Declaração de Missão, Visão, & Valores Fundamentais do HSBC Holdings plc (HSBC)

A HSBC Holdings plc, um titã financeiro que gere 3,2 biliões de dólares em ativos totais no terceiro trimestre de 2025, não funciona apenas com base nos balanços; está ancorado em sua Declaração de Missão, Visão e Valores Fundamentais. Você vê os números - como a previsão de US$ 43 bilhões ou mais em receita líquida de juros para todo o ano fiscal de 2025 - mas você conhece definitivamente os princípios que orientam um banco que opera em 64 países para atingir sua meta de pelo menos 15% de retorno sobre o patrimônio tangível? Como é que os valores fundamentais de “Assumimos responsabilidade” e “Temos sucesso juntos” se traduzem diretamente nas decisões estratégicas que moldam a sua presença no mercado global? Vamos analisar as declarações fundamentais que sustentam a ambição do HSBC de ser o banco mais confiável do mundo.

HSBC Holdings plc (HSBC) Overview

Você está procurando uma avaliação clara e objetiva de um gigante financeiro global, e o HSBC Holdings plc é definitivamente um deles. A conclusão direta é a seguinte: o HSBC é um banco universal que liga o Oriente e o Ocidente, e o seu pivô estratégico para se concentrar nos mercados de riqueza asiáticos de elevado crescimento está a dar frutos, impulsionando o seu forte desempenho financeiro em 2025, apesar dos ventos contrários à economia global.

A história do HSBC começa em 1865 em Hong Kong, fundado como The Hongkong and Shanghai Banking Corporation para financiar o crescente comércio entre a China e a Europa. Este mandato histórico como conector global continua a ser hoje a sua identidade central. A moderna empresa-mãe, HSBC Holdings plc, foi criada em Londres em 1991, em preparação para a aquisição do Midland Bank, consolidando os seus mercados internos duplos no Reino Unido e na Ásia. É uma operação massiva, que atende aproximadamente 41 milhões de clientes em 62 países e territórios.

O banco oferece um conjunto completo de serviços em quatro segmentos de negócios principais: Wealth and Personal Banking, Commercial Banking, Global Banking and Markets e Corporate Center. Isso significa que se você é um indivíduo que precisa de uma hipoteca ou uma empresa multinacional que precisa de financiamento comercial complexo, o HSBC tem um produto para você. O seu foco está agora na simplificação da sua estrutura para concentrar o capital em áreas de vantagem competitiva, particularmente a sua riqueza internacional e serviços bancários de primeira linha.

• Fundada em 1865 para financiar o comércio Ásia-Europa.
• Opera em 62 países; atende 41 milhões de clientes.
• Serviços principais: varejo, comercial, banco de investimento e gestão de patrimônio.

Forte desempenho financeiro no terceiro trimestre de 2025

Os últimos resultados, anunciados em outubro de 2025 para o terceiro trimestre (3º trimestre) do ano fiscal, mostram que a estratégia está funcionando. O HSBC relatou receita no terceiro trimestre de 2025 de US$ 17,8 bilhões, um aumento de 5% em comparação com o mesmo trimestre do ano passado. Aqui estão as contas rápidas: esse crescimento das receitas ocorreu apesar de um lucro antes de impostos reportado ter diminuído para 7,3 mil milhões de dólares, o que se deveu em grande parte a um aumento de 1,4 mil milhões de dólares em despesas operacionais decorrentes de disposições legais relacionadas com questões históricas. O que esta estimativa esconde é a saúde subjacente da actividade principal, que é robusta.

O verdadeiro motor do crescimento é o segmento de Riqueza. Esta é a principal venda de produtos que impulsiona o faturamento, especialmente nos segmentos de negócios International Wealth and Premier Banking (IWPB) e de Hong Kong, que registraram maior atividade de clientes e aumento de receitas de taxas. O banco também está a beneficiar de taxas de juro mais elevadas a nível mundial, o que está a impulsionar o seu rendimento líquido de juros (NII). No terceiro trimestre de 2025, o NII bancário foi de 11,0 mil milhões de dólares. Para todo o ano de 2025, a administração atualizou a sua orientação para o NII bancário para 43 mil milhões de dólares ou mais.

Uma medida importante da rentabilidade, o retorno anualizado sobre o patrimônio tangível médio (RoTE) para os primeiros nove meses de 2025, excluindo itens notáveis, atingiu 17,6%. Este forte desempenho levou o banco a atualizar a sua meta de RoTE para o ano inteiro de 2025 (excluindo itens notáveis) para meados da adolescência ou melhor. Este é um sinal claro de confiança na sua capacidade de gerar fortes retornos para os acionistas.

HSBC como líder bancário global

O HSBC não é apenas um grande banco; é um pilar estrutural do sistema financeiro global. Em termos de ativos totais, é o maior banco com sede na Europa, à frente de concorrentes como o BNP Paribas, detendo 3,098 biliões de dólares em setembro de 2024. Esta escala torna-o o 7º maior banco do mundo em ativos totais. A força do banco reside na sua conectividade internacional incomparável, especialmente na sua presença profunda e estabelecida na Ásia. Isto dá-lhe uma vantagem de ser o pioneiro na captura da riqueza e dos fluxos comerciais em rápido crescimento da região. O foco do banco nos seus quatro negócios principais simplificados – Hong Kong, Reino Unido, Corporate and Institutional Banking (CIB) e International Wealth and Premier Banking (IWPB) – é um movimento direto para capitalizar estes pontos fortes.

São um banco universal, mas a sua proposta de valor real é colmatar o fosso entre as economias globais. Portanto, não estão apenas reagindo às tendências do mercado; estão a moldar activamente o fluxo de capital internacional. Para compreender a sofisticada base de investidores que confia neste alcance global, você deve manter Explorando o investidor HSBC Holdings plc (HSBC) Profile: Quem está comprando e por quê? em mente.

Declaração de Missão do HSBC Holdings plc (HSBC)

Você está procurando a base de um gigante bancário global – a declaração de missão que orienta todas as decisões, desde uma hipoteca de varejo em Nova York até um acordo de financiamento comercial em Cingapura. Para o HSBC Holdings plc, esse princípio orientador é claramente articulado como seu propósito: Abrindo um mundo de oportunidades.

Este não é apenas um slogan de marketing; é o filtro estratégico para um banco que opera em mais de 60 países e territórios. Sinaliza o seu compromisso em ligar os clientes aos mercados globais, permitindo que as empresas prosperem e ajudando os indivíduos a concretizar as suas ambições. A ambição que decorre deste propósito é ser o banco mais confiável a nível mundial, o que significa colocar o cliente no centro de cada movimento.

No complexo mundo das finanças internacionais, uma missão clara é definitivamente crítica. É o que impulsiona o seu foco em áreas de alto crescimento, como a Ásia e a gestão de fortunas, e dita a forma como aplicam o seu capital, que registou um retorno anualizado sobre o capital tangível (RoTE) de 18.2% no primeiro semestre de 2025, excluindo itens relevantes. Aqui está a matemática rápida: uma missão clara impulsiona a execução focada, que por sua vez proporciona retornos sólidos.

A missão se divide em três componentes principais que mapeiam diretamente a forma como o HSBC cria valor para seus diversos stakeholders, desde investidores individuais até corporações multinacionais. Você pode ler mais sobre a evolução e estrutura do banco aqui: HSBC Holdings plc (HSBC): história, propriedade, missão, como funciona e ganha dinheiro.

Conectividade Global: Facilitando o Comércio e o Investimento Internacional

A herança do HSBC está enraizada no comércio e este componente concentra-se na utilização da sua vasta rede internacional para conectar empresas a novos mercados. É aqui que reside a sua vantagem única: actuar como ponte financeira para o comércio transfronteiriço. São, muito simplesmente, um facilitador fundamental do comércio internacional e dos fluxos de investimento.

Um exemplo concreto disso é o desempenho do seu negócio de Wholesale Transaction Banking. No primeiro trimestre de 2025, as receitas de serviços e outras receitas deste segmento registaram um forte aumento de 13% em comparação com o mesmo período de 2024, em moeda constante. Este crescimento não é abstrato; representa milhares de empresas que utilizam a experiência do HSBC para gerir o seu dinheiro, efetuar pagamentos e financiar as suas cadeias de abastecimento além-fronteiras. Essa é a conectividade do mundo real em ação.

Para ser justo, navegar nos mercados globais é complicado neste momento, mas é aqui que reside o seu valor central de Conseguimos juntos entra em jogo, colaborando além das fronteiras para fornecer uma solução abrangente. Este foco no setor bancário internacional deverá ajudar a impulsionar a receita líquida de juros (NII) bancária geral do banco para cerca de US$ 42 bilhões para todo o ano fiscal de 2025.

Foco no cliente: entrega de soluções financeiras sob medida

O segundo pilar é centrado no cliente. A ambição de ser o banco mais confiável a nível mundial exige um profundo compromisso em fornecer soluções financeiras que atendam às necessidades específicas, muitas vezes complexas, de indivíduos, empresas e instituições.

Para investidores individuais e clientes com elevado património líquido, isto significa gestão de património. O HSBC tem crescido agressivamente nesta área, particularmente na Ásia. Os resultados falam por si: as taxas de riqueza e outras receitas aumentaram significativamente 23% no primeiro trimestre de 2025 em comparação com o ano anterior, em moeda constante. Esse tipo de crescimento mostra que os clientes estão escolhendo o HSBC para aconselhamento personalizado e produtos que os ajudem a atingir suas metas financeiras.

É uma verdade simples: se você não entrega o que o cliente precisa, ele movimenta seu dinheiro. A estratégia do banco é fidelizar continuamente os clientes, concentrando-se na excelência dos resultados. Isso se alinha com seu valor para Nós fazemos isso, movendo-se em ritmo acelerado para fazer as coisas acontecerem para os clientes. Toda a estratégia baseia-se na premissa de que o seu sucesso está diretamente ligado ao sucesso financeiro dos seus clientes.

Crescimento Sustentável: Apoiar o Desenvolvimento Económico Responsável

O terceiro e cada vez mais crítico componente é o crescimento sustentável. Isto significa apoiar o desenvolvimento económico ao mesmo tempo que adere a práticas ambientais, sociais e de governação (ESG) responsáveis. Trata-se de ter uma visão de longo prazo, que é uma parte fundamental do seu valor: Nós assumimos a responsabilidade.

É aqui que os números se tornam interessantes e mostram um compromisso firme, apesar de um mercado volátil. Na primeira metade do ano fiscal de 2025, o HSBC forneceu e facilitou um total de US$ 54,1 bilhões em finanças e investimentos sustentáveis em todo o mundo. Este é um aumento robusto de 19% em comparação com o período de seis meses anterior.

Veja como é esse investimento na prática:

• Financiamento de projetos de energias renováveis.
• Investir no desenvolvimento de infraestruturas verdes.
• Apoiar iniciativas resilientes ao clima.

Este valor semestral empurra o seu total acumulado de financiamento e investimentos sustentáveis desde 2020 para US$ 447,7 bilhões, aproximando-os da sua ambiciosa meta para 2030 de fornecer entre 750 mil milhões e 1 bilião de dólares. O que esta estimativa esconde, ainda, é a complexidade da transição energética, mas a simples escala do compromisso para 2025 é uma acção clara que apoia a sua componente de missão.

Declaração de visão do HSBC Holdings plc (HSBC)

Você está procurando o verdadeiro norte de um gigante global e, com o HSBC Holdings plc, a direção é clara: a ambição deles é ser o banco mais confiável do mundo, o que significa colocar os clientes no centro de todas as decisões. Isso não é bobagem corporativa; é um objetivo estratégico mensurável que sustenta todo o seu modelo operacional para 2025. O seu propósito, o “porquê” da ambição, é simples: “Abrir um mundo de oportunidades”.

Ser o “mais confiável” significa cumprir suas metas financeiras, que para 2025 é um retorno sobre o patrimônio tangível (RoTE) de meados da adolescência, visando pelo menos 15% excluindo itens notáveis. Este é um forte sinal para os investidores de que o foco na Ásia e na gestão de património está definitivamente a dar frutos. O pivô estratégico é real e é o motor que impulsiona essa confiança, ligando a sua rede global a regiões de elevado crescimento.

Nós fazemos isso: o mecanismo de execução

O primeiro valor central, 'Conseguimos fazer', tem tudo a ver com execução, movimento rápido e tomada de riscos inteligentes. Para um banco com mais de 40 milhões de clientes em todo o mundo, isto traduz-se num realinhamento estratégico agressivo. Vimos isto acontecer em 2025 com a contínua reorientação geográfica, onde estão a sair dos mercados de margens mais baixas na Europa e nos EUA para reinvestir capital na Ásia e no Médio Oriente.

Aqui estão as contas rápidas: esse foco está gerando resultados tangíveis em suas áreas principais. O banco está prevendo que a receita líquida de juros (NII) do setor bancário atinja pelo menos US$ 43 bilhões em 2025, o que é uma medida fundamental da sua força principal de concessão de empréstimos e captação de depósitos. Só nos primeiros nove meses de 2025, atraíram US$ 73 bilhões em novos ativos líquidos investidos, com um significativo US$ 42 bilhões daquele reservado na Ásia. Trata-se de um enorme fluxo de capital, que mostra que estão a fazer com que as coisas aconteçam onde o crescimento é mais intenso. É assim que um banco global prova o seu valor.

Valorizamos a diferença: a vantagem da rede global

Um banco global como o HSBC, fundado no financiamento do comércio Leste-Oeste, deve valorizar a diferença – é parte integrante do seu modelo de negócio. Este valor consiste em defender a inclusão, ouvir diferentes perspectivas e refletir os diversos mundos dos seus clientes. Não é apenas uma declaração de bem-estar; é uma vantagem competitiva em transações internacionais.

A sua estratégia para intensificar a gestão de património nos principais mercados asiáticos, como Hong Kong, Singapura e a China continental, é uma aplicação directa deste valor. Ao integrar o portfólio de gestão de patrimônio de varejo do Citigroup na China continental no primeiro trimestre de 2025, eles acrescentaram US$ 3,6 bilhões em ativos, alavancando diretamente a sua compreensão das necessidades únicas desse mercado. O banco também continua focado na disciplina de custos, visando um crescimento nas despesas operacionais de aproximadamente 3% em 2025, equilibrando o investimento em tecnologia e remuneração do pessoal com a necessidade de eficiência.

Assumimos responsabilidade: responsabilidade e visão de longo prazo

Assumir responsabilidade significa responsabilizar-se e ter uma visão de longo prazo. Para uma instituição financeira, isto abrange tudo, desde a gestão de capital até à estratégia climática. O seu rácio de capital Common Equity Tier 1 (CET1), uma medida fundamental da solidez financeira, situou-se em 14.7% no primeiro trimestre de 2025. Este é um amortecedor forte, mostrando que estão a gerir os riscos de forma responsável, ao mesmo tempo que impulsionam o crescimento.

A sua visão de longo prazo também inclui o compromisso de se tornar um banco com emissões líquidas zero até 2050, o que exige apoiar os clientes na descarbonização. Este é um empreendimento enorme, mas é um movimento estratégico necessário para gerir futuros riscos financeiros relacionados com o clima. Se você quiser se aprofundar na estrutura de propriedade e na estratégia de capital de longo prazo que apoia esses objetivos, você deve verificar Explorando o investidor HSBC Holdings plc (HSBC) Profile: Quem está comprando e por quê?.

Juntos temos sucesso: conectando capital e ideias

O valor final, 'Temos sucesso juntos', é a tradução operacional do propósito de conectar clientes a oportunidades além das fronteiras. Significa colaborar em toda a organização para cumprir toda a promessa de sua amplitude única. Por exemplo, o forte RoTE anualizado do primeiro trimestre de 2025 de 18.4% (excluindo itens notáveis) foi impulsionado pela actividade robusta em Riqueza e Câmbio, mostrando que os diferentes segmentos de negócios estão a colaborar eficazmente para impulsionar a rentabilidade.

A simplificação da sua estrutura em quatro negócios principais, a partir de 1 de janeiro de 2025, é uma ação concreta para acelerar esta colaboração e execução estratégica. Eles estão destruindo silos para tornar possível o que não podem fazer sozinhos. Esse é o tipo de clareza organizacional que faz diferença no balanço patrimonial.

Valores essenciais do HSBC Holdings plc (HSBC)

Como analista experiente, vejo os valores fundamentais de uma empresa não como um boato de marketing, mas como um modelo operacional de risco e oportunidade. Para a HSBC Holdings plc, estes valores – Nós fazemos o que fazemos, Valorizamos a diferença, Assumimos a responsabilidade e Temos sucesso juntos – estão actualmente a ser testados por uma reestruturação massiva e multibilionária e por um cenário de risco global em mudança. Seu trabalho é ver como os números se conectam à retórica.

O foco estratégico da empresa para 2025 é claro: simplificar a estrutura, impulsionar o crescimento na Ásia e no Médio Oriente e duplicar a aposta no digital. É assim que o banco está a mapear os seus valores para os seus objetivos financeiros, como alcançar um retorno sobre o capital tangível médio (RoTE) de pelo menos 15% até o final do ano de 2025. Não se trata apenas de lucro; trata-se de executar uma estratégia global com precisão.

Nós fazemos isso

Este valor tem a ver com ser decisivo, empreendedor e dinâmico – é o motor por trás do impulso à eficiência da empresa. Você pode ver isso nas metas agressivas de redução de custos e transformação digital. O banco está empenhado em entregar um enorme US$ 1,5 bilhão na simplificação, economizando com sua reorganização até o final de 2026, o que obriga as equipes a agirem rapidamente. Eles planejam cortar um adicional US$ 2 bilhões nos custos só este ano, um sinal claro de que as velhas formas de trabalhar desapareceram.

A digitalização é onde a borracha encontra a estrada. O HSBC planeja aumentar seu investimento em digitalização para 21% das despesas operacionais em 2025, acima dos 19% em 2021. Esta não é uma aposta pequena. Eles acabaram 600 casos de uso de inteligência artificial (IA) em operação no momento. Um exemplo rápido: o assistente de IA generativa em bancos corporativos e institucionais agora oferece suporte 3 milhões interações com os clientes anualmente, reduzindo os tempos de resposta e tornando o banco mais fácil de lidar. É assim que você realiza as coisas em um negócio global: você automatiza a complexidade.

Valorizamos a diferença

Valorizar a diferença é um imperativo comercial, não apenas social; um banco global precisa refletir os 40 milhões de clientes que atende. A diversidade de pensamento é um mitigador de riscos e um motor de inovação. A empresa estabeleceu metas públicas explícitas para 2025 para garantir que a sua liderança reflete a sua presença global.

• Segmentação 35% mulheres em cargos de liderança sênior até o final de 2025.
• Visando 3.4% de cargos de liderança a serem ocupados por colegas de herança negra no Reino Unido e nos EUA até 2025.
• A pontuação do índice de inclusão interna atingiu 78% em 2024, superando o 75% alvo.

O banco também está apoiando isso com ações concretas, como apoiar 11,000 empreendedores todos os anos por meio de sua parceria com as feiras Black Business no Reino Unido. Não se trata apenas de gerenciamento interno de funcionários; trata-se também de construir um ecossistema mais inclusivo para os clientes.

Nós assumimos a responsabilidade

Para uma grande instituição financeira, assumir responsabilidades tem dois componentes principais: conformidade com crimes financeiros e compromissos ambientais, sociais e de governança (ASG). A enorme escala do banco significa que as suas ações têm um impacto profundo e os dados de curto prazo mostram um forte foco na redução do risco do negócio.

No que diz respeito à conformidade, o investimento em IA está a render dividendos. Sistemas avançados orientados por IA forneceram um 50% aumento de transações suspeitas interceptadas no último ano. O sistema de Avaliação Dinâmica de Riscos, desenvolvido em parceria com o Google, está detectando de duas a quatro vezes mais crimes financeiros com maior precisão e reduziu os casos de falsos positivos em 60%. Essa eficiência aprimorada libera os investigadores para se concentrarem em ameaças reais. Num movimento decisivo para reforçar o seu quadro de combate ao branqueamento de capitais (AML), o HSBC também retirou aproximadamente 1,000 clientes de suas operações bancárias na Suíça em 2025.

Em termos de planeta, o banco forneceu US$ 54,1 bilhões de financiamento e investimentos sustentáveis apenas no primeiro semestre de 2025. Este é um compromisso claro com o seu objetivo de facilitar entre 750 mil milhões de dólares e 1 bilião de dólares em finanças sustentáveis até 2030. Pode aprender mais sobre a estabilidade financeira da empresa e o seu papel na economia global aqui: Dividindo a saúde financeira do HSBC Holdings plc (HSBC): principais insights para investidores.

Conseguimos juntos

Este valor é o núcleo da identidade do HSBC como banco comercial global, conectando clientes através das fronteiras. Significa quebrar silos internos para entregar a rede completa a um cliente. Em 2024, a franquia Global Trade Solutions (GTS) facilitou US$ 857 bilhões em comércio transfronteiriço. Esse é um número enorme e é por isso que eles são consistentemente eleitos o melhor banco de financiamento comercial do mundo.

Eles estão tornando esse fluxo transfronteiriço mais rápido e contínuo. A plataforma digital HSBC Trade Solutions (HTS) agora está implantada em 21 mercados, servindo mais 40,000 clientes e pode obter processamento direto em apenas 15 segundos. Além disso, o banco expandiu o seu serviço de depósito tokenizado para clientes empresariais nos EUA e nos Emirados Árabes Unidos no primeiro semestre de 2025, o que permite a movimentação de fundos quase instantânea, 24 horas por dia, 7 dias por semana, em toda a sua rede global. Esta conectividade é uma vantagem competitiva, especialmente porque se concentram em corredores de alto crescimento como o Médio Oriente, onde a franquia de financiamento comercial facilitou US$ 59,3 bilhões no comércio transfronteiriço em 2024.