Prudential plc (2378.HK) Bundle
تاريخ موجز لشركة Prudential plc
تأسست شركة Prudential plc في عام 1848، في الأصل كشركة تأمين على الحياة في لندن. على مدار تاريخها الطويل، قامت بتوسيع خدماتها وانتشارها الدولي بشكل كبير.
في أواخر القرن التاسع عشر، بدأت شركة برودنشيال في تنويع محفظتها من خلال تقديم منتجات تأمينية متنوعة تتجاوز التأمين على الحياة، بما في ذلك التأمين الصحي والتأمين ضد الحوادث. بحلول عام 1900، أصبحت شركة برودنشيال واحدة من أكبر شركات التأمين على الحياة في المملكة المتحدة، حيث دفعت ما يزيد عن 10 ملايين جنيه إسترليني من المطالبات منذ إنشائها.
خلال القرن العشرين، واصلت شركة برودنشيال الابتكار. وفي عام 1920، أنشأت أول شركة فرعية لها في الخارج في جنوب أفريقيا. بحلول عام 1999، كانت شركة برودنشيال قد عززت حضورها العالمي من خلال عمليات في عدة مناطق، بما في ذلك آسيا والولايات المتحدة وأوروبا.
وفي عام 2000، قامت شركة برودنشيال بفصل ذراع الخدمات المالية التابع لها، وأنشأت شركة برودنشيال آسيا وشركة برودنشيال المملكة المتحدة. سمح هذا الدمج لشركة Prudential بالتركيز على أعمالها الأساسية في مجال التأمين على الحياة وإدارة الأصول مع تعزيز مكانتها في السوق الآسيوية سريعة النمو.
| سنة | التطورات الرئيسية |
|---|---|
| 1848 | تأسست في لندن كشركة تأمين على الحياة |
| 1900 | دفع أكثر من 10 ملايين جنيه إسترليني كمطالبات منذ البداية |
| 1920 | تأسيس أول فرع خارجي في جنوب أفريقيا |
| 1999 | أصبحت لاعباً عالمياً في مجال التأمين على الحياة وإدارة الأصول |
| 2000 | الاندماج في شركة Prudential Corporation Asia وPrudential UK |
في عام 2010، قامت شركة برودنشيال بخطوة مهمة لتوسيع عملياتها في آسيا من خلال الاستحواذ على شركة AIA Group ومقرها هونج كونج. ومع ذلك، تم التخلي عن عملية الاستحواذ في نهاية المطاف بعد مواجهة عقبات تنظيمية. وعلى الرغم من هذه النكسة، واصلت شركة برودنشيال تعزيز عملياتها في آسيا، والتي تمثل الآن جزءا كبيرا من إيرادات الشركة.
اعتبارًا من عام 2022، أعلنت شركة برودنشيال عن إيرادات إجمالية قدرها 24.2 مليار جنيه إسترليني، مع ربح قبل الضرائب يصل إلى 2.37 مليار جنيه إسترليني. وبلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة للشركة حوالي 1.4 تريليون جنيه إسترليني، مما يعكس مكانتها القوية في السوق المالية العالمية.
في السنوات الأخيرة، ركزت شركة برودنشيال على تحديث بنيتها التحتية التكنولوجية لتقديم خدمة أفضل للعملاء وتبسيط العمليات. في عام 2021، أعلنت شركة Prudential عن شراكة استراتيجية مع Salesforce لتعزيز تجربة عملائها الرقميين.
| السنة المالية | إجمالي الإيرادات (مليار جنيه إسترليني) | الربح قبل الضريبة (مليار جنيه استرليني) | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (تريليون جنيه إسترليني) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 24.0 | 2.50 | 1.3 |
| 2021 | 24.1 | 2.48 | 1.35 |
| 2022 | 24.2 | 2.37 | 1.4 |
إن أسهم Prudential مدرجة في بورصة لندن تحت رمز المؤشر PRU. اعتبارًا من أكتوبر 2023، تبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 41 مليار جنيه إسترليني، مما يعكس مكانتها القوية في السوق وثقة المستثمرين.
ويتجلى التزام برودنشيال بالاستدامة من خلال مبادراتها الرامية إلى معالجة تغير المناخ وتعزيز ممارسات الاستثمار المسؤولة. وتعهدت الشركة بتحقيق صافي انبعاثات كربونية صفرية في محفظتها الاستثمارية بحلول عام 2050.
بفضل تراثها الغني الذي يمتد لأكثر من 175 عامًا، تواصل شركة Prudential plc التكيف مع ديناميكيات السوق المتغيرة مع التركيز على فرص النمو طويلة المدى عبر الأسواق العالمية المتنوعة.
من يملك Prudential plc
Prudential plc هي شركة متعددة الجنسيات للتأمين على الحياة والخدمات المالية ومقرها في لندن، إنجلترا. اعتبارًا من أكتوبر 2023، تتمتع شركة Prudential plc بهيكل ملكية متنوع، حيث يمتلك المستثمرون المؤسسيون الرئيسيون والمساهمون الأفراد حصصًا كبيرة.
| نوع المساهم | الحيازات (%) | عدد الأسهم | القيمة (مليون جنيه استرليني) |
|---|---|---|---|
| مستثمرو التجزئة | 30.5 | 1,200,000,000 | 4,500 |
| المستثمرون المؤسسيون | 69.5 | 2,735,000,000 | 10,200 |
| شركة بلاك روك | 5.6 | 220,000,000 | 830 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 5.1 | 200,000,000 | 750 |
| شركة ستيت ستريت | 3.8 | 150,000,000 | 570 |
| إدارة الاستثمار القانوني والعامة | 2.4 | 94,000,000 | 360 |
من حيث القيمة السوقية، تم تقييم شركة Prudential plc تقريبًا 41.7 مليار جنيه استرليني اعتبارًا من سبتمبر 2023، مما يجعلها واحدة من أكبر شركات التأمين على الحياة في العالم.
يتم تداول أسهم الشركة في بورصة لندن تحت رمز المؤشر "PRU". اعتبارًا من سبتمبر 2023، كان سعر السهم يحوم حوله £34.50 للسهم الواحد، مما يعكس زيادة في الأداء منذ بداية العام حتى تاريخه بنحو 12%.
ومن الناحية الجغرافية، تتأثر ملكية برودنشيال بشكل كبير بالمستثمرين المؤسسيين المقيمين في المملكة المتحدة، والذين يمثلون جزءًا كبيرًا من ممتلكاتهم. أكبر المستثمرين المؤسسيين يمتلكون بشكل جماعي 25% من أسهم الشركة، مما يدل على الاهتمام المؤسسي القوي بأداء شركة برودنشيال واستراتيجيتها.
تتمتع شركة برودنشيال أيضًا بحضور كبير في آسيا، حيث تساهم عمليات التأمين التابعة لها في آسيا بحوالي ذلك 50% إلى إجمالي الإيرادات اعتبارًا من أحدث تقرير أرباح للربع الثاني من عام 2023. وقد اجتذب هذا التركيز الإقليمي العديد من المستثمرين المؤسسيين الأجانب، مما أدى إلى زيادة تنويع قاعدة الملكية.
بشكل عام، تعكس ملكية شركة Prudential plc مزيجًا من الاستثمار الفردي والاستثمار المؤسسي، مع حصص كبيرة تمتلكها شركات الاستثمار الكبرى ومشاركة قوية من المساهمين الأفراد.
بيان مهمة Prudential plc
Prudential plc هي مجموعة خدمات مالية متعددة الجنسيات مقرها في لندن، متخصصة في التأمين وإدارة الأصول. يركز بيان مهمة Prudential على تقديم حلول مالية مبتكرة لعملائها، مع التركيز على أهمية الأمن المالي على المدى الطويل.
وكجزء من مهمتها، تهدف شركة Prudential إلى الوفاء بالتزاماتها تجاه العملاء والمساهمين والموظفين من خلال العمل بنزاهة ومساءلة. ويمكن تلخيص مهمة الشركة من خلال الجوانب الرئيسية التي تحدد اتجاهها الاستراتيجي والغرض منها داخل القطاع المالي:
- تمكين الأفراد والشركات من تحقيق أهدافهم المالية.
- تعزيز تجربة العملاء من خلال الابتكار الرقمي والخدمات الشخصية.
- ضمان عوائد مستدامة للمساهمين من خلال إدارة المخاطر بشكل فعال.
- الالتزام بحوكمة الشركات المسؤولة والممارسات الأخلاقية.
ماليا، ذكرت شركة Prudential plc 26.1 مليار جنيه استرليني في إجمالي الإيرادات للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، مما يدل على مسار نمو متأثر بزيادة الطلب على منتجات الادخار والاستثمار.
وتم الإبلاغ عن أرباح الشركة قبل الضريبة لنفس الفترة 2.9 مليار جنيه استرلينيمما يعكس الأداء التشغيلي القوي عبر أقسامها. وهذا يؤكد التزام برودنشيال بالربحية المتوافقة مع أهدافها الإستراتيجية.
في عام 2022، كان لدى برودنشيال إجمالي أصول يبلغ حوالي 680 مليار جنيه استرلينيمما يسلط الضوء على ميزانيتها العمومية القوية واستقرارها المالي. وقد ساهم التركيز الاستراتيجي على آسيا والولايات المتحدة في تحقيق نمو كبير، خاصة في قطاعي التأمين وإدارة الاستثمار.
وكجزء من مهمتها، وضعت برودنشيال أهدافًا واضحة للاستدامة والمسؤولية الاجتماعية. في عام 2022، خصصت 1.5 مليار جنيه استرليني نحو برامج تنمية المجتمع والمبادرات البيئية، مما يدل على التزامها بالمسؤولية الاجتماعية للشركات.
| المقاييس المالية الرئيسية | 2022 | 2021 | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 26.1 مليار جنيه استرليني | 24.5 مليار جنيه استرليني | 6.5% |
| الربح قبل الضريبة | 2.9 مليار جنيه استرليني | 2.7 مليار جنيه استرليني | 7.4% |
| إجمالي الأصول | 680 مليار جنيه استرليني | 640 مليار جنيه استرليني | 6.3% |
| الاستثمار المجتمعي | 1.5 مليار جنيه استرليني | 1.2 مليار جنيه استرليني | 25% |
تتوافق استراتيجية مشاركة الموظفين في Prudential أيضًا مع بيان مهمتها. أعلنت الشركة عن معدل رضا الموظفين بنسبة 82% في عام 2022، وهو ما يعكس ثقافة مكان العمل الإيجابية والتزامها بالتنمية.
في الختام، فإن بيان مهمة شركة Prudential plc ليس مجرد إعلان نوايا ولكنه أيضًا إطار عمل يوجه استراتيجياتها التشغيلية وأهدافها المالية. يظل الالتزام بتقديم القيمة مع تعزيز نهج عمل مستدام ومسؤول أمرًا أساسيًا في رؤيتها طويلة المدى.
كيف تعمل شركة Prudential plc
Prudential plc هي شركة خدمات مالية متعددة الجنسيات مقرها في المملكة المتحدة، وتعمل في المقام الأول في قطاع التأمين على الحياة. تتمحور الشركة حول أربعة قطاعات أعمال رئيسية: شركة برودنشيال يو كيه، وشركة برودنشيال آسيا، وشركة جاكسون الوطنية للتأمين على الحياة، وذراع إدارة الاستثمار للمجموعة، إم آند جي. اعتبارًا من عام 2023، تخدم شركة Prudential أكثر من 24 مليون عميل على مستوى العالم.
قطاعات الأعمال
- المملكة المتحدة الحصيفة: يركز على حلول التأمين والتقاعد. وفي عام 2022، أعلنت عن أرباح تشغيلية قدرها 1.5 مليار جنيه استرليني.
- آسيا الحصيفة: يغطي أسواقًا مثل هونج كونج وسنغافورة وإندونيسيا. حقق هذا القطاع إجمالي إيرادات قدرها 5.4 مليار جنيه استرليني في عام 2022.
- شركة جاكسون الوطنية للتأمين على الحياة: شركة رائدة في سوق المعاشات التقاعدية في الولايات المتحدة، حيث تعلن عن مبيعات الأعمال الجديدة 7.3 مليار دولار في عام 2022.
- إم آند جي: يركز على إدارة الاستثمار ويبلغ عن AUM (الأصول الخاضعة للإدارة). 363 مليار جنيه استرليني اعتبارًا من ديسمبر 2022.
المالية Overview
وبلغ إجمالي إيرادات الشركة للسنة المنتهية في 2022، 20.5 مليار جنيه استرليني، بصافي ربح قدره 1.0 مليار جنيه استرليني، مما يعكس الانخفاض بسبب بيئة السوق الصعبة.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 2022 القيمة | 2021 القيمة |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 20.5 مليار جنيه استرليني | 21.6 مليار جنيه استرليني |
| صافي الربح | 1.0 مليار جنيه استرليني | 1.3 مليار جنيه استرليني |
| ربحية السهم (EPS) | £0.36 | £0.45 |
| إجمالي الأصول | 500 مليار جنيه استرليني | 490 مليار جنيه استرليني |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 6.5% | 8.1% |
موقف السوق
تُصنف شركة Prudential plc من بين أفضل شركات التأمين على الحياة في آسيا والمملكة المتحدة. وبلغت قيمتها السوقية حوالي 30 مليار جنيه استرليني اعتبارًا من أوائل عام 2023. وشهد سعر سهم الشركة تقلبات، حيث تم التداول بين £11.50 و £14.00 على مدى الـ 12 شهرا الماضية.
استراتيجية الاستثمار
تستخدم شركة برودنشيال استراتيجية استثمارية متنوعة، مع التركيز على الأسهم والأوراق المالية ذات الدخل الثابت والاستثمارات البديلة. تهدف الشركة إلى تحقيق عوائد مستدامة، مع عائد استثماري قدره 5.1% في عام 2022.
البيئة التنظيمية
تعمل شركة برودنشيال في ولايات قضائية مختلفة، وتلتزم باللوائح التي وضعتها هيئة التنظيم الحصيفة (PRA) وهيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة، بالإضافة إلى الهيئات التنظيمية المحلية في جميع أنحاء آسيا والولايات المتحدة. وتحافظ على نسبة الملاءة المالية II بقيمة 200%، بما يتجاوز الحد الأدنى التنظيمي.
التطورات الأخيرة
في أوائل عام 2023، أعلنت شركة برودنشيال عن خطط لتوسيع تواجدها في آسيا، لا سيما في مجال التأمين الصحي والحلول الرقمية، بهدف تحقيق معدل نمو قدره 10% سنويا في هذه القطاعات كما التزمت الشركة أيضًا بتقليل البصمة الكربونية التشغيلية عن طريق 30% بحلول عام 2025.
باختصار، تعمل شركة Prudential plc من خلال هيكل متنوع يركز على التأمين على الحياة وإدارة الاستثمار، والتكيف مع ظروف السوق والمشهد التنظيمي مع متابعة فرص النمو في الأسواق الناشئة. تشير المقاييس المالية إلى وجود شركة ذات موقع استراتيجي قادرة على مواجهة التحديات في البيئة الحالية.
كيف تجني شركة Prudential plc الأموال
تعمل شركة Prudential plc بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية، مع التركيز على التأمين على الحياة وإدارة الأصول وحلول التقاعد. تتنوع مصادر إيرادات الشركة، مما يسمح لها بالحفاظ على المرونة في ظروف السوق المختلفة.
- وتشمل قطاعات الأعمال الرئيسية المملكة المتحدة وأوروبا, آسيا، و الولايات المتحدة العمليات.
- اعتبارًا من عام 2023، أعلنت شركة برودنشيال عن إجمالي أرباح تجارية جديدة تبلغ حوالي 1.23 مليار جنيه استرليني.
في عام 2022، وصل إجمالي إيرادات برودنشيال إلى 24.7 مليار جنيه استرليني، مع تفصيل ملحوظ على النحو التالي:
| شريحة | الإيرادات (مليار جنيه استرليني) | الربح التشغيلي (مليون جنيه استرليني) |
|---|---|---|
| المملكة المتحدة وأوروبا | 7.2 | 1,130 |
| آسيا | 15.8 | 2,020 |
| الولايات المتحدة | 1.7 | 490 |
ويمكن أن يُعزى نمو برودنشيال أيضاً إلى تركيزها الاستراتيجي على الأسواق الناشئة. وفي آسيا، شهدت الشركة معدل نمو سنوي مركب (CAGR) في مبيعات الأعمال الجديدة 7% على مدى السنوات الخمس الماضية. تشمل المحركات الرئيسية ما يلي:
- زيادة الطلب على منتجات التأمين على الحياة.
- تزايد خدمات إدارة الثروات.
- قنوات التوزيع المتنوعة، بما في ذلك المنصات الرقمية.
يساهم قطاع إدارة الأصول في الشركة، والذي تتم إدارته تحت العلامة التجارية M&G، بشكل كبير في دخلها. في عام 2022، أبلغت M&G عن أصول تحت الإدارة (AUM) يبلغ إجماليها حوالي 376 مليار جنيه استرليني. وكان دخل الرسوم الناتج عن عمليات إدارة الأصول تقريبًا 1.2 مليار جنيه استرليني.
علاوة على ذلك، تعكس أرباح برودنشيال قدرتها على توليد تدفقات نقدية ثابتة. وفي عام 2022، أعلنت الشركة عن توزيع أرباح إجمالية قدرها 14.3 بنس لكل سهم، بمناسبة أ 5% زيادة عن العام السابق. توضح سياسة توزيع الأرباح هذه التزام شركة برودنشيال بإعادة القيمة إلى المساهمين، مدعومة بأرباح موثوقة من قطاعات أعمالها الأساسية.
تبلغ نسبة الملاءة المالية لشركة برودنشيال، وهي مقياس رئيسي يشير إلى الاستقرار المالي 200%، مما يوفر حاجزًا قويًا لتغطية التزامات حاملي وثائق التأمين. وهذا أمر بالغ الأهمية للحفاظ على ثقة المستثمرين والامتثال التنظيمي.
وبينما تواصل شركة برودنشيال ابتكار وتوسيع عروض منتجاتها، فإن تركيزها على التحول الرقمي، لا سيما في آسيا، يؤهلها للاستفادة من اتجاهات السوق وتعزيز الربحية من خلال تجارب العملاء المحسنة.
Prudential plc (2378.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.