PICC Property and Casualty Company Limited: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da PICC Property and Casualty Company Limited

A PICC Property and Casualty Company Limited, fundada em 1949, é um participante importante no mercado de seguros da China. Inicialmente parte da Companhia de Seguros Popular da China (PICC), foi criada para fornecer serviços de seguros de propriedades e acidentes. A empresa passou por reformas na década de 1990, levando à sua incorporação como uma entidade separada em 2003.

Em 2004, a PICC Property and Casualty foi listada na Bolsa de Valores de Hong Kong, com uma oferta pública inicial (IPO) arrecadando aproximadamente HKD 25,9 bilhões. Isto representou um marco significativo, permitindo à empresa expandir a sua base de capital e melhorar a sua oferta de produtos.

Por 2010, PICC Property and Casualty relatou prêmios brutos emitidos de cerca de 168 bilhões de yuans, tornando-a uma das maiores seguradoras de propriedades e acidentes da China. A empresa continuou a crescer, registando um lucro líquido de aproximadamente 19,5 bilhões de RMB naquele ano.

Em 2015, a empresa implementou uma transformação estratégica para se concentrar mais na qualidade da subscrição e na gestão de riscos. Por 2019, o ativo total atingiu cerca de 938 bilhões de yuans, com um aumento no lucro líquido para 28,8 bilhões de RMB.

A PICC Property and Casualty expandiu suas ofertas de serviços ao longo dos anos, introduzindo produtos de seguros inovadores e aproveitando a tecnologia para aprimorar a experiência do cliente. A partir de 2022, a empresa reportou receita total de aproximadamente 318 bilhões de yuans, com prêmios brutos emitidos no valor de 257 bilhões de yuans.

Em termos de participação de mercado, a partir de 2023, PICC Property and Casualty detém aproximadamente 15.1% do mercado chinês de seguros de propriedades e acidentes, mantendo a sua posição como líder de mercado. A empresa continua investindo em transformação digital e inovação, visando aprimorar a eficiência operacional e o atendimento ao cliente.

Além disso, a PICC Property and Casualty tem estado ativa em iniciativas de governação ambiental e social, alinhando-se com as políticas nacionais de apoio ao desenvolvimento sustentável. Seu compromisso com esses princípios solidificou sua reputação na indústria.

A PICC Property and Casualty Company Limited continua focada no crescimento e na lucratividade enquanto se adapta ao cenário de seguros em evolução, posicionando-se para o sucesso de longo prazo em um mercado competitivo.

A que possui PICC Property and Casualty Company Limited

A PICC Property and Casualty Company Limited, uma fornecedora líder de seguros na China, é propriedade principalmente de sua controladora, a People's Insurance Company of China (PICC). Fundada em 1949, a PICC é a maior seguradora de propriedades e acidentes da China, oferecendo uma ampla gama de produtos de seguros.

De acordo com os dados mais recentes de 2023, a estrutura de propriedade do PICC é a seguinte:

PICC Property and Casualty Company Limited está listada na Bolsa de Valores de Xangai sob o símbolo 601319. Em setembro de 2023, a capitalização de mercado do PICC Property and Casualty era de aproximadamente ¥ 200 bilhões.

A empresa reportou uma receita total de ¥ 150,3 bilhões para o exercício de 2022, com lucro líquido de ¥ 10,2 bilhões, refletindo uma margem de lucro de aproximadamente 6.8%. O índice combinado da empresa ficou em 98.5%, indicando que a empresa está próxima do equilíbrio em suas atividades de subscrição.

Em termos de política de dividendos, a PICC Property and Casualty manteve um índice consistente de distribuição de dividendos de cerca de 30%, com um dividendo por ação de ¥1.2 distribuído em 2022.

A participação acionária da empresa é caracterizada por investidores institucionais e de varejo. No último período do relatório, os investidores institucionais representavam cerca de 40% do total de ações, enquanto os investidores de varejo detinham aproximadamente 60%.

As tendências recentes indicam que a PICC está a expandir os seus serviços digitais, com o objetivo de aumentar a eficiência e o envolvimento do cliente, o que se tornou crucial no cenário de seguros em evolução. A empresa investiu mais 3 bilhões de ienes em melhorias tecnológicas nos últimos dois anos.

O índice de solvência do PICC Property and Casualty é reportado em 200%, que excede o mínimo regulamentar de 150% na China, indicando uma posição financeira robusta.

Em resumo, a propriedade da PICC Property and Casualty Company Limited é altamente centralizada na sua empresa-mãe, apoiada por um conjunto diversificado de acionistas públicos, o que ajuda a manter a sua liderança no mercado de seguros de propriedades e acidentes na China.

Declaração de missão limitada da PICC Property and Casualty Company

A PICC Property and Casualty Company Limited, uma empresa líder no mercado de seguros chinês, concentra-se em fornecer soluções abrangentes de gestão de riscos e seguros. A declaração de missão da empresa enfatiza o seu compromisso em fornecer uma ampla gama de produtos de seguros, melhorando o atendimento ao cliente e promovendo o desenvolvimento sustentável.

A declaração de missão do PICC destaca vários princípios fundamentais:

• Centralização no cliente: Priorizar as necessidades dos clientes e aumentar a satisfação por meio de soluções de seguros personalizadas.
• Inovação: Aproveitar tecnologia avançada e inovação no desenvolvimento de produtos e prestação de serviços.
• Sustentabilidade: Alcançar o crescimento sustentável, contribuindo ao mesmo tempo para o bem-estar social e a proteção ambiental.
• Profissionalismo: Manter altos padrões de profissionalismo e integridade em todas as operações comerciais.

Em 2022, o PICC alcançou um receita líquida de prêmios de CNY 195,4 bilhões, marcando um crescimento de aproximadamente 4.1% em comparação com o ano anterior. O lucro líquido para o mesmo período ficou em 22,6 bilhões de yuans, refletindo um aumento robusto em termos homólogos. Além disso, a empresa reportou ativos totais de CNY 900,3 bilhões.

O foco da PICC na inovação e tecnologia como parte da sua missão fez com que a empresa investisse em iniciativas de transformação digital. Estes esforços têm sido fundamentais para melhorar a eficiência operacional e melhorar a experiência do cliente, alinhando-se com o seu compromisso com a centralização no cliente.

Além disso, os esforços de sustentabilidade do PICC são evidentes na sua participação em vários programas de responsabilidade social que visam reduzir o impacto ambiental e, ao mesmo tempo, promover o bem-estar público. A empresa continua empenhada em alcançar um equilíbrio delicado entre rentabilidade e contribuições sociais, conforme destacado nos seus objetivos estratégicos.

Como funciona a PICC Property and Casualty Company Limited

A PICC Property and Casualty Company Limited, uma seguradora líder na China, opera sob a égide da People's Insurance Company of China (PICC). Fundada em 1949, oferece uma variedade de produtos de seguros, incluindo seguros de propriedades, acidentes e responsabilidade civil. Em 31 de dezembro de 2022, o PICC reportou ativos totais no valor de aproximadamente 1,34 trilhão de RMB (cerca de 206 bilhões de dólares).

A empresa gera receita principalmente por meio de prêmios cobrados de suas apólices de seguro. Em 2022, o PICC registrou prêmios brutos emitidos totais de cerca de 485,76 bilhões de RMB (cerca de 75,4 mil milhões de dólares), refletindo uma taxa de crescimento de 8.7% em comparação com o ano anterior. A composição da receita de prêmios inclui:

A PICC opera uma rede de distribuição abrangente que compreende canais online e tradicionais. A empresa estabeleceu há mais de 1.000 filiais em toda a China, com forte presença em áreas urbanas e rurais. Além disso, a plataforma online da PICC oferece soluções de seguros para uma base de clientes com experiência em tecnologia, contribuindo para o crescimento dos prêmios.

Em termos de desempenho financeiro, a empresa reportou um lucro líquido de aproximadamente 21,73 bilhões de RMB (cerca de 3,38 mil milhões de dólares) para o exercício social encerrado em 31 de dezembro de 2022, representando um aumento de 12.3% ano após ano. O índice combinado da empresa, uma medida-chave da rentabilidade no setor de seguros, ficou em 96.8%, indicando práticas de subscrição eficientes.

Além disso, o PICC detém uma forte posição de capital, com um rácio de solvabilidade de 224% no final de 2022, bem acima da exigência regulatória de 100%. Esta robusta posição de solvência permite à empresa resistir a choques financeiros e manter a estabilidade operacional.

Para melhorar ainda mais a sua posição no mercado, a PICC está investindo em tecnologia e transformação digital. Em 2022, a empresa gastou aproximadamente 2,5 bilhões de RMB (cerca de 387 milhões de dólares) em atualizações tecnológicas e iniciativas digitais destinadas a melhorar o atendimento ao cliente e a eficiência operacional.

Em resumo, a PICC Property and Casualty Company Limited demonstra um desempenho sólido em diversas métricas, sustentado por um portfólio diversificado de produtos, operações eficientes e um compromisso com a inovação e a tecnologia.

Como a PICC Property and Casualty Company Limited ganha dinheiro

A PICC Property and Casualty Company Limited (PICC P&C), uma subsidiária da People's Insurance Company of China (PICC), é uma das principais fornecedoras de seguros de propriedades e acidentes na China. A empresa gera receitas através de uma gama diversificada de produtos e serviços de seguros, com foco principalmente em seguros não vida. Em 2022, a PICC P&C relatou uma receita total de prêmios de aproximadamente 339,9 bilhões de yuans.

Os principais segmentos de receita do PICC P&C incluem:

• Seguro Automóvel
• Seguro de Responsabilidade Civil
• Seguro de propriedade
• Seguro de Acidentes
• Seguro Saúde

Em 2022, a composição das receitas de prémios por segmento foi a seguinte:

O seguro automóvel da PICC P&C é o principal impulsionador da receita, respondendo por 57.4% da receita total de prêmios. O crescimento do mercado automóvel na China, com vendas a atingir aproximadamente 23 milhões de unidades em 2022, sustenta a rentabilidade deste segmento.

A receita de investimento da empresa é outra fonte significativa de receita. Em 2022, a PICC P&C relatou um rendimento de investimento de aproximadamente 39,7 bilhões de RMB, decorrentes de diversas estratégias de investimento, incluindo títulos de renda fixa, investimentos em ações e imóveis. O rendimento do investimento em 2022 foi de aproximadamente 4.8%.

A PICC P&C também enfatiza o controle de custos e a eficiência operacional para aumentar sua lucratividade. O índice de despesas da empresa melhorou para 27.3% em 2022, refletindo a gestão eficaz das despesas administrativas e de subscrição.

As tendências do mercado, como a crescente conscientização sobre a cobertura de seguros e o aumento da renda disponível na China, impulsionam ainda mais as perspectivas de negócios da PICC P&C. A empresa também está expandindo suas capacidades digitais para melhorar o atendimento ao cliente e agilizar as operações, o que deverá impulsionar o crescimento nos próximos anos.

Além da atuação doméstica, a PICC P&C vem explorando oportunidades no mercado internacional. Isto inclui a expansão dos seus serviços de resseguro, que gerou aproximadamente 6,5 bilhões de RMB na receita de prêmios em 2022.

A saúde financeira do PICC P&C é sólida, com um índice de solvência de 195% em 2022, bem acima da exigência regulatória de 100%. Esta forte posição de capital permite à empresa subscrever novas políticas e investir em iniciativas de crescimento com confiança.