Fiserv, Inc. (FISV) Bundle
نبذة تاريخية عن فيسيرف، إنك
الشركة Overview
فيسيرف، إنك هي مزود عالمي رائد لتكنولوجيا الخدمات المالية وخدمات معالجة المدفوعات. وحتى 30 سبتمبر 2024، تعمل الشركة بإجمالي أصول يبلغ 79.792 مليار دولار وإجمالي التزامات قدره 51.389 مليار دولار.
الأداء المالي
للفترة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت فيسيرف عن صافي دخل قدره 2.232 مليار دولار، مقارنة بـ 2.240 مليار دولار لنفس الفترة من العام السابق. وقد دعمت الإيرادات للشركة في نفس الفترة أداءً قويًا عبر مختلف خدماتها، لا سيما في المدفوعات الإلكترونية وخدمات التجار.
| المؤشر | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالمليارات) | $2.232 | $2.240 |
| إجمالي الأصول (بالمليارات) | $79.792 | $90.890 |
| إجمالي الالتزامات (بمليارات الدولار) | $51.389 | $60.221 |
| النقد وما في حكمه (بالملايين) | $1,228 | $1,204 |
| الدين طويل الأجل (بمليارات الدولار) | $24.085 | $22.363 |
الديون وأنشطة التمويل
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي دين فيسيرف طويل الأجل بمبلغ 24.085 مليار دولار. وقد شاركت الشركة في العديد من أنشطة التمويل، بما في ذلك إصدار سندات كبيرة بقيمة 2.0 مليار دولار في مارس 2024 وسندات إضافية بقيمة 1.75 مليار دولار في أغسطس 2024. تم استخدام هذه الأموال بشكل أساسي للأغراض العامة للشركة، بما في ذلك سداد الديون وإعادة شراء الأسهم.
أداء الأسهم
تم تداول أسهم فيسيرف بشكل نشط في ناسداك تحت الرمز FISV. واعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة حوالي 784 مليون سهم قائم. يعكس أداء السهم ثقة المستثمرين ومبادرات الشركة الاستراتيجية في مجال التكنولوجيا المالية.
الاستحواذات الأخيرة
في أواخر عام 2023، استحوذت شركة فيسيرف على شركتي سكاي تيف وسلِد مقابل سعر شراء إجمالي قدره 17 مليون دولار. من المتوقع أن تعزز هذه الاستحواذات قدرات فيسيرف في معالجة المدفوعات وتوسع قاعدة عملائها.
الموقع السوقي والاستراتيجية
تواصل فيسيرف ترسيخ مكانتها كقائد في قطاع التكنولوجيا المالية من خلال الشراكات الاستراتيجية والابتكارات التكنولوجية. تحتفظ الشركة بتركيز قوي على تحسين تجارب العملاء وكفاءة العمليات عبر خدماتها المختلفة.
البيئة التنظيمية والامتثال
تعمل الشركة في بيئة تخضع لرقابة شديدة، مما يؤثر على استراتيجياتها التشغيلية. واعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، احتفظت فيسيرف باحتياطي قدره 29 مليون دولار متعلق بالإجراءات القانونية المختلفة. وتواصل الشركة العمل عن كثب مع الهيئات التنظيمية لضمان الامتثال لجميع القوانين واللوائح المعمول بها.
من يملك شركة فيسيرف (FISV)
المساهمون الرئيسيون
اعتبارًا من عام 2024، تمتلك شركة Fiserv, Inc. (FISV) هيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والأفراد. يلخص الجدول التالي كبار المساهمين:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.7% | مؤسسي |
| BlackRock, Inc. | 8.1% | مؤسسي |
| State Street Corporation | 4.5% | مؤسسي |
| FMR LLC (Fidelity) | 3.7% | مؤسسي |
| Wellington Management Group LLP | 3.0% | مؤسسي |
| مستثمرون مؤسسيون آخرون | 28.0% | مؤسسي |
| المستثمرون الأفراد | 40.0% | أفراد |
ملكية المطلعين
تلعب ملكية المطلعين أيضًا دورًا في هيكل رأس مال شركة Fiserv. يسلط الجدول التالي الضوء على المسؤولين التنفيذيين الرئيسيين وحصصهم في الملكية:
| الاسم | المنصب | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| Franklin P. Johnson | الرئيس التنفيذي | 1.2 مليون |
| Robert H. Gibbons | المدير المالي | 500,000 |
| تنفيذيون آخرون | مختلف | 2.0 مليون |
التغيرات الأخيرة في الملكية
لقد أثرت المعاملات الأخيرة على مشهد الملكية في شركة Fiserv.
- في أغسطس 2023، أعادت شركة فيسيرف شراء 4.1 مليون سهم بسعر 121.98 دولارًا لكل سهم، بمجموع بلغ 500 مليون دولار.
- حتى 30 سبتمبر 2024، تبقى حوالي 24.2 مليون سهم تحت تفويض إعادة الشراء.
- استحوذت شركة فيسيرف على الـ 49٪ المتبقية من شركة European Merchant Services B.V. في سبتمبر 2023 بمبلغ 56 مليون دولار.
اتجاهات المستثمرين المؤسسيين
أظهر المستثمرون المؤسسون اتجاهًا لزيادة حصصهم في فيسيرف:
- كانت فاندربل وشركة بلاك روك باستمرار من بين كبار المساهمين.
- ارتفعت ملكية المؤسسات من 60٪ إلى 64٪ خلال العام الماضي.
- تظل ملكية الأفراد قوية بحوالي 40٪، مما يشير إلى اهتمام عام كبير.
أداء الأسهم والقيمة السوقية
حتى عام 2024، تبلغ الرسملة السوقية لشركة فيسيرف حوالي 70 مليار دولار، مما يعكس ثقة قوية من المستثمرين:
| التاريخ | سعر السهم | القيمة السوقية (بالمليارات) |
|---|---|---|
| يناير 2024 | $89.50 | $69.8 |
| أبريل 2024 | $92.00 | $71.0 |
| يوليو 2024 | $90.75 | $70.2 |
| سبتمبر 2024 | $91.00 | $70.5 |
الخلاصة
باختصار، تمتلك شركة Fiserv, Inc. بشكل أساسي مزيجًا من المستثمرين المؤسسيين والأسهم الفردية، مع وجود ملكية كبيرة من الداخل. وقد أثر أداء سهم الشركة والمعاملات الاستراتيجية على هيكل ملكيتها حتى عام 2024.
بيان مهمة شركة Fiserv, Inc. (FISV)
الشركة Overview
تعد شركة Fiserv, Inc. (FISV) مزودًا عالميًا لتقنية الخدمات المالية، تقدم حلولًا لمعالجة المدفوعات والخدمات المصرفية وإدارة المخاطر. ويؤكد بيان مهمة الشركة على التزامها بتمكين العملاء من تحقيق أهدافهم من خلال التكنولوجيا والخدمات المبتكرة.
بيان المهمة
حتى عام 2024، يركز بيان مهمة Fiserv على تقديم قيمة فائقة لعملائهم من خلال توفير حلول تقنية تعزز تجربة الخدمات المالية. وتهدف الشركة إلى تمكين العملاء من تحقيق أهدافهم من خلال استخدام التكنولوجيا لتبسيط العمليات، وتقليل التكاليف، وتحسين تفاعل العملاء.
القيم الأساسية
- الابتكار: تضع شركة Fiserv تحسين الأداء المستمر وتطوير الحلول الجديدة على رأس أولوياتها لتلبية الاحتياجات المتغيرة للعملاء.
- تركيز على العملاء: تلتزم الشركة بفهم التحديات الفريدة التي يواجهها عملاؤها ومعالجتها.
- النزاهة: تعمل Fiserv بالالتزام بالممارسات الأخلاقية والشفافية في جميع تعاملاتها.
الأداء المالي:
في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أبلغت Fiserv عن إجمالي إيرادات بلغ 15.205 مليار دولار، مسجلة زيادة قدرها 1.029 مليار دولار، أي بنسبة 7% مقارنة بالفترة نفسها في عام 2023. ويتضمن تفصيل الإيرادات ما يلي:
| القطاع | إيرادات 2024 (بالملايين) | إيرادات 2023 (بالملايين) | النمو (بالملايين) | نسبة النمو |
|---|---|---|---|---|
| التجار | 7,132 | 6,461 | 671 | 10% |
| المالية | 7,076 | 6,770 | 306 | 5% |
| الشركات وغيرها | 997 | 945 | 52 | 7% |
النفقات والدخل التشغيلي
بلغت إجمالي النفقات للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 ما مجموعه 10.994 مليار دولار، بزيادة قدرها 386 مليون دولار، أي 4٪ مقارنةً بالعام السابق. وأُبلغ عن الدخل التشغيلي لنفس الفترة بقيمة 4.211 مليار دولار، مما يعكس نمواً قدره 643 مليون دولار، أي 18٪.
| نوع النفقات | المبلغ لعام 2024 (بالملايين) | المبلغ لعام 2023 (بالملايين) | الفارق (بالملايين) | نسبة التغير |
|---|---|---|---|---|
| تكلفة المعالجة والخدمات | 4,043 | 4,067 | (24) | (1%) |
| تكلفة المنتج | 1,951 | 1,761 | 190 | 11% |
| المصاريف البيعية والعامة والإدارية | 5,000 | 4,952 | 48 | 1% |
صافي الدخل
خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي دخل شركة Fiserv المنسوب للشركة 2.193 مليار دولار، مقارنةً بـ 2.198 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023. وكان ربح السهم المخفف للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 هو 3.74 دولار، مقارنةً بـ 3.54 دولار في العام السابق.
الخلاصة
تواصل شركة Fiserv, Inc. التمسك بمهمتها في تقديم حلول تكنولوجيا مالية مبتكرة. ويظهر الأداء المالي للشركة التزامها بتحسين تجربة العملاء مع تحقيق نمو مستدام.
كيف تعمل شركة Fiserv, Inc. (FISV)
الشركة Overview
الشركة Overview
تعتبر شركة Fiserv, Inc. (FISV) رائدة عالميًا في حلول المدفوعات والتكنولوجيا المالية. وتعمل الشركة من خلال عدة قطاعات تشمل قطاع التجار، والقطاع المالي، وقطاع الشركات وغيرها. وحتى عام 2024، تستمر Fiserv في توسيع خدماتها مع التركيز على المدفوعات الرقمية، وحلول البنوك، والخدمات المالية المتكاملة.
الأداء المالي
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت Fiserv عن إجمالي إيرادات بقيمة 5.215 مليار دولار، بزيادة قدرها 7% مقارنة بـ 4.873 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023. وخلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 15.205 مليار دولار، ارتفاعًا من 14.176 مليار دولار في عام 2023.
| الفترة | إجمالي الإيرادات (بالملايين) | نسبة نمو الإيرادات (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $5,215 | 7% |
| الربع الثالث 2023 | $4,873 | - |
| الأشهر التسعة الأولى من 2024 | $15,205 | 7% |
| الأشهر التسعة الأولى من 2023 | $14,176 | - |
أداء القطاع
تم تحقيق نمو الإيرادات بفضل قطاع التجار، الذي ارتفع بمقدار 210 مليون دولار (9%) في الربع الثالث من 2024 وبمقدار 671 مليون دولار (10%) في الأشهر التسعة الأولى. وحقق القطاع المالي زيادة بمقدار 110 مليون دولار (5%) في الربع الثالث و306 مليون دولار (5%) في الأشهر التسعة الأولى.
| القطاع | إيرادات الربع الثالث 2024 (بالملايين) | إيرادات الربع الثالث 2023 (بالملايين) | النمو ($) | النمو (%) |
|---|---|---|---|---|
| التجار | $2,469 | $2,259 | $210 | 9% |
| المالية | $2,412 | $2,302 | $110 | 5% |
| الشركات وأخرى | $334 | $312 | $22 | 7% |
الدخل التشغيلي وهوامش الربح
بلغ الدخل التشغيلي للربع الثالث من عام 2024 1.602 مليار دولار، مما يعكس زيادة بنسبة 7% مقارنة بـ 1.503 مليار دولار في الربع الثالث من 2023. وبلغ هامش التشغيل لهذه الفترة 30.7%، منخفضًا قليلًا عن 30.8% في العام السابق. أما في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، فقد ارتفع الدخل التشغيلي إلى 4.211 مليار دولار، مقارنة بـ 3.568 مليار دولار، مع هامش تشغيل بنسبة 27.7%.
| الفترة | الدخل التشغيلي (بالملايين) | هامش التشغيل (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $1,602 | 30.7% |
| الربع الثالث 2023 | $1,503 | 30.8% |
| الأشهر التسعة الأولى من 2024 | $4,211 | 27.7% |
| الأشهر التسعة الأولى من 2023 | $3,568 | 25.2% |
المصروفات
ارتفعت المصروفات الإجمالية بمقدار 243 مليون دولار (7%) في الربع الثالث من 2024، لتصل إلى 3.613 مليار دولار، مقارنة بـ 3.370 مليار دولار في الربع الثالث من 2023. وفي الأشهر التسعة الأولى، ارتفعت المصروفات الإجمالية بمقدار 386 مليون دولار (4%) لتصل إلى 10.994 مليار دولار.
| الفترة | إجمالي المصروفات (بالملايين) | نسبة نمو المصروفات (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث من 2024 | $3,613 | 7% |
| الربع الثالث من 2023 | $3,370 | - |
| الأشهر التسعة الأولى من 2024 | $10,994 | 4% |
| الأشهر التسعة الأولى من 2023 | $10,608 | - |
صافي الدخل
بلغ صافي الدخل المنسوب لشركة Fiserv, Inc. في الربع الثالث من 2024 مبلغ 564 مليون دولار، بانخفاض قدره 41% مقارنة بـ 952 مليون دولار في الربع الثالث من 2023. وفي الأشهر التسعة الأولى، بلغ صافي الدخل 2.232 مليار دولار، بانخفاض طفيف عن 2.240 مليار دولار في 2023.
| الفترة | صافي الدخل (بالملايين) | نسبة نمو صافي الدخل (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث من 2024 | $564 | -41% |
| الربع الثالث من 2023 | $952 | - |
| الأشهر التسعة الأولى من 2024 | $2,232 | - |
| الأشهر التسعة الأولى من 2023 | $2,240 | - |
السيولة والموارد الرأسمالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت لدى شركة Fiserv نقد ونقد معادل بقيمة 1.2 مليار دولار وسعة تسهيلات ائتمانية قابلة للتجديد بقيمة 2.7 مليار دولار. وأبلغت الشركة عن صافي النقد الناتج من الأنشطة التشغيلية بمقدار 4.410 مليار دولار خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بزيادة قدرها 24% مقارنة بـ 3.567 مليار دولار في عام 2023.
| مؤشرات السيولة | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| النقد والنقد المعادل | $1,200 |
| سعة التسهيلات الائتمانية القابلة للتجديد | $2,700 |
| صافي النقد من الأنشطة التشغيلية (الأشهر التسعة الأولى من 2024) | $4,410 |
| صافي النقد من الأنشطة التشغيلية (الأشهر التسعة الأولى من 2023) | $3,567 |
هيكل الدين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدين طويل الأجل لشركة Fiserv 24.085 مليار دولار، مع جزء كبير يتكون من ملاحظات رئيسية بمعدل ثابت. يشمل دين الشركة مجموعة متنوعة من الملاحظات الرئيسية وبرامج الورق التجاري.
| نوع الدين | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| الدين طويل الأجل | $24,085 |
| الورق التجاري بالدولار الأمريكي | $317 |
| الورق التجاري باليورو | $1,329 |
كيف تحقق شركة Fiserv, Inc. (FISV) الأرباح
تقسيم الإيرادات
تولد شركة Fiserv، Inc. الإيرادات من خلال عدة قطاعات، تُصنف بشكل أساسي إلى خدمات التجزئة، والخدمات المالية، وقطاع الشركات وغيرها. يوضح الجدول التالي مساهمة كل قطاع في الإيرادات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنةً بنفس الفترة في عام 2023.
| القطاع | إيرادات 2024 (بالملايين) | إيرادات 2023 (بالملايين) | نمو الإيرادات (بالملايين) | نسبة نمو الإيرادات |
|---|---|---|---|---|
| خدمات التجزئة | $7,132 | $6,461 | $671 | 10% |
| الخدمات المالية | $7,076 | $6,770 | $306 | 5% |
| قطاع الشركات وغيرها | $997 | $945 | $52 | 6% |
| إجمالي الإيرادات | $15,205 | $14,176 | $1,029 | 7% |
خدمات التجزئة
يعد قطاع خدمات التجزئة محركاً رئيسياً للإيرادات لشركة Fiserv، حيث يشكل حوالي 47% من إجمالي الإيرادات في عام 2024. يشمل هذا القطاع معالجة المدفوعات والخدمات ذات الصلة للشركات الصغيرة والمؤسسات. في الربع الثالث من عام 2024، ارتفعت إيرادات خدمات التجزئة بمقدار 210 ملايين دولار، أي بنسبة 9%، مدفوعة بما يلي:
- إيرادات الشركات الصغيرة: ساهمت بنسبة 6% في النمو، مدعومة بزيادة حجم المدفوعات ونظام التشغيل Clover.
- إيرادات المؤسسة: ساهمت بنسبة 4% في النمو، بشكل أساسي من نمو المعاملات.
الخدمات المالية
مثل قطاع الخدمات المالية، الذي يشمل المدفوعات الرقمية وإصدار البطاقات والحلول المصرفية، حوالي 46.6% من إجمالي الإيرادات. في الربع الثالث من عام 2024، ارتفعت إيرادات هذا القطاع بمقدار 110 مليون دولار، أو 5%، ويُعزى ذلك إلى:
- المدفوعات الرقمية: ساهمت بنسبة 2% في النمو، مما يعكس ارتفاع حجم المعاملات، بما في ذلك معاملات Zelle®.
- خدمات الإصدار: ساهمت بنسبة 1% في النمو، مدفوعة بزيادة الحسابات النشطة.
هيكل التكلفة
يعد هيكل تكلفة Fiserv أساسيًا لفهم ربحيتها. يلخص الجدول التالي الفئات الرئيسية للنفقات للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بعام 2023.
| فئة النفقات | نفقات 2024 (بالملايين) | نفقات 2023 (بالملايين) | نمو النفقات (بالملايين) | نسبة نمو النفقات |
|---|---|---|---|---|
| تكلفة المعالجة والخدمات | $4,043 | $4,067 | ($24) | (1%) |
| تكلفة المنتج | $1,951 | $1,761 | $190 | 11% |
| المصاريف البيعية والعامة والإدارية | $5,000 | $4,952 | $48 | 1% |
| إجمالي المصاريف | $10,994 | $10,608 | $386 | 4% |
الدخل التشغيلي والهامش
يعد الدخل التشغيلي مقياسًا حيويًا لربحية شركة Fiserv. للفترة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع الدخل التشغيلي بشكل كبير ليصل إلى 4,211 مليون دولار، مما يمثل نموًا بنسبة 18٪ مقارنة بالعام السابق. وتحسن هامش التشغيل إلى 27.7٪، مقارنة بـ 25.2٪ في عام 2023. يوفر الجدول التالي تفصيلًا للدخل التشغيلي حسب القطاع.
| القطاع | الدخل التشغيلي لعام 2024 (بالملايين) | الدخل التشغيلي لعام 2023 (بالملايين) | نمو الدخل التشغيلي (بالملايين) | هامش التشغيل |
|---|---|---|---|---|
| خدمات التجار | $2,582 | $2,123 | $459 | 36.2% |
| الخدمات المالية | $3,244 | $3,050 | $194 | 45.8% |
| الشركات وأخرى | ($1,615) | ($1,605) | ($10) | 27.7% |
| إجمالي الدخل التشغيلي | $4,211 | $3,568 | $643 | 27.7% |
التطورات الأخيرة والتوقعات المستقبلية
من المتوقع أن تعزز الاستحواذات الأخيرة لشركة فيسيرف، بما في ذلك سكايتف وسليد، موقعها في السوق وتدفقات إيراداتها، خصوصاً في السوق الأمريكية اللاتينية. وأفادت الشركة بأن رصيدها النقدي بلغ 1.2 مليار دولار حتى 30 سبتمبر 2024، مع وجود مرفق ائتماني دوار بقيمة 6 مليارات دولار، والذي يمكن أن يدعم المبادرات الاستراتيجية المستقبلية.
وتعزز توقعات الإيرادات المستقبلية النمو المتوقع في المدفوعات الرقمية وخدمات المعالجة، لا سيما مع تحول سلوك المستهلك بشكل متزايد نحو المعاملات عبر الإنترنت. وتتوقع شركة فيسيرف تحقيق حوالي 632 مليون دولار من إيرادات المعالجة والخدمات لبقية عام 2024 المتعلقة بالالتزامات التنفيذية غير المنفذة حتى 30 سبتمبر 2024.
Fiserv, Inc. (FISV) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Fiserv, Inc. (FISV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Fiserv, Inc. (FISV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Fiserv, Inc. (FISV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.