Groupe Investec : historique, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Un bref historique du groupe Investec

Fondé en 1974, Investec Group était à l'origine une petite société financière à Johannesburg, en Afrique du Sud, fondée par le Dr Stephen Koseff et son associé, Eric de Ruyter. Au fil des années, elle s'est transformée en une banque internationale spécialisée et en gestion d'actifs de premier plan. Au début des années 1980, la société s'était bâtie une réputation de fournisseur de solutions financières innovantes.

En 1992, Investec Holdings Limited a été cotée à la Bourse de Johannesburg (JSE), ce qui a marqué une étape importante pour l'entreprise. La société a élargi son portefeuille en lançant divers produits et services financiers destinés aux entreprises et aux clients privés.

En 2001, Investec a pris une mesure audacieuse en lançant ses opérations au Royaume-Uni, renforçant ainsi sa présence mondiale. À cette époque, les actifs sous gestion de la société avaient atteint environ 16,3 milliards de livres sterling.

En 2002, le groupe Investec a finalisé l'acquisition de la société de gestion d'actifs basée au Royaume-Uni, Guinness Flight, ce qui a contribué à diversifier considérablement ses services. Cette acquisition a porté le total des actifs sous gestion d'Investec à plus de 30 milliards de livres sterling.

Fin 2003, Investec avait également acquis une licence bancaire au Royaume-Uni, consolidant ainsi son statut d'institution financière de premier plan. La crise financière de 2008 a mis à rude épreuve de nombreuses institutions financières, mais Investec a publié des résultats positifs, avec une augmentation de son bénéfice net à 1,4 milliard de livres sterling au cours de l'exercice 2009.

Tout au long des années 2010, Investec a continué à développer ses opérations mondiales, notamment en Australie et en Amérique du Nord, avec la création d'une division dédiée à la richesse et à l'investissement et en renforçant ses offres de banque privée. En mars 2021, la société a signalé une augmentation de ses actifs sous gestion à environ 61,5 milliards de livres sterling.

La société a subi un changement de marque en 2019, consolidant sa présence mondiale et alignant ses opérations sous la marque unifiée « Investec ». En septembre 2023, Investec a enregistré une solide performance, avec un bénéfice d'exploitation avant impôts de 384,3 millions de livres sterling pour le semestre clos en septembre 2023, démontrant la résilience de son modèle économique.

Depuis octobre 2023, Investec continue de prospérer dans le paysage concurrentiel des services bancaires et financiers, en tirant parti de la technologie et des produits innovants pour maintenir une forte trajectoire de croissance.

À qui appartient le groupe Investec

Investec Group est un groupe multinational de banque et de gestion d'actifs, coté à la Bourse de Londres (LSE) et à la Bourse de Johannesburg (JSE). Depuis octobre 2023, la propriété d'Investec se caractérise principalement par des investisseurs institutionnels et des actionnaires individuels clés.

La structure de propriété est la suivante :

Les principaux investisseurs institutionnels comprennent des sociétés de gestion d’actifs notables. Les principaux actionnaires sont :

En mars 2023, la capitalisation boursière totale du groupe Investec était d'environ 2,1 milliards de livres sterling sur le LSE, reflétant la valeur attribuée par le marché boursier à ses capitaux propres. De plus, la société a déclaré un bénéfice net de 246 millions de livres sterling pour l’exercice clos en mars 2023, indiquant une croissance de 12% année après année.

Investec est également reconnu pour sa double cotation, où ses opérations sud-africaines sont classées sous Investec Limited à la JSE. L'actionnariat majoritaire est régi conformément à la réglementation locale, précisant notamment qu'environ 70% des actions sont détenues par des investisseurs sud-africains.

Dans un récent aperçu financier, les résultats du groupe au deuxième trimestre 2023 ont montré une augmentation du total des actifs à 39,5 milliards de livres sterling, mettant en évidence une croissance robuste tirée par les opérations bancaires de base et les services de gestion d'actifs.

En outre, le groupe dispose d'un flux de revenus diversifié, alors qu'au dernier rapport financier, environ 60% de ses revenus provenaient de sa division Banque, tandis que 40% provient de son segment Asset Management.

En conclusion, la propriété du Groupe Investec illustre un mélange d'actionnariat institutionnel et individuel, associé à une solide performance dans le secteur de la finance et de la gestion d'actifs.

Énoncé de mission du groupe Investec

L'énoncé de mission du Groupe Investec résume son engagement à offrir une valeur exceptionnelle à ses clients, parties prenantes et communautés. Investec vise à être une banque spécialisée et un gestionnaire d'actifs distinctifs qui s'efforcent de fournir un service de haute qualité à travers ses solutions intégrées, en mettant l'accent sur ses valeurs d'intégrité, de respect et d'excellence.

Investec se concentre en priorité sur les segments aisés et fortunés, ce qui se reflète statistiquement dans sa performance financière. Selon les derniers rapports, Investec disposait d'un actif total d'environ 42,5 milliards de livres sterling (2023), soutenant sa solide situation financière.

En termes de présence mondiale, le Groupe opère sur plusieurs marchés clés, notamment le Royaume-Uni, l'Afrique du Sud et l'Australie. À compter de 2022, la répartition géographique de sa performance opérationnelle comprenait :

Le groupe Investec aligne continuellement sa mission et sa vision sur la dynamique du marché, en se concentrant sur les pratiques durables et l'engagement communautaire. En 2022, elle a signalé une augmentation notable de ses initiatives en matière de développement durable, mettant en évidence des investissements de plus de 30 millions de livres sterling vers des projets communautaires et la durabilité environnementale.

Depuis sa dernière mise à jour au deuxième trimestre 2023, les fonds sous gestion (FUM) des clients d'Investec ont atteint 60,7 milliards de livres sterling, illustrant la force du Groupe en matière de gestion d'actifs et sa capacité à attirer et fidéliser ses clients dans un environnement concurrentiel.

L’engagement de l’entreprise en faveur de la diversité et de l’inclusion se reflète dans les indicateurs de ses effectifs : en 2023, 54 % de ses employés occupant des postes de direction étaient des femmes, et l’objectif est d’atteindre une représentation au sein de l’effectif de 40% issus de groupes historiquement sous-représentés d’ici 2025.

L'énoncé de mission d'Investec se reflète également dans sa santé financière, avec un ratio de capital Tier 1 de 14.3% (2022), qui dépasse les exigences réglementaires, affirmant la solidité et la stabilité de son capital.

La mission et la stratégie opérationnelle du Groupe Investec restent axées sur l'amélioration de la valeur pour les parties prenantes tout en maintenant des normes éthiques élevées, indiquant clairement un engagement envers la longévité dans le secteur financier.

Comment fonctionne le groupe Investec

Investec Group est un groupe international de banque et de gestion d'actifs fondé en 1974, dont le siège social est basé à Johannesburg, en Afrique du Sud, et à Londres, au Royaume-Uni. L'entreprise opère principalement dans deux segments : la banque et la gestion d'actifs. Ces segments s'adressent à une clientèle diversifiée, comprenant des clients privés, des entreprises, des institutions et des particuliers fortunés.

Secteurs d'activité

La division Banque propose une variété de services, de la banque d'investissement à la banque privée, tandis que la division Asset Management se concentre sur la gestion de fonds pour les investisseurs institutionnels et particuliers. La société opère dans plusieurs pays, dont l'Afrique du Sud, le Royaume-Uni, l'Australie et plusieurs juridictions en Europe, en Asie et aux États-Unis.

Financier Overview

Pour l'exercice se terminant en mars 2023, Investec a publié les indicateurs financiers clés suivants :

Opérations bancaires

La division bancaire d'Investec se concentre sur une gamme de produits, notamment les prêts, la trésorerie et le trading. En mars 2023, le portefeuille de prêts brut s'élevait à environ 14,3 milliards de livres sterling, soit une croissance de 10 % sur un an. La division exerce également des activités de conseil aux entreprises et de financement structuré, avec une présence notable sur les marchés britannique et sud-africain.

Gestion des actifs

Investec Asset Management, désormais connu sous le nom de Ninety One, gérait des actifs d'une valeur de 143 milliards de livres sterling en mars 2023. La division sert un mélange de clients institutionnels, d'investisseurs de détail et de particuliers fortunés. Il se concentre sur les actions, les titres à revenu fixe, le multi-actifs et les alternatives.

Performance des actions

Le groupe Investec est coté à la Bourse de Johannesburg (JSE) et à la Bourse de Londres (LSE). En octobre 2023, le cours de l'action à la LSE était d'environ 5,80 £, ce qui reflète une augmentation d'environ 23 % depuis le début de l'année. En revanche, le cours de l'action sur le JSE était d'environ 115,00 rands, en hausse d'environ 21 % sur la même période.

Tendances du marché

Le secteur des services financiers a connu des changements importants, notamment dans le domaine de la banque numérique. Investec a été proactif dans l'adoption de la technologie, l'amélioration de l'expérience client et l'amélioration de l'efficacité opérationnelle. La solide performance de la société dans le secteur de la gestion d'actifs est révélatrice de conditions de marché favorables, en particulier sur les marchés émergents.

Développements récents

En août 2023, Investec a annoncé une orientation stratégique sur les investissements en matière de développement durable et ESG (environnemental, social et de gouvernance), dans le but d'allouer au moins 1 milliard de livres sterling à des projets durables au cours des cinq prochaines années. De plus, la société prévoit d'améliorer ses offres de services numériques pour répondre aux besoins changeants des consommateurs.

Clientèle et présence géographique

Investec sert un large éventail de clients, notamment :

• Particuliers fortunés
• Entreprises
• Investisseurs institutionnels
• Clients de détail

Géographiquement, l'entreprise a une présence diversifiée, avec des opérations significatives dans :

• Afrique du Sud
• Royaume-Uni
• Australie
• Europe
• Asie
• États-Unis

L'adaptabilité d'Investec dans un marché fluctuant, associée à des initiatives de croissance stratégique, positionne l'entreprise bien dans le paysage concurrentiel de la banque mondiale et de la gestion d'actifs.

Comment le groupe Investec gagne de l'argent

Le groupe Investec opère dans deux segments principaux : la banque et la richesse et l'investissement. Au cours de l'exercice clos en mars 2023, Investec a déclaré un bénéfice d'exploitation total de 2,52 milliards £, soit une croissance de **12 %** par rapport à l'année précédente. Cette croissance a été alimentée par les solides performances de l'ensemble de ses divisions.

Opérations bancaires

La division Banque a généré **1,7 milliard de livres sterling** de résultat opérationnel, représentant environ **67 %** du résultat total du groupe. Ce segment comprend divers services tels que la banque de financement et d'investissement, les investissements immobiliers et la banque privée.

• Banque de financement et d'investissement : **1,1 milliard £ de revenus**, tirés par une croissance substantielle des activités de conseil et une activité de trading accrue.
• Banque privée : **600 millions £ de revenus**, provenant principalement des services de prêt et de dépôt.

Les revenus nets d'intérêts d'Investec ont contribué de manière significative, s'élevant à **1 milliard de livres sterling** en 2023. La marge nette d'intérêts de la banque s'est élevée à **1,66 %**, en hausse par rapport à **1,51 %** de l'année précédente, ce qui indique une amélioration de la rentabilité de ses activités de prêt.

Division Patrimoine et Investissement

Le segment Wealth & Investment a connu une augmentation de ses revenus à **820 millions de livres sterling**, soit une augmentation de **14 %** d'une année sur l'autre. Cette division gère des actifs et fournit des conseils financiers tant aux clients privés qu'aux institutionnels.

• Les actifs sous gestion (AUM) ont atteint **63 milliards de livres sterling**, avec des entrées nettes contribuant à **3 milliards de livres sterling** au cours de l'exercice.
• Les commissions de performance des investissements se sont élevées à **75 millions de livres sterling**, contre **60 millions de livres sterling** l'année précédente.

Les honoraires des services de conseil dans ce segment ont contribué à **250 millions de livres sterling**, démontrant une forte demande pour des solutions d'investissement personnalisées.

GESTION DES COÛTS ET EFFICACITÉ OPÉRATIONNELLE

Investec a maintenu un ratio charges/revenus de **63 %**, reflétant les efforts continus en matière d'efficacité opérationnelle. Les dépenses d'exploitation totales pour l'exercice 2023 se sont élevées à **1,58 milliard £**. La banque continue d'investir dans la technologie pour rationaliser ses opérations et améliorer l'expérience client.

De plus, le groupe a réussi à contrôler les dépréciations de crédit, qui se sont élevées à **90 millions de livres sterling** pour l'année, contre **125 millions de livres sterling** pour l'exercice 2022, ce qui indique des pratiques efficaces de gestion des risques.

En résumé, le groupe Investec génère des revenus grâce à un modèle diversifié impliquant des services bancaires, la gestion de patrimoine et d'investissement, tout en se concentrant sur l'efficacité opérationnelle et la croissance stratégique dans tous ses segments.