Bank of Communications Co., Ltd.: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der Bank of Communications Co., Ltd.

Gegründet in 1908, Bank of Communications Co., Ltd. (BoCom) ist eine der ältesten Geschäftsbanken in China. Das ursprünglich in Shanghai gegründete Unternehmen hat seine Dienstleistungen im Laufe der Jahre erheblich erweitert und ist zu einem wichtigen Akteur im globalen Bankensektor geworden.

In 2005, BoCom wurde an die Börse gebracht und notierte seine Aktien an der Hong Kong Stock Exchange, was einem Erlös von ca 9,7 Milliarden US-Dollar im Zuge seines Börsengangs (IPO). Dieser Börsengang war zu dieser Zeit der größte Börsengang einer chinesischen Bank überhaupt.

Nach der Börsennotierung setzte BoCom sein Wachstum und seine Innovationen fort. Von 2015, es meldete eine Bilanzsumme von rund 1,82 Billionen US-DollarDamit ist sie gemessen an der Bilanzsumme die fünftgrößte Bank Chinas. Der Jahresüberschuss der Bank wurde mit ausgewiesen 10,08 Milliarden US-Dollar, was seine starke finanzielle Gesundheit und betriebliche Effizienz widerspiegelt.

In 2017, BoCom belegte den 53. Platz FORBES Global 2000 Liste, ein Ausdruck seiner robusten Leistung im nationalen und internationalen Wettbewerb. Die Kernkapitalquote der Bank betrug ca 12.54% Ende 2018 übertraf es die regulatorischen Anforderungen und stellte seine starke Kapitalposition unter Beweis.

Von 2020, BoCom hatte sein Netzwerk auf über erweitert 3,000 Niederlassungen in ganz China und mehr als 100 Auslandsniederlassungen mit einer Gesamtbelegschaft von mehr als 100,000. Die Bilanzsumme der Bank erreicht 7,53 Billionen Yen (ungefähr 1,13 Billionen US-Dollar), mit einem Nettogewinn nach Steuern von 89,8 Milliarden Yen (ca 13,6 Milliarden US-Dollar).

In 2021Die Bank of Communications hat ihre Digital-Banking-Initiativen weiter ausgebaut und über investiert 20 Milliarden Yen in Technologie-Upgrades. Die deutliche Verlagerung hin zu Online-Diensten trug dazu bei, den Anteil der zinsunabhängigen Einkünfte am Gesamteinkommen zu erhöhen und erreichte etwa 39% im Jahr 2022.

Ab der ersten Hälfte 2023, meldete die Bank einen Nettogewinn von rund 47 Milliarden Yen (ca 7,1 Milliarden US-Dollar), mit einem jährlichen Wachstum von 5.6%. Das Gesamtvermögen wurde auf ca. geschätzt 8,2 Billionen Yen (ca 1,26 Billionen US-Dollar).

Heute steht BoCom als Beweis für die Entwicklung des Bankwesens in China und legt bei seiner Geschäftstätigkeit Wert auf Innovation, globale Expansion und Nachhaltigkeit. Durch sein kontinuierliches Engagement für die digitale Transformation positioniert sich das Unternehmen in einem zunehmend wettbewerbsintensiven Umfeld positiv.

Ein Eigentümer der Bank of Communications Co., Ltd.

Die 1908 gegründete Bank of Communications Co., Ltd. (BoCom) ist eine der größten Geschäftsbanken in China. Nach den neuesten Berichten ist BoCom ein börsennotiertes Unternehmen, das an den Börsen von Shanghai und Hongkong notiert ist. Die Eigentümerstruktur ist eine Mischung aus Staatseigentum und öffentlichen Anteilseignern.

Zum zweiten Quartal 2023 wurde folgende Aktionärsstruktur gemeldet:

Im Hinblick auf die institutionelle Eigentümerschaft zählten im Juni 2023 zu den wichtigsten Stakeholdern:

• BlackRock, Inc. – Besitz von ca 4.50% der gesamten Aktien.
• Wellington Management Group – im Umlauf 2.80%.
• HSBC Holdings plc – Beitrag zu ca 1.20% der gehaltenen Aktien.

Die Bilanzsumme der BoCom belief sich laut Zwischenfinanzbericht 2023 auf ca ¥9,8 Billionen (rund 1,5 Billionen US-Dollar). Die Bank meldete einen Nettogewinn von ¥38,2 Milliarden für das erste Halbjahr 2023, was einem Wachstum von entspricht 3.7% Jahr für Jahr.

Im Kontext der Markttrends schwankte der Aktienkurs der Bank of Communications mit einem aktuellen Schlusskurs von ca ¥6.12 pro Aktie, was einer Marktkapitalisierung von ca 242,7 Milliarden Yen (ungefähr 37,6 Milliarden US-Dollar).

Die Position der Bank im Wettbewerbsumfeld lässt sich anhand der Eigenkapitalrendite (ROE) verdeutlichen, die unter angegeben wurde 12.5% für 2023, was seine Fähigkeit unter Beweis stellt, im Verhältnis zum Eigenkapital Gewinne zu erwirtschaften. Die Eigenkapitalquote lag bei 15.7%, über den regulatorischen Mindestanforderungen der China Banking and Insurance Regulatory Commission (CBIRC).

Geografisch hat BoCom seine internationale Präsenz mit einer beträchtlichen Anzahl von Niederlassungen und Büros in wichtigen globalen Finanzzentren, darunter London, New York und Sydney, erweitert. Darüber hinaus hat die Bank strategische Partnerschaften und Investitionen, unter anderem im Fintech-Bereich, verfolgt, um ihre Wachstumsaussichten im digitalen Zeitalter zu verbessern.

Leitbild der Bank of Communications Co., Ltd

Das Leitbild der Bank of Communications Co., Ltd. (BoCom) unterstreicht ihr Engagement für die Bereitstellung umfassender Finanzdienstleistungen unter Einhaltung der Grundsätze Verantwortung, Innovation und Kundenorientierung. Ziel von BoCom ist es, das finanzielle Wohlergehen seiner Kunden zu verbessern und gleichzeitig das Wirtschaftswachstum und die soziale Entwicklung voranzutreiben.

Kernelemente des Leitbildes

• Kundenzentrierter Ansatz: BoCom legt bei allen angebotenen Finanzdienstleistungen großen Wert auf die Bedürfnisse und die Zufriedenheit seiner Kunden.
• Innovative Dienstleistungen: Die Bank ist bestrebt, ihre Produkte und Dienstleistungen kontinuierlich zu erneuern, um der sich entwickelnden Finanzlandschaft gerecht zu werden.
• Nachhaltige Entwicklung: Das Engagement für soziale Verantwortung und nachhaltige Entwicklung ist ein wesentlicher Bestandteil der Mission.

Finanziell Overview ab Q3 2023

Ab dem dritten Quartal 2023 meldete die Bank of Communications eine solide finanzielle Leistung, was die Einhaltung ihres Leitbilds widerspiegelt.

Strategische Ziele im Einklang mit der Mission

Das Leitbild von BoCom wird durch klare strategische Ziele unterstützt, darunter:

• Ausbau des Digital Banking: Verbesserung digitaler Dienste zur Steigerung des Kundenkomforts und der Kundenbindung.
• Servicediversifizierung: Erweiterung des Angebots an Finanzprodukten, um den vielfältigen Kundenbedürfnissen gerecht zu werden.
• Stärkung des Risikomanagements: Entwicklung robuster Rahmenbedingungen zur Minderung finanzieller Risiken und Gewährleistung der Stabilität.

Aktuelle Initiativen, die das Leitbild widerspiegeln

Die jüngsten Initiativen unterstreichen das Engagement von BoCom für seine Mission:

• Grüne Finanzinitiativen: Der Ausgabe verpflichtet 500 Milliarden CNY in grüne Anleihen bis Ende 2024.
• Community-Engagement: Investition von 1 Milliarde CNY in lokalen Gemeinschaftsprojekten in den nächsten drei Jahren.

Marktposition und Shareholder Value

Seit Oktober 2023 hält die Bank of Communications eine bedeutende Marktposition im chinesischen Bankensektor:

Der Fokus von BoCom auf die Steigerung des Shareholder Value bei gleichzeitiger Einhaltung seines Leitbildes ermöglicht einen ausgewogenen Ansatz für Wachstum und Nachhaltigkeit. Dies steht im Einklang mit der Vision der Bank, ein führender Anbieter von Finanzdienstleistungen in China und darüber hinaus zu sein.

So funktioniert Bank of Communications Co., Ltd

Bank of Communications Co., Ltd. (BoCom) ist eine der führenden Geschäftsbanken Chinas und beschäftigt sich hauptsächlich mit der Bereitstellung einer breiten Palette von Finanzdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden. BoCom wurde 1908 gegründet, ist stark gewachsen und zählt heute gemessen an der Bilanzsumme zu den größten Banken der Welt.

Zum 30. Juni 2023 meldete die BoCom eine Bilanzsumme in Höhe von ca 10,58 Billionen Yen (rund 1,54 Billionen US-Dollar). Die Gesamtverbindlichkeiten der Bank beliefen sich auf ca ¥9,77 Billionen (1,41 Billionen US-Dollar), was eine solide Bilanzstruktur widerspiegelt. Die Bank verfügt über ein vielfältiges Portfolio, das Unternehmenskredite, Privatbankdienstleistungen, Investmentbanking und Vermögensverwaltung umfasst.

Einnahmequellen

BoCom generiert seine Einnahmen aus verschiedenen Quellen, darunter:

• Zinsertrag: Hauptsächlich aus Krediten an Unternehmen und Privatpersonen.
• Zinsunabhängiges Einkommen: Einschließlich Gebühren für Dienstleistungen wie Vermögensverwaltung und Transaktionsdienste.
• Kapitalerträge: Erträge aus Anlagepapieren und -geschäften.

Für das erste Halbjahr 2023 meldete BoCom ein Betriebsergebnis von ca 163,2 Milliarden Yen (23,7 Milliarden US-Dollar), wobei der Nettozinsertrag etwa dazu beitrug 108,6 Milliarden Yen (15,8 Milliarden US-Dollar).

Finanzielle Leistung

In seinem jüngsten Ergebnisbericht für das zweite Quartal 2023 erzielte BoCom einen den Aktionären zurechenbaren Nettogewinn von 57,5 Milliarden Yen (8,3 Milliarden US-Dollar), ein Anstieg von 12% Jahr für Jahr. Die Eigenkapitalrendite (ROE) der Bank wurde mit angegeben 11.5%.

Kreditportfolio

Die Zusammensetzung des Kreditportfolios von BoCom per Mitte 2023 ist in der folgenden Tabelle aufgeführt:

Kapitaladäquanz

Zum 30. Juni 2023 behielt die Bank of Communications eine Kapitaladäquanzquote (CAR) von bei 15.6%, über der gesetzlichen Anforderung von 12.5%. Die Kernkapitalquote lag bei 11.1%Dies spiegelt die starken Kapitalreserven im Verhältnis zu den risikogewichteten Vermögenswerten wider.

Marktposition und Aktienperformance

BoCom ist sowohl an der Shanghai Stock Exchange (Börsenkürzel: 601328) als auch an der Hong Kong Stock Exchange (Börsenkürzel: 03328) notiert. Zum letzten Handelsschluss am 20. Oktober 2023 lag der Aktienkurs von BoCom an der Hong Kong Exchange bei etwa HKD 5,48, was einer Steigerung von seit Jahresbeginn entspricht 8.1%.

Die Marktkapitalisierung der Bank of Communications betrug ca 280 Milliarden HKD (35,7 Milliarden US-Dollar) zum gleichen Zeitpunkt und ist damit einer der führenden Akteure im chinesischen Bankensektor.

Betriebsstruktur

Bank of Communications betreibt ein umfassendes Netzwerk, darunter:

• Filialen: Vorbei 3,000 in China.
• Internationale Präsenz: Tochtergesellschaften und Niederlassungen in großen Weltstädten wie New York, London und Sydney.
• Digitales Banking: Eine fortschrittliche Internet-Banking-Plattform, die sich an eine wachsende Klientel technikaffiner Kunden richtet.

Das Engagement der Bank für die digitale Transformation spiegelt sich in den erheblichen Investitionen in Höhe von rund 15 Milliarden Yen (2,2 Milliarden US-Dollar) an Technologieverbesserungen für das Jahr 2023 mit dem Ziel, den Betrieb zu rationalisieren und das Kundenerlebnis zu verbessern.

Risikomanagement

BoCom setzt ein robustes Risikomanagement-Framework ein, um potenzielle Kredit-, Markt- und Betriebsrisiken zu mindern. Die Non-Performing-Loan-Quote (NPL) lag bei 1.27% Stand: 30. Juni 2023, was auf effektive Bonitätsbeurteilungspraktiken und ein proaktives Management der Kreditqualität hinweist.

Darüber hinaus hat die BoCom ihre Rückstellungen für Kreditausfälle auf ca. erhöht 65 Milliarden Yen (9,3 Milliarden US-Dollar) und erhöht so seinen Puffer gegen mögliche Ausfälle.

Soziale Unternehmensverantwortung

Die Bank of Communications engagiert sich auch für Initiativen zur nachhaltigen Entwicklung und stellt rund 50 % bereit 10 Milliarden Yen (1,4 Milliarden US-Dollar) für umweltfreundliche Finanzierungsprojekte im Jahr 2023, darunter Investitionen in erneuerbare Energien und umweltfreundliche Infrastrukturprojekte.

Wie Bank of Communications Co., Ltd. Geld verdient

Bank of Communications Co., Ltd. (BoCom) erzielt seine Einnahmen durch ein diversifiziertes Spektrum an Finanzdienstleistungen, wobei der Schwerpunkt hauptsächlich auf Firmen- und Privatkundengeschäften, Vermögensverwaltung und Investmentbanking liegt. Im Jahr 2022 meldete BoCom ein Gesamtbetriebsergebnis von ca 139 Milliarden RMB.

1. Zinserträge

Ein erheblicher Teil der Einnahmen von BoCom stammt aus Zinserträgen, die aus Krediten und Vorschüssen an Kunden generiert werden. Für das Geschäftsjahr 2022 beliefen sich die Zinserträge der BoCom auf 130 Milliarden RMB. Dies stellt eine Steigerung dar 118 Milliarden RMB im Jahr 2021, angetrieben durch ein wachsendes Kreditportfolio.

2. Zinsunabhängiges Einkommen

Zu den zinsunabhängigen Erträgen zählen Gebühren, Provisionen und Erträge aus Vermögensverwaltungsprodukten. Im Jahr 2022 meldete die BoCom zinsunabhängige Erträge in Höhe von 9 Milliarden RMB, im Vergleich zu 7 Milliarden RMB im Jahr 2021. Dieses Wachstum ist auf verbesserte Serviceangebote und einen wachsenden Kundenstamm zurückzuführen.

3. Kostenpflichtige Dienste

BoCom hat seine Einnahmequellen durch kostenpflichtige Dienstleistungen diversifiziert. Zu diesen Dienstleistungen gehören Transaktionsgebühren, Vermögensverwaltungsgebühren und Beratungsgebühren. Im Jahr 2022 verdiente die Bank ca 5 Milliarden RMB allein aus diesen Quellen.

4. Investitionen und Handelserträge

Auch Anlage- und Handelserträge tragen zum Umsatz der BoCom bei. In den letzten Jahren hat die Bank verschiedene Handelsaktivitäten durchgeführt, die einen Umsatz von rund 4 Milliarden RMB im Jahr 2022. Darin sind Gewinne aus Wertpapierhandel und Devisengeschäften enthalten.

5. Kreditportfolio

Das Kreditportfolio der BoCom ist ein entscheidender Faktor für ihre Erträge. Im Dezember 2022 belief sich der Gesamtkreditsaldo der Bank auf ca 3 Billionen RMB, mit einem Anteil notleidender Kredite von 1.5%. Der Fokus der Bank auf Unternehmenskredite war ein Haupttreiber ihrer Einnahmen.

6. Vermögensverwaltungsdienste

BoCom hat seine Vermögensverwaltungssparte ausgebaut, die einen Umsatz von rund 1,5 Milliarden US-Dollar erzielte RMB 2 Milliarden Umsatz im Jahr 2022. Die Bank bietet eine Vielzahl von Anlageprodukten und -dienstleistungen an, darunter Investmentfonds und Private-Equity-Investitionen.

Darüber hinaus profitiert BoCom von seinem großen Kundenstamm, der die Cross-Selling-Möglichkeiten der Bank erhöht. Mit vorbei 300 Filialen Dank ihrer Präsenz in ganz China und ihrer wachsenden internationalen Präsenz ist die Bank in der Lage, ihre geografische Reichweite zu nutzen, um ihren Marktanteil zu erhöhen.

Darüber hinaus konzentriert sich BoCom auf die digitale Transformation, die seine betriebliche Effizienz gestärkt und sein Produktangebot erweitert hat. Durch Investitionen in Technologie konnte die Bank die Kundenbindung steigern und die Servicebereitstellung verbessern. Es wird erwartet, dass diese digitale Strategie in den kommenden Jahren einen positiven Beitrag zum Ertrag der Bank leisten wird.

Schließlich beeinflusst das Wettbewerbsumfeld im chinesischen Bankensektor in Kombination mit regulatorischen Änderungen die Rentabilität von BoCom. Die Fähigkeit der Bank, diese Komplexität zu bewältigen und sich dabei auf Risikomanagement und nachhaltige Wachstumsstrategien zu konzentrieren, wird für ihre künftige finanzielle Leistung von entscheidender Bedeutung sein.