Canara Bank: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie sie funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der Canara Bank

Die Canara Bank, eine der größten Banken des öffentlichen Sektors Indiens, wurde **1906** in Mangalore, Karnataka, gegründet. Das Anfangskapital der Bank betrug ** ₹50.000 ** und sie begann mit dem Ziel, den wachsenden Bedürfnissen des Bankensektors in Indien gerecht zu werden.

In den Anfangsjahren konzentrierte sich die Canara Bank hauptsächlich auf die Bereitstellung von Krediten für die Landwirtschaft und Kleinindustrien. Bis **1961** verfügte die Bank über ein ausgedehntes Netzwerk von **142 Filialen**. Die indische Regierung verstaatlichte die Canara Bank im **1969** zusammen mit 13 anderen Großbanken, was einen bedeutenden Wandel in ihrer Expansionsstrategie bedeutete.

Im **März 2023** belief sich die Bilanzsumme der Canara Bank auf etwa **18,73 Billionen ₹**. Die Bank meldete für das im März **2023** endende Geschäftsjahr einen Nettogewinn von **4.159 Crore ₹, was einer Steigerung von **41 %** gegenüber dem Vorjahr entspricht. Die Eigenkapitalrendite (RoE) der Bank verbesserte sich im selben Jahr auf **13,46 %**.

Canara Bank verfügt über **10.200 Filialen** und **13.000 Geldautomaten** in ganz Indien (Stand **April 2023**). Die Bank ist für ihren Schwerpunkt auf IT und digitales Banking bekannt und hat erheblich in Technologie investiert, um das Kundenerlebnis zu verbessern. Im **2022** startete die Canara Bank ihre digitale Banking-Plattform, die innerhalb der ersten sechs Monate mehr als **2 Millionen** Benutzerregistrierungen verzeichnete.

Darüber hinaus verfügt die Canara Bank über eine starke Kapitaladäquanzquote (CAR) von **16,55 %** (Stand **März 2023**), die deutlich über der regulatorischen Anforderung der Reserve Bank of India (RBI) von **11,5 %** liegt. Dies zeigt die solide finanzielle Gesundheit der Bank und ihre Fähigkeit, potenzielle Verluste aufzufangen.

Im Rahmen ihrer Wachstumsstrategie hat sich die Canara Bank an einer Reihe von Fusionen und Übernahmen beteiligt. Im **2020** fusionierte das Unternehmen mit der Syndicate Bank, die ihr Netzwerk um mehr als **1.000 Filialen** erweiterte und ihren Kundenstamm deutlich vergrößerte.

Im Hinblick auf die Marktleistung wurden die Aktien der Canara Bank im **Oktober 2023** bei ungefähr **450 ₹** gehandelt, was einem Anstieg von **30 %** seit Jahresbeginn entspricht. Die Marktkapitalisierung beträgt rund **60.000 Crore ₹** und ist damit einer der Top-Player im indischen Bankensektor.

Die Canara Bank beteiligt sich aktiv an verschiedenen sozialen Initiativen und wurde für ihr Engagement im Bereich Corporate Social Responsibility (CSR) ausgezeichnet. Die Bank investiert etwa **2 %** ihres Gewinns in CSR-Aktivitäten, darunter Bildung, Gesundheitswesen und ökologische Nachhaltigkeit.

Ein Besitzer der Canara Bank

Die Canara Bank, eine der führenden Banken des öffentlichen Sektors Indiens, befindet sich hauptsächlich im Besitz der indischen Regierung. Nach den letzten Finanzberichten hält die Regierung einen erheblichen Anteil von etwa **62,80 %** an der Bank. Diese Eigentümerstruktur spiegelt den Status der Bank als öffentliche Institution wider, die 1906 gegründet wurde und ihren Hauptsitz in Bengaluru, Karnataka, hat.

Im März 2023 belief sich das eingezahlte Gesamtkapital der Bank auf rund **6.831 Crore ₹** (ungefähr **840 Millionen US-Dollar**). Der Anteil der Regierung entspricht **4.293 Crore ₹ (ca. 515 Millionen US-Dollar**) dieses Kapitals. Die restlichen Anteile werden von verschiedenen institutionellen und privaten Anlegern gehalten.

Die Eigentümerstruktur der Canara Bank lässt sich wie folgt detailliert darstellen:

Die Bank hat in den letzten Jahren auch erhebliche Veränderungen in ihrem Aktienbesitz erlebt. Beispielsweise stieg der Anteil der FIIs von 2019 bis 2023 von etwa **5 %** auf **9,65 %**, was auf ein wachsendes ausländisches Interesse an der Bank hinweist. Auch der inländische institutionelle Besitz ist leicht gestiegen, was das Vertrauen in die finanzielle Stabilität und die Wachstumsaussichten der Bank widerspiegelt.

Die Canara Bank meldete für das Geschäftsjahr 2022–2023 einen Gesamtertrag von ** ₹1.47.600 Crore** (ca. ** 17,9 Milliarden USD **). Der Nettogewinn belief sich im gleichen Zeitraum auf rund **4.932 Crore ₹ (rund **599 Millionen US-Dollar**), was einer Steigerung von **47,45 %** gegenüber dem Vorjahr entspricht. Diese robuste Leistung hat zur Attraktivität der Bank als Anlagemöglichkeit, insbesondere bei institutionellen Akteuren, beigetragen.

Im Hinblick auf die Marktleistung wurde die Aktie der Canara Bank im September 2023 bei etwa **£350** pro Aktie gehandelt, was einem Anstieg von **18 %** seit Jahresbeginn entspricht. Die Marktkapitalisierung der Bank beträgt ungefähr **61.000 Crore ₹ (rund **7,5 Milliarden US-Dollar**) und positioniert sich damit als einer der Top-Player im indischen Bankensektor.

Insgesamt bleibt die Canara Bank ein bedeutendes Unternehmen in der indischen Finanzlandschaft, wobei staatliches Eigentum einen stabilisierenden Faktor für ihre Geschäftstätigkeit und strategische Ausrichtung darstellt. Durch die Beteiligung ausländischer und inländischer institutioneller Investoren wird das finanzielle Fundament weiter gestärkt und eine diversifizierte und belastbare Aktionärsbasis gewährleistet.

Leitbild der Canara Bank

Die Canara Bank, eine der größten Banken des öffentlichen Sektors in Indien, hat ein klares Leitbild, das ihr Engagement für Kundenservice und Gemeindeentwicklung widerspiegelt. Die Mission betont verschiedene Faktoren wie Kundenzufriedenheit, Steigerung des Shareholder Value und Beitrag zur Wirtschaft des Landes. Ziel der Bank ist es, fortschrittliche Technologie zu nutzen, um umfassende Banklösungen anzubieten.

Im März 2023 meldete die Canara Bank einen Nettogewinn von ₹2.490 crore, was seine robuste Finanzleistung hervorhebt. Die Eigenkapitalrendite (RoE) der Bank lag bei 14.65% für das Geschäftsjahr 2022–23, was auf effektives Management und Rentabilität hinweist.

Die Bank engagiert sich im Rahmen ihrer Mission aktiv in verschiedenen sozial verantwortlichen Initiativen, die sich mit der finanziellen Inklusion und der Förderung einer nachhaltigen Entwicklung befassen. Die Canara Bank konzentriert sich außerdem auf die Steigerung der Produktivität ihrer Geschäftstätigkeit durch Innovation und effiziente Servicebereitstellung.

Im Einklang mit ihrer Mission hat die Canara Bank stark in Technologie investiert. Für das Geschäftsjahr 2022–23 hat die Bank zugeteilt ₹1.500 crore für digitale Initiativen, Verbesserung des Kundenerlebnisses durch digitale Bankplattformen. Das Engagement der Bank für die digitale Transformation hat es ihr ermöglicht, ihre nicht fondsbasierten Erträge um zu steigern 14% Jahr für Jahr.

Das Leitbild spiegelt auch die Verpflichtung wider, hohe ethische Standards und Transparenz im Betrieb aufrechtzuerhalten. Das Governance-Rahmenwerk der Canara Bank legt den Schwerpunkt auf Compliance und Risikomanagement und stellt sicher, dass die Bank die regulatorischen Anforderungen einhält und gleichzeitig Mehrwert für die Stakeholder schafft.

Darüber hinaus wurde die Canara Bank für ihre Bemühungen zur Förderung nachhaltiger Bankpraktiken gewürdigt, was sich in der Ausgabe grüner Anleihen widerspiegelt ₹1.000 crore im Jahr 2023 mit dem Ziel, umweltfreundliche Projekte zu finanzieren. Dies steht im Einklang mit dem Ziel der Bank, die ökologische Nachhaltigkeit zu unterstützen und ihre soziale Verantwortung als Unternehmen zu stärken profile.

Insgesamt bringt das Leitbild der Canara Bank ihre Vision zum Ausdruck, ein vertrauenswürdiger Bankpartner für ihre Kunden zu sein, Wachstum und Entwicklung zu fördern und gleichzeitig nachhaltige Praktiken in ihren Geschäftsabläufen sicherzustellen.

So funktioniert die Canara Bank

Canara Bank, eine der größten Banken des öffentlichen Sektors Indiens, operiert über ein Netzwerk von über 10.000 Filialen im ganzen Land und mehr als 1.500 Geldautomaten. Im März 2023 meldete die Bank eine Bilanzsumme von ca 12,87 Billionen INR (ca 155 Milliarden US-Dollar).

Im Geschäftsjahr, das im März 2023 endete, beliefen sich die Gesamteinnahmen der Canara Bank auf 1,58 Billionen INR, mit einem Nettogewinn von 55,22 Milliarden INR (ungefähr 667 Millionen US-Dollar). Die Nettozinsmarge der Bank wurde mit verbucht 3.04%Dies zeigt eine effektive Verwaltung der Zinserträge.

Zu den Hauptgeschäftsfeldern der Canara Bank gehören Privatkundengeschäft, Großkundengeschäft und Treasury-Geschäfte. Die Aufteilung der Kredite der Bank per März 2023 stellt sich wie folgt dar:

Die Kapitaladäquanzquote (CAR) der Bank lag bei 15.35%, was deutlich über der regulatorischen Anforderung von liegt 10.5%.

In Bezug auf Einlagen meldete die Canara Bank Kundeneinlagen von insgesamt 9,5 Billionen INR Stand: März 2023. Die Zusammensetzung der Einlagen ist nachstehend aufgeführt:

Die Canara Bank verfügt über eine diversifizierte Einnahmequelle und verdient mit verschiedenen Produkten und Dienstleistungen, darunter Vermögensverwaltung, Versicherungen und Investmentfonds. Für das Geschäftsjahr 2023 beliefen sich die Gebühreneinnahmen der Bank auf ca 49,7 Milliarden INR (ca 600 Millionen US-Dollar), was erheblich zu seiner Rentabilität beitrug.

In den letzten Jahren hat sich die Bank auf die digitale Transformation konzentriert und ihre Technologieinfrastruktur verbessert, um den Kundenservice und die betriebliche Effizienz zu verbessern. Ab 2023 ist die Canara Bank vorbei 30 Millionen Mobile-Banking-Nutzer, die ihr Engagement für digitale Banking-Lösungen unter Beweis stellen.

Die Quote der notleidenden Vermögenswerte (NPAs) der Bank hat sich verbessert und ist auf gesunken 6.13% im März 2023 ab 8.20% im März 2022. Dies spiegelt die wirksamen Risikomanagementstrategien und Sanierungsbemühungen der Bank wider.

Die Canara Bank engagiert sich auch in CSR-Aktivitäten (Corporate Social Responsibility) und investiert ca 2,5 Milliarden INR an verschiedenen Initiativen im Zeitraum 2022–23 mit Schwerpunkt auf Bildung, Gesundheitsversorgung und Gemeindeentwicklung.

Wie die Canara Bank Geld verdient

Canara Bank, eine der größten Banken des öffentlichen Sektors Indiens, generiert Einnahmen hauptsächlich durch Zinserträge, Nichtzinserträge und verschiedene Bankdienstleistungen. Im September 2023 meldete die Bank einen Gesamtertrag von 29.000 Crores ₹, ein deutlicher Anstieg gegenüber 26.500 Crores ₹ im Vorjahr.

Zinserträge macht einen erheblichen Teil des Umsatzes der Canara Bank aus. Im Geschäftsjahr 2022–23 meldete die Bank einen Zinsertrag von ₹25.500 crores, getrieben durch einen Anstieg der Kreditvergabeaktivitäten. Die Nettozinsmarge (NIM) der Bank lag bei 3.05%Dies spiegelt ein effektives Asset-Liability-Management wider.

Das Kreditportfolio der Canara Bank ist vielfältig und umfasst die Segmente Privatkunden, Unternehmen sowie kleine und mittlere Unternehmen (KMU). Im März 2023 beliefen sich die gesamten Vorschüsse der Bank auf ₹8,9 Lakh Crores, wobei Privatkredite etwa dazu beitrugen 27% der gesamten Vorschüsse entfielen auf Unternehmenskredite 53%.

Darüber hinaus verzeichnete die Canara Bank ein Wachstum zinslose Einkünfte Segment, das Gebühren und Provisionen, Treasury-Erträge und Handelsgewinne umfasst. Im Geschäftsjahr 2022–23 beliefen sich die zinsunabhängigen Erträge auf 3.500 Crores ₹, ein Anstieg gegenüber 3.200 Crores ₹ im Vorjahr. Die gebührenpflichtigen Einnahmen wurden durch zahlreiche Bankdienstleistungen wie Kontoführungsgebühren und Transaktionsgebühren gestärkt.

Die folgende Tabelle fasst die wichtigsten Einnahmequellen der Canara Bank für das Geschäftsjahr 2022–23 zusammen:

Die Canara Bank investiert auch in Staatspapiere und andere Finanzinstrumente und trägt so zu ihren Treasury-Erträgen bei. Die Treasury-Operationen der Bank erwirtschafteten im Geschäftsjahr 2022–23 einen Umsatz von etwa 1.200 Crores ₹, gegenüber 1.000 Crores ₹ im vorangegangenen Geschäftsjahr.

In Bezug auf die Ausgaben konzentriert sich die Canara Bank weiterhin auf die Kontrolle ihres Kosten-Ertrags-Verhältnisses, das bei lag 50% im Geschäftsjahr 2022-23. Diese Kennzahl spiegelt die betriebliche Effizienz bei der Verwaltung der Ausgaben im Verhältnis zu den Einnahmen wider.

Die Bank beteiligt sich aktiv am digitalen Banking-Bereich, was nicht nur die Kundenzufriedenheit erhöht, sondern auch die Transaktionskosten senkt. Die digitalen Transaktionen der Canara Bank stiegen um 40% im Geschäftsjahr 2022–23, was zu einer verbesserten Umsatzgenerierung und Kostensenkung beiträgt.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass das vielfältige Ertragsmodell der Canara Bank, unterstützt durch ein robustes Kreditportfolio, strategisches zinsunabhängiges Ertragswachstum und effektives Kostenmanagement, sie für eine nachhaltige Rentabilität im wettbewerbsintensiven Bankenumfeld positioniert.