PICC Property and Casualty Company Limited: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der PICC Property and Casualty Company Limited

Die 1949 gegründete PICC Property and Casualty Company Limited ist ein wichtiger Akteur auf dem chinesischen Versicherungsmarkt. Ursprünglich Teil der People's Insurance Company of China (PICC), wurde sie gegründet, um Schaden- und Unfallversicherungsdienstleistungen anzubieten. Das Unternehmen wurde in den 1990er Jahren reformiert, was zu seiner Eingliederung als eigenständige Einheit führte 2003.

In 2004, PICC Property and Casualty wurde an der Hong Kong Stock Exchange notiert, mit einem Börsengang (IPO) von ca 25,9 Milliarden HKD. Dies war ein bedeutender Meilenstein, der es dem Unternehmen ermöglichte, seine Kapitalbasis zu erweitern und sein Produktangebot zu verbessern.

Von 2010, PICC Property and Casualty meldete gebuchte Bruttoprämien von rund 168 Milliarden RMB, was es zu einem der größten Schaden- und Unfallversicherer in China macht. Das Unternehmen wuchs weiter und erzielte einen Nettogewinn von ca 19,5 Milliarden RMB in diesem Jahr.

In 2015Das Unternehmen führte eine strategische Transformation durch, um sich stärker auf die Underwriting-Qualität und das Risikomanagement zu konzentrieren. Von 2019Die Bilanzsumme erreichte ca 938 Milliarden RMB, mit einer Steigerung des Nettogewinns auf 28,8 Milliarden RMB.

PICC Property and Casualty hat sein Serviceangebot im Laufe der Jahre erweitert, indem es innovative Versicherungsprodukte eingeführt und Technologien für ein verbessertes Kundenerlebnis genutzt hat. Ab 2022, meldete das Unternehmen einen Gesamtumsatz von ca 318 Milliarden RMBmit gebuchten Bruttoprämien in Höhe von 257 Milliarden RMB.

Gemessen am Marktanteil, Stand: 2023, PICC Property and Casualty hält ca 15.1% des chinesischen Schaden- und Unfallversicherungsmarktes und behauptet seine Position als Marktführer. Das Unternehmen investiert weiterhin in digitale Transformation und Innovation mit dem Ziel, die betriebliche Effizienz und den Kundenservice zu verbessern.

Darüber hinaus engagiert sich PICC Property and Casualty aktiv in Umwelt- und Sozial-Governance-Initiativen und orientiert sich dabei an nationalen Richtlinien zur Förderung einer nachhaltigen Entwicklung. Das Bekenntnis zu diesen Grundsätzen hat seinen Ruf in der Branche gefestigt.

PICC Property and Casualty Company Limited konzentriert sich weiterhin auf Wachstum und Rentabilität und passt sich gleichzeitig an die sich entwickelnde Versicherungslandschaft an, um sich für langfristigen Erfolg in einem wettbewerbsintensiven Markt zu positionieren.

Ein Eigentümer der PICC Property and Casualty Company Limited

PICC Property and Casualty Company Limited, ein führender Versicherungsanbieter in China, befindet sich hauptsächlich im Besitz seiner Muttergesellschaft, der People's Insurance Company of China (PICC). PICC wurde 1949 gegründet und ist das größte Schaden- und Unfallversicherungsunternehmen in China, das eine breite Palette von Versicherungsprodukten anbietet.

Nach den neuesten Daten aus dem Jahr 2023 stellt sich die Eigentümerstruktur von PICC wie folgt dar:

PICC Property and Casualty Company Limited ist an der Shanghai Stock Exchange unter dem Tickersymbol notiert 601319. Im September 2023 beträgt die Marktkapitalisierung von PICC Property and Casualty ungefähr 200 Milliarden Yen.

Das Unternehmen meldete einen Gesamtumsatz von 150,3 Milliarden Yen für das Geschäftsjahr 2022 mit einem Nettogewinn von 10,2 Milliarden Yen, was einer Gewinnspanne von ca. entspricht 6.8%. Die Combined Ratio des Unternehmens lag bei 98.5%, was darauf hindeutet, dass das Unternehmen bei seinen Underwriting-Aktivitäten kurz davor steht, die Gewinnschwelle zu erreichen.

Im Hinblick auf die Dividendenpolitik hat PICC Property and Casualty eine konstante Dividendenausschüttungsquote von etwa 30%, mit einer Dividende je Aktie von ¥1.2 im Jahr 2022 verteilt.

Der Aktienbesitz des Unternehmens ist sowohl von institutionellen als auch von Privatanlegern geprägt. Zum letzten Berichtszeitraum entfielen auf institutionelle Anleger ca 40% der gesamten Aktien, während Privatanleger ca. hielten 60%.

Jüngste Trends deuten darauf hin, dass PICC seine digitalen Dienste erweitert, um die Effizienz und die Kundenbindung zu steigern, was in der sich entwickelnden Versicherungslandschaft von entscheidender Bedeutung ist. Das Unternehmen hat über investiert ¥3 Milliarden in den Technologieverbesserungen in den letzten zwei Jahren.

Die Solvenzquote von PICC Property and Casualty wird unter angegeben 200%, was das gesetzliche Minimum von überschreitet 150% in China, was auf eine robuste Finanzlage hinweist.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Eigentumsverhältnisse der PICC Property and Casualty Company Limited innerhalb der Muttergesellschaft stark zentralisiert sind und von einem vielfältigen Pool öffentlicher Aktionäre unterstützt werden, was dazu beiträgt, ihre Führungsposition auf dem Schaden- und Unfallversicherungsmarkt in China zu behaupten.

Leitbild der PICC Property and Casualty Company Limited

PICC Property and Casualty Company Limited, ein führender Akteur auf dem chinesischen Versicherungsmarkt, konzentriert sich auf die Bereitstellung umfassender Risikomanagement- und Versicherungslösungen. Das Leitbild des Unternehmens unterstreicht sein Engagement für die Bereitstellung einer breiten Palette von Versicherungsprodukten, die Verbesserung des Kundenservice und die Förderung einer nachhaltigen Entwicklung.

Das Leitbild des PICC hebt mehrere Grundprinzipien hervor:

• Kundenorientierung: Priorisierung der Kundenbedürfnisse und Steigerung der Zufriedenheit durch maßgeschneiderte Versicherungslösungen.
• Innovation: Nutzung fortschrittlicher Technologie und Innovation bei der Produktentwicklung und Servicebereitstellung.
• Nachhaltigkeit: Um nachhaltiges Wachstum zu erreichen und gleichzeitig einen Beitrag zum sozialen Wohlergehen und zum Umweltschutz zu leisten.
• Professionalität: Aufrechterhaltung hoher Standards an Professionalität und Integrität in allen Geschäftsabläufen.

Im Jahr 2022 erreichte PICC a Nettoprämieneinnahmen von 195,4 Milliarden CNYDies bedeutet ein Wachstum von ca 4.1% im Vergleich zum Vorjahr. Die Nettogewinn für den gleichen Zeitraum lag bei 22,6 Milliarden CNY, was einen robusten Anstieg gegenüber dem Vorjahr widerspiegelt. Darüber hinaus meldete das Unternehmen eine Bilanzsumme von 900,3 Milliarden CNY.

Der Fokus von PICC auf Innovation und Technologie als Teil seiner Mission hat dazu geführt, dass das Unternehmen in Initiativen zur digitalen Transformation investiert. Diese Bemühungen haben maßgeblich zur Verbesserung der betrieblichen Effizienz und der Verbesserung des Kundenerlebnisses beigetragen und stehen im Einklang mit ihrem Engagement für Kundenorientierung.

Darüber hinaus zeigen sich die Nachhaltigkeitsbemühungen des PICC in seiner Teilnahme an verschiedenen Programmen zur sozialen Verantwortung, die darauf abzielen, die Auswirkungen auf die Umwelt zu reduzieren und gleichzeitig das Gemeinwohl zu fördern. Das Unternehmen ist weiterhin bestrebt, ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Rentabilität und gesellschaftlichem Beitrag zu erreichen, wie in seinen strategischen Zielen hervorgehoben.

So funktioniert die PICC Property and Casualty Company Limited

PICC Property and Casualty Company Limited, ein führender Versicherer in China, operiert unter dem Dach der People's Insurance Company of China (PICC). Das 1949 gegründete Unternehmen bietet eine Vielzahl von Versicherungsprodukten an, darunter Sach-, Unfall- und Haftpflichtversicherungen. Zum 31. Dezember 2022 meldete PICC eine Bilanzsumme in Höhe von ca 1,34 Billionen RMB (ca 206 Milliarden US-Dollar).

Das Unternehmen generiert Einnahmen hauptsächlich durch die Prämien, die es aus seinen Versicherungspolicen einnimmt. Im Jahr 2022 verzeichnete PICC insgesamt gebuchte Bruttoprämien von ca 485,76 Milliarden RMB (ca 75,4 Milliarden US-Dollar), was einer Wachstumsrate von entspricht 8.7% im Vergleich zum Vorjahr. Die Aufteilung der Prämieneinnahmen umfasst:

PICC betreibt ein umfassendes Vertriebsnetz, das sowohl Online- als auch traditionelle Kanäle umfasst. Das Unternehmen hat sich über gegründet 1.000 Filialen in ganz China, mit einer starken Präsenz sowohl in städtischen als auch ländlichen Gebieten. Darüber hinaus bietet die Online-Plattform von PICC Versicherungslösungen für einen technisch versierten Kundenstamm und trägt so zum Prämienwachstum bei.

In Bezug auf die finanzielle Leistung meldete das Unternehmen einen Nettogewinn von ca 21,73 Milliarden RMB (ca 3,38 Milliarden US-Dollar) für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr, was einer Steigerung von entspricht 12.3% Jahr für Jahr. Die Schaden-Kosten-Quote des Unternehmens, eine wichtige Kennzahl für die Rentabilität in der Versicherungsbranche, lag bei 96.8%, was auf effiziente Underwriting-Praktiken hinweist.

Darüber hinaus verfügt PICC über eine starke Kapitalposition mit einer Solvabilitätsquote von 224% Stand Ende 2022 deutlich über der regulatorischen Anforderung von 100%. Diese solide Solvenzposition ermöglicht es dem Unternehmen, finanzielle Schocks zu überstehen und die operative Stabilität aufrechtzuerhalten.

Um seine Marktposition weiter auszubauen, investiert PICC in Technologie und digitale Transformation. Im Jahr 2022 gab das Unternehmen ca. aus 2,5 Milliarden RMB (ca 387 Millionen US-Dollar) über Technologie-Upgrades und digitale Initiativen zur Verbesserung des Kundenservice und der betrieblichen Effizienz.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass PICC Property and Casualty Company Limited bei verschiedenen Kennzahlen eine solide Leistung zeigt, die durch ein diversifiziertes Produktportfolio, effiziente Abläufe und ein Engagement für Innovation und Technologie gestützt wird.

Wie PICC Property and Casualty Company Limited Geld verdient

PICC Property and Casualty Company Limited (PICC P&C), eine Tochtergesellschaft der People's Insurance Company of China (PICC), ist einer der führenden Anbieter von Schaden- und Unfallversicherungen in China. Das Unternehmen erwirtschaftet Einnahmen durch ein diversifiziertes Angebot an Versicherungsprodukten und -dienstleistungen, wobei der Schwerpunkt hauptsächlich auf Nichtlebensversicherungen liegt. Im Jahr 2022 meldete PICC P&C Gesamtprämieneinnahmen von ca 339,9 Milliarden RMB.

Zu den Hauptumsatzsegmenten von PICC P&C gehören:

• Kfz-Versicherung
• Haftpflichtversicherung
• Sachversicherung
• Unfallversicherung
• Krankenversicherung

Im Jahr 2022 stellten sich die Prämieneinnahmen nach Segmenten wie folgt dar:

Die Kfz-Versicherung von PICC P&C ist der Hauptumsatzträger 57.4% der gesamten Prämieneinnahmen. Das Wachstum des Automobilmarktes in China mit einem Umsatz von ca 23 Millionen Einheiten im Jahr 2022 unterstützt die Profitabilität dieses Segments.

Die Kapitalerträge des Unternehmens sind eine weitere wichtige Einnahmequelle. Im Jahr 2022 meldete PICC P&C einen Kapitalertrag von ca 39,7 Milliarden RMB, die sich aus verschiedenen Anlagestrategien ergeben, darunter festverzinsliche Wertpapiere, Aktienanlagen und Immobilien. Die Anlagerendite im Jahr 2022 betrug ca 4.8%.

PICC P&C legt außerdem Wert auf Kostenkontrolle und betriebliche Effizienz, um seine Rentabilität zu steigern. Die Kostenquote des Unternehmens verbesserte sich auf 27.3% im Jahr 2022, was ein effektives Management der Versicherungs- und Verwaltungskosten widerspiegelt.

Markttrends wie das steigende Bewusstsein für Versicherungsschutz und das steigende verfügbare Einkommen in China verbessern die Geschäftsaussichten von PICC P&C weiter. Das Unternehmen erweitert außerdem seine digitalen Fähigkeiten, um den Kundenservice zu verbessern und Abläufe zu rationalisieren, was das Wachstum in den kommenden Jahren voraussichtlich vorantreiben wird.

Zusätzlich zu seinen inländischen Aktivitäten prüft PICC P&C Möglichkeiten auf dem internationalen Markt. Dazu gehört auch der Ausbau der Rückversicherungsleistungen, die rund 1,5 Mio. Euro Umsatz generierten 6,5 Milliarden RMB an Prämieneinnahmen im Jahr 2022.

Die finanzielle Gesundheit von PICC P&C ist solide, mit einer Solvabilitätsquote von 195% im Jahr 2022 deutlich über der regulatorischen Anforderung von 100%. Diese starke Kapitalausstattung ermöglicht es dem Unternehmen, selbstbewusst neue Policen abzuschließen und in Wachstumsinitiativen zu investieren.