Prudential plc: historia, propiedad, misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de Prudential plc

Prudential plc se fundó en 1848, originalmente como una compañía de seguros de vida en Londres. A lo largo de su extensa trayectoria, ha ampliado significativamente sus servicios y su alcance internacional.

A finales del siglo XIX, Prudential comenzó a diversificar su cartera ofreciendo varios productos de seguros más allá de los seguros de vida, incluidos seguros de salud y accidentes. En 1900, Prudential se había convertido en una de las aseguradoras de vida más grandes del Reino Unido, habiendo pagado más de £10 millones en reclamaciones desde su creación.

Durante el siglo XX, Prudential siguió innovando. En 1920, estableció su primera filial en el extranjero en Sudáfrica. En 1999, Prudential había aumentado su presencia global con operaciones en varias regiones, incluidas Asia, Estados Unidos y Europa.

En 2000, Prudential escindió su división de servicios financieros y creó Prudential Corporation Asia y Prudential UK. La escisión permitió a Prudential centrarse en su negocio principal de gestión de activos y seguros de vida, al tiempo que fortaleció su posición en el mercado asiático de rápido crecimiento.

En 2010, Prudential dio un paso importante para expandir sus operaciones en Asia al adquirir la empresa AIA Group, con sede en Hong Kong. Sin embargo, la adquisición finalmente se abandonó tras enfrentar obstáculos regulatorios. A pesar de este revés, Prudential continuó fortaleciendo sus operaciones asiáticas, que ahora representan una parte sustancial de los ingresos de la empresa.

En 2022, Prudential registró unos ingresos totales de £24,2 mil millones de libras, con un beneficio antes de impuestos que ascendió a £2,37 mil millones de libras. Los activos totales bajo gestión de la empresa alcanzaron aproximadamente £1,4 billones de libras, lo que refleja su sólida posición en el mercado financiero global.

En los últimos años, Prudential se ha centrado en modernizar su infraestructura tecnológica para servir mejor a los clientes y optimizar las operaciones. En 2021, Prudential anunció una asociación estratégica con Salesforce para mejorar la experiencia de sus clientes digitales.

Las acciones de Prudential cotizan en la Bolsa de Valores de Londres con el símbolo PRU. En octubre de 2023, la capitalización de mercado de la empresa es de aproximadamente £41 mil millones de libras esterlinas, lo que refleja su sólida posición en el mercado y la confianza de los inversores.

El compromiso de Prudential con la sostenibilidad es evidente a través de sus iniciativas destinadas a abordar el cambio climático y promover prácticas de inversión responsable. La compañía se ha comprometido a lograr emisiones netas de carbono cero en su cartera de inversiones para 2050.

Con una rica herencia que abarca más de 175 años, Prudential plc continúa adaptándose a la dinámica cambiante del mercado mientras se enfoca en oportunidades de crecimiento a largo plazo en diversos mercados globales.

A quién es propietario de Prudential plc

Prudential plc es una empresa multinacional de servicios financieros y seguros de vida con sede en Londres, Inglaterra. En octubre de 2023, Prudential plc tiene una estructura de propiedad diversa, con importantes inversores institucionales y accionistas individuales que poseen participaciones importantes.

En términos de capitalización de mercado, Prudential plc estaba valorada en aproximadamente £41,7 mil millones a septiembre de 2023, consolidándola como una de las compañías de seguros de vida más grandes del mundo.

Las acciones de la empresa cotizan en la Bolsa de Valores de Londres con el símbolo "PRU". En septiembre de 2023, el precio de las acciones rondaba £34.50 por acción, lo que refleja un aumento en el rendimiento en lo que va del año de aproximadamente 12%.

Geográficamente, la propiedad de Prudential está significativamente influenciada por inversores institucionales con sede en el Reino Unido, que representan una parte sustancial de sus participaciones. Los mayores inversores institucionales poseen colectivamente más de 25% de las acciones de la compañía, lo que demuestra un fuerte interés institucional en el desempeño y la estrategia de Prudential.

Prudential también tiene una presencia significativa en Asia, y sus operaciones de seguros asiáticas contribuyen con alrededor de 50% a los ingresos totales a partir del último informe de ganancias del segundo trimestre de 2023. Este enfoque regional ha atraído a numerosos inversores institucionales extranjeros, diversificando aún más la base de propiedad.

En general, la propiedad de Prudential plc refleja una combinación de inversión minorista e institucional, con participaciones significativas en manos de importantes empresas de inversión y un sólido compromiso de los accionistas individuales.

Declaración de misión de Prudential plc

Prudential plc es un grupo multinacional de servicios financieros con sede en Londres, especializado en seguros y gestión de activos. La declaración de misión de Prudential se centra en brindar soluciones financieras innovadoras a sus clientes, enfatizando la importancia de la seguridad financiera a largo plazo.

Como parte de su misión, Prudential pretende cumplir sus compromisos con los clientes, accionistas y empleados operando con integridad y responsabilidad. La misión de la compañía se puede resumir en aspectos clave que definen su dirección y propósito estratégico dentro del sector financiero:

• Empoderar a personas y empresas para que alcancen sus objetivos financieros.
• Mejorar la experiencia del cliente a través de la innovación digital y servicios personalizados.
• Garantizar rendimientos sostenibles para los accionistas mediante la gestión eficaz de los riesgos.
• Comprometerse con un gobierno corporativo responsable y prácticas éticas.

Desde el punto de vista financiero, Prudential plc informó £26,1 mil millones en ingresos totales para el año fiscal que finaliza el 31 de diciembre de 2022, lo que demuestra una trayectoria de crecimiento influenciada por una mayor demanda de productos de ahorro e inversión.

La utilidad de la compañía antes de impuestos para el mismo período se reportó a 2.900 millones de libras esterlinas, lo que refleja un sólido desempeño operativo en todas sus divisiones. Esto subraya el compromiso de Prudential con una rentabilidad alineada con sus objetivos estratégicos.

En 2022, Prudential tenía activos totales que ascendían a aproximadamente £680 mil millones, destacando su sólido balance y su estabilidad financiera. El enfoque estratégico en Asia y Estados Unidos ha contribuido a un crecimiento significativo, especialmente en los sectores de seguros y gestión de inversiones.

Como parte de su misión, Prudential ha establecido objetivos claros de sostenibilidad y responsabilidad social. En 2022, dedicó 1.500 millones de libras esterlinas hacia programas de desarrollo comunitario e iniciativas ambientales, demostrando su compromiso con la responsabilidad social corporativa.

La estrategia de compromiso de los empleados de Prudential también se alinea con su declaración de misión. La empresa reportó una tasa de satisfacción de los empleados de 82% en 2022, lo que refleja su cultura laboral positiva y su compromiso con el desarrollo.

En conclusión, la declaración de misión de Prudential plc no es sólo una declaración de intenciones sino también un marco que guía sus estrategias operativas y objetivos financieros. El compromiso de ofrecer valor y al mismo tiempo fomentar un enfoque empresarial sostenible y responsable sigue siendo fundamental para su visión a largo plazo.

Cómo funciona Prudential plc

Prudential plc es una empresa multinacional de servicios financieros con sede en el Reino Unido que opera principalmente en el sector de seguros de vida. La empresa está estructurada en torno a cuatro segmentos de negocio principales: Prudential UK, Prudential Asia, Jackson National Life Insurance Company y la división de gestión de inversiones del grupo, M&G. En 2023, Prudential presta servicios a más de 24 millones de clientes en todo el mundo.

Segmentos comerciales

• Reino Unido prudencial: Se centra en soluciones de seguros y jubilación. En 2022, reportó un beneficio operativo de 1.500 millones de libras esterlinas.
• Asia prudencial: Cubre mercados como Hong Kong, Singapur e Indonesia. El segmento generó unos ingresos totales de 5.400 millones de libras esterlinas en 2022.
• Compañía Nacional de Seguros de Vida de Jackson: Líder en el mercado de anualidades de EE. UU., que reporta ventas de nuevos negocios de 7.300 millones de dólares en 2022.
• M&G: Se centra en la gestión de inversiones y reportó un AUM (activos bajo gestión) de £363 mil millones a diciembre de 2022.

Financiero Overview

Los ingresos totales de la compañía para el año finalizado en 2022 se informaron en £20,5 mil millones, con un beneficio neto de 1.000 millones de libras esterlinas, lo que refleja una disminución debido al desafiante entorno del mercado.

Métricas financieras clave

Posición de mercado

Prudential plc está clasificada entre las principales aseguradoras de vida de Asia y el Reino Unido. Su capitalización de mercado se situó en aproximadamente £30 mil millones a principios de 2023. El precio de las acciones de la empresa ha experimentado fluctuaciones, cotizando entre £11.50 y £14.00 durante los últimos 12 meses.

Estrategia de inversión

Prudential emplea una estrategia de inversión diversificada, centrándose en acciones, valores de renta fija e inversiones alternativas. La empresa apunta a obtener retornos sostenibles, con un retorno de inversión reportado de 5.1% en 2022.

Entorno regulatorio

Al operar en varias jurisdicciones, Prudential cumple con las regulaciones establecidas por la Prudential Regulatory Authority (PRA) y la Financial Conduct Authority (FCA) en el Reino Unido, así como con los reguladores locales en Asia y los EE. UU. Mantiene un índice de Solvencia II de 200%, superando el mínimo reglamentario.

Desarrollos recientes

A principios de 2023, Prudential anunció planes para ampliar su presencia en Asia, particularmente en seguros médicos y soluciones digitales, con el objetivo de lograr una tasa de crecimiento de 10% anualmente en estos sectores. La compañía también se comprometió a reducir su huella de carbono operativa mediante 30% para 2025.

En resumen, Prudential plc opera a través de una estructura diversificada que se centra en seguros de vida y gestión de inversiones, adaptándose a las condiciones del mercado y los panoramas regulatorios mientras busca oportunidades de crecimiento en los mercados emergentes. Las métricas financieras indican una empresa estratégicamente posicionada capaz de afrontar los desafíos del entorno actual.

Cómo gana dinero Prudential plc

Prudential plc opera principalmente en el sector de servicios financieros, centrándose en seguros de vida, gestión de activos y soluciones de jubilación. Los flujos de ingresos de la empresa son diversos, lo que le permite mantener la resiliencia en diversas condiciones del mercado.

• Los principales segmentos de negocio incluyen Reino Unido y Europa, Asia, y Estados Unidos operaciones.
• A partir de 2023, Prudential ha reportado una ganancia total de nuevos negocios de aproximadamente 1,230 millones de libras esterlinas.

En 2022, los ingresos totales de Prudential alcanzaron £24,7 mil millones, con un desglose notable de la siguiente manera:

El crecimiento de Prudential también puede atribuirse a su enfoque estratégico en los mercados emergentes. En Asia, la compañía ha sido testigo de una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) en las ventas de nuevos negocios de 7% durante los últimos cinco años. Los factores clave incluyen:

• Mayor demanda de productos de seguros de vida.
• Crecientes servicios de gestión patrimonial.
• Canales de distribución diversificados, incluidas plataformas digitales.

El segmento de gestión de activos de la empresa, gestionado bajo la marca M&G, contribuye significativamente a sus ingresos. En 2022, M&G informó activos bajo gestión (AUM) por un total de alrededor de £376 mil millones. Los ingresos por comisiones generados por las operaciones de gestión de activos fueron aproximadamente 1.200 millones de libras esterlinas.

Además, los dividendos de Prudential reflejan su capacidad para generar flujos de efectivo constantes. En 2022, la empresa declaró un dividendo total de 14,3 peniques por acción, marcando un 5% aumento con respecto al año anterior. Esta política de dividendos demuestra el compromiso de Prudential de devolver valor a los accionistas, respaldado por ganancias confiables de sus segmentos comerciales principales.

El índice de solvencia de Prudential, una métrica clave que indica la estabilidad financiera, se sitúa en 200%, proporcionando un colchón sólido para cubrir las obligaciones de los asegurados. Esto es crucial para mantener la confianza de los inversores y el cumplimiento normativo.

A medida que Prudential continúa innovando y ampliando su oferta de productos, su enfoque en la transformación digital, particularmente en Asia, lo posiciona para capitalizar las tendencias del mercado y mejorar la rentabilidad a través de mejores experiencias de los clientes.