Prudential plc: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte von Prudential plc

Prudential plc wurde 1848 ursprünglich als Lebensversicherungsgesellschaft in London gegründet. Im Laufe seiner langen Geschichte hat es seine Dienstleistungen und seine internationale Reichweite erheblich erweitert.

Im späten 19. Jahrhundert begann Prudential, sein Portfolio zu diversifizieren, indem es verschiedene Versicherungsprodukte über die Lebensversicherung hinaus anbot, darunter Kranken- und Unfallversicherungen. Im Jahr 1900 war Prudential zu einem der größten Lebensversicherer im Vereinigten Königreich geworden und hatte seit seiner Gründung Schäden in Höhe von über 10 Millionen Pfund bezahlt.

Im 20. Jahrhundert setzte Prudential seine Innovationen fort. 1920 gründete das Unternehmen seine erste Auslandstochter in Südafrika. Bis 1999 hatte Prudential seine globale Präsenz mit Niederlassungen in mehreren Regionen, darunter Asien, den Vereinigten Staaten und Europa, ausgebaut.

Im Jahr 2000 trennte Prudential seine Finanzdienstleistungssparte und gründete Prudential Corporation Asia und Prudential UK. Die Abspaltung ermöglichte es Prudential, sich auf sein Kerngeschäft im Bereich Lebensversicherung und Vermögensverwaltung zu konzentrieren und gleichzeitig seine Position im schnell wachsenden asiatischen Markt zu stärken.

Im Jahr 2010 unternahm Prudential mit der Übernahme des in Hongkong ansässigen Unternehmens AIA Group einen bedeutenden Schritt zur Ausweitung seiner Aktivitäten in Asien. Aufgrund regulatorischer Hürden wurde die Übernahme jedoch letztendlich aufgegeben. Trotz dieses Rückschlags baute Prudential seine Asienaktivitäten weiter aus, die mittlerweile einen erheblichen Teil des Unternehmensumsatzes ausmachen.

Im Jahr 2022 meldete Prudential einen Gesamtumsatz von 24,2 Milliarden Pfund und einen Gewinn vor Steuern von 2,37 Milliarden Pfund. Das verwaltete Gesamtvermögen des Unternehmens belief sich auf rund 1,4 Billionen Pfund, was seine robuste Position auf dem globalen Finanzmarkt widerspiegelt.

In den letzten Jahren hat sich Prudential auf die Modernisierung seiner Technologieinfrastruktur konzentriert, um Kunden besser bedienen und Abläufe rationalisieren zu können. Im Jahr 2021 kündigte Prudential eine strategische Partnerschaft mit Salesforce an, um das digitale Kundenerlebnis zu verbessern.

Die Aktien von Prudential sind an der Londoner Börse unter dem Tickersymbol PRU notiert. Im Oktober 2023 beträgt die Marktkapitalisierung des Unternehmens etwa 41 Milliarden Pfund, was seine solide Marktposition und das Vertrauen der Anleger widerspiegelt.

Das Engagement von Prudential für Nachhaltigkeit wird durch seine Initiativen zur Bekämpfung des Klimawandels und zur Förderung verantwortungsvoller Investitionspraktiken deutlich. Das Unternehmen hat sich verpflichtet, bis 2050 in seinem Anlageportfolio Netto-CO2-Emissionen von Null zu erreichen.

Mit einer reichen, über 175-jährigen Geschichte passt sich Prudential plc weiterhin an die sich ändernde Marktdynamik an und konzentriert sich dabei auf langfristige Wachstumschancen in verschiedenen globalen Märkten.

Ein Eigentümer von Prudential plc

Prudential plc ist ein multinationales Lebensversicherungs- und Finanzdienstleistungsunternehmen mit Hauptsitz in London, England. Seit Oktober 2023 verfügt Prudential plc über eine vielfältige Eigentümerstruktur, wobei große institutionelle Anleger und Einzelaktionäre bedeutende Anteile halten.

Gemessen an der Marktkapitalisierung wurde Prudential plc mit ca. bewertet 41,7 Milliarden Pfund ab September 2023 und etabliert sich damit als eines der größten Lebensversicherungsunternehmen der Welt.

Die Aktien des Unternehmens werden an der Londoner Börse unter dem Tickersymbol „PRU“ gehandelt. Im September 2023 schwankte der Aktienkurs ungefähr £34.50 pro Aktie, was einer Leistungssteigerung seit Jahresbeginn von ca. entspricht 12%.

Geografisch gesehen wird der Besitz von Prudential maßgeblich von im Vereinigten Königreich ansässigen institutionellen Anlegern beeinflusst, die einen erheblichen Teil ihrer Beteiligungen ausmachen. Die größten institutionellen Anleger besitzen zusammen über 25% der Aktien des Unternehmens, was ein starkes institutionelles Interesse an der Leistung und Strategie von Prudential zeigt.

Prudential verfügt auch in Asien über eine bedeutende Präsenz, wobei seine asiatischen Versicherungsaktivitäten rund einen Beitrag leisten 50% zum Gesamtumsatz gemäß dem letzten Ergebnisbericht für das zweite Quartal 2023. Dieser regionale Fokus hat zahlreiche ausländische institutionelle Investoren angezogen und die Eigentümerbasis weiter diversifiziert.

Insgesamt spiegelt die Eigentümerschaft von Prudential plc eine Mischung aus privaten und institutionellen Investitionen wider, wobei bedeutende Anteile von großen Investmentfirmen gehalten werden und ein solides Engagement einzelner Aktionäre besteht.

Leitbild von Prudential plc

Prudential plc ist ein multinationaler Finanzdienstleistungskonzern mit Hauptsitz in London, der auf Versicherungen und Vermögensverwaltung spezialisiert ist. Das Leitbild von Prudential konzentriert sich auf die Bereitstellung innovativer Finanzlösungen für seine Kunden und betont die Bedeutung langfristiger finanzieller Sicherheit.

Im Rahmen seiner Mission möchte Prudential seinen Verpflichtungen gegenüber Kunden, Aktionären und Mitarbeitern nachkommen, indem es mit Integrität und Verantwortungsbewusstsein agiert. Die Mission des Unternehmens lässt sich anhand von Schlüsselaspekten zusammenfassen, die seine strategische Ausrichtung und seinen Zweck im Finanzsektor definieren:

• Befähigen Sie Einzelpersonen und Unternehmen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
• Verbessern Sie das Kundenerlebnis durch digitale Innovation und personalisierte Services.
• Sorgen Sie durch ein effektives Risikomanagement für nachhaltige Renditen für die Aktionäre.
• Bekennen Sie sich zu verantwortungsvoller Unternehmensführung und ethischen Praktiken.

Finanziell berichtete Prudential plc 26,1 Milliarden Pfund im Gesamtumsatz für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr, was einen Wachstumskurs zeigt, der durch die gestiegene Nachfrage nach Spar- und Anlageprodukten beeinflusst wird.

Der Gewinn des Unternehmens vor Steuern für denselben Zeitraum wurde mit ausgewiesen 2,9 Milliarden PfundDies spiegelt die robuste operative Leistung aller Geschäftsbereiche wider. Dies unterstreicht Prudentials Engagement für Rentabilität im Einklang mit seinen strategischen Zielen.

Im Jahr 2022 verfügte Prudential über eine Bilanzsumme von ca 680 Milliarden Pfund, was seine starke Bilanz und finanzielle Stabilität hervorhebt. Der strategische Fokus auf Asien und die USA hat zu einem deutlichen Wachstum, insbesondere in den Bereichen Versicherungen und Investmentmanagement, beigetragen.

Im Rahmen seiner Mission hat Prudential klare Ziele für Nachhaltigkeit und soziale Verantwortung festgelegt. Im Jahr 2022 wurde es eingeweiht 1,5 Milliarden Pfund engagiert sich für Gemeindeentwicklungsprogramme und Umweltinitiativen und demonstriert damit sein Engagement für die soziale Verantwortung der Unternehmen.

Die Mitarbeiterengagement-Strategie von Prudential steht auch im Einklang mit seinem Leitbild. Das Unternehmen meldete eine Mitarbeiterzufriedenheitsrate von 82% im Jahr 2022, was die positive Arbeitskultur und das Engagement für die Entwicklung widerspiegelt.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass das Leitbild von Prudential plc nicht nur eine Absichtserklärung, sondern auch ein Rahmenwerk für die operativen Strategien und finanziellen Ziele des Unternehmens ist. Das Engagement, Mehrwert zu schaffen und gleichzeitig einen nachhaltigen, verantwortungsvollen Geschäftsansatz zu fördern, bleibt für die langfristige Vision von zentraler Bedeutung.

So funktioniert Prudential plc

Prudential plc ist ein multinationales Finanzdienstleistungsunternehmen mit Sitz im Vereinigten Königreich, das hauptsächlich im Lebensversicherungssektor tätig ist. Das Unternehmen ist in vier Hauptgeschäftssegmente gegliedert: Prudential UK, Prudential Asia, Jackson National Life Insurance Company und die Investmentmanagementsparte der Gruppe, M&G. Im Jahr 2023 betreut Prudential weltweit über 24 Millionen Kunden.

Geschäftssegmente

• Prudential UK: Konzentriert sich auf Versicherungs- und Altersvorsorgelösungen. Im Jahr 2022 meldete das Unternehmen einen Betriebsgewinn von 1,5 Milliarden Pfund.
• Prudential Asia: Deckt Märkte wie Hongkong, Singapur und Indonesien ab. Das Segment erwirtschaftete einen Gesamtumsatz von 5,4 Milliarden Pfund im Jahr 2022.
• Jackson National Life Insurance Company: Ein führendes Unternehmen auf dem US-Rentenmarkt mit Neugeschäftsverkäufen von 7,3 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022.
• M&G: Konzentriert sich auf Investmentmanagement und meldet ein AUM (Assets Under Management) von 363 Milliarden Pfund Stand: Dezember 2022.

Finanziell Overview

Der Gesamtumsatz des Unternehmens für das Jahr bis 2022 wurde mit angegeben 20,5 Milliarden Pfund, mit einem Nettogewinn von 1,0 Milliarden PfundDies spiegelt einen Rückgang aufgrund des herausfordernden Marktumfelds wider.

Wichtige Finanzkennzahlen

Marktposition

Prudential plc zählt zu den führenden Lebensversicherern in Asien und Großbritannien. Die Marktkapitalisierung lag bei ca 30 Milliarden Pfund Stand Anfang 2023. Der Aktienkurs des Unternehmens war Schwankungen unterworfen £11.50 und £14.00 in den letzten 12 Monaten.

Anlagestrategie

Prudential verfolgt eine diversifizierte Anlagestrategie mit Schwerpunkt auf Aktien, festverzinslichen Wertpapieren und alternativen Anlagen. Das Unternehmen strebt eine nachhaltige Rendite mit einer ausgewiesenen Anlagerendite von an 5.1% im Jahr 2022.

Regulatorisches Umfeld

Prudential ist in verschiedenen Gerichtsbarkeiten tätig und hält sich an die Vorschriften der Prudential Regulation Authority (PRA) und der Financial Conduct Authority (FCA) im Vereinigten Königreich sowie lokaler Aufsichtsbehörden in ganz Asien und den USA. Das Unternehmen hält eine Solvabilität-II-Quote von ein 200%, was das gesetzliche Minimum überschreitet.

Aktuelle Entwicklungen

Anfang 2023 kündigte Prudential Pläne an, seine Präsenz in Asien, insbesondere in den Bereichen Krankenversicherung und digitale Lösungen, auszubauen, mit dem Ziel einer Wachstumsrate von 10% jährlich in diesen Sektoren. Das Unternehmen verpflichtete sich außerdem, seinen betrieblichen CO2-Fußabdruck um zu reduzieren 30% bis 2025.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Prudential plc über eine diversifizierte Struktur verfügt, die sich auf Lebensversicherungen und Investmentmanagement konzentriert, sich an die Marktbedingungen und regulatorischen Rahmenbedingungen anpasst und gleichzeitig Wachstumschancen in Schwellenmärkten verfolgt. Die Finanzkennzahlen weisen auf ein strategisch positioniertes Unternehmen hin, das in der Lage ist, die Herausforderungen im aktuellen Umfeld zu meistern.

Wie Prudential plc Geld verdient

Prudential plc ist hauptsächlich im Finanzdienstleistungssektor tätig und konzentriert sich auf Lebensversicherungen, Vermögensverwaltung und Altersvorsorgelösungen. Die Einnahmequellen des Unternehmens sind vielfältig und ermöglichen es ihm, unter verschiedenen Marktbedingungen widerstandsfähig zu bleiben.

• Zu den wichtigsten Geschäftsfeldern gehören Großbritannien und Europa, Asien, und USA Operationen.
• Für das Jahr 2023 hat Prudential einen gesamten Neugeschäftsgewinn von ca 1,23 Milliarden Pfund.

Im Jahr 2022 erreichte der Gesamtumsatz von Prudential 24,7 Milliarden Pfund, mit einer bemerkenswerten Aufschlüsselung wie folgt:

Das Wachstum von Prudential ist auch auf die strategische Ausrichtung auf Schwellenländer zurückzuführen. In Asien verzeichnete das Unternehmen eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) bei den Neugeschäftsumsätzen von 7% in den letzten fünf Jahren. Zu den wichtigsten Treibern gehören:

• Erhöhte Nachfrage nach Lebensversicherungsprodukten.
• Wachsende Vermögensverwaltungsdienstleistungen.
• Diversifizierte Vertriebskanäle, einschließlich digitaler Plattformen.

Das unter der Marke M&G geführte Asset-Management-Segment des Unternehmens trägt maßgeblich zu den Erträgen bei. Im Jahr 2022 meldete M&G ein verwaltetes Vermögen (AUM) von insgesamt rund 376 Milliarden Pfund. Die aus der Vermögensverwaltung erzielten Gebühreneinnahmen beliefen sich auf ca 1,2 Milliarden Pfund.

Darüber hinaus spiegeln die Dividenden von Prudential die Fähigkeit des Unternehmens wider, stetige Cashflows zu generieren. Im Jahr 2022 erklärte das Unternehmen eine Gesamtdividende von 14,3 Pence pro Aktie, Markierung a 5% Steigerung gegenüber dem Vorjahr. Diese Dividendenpolitik zeigt das Engagement von Prudential, den Aktionären Mehrwert zu bieten, gestützt durch verlässliche Erträge aus seinen Kerngeschäftssegmenten.

Die Solvenzquote von Prudential, eine wichtige Kennzahl für die Finanzstabilität, liegt bei 200%, was einen soliden Puffer zur Deckung der Verbindlichkeiten der Versicherungsnehmer darstellt. Dies ist von entscheidender Bedeutung für die Aufrechterhaltung des Anlegervertrauens und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften.

Während Prudential weiterhin Innovationen entwickelt und sein Produktangebot erweitert, ist das Unternehmen durch seinen Fokus auf die digitale Transformation, insbesondere in Asien, in der Lage, von Markttrends zu profitieren und die Rentabilität durch verbesserte Kundenerlebnisse zu steigern.