PICC Property and Casualty Company Limited : historique, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Un bref historique de PICC Property and Casualty Company Limited

PICC Property and Casualty Company Limited, créée en 1949, est un acteur clé du marché chinois de l'assurance. Faisant initialement partie de la Compagnie d'assurance du peuple de Chine (PICC), elle a été créée pour fournir des services d'assurance de biens et de responsabilité. L'entreprise a subi des réformes dans les années 1990, conduisant à sa constitution en entité distincte en 2003.

Dans 2004, PICC Property and Casualty a été cotée à la Bourse de Hong Kong, avec une introduction en bourse (IPO) levant environ 25,9 milliards HKD. Il s'agit d'une étape importante, permettant à l'entreprise d'élargir sa base de capital et d'améliorer son offre de produits.

Par 2010, PICC Property and Casualty a déclaré des primes brutes émises d'environ 168 milliards de RMB, ce qui en fait l'un des plus grands assureurs de dommages en Chine. L'entreprise poursuit sa croissance et affiche un bénéfice net d'environ 19,5 milliards de RMB cette année-là.

Dans 2015, la société a mis en œuvre une transformation stratégique pour se concentrer davantage sur la qualité de souscription et la gestion des risques. Par 2019, l'actif total atteint environ 938 milliards de RMB, avec une augmentation du bénéfice net à 28,8 milliards de RMB.

PICC Property and Casualty a élargi son offre de services au fil des ans, en introduisant des produits d'assurance innovants et en tirant parti de la technologie pour améliorer l'expérience client. Dès 2022, la société a déclaré un chiffre d'affaires total d'environ 318 milliards de RMB, avec des primes brutes émises s'élevant à 257 milliards de RMB.

En termes de part de marché, à partir de 2023, PICC Property and Casualty détient environ 15.1% du marché chinois de l'assurance de biens et responsabilité, conservant ainsi sa position de leader du marché. L'entreprise continue d'investir dans la transformation numérique et l'innovation, dans le but d'améliorer l'efficacité opérationnelle et le service client.

En outre, PICC Property and Casualty a été actif dans des initiatives de gouvernance environnementale et sociale, en s'alignant sur les politiques nationales soutenant le développement durable. Son engagement envers ces principes a solidifié sa réputation au sein de l’industrie.

PICC Property and Casualty Company Limited reste concentrée sur la croissance et la rentabilité tout en s'adaptant à l'évolution du paysage de l'assurance, se positionnant pour un succès à long terme sur un marché concurrentiel.

A À qui appartient PICC Property and Casualty Company Limited

PICC Property and Casualty Company Limited, l'un des principaux fournisseurs d'assurance en Chine, est principalement détenue par sa société mère, la People's Insurance Company of China (PICC). Créée en 1949, PICC est la plus grande compagnie d'assurance de dommages en Chine, proposant une large gamme de produits d'assurance.

Selon les dernières données de 2023, la structure de propriété de PICC est la suivante :

PICC Property and Casualty Company Limited est cotée à la Bourse de Shanghai sous le symbole boursier 601319. En septembre 2023, la capitalisation boursière de PICC Property and Casualty était d'environ 200 milliards de yens.

La société a déclaré un revenu total de 150,3 milliards de yens pour l'exercice 2022, avec un bénéfice net de 10,2 milliards de yens, reflétant une marge bénéficiaire d'environ 6.8%. Le ratio combiné de la société s'élève à 98.5%, indiquant que la société est sur le point d'atteindre le seuil de rentabilité de ses activités de souscription.

En termes de politique de dividendes, PICC Property and Casualty a maintenu un ratio de distribution de dividendes constant d'environ 30%, avec un dividende par action de ¥1.2 distribué en 2022.

L'actionnariat de la société est caractérisé à la fois par des investisseurs institutionnels et particuliers. Au cours de la dernière période de référence, les investisseurs institutionnels représentaient environ 40% du total des actions, tandis que les investisseurs particuliers détenaient environ 60%.

Les tendances récentes indiquent que PICC étend ses services numériques, dans le but d’accroître l’efficacité et l’engagement client, ce qui est devenu crucial dans le paysage en évolution de l’assurance. L'entreprise a investi plus de 3 milliards de yens en améliorations technologiques au cours des deux dernières années.

Le ratio de solvabilité de PICC Property and Casualty est présenté à 200%, qui dépasse le minimum réglementaire de 150% en Chine, ce qui témoigne d'une situation financière solide.

En résumé, la propriété de PICC Property and Casualty Company Limited est hautement centralisée au sein de sa société mère, soutenue par un pool diversifié d'actionnaires publics, ce qui contribue à maintenir son leadership sur le marché de l'assurance de dommages en Chine.

Énoncé de mission de PICC Property and Casualty Company Limited

PICC Property and Casualty Company Limited, un acteur majeur sur le marché chinois de l'assurance, se concentre sur la fourniture de solutions complètes de gestion des risques et d'assurance. L'énoncé de mission de l'entreprise met l'accent sur son engagement à proposer une large gamme de produits d'assurance, à améliorer le service client et à favoriser le développement durable.

L’énoncé de mission du PICC met en évidence plusieurs principes fondamentaux :

• Centré sur le client : Prioriser les besoins des clients et améliorer leur satisfaction grâce à des solutions d’assurance sur mesure.
• Innovations : Tirer parti de la technologie de pointe et de l’innovation dans le développement de produits et la prestation de services.
• Durabilité : Réaliser une croissance durable tout en contribuant au bien-être social et à la protection de l’environnement.
• Professionnalisme : Maintenir des normes élevées de professionnalisme et d’intégrité dans toutes les opérations commerciales.

En 2022, PICC a réalisé un primes nettes de 195,4 milliards CNY, marquant une croissance d'environ 4.1% par rapport à l'année précédente. Le bénéfice net pour la même période s'élevait à 22,6 milliards CNY, reflétant une forte augmentation d’une année sur l’autre. De plus, la société a déclaré un actif total de 900,3 milliards CNY.

L’accent mis par PICC sur l’innovation et la technologie dans le cadre de sa mission a amené l’entreprise à investir dans des initiatives de transformation numérique. Ces efforts ont joué un rôle déterminant dans l’amélioration de l’efficacité opérationnelle et de l’expérience client, conformément à leur engagement en faveur d’une orientation client.

De plus, les efforts de PICC en matière de développement durable sont évidents dans sa participation à divers programmes de responsabilité sociale qui visent à réduire l'impact environnemental tout en favorisant le bien-être public. L'entreprise reste déterminée à atteindre un équilibre délicat entre rentabilité et contributions sociétales, comme le soulignent ses objectifs stratégiques.

Comment fonctionne PICC Property and Casualty Company Limited

PICC Property and Casualty Company Limited, l'un des principaux assureurs en Chine, opère sous l'égide de la People's Insurance Company of China (PICC). Fondée en 1949, elle propose une variété de produits d'assurance, notamment des assurances de biens, de dommages et de responsabilité. Au 31 décembre 2022, PICC a déclaré un actif total s'élevant à environ 1,34 billion de RMB (environ 206 milliards de dollars).

L'entreprise génère des revenus principalement grâce aux primes perçues sur ses polices d'assurance. En 2022, PICC a enregistré un total de primes brutes émises d'environ 485,76 milliards de RMB (autour 75,4 milliards de dollars), reflétant un taux de croissance de 8.7% par rapport à l'année précédente. La répartition du chiffre d’affaires comprend :

PICC exploite un réseau de distribution complet comprenant des canaux en ligne et traditionnels. L'entreprise s'est établie sur 1 000 succursales dans toute la Chine, avec une forte présence dans les zones urbaines et rurales. De plus, la plateforme en ligne de PICC propose des solutions d'assurance à une clientèle féru de technologie, contribuant ainsi à la croissance de ses primes.

En termes de performance financière, la société a enregistré un bénéfice net d'environ 21,73 milliards de RMB (autour 3,38 milliards de dollars) pour l’exercice clos le 31 décembre 2022, soit une augmentation de 12.3% année après année. Le ratio combiné de la société, mesure clé de la rentabilité dans le secteur de l'assurance, s'élève à 96.8%, indiquant des pratiques de souscription efficaces.

De plus, PICC détient une solide position financière, avec un ratio de solvabilité de 224% à fin 2022, bien au-dessus de l’exigence réglementaire du 100%. Cette solide position de solvabilité permet à l’entreprise de résister aux chocs financiers et de maintenir sa stabilité opérationnelle.

Pour renforcer encore sa position sur le marché, PICC investit dans la technologie et la transformation numérique. En 2022, l'entreprise a dépensé environ 2,5 milliards de RMB (autour 387 millions de dollars) sur les mises à niveau technologiques et les initiatives numériques visant à améliorer le service client et l'efficacité opérationnelle.

En résumé, PICC Property and Casualty Company Limited démontre une solide performance selon divers indicateurs, soutenue par un portefeuille de produits diversifié, des opérations efficaces et un engagement envers l'innovation et la technologie.

Comment PICC Property and Casualty Company Limited gagne de l'argent

PICC Property and Casualty Company Limited (PICC P&C), une filiale de la People's Insurance Company of China (PICC), est l'un des principaux fournisseurs d'assurance IARD en Chine. La société génère des revenus grâce à une gamme diversifiée de produits et services d’assurance, principalement axés sur l’assurance non-vie. En 2022, PICC P&C a déclaré un revenu de primes total d'environ 339,9 milliards de RMB.

Les principaux segments de revenus de PICC P&C comprennent :

• Assurance automobile
• Assurance responsabilité civile
• Assurance des biens
• Assurance-accidents
• Assurance maladie

En 2022, la répartition du chiffre d’affaires par segment est la suivante :

L'assurance automobile de PICC P&C est le principal moteur de revenus, représentant 57.4% du total des primes perçues. La croissance du marché automobile en Chine, avec des ventes atteignant environ 23 millions d'unités en 2022, soutient la rentabilité de ce segment.

Les revenus de placement de l'entreprise constituent une autre source importante de revenus. En 2022, PICC P&C a déclaré un revenu de placement d'environ 39,7 milliards de RMB, issus de diverses stratégies d'investissement, notamment les titres à revenu fixe, les investissements en actions et l'immobilier. Le rendement des investissements en 2022 était d'environ 4.8%.

PICC P&C met également l'accent sur le contrôle des coûts et l'efficacité opérationnelle pour améliorer sa rentabilité. Le ratio de dépenses de l'entreprise s'est amélioré à 27.3% en 2022, reflétant une gestion efficace des frais de souscription et d’administration.

Les tendances du marché, telles que la sensibilisation croissante à la couverture d'assurance et l'augmentation du revenu disponible en Chine, renforcent encore les perspectives commerciales de PICC P&C. La société étend également ses capacités numériques pour améliorer le service client et rationaliser ses opérations, ce qui devrait stimuler la croissance dans les années à venir.

En plus de ses opérations nationales, PICC P&C explore les opportunités sur le marché international. Cela comprend l'expansion de ses services de réassurance, qui ont généré environ 6,5 milliards de RMB de chiffre d’affaires en 2022.

La santé financière de PICC P&C est solide, avec un ratio de solvabilité de 195% en 2022, bien au-dessus de l'exigence réglementaire de 100%. Cette solide position financière permet à l’entreprise de souscrire de nouvelles polices et d’investir en toute confiance dans des initiatives de croissance.