Grupo Investec: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma Breve História do Grupo Investec

Fundado em 1974, o Grupo Investec começou como uma pequena empresa financeira em Joanesburgo, África do Sul, fundada pelo Dr. Stephen Koseff e seu sócio, Eric de Ruyter. Ao longo dos anos, transformou-se num banco especializado e gestor de ativos líder internacional. No início da década de 1980, a empresa havia estabelecido uma reputação por fornecer soluções financeiras inovadoras.

Em 1992, a Investec Holdings Limited foi listada na Bolsa de Valores de Joanesburgo (JSE), o que representou um marco significativo para a empresa. A empresa ampliou seu portfólio com o lançamento de diversos produtos e serviços financeiros voltados para clientes corporativos e particulares.

Em 2001, a Investec deu um passo ousado ao lançar as suas operações no Reino Unido, aumentando ainda mais a sua presença global. Nessa altura, os activos sob gestão da empresa atingiram aproximadamente £ 16,3 bilhões.

Em 2002, o Grupo Investec concluiu a aquisição da empresa de gestão de ativos com sede no Reino Unido, Guinness Flight, o que ajudou a diversificar significativamente os seus serviços. Esta aquisição aumentou o total de ativos sob gestão da Investec para mais de £ 30 bilhões.

No final de 2003, a Investec também adquiriu uma licença bancária no Reino Unido, solidificando o seu estatuto como instituição financeira primária. A crise financeira de 2008 testou muitas instituições financeiras, mas a Investec reportou resultados positivos, com um aumento do seu lucro líquido para £ 1,4 bilhão no exercício financeiro de 2009.

Ao longo da década de 2010, a Investec continuou a expandir as suas operações globais, particularmente na Austrália e na América do Norte, com a formação de uma divisão dedicada a Riqueza e Investimento e reforçando as suas ofertas de Private Banking. Em março de 2021, a empresa reportou um aumento nos seus ativos sob gestão para aproximadamente £ 61,5 bilhões.

A empresa passou por uma reformulação de marca em 2019, consolidando sua presença global e alinhando suas operações sob a marca unificada “Investec”. Em setembro de 2023, a Investec relatou um forte desempenho, com lucro operacional antes de impostos de £ 384,3 milhões no semestre encerrado em setembro de 2023, demonstrando seu modelo de negócios resiliente.

Em outubro de 2023, a Investec continua a prosperar no cenário competitivo dos serviços bancários e financeiros, alavancando tecnologia e produtos inovadores para manter uma forte trajetória de crescimento.

Quem é dono do Grupo Investec

O Grupo Investec é um grupo multinacional bancário e de gestão de ativos, listado na Bolsa de Valores de Londres (LSE) e na Bolsa de Valores de Joanesburgo (JSE). Em outubro de 2023, a propriedade da Investec é caracterizada predominantemente por investidores institucionais e principais acionistas individuais.

A estrutura de propriedade é a seguinte:

Os principais investidores institucionais incluem notáveis empresas de gestão de ativos. Os maiores acionistas consistem em:

Em março de 2023, a capitalização de mercado total do Grupo Investec era de aproximadamente £ 2,1 bilhões na LSE, refletindo o valor atribuído pelo mercado acionário ao seu patrimônio. Além disso, a empresa reportou um lucro líquido de £ 246 milhões para o exercício encerrado em março de 2023, indicando um crescimento de 12% ano após ano.

A Investec também é reconhecida pela sua listagem dupla, onde as suas operações na África do Sul são categorizadas como Investec Limited na JSE. A participação majoritária é regida de acordo com a regulamentação local, observando especificamente que aproximadamente 70% das ações são detidas por investidores sul-africanos.

Numa análise financeira recente, os resultados do segundo trimestre do grupo para 2023 mostraram um aumento nos ativos totais para £ 39,5 bilhões, destacando o crescimento robusto impulsionado pelas principais operações bancárias e serviços de gestão de ativos.

Além disso, o grupo tem um fluxo de receitas diversificado, onde no último relatório fiscal, aproximadamente 60% de sua receita foi gerada a partir de sua divisão bancária, enquanto 40% vem do segmento de Asset Management.

Em conclusão, a propriedade do Grupo Investec exemplifica uma combinação de participações institucionais e individuais, juntamente com um forte desempenho na indústria financeira e de gestão de activos.

Declaração de Missão do Grupo Investec

A declaração de missão do Grupo Investec resume o seu compromisso em fornecer valor excepcional aos seus clientes, partes interessadas e comunidades. A Investec pretende ser um banco especializado e gestor de ativos diferenciado que se esforça para fornecer serviços de alta qualidade por meio de suas soluções integradas, enfatizando seus valores de integridade, respeito e excelência.

A Investec prioriza seu foco nos segmentos afluentes e de alto patrimônio, o que se reflete estatisticamente em seu desempenho financeiro. De acordo com os últimos relatórios, a Investec tinha ativos totais de aproximadamente £ 42,5 bilhões (2023), sustentando a sua sólida situação financeira.

Em termos da sua presença global, o Grupo opera em vários mercados importantes, incluindo o Reino Unido, a África do Sul e a Austrália. Em 2022, a repartição geográfica do seu desempenho operacional incluía:

O Grupo Investec alinha continuamente sua missão e visão com a dinâmica do mercado, com foco em práticas sustentáveis e no envolvimento da comunidade. Em 2022, reportou um aumento notável nas suas iniciativas de sustentabilidade, destacando investimentos de mais de £ 30 milhões para projetos comunitários e sustentabilidade ambiental.

Em sua última atualização no segundo trimestre de 2023, os fundos sob gestão de clientes da Investec (FUM) atingiram £ 60,7 bilhões, ilustrando a força do Grupo na gestão de ativos e a sua capacidade de atrair e reter clientes num cenário competitivo.

O compromisso da empresa com a diversidade e inclusão pode ser visto em suas métricas de força de trabalho, onde em 2023, 54% de seus funcionários em cargos de liderança eram mulheres, e seu objetivo é alcançar uma representação de força de trabalho de 40% de grupos historicamente sub-representados até 2025.

A declaração de missão da Investec também se reflete na sua saúde financeira, com um índice de capital Tier 1 de 14.3% (2022), que supera as exigências regulatórias, afirmando a solidez e estabilidade do seu capital.

A missão e a estratégia operacional do Grupo Investec continuam focadas em aumentar o valor para as partes interessadas, mantendo elevados padrões éticos, indicando claramente um compromisso com a longevidade no setor financeiro.

Como funciona o Grupo Investec

O Grupo Investec é um grupo internacional bancário e de gestão de ativos fundado em 1974, com sede em Joanesburgo, África do Sul, e Londres, Reino Unido. A empresa atua principalmente em dois segmentos: Bancário e Gestão de Ativos. Esses segmentos atendem a uma clientela diversificada, incluindo clientes particulares, empresas, instituições e pessoas físicas de alto patrimônio.

Segmentos de negócios

A divisão Bancária oferece uma variedade de serviços, desde banca de investimento a banca privada, enquanto a divisão Asset Management centra-se na gestão de fundos para investidores institucionais e de retalho. A empresa opera em vários países, incluindo África do Sul, Reino Unido, Austrália e várias jurisdições na Europa, Ásia e Estados Unidos.

Financeiro Overview

Para o ano fiscal encerrado em março de 2023, a Investec relatou as seguintes métricas financeiras principais:

Operações Bancárias

A divisão bancária da Investec concentra-se em uma variedade de produtos, incluindo empréstimos, tesouraria e negociação. Em março de 2023, a carteira bruta de empréstimos era de aproximadamente 14,3 mil milhões de libras, refletindo um crescimento anual de 10%. A divisão também atua em consultoria corporativa e finanças estruturadas, com presença notável nos mercados do Reino Unido e da África do Sul.

Gestão de Ativos

A Investec Asset Management, agora conhecida como Ninety One, administrava ativos no valor de £ 143 bilhões em março de 2023. A divisão atende uma combinação de clientes institucionais, investidores de varejo e indivíduos de alto patrimônio líquido. Centra-se em ações, renda fixa, multiativos e alternativas.

Desempenho das ações

O Grupo Investec está listado na Bolsa de Valores de Joanesburgo (JSE) e na Bolsa de Valores de Londres (LSE). Em outubro de 2023, o preço das ações na LSE era de aproximadamente £5,80, refletindo um aumento acumulado no ano de cerca de 23%. Em contrapartida, o preço das ações da JSE estava em torno de R115,00, um aumento de aproximadamente 21% no mesmo período.

Tendências de mercado

O setor dos serviços financeiros registou mudanças significativas, especialmente no domínio da banca digital. A Investec tem sido proativa na adoção de tecnologia, melhorando a experiência do cliente e melhorando a eficiência operacional. O forte desempenho da empresa no sector da gestão de activos é indicativo de condições de mercado favoráveis, particularmente nos mercados emergentes.

Desenvolvimentos recentes

Em agosto de 2023, a Investec anunciou um foco estratégico em sustentabilidade e investimentos ESG (Ambientais, Sociais e de Governança), com o objetivo de alocar pelo menos £ 1 bilhão para projetos sustentáveis nos próximos cinco anos. Além disso, a empresa planeja aprimorar suas ofertas de serviços digitais para atender às crescentes necessidades dos consumidores.

Base de clientes e presença geográfica

A Investec atende uma ampla gama de clientes, incluindo:

• Indivíduos com alto patrimônio líquido
• Corporações
• Investidores institucionais
• Clientes de varejo

Geograficamente, a empresa tem uma presença diversificada, com operações significativas em:

• África do Sul
• Reino Unido
• Austrália
• Europa
• Ásia
• Estados Unidos

A adaptabilidade da Investec em um mercado flutuante, aliada a iniciativas estratégicas de crescimento, posiciona a empresa bem no cenário competitivo do setor bancário global e da gestão de ativos.

Como o Grupo Investec ganha dinheiro

O Grupo Investec opera em dois segmentos principais: Bancário e Riqueza e Investimento. No ano fiscal encerrado em março de 2023, a Investec reportou um lucro operacional total de £2,52 bilhões, indicando um crescimento de **12%** em comparação com o ano anterior. Este crescimento foi impulsionado por fortes desempenhos em todas as suas divisões.

Operações Bancárias

A divisão bancária gerou **£1,7 mil milhões** em receitas operacionais, constituindo aproximadamente **67%** do rendimento total do grupo. Este segmento inclui diversos serviços, como banco corporativo e de investimento, investimentos imobiliários e banco privado.

• Banca Corporativa e de Investimento: **£1,1 mil milhões** em receitas, impulsionadas pelo crescimento substancial no negócio de consultoria e pelo aumento da atividade comercial.
• Private Banking: **£600 milhões** em receitas, principalmente provenientes de serviços de empréstimo e captação de depósitos.

A receita líquida de juros da Investec deu um contributo significativo, ascendendo a **1 mil milhões de libras** em 2023. A margem financeira líquida do banco situou-se em **1,66%**, um aumento em relação a **1,51%** no ano anterior, indicando uma melhor rentabilidade das suas atividades de crédito.

Divisão de Riqueza e Investimento

O segmento de Riqueza e Investimento registou um aumento de receitas para **820 milhões de libras**, representando um aumento de **14%** em relação ao ano anterior. Esta divisão gere activos e presta aconselhamento financeiro a clientes privados e instituições.

• Os ativos sob gestão (AUM) atingiram **£63 mil milhões**, com entradas líquidas contribuindo com **£3 mil milhões** no ano fiscal.
• As taxas de desempenho de investimento totalizaram **£75 milhões**, acima dos **£60 milhões** do ano anterior.

As taxas de serviços de consultoria neste segmento contribuíram com **250 milhões de libras**, demonstrando uma forte procura por soluções de investimento personalizadas.

GESTÃO DE CUSTOS E EFICIÊNCIA OPERACIONAL

A Investec manteve uma relação custo-benefício de **63%**, refletindo os esforços contínuos em eficiência operacional. As despesas operacionais totais para o ano fiscal de 2023 totalizaram **£1,58 bilhões**. O banco continua investindo em tecnologia para agilizar as operações e aprimorar a experiência do cliente.

Além disso, o grupo controlou com sucesso as imparidades de crédito, que ascenderam a **90 milhões de libras** no ano, em comparação com **125 milhões de libras** no ano fiscal de 2022, indicando práticas eficazes de gestão de risco.

Em resumo, o Grupo Investec gera receitas através de um modelo diversificado que envolve serviços bancários, gestão de património e investimentos, ao mesmo tempo que se concentra na eficiência operacional e no crescimento estratégico em todos os seus segmentos.