PICC Property and Casualty Company Limited (2328.HK) Bundle
تاريخ موجز لشركة PICC للعقارات والحوادث المحدودة
تعد شركة PICC Property and Casualty Company المحدودة، التي تأسست عام 1949، لاعبًا رئيسيًا في سوق التأمين في الصين. في البداية كانت جزءًا من شركة التأمين الشعبية الصينية (PICC)، وتم إنشاؤها لتقديم خدمات التأمين على الممتلكات والحوادث. خضعت الشركة لإصلاحات في التسعينيات، مما أدى إلى تأسيسها ككيان منفصل في 2003.
في 2004، تم إدراج شركة PICC للممتلكات والحوادث في بورصة هونج كونج، مع طرح عام أولي (IPO) جمع ما يقرب من 25.9 مليار دولار هونج كونج. ويمثل هذا إنجازًا هامًا، حيث مكن الشركة من توسيع قاعدة رأسمالها وتعزيز عروض منتجاتها.
بواسطة 2010، أبلغت شركة PICC للعقارات والحوادث عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بحوالي حوالي 168 مليار يوانمما يجعلها واحدة من أكبر شركات التأمين على الممتلكات والحوادث في الصين. وواصلت الشركة نموها، محققة صافي ربح يقارب 19.5 مليار يوان في ذلك العام.
في 2015نفذت الشركة تحولًا استراتيجيًا للتركيز بشكل أكبر على جودة الاكتتاب وإدارة المخاطر. بواسطة 2019، وبلغ إجمالي الأصول حوالي 938 مليار يوانمع ارتفاع صافي الربح إلى 28.8 مليار يوان.
قامت PICC Property and Casualty بتوسيع عروض خدماتها على مر السنين، حيث قدمت منتجات تأمين مبتكرة والاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء. اعتبارا من 2022، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات تقريبًا 318 مليار يوان، مع إجمالي أقساط التأمين المكتتبة تصل إلى 257 مليار يوان.
| سنة | إجمالي الأقساط المكتتبة (اليوان الصيني) | صافي الربح (يوان) | إجمالي الأصول (يوان) |
|---|---|---|---|
| 2010 | 168 مليار | 19.5 مليار | - |
| 2015 | - | - | 830 مليار يوان |
| 2019 | - | 28.8 مليار | 938 مليار |
| 2022 | 257 مليار | - | - |
من حيث حصة السوق، اعتبارا من 2023، PICC الممتلكات والإصابات تحمل تقريبًا 15.1% في سوق التأمين على الممتلكات والحوادث الصينية، والحفاظ على مكانتها كشركة رائدة في السوق. وتواصل الشركة الاستثمار في التحول الرقمي والابتكار، بهدف تعزيز الكفاءة التشغيلية وخدمة العملاء.
علاوة على ذلك، كانت شركة PICC للممتلكات والحوادث نشطة في مبادرات الإدارة البيئية والاجتماعية، بما يتماشى مع السياسات الوطنية الداعمة للتنمية المستدامة. إن التزامها بهذه المبادئ قد عزز سمعتها في هذه الصناعة.
تظل شركة PICC Property and Casualty Company Limited تركز على النمو والربحية مع التكيف مع مشهد التأمين المتطور، مما يضع نفسها في مكانة لتحقيق النجاح على المدى الطويل في سوق تنافسية.
من يملك شركة PICC للعقارات والحوادث المحدودة
شركة PICC Property and Casualty Company Limited، وهي شركة تأمين رائدة في الصين، مملوكة بشكل أساسي لشركتها الأم، شركة التأمين الشعبية الصينية (PICC). تأسست شركة PICC في عام 1949، وهي أكبر شركة تأمين على الممتلكات والحوادث في الصين، وتقدم مجموعة واسعة من منتجات التأمين.
اعتبارًا من أحدث البيانات من عام 2023، فإن هيكل ملكية PICC هو كما يلي:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| شركة التأمين الشعبية الصينية | 65.5% |
| المساهمين العامين | 34.5% |
شركة PICC Property and Casualty Company Limited مدرجة في بورصة شنغهاي تحت رمز السهم 601319. اعتبارًا من سبتمبر 2023، تبلغ القيمة السوقية لشركة PICC للممتلكات والحوادث تقريبًا 200 مليار ين.
أعلنت الشركة عن إجمالي دخل قدره 150.3 مليار ين للعام المالي 2022، بصافي ربح قدره 10.2 مليار ينمما يعكس هامش ربح يقارب 6.8%. بلغت النسبة المجمعة للشركة 98.5%مما يشير إلى أن الشركة تقترب من تحقيق التعادل في أنشطتها الاكتتابية.
فيما يتعلق بسياسة توزيع الأرباح، حافظت شركة PICC Property and Casualty على نسبة توزيع أرباح ثابتة تبلغ حوالي 30%، مع توزيع أرباح على كل سهم ¥1.2 توزيعها في عام 2022.
تتميز مساهمة الشركة بالمستثمرين من المؤسسات والأفراد. اعتبارًا من الفترة المشمولة بالتقرير الأخير، شكل المستثمرون المؤسسيون حوالي 40% من إجمالي الأسهم، في حين احتفظ المستثمرون الأفراد بحوالي 60%.
تشير الاتجاهات الحديثة إلى أن شركة PICC تعمل على توسيع خدماتها الرقمية، بهدف زيادة الكفاءة وإشراك العملاء، الأمر الذي أصبح حاسماً في مشهد التأمين المتطور. لقد استثمرت الشركة أكثر من ذلك 3 مليار ين في التحسينات التكنولوجية خلال العامين الماضيين.
تم الإبلاغ عن نسبة ملاءة الممتلكات والخسائر في PICC بـ 200%، والذي يتجاوز الحد الأدنى التنظيمي 150% في الصين، مما يشير إلى مركز مالي قوي.
باختصار، ملكية شركة PICC Property and Casualty Company Limited مركزية للغاية داخل الشركة الأم، مدعومة بمجموعة متنوعة من المساهمين العامين، مما يساعد في الحفاظ على ريادتها في سوق التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث في الصين.
بيان مهمة شركة PICC للعقارات والحوادث المحدودة
تركز شركة PICC Property and Casualty Company Limited، وهي شركة رائدة في سوق التأمين الصيني، على توفير حلول شاملة لإدارة المخاطر والتأمين. يؤكد بيان مهمة الشركة على التزامها بتقديم مجموعة واسعة من منتجات التأمين، وتعزيز خدمة العملاء، وتعزيز التنمية المستدامة.
يسلط بيان مهمة PICC الضوء على عدة مبادئ أساسية:
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء وتعزيز رضاهم من خلال حلول تأمينية مخصصة.
- الابتكار: للاستفادة من التكنولوجيا المتقدمة والابتكار في تطوير المنتجات وتقديم الخدمات.
- الاستدامة: تحقيق النمو المستدام مع المساهمة في الرفاه الاجتماعي وحماية البيئة.
- الاحتراف: للحفاظ على مستويات عالية من الاحتراف والنزاهة في جميع العمليات التجارية.
| سنة | صافي دخل الأقساط (مليار يوان صيني) | صافي الربح (مليار يوان صيني) | إجمالي الأصول (مليار يوان صيني) | العائد على حقوق الملكية (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 195.4 | 22.6 | 900.3 | 10.2 |
| 2021 | 187.6 | 21.5 | 870.9 | 9.8 |
| 2020 | 179.3 | 20.3 | 835.4 | 9.5 |
في عام 2022، حققت PICC أ صافي دخل الأقساط من 195.4 مليار يوان صيني، مما يمثل نموًا تقريبًا 4.1% مقارنة بالعام السابق. ال صافي الربح لنفس الفترة وقفت عند 22.6 مليار يوان صيني، مما يعكس زيادة قوية على أساس سنوي. بالإضافة إلى ذلك، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول 900.3 مليار يوان صيني.
أدى تركيز PICC على الابتكار والتكنولوجيا كجزء من مهمتها إلى استثمار الشركة في مبادرات التحول الرقمي. وقد كان لهذه الجهود دور فعال في تحسين الكفاءة التشغيلية وتعزيز تجربة العملاء، بما يتماشى مع التزامهم بالتركيز على العملاء.
علاوة على ذلك، تتجلى جهود الاستدامة التي تبذلها شركة PICC في مشاركتها في برامج المسؤولية الاجتماعية المختلفة التي تهدف إلى تقليل التأثير البيئي مع تعزيز الرفاهية العامة. وتظل الشركة ملتزمة بتحقيق توازن دقيق بين الربحية والمساهمات المجتمعية، كما هو موضح في أهدافها الاستراتيجية.
كيف تعمل شركة PICC للعقارات والحوادث المحدودة
تعمل شركة PICC Property and Casualty Company Limited، وهي شركة تأمين رائدة في الصين، تحت مظلة شركة التأمين الشعبية الصينية (PICC). تأسست عام 1949، وهي تقدم مجموعة متنوعة من منتجات التأمين، بما في ذلك التأمين على الممتلكات والحوادث والتأمين ضد المسؤولية. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغت شركة PICC عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.34 تريليون يوان (حوالي 206 مليار دولار).
تحقق الشركة إيراداتها بشكل أساسي من خلال الأقساط المحصلة من وثائق التأمين الخاصة بها. في عام 2022، سجلت PICC إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بحوالي 485.76 مليار يوان (حول 75.4 مليار دولار أمريكي) مما يعكس معدل نمو قدره 8.7% مقارنة بالعام السابق. يشمل توزيع دخل الأقساط ما يلي:
| قطاع التأمين | إجمالي الأقساط المكتتبة (مليار يوان صيني) | معدل النمو (%) |
|---|---|---|
| التأمين على الممتلكات | 206.25 | 7.9 |
| التأمين ضد الحوادث | 156.39 | 9.6 |
| تأمين المسؤولية | 58.12 | 10.4 |
| التأمين على الحياة (عن طريق الشركات التابعة) | 65.00 | 6.5 |
تدير PICC شبكة توزيع شاملة تضم القنوات التقليدية والإلكترونية. أنشأت الشركة أكثر من 1000 فرع في جميع أنحاء الصين، مع وجود قوي في كل من المناطق الحضرية والريفية. بالإضافة إلى ذلك، توفر منصة PICC عبر الإنترنت حلولاً تأمينية لقاعدة عملاء من ذوي الخبرة التقنية، مما يساهم في نموها المتميز.
وعلى صعيد الأداء المالي، حققت الشركة صافي ربح يقارب 21.73 مليار يوان (حول 3.38 مليار دولار أمريكي) عن السنة المالية المنتهية في 31/12/2022 بزيادة قدرها 12.3% سنة بعد سنة. بلغت النسبة المجمعة للشركة، وهي مقياس رئيسي للربحية في صناعة التأمين، 96.8%مما يشير إلى ممارسات الاكتتاب الفعالة.
علاوة على ذلك، تتمتع شركة PICC بمركز رأسمالي قوي، مع نسبة ملاءة قدرها 224% اعتبارًا من نهاية عام 2022، وهو أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية لـ 100%. ويمكّن هذا الوضع القوي للملاءة المالية الشركة من تحمل الصدمات المالية والحفاظ على الاستقرار التشغيلي.
ولتعزيز مكانتها في السوق بشكل أكبر، تستثمر شركة PICC في التكنولوجيا والتحول الرقمي. وفي عام 2022، أنفقت الشركة ما يقرب من 2.5 مليار يوان (حول 387 مليون دولار) بشأن ترقيات التكنولوجيا والمبادرات الرقمية التي تهدف إلى تحسين خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية.
باختصار، تُظهر شركة PICC Property and Casualty Company Limited أداءً قويًا عبر مقاييس مختلفة، مدعومًا بمجموعة منتجات متنوعة وعمليات فعالة والتزام بالابتكار والتكنولوجيا.
كيف تجني شركة PICC Property and Casualty Company Limited الأموال
تعد شركة PICC Property and Casualty Company Limited (PICC P&C)، وهي شركة تابعة لشركة People's Insurance Company of China (PICC)، إحدى الشركات الرائدة في مجال التأمين على الممتلكات والحوادث في الصين. تحقق الشركة إيراداتها من خلال مجموعة متنوعة من منتجات وخدمات التأمين، مع التركيز في المقام الأول على التأمين على غير الحياة. في عام 2022، أبلغت PICC P&C عن إجمالي دخل الأقساط يبلغ تقريبًا 339.9 مليار يوان.
تشمل القطاعات الأساسية لإيرادات PICC P&C ما يلي:
- التأمين على السيارات
- تأمين المسؤولية
- التأمين على الممتلكات
- التأمين ضد الحوادث
- التأمين الصحي
في عام 2022، كان توزيع دخل الأقساط حسب القطاع على النحو التالي:
| قطاع التأمين | دخل الأقساط (مليار يوان صيني) | النسبة من إجمالي دخل الأقساط (%) |
|---|---|---|
| التأمين على السيارات | 195.2 | 57.4 |
| تأمين المسؤولية | 66.3 | 19.5 |
| التأمين على الممتلكات | 38.1 | 11.2 |
| التأمين ضد الحوادث | 28.5 | 8.4 |
| التأمين الصحي | 11.8 | 3.5 |
يعد التأمين على السيارات الخاص بشركة PICC P&C هو المحرك الرئيسي للإيرادات، وهو ما يمثل 57.4% من إجمالي دخل الأقساط. نمو سوق السيارات في الصين، حيث وصلت المبيعات إلى ما يقرب من 23 مليون وحدة في عام 2022، يدعم ربحية هذا القطاع.
يعد الدخل الاستثماري للشركة مصدرًا مهمًا آخر للإيرادات. في عام 2022، أعلنت شركة PICC P&C عن دخل استثماري يبلغ تقريبًا 39.7 مليار يوان، النابعة من استراتيجيات الاستثمار المختلفة، بما في ذلك الأوراق المالية ذات الدخل الثابت، والاستثمارات في الأسهم، والعقارات. وكان عائد الاستثمار في عام 2022 تقريبًا 4.8%.
تؤكد PICC P&C أيضًا على التحكم في التكاليف والكفاءة التشغيلية لتعزيز ربحيتها. تحسنت نسبة نفقات الشركة إلى 27.3% في عام 2022، مما يعكس الإدارة الفعالة لنفقات الاكتتاب والمصروفات الإدارية.
تعمل اتجاهات السوق، مثل زيادة الوعي بالتغطية التأمينية وزيادة الدخل المتاح في الصين، على تعزيز آفاق أعمال شركة PICC P&C. وتعمل الشركة أيضًا على توسيع قدراتها الرقمية لتعزيز خدمة العملاء وتبسيط العمليات، وهو ما من المتوقع أن يدفع النمو في السنوات القادمة.
بالإضافة إلى عملياتها المحلية، تقوم شركة PICC P&C باستكشاف الفرص المتاحة في السوق الدولية. ويشمل ذلك توسيع خدمات إعادة التأمين، والتي ولدت ما يقرب من 6.5 مليار يوان في دخل الأقساط في عام 2022.
إن الصحة المالية لشركة PICC P&C قوية، مع نسبة ملاءة تبلغ 195% في عام 2022، وهو أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية لـ 100%. يتيح هذا المركز الرأسمالي القوي للشركة ضمان سياسات جديدة والاستثمار في مبادرات النمو بثقة.
PICC Property and Casualty Company Limited (2328.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.