Fiserv, Inc. (FISV) : historique, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Un bref historique de Fiserv, Inc.

Entreprise Overview

Fiserv, Inc. est l'un des principaux fournisseurs mondiaux de technologies de services financiers et de services de traitement des paiements. Au 30 septembre 2024, la société exploitait un actif total de 79,792 milliards de dollars et un passif total de 51,389 milliards de dollars.

Performance financière

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Fiserv a déclaré un bénéfice net de 2,232 milliards de dollars, contre 2,240 milliards de dollars pour la même période de l'année précédente. Le chiffre d'affaires de la société pour la même période a été considérablement soutenu par la solide performance de ses différentes offres de services, notamment dans les paiements électroniques et les services marchands.

Activités de dette et de financement

Au 30 septembre 2024, la dette totale à long terme de Fiserv s'élevait à 24,085 milliards de dollars. La société a mené plusieurs activités de financement, notamment l'émission de 2,0 milliards de dollars de billets de premier rang en mars 2024 et de 1,75 milliard de dollars supplémentaires de billets de premier rang en août 2024. Ces fonds ont été principalement utilisés aux fins générales de l'entreprise, notamment le remboursement de la dette et le rachat d'actions.

Performance des actions

Les actions de Fiserv ont été activement négociées au NASDAQ sous le symbole FISV. Au 30 septembre 2024, la société comptait environ 784 millions d'actions en circulation. La performance du titre reflète la confiance des investisseurs et les initiatives stratégiques de l'entreprise dans le domaine des technologies financières.

Acquisitions récentes

Fin 2023, Fiserv a acquis Skytef et Sled pour un prix d'achat total de 17 millions de dollars. Ces acquisitions devraient améliorer les capacités de Fiserv en matière de traitement des paiements et élargir sa clientèle.

Position sur le marché et stratégie

Fiserv continue de consolider sa position de leader dans le secteur des technologies financières grâce à des partenariats stratégiques et des innovations technologiques. La société reste fortement axée sur l'amélioration de l'expérience client et de l'efficacité opérationnelle dans l'ensemble de ses offres de services.

Environnement réglementaire et de conformité

L'entreprise opère dans un environnement hautement réglementé, ce qui a un impact sur ses stratégies opérationnelles. Au 30 septembre 2024, Fiserv maintenait une provision de 29 millions de dollars liée à diverses procédures judiciaires. La société continue de travailler en étroite collaboration avec les organismes de réglementation pour garantir le respect de toutes les lois et réglementations applicables.

À qui appartient Fiserv, Inc. (FISV)

Principaux actionnaires

Depuis 2024, Fiserv, Inc. (FISV) dispose d'une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels et particuliers. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires :

Propriété d'initiés

La propriété des initiés joue également un rôle dans la structure du capital de Fiserv. Le tableau suivant met en évidence les principaux dirigeants et leurs participations :

Changements récents de propriétaire

Les transactions récentes ont influencé le paysage de la propriété de Fiserv :

• En août 2023, Fiserv a racheté 4,1 millions d'actions pour 121,98 $ par action, pour un total de 500 millions de dollars.
• Au 30 septembre 2024, environ 24,2 millions d'actions restaient sous autorisation de rachat.
• Fiserv a acquis les 49 % restants de European Merchant Services B.V. en septembre 2023 pour 56 millions de dollars.

Tendances des investisseurs institutionnels

Les investisseurs institutionnels ont montré une tendance à augmenter leurs participations dans Fiserv :

• Vanguard et BlackRock ont toujours été parmi les principaux actionnaires.
• La propriété institutionnelle est passée de 60 % à 64 % au cours de la dernière année.
• La propriété des détaillants reste forte, à environ 40 %, ce qui indique un intérêt public important.

Performance boursière et capitalisation boursière

En 2024, la capitalisation boursière de Fiserv s'élève à environ 70 milliards de dollars, reflétant la forte confiance des investisseurs :

Conclusion

En résumé, Fiserv, Inc. est principalement détenue par un mélange d'investisseurs institutionnels et d'actionnaires particuliers, avec une participation importante d'initiés. La performance boursière et les transactions stratégiques de la société ont influencé sa structure de propriété à partir de 2024.

Énoncé de mission de Fiserv, Inc. (FISV)

Entreprise Overview

Fiserv, Inc. (FISV) est un fournisseur mondial de technologies de services financiers, proposant des solutions pour le traitement des paiements, les opérations bancaires et la gestion des risques. L'énoncé de mission de l'entreprise souligne son engagement à permettre aux clients d'atteindre leurs objectifs grâce à une technologie et des services innovants.

Énoncé de mission

Depuis 2024, l'énoncé de mission de Fiserv vise à offrir une valeur supérieure à ses clients en fournissant des solutions technologiques qui améliorent l'expérience des services financiers. La société vise à permettre à ses clients d'atteindre leurs objectifs en tirant parti de la technologie pour rationaliser les opérations, réduire les coûts et améliorer l'engagement client.

Valeurs fondamentales

• Innovations : Fiserv donne la priorité à l'amélioration continue et au développement de nouvelles solutions pour répondre aux besoins changeants des clients.
• Centré sur le client : L'entreprise se consacre à comprendre et à relever les défis uniques auxquels sont confrontés ses clients.
• Intégrité : Fiserv opère avec un engagement envers des pratiques éthiques et de transparence dans toutes les transactions.

Performance financière

Au cours des neuf premiers mois de 2024, Fiserv a déclaré un chiffre d'affaires total de 15,205 milliards de dollars, soit une augmentation de 1,029 milliard de dollars, ou 7 %, par rapport à la même période de 2023. La répartition des revenus comprend :

Charges et produits d'exploitation

Les dépenses totales pour les neuf premiers mois de 2024 s'élevaient à 10,994 milliards de dollars, soit une augmentation de 386 millions de dollars, ou 4 %, par rapport à l'année précédente. Le bénéfice d'exploitation pour la même période s'est élevé à 4,211 milliards de dollars, soit une croissance de 643 millions de dollars, ou 18 %.

Revenu net

Pour les neuf premiers mois de 2024, le bénéfice net attribuable à la société de Fiserv s'est élevé à 2,193 milliards de dollars, contre 2,198 milliards de dollars pour la même période de 2023. Le bénéfice dilué par action pour les neuf premiers mois de 2024 était de 3,74 dollars, contre 3,54 dollars l'année précédente.

Conclusion

Fiserv, Inc. continue de respecter sa mission de fournir des solutions technologiques financières innovantes. La performance financière de l'entreprise démontre son engagement à améliorer l'expérience client tout en réalisant une croissance durable.

Comment fonctionne Fiserv, Inc. (FISV)

Entreprise Overview

Fiserv, Inc. (FISV) est un leader mondial des solutions de paiement et de technologies financières. La société opère à travers divers segments, notamment le commerce, le secteur financier, le secteur des entreprises et autres. À partir de 2024, Fiserv continue d'élargir ses offres de services, en se concentrant sur les paiements numériques, les solutions bancaires et les services financiers intégrés.

Performance financière

Au troisième trimestre 2024, Fiserv a déclaré un chiffre d'affaires total de 5,215 milliards de dollars, soit une augmentation de 7 % par rapport aux 4,873 milliards de dollars de la même période de 2023. Pour les neuf premiers mois de 2024, le chiffre d'affaires total a atteint 15,205 milliards de dollars, contre 14,176 milliards de dollars en 2023.

Performances sectorielles

La croissance des revenus a été tirée par le segment Marchand, qui a augmenté de 210 millions de dollars (9 %) au troisième trimestre 2024 et de 671 millions de dollars (10 %) pour les neuf premiers mois. Le secteur Financier a connu une augmentation de 110 millions de dollars (5 %) au troisième trimestre et de 306 millions de dollars (5 %) au cours des neuf premiers mois.

Résultat opérationnel et marges

Le bénéfice d'exploitation pour le troisième trimestre 2024 s'est élevé à 1,602 milliard de dollars, soit une augmentation de 7 % par rapport à 1,503 milliard de dollars au troisième trimestre 2023. La marge opérationnelle pour cette période était de 30,7 %, en légère baisse par rapport aux 30,8 % de l'année précédente. Pour les neuf premiers mois de 2024, le résultat opérationnel a augmenté à 4,211 milliards de dollars, contre 3,568 milliards de dollars, avec une marge opérationnelle de 27,7 %.

Dépenses

Les dépenses totales ont augmenté de 243 millions de dollars (7 %) au troisième trimestre 2024, totalisant 3,613 milliards de dollars, contre 3,370 milliards de dollars au troisième trimestre 2023. Pour les neuf premiers mois, les dépenses totales ont augmenté de 386 millions de dollars (4 %) pour atteindre 10,994 milliards de dollars.

Revenu net

Le bénéfice net attribuable à Fiserv, Inc. pour le troisième trimestre 2024 s'est élevé à 564 millions de dollars, soit une baisse de 41 % par rapport aux 952 millions de dollars du troisième trimestre 2023. Pour les neuf premiers mois, le bénéfice net s'est élevé à 2,232 milliards de dollars, en légère baisse par rapport aux 2,240 milliards de dollars de 2023.

Liquidités et ressources en capital

Au 30 septembre 2024, Fiserv disposait d'une trésorerie et d'équivalents de trésorerie de 1,2 milliard de dollars et d'une capacité de crédit renouvelable de 2,7 milliards de dollars. La société a déclaré une trésorerie nette provenant des activités d'exploitation de 4,410 milliards de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, en hausse de 24 % par rapport aux 3,567 milliards de dollars de 2023.

Structure de la dette

Au 30 septembre 2024, la dette totale à long terme de Fiserv s'élevait à 24,085 milliards de dollars, dont une partie importante était constituée de billets de premier rang à taux fixe. La dette de la société comprend divers programmes de billets de premier rang et de papier commercial.

Comment Fiserv, Inc. (FISV) gagne de l'argent

Segmentation des revenus

Fiserv, Inc. génère des revenus à travers plusieurs segments, principalement classés en services marchands, services financiers et entreprises et autres. Le tableau suivant présente la contribution aux revenus par segment pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à la même période en 2023.

Services aux marchands

Le segment des services marchands est un moteur de revenus important pour Fiserv, représentant environ 47 % du chiffre d'affaires total en 2024. Ce segment comprend le traitement des paiements et les services associés pour les petites entreprises et les entreprises. Au troisième trimestre 2024, les revenus des services marchands ont augmenté de 210 millions de dollars, ou 9 %, grâce à :

• Revenus des petites entreprises : Contribution à hauteur de 6 % à la croissance, soutenue par l'augmentation des volumes de paiements et le système d'exploitation Clover.
• Revenus d'entreprise : Contribution à hauteur de 4 % à la croissance, principalement due à la croissance des transactions.

Services financiers

Le segment des services financiers, qui comprend les paiements numériques, l'émission et les solutions bancaires, représentait environ 46,6 % du chiffre d'affaires total. Au troisième trimestre 2024, les revenus de ce segment ont augmenté de 110 millions de dollars, ou 5 %, en raison de :

• Paiements numériques : A contribué à hauteur de 2 % à la croissance, reflétant des volumes de transactions plus élevés, y compris les transactions Zelle®.
• Services de délivrance : Contribution à la croissance de 1 %, tirée par une augmentation des comptes actifs.

Structure des coûts

La structure des coûts de Fiserv est essentielle pour comprendre sa rentabilité. Le tableau suivant résume les principales catégories de dépenses pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 2023.

Résultat opérationnel et marge

Le résultat opérationnel est une mesure essentielle de la rentabilité de Fiserv. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le résultat opérationnel a augmenté de manière significative pour atteindre 4 211 millions de dollars, soit une croissance de 18 % par rapport à l'année précédente. La marge opérationnelle s'améliore à 27,7%, contre 25,2% en 2023. Le tableau suivant présente la répartition du résultat opérationnel par segment.

Développements récents et projections futures

Les récentes acquisitions de Fiserv, notamment Skytef et Sled, devraient améliorer sa position sur le marché et ses sources de revenus, en particulier sur le marché latino-américain. La société a déclaré un solde de trésorerie de 1,2 milliard de dollars au 30 septembre 2024, avec une facilité de crédit renouvelable de 6 milliards de dollars, qui pourrait soutenir d'autres initiatives stratégiques.

Les attentes en matière de revenus futurs sont renforcées par la croissance prévue des services de paiement et de traitement numériques, en particulier à mesure que le comportement des consommateurs s'oriente de plus en plus vers les transactions en ligne. Fiserv prévoit de reconnaître environ 632 millions de dollars de revenus de traitement et de services pour le reste de 2024 liés aux obligations de performance non satisfaites au 30 septembre 2024.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• Fiserv, Inc. (FISV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Fiserv, Inc. (FISV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View Fiserv, Inc. (FISV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.