu par un solide portefeuille de prêts, une croissance stratégique des revenus hors intérêts et une gestion efficace des coûts, la positionne pour une rentabilité durable dans le paysage bancaire concurrentiel.