Fiserv, Inc. (FISV) Bundle
Uma breve história da Fiserv, Inc.
Empresa Overview
Fiserv, Inc. é fornecedora líder global de tecnologia de serviços financeiros e serviços de processamento de pagamentos. Em 30 de setembro de 2024, a empresa operava com ativos totais no valor de US$ 79,792 bilhões e passivos totais de US$ 51,389 bilhões.
Desempenho Financeiro
Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, a Fiserv relatou um lucro líquido de US$ 2,232 bilhões, em comparação com US$ 2,240 bilhões no mesmo período do ano anterior. As receitas da empresa no mesmo período foram significativamente reforçadas por um forte desempenho nas suas diversas ofertas de serviços, particularmente em pagamentos eletrónicos e serviços comerciais.
| Métrica | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Lucro líquido (em bilhões) | $2.232 | $2.240 |
| Ativos totais (em bilhões) | $79.792 | $90.890 |
| Passivo total (em bilhões) | $51.389 | $60.221 |
| Caixa e equivalentes de caixa (em milhões) | $1,228 | $1,204 |
| Dívida de longo prazo (em bilhões) | $24.085 | $22.363 |
Atividades de dívida e financiamento
Em 30 de setembro de 2024, a dívida total de longo prazo da Fiserv foi relatada em US$ 24,085 bilhões. A empresa envolveu-se em diversas atividades de financiamento, incluindo a emissão de US$ 2,0 bilhões em notas seniores em março de 2024 e um valor adicional de US$ 1,75 bilhão em notas seniores em agosto de 2024. Esses fundos foram usados principalmente para fins corporativos gerais, incluindo reembolso de dívidas e recompra de ações.
Desempenho das ações
As ações da Fiserv têm sido negociadas ativamente na NASDAQ sob o símbolo FISV. Em 30 de setembro de 2024, a empresa tinha aproximadamente 784 milhões de ações em circulação. O desempenho das ações reflete a confiança dos investidores e as iniciativas estratégicas da empresa no espaço fintech.
Aquisições recentes
No final de 2023, a Fiserv adquiriu a Skytef e a Sled por um preço total de compra agregado de US$ 17 milhões. Espera-se que essas aquisições aprimorem as capacidades da Fiserv no processamento de pagamentos e expandam sua base de clientes.
Posição e estratégia de mercado
A Fiserv continua a solidificar a sua posição como líder no setor de tecnologia financeira através de parcerias estratégicas e inovações tecnológicas. A empresa mantém um forte foco em melhorar as experiências dos clientes e a eficiência operacional em todas as suas ofertas de serviços.
Ambiente Regulatório e de Conformidade
A empresa opera em um ambiente altamente regulamentado, o que impacta suas estratégias operacionais. Em 30 de setembro de 2024, a Fiserv mantinha uma provisão de US$ 29 milhões relacionada a diversos processos judiciais. A empresa continua a trabalhar em estreita colaboração com os órgãos reguladores para garantir a conformidade com todas as leis e regulamentos aplicáveis.
Quem possui a Fiserv, Inc.
Principais acionistas
Em 2024, a Fiserv, Inc. (FISV) tem uma estrutura de propriedade diversificada que compreende investidores institucionais e de varejo. A tabela a seguir resume os principais acionistas:
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Tipo de propriedade |
|---|---|---|
| O Grupo Vanguarda, Inc. | 8.7% | Institucional |
| BlackRock, Inc. | 8.1% | Institucional |
| Corporação de rua estadual | 4.5% | Institucional |
| FMR LLC (Fidelidade) | 3.7% | Institucional |
| Grupo de Gestão Wellington LLP | 3.0% | Institucional |
| Outros investidores institucionais | 28.0% | Institucional |
| Investidores de varejo | 40.0% | Varejo |
Propriedade privilegiada
A propriedade privilegiada também desempenha um papel na estrutura patrimonial da Fiserv. A tabela a seguir destaca os principais executivos e suas participações acionárias:
| Nome | Posição | Ações possuídas |
|---|---|---|
| Franklin P. Johnson | CEO | 1,2 milhão |
| Robert H. Gibbons | Diretor Financeiro | 500,000 |
| Outros executivos | Vários | 2,0 milhões |
Mudanças recentes na propriedade
As transações recentes influenciaram o cenário de propriedade da Fiserv:
- Em agosto de 2023, a Fiserv recomprou 4,1 milhões de ações por US$ 121,98 por ação, totalizando US$ 500 milhões.
- Em 30 de setembro de 2024, aproximadamente 24,2 milhões de ações permaneciam sob autorização de recompra.
- A Fiserv adquiriu os 49% restantes da European Merchant Services B.V. em setembro de 2023 por US$ 56 milhões.
Tendências de investidores institucionais
Os investidores institucionais têm demonstrado uma tendência de aumento das suas participações na Fiserv:
- A Vanguard e a BlackRock têm estado consistentemente entre os principais acionistas.
- A propriedade institucional aumentou de 60% para 64% no ano passado.
- A propriedade retalhista permanece forte em aproximadamente 40%, indicando um interesse público significativo.
Desempenho das ações e capitalização de mercado
Em 2024, a capitalização de mercado da Fiserv era de aproximadamente US$ 70 bilhões, refletindo a forte confiança dos investidores:
| Data | Preço das ações | Capitalização de mercado (em bilhões) |
|---|---|---|
| Janeiro de 2024 | $89.50 | $69.8 |
| Abril de 2024 | $92.00 | $71.0 |
| Julho de 2024 | $90.75 | $70.2 |
| Setembro de 2024 | $91.00 | $70.5 |
Conclusão
Em resumo, a Fiserv, Inc. é propriedade principalmente de uma mistura de investidores institucionais e acionistas de varejo, com participação significativa de informações privilegiadas. O desempenho das ações e as transações estratégicas da empresa influenciaram sua estrutura acionária em 2024.
Declaração de missão da Fiserv, Inc.
Empresa Overview
(FISV) é um fornecedor global de tecnologia de serviços financeiros, fornecendo soluções para processamento de pagamentos, serviços bancários e gerenciamento de risco. A declaração de missão da empresa enfatiza o seu compromisso em permitir que os clientes atinjam os seus objetivos através de tecnologia e serviços inovadores.
Declaração de Missão
A partir de 2024, a declaração de missão da Fiserv está focada em entregar valor superior aos seus clientes, fornecendo soluções tecnológicas que melhoram a experiência de serviços financeiros. A empresa visa capacitar os clientes para atingir seus objetivos, aproveitando a tecnologia para agilizar as operações, reduzir custos e melhorar o envolvimento do cliente.
Valores Fundamentais
- Inovação: A Fiserv prioriza a melhoria contínua e o desenvolvimento de novas soluções para atender às crescentes necessidades dos clientes.
- Centralização no cliente: A empresa se dedica a compreender e enfrentar os desafios únicos enfrentados por seus clientes.
- Integridade: A Fiserv atua com compromisso com práticas éticas e transparência em todas as negociações.
Desempenho Financeiro
Nos primeiros nove meses de 2024, a Fiserv relatou receita total de US$ 15,205 bilhões, representando um aumento de US$ 1,029 bilhão, ou 7%, em comparação com o mesmo período de 2023. A repartição das receitas inclui:
| Segmento | Receita de 2024 (em milhões) | Receita de 2023 (em milhões) | Crescimento (em milhões) | Porcentagem de crescimento |
|---|---|---|---|---|
| Comerciante | 7,132 | 6,461 | 671 | 10% |
| Financeiro | 7,076 | 6,770 | 306 | 5% |
| Corporativo e Outros | 997 | 945 | 52 | 7% |
Despesas e receitas operacionais
As despesas totais nos primeiros nove meses de 2024 foram de US$ 10,994 bilhões, um aumento de US$ 386 milhões, ou 4%, em comparação com o ano anterior. O lucro operacional no mesmo período foi reportado em US$ 4,211 bilhões, refletindo um crescimento de US$ 643 milhões, ou 18%.
| Tipo de despesa | Valor de 2024 (em milhões) | Valor de 2023 (em milhões) | Diferença (em milhões) | Alteração percentual |
|---|---|---|---|---|
| Custo de processamento e serviços | 4,043 | 4,067 | (24) | (1%) |
| Custo do Produto | 1,951 | 1,761 | 190 | 11% |
| Vendas, Geral e Administrativo | 5,000 | 4,952 | 48 | 1% |
Lucro Líquido
Nos primeiros nove meses de 2024, o lucro líquido da Fiserv atribuível à empresa foi de US$ 2,193 bilhões, em comparação com US$ 2,198 bilhões no mesmo período de 2023. O lucro diluído por ação nos primeiros nove meses de 2024 foi de US$ 3,74, em comparação com US$ 3,54 no ano anterior.
Conclusão
Fiserv, Inc. continua a defender sua missão de fornecer soluções inovadoras de tecnologia financeira. O desempenho financeiro da empresa demonstra o seu compromisso em melhorar a experiência do cliente e, ao mesmo tempo, alcançar um crescimento sustentável.
Como funciona a Fiserv, Inc.
Empresa Overview
Empresa Overview
(FISV) é líder global em pagamentos e soluções de tecnologia financeira. A empresa atua em vários segmentos, incluindo Comercial, Financeiro, Corporativo e Outros. A partir de 2024, a Fiserv continua a expandir a sua oferta de serviços, com foco em pagamentos digitais, soluções bancárias e serviços financeiros integrados.
Desempenho Financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Fiserv relatou receita total de US$ 5,215 bilhões, um aumento de 7% em comparação com US$ 4,873 bilhões no mesmo período de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita total atingiu US$ 15,205 bilhões, acima dos US$ 14,176 bilhões em 2023.
| Período | Receita total (em milhões) | Crescimento da receita (%) |
|---|---|---|
| 3º trimestre de 2024 | $5,215 | 7% |
| 3º trimestre de 2023 | $4,873 | - |
| Primeiros 9 meses de 2024 | $15,205 | 7% |
| Primeiros 9 meses de 2023 | $14,176 | - |
Desempenho do segmento
O crescimento da receita foi impulsionado pelo segmento Merchant, que aumentou US$ 210 milhões (9%) no terceiro trimestre de 2024 e US$ 671 milhões (10%) nos primeiros nove meses. O segmento Financeiro teve um aumento de US$ 110 milhões (5%) no terceiro trimestre e US$ 306 milhões (5%) nos primeiros nove meses.
| Segmento | Receita do terceiro trimestre de 2024 (em milhões) | Receita do terceiro trimestre de 2023 (em milhões) | Crescimento ($) | Crescimento (%) |
|---|---|---|---|---|
| Comerciante | $2,469 | $2,259 | $210 | 9% |
| Financeiro | $2,412 | $2,302 | $110 | 5% |
| Corporativo e Outros | $334 | $312 | $22 | 7% |
Lucro Operacional e Margens
O lucro operacional para o terceiro trimestre de 2024 foi de US$ 1,602 bilhão, refletindo um aumento de 7% em relação aos US$ 1,503 bilhão no terceiro trimestre de 2023. A margem operacional para este período foi de 30,7%, ligeiramente abaixo dos 30,8% do ano anterior. Nos primeiros nove meses de 2024, o lucro operacional aumentou para US$ 4,211 bilhões, acima dos US$ 3,568 bilhões, com uma margem operacional de 27,7%.
| Período | Lucro operacional (em milhões) | Margem Operacional (%) |
|---|---|---|
| 3º trimestre de 2024 | $1,602 | 30.7% |
| 3º trimestre de 2023 | $1,503 | 30.8% |
| Primeiros 9 meses de 2024 | $4,211 | 27.7% |
| Primeiros 9 meses de 2023 | $3,568 | 25.2% |
Despesas
As despesas totais aumentaram em US$ 243 milhões (7%) no terceiro trimestre de 2024, totalizando US$ 3,613 bilhões, em comparação com US$ 3,370 bilhões no terceiro trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses, as despesas totais aumentaram em US$ 386 milhões (4%), para US$ 10,994 bilhões.
| Período | Despesas totais (em milhões) | Crescimento de despesas (%) |
|---|---|---|
| 3º trimestre de 2024 | $3,613 | 7% |
| 3º trimestre de 2023 | $3,370 | - |
| Primeiros 9 meses de 2024 | $10,994 | 4% |
| Primeiros 9 meses de 2023 | $10,608 | - |
Lucro Líquido
O lucro líquido atribuível à Fiserv, Inc. no terceiro trimestre de 2024 foi de US$ 564 milhões, uma redução de 41% em relação aos US$ 952 milhões no terceiro trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses, o lucro líquido foi de US$ 2,232 bilhões, ligeiramente abaixo dos US$ 2,240 bilhões em 2023.
| Período | Lucro Líquido (em milhões) | Crescimento do Lucro Líquido (%) |
|---|---|---|
| 3º trimestre de 2024 | $564 | -41% |
| 3º trimestre de 2023 | $952 | - |
| Primeiros 9 meses de 2024 | $2,232 | - |
| Primeiros 9 meses de 2023 | $2,240 | - |
Liquidez e Recursos de Capital
Em 30 de setembro de 2024, a Fiserv tinha caixa e equivalentes de caixa de US$ 1,2 bilhão e uma capacidade de linha de crédito rotativo de US$ 2,7 bilhões. A empresa reportou caixa líquido gerado pelas atividades operacionais de US$ 4,410 bilhões nos primeiros nove meses de 2024, um aumento de 24% em relação aos US$ 3,567 bilhões em 2023.
| Métricas de Liquidez | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Dinheiro e equivalentes de caixa | $1,200 |
| Capacidade da linha de crédito rotativo | $2,700 |
| Caixa Líquido das Atividades Operacionais (9M 2024) | $4,410 |
| Caixa Líquido das Atividades Operacionais (9M 2023) | $3,567 |
Estrutura da dívida
Em 30 de setembro de 2024, a dívida total de longo prazo da Fiserv era de US$ 24,085 bilhões, com uma parcela significativa consistindo em notas seniores de taxa fixa. A dívida da empresa inclui vários programas de notas seniores e papéis comerciais.
| Tipo de dívida | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Dívida de longo prazo | $24,085 |
| Papel Comercial em Dólar Americano | $317 |
| Papel Comercial Euro | $1,329 |
Como a Fiserv, Inc. (FISV) ganha dinheiro
Segmentação de receita
Fiserv, Inc. gera receita por meio de vários segmentos, categorizados principalmente em Serviços Comerciais, Serviços Financeiros e Corporativo e Outros. A tabela a seguir descreve a contribuição da receita por segmento nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com o mesmo período de 2023.
| Segmento | Receita de 2024 (em milhões) | Receita de 2023 (em milhões) | Crescimento da receita (em milhões) | Porcentagem de crescimento da receita |
|---|---|---|---|---|
| Serviços Comerciais | $7,132 | $6,461 | $671 | 10% |
| Serviços Financeiros | $7,076 | $6,770 | $306 | 5% |
| Corporativo e Outros | $997 | $945 | $52 | 6% |
| Receita total | $15,205 | $14,176 | $1,029 | 7% |
Serviços Comerciais
O segmento de Merchant Services é um impulsionador de receita significativo para a Fiserv, respondendo por aproximadamente 47% da receita total em 2024. Este segmento inclui processamento de pagamentos e serviços relacionados para pequenas empresas e empresas. No terceiro trimestre de 2024, a receita de serviços comerciais aumentou em US$ 210 milhões, ou 9%, impulsionada por:
- Receita para pequenas empresas: Contribuiu com 6% para o crescimento, apoiado pelo aumento do volume de pagamentos e pelo sistema operacional Clover.
- Receita Empresarial: Contribuiu com 4% para o crescimento, principalmente do crescimento das transações.
Serviços Financeiros
O segmento de Serviços Financeiros, que inclui pagamentos digitais, emissões e soluções bancárias, representou cerca de 46,6% da receita total. No terceiro trimestre de 2024, a receita deste segmento aumentou em US$ 110 milhões, ou 5%, atribuída a:
- Pagamentos Digitais: Contribuiu com 2% para o crescimento, refletindo maiores volumes de transações, incluindo transações Zelle®.
- Serviços de emissão: Contribuiu com 1% para o crescimento, impulsionado pelo aumento das contas ativas.
Estrutura de custos
A estrutura de custos da Fiserv é essencial para a compreensão de sua rentabilidade. A tabela a seguir resume as principais categorias de despesas para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com 2023.
| Categoria de Despesa | Despesas de 2024 (em milhões) | Despesas de 2023 (em milhões) | Crescimento das despesas (em milhões) | Porcentagem de crescimento de despesas |
|---|---|---|---|---|
| Custo de processamento e serviços | $4,043 | $4,067 | ($24) | (1%) |
| Custo do Produto | $1,951 | $1,761 | $190 | 11% |
| Vendas, Geral e Administrativo | $5,000 | $4,952 | $48 | 1% |
| Despesas totais | $10,994 | $10,608 | $386 | 4% |
Lucro Operacional e Margem
O lucro operacional é uma medida vital da lucratividade da Fiserv. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o lucro operacional aumentou significativamente para US$ 4.211 milhões, representando um crescimento de 18% em comparação com o ano anterior. A margem operacional melhorou para 27,7%, acima dos 25,2% em 2023. A tabela a seguir detalha o resultado operacional por segmento.
| Segmento | Lucro operacional de 2024 (em milhões) | Lucro operacional de 2023 (em milhões) | Crescimento da receita operacional (em milhões) | Margem Operacional |
|---|---|---|---|---|
| Serviços Comerciais | $2,582 | $2,123 | $459 | 36.2% |
| Serviços Financeiros | $3,244 | $3,050 | $194 | 45.8% |
| Corporativo e Outros | ($1,615) | ($1,605) | ($10) | 27.7% |
| Receita Operacional Total | $4,211 | $3,568 | $643 | 27.7% |
Desenvolvimentos Recentes e Projeções Futuras
Espera-se que as recentes aquisições da Fiserv, incluindo a Skytef e a Sled, melhorem a sua posição de mercado e os seus fluxos de receitas, especialmente no mercado latino-americano. A empresa relatou um saldo de caixa de US$ 1,2 bilhão em 30 de setembro de 2024, com uma linha de crédito rotativo de US$ 6 bilhões, que poderia apoiar outras iniciativas estratégicas.
As expectativas de receitas futuras são reforçadas pelo crescimento previsto nos pagamentos digitais e nos serviços de processamento, especialmente à medida que o comportamento do consumidor muda cada vez mais para as transações online. A Fiserv espera reconhecer aproximadamente US$ 632 milhões em receitas de processamento e serviços para o restante de 2024 relacionadas a obrigações de desempenho não cumpridas em 30 de setembro de 2024.
Fiserv, Inc. (FISV) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Fiserv, Inc. (FISV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Fiserv, Inc. (FISV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Fiserv, Inc. (FISV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.
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