Investec Group: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der Investec Group

Die 1974 gegründete Investec Group begann als kleines Finanzunternehmen in Johannesburg, Südafrika, gegründet von Dr. Stephen Koseff und seinem Partner Eric de Ruyter. Im Laufe der Jahre hat sie sich zu einer international führenden Spezialbank und Vermögensverwalterin entwickelt. In den frühen 1980er Jahren hatte sich das Unternehmen einen Namen für die Bereitstellung innovativer Finanzlösungen gemacht.

Im Jahr 1992 wurde Investec Holdings Limited an der Johannesburg Stock Exchange (JSE) notiert, was einen bedeutenden Meilenstein für das Unternehmen darstellte. Das Unternehmen erweiterte sein Portfolio durch die Einführung verschiedener Finanzprodukte und -dienstleistungen, die sich sowohl an Firmen- als auch an Privatkunden richteten.

Im Jahr 2001 unternahm Investec einen mutigen Schritt, indem es seine Geschäftstätigkeit im Vereinigten Königreich aufnahm und so seine globale Präsenz weiter ausbaute. Zu diesem Zeitpunkt belief sich das verwaltete Vermögen des Unternehmens auf ca 16,3 Milliarden Pfund.

Im Jahr 2002 schloss die Investec Group die Übernahme des in Großbritannien ansässigen Vermögensverwaltungsunternehmens Guinness Flight ab, was zu einer erheblichen Diversifizierung ihrer Dienstleistungen beitrug. Durch diese Akquisition erhöhte sich das verwaltete Gesamtvermögen von Investec auf über 30 Milliarden Pfund.

Bis Ende 2003 hatte Investec auch eine Banklizenz im Vereinigten Königreich erworben und damit seinen Status als primäres Finanzinstitut gefestigt. Die Finanzkrise von 2008 stellte viele Finanzinstitute auf die Probe, doch Investec meldete positive Ergebnisse mit einem Anstieg des Nettogewinns auf 1,4 Milliarden Pfund im Geschäftsjahr 2009.

In den 2010er Jahren baute Investec seine weltweiten Aktivitäten weiter aus, insbesondere in Australien und Nordamerika, mit der Gründung einer eigenen Wealth & Investment-Abteilung und der Stärkung seiner Private-Banking-Angebote. Bis März 2021 meldete das Unternehmen einen Anstieg seines verwalteten Vermögens auf ca 61,5 Milliarden Pfund.

Das Unternehmen unterzog sich 2019 einem Rebranding, um seine globale Präsenz zu festigen und seine Aktivitäten unter der einheitlichen Marke „Investec“ auszurichten. Im September 2023 meldete Investec eine starke Leistung mit einem Betriebsgewinn vor Steuern von 384,3 Millionen Pfund für das im September 2023 endende Halbjahr und stellte sein robustes Geschäftsmodell unter Beweis.

Seit Oktober 2023 floriert Investec weiterhin im Wettbewerbsumfeld der Bank- und Finanzdienstleistungen und nutzt Technologie und innovative Produkte, um einen starken Wachstumskurs aufrechtzuerhalten.

Ein Eigentümer der Investec-Gruppe

Investec Group ist eine multinationale Bank- und Vermögensverwaltungsgruppe, die an der London Stock Exchange (LSE) und der Johannesburg Stock Exchange (JSE) notiert ist. Seit Oktober 2023 sind die Eigentümer von Investec überwiegend von institutionellen Anlegern und wichtigen Einzelaktionären geprägt.

Die Eigentümerstruktur stellt sich wie folgt dar:

Zu den wichtigsten institutionellen Anlegern zählen namhafte Vermögensverwaltungsfirmen. Die größten Anteilseigner sind:

Im März 2023 belief sich die Gesamtmarktkapitalisierung der Investec Group auf ca 2,1 Milliarden Pfund an der LSE und spiegelt den Wert wider, den die Börse ihrem Eigenkapital beimisst. Darüber hinaus meldete das Unternehmen einen Nettogewinn von 246 Millionen Pfund für das im März 2023 endende Geschäftsjahr, was auf ein Wachstum von 12% Jahr für Jahr.

Investec ist auch für seine Doppelnotierung bekannt, bei der seine südafrikanischen Aktivitäten an der JSE unter Investec Limited kategorisiert sind. Die Mehrheitsbeteiligung richtet sich nach den örtlichen Vorschriften, wobei insbesondere darauf hingewiesen wird, dass ungefähr 70% der Aktien werden von südafrikanischen Investoren gehalten.

In einem aktuellen Finanzbericht zeigten die Ergebnisse des zweiten Quartals der Gruppe für 2023 einen Anstieg der Bilanzsumme auf 39,5 Milliarden PfundDies unterstreicht das robuste Wachstum, das durch Kernbankgeschäfte und Vermögensverwaltungsdienstleistungen angetrieben wird.

Darüber hinaus verfügt die Gruppe über eine diversifizierte Einnahmequelle, die zum Zeitpunkt des letzten Finanzberichts bei ca 60% des Umsatzes stammte aus der Banksparte 40% stammt aus dem Segment Asset Management.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Eigentümerschaft der Investec Group ein Beispiel für eine Mischung aus institutionellen und individuellen Beteiligungen ist, gepaart mit einer starken Leistung in der Finanz- und Vermögensverwaltungsbranche.

Leitbild der Investec-Gruppe

Das Leitbild der Investec Group fasst ihr Engagement zusammen, ihren Kunden, Stakeholdern und Gemeinden einen außergewöhnlichen Mehrwert zu bieten. Ziel von Investec ist es, eine einzigartige Spezialbank und Vermögensverwalterin zu sein, die durch ihre integrierten Lösungen einen qualitativ hochwertigen Service bieten möchte und dabei ihre Werte Integrität, Respekt und Exzellenz hervorhebt.

Investec konzentriert sich vorrangig auf die wohlhabenden und vermögenden Segmente, was sich statistisch in seiner finanziellen Leistung widerspiegelt. Nach den letzten Berichten verfügte Investec über eine Bilanzsumme von ca 42,5 Milliarden Pfund (2023), was seine solide Finanzlage untermauert.

Im Hinblick auf seine globale Präsenz ist die Gruppe in mehreren Schlüsselmärkten tätig, darunter Großbritannien, Südafrika und Australien. Ab 2022 umfasste die geografische Aufschlüsselung der operativen Leistung Folgendes:

Die Investec Group richtet ihre Mission und Vision kontinuierlich an der Marktdynamik aus und konzentriert sich dabei auf nachhaltige Praktiken und gesellschaftliches Engagement. Im Jahr 2022 verzeichnete das Unternehmen einen deutlichen Anstieg seiner Nachhaltigkeitsinitiativen und hob dabei Investitionen von über hervor 30 Millionen Pfund hin zu Gemeinschaftsprojekten und ökologischer Nachhaltigkeit.

Nach der letzten Aktualisierung im zweiten Quartal 2023 erreichte Investecs verwaltete Kundengelder (FUM). 60,7 Milliarden PfundDies verdeutlicht die Stärke der Gruppe in der Vermögensverwaltung und ihre Fähigkeit, in einem wettbewerbsintensiven Umfeld Kunden zu gewinnen und zu halten.

Das Engagement des Unternehmens für Vielfalt und Inklusion zeigt sich in seinen Belegschaftskennzahlen: Im Jahr 2023 waren 54 % seiner Mitarbeiter in Führungspositionen Frauen, und das Unternehmen strebt eine Repräsentation der Belegschaft von an 40% aus historisch unterrepräsentierten Gruppen bis 2025.

Das Leitbild von Investec spiegelt sich auch in seiner finanziellen Gesundheit wider, mit einer Kernkapitalquote von 14.3% (2022), das die regulatorischen Anforderungen übertrifft und seine Kapitalstärke und Stabilität bestätigt.

Die Mission und die operative Strategie der Investec Group konzentrieren sich weiterhin auf die Steigerung des Stakeholder-Values ​​bei gleichzeitiger Wahrung hoher ethischer Standards, was eindeutig auf die Verpflichtung zur Langlebigkeit der Finanzbranche hinweist.

So funktioniert die Investec-Gruppe

Investec Group ist eine 1974 gegründete internationale Bank- und Vermögensverwaltungsgruppe mit Hauptsitzen in Johannesburg, Südafrika, und London, Großbritannien. Das Unternehmen ist hauptsächlich in zwei Segmenten tätig: Bankwesen und Vermögensverwaltung. Diese Segmente richten sich an eine vielfältige Klientel, darunter Privatkunden, Unternehmen, Institutionen und vermögende Privatkunden.

Geschäftssegmente

Der Bereich Banking bietet eine Vielzahl von Dienstleistungen an, vom Investment Banking bis zum Private Banking, während sich der Bereich Asset Management auf die Fondsverwaltung für institutionelle und private Anleger konzentriert. Das Unternehmen ist in mehreren Ländern tätig, darunter Südafrika, Großbritannien, Australien und mehreren Gerichtsbarkeiten in Europa, Asien und den Vereinigten Staaten.

Finanziell Overview

Für das im März 2023 endende Geschäftsjahr meldete Investec die folgenden wichtigen Finanzkennzahlen:

Bankgeschäfte

Der Bankbereich von Investec konzentriert sich auf eine Reihe von Produkten, darunter Kreditvergabe, Treasury und Handel. Im März 2023 belief sich der Bruttokreditbestand auf etwa 14,3 Mrd. £, was einem Wachstum von 10 % gegenüber dem Vorjahr entspricht. Die Abteilung ist außerdem in den Bereichen Unternehmensberatung und strukturierte Finanzierung tätig und verfügt über eine bemerkenswerte Präsenz auf dem britischen und südafrikanischen Markt.

Vermögensverwaltung

Investec Asset Management, jetzt bekannt als Ninety One, verwaltete im März 2023 Vermögenswerte im Wert von 143 Milliarden Pfund. Die Abteilung betreut eine Mischung aus institutionellen Kunden, Privatanlegern und vermögenden Privatpersonen. Der Schwerpunkt liegt auf Aktien, festverzinslichen Wertpapieren, Multi-Asset und Alternativen.

Aktienperformance

Die Investec Group ist sowohl an der Johannesburg Stock Exchange (JSE) als auch an der London Stock Exchange (LSE) notiert. Im Oktober 2023 lag der Aktienkurs an der LSE bei etwa 5,80 £, was einem Anstieg von etwa 23 % seit Jahresbeginn entspricht. Im Gegensatz dazu lag der Aktienkurs an der JSE bei rund 115,00 Rand, was einem Anstieg von etwa 21 % im gleichen Zeitraum entspricht.

Markttrends

Der Finanzdienstleistungssektor hat erhebliche Veränderungen erlebt, insbesondere im Bereich des digitalen Bankings. Investec war proaktiv bei der Einführung von Technologie, der Verbesserung des Kundenerlebnisses und der Verbesserung der betrieblichen Effizienz. Die starke Leistung des Unternehmens im Vermögensverwaltungssektor ist ein Zeichen für günstige Marktbedingungen, insbesondere in den Schwellenländern.

Aktuelle Entwicklungen

Im August 2023 kündigte Investec einen strategischen Fokus auf Nachhaltigkeit und ESG-Investitionen (Umwelt, Soziales und Governance) an, mit dem Ziel, in den nächsten fünf Jahren mindestens 1 Milliarde Pfund für nachhaltige Projekte bereitzustellen. Darüber hinaus plant das Unternehmen, sein digitales Serviceangebot zu erweitern, um den sich verändernden Verbraucherbedürfnissen gerecht zu werden.

Kundenstamm und geografische Präsenz

Investec betreut ein breites Kundenspektrum, darunter:

• Vermögende Privatpersonen
• Unternehmen
• Institutionelle Anleger
• Privatkunden

Geografisch ist das Unternehmen vielfältig vertreten und verfügt über bedeutende Niederlassungen in:

• Südafrika
• Vereinigtes Königreich
• Australien
• Europa
• Asien
• Vereinigte Staaten

Die Anpassungsfähigkeit von Investec an einen schwankenden Markt, gepaart mit strategischen Wachstumsinitiativen, positioniert das Unternehmen gut im Wettbewerbsumfeld des globalen Bankwesens und der Vermögensverwaltung.

Wie die Investec Group Geld verdient

Die Investec Group ist in zwei Hauptsegmenten tätig: Banking und Wealth & Investment. Im Geschäftsjahr, das im März 2023 endete, meldete Investec einen Gesamtbetriebsertrag von 2,52 Milliarden £, was einem Wachstum von **12 %** im Vergleich zum Vorjahr entspricht. Dieses Wachstum wurde durch starke Leistungen in allen Geschäftsbereichen vorangetrieben.

Bankgeschäfte

Der Bankbereich erwirtschaftete **1,7 Milliarden £** an Betriebserträgen, was etwa **67 %** der Gesamterträge der Gruppe ausmacht. Dieses Segment umfasst verschiedene Dienstleistungen wie Firmen- und Investmentbanking, Immobilieninvestitionen und Private Banking.

• Unternehmens- und Investmentbanking: **1,1 Milliarden £** Umsatz, getrieben durch erhebliches Wachstum im Beratungsgeschäft und erhöhte Handelsaktivität.
• Private Banking: **600 Millionen Pfund** Umsatz, hauptsächlich aus Kredit- und Einlagendienstleistungen.

Der Nettozinsertrag von Investec leistete einen wesentlichen Beitrag und belief sich im Jahr 2023 auf **1 Milliarde £**. Die Nettozinsmarge der Bank belief sich auf **1,66 %**, ein Anstieg gegenüber **1,51 %** im Vorjahr, was auf eine verbesserte Rentabilität ihrer Kreditaktivitäten hinweist.

Abteilung für Vermögen und Investitionen

Das Segment Wealth & Investment verzeichnete einen Umsatzanstieg auf **820 Millionen £**, was einem Anstieg von **14 %** im Jahresvergleich entspricht. Dieser Bereich verwaltet Vermögenswerte und bietet Finanzberatung sowohl für Privatkunden als auch für Institutionen.

• Das verwaltete Vermögen (AUM) hat **63 Milliarden £** erreicht, wobei die Nettozuflüsse im Geschäftsjahr **3 Milliarden £** beitrugen.
• Die Investment-Performance-Gebühren beliefen sich auf **75 Millionen £**, ein Anstieg gegenüber **60 Millionen £** im Vorjahr.

Die Gebühren aus Beratungsdienstleistungen in diesem Segment trugen **250 Millionen £** bei und zeigten eine starke Nachfrage nach maßgeschneiderten Anlagelösungen.

KOSTENMANAGEMENT UND BETRIEBLICHE EFFIZIENZ

Investec hat ein Kosten-Ertrags-Verhältnis von **63 %** beibehalten, was die kontinuierlichen Bemühungen um betriebliche Effizienz widerspiegelt. Die Gesamtbetriebskosten für das Geschäftsjahr 2023 beliefen sich auf **1,58 Milliarden £**. Die Bank investiert weiterhin in Technologie, um Abläufe zu rationalisieren und das Kundenerlebnis zu verbessern.

Darüber hinaus hat die Gruppe die Kreditwertminderungen erfolgreich kontrolliert, die sich für das Jahr auf **90 Millionen £** beliefen, verglichen mit **125 Millionen £** im Geschäftsjahr 2022, was auf effektive Risikomanagementpraktiken hinweist.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Investec Group Einnahmen durch ein diversifiziertes Modell generiert, das Bankdienstleistungen, Vermögens- und Anlageverwaltung umfasst, während sie sich gleichzeitig auf betriebliche Effizienz und strategisches Wachstum in ihren Segmenten konzentriert.