Prudential plc : historique, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Un bref historique de Prudential plc

Prudential plc a été fondée en 1848, à l'origine comme compagnie d'assurance-vie à Londres. Au cours de sa longue histoire, elle a considérablement élargi ses services et sa portée internationale.

À la fin du 19e siècle, Prudential a commencé à diversifier son portefeuille en proposant divers produits d'assurance au-delà de l'assurance-vie, notamment l'assurance maladie et accident. En 1900, Prudential était devenue l'un des plus grands assureurs-vie du Royaume-Uni, ayant payé plus de 10 millions de livres sterling de sinistres depuis sa création.

Au cours du XXe siècle, Prudential a continué à innover. En 1920, elle établit sa première filiale à l'étranger en Afrique du Sud. En 1999, Prudential avait accru sa présence mondiale avec des opérations dans plusieurs régions, notamment en Asie, aux États-Unis et en Europe.

En 2000, Prudential a scindé sa branche de services financiers, créant Prudential Corporation Asia et Prudential UK. La scission a permis à Prudential de se concentrer sur ses activités principales d'assurance-vie et de gestion d'actifs tout en renforçant sa position sur le marché asiatique en croissance rapide.

En 2010, Prudential a pris une mesure importante pour étendre ses opérations en Asie en acquérant la société AIA Group basée à Hong Kong. Cependant, l’acquisition a finalement été abandonnée après avoir rencontré des obstacles réglementaires. Malgré ce revers, Prudential a continué de renforcer ses opérations asiatiques, qui représentent désormais une part substantielle du chiffre d’affaires de l’entreprise.

En 2022, Prudential a déclaré un chiffre d'affaires total de 24,2 milliards de livres sterling, avec un bénéfice avant impôts de 2,37 milliards de livres sterling. Le total des actifs sous gestion de la société a atteint environ 1,4 billion de livres sterling, reflétant sa solide position sur le marché financier mondial.

Ces dernières années, Prudential s'est concentré sur la modernisation de son infrastructure technologique pour mieux servir ses clients et rationaliser ses opérations. En 2021, Prudential a annoncé un partenariat stratégique avec Salesforce pour améliorer son expérience client numérique.

Les actions de Prudential sont cotées à la Bourse de Londres sous le symbole PRU. En octobre 2023, la capitalisation boursière de la société s'élevait à environ 41 milliards de livres sterling, ce qui reflète sa solide position sur le marché et la confiance des investisseurs.

L’engagement de Prudential en faveur du développement durable est évident à travers ses initiatives visant à lutter contre le changement climatique et à promouvoir des pratiques d’investissement responsables. L’entreprise s’est engagée à atteindre zéro émission nette de carbone dans son portefeuille d’investissement d’ici 2050.

Forte d'un riche héritage s'étendant sur plus de 175 ans, Prudential plc continue de s'adapter à l'évolution de la dynamique du marché tout en se concentrant sur les opportunités de croissance à long terme sur divers marchés mondiaux.

A qui possède Prudential plc

Prudential plc est une société multinationale d'assurance-vie et de services financiers dont le siège est à Londres, en Angleterre. Depuis octobre 2023, Prudential plc dispose d'une structure de propriété diversifiée, avec de grands investisseurs institutionnels et des actionnaires individuels détenant des participations importantes.

En termes de capitalisation boursière, Prudential plc était valorisée à environ 41,7 milliards de livres sterling à partir de septembre 2023, ce qui en fait l'une des plus grandes compagnies d'assurance-vie au monde.

Les actions de la société sont négociées à la Bourse de Londres sous le symbole « PRU ». En septembre 2023, le cours de l'action oscillait autour de £34.50 par action, reflétant une augmentation de la performance depuis le début de l'année d'environ 12%.

Sur le plan géographique, la propriété de Prudential est fortement influencée par les investisseurs institutionnels basés au Royaume-Uni, qui représentent une part substantielle de leurs avoirs. Les plus grands investisseurs institutionnels détiennent collectivement plus de 25% des actions de la société, démontrant un fort intérêt institutionnel pour la performance et la stratégie de Prudential.

Prudential a également une présence significative en Asie, ses activités d'assurance asiatiques contribuant environ 50% au chiffre d'affaires total selon le dernier rapport sur les résultats du deuxième trimestre 2023. Cette orientation régionale a attiré de nombreux investisseurs institutionnels étrangers, diversifiant davantage la base de propriété.

Dans l'ensemble, la propriété de Prudential plc reflète un mélange d'investissements de détail et institutionnels, avec des participations importantes détenues par de grandes sociétés d'investissement et un engagement solide de la part des actionnaires individuels.

Énoncé de mission de Prudential plc

Prudential plc est un groupe multinational de services financiers dont le siège est à Londres, spécialisé dans l'assurance et la gestion d'actifs. L'énoncé de mission de Prudential se concentre sur la fourniture de solutions financières innovantes à ses clients, en soulignant l'importance de la sécurité financière à long terme.

Dans le cadre de sa mission, Prudential vise à respecter ses engagements envers ses clients, ses actionnaires et ses employés en opérant avec intégrité et responsabilité. La mission de l’entreprise peut être résumée à travers des aspects clés qui définissent son orientation stratégique et son objectif au sein du secteur financier :

• Donnez aux particuliers et aux entreprises les moyens d’atteindre leurs objectifs financiers.
• Améliorez l’expérience client grâce à l’innovation numérique et aux services personnalisés.
• Garantir des rendements durables pour les actionnaires en gérant efficacement les risques.
• S'engager à adopter une gouvernance d'entreprise responsable et des pratiques éthiques.

Financièrement, Prudential plc a rapporté 26,1 milliards de livres sterling du chiffre d'affaires total pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, démontrant une trajectoire de croissance influencée par la demande accrue de produits d'épargne et d'investissement.

Le bénéfice avant impôts de la société pour la même période a été déclaré à 2,9 milliards de livres sterling, reflétant la solide performance opérationnelle de l'ensemble de ses divisions. Cela souligne l’engagement de Prudential en faveur d’une rentabilité alignée sur ses objectifs stratégiques.

En 2022, Prudential disposait d'un actif total s'élevant à environ 680 milliards de livres sterling, soulignant son bilan solide et sa stabilité financière. L'accent stratégique mis sur l'Asie et les États-Unis a contribué à une croissance significative, notamment dans les secteurs de l'assurance et de la gestion d'investissements.

Dans le cadre de sa mission, Prudential s'est fixé des objectifs clairs en matière de durabilité et de responsabilité sociale. En 2022, il a consacré 1,5 milliard de livres sterling envers les programmes de développement communautaire et les initiatives environnementales, démontrant ainsi son engagement envers la responsabilité sociale des entreprises.

La stratégie d’engagement des employés de Prudential s’aligne également sur son énoncé de mission. L'entreprise a déclaré un taux de satisfaction de ses employés de 82% en 2022, ce qui reflète sa culture d’entreprise positive et son engagement en faveur du développement.

En conclusion, l’énoncé de mission de Prudential plc n’est pas seulement une déclaration d’intention mais également un cadre guidant ses stratégies opérationnelles et ses objectifs financiers. L'engagement à créer de la valeur tout en favorisant une approche commerciale durable et responsable reste au cœur de sa vision à long terme.

Comment fonctionne Prudential plc

Prudential plc est une société multinationale de services financiers basée au Royaume-Uni, opérant principalement dans le secteur de l'assurance-vie. La société est structurée autour de quatre segments d'activité majeurs : Prudential UK, Prudential Asia, Jackson National Life Insurance Company et la branche de gestion des investissements du Groupe, M&G. Depuis 2023, Prudential sert plus de 24 millions de clients dans le monde.

Secteurs d'activité

• Prudentiel Royaume-Uni: Se concentre sur les solutions d'assurance et de retraite. En 2022, elle a réalisé un bénéfice d'exploitation de 1,5 milliard de livres sterling.
• Asie prudentielle: Couvre des marchés tels que Hong Kong, Singapour et l'Indonésie. Le segment a généré un chiffre d'affaires total de 5,4 milliards de livres sterling en 2022.
• Compagnie nationale d'assurance-vie Jackson: Un leader sur le marché américain des rentes, déclarant des ventes de nouvelles affaires de 7,3 milliards de dollars en 2022.
• M&G: Se concentre sur la gestion des investissements et a déclaré un AUM (Actifs sous gestion) de 363 milliards de livres sterling à compter de décembre 2022.

Financier Overview

Le chiffre d'affaires total de la société pour l'exercice clos 2022 a été déclaré à 20,5 milliards de livres sterling, avec un bénéfice net de 1,0 milliard de livres sterling, reflétant une baisse due à un environnement de marché difficile.

Indicateurs financiers clés

Position sur le marché

Prudential plc est classé parmi les meilleurs assureurs-vie en Asie et au Royaume-Uni. Sa capitalisation boursière s'élevait à environ 30 milliards de livres sterling début 2023. Le cours de l'action de la société a connu des fluctuations, s'échangeant entre £11.50 et £14.00 au cours des 12 derniers mois.

Stratégie d'investissement

Prudential utilise une stratégie d'investissement diversifiée, en se concentrant sur les actions, les titres à revenu fixe et les investissements alternatifs. La société vise des rendements durables, avec un retour sur investissement déclaré de 5.1% en 2022.

Environnement réglementaire

Opérant dans diverses juridictions, Prudential se conforme aux réglementations établies par la Prudential Regulatory Authority (PRA) et la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, ainsi que par les régulateurs locaux en Asie et aux États-Unis. Elle maintient un ratio Solvabilité II de 200%, dépassant le minimum réglementaire.

Développements récents

Début 2023, Prudential a annoncé son intention d'étendre sa présence en Asie, notamment dans l'assurance maladie et les solutions numériques, en visant un taux de croissance de 10% chaque année dans ces secteurs. L'entreprise s'est également engagée à réduire son empreinte carbone opérationnelle en 30% d'ici 2025.

En résumé, Prudential plc opère à travers une structure diversifiée axée sur l'assurance-vie et la gestion des investissements, s'adaptant aux conditions du marché et aux paysages réglementaires tout en recherchant des opportunités de croissance sur les marchés émergents. Les mesures financières indiquent une entreprise stratégiquement positionnée, capable de relever les défis de l’environnement actuel.

Comment Prudential plc gagne de l'argent

Prudential plc opère principalement dans le secteur des services financiers, en se concentrant sur les solutions d'assurance-vie, de gestion d'actifs et de retraite. Les sources de revenus de l'entreprise sont diversifiées, ce qui lui permet de maintenir sa résilience dans diverses conditions de marché.

• Les principaux secteurs d'activité comprennent Royaume-Uni et Europe, Asie, et États-Unis opérations.
• En 2023, Prudential a déclaré un bénéfice total sur les nouvelles affaires d'environ 1,23 milliard de livres sterling.

En 2022, le chiffre d'affaires total de Prudential a atteint 24,7 milliards de livres sterling, avec une répartition notable comme suit :

La croissance de Prudential peut également être attribuée à son orientation stratégique sur les marchés émergents. En Asie, la société a connu un taux de croissance annuel composé (TCAC) des ventes de nouvelles affaires de 7% au cours des cinq dernières années. Les principaux facteurs sont les suivants :

• Demande accrue de produits d’assurance-vie.
• Services de gestion de patrimoine en croissance.
• Canaux de distribution diversifiés, y compris les plateformes numériques.

Le segment de gestion d’actifs de la société, géré sous la marque M&G, contribue de manière significative à ses revenus. En 2022, M&G a déclaré des actifs sous gestion (AUM) totalisant environ 376 milliards de livres sterling. Les revenus de commissions générés par les opérations de gestion d'actifs s'élèvent à environ 1,2 milliard de livres sterling.

De plus, les dividendes de Prudential reflètent sa capacité à générer des flux de trésorerie stables. En 2022, la société a déclaré un dividende total de 14,3 pence par action, marquant un 5% augmentation par rapport à l’année précédente. Cette politique de dividende démontre l'engagement de Prudential à restituer de la valeur aux actionnaires, soutenu par des bénéfices fiables provenant de ses principaux segments d'activité.

Le ratio de solvabilité de Prudential, un indicateur clé de la stabilité financière, s'élève à 200%, fournissant un coussin solide pour couvrir les responsabilités des assurés. Ceci est crucial pour maintenir la confiance des investisseurs et le respect de la réglementation.

Alors que Prudential continue d'innover et d'élargir son offre de produits, l'accent mis sur la transformation numérique, en particulier en Asie, lui permet de capitaliser sur les tendances du marché et d'améliorer sa rentabilité grâce à une expérience client améliorée.