Bank of Communications Co., Ltd. (3328.HK) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة بنك الاتصالات المحدودة
أنشئت في 1908يعد بنك الاتصالات المحدودة (BoCom) أحد أقدم البنوك التجارية في الصين. تأسست في البداية في شنغهاي، ووسعت خدماتها بشكل كبير على مر السنين، لتصبح لاعبا رئيسيا في القطاع المصرفي العالمي.
في 2005، أصبحت BoCom مطروحة للتداول العام، حيث أدرجت أسهمها في بورصة هونج كونج، مما أدى إلى زيادة قيمتها تقريبًا 9.7 مليار دولار في طرحها العام الأولي (IPO). كان هذا الاكتتاب العام هو الأكبر على الإطلاق لبنك صيني في ذلك الوقت.
بعد إدراجها العام، واصلت BoCom النمو والابتكار. بواسطة 2015، أبلغت عن إجمالي الأصول تقريبًا 1.82 تريليون دولارمما يجعله خامس أكبر بنك في الصين من حيث إجمالي الأصول. كما أعلن عن صافي أرباح البنك خلال العام 10.08 مليار دولارمما يعكس صحتها المالية القوية وكفاءتها التشغيلية.
في 2017، حصلت BoCom على المرتبة 53 في التصنيف فوربس جلوبال 2000 القائمة، انعكاس لأدائها القوي وسط المنافسة المحلية والدولية. كانت نسبة رأس مال البنك من المستوى الأول تقريبًا 12.54% في نهاية عام 2018، متجاوزًا المتطلبات التنظيمية وأظهر مركزه الرأسمالي القوي.
بواسطة 2020، قامت BoCom بتوسيع شبكتها لتشمل أكثر من ذلك 3,000 فروع في جميع أنحاء الصين وأكثر من 100 الفروع الخارجية، مع إجمالي القوى العاملة تتجاوز 100,000. وبلغ إجمالي موجودات البنك 7.53 تريليون ين (تقريبا 1.13 تريليون دولار)، مع صافي الربح بعد الضريبة 89.8 مليار ين (حول 13.6 مليار دولار).
| سنة | إجمالي الأصول (بالتريليونات) | صافي الربح (بالمليارات) | نسبة رأس المال فئة 1 (%) | الفروع |
|---|---|---|---|---|
| 2005 | غير متوفر | غير متوفر | غير متوفر | غير متوفر |
| 2015 | 1.82 | 10.08 | غير متوفر | غير متوفر |
| 2017 | غير متوفر | غير متوفر | 12.54 | غير متوفر |
| 2020 | 7.53 | 13.6 (89.8 مليار ين) | غير متوفر | 3,000+ |
في 2021، واصل بنك الاتصالات تعزيز مبادراته المصرفية الرقمية، والاستثمار فيها 20 مليار ين في ترقيات التكنولوجيا. وساعد التحول الملحوظ نحو الخدمات عبر الإنترنت على زيادة نسبة الدخل من غير الفوائد إلى إجمالي الدخل، حيث وصلت إلى ما يقرب من 39% في عام 2022.
اعتبارا من النصف الأول من 2023وأعلن البنك عن أرباح صافية بلغت حوالي 47 مليار ين (حوالي 7.1 مليار دولار) ، مما يعرض نموًا سنويًا قدره 5.6%. وقدرت إجمالي الأصول بحوالي 8.2 تريليون ين (حول 1.26 تريليون دولار).
واليوم، يقف BoCom كشاهد على تطور الخدمات المصرفية في الصين، مع التركيز على الابتكار والتوسع العالمي والاستدامة في عملياته. إن التزامها المستمر بالتحول الرقمي يضعها في مكانة إيجابية في مشهد تنافسي متزايد.
من يملك شركة بنك الاتصالات المحدودة
يعد بنك الاتصالات المحدودة (BoCom)، الذي تأسس عام 1908، أحد أكبر البنوك التجارية في الصين. اعتبارًا من أحدث التقارير، تعد BoCom كيانًا للتداول العام مدرج في بورصتي شنغهاي وهونج كونج. هيكل الملكية هو مزيج من ملكية الدولة والمساهمين العامين.
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، تم الإبلاغ عن هيكل المساهمة التالي:
| المساهم | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة (بالمليارات) |
|---|---|---|
| وزارة المالية في جمهورية الصين الشعبية | 19.70% | 5.05 |
| شركة هويجين المركزية للاستثمار المحدودة | 16.88% | 4.24 |
| مستثمرون محليون آخرون | 29.74% | 7.43 |
| المستثمرين الأجانب | 33.68% | 8.42 |
فيما يتعلق بالملكية المؤسسية، اعتبارًا من يونيو 2023، كان من بين أصحاب المصلحة الرئيسيين:
- BlackRock، Inc. - ملكية تقريبًا 4.50% من إجمالي الأسهم.
- مجموعة ويلينجتون للإدارة - صامدة 2.80%.
- HSBC Holdings plc - المساهمة في حوالي 1.20% من الاسهم المملوكة .
وفقًا للتقرير المالي المؤقت لعام 2023، بلغ إجمالي أصول BoCom حوالي 9.8 تريليون ين (حوالي 1.5 تريليون دولار). وقد حقق البنك صافي ربح قدره 38.2 مليار ين للنصف الأول من عام 2023، مما يعكس نموًا قدره 3.7% سنة بعد سنة.
في سياق اتجاهات السوق، أظهر سعر سهم بنك الاتصالات تقلبات مع سعر إغلاق مؤخرًا حوله ¥6.12 للسهم الواحد، وهو ما يمثل القيمة السوقية بحوالي 242.7 مليار ين (حوالي 37.6 مليار دولار).
يمكن تسليط الضوء على مكانة البنك في المشهد التنافسي من خلال العائد على حقوق المساهمين (ROE)، والذي تم الإبلاغ عنه في 12.5% لعام 2023، لإظهار قدرتها على تحقيق الربح مقارنة بحقوق المساهمين. وبلغت نسبة كفاية رأس المال 15.7%، أعلى من الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية التي حددتها لجنة تنظيم البنوك والتأمين الصينية (CBIRC).
جغرافيًا، قامت BoCom بتوسيع وجودها على المستوى الدولي، مع عدد كبير من الفروع والمكاتب في المراكز المالية العالمية الرئيسية، بما في ذلك لندن ونيويورك وسيدني. كما سعى البنك إلى إقامة شراكات واستثمارات استراتيجية، بما في ذلك في قطاعات التكنولوجيا المالية، لتعزيز آفاق نموه في هذا العصر الرقمي.
بنك الاتصالات المحدودة بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة شركة Bank of Communications Co., Ltd. (BoCom) على التزامها بتقديم خدمات مالية شاملة مع الالتزام بمبادئ المسؤولية والابتكار والتركيز على العملاء. تهدف BoCom إلى تعزيز الرفاهية المالية لعملائها مع دفع النمو الاقتصادي والتنمية الاجتماعية.
العناصر الرئيسية لبيان المهمة
- النهج الذي يركز على العملاء: تعطي BoCom الأولوية لاحتياجات ورضا عملائها في جميع الخدمات المالية المقدمة.
- الخدمات المبتكرة: ويسعى البنك إلى الابتكار المستمر في منتجاته وخدماته لتلبية المشهد المالي المتطور.
- التنمية المستدامة: يعد الالتزام بالمسؤولية الاجتماعية والتنمية المستدامة عنصرًا حاسمًا في المهمة.
المالية Overview اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلن بنك الاتصالات عن أداء مالي قوي، مما يعكس التزامه ببيان مهمته.
| المقياس المالي | المبلغ في الربع الثالث من عام 2023 (اليوان الصيني) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 8.12 تريليون |
| إجمالي الالتزامات | 7.49 تريليون |
| إجمالي حقوق الملكية | 630 مليار |
| صافي الربح | 70 مليار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.86% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 10.24% |
الأهداف الإستراتيجية المتوافقة مع المهمة
يتم دعم بيان مهمة BoCom بأهداف استراتيجية واضحة، بما في ذلك:
- توسيع الخدمات المصرفية الرقمية: تعزيز الخدمات الرقمية لزيادة راحة العملاء ومشاركتهم.
- تنويع الخدمات: توسيع نطاق المنتجات المالية لتلبية احتياجات العملاء المتنوعة.
- تعزيز إدارة المخاطر: تطوير أطر قوية للتخفيف من المخاطر المالية وضمان الاستقرار.
المبادرات الأخيرة التي تعكس بيان المهمة
تسلط المبادرات الأخيرة الضوء على تفاني BoCom في مهمتها:
- مبادرات التمويل الأخضر: ملتزمون بإصدار 500 مليار يوان صيني في السندات الخضراء بنهاية عام 2024.
- المشاركة المجتمعية: استثمار 1 مليار يوان صيني في مشاريع المجتمع المحلي خلال السنوات الثلاث المقبلة.
وضع السوق وقيمة المساهمين
اعتبارًا من أكتوبر 2023، يتمتع بنك الاتصالات بمكانة سوقية مهمة داخل القطاع المصرفي الصيني:
| متري السوق | القيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 650 مليار يوان صيني |
| سعر السهم (اعتبارًا من أكتوبر 2023) | 8.57 يوان صيني |
| عائد الأرباح | 3.5% |
إن تركيز BoCom على تعزيز قيمة المساهمين مع الالتزام ببيان مهمتها يسمح باتباع نهج متوازن للنمو والاستدامة. يتماشى هذا مع رؤية البنك ليصبح المزود الرائد للخدمات المالية في الصين وخارجها.
كيف يعمل بنك الاتصالات المحدودة
يعمل بنك الاتصالات المحدودة (BoCom) كأحد البنوك التجارية الرائدة في الصين، ويعمل بشكل أساسي في تقديم مجموعة واسعة من الخدمات المالية للعملاء من الأفراد والشركات. تأسس بنك BoCom في عام 1908، وقد حقق نموًا ملحوظًا وأصبح الآن من بين أكبر البنوك في العالم من حيث إجمالي الأصول.
اعتبارًا من 30 يونيو 2023، أبلغت BoCom عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 10.58 تريليون ين (حوالي 1.54 تريليون دولار). وبلغ إجمالي مطلوبات البنك حوالي 9.77 تريليون ين (1.41 تريليون دولار)، مما يعكس بنية الميزانية العمومية السليمة. يمتلك البنك محفظة متنوعة تشمل قروض الشركات والخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الثروات.
تدفقات الإيرادات
تحقق BoCom إيراداتها من خلال مصادر مختلفة، بما في ذلك:
- دخل الفوائد: في المقام الأول من القروض للشركات والأفراد.
- الدخل من غير الفوائد: بما في ذلك الرسوم من خدمات مثل إدارة الثروات وخدمات المعاملات.
- دخل الاستثمار: عوائد الأوراق المالية الاستثمارية والعمليات.
بالنسبة للنصف الأول من عام 2023، أعلنت BoCom عن دخل تشغيلي يقارب 163.2 مليار ين (23.7 مليار دولار)، ويساهم صافي إيرادات الفوائد بحوالي 108.6 مليار ين (15.8 مليار دولار).
الأداء المالي
في تقرير أرباحها الأخير للربع الثاني من عام 2023، حققت BoCom صافي ربح عائد إلى مساهمي شركة 57.5 مليار ين (8.3 مليار دولار) بزيادة قدرها 12% سنة بعد سنة. وقد تم الإبلاغ عن العائد على حقوق المساهمين (ROE) للبنك عند 11.5%.
محفظة القروض
ويرد تفصيل تكوين محفظة قروض BoCom اعتبارًا من منتصف عام 2023 في الجدول أدناه:
| نوع القرض | المبلغ (مليار ين) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| قروض الشركات | 3,500 | 62.5% |
| القروض الشخصية | 1,500 | 26.8% |
| أخرى (بما في ذلك الرهون العقارية) | 500 | 10.7% |
كفاية رأس المال
اعتبارًا من 30 يونيو 2023، حافظ بنك الاتصالات على نسبة كفاية رأس المال (CAR) البالغة 15.6%، فوق المتطلبات التنظيمية ل 12.5%. بلغت نسبة رأس المال فئة 1 11.1%مما يعكس احتياطيات رأس المال القوية فيما يتعلق بالأصول المرجحة بالمخاطر.
موقف السوق وأداء الأسهم
BoCom مدرجة في كل من بورصة شنغهاي (رمز السهم: 601328) وبورصة هونج كونج (رمز السهم: 03328). اعتبارًا من آخر إغلاق تداول في 20 أكتوبر 2023، كان سعر سهم BoCom في بورصة هونج كونج حوالي دولار هونج كونج 5.48، وهو ما يمثل زيادة سنوية قدرها 8.1%.
بلغت القيمة السوقية لبنك الاتصالات تقريبًا 280 مليار دولار هونج كونج (35.7 مليار دولار) اعتبارًا من نفس التاريخ، مما يجعلها واحدة من اللاعبين البارزين في القطاع المصرفي الصيني.
الهيكل التشغيلي
يدير بنك الاتصالات شبكة شاملة تشمل:
- الفروع: انتهى 3,000 في الصين.
- الحضور الدولي: الشركات التابعة والفروع في المدن العالمية الكبرى مثل نيويورك ولندن وسيدني.
- الخدمات المصرفية الرقمية: منصة للخدمات المصرفية عبر الإنترنت متقدمة تلبي احتياجات العملاء المتزايدين من العملاء المهتمين بالتكنولوجيا.
وينعكس التزام البنك بالتحول الرقمي في استثماراته الكبيرة التي تبلغ حوالي 15 مليار ين (2.2 مليار دولار) في التحسينات التكنولوجية لعام 2023، بهدف تبسيط العمليات وتحسين تجربة العملاء.
إدارة المخاطر
تستخدم BoCom إطارًا قويًا لإدارة المخاطر للتخفيف من المخاطر الائتمانية والسوقية والتشغيلية المحتملة. وبلغت نسبة القروض المتعثرة (NPL) 1.27% اعتبارًا من 30 يونيو 2023، مما يشير إلى ممارسات التقييم الائتماني الفعالة والإدارة الاستباقية لجودة القروض.
بالإضافة إلى ذلك، قام BoCom بزيادة مخصصات خسائر القروض إلى ما يقرب من 65 مليار ين (9.3 مليار دولار)، مما يعزز مصداتها ضد حالات التخلف عن السداد المحتملة.
المسؤولية الاجتماعية للشركات
ويلتزم بنك الاتصالات أيضا بمبادرات التنمية المستدامة، وتخصيصها 10 مليار ين (1.4 مليار دولار) لمشاريع التمويل الأخضر في عام 2023، والتي تشمل الاستثمارات في الطاقة المتجددة ومشاريع البنية التحتية الصديقة للبيئة.
كيف يجني بنك الاتصالات المحدودة الأموال
تستمد شركة Bank of Communications Co., Ltd. (BoCom) إيراداتها من خلال مجموعة متنوعة من الخدمات المالية، مع التركيز في المقام الأول على الخدمات المصرفية للشركات والأفراد، وإدارة الثروات، والخدمات المصرفية الاستثمارية. اعتبارًا من عام 2022، أعلنت BoCom عن إجمالي دخل تشغيلي يبلغ تقريبًا 139 مليار يوان.
1. دخل الفوائد
يأتي جزء كبير من إيرادات BoCom من إيرادات الفوائد، والتي يتم توليدها من القروض والسلفيات المقدمة للعملاء. بالنسبة للسنة المالية 2022، بلغ دخل الفوائد لبنك BoCom 130 مليار يوان. وهذا يمثل زيادة من 118 مليار يوان في عام 2021، مدفوعة بمحفظة القروض المتنامية.
2. الدخل من غير الفوائد
يتكون الدخل من غير الفوائد من الرسوم والعمولات والدخل من منتجات إدارة الثروات. في عام 2022، أعلنت BoCom عن دخل من غير الفوائد قدره 9 مليار يوان،مقارنة ب 7 مليارات يوان في عام 2021. ويعزى هذا النمو إلى عروض الخدمات المحسنة وتوسيع قاعدة العملاء.
3. الخدمات القائمة على الرسوم
قامت BoCom بتنويع مصادر دخلها من خلال الخدمات القائمة على الرسوم. وتشمل هذه الخدمات رسوم المعاملات ورسوم إدارة الأصول والرسوم الاستشارية. في عام 2022، حصل البنك على ما يقرب من 5 مليارات يوان من هذه المصادر وحدها.
4. الاستثمارات والدخل التجاري
يساهم دخل الاستثمار والتجارة أيضًا في إيرادات BoCom. في السنوات الأخيرة، شارك البنك في أنشطة تجارية مختلفة، مما أدى إلى تحقيق إيرادات تبلغ حوالي 4 مليارات يوان في عام 2022. ويشمل ذلك المكاسب من تداول الأوراق المالية ومعاملات الصرف الأجنبي.
5. محفظة القروض
تعد محفظة قروض BoCom عاملاً حاسماً في أرباحها. اعتبارًا من ديسمبر 2022، بلغ إجمالي رصيد القروض للبنك حوالي 3 تريليون يوان، مع نسبة القروض المتعثرة 1.5%. كان تركيز البنك على إقراض الشركات هو المحرك الرئيسي لإيراداته.
6. خدمات إدارة الأصول
قامت BoCom بتوسيع قسم إدارة الأصول لديها، والذي تم إنشاؤه حولها 2 مليار يوان في الإيرادات في عام 2022. ويقدم البنك مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات الاستثمارية، بما في ذلك صناديق الاستثمار المشتركة واستثمارات الأسهم الخاصة.
| مصدر الإيرادات | إيرادات 2022 (رنمينبي) | إيرادات 2021 (رنمينبي) | النمو (%) |
|---|---|---|---|
| دخل الفوائد | 130 مليار | 118 مليار | 10.17% |
| الدخل من غير الفوائد | 9 مليار | 7 مليار | 28.57% |
| الخدمات القائمة على الرسوم | 5 مليار | لا يوجد | لا يوجد |
| دخل الاستثمار والتجارة | 4 مليار | لا يوجد | لا يوجد |
| خدمات إدارة الأصول | 2 مليار | لا يوجد | لا يوجد |
بالإضافة إلى ذلك، يستفيد BoCom من قاعدة عملائه الكبيرة، مما يعزز فرص البيع المتبادل للبنك. مع أكثر 300 فرع في جميع أنحاء الصين وحضور دولي متزايد، فإن البنك في وضع يسمح له بالاستفادة من انتشاره الجغرافي لزيادة حصته في السوق.
علاوة على ذلك، تركز BoCom على التحول الرقمي، مما عزز كفاءتها التشغيلية ووسع عروض منتجاتها. أتاحت الاستثمارات في التكنولوجيا للبنك تعزيز مشاركة العملاء وتحسين تقديم الخدمات. ومن المتوقع أن تساهم هذه الاستراتيجية الرقمية بشكل إيجابي في دخل البنك في السنوات القادمة.
وأخيرا، فإن البيئة التنافسية في القطاع المصرفي في الصين، مقترنة بالتغيرات التنظيمية، تؤثر على ربحية البنك المركزي الصيني. إن قدرة البنك على التغلب على هذه التعقيدات، مع التركيز على إدارة المخاطر واستراتيجيات النمو المستدام، ستكون أساسية لأدائه المالي في المستقبل.
Bank of Communications Co., Ltd. (3328.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.