Prudential plc: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da Prudential plc

A Prudential plc foi fundada em 1848, originalmente como uma seguradora de vida em Londres. Ao longo de sua extensa história, expandiu significativamente seus serviços e alcance internacional.

No final do século XIX, a Prudential começou a diversificar o seu portfólio, oferecendo diversos produtos de seguros além do seguro de vida, incluindo seguros de saúde e acidentes. Em 1900, a Prudential tornou-se uma das maiores seguradoras de vida no Reino Unido, tendo pago mais de £ 10 milhões em sinistros desde a sua criação.

Durante o século 20, a Prudential continuou a inovar. Em 1920, estabeleceu a sua primeira subsidiária estrangeira na África do Sul. Em 1999, a Prudential tinha aumentado a sua presença global com operações em diversas regiões, incluindo Ásia, Estados Unidos e Europa.

Em 2000, a Prudential cindiu seu braço de serviços financeiros, criando a Prudential Corporation Asia e a Prudential UK. A cisão permitiu à Prudential concentrar-se no seu negócio principal de seguros de vida e gestão de activos, ao mesmo tempo que fortaleceu a sua posição no mercado asiático em rápido crescimento.

Em 2010, a Prudential deu um passo significativo para expandir as suas operações na Ásia ao adquirir a empresa AIA Group, sediada em Hong Kong. No entanto, a aquisição acabou sendo abandonada após enfrentar obstáculos regulatórios. Apesar deste revés, a Prudential continuou a fortalecer as suas operações asiáticas, que representam agora uma parte substancial das receitas da empresa.

Em 2022, a Prudential reportou uma receita total de £24,2 mil milhões, com um lucro antes de impostos no valor de £2,37 mil milhões. O total de ativos sob gestão da empresa atingiu aproximadamente 1,4 biliões de libras, refletindo a sua posição robusta no mercado financeiro global.

Nos últimos anos, a Prudential concentrou-se na modernização da sua infraestrutura tecnológica para melhor servir os clientes e agilizar as operações. Em 2021, a Prudential anunciou uma parceria estratégica com a Salesforce para aprimorar a experiência digital do cliente.

As ações da Prudential estão listadas na Bolsa de Valores de Londres sob o símbolo PRU. Em outubro de 2023, a capitalização de mercado da empresa era de aproximadamente £41 mil milhões, refletindo a sua sólida posição de mercado e a confiança dos investidores.

O compromisso da Prudential com a sustentabilidade é evidente através das suas iniciativas destinadas a enfrentar as alterações climáticas e a promover práticas de investimento responsáveis. A empresa comprometeu-se a atingir emissões líquidas zero de carbono na sua carteira de investimentos até 2050.

Com uma rica herança que abrange mais de 175 anos, a Prudential plc continua a adaptar-se às mudanças na dinâmica do mercado, ao mesmo tempo que se concentra em oportunidades de crescimento a longo prazo em diversos mercados globais.

Quem possui a Prudential plc

A Prudential plc é uma empresa multinacional de seguros de vida e serviços financeiros com sede em Londres, Inglaterra. Em outubro de 2023, a Prudential plc tinha uma estrutura acionária diversificada, com grandes investidores institucionais e acionistas individuais detendo participações significativas.

Em termos de capitalização de mercado, a Prudential plc foi avaliada em aproximadamente £ 41,7 bilhões a partir de setembro de 2023, consolidando-se como uma das maiores seguradoras de vida do mundo.

As ações da empresa são negociadas na Bolsa de Valores de Londres sob o símbolo “PRU”. Em setembro de 2023, o preço das ações oscilava em torno de £34.50 por ação, refletindo um aumento de desempenho acumulado no ano de aproximadamente 12%.

Geograficamente, a propriedade da Prudential é significativamente influenciada por investidores institucionais baseados no Reino Unido, que representam uma parte substancial das suas participações. Os maiores investidores institucionais possuem coletivamente mais de 25% das ações da empresa, demonstrando forte interesse institucional no desempenho e estratégia da Prudential.

A Prudential também tem uma presença significativa na Ásia, com as suas operações de seguros asiáticas contribuindo com cerca de 50% à receita total no último relatório de lucros do segundo trimestre de 2023. Este foco regional atraiu numerosos investidores institucionais estrangeiros, diversificando ainda mais a base de propriedade.

No geral, a propriedade da Prudential plc reflecte uma combinação de investimento de retalho e institucional, com participações significativas detidas por grandes empresas de investimento e um envolvimento sólido de accionistas individuais.

Declaração de missão da Prudential plc

Prudential plc é um grupo multinacional de serviços financeiros com sede em Londres, especializado em seguros e gestão de ativos. A declaração de missão da Prudential centra-se em fornecer soluções financeiras inovadoras aos seus clientes, enfatizando a importância da segurança financeira a longo prazo.

Como parte da sua missão, a Prudential pretende cumprir os seus compromissos com clientes, acionistas e funcionários, operando com integridade e responsabilidade. A missão da empresa pode ser resumida através de aspectos-chave que definem a sua direção estratégica e propósito dentro do setor financeiro:

• Capacite indivíduos e empresas para atingir seus objetivos financeiros.
• Melhore a experiência do cliente por meio de inovação digital e serviços personalizados.
• Garanta retornos sustentáveis ​​para os acionistas, gerenciando os riscos de forma eficaz.
• Comprometa-se com uma governança corporativa responsável e práticas éticas.

Financeiramente, a Prudential plc informou £ 26,1 bilhões na receita total do exercício social encerrado em 31 de dezembro de 2022, demonstrando uma trajetória de crescimento influenciada pelo aumento da demanda por produtos de poupança e investimento.

O lucro da empresa antes de impostos para o mesmo período foi reportado em £ 2,9 bilhões, refletindo um desempenho operacional robusto em todas as suas divisões. Isto sublinha o compromisso da Prudential com a rentabilidade alinhada com os seus objetivos estratégicos.

Em 2022, a Prudential tinha ativos totais no valor de aproximadamente £ 680 bilhões, destacando o seu forte balanço e estabilidade financeira. O foco estratégico na Ásia e nos EUA contribuiu para um crescimento significativo, especialmente nos setores de seguros e de gestão de investimentos.

Como parte da sua missão, a Prudential estabeleceu metas claras de sustentabilidade e responsabilidade social. Em 2022, dedicou £ 1,5 bilhão voltado para programas de desenvolvimento comunitário e iniciativas ambientais, demonstrando seu compromisso com a responsabilidade social corporativa.

A estratégia de envolvimento dos funcionários da Prudential também está alinhada com a sua declaração de missão. A empresa relatou um índice de satisfação dos funcionários de 82% em 2022, o que reflete a sua cultura positiva no local de trabalho e o seu compromisso com o desenvolvimento.

Em conclusão, a declaração de missão da Prudential plc não é apenas uma declaração de intenções, mas também um quadro que orienta as suas estratégias operacionais e objetivos financeiros. O compromisso de agregar valor e, ao mesmo tempo, promover uma abordagem empresarial sustentável e responsável continua a ser fundamental para a sua visão de longo prazo.

Como funciona a Prudential plc

A Prudential plc é uma empresa multinacional de serviços financeiros com sede no Reino Unido, que opera principalmente no setor de seguros de vida. A empresa está estruturada em torno de quatro segmentos de negócios principais: Prudential UK, Prudential Asia, Jackson National Life Insurance Company e o braço de gestão de investimentos do Grupo, M&G. Em 2023, a Prudential atendeu mais de 24 milhões de clientes em todo o mundo.

Segmentos de negócios

• Prudencial Reino Unido: Foco em soluções de seguros e aposentadoria. Em 2022, reportou um lucro operacional de £ 1,5 bilhão.
• Ásia Prudencial: Abrange mercados como Hong Kong, Singapura e Indonésia. O segmento gerou uma receita total de £ 5,4 bilhões em 2022.
• Companhia Nacional de Seguros de Vida de Jackson: Líder no mercado de anuidades dos EUA, reportando vendas de novos negócios de US$ 7,3 bilhões em 2022.
• M&G: Centra-se na gestão de investimentos e reportou um AUM (Assets Under Management) de £ 363 bilhões em dezembro de 2022.

Financeiro Overview

As receitas totais da empresa para o ano encerrado em 2022 foram relatadas em £ 20,5 bilhões, com um lucro líquido de £ 1,0 bilhão, refletindo um declínio devido ao ambiente de mercado desafiador.

Principais métricas financeiras

Posição de mercado

A Prudential plc está classificada entre as principais seguradoras de vida na Ásia e no Reino Unido. A sua capitalização bolsista era de aproximadamente £ 30 bilhões no início de 2023. O preço das ações da empresa sofreu flutuações, sendo negociadas entre £11.50 e £14.00 nos últimos 12 meses.

Estratégia de Investimento

A Prudential emprega uma estratégia de investimento diversificada, com foco em ações, títulos de renda fixa e investimentos alternativos. A empresa visa retornos sustentáveis, com um retorno de investimento relatado de 5.1% em 2022.

Ambiente Regulatório

Operando em várias jurisdições, a Prudential cumpre os regulamentos estabelecidos pela Autoridade de Regulação Prudencial (PRA) e pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA) no Reino Unido, bem como pelos reguladores locais na Ásia e nos EUA. 200%, excedendo o mínimo regulamentar.

Desenvolvimentos recentes

No início de 2023, a Prudential anunciou planos para expandir a sua presença na Ásia, especialmente em seguros de saúde e soluções digitais, visando uma taxa de crescimento de 10% anualmente nestes sectores. A empresa também se comprometeu a reduzir a sua pegada de carbono operacional através de 30% até 2025.

Em resumo, a Prudential plc opera através de uma estrutura diversificada com foco em seguros de vida e gestão de investimentos, adaptando-se às condições de mercado e aos cenários regulatórios enquanto busca oportunidades de crescimento nos mercados emergentes. As métricas financeiras indicam uma empresa estrategicamente posicionada e capaz de enfrentar os desafios do ambiente atual.

Como a Prudential plc ganha dinheiro

A Prudential plc opera principalmente no setor de serviços financeiros, com foco em seguros de vida, gestão de ativos e soluções de aposentadoria. Os fluxos de receitas da empresa são diversos, permitindo-lhe manter a resiliência em diversas condições de mercado.

• Os principais segmentos de negócios incluem Reino Unido e Europa, Ásiae EUA operações.
• Em 2023, a Prudential relatou um lucro total de novos negócios de aproximadamente £ 1,23 bilhão.

Em 2022, a receita total da Prudential atingiu £ 24,7 bilhões, com uma repartição notável da seguinte forma:

O crescimento da Prudential também pode ser atribuído ao seu foco estratégico nos mercados emergentes. Na Ásia, a empresa testemunhou uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) nas vendas de novos negócios de 7% nos últimos cinco anos. Os principais motivadores incluem:

• Aumento da demanda por produtos de seguro de vida.
• Crescentes serviços de gestão de patrimônio.
• Canais de distribuição diversificados, incluindo plataformas digitais.

O segmento de gestão de ativos da empresa, administrado sob a marca M&G, contribui significativamente para o seu resultado. Em 2022, a M&G reportou ativos sob gestão (AUM) totalizando cerca de £ 376 bilhões. A receita de taxas gerada pelas operações de gestão de ativos foi de aproximadamente £ 1,2 bilhão.

Além disso, os dividendos da Prudential reflectem a sua capacidade de gerar fluxos de caixa estáveis. Em 2022, a empresa declarou um dividendo total de 14,3 centavos por ação, marcando um 5% aumento em relação ao ano anterior. Esta política de dividendos demonstra o compromisso da Prudential em devolver valor aos acionistas, apoiado por lucros fiáveis ​​dos seus principais segmentos de negócio.

O índice de solvência da Prudential, uma métrica chave que indica a estabilidade financeira, é de 200%, proporcionando um amortecedor sólido para cobrir as responsabilidades dos segurados. Isto é crucial para manter a confiança dos investidores e a conformidade regulamentar.

À medida que a Prudential continua a inovar e a expandir as suas ofertas de produtos, o seu foco na transformação digital, especialmente na Ásia, posiciona-a para capitalizar as tendências do mercado e aumentar a rentabilidade através de melhores experiências dos clientes.