Explorando o investidor ConnectOne Bancorp, Inc. Profile: Quem está comprando e por quê?

Você está olhando para o ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) e fazendo a pergunta certa: com todo o barulho dos bancos regionais, quem está definitivamente comprando essas ações e por que eles estão intervindo agora? A resposta curta é que as principais instituições estão claramente sinalizando confiança na história de recuperação pós-fusão, apesar do preço das ações estar próximo $24.68 por ação no início de novembro de 2025, o que é um 13.07% declínio em relação a um ano atrás. O grande catalisador é a fusão de 1º de junho de 2025 com a The First of Long Island Corporation, que já ajudou a elevar os ativos totais da empresa para US$ 14,0 bilhões e impulsionou uma grande oscilação nos resultados do terceiro trimestre de 2025: um lucro líquido de US$ 39,5 milhões, uma enorme reversão em relação ao prejuízo líquido de US$ 21,8 milhões. Você está vendo uma oportunidade nesse tipo de alavancagem operacional ou está preocupado com a exposição de imóveis comerciais (CRE) que acompanha um banco regional? Analisaremos os dados, incluindo por que BlackRock, Inc., Fmr Llc e The Vanguard Group, Inc. 421 proprietários institucionais que detêm 42,3 milhões ações, para mapear o risco e a recompensa reais aqui.

Quem investe no ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) e por quê?

Se você está olhando para o ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB), você está vendo um banco regional que navegou com sucesso em um ambiente desafiador, tornando-o um alvo atraente tanto para grandes instituições quanto para investidores de varejo com foco em renda. A base de investidores é dominada por dinheiro institucional – aproximadamente 67.70% das ações é detida por estes grandes intervenientes - mas a história é realmente sobre uma narrativa de valor mais crescimento, especialmente após as atividades de fusão de 2025.

O núcleo da tese de investimento resume-se a duas coisas: um compromisso com o retorno aos accionistas através de um dividendo sólido e uma trajectória de crescimento clara e rentável no competitivo mercado de Nova Iorque/Nova Jersey/Long Island. Francamente, o lucro líquido do terceiro trimestre de 2025 de US$ 39,5 milhões, um salto significativo em relação ao prejuízo do trimestre anterior, é o tipo de desempenho concreto que chama a atenção institucional.

Principais tipos de investidores e suas posições

A lista de acionistas do ConnectOne Bancorp, Inc. é quem é quem na gestão de ativos, indicando uma forte crença na estabilidade e no valor das ações a longo prazo. Esta não é uma ação puramente impulsionada por traders de curto prazo; é um produto básico em portfólios diversificados.

Os investidores institucionais – fundos mútuos, fundos de pensão e gestores de ativos – detêm a participação majoritária, com os números de propriedade oscilando em torno de 69.07%. Esta elevada percentagem sugere que os gestores financeiros profissionais veem o ConnectOne Bancorp, Inc. como uma participação de qualidade no setor bancário regional.

Aqui está uma rápida olhada nos principais detentores institucionais, com base em registros recentes de 2025:

• BlackRock, Inc.: Um grande investidor âncora, detentor de milhões de ações.
• Grupo Vanguarda Inc.: Um detentor de chave, representando fundos de índice passivos e capital de longo prazo.
• Dimensional Fund Advisors LP: Conhecida pela sua abordagem sistemática e orientada para o valor.
• Fmr Llc (Fidelidade): Outro grande gestor de fundos ativo e passivo com uma posição substancial.

Os investidores de retalho, embora detenham uma percentagem menor, são muitas vezes atraídos pelos dividendos consistentes do banco e pelo seu foco no segmento acessível de pequenas e médias empresas, que parece mais tangível do que o financiamento global. É um banco que eles podem entender.

Motivações de Investimento: Crescimento e Renda

As motivações para comprar ações da ConnectOne Bancorp, Inc. estão claramente divididas entre perspectivas de crescimento e rendimento confiável, uma estratégia clássica de “retorno total”.

Perspectivas de crescimento (o catalisador): A fusão bem-sucedida com a The First of Long Island Corporation (FLIC) é o principal catalisador de crescimento para 2025. Este acordo expandiu a presença do banco e espera-se que impulsione o aumento de lucros. O banco relatou forte crescimento orgânico no terceiro trimestre de 2025, com empréstimos aumentando ao longo 5.0% e depósitos de clientes crescendo a uma taxa anualizada de 4.0% desde o final de junho. Os analistas estão prevendo um lucro por ação (EPS) de 2025 de $2.23, o que representa uma taxa de crescimento anual significativa de 22.53%. Esse é um número atraente de crescimento para um banco regional.

Dividendos (a âncora da renda): Para investidores focados na renda, o dividendo é um grande atrativo. ConnectOne Bancorp, Inc. paga um dividendo anual de $0.72 por ação, traduzindo-se em um rendimento de dividendos de aproximadamente 2.97% no final de 2025. O pagamento trimestral é estável $0.18 por ação. A taxa de pagamento é saudável em cerca de 58.06% dos lucros acumulados, sugerindo que o dividendo é sustentável e bem coberto. Um dividendo consistente é um forte sinal de confiança da gestão e estabilidade de capital.

Estratégias de investimento em jogo

As estratégias empregadas pelos investidores do ConnectOne Bancorp, Inc. refletem a dupla natureza de seu caso de investimento. Você vê uma combinação de participações de longo prazo e jogos de valor com consciência de risco.

Investimento em valor: Muitos detentores institucionais, especialmente aqueles focados em fundamentos, consideram o ConnectOne Bancorp, Inc. Eles estão comprando com base em fortes índices de capital – um índice total de capital baseado em risco de 13.88% e um índice de patrimônio líquido tangível de 8.36%-que sinalizam um banco bem capitalizado. Eles procuram que o preço das ações convirja com o valor intrínseco à medida que os benefícios da fusão se materializem plenamente. Esta é uma jogada de valor clássica: comprar um banco bem gerido com desconto relativamente ao seu potencial a longo prazo.

Participação/Indexação de Longo Prazo: Fundos passivos como os do Vanguard Group Inc. e BlackRock, Inc. detêm as ações como parte de sua estratégia para refletir o desempenho de todo o mercado ou de um índice específico como o Russell 2000 ETF (IWM). A sua estratégia é simples: manter-se no longo prazo para capturar o retorno do mercado, incluindo o rendimento consistente de dividendos.

Posicionamento Ajustado ao Risco: Para ser justo, uma parte fundamental da estratégia de investimento de qualquer banco regional em 2025 é a gestão do risco de crédito. Os investidores estão perfeitamente conscientes da concentração do banco em empréstimos imobiliários comerciais (CRE). A estratégia aqui não é ignorar o risco, mas sim compará-lo com as fortes métricas de qualidade de crédito do banco - os ativos inadimplentes são baixos, em apenas 0.28% do ativo total, e as baixas líquidas anualizadas estão abaixo 0.20%. Você está apostando que a equipe de gestão pode navegar no ciclo CRE melhor do que seus pares. Para um mergulho mais profundo na saúde subjacente do banco, você deve ler Dividindo a saúde financeira do ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB): principais insights para investidores.

Aqui está a matemática rápida: o rendimento sustentável de dividendos mais o crescimento projetado de dois dígitos do lucro por ação constituem um argumento convincente para uma estratégia de longo prazo e retorno total.

Próxima etapa: Revise sua alocação de portfólio atual para bancos regionais e compare a do ConnectOne Bancorp, Inc. 2.97% rendimento em relação às suas metas de renda atuais.

Propriedade institucional e principais acionistas da ConnectOne Bancorp, Inc.

Você está olhando para o ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) e se perguntando quem são os grandes jogadores e o que estão fazendo. A conclusão direta é esta: os investidores institucionais possuem a grande maioria das ações da CNOB, atualmente detendo cerca de 70.64% das ações, o que torna a sua atividade de negociação um fator crítico nos movimentos de curto prazo e na estratégia de longo prazo das ações.

Como analista experiente, vejo este elevado nível de propriedade institucional – bem mais de dois terços da empresa – como um sinal de confiança estabelecida, embora por vezes volátil, do mercado. Estes não são investidores de varejo; são fundos enormes como BlackRock, Inc. e The Vanguard Group, Inc. que estão apostando dezenas de milhões de dólares no modelo bancário comercial da CNOB, especialmente seu foco na área metropolitana de Nova Jersey/Nova York e sua subsidiária fintech, BoeFly, Inc. (CNOB): história, propriedade, missão, como funciona e ganha dinheiro.

Principais investidores institucionais e suas participações

A lista dos maiores acionistas da CNOB é um quem é quem dos gestores de ativos globais. Com base nos registos mais recentes (principalmente dados do terceiro trimestre de 2025), os principais investidores são os gigantes dos fundos de índice e os grandes gestores ativos. As suas participações são substanciais, representando um compromisso de capital significativo para o banco regional. Aqui está um rápido resumo das três principais ações detidas nos registros mais recentes de 2025:

• BlackRock, Inc.: Realizada 4.857.939 ações em 30 de setembro de 2025.
• Fmr Llc: Realizada 3.222.812 ações em 30 de junho de 2025.
• Vanguard Group Inc.: Realizada 2.851.054 ações em 30 de setembro de 2025.

Estas posições massivas significam que mesmo pequenas alterações percentuais nas suas carteiras podem traduzir-se numa pressão significativa de compra ou venda sobre as ações. Por exemplo, só a participação da Fmr Llc foi avaliada em mais de US$ 76,45 milhões recentemente. Isso é um sério voto de confiança, ou um sério risco, dependendo do próximo passo.

Mudanças recentes na propriedade institucional

A recente atividade comercial durante o terceiro trimestre de 2025 mostra um quadro misto, mas revelador. Esta não é uma simples história de compra ou venda; é um ato de reequilíbrio impulsionado pelo forte desempenho financeiro recente da CNOB e pela sua fusão com a The First of Long Island Corporation (FLIC) em junho de 2025. A fusão é definitivamente um fator chave aqui.

Vimos alguns dos maiores detentores reduzirem as suas posições, o que é típico após um período de fortes ganhos ou de uma integração de fusão. A BlackRock, Inc., por exemplo, diminuiu sua participação em -10.94% (uma venda de -596.731 ações) no terceiro trimestre de 2025. Vanguard Group Inc. também reduziu ligeiramente sua posição em -0.267%. Mas outras empresas acumulavam ações de forma agressiva, sinalizando uma crença na história de crescimento pós-fusão.

Aqui está uma matemática rápida sobre algumas das atividades de compra notáveis:

As compras agressivas por parte de empresas como a Arrowstreet Capital Limited Partnership sugerem uma forte crença de que o mercado ainda está a subvalorizar o poder de lucros da CNOB pós-fusão. Este é um clássico jogo de valores em uma integração bem executada.

Impacto dos investidores institucionais nas ações e na estratégia

O papel destes grandes investidores no ConnectOne Bancorp, Inc. é duplo: eles são uma importante fonte de liquidez e uma influência poderosa na governança corporativa. Com a propriedade institucional em mais de 70%, sua ação coletiva dita o volume e a volatilidade das ações. Quando um grande fundo como o BlackRock, Inc. vende quase 600.000 ações, cria uma pressão descendente que os investidores individuais simplesmente não conseguem igualar.

Mais importante ainda, estes acionistas mantêm a gestão focada nas principais métricas financeiras. Os resultados do terceiro trimestre de 2025 da CNOB, que mostraram um lucro líquido de US$ 39,5 milhões e um alargamento substancial da margem de juros líquida para 3.11%, são exatamente o que essas instituições exigem. A sua presença garante um foco incansável na solidez do capital, com o rácio de capital total baseado no risco da empresa num nível saudável. 13.88% e um índice de patrimônio líquido tangível de 8.36%.

O que esta elevada apropriação institucional esconde, contudo, é o potencial para uma mentalidade de rebanho. Se alguns dos principais intervenientes decidirem sair do sector bancário regional, ou se a qualidade de crédito da CNOB (que actualmente é robusta, com activos inadimplentes a apenas 0.28% do total dos activos) caísse, a venda poderia ser rápida e severa.

Seu item de ação aqui é claro: acompanhe de perto os registros 13F, especialmente para os 10 principais detentores. Se você observar uma redução coordenada e em grande escala nas posições ao longo de dois trimestres consecutivos, esse é o seu sinal para reavaliar sua própria exposição ao risco.

Principais investidores e seu impacto no ConnectOne Bancorp, Inc.

Você quer saber quem está comprando o ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) e por quê. A conclusão direta é que o ConnectOne Bancorp, Inc. é esmagadoramente um favorito institucional, com grandes fundos passivos e ativos impulsionando sua avaliação, especialmente após a fusão estratégica em 2025. Esta alta propriedade institucional em torno 70.64% em Novembro de 2025 - significa que a tese de investimento está largamente centrada na capacidade do banco de executar a sua estratégia de crescimento regional.

Os pesos pesados: quem possui as maiores participações?

O investidor profile do ConnectOne Bancorp, Inc. é dominado pelos maiores gestores de ativos do mundo. Estes são os fundos que possuem uma participação em quase todas as empresas públicas, pelo que a sua presença sinaliza a inclusão nos principais índices, o que é definitivamente uma coisa boa para a liquidez das ações. Os principais detentores são principalmente fundos de índice e passivos, mas alguns gestores activos também estão a fazer apostas significativas.

Aqui está uma rápida olhada nos principais detentores institucionais e suas atividades relatadas até o final do terceiro trimestre de 2025:

são os maiores proprietários, o que é típico de um banco de média capitalização. O ligeiro corte pela BlackRock, Inc. de mais 596.000 ações no terceiro trimestre de 2025 é provável um reequilíbrio do portfólio, e não um sinal negativo para a própria empresa. Por outro lado, o grande aumento do Wellington Management Group Llp no segundo trimestre de 2025 sugere uma forte convicção na proposta de valor pós-fusão.

Influência do investidor e o catalisador da fusão de 2025

Numa empresa como a ConnectOne Bancorp, Inc., onde a propriedade institucional é tão elevada, as principais decisões estratégicas devem ter o apoio dos acionistas. O exemplo mais concreto desta influência em 2025 foi a fusão com a The First of Long Island Corporation (FLIC). Os acionistas de ambas as empresas aprovaram o negócio em fevereiro de 2025, o que foi um mandato claro da base institucional. A conclusão bem-sucedida da fusão em junho de 2025 impulsionou imediatamente os ativos totais do banco para aproximadamente US$ 14,0 bilhões, mudando fundamentalmente sua escala e presença no mercado.

A compra e venda ativa em torno deste evento mostra como os investidores impactam os movimentos das ações. Por exemplo, no trimestre mais recente, 123 investidores institucionais adicionou ações, enquanto 52 diminuiu suas posições. Esta rotatividade cria volume de negociação e descoberta de preços, mas a tendência geral é uma entrada líquida de capital de instituições que apostam na capacidade da entidade combinada de concretizar sinergias de fusão.

• Impacto principal na decisão: A aprovação dos acionistas foi crucial para a fusão da FLIC, um sinal claro de poder institucional.
• Aposta pós-fusão: Os investidores estão comprando o aumento de lucros projetado, que foi estimado em aproximadamente US$ 9,8 milhões por trimestre para 2025.
• Alinhamento Estratégico: O elevado interesse institucional garante que a gestão permaneça focada nas principais métricas financeiras e na criação de valor a longo prazo.

Movimentos recentes e a proposta de valor

O motivo da compra é simples: o ConnectOne Bancorp, Inc. é visto como um banco regional bem administrado que navegou com sucesso por uma grande integração em 2025, preparando o terreno para o crescimento futuro. Os resultados do terceiro trimestre de 2025, com o lucro líquido disponível para os acionistas ordinários atingindo US$ 39,5 milhões (ou $0.78 lucro por ação diluído), confirmou a recuperação do prejuízo do segundo trimestre, que incluiu encargos significativos relacionados à fusão.

Aqui estão as contas rápidas: a integração bem-sucedida da fusão, evidenciada pelo forte desempenho do terceiro trimestre, é o principal impulsionador. Os investidores estão olhando além dos custos únicos para o valor da franquia de longo prazo. O compromisso do banco com seu modelo focado na comunidade e habilitado para tecnologia - sobre o qual você pode ler mais em Declaração de missão, visão e valores essenciais do ConnectOne Bancorp, Inc.-é uma parte fundamental da tese de investimento. Os movimentos das ações reflectem esta confiança, especialmente por parte dos gestores activos que vêem um caminho claro para o retorno da expansão do capital comum tangível (ROTCE).

Portanto, o item de ação para vocês é monitorar os próximos trimestres para a execução contínua das sinergias da fusão. Se o banco mantiver a dinâmica do terceiro trimestre de 2025, o apoio institucional apenas se solidificará.

Impacto no mercado e sentimento do investidor

Você está olhando para o ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) e se perguntando o que os grandes players pensam, o que é inteligente. O sentimento dos investidores é melhor descrito como cautelosamente optimista, aproximando-se de um consenso de “Compra Moderada” entre os analistas de Wall Street, mas a reacção do mercado aos acontecimentos recentes conta uma história mais complexa.

A propriedade institucional é elevada, situando-se em cerca de 70.64% do float em novembro de 2025, o que mostra uma confiança significativa dos principais fundos na estratégia de longo prazo do banco. Este tipo de elevado apoio institucional sugere que o dinheiro inteligente vê a estratégia do banco – especialmente a fusão – como um caminho claro para a expansão. Ainda assim, não é uma rua de mão única; o preço das ações de US$ 24,68 por ação em 10 de novembro de 2025 reflete um declínio ano a ano de 13,07%, mesmo com um aumento de 7,1% no acumulado do ano.

Reações recentes do mercado às mudanças de propriedade

O mercado respondeu aos movimentos estratégicos do ConnectOne Bancorp, particularmente a fusão com o The First of Long Island Corporation (FLIC) em 1 de junho de 2025. Embora a fusão tenha levado os ativos totais do banco para US$ 14,0 bilhões em 30 de setembro de 2025, os relatórios financeiros imediatos foram instáveis. O segundo trimestre de 2025 viu um prejuízo líquido disponível para os acionistas ordinários de US$ (21,8) milhões, que incluiu encargos substanciais relacionados à fusão. A reação do mercado foi surpreendentemente silenciosa, com as ações sendo negociadas com queda de apenas 1,63% em relação ao último fechamento no dia da perda dos lucros do segundo trimestre de 2025.

A verdadeira reação positiva veio com os resultados do terceiro trimestre de 2025, onde o banco relatou uma reviravolta significativa com lucro líquido disponível aos acionistas ordinários de US$ 39,5 milhões e EPS diluído de US$ 0,78. Esse salto, aliado ao aumento da Margem de Juros Líquida (NIM) para 3,11%, ajudou a reavivar o sentimento, e é por isso que você vê as ações subindo 7,1% no acumulado do ano.

Aqui está uma matemática rápida sobre movimentos institucionais recentes, com base nos registros 13F do terceiro trimestre de 2025:

• BlackRock, Inc.: Vendeu 596.731 ações, uma variação de -10,94%, sinalizando alguma realização de lucros ou realocação após a notícia da fusão.
• Wellington Management Group LLP: Adicionadas 693.766 ações no segundo trimestre de 2025, um forte voto de confiança no valor pós-fusão.
• Fmr Llc: Aumentou sua posição em 59.725 ações, uma variação de 1,888%, mostrando acumulação contínua.

O que esta estimativa esconde é a diferença entre fundos activos e passivos. Um grande detentor como a BlackRock vendendo uma fatia pode ser apenas o reequilíbrio de seus fundos de índice depois que a fusão alterou o valor de mercado ou o peso do índice da empresa. Você precisa olhar mais de perto para os gestores ativos.

Perspectivas dos analistas: Por que a classificação de compra?

O preço-alvo de consenso para o ConnectOne Bancorp é de US$ 29,50, o que sugere uma alta prevista de 26,28% em relação ao preço atual. Esta visão optimista baseia-se nos claros benefícios financeiros da fusão e na qualidade de crédito do banco. O valor contábil tangível por ação do banco cresceu 0,8% em relação ao trimestre anterior, para US$ 23,45.

Os analistas estão apostando em três fatores principais:

• Expansão de Margem: O NIM de 3,11% no terceiro trimestre de 2025 representa um aumento acentuado e a administração prevê novas melhorias, especialmente se a Reserva Federal reduzir as taxas.
• Escala e pegada: A fusão criou um banco comunitário na região metropolitana de Nova York com aproximadamente US$ 14 bilhões em ativos totais e US$ 11,4 bilhões em depósitos em 30 de setembro de 2025, expandindo seu alcance para Long Island, de alto crescimento.
• Qualidade de crédito: Os activos inadimplentes são baixos, apenas 0,28% dos activos totais, o que é um forte sinal de uma carteira de empréstimos saudável.

Para ser justo, existem riscos. A taxa de crescimento anual da receita prevista pelo banco de 25,04% para 2025 não está definitivamente prevista para superar a média dos bancos dos EUA - a média da indústria regional de 519,91%. Além disso, o elevado rácio P/E, que é quase o dobro da média mais ampla da indústria bancária, sugere que alguma vantagem de avaliação pode ser limitada, a menos que o crescimento acelere significativamente. Você deve sempre verificar o Declaração de missão, visão e valores essenciais do ConnectOne Bancorp, Inc. para ver se a estratégia deles está alinhada com seus objetivos de longo prazo.

O cerne do argumento positivo é simples: o problema da fusão acabou e o motor de crescimento está agora em funcionamento, como mostra o retorno operacional do terceiro trimestre de 2025 sobre o capital comum tangível médio de 14,74%.