Fiserv, Inc. (FISV) Bundle
Una breve historia de Fiserv, Inc.
Empresa Overview
Fiserv, Inc. es un proveedor global líder de tecnología de servicios financieros y servicios de procesamiento de pagos. Al 30 de septiembre de 2024, la empresa opera con activos totales por valor de $79,792 mil millones y pasivos totales por $51,389 mil millones.
Desempeño financiero
Para los nueve meses finalizados el 30 de septiembre de 2024, Fiserv reportó una utilidad neta de $2,232 mil millones, en comparación con $2,240 mil millones del mismo período del año anterior. Los ingresos de la compañía durante el mismo período se vieron impulsados significativamente por un sólido desempeño en sus diversas ofertas de servicios, particularmente en pagos electrónicos y servicios comerciales.
| Métrica | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Ingreso neto (en miles de millones) | $2.232 | $2.240 |
| Activos totales (en miles de millones) | $79.792 | $90.890 |
| Pasivos totales (en miles de millones) | $51.389 | $60.221 |
| Efectivo y equivalentes de efectivo (en millones) | $1,228 | $1,204 |
| Deuda a largo plazo (en miles de millones) | $24.085 | $22.363 |
Deuda y actividades de financiación
Al 30 de septiembre de 2024, la deuda total a largo plazo de Fiserv se informó en $24,085 mil millones. La compañía participó en varias actividades financieras, incluida la emisión de 2000 millones de dólares en bonos senior en marzo de 2024 y 1750 millones de dólares adicionales en bonos senior en agosto de 2024. Estos fondos se utilizaron principalmente para fines corporativos generales, incluido el pago de deuda y la recompra de acciones.
Rendimiento de las acciones
Las acciones de Fiserv se negocian activamente en el NASDAQ bajo el símbolo FISV. Al 30 de septiembre de 2024, la empresa tenía aproximadamente 784 millones de acciones en circulación. El rendimiento de la acción refleja la confianza de los inversores y las iniciativas estratégicas de la empresa en el espacio fintech.
Adquisiciones recientes
A finales de 2023, Fiserv adquirió Skytef y Sled por un precio de compra total total de 17 millones de dólares. Se espera que estas adquisiciones mejoren las capacidades de Fiserv en el procesamiento de pagos y amplíen su base de clientes.
Posición y estrategia de mercado
Fiserv continúa solidificando su posición como líder en el sector de tecnología financiera a través de asociaciones estratégicas e innovaciones tecnológicas. La empresa mantiene un fuerte enfoque en mejorar las experiencias de los clientes y la eficiencia operativa en toda su oferta de servicios.
Entorno regulatorio y de cumplimiento
La empresa opera en un entorno altamente regulado, lo que afecta sus estrategias operativas. Al 30 de septiembre de 2024, Fiserv mantenía una provisión de $29 millones relacionada con diversos procesos judiciales. La empresa continúa trabajando estrechamente con los organismos reguladores para garantizar el cumplimiento de todas las leyes y regulaciones aplicables.
Quien es propietario de Fiserv, Inc. (FISV)
Accionistas principales
A partir de 2024, Fiserv, Inc. (FISV) tiene una estructura de propiedad diversa que comprende inversores institucionales y minoristas. La siguiente tabla resume los principales accionistas:
| Accionista | Porcentaje de propiedad | Tipo de propiedad |
|---|---|---|
| El grupo Vanguardia, Inc. | 8.7% | Institucional |
| BlackRock, Inc. | 8.1% | Institucional |
| Corporación de la calle estatal | 4.5% | Institucional |
| FMR LLC (Fidelidad) | 3.7% | Institucional |
| Wellington Management Group LLP | 3.0% | Institucional |
| Otros inversores institucionales | 28.0% | Institucional |
| Inversores minoristas | 40.0% | Venta al por menor |
Propiedad interna
La propiedad interna también juega un papel en la estructura accionaria de Fiserv. La siguiente tabla destaca los ejecutivos clave y sus participaciones en la propiedad:
| Nombre | Posición | Acciones en propiedad |
|---|---|---|
| Franklin P. Johnson | director ejecutivo | 1,2 millones |
| Robert H. Gibbons | director financiero | 500,000 |
| Otros ejecutivos | Varios | 2,0 millones |
Cambios recientes de propiedad
Las transacciones recientes han influido en el panorama de propiedad de Fiserv:
- En agosto de 2023, Fiserv recompró 4,1 millones de acciones a 121,98 dólares por acción, por un total de 500 millones de dólares.
- Al 30 de septiembre de 2024, aproximadamente 24,2 millones de acciones permanecían bajo autorización de recompra.
- Fiserv adquirió el 49% restante de European Merchant Services B.V. en septiembre de 2023 por 56 millones de dólares.
Tendencias de los inversores institucionales
Los inversores institucionales han mostrado una tendencia a aumentar sus participaciones en Fiserv:
- Vanguard y BlackRock siempre han estado entre los principales accionistas.
- La propiedad institucional aumentó del 60% al 64% el año pasado.
- La propiedad minorista sigue siendo fuerte en aproximadamente el 40%, lo que indica un interés público significativo.
Rendimiento bursátil y capitalización de mercado
A partir de 2024, la capitalización de mercado de Fiserv será de aproximadamente 70 mil millones de dólares, lo que refleja una fuerte confianza de los inversores:
| Fecha | Precio de las acciones | Capitalización de mercado (en miles de millones) |
|---|---|---|
| enero 2024 | $89.50 | $69.8 |
| abril 2024 | $92.00 | $71.0 |
| julio 2024 | $90.75 | $70.2 |
| Septiembre 2024 | $91.00 | $70.5 |
Conclusión
En resumen, Fiserv, Inc. es propiedad principalmente de una combinación de inversores institucionales y accionistas minoristas, con una importante propiedad interna. El desempeño de las acciones de la compañía y las transacciones estratégicas han influido en su estructura de propiedad a partir de 2024.
Declaración de misión de Fiserv, Inc. (FISV)
Empresa Overview
Fiserv, Inc. (FISV) es un proveedor global de tecnología de servicios financieros que ofrece soluciones para procesamiento de pagos, banca y gestión de riesgos. La declaración de misión de la empresa enfatiza su compromiso de permitir que los clientes alcancen sus objetivos a través de tecnología y servicios innovadores.
Declaración de misión
A partir de 2024, la misión de Fiserv se centra en ofrecer un valor superior a sus clientes proporcionando soluciones tecnológicas que mejoren la experiencia de los servicios financieros. La empresa tiene como objetivo capacitar a los clientes para que logren sus objetivos aprovechando la tecnología para optimizar las operaciones, reducir costos y mejorar la participación del cliente.
Valores fundamentales
- Innovación: Fiserv prioriza la mejora continua y el desarrollo de nuevas soluciones para satisfacer las necesidades cambiantes de los clientes.
- Centrado en el cliente: La empresa se dedica a comprender y abordar los desafíos únicos que enfrentan sus clientes.
- Integridad: Fiserv opera con un compromiso con las prácticas éticas y la transparencia en todos los tratos.
Desempeño financiero
En los primeros nueve meses de 2024, Fiserv reportó ingresos totales de $15,205 mil millones, lo que representa un aumento de $1,029 mil millones, o 7%, en comparación con el mismo período de 2023. El desglose de los ingresos incluye:
| Segmento | Ingresos 2024 (en millones) | Ingresos 2023 (en millones) | Crecimiento (en millones) | Porcentaje de crecimiento |
|---|---|---|---|---|
| comerciante | 7,132 | 6,461 | 671 | 10% |
| Financiero | 7,076 | 6,770 | 306 | 5% |
| Corporativo y otros | 997 | 945 | 52 | 7% |
Gastos e Ingresos Operativos
Los gastos totales durante los primeros nueve meses de 2024 fueron de $10,994 millones de dólares, un aumento de $386 millones, o 4%, en comparación con el año anterior. Los ingresos operativos para el mismo período se reportaron en $4,211 mil millones, lo que refleja un crecimiento de $643 millones, o 18%.
| Tipo de gasto | 2024 Monto (en millones) | 2023 Monto (en millones) | Diferencia (en millones) | Cambio porcentual |
|---|---|---|---|---|
| Costo de procesamiento y servicios | 4,043 | 4,067 | (24) | (1%) |
| Costo del producto | 1,951 | 1,761 | 190 | 11% |
| Ventas, Generales y Administrativas | 5,000 | 4,952 | 48 | 1% |
Ingreso neto
Durante los primeros nueve meses de 2024, los ingresos netos de Fiserv atribuibles a la empresa fueron de 2.193 millones de dólares, en comparación con los 2.198 millones de dólares del mismo período de 2023. Las ganancias diluidas por acción para los primeros nueve meses de 2024 fueron de 3,74 dólares, en comparación con los 3,54 dólares del año anterior.
Conclusión
Fiserv, Inc. continúa manteniendo su misión de ofrecer soluciones innovadoras de tecnología financiera. El desempeño financiero de la empresa demuestra su compromiso de mejorar la experiencia del cliente y al mismo tiempo lograr un crecimiento sostenible.
Cómo funciona Fiserv, Inc. (FISV)
Empresa Overview
Empresa Overview
Fiserv, Inc. (FISV) es un líder mundial en pagos y soluciones de tecnología financiera. La empresa opera a través de varios segmentos, incluidos el comercial, el financiero, el corporativo y otros. A partir de 2024, Fiserv continúa ampliando su oferta de servicios, enfocándose en pagos digitales, soluciones bancarias y servicios financieros integrados.
Desempeño financiero
En el tercer trimestre de 2024, Fiserv reportó ingresos totales de $5,215 mil millones, un aumento del 7% en comparación con $4,873 mil millones en el mismo período de 2023. Durante los primeros nueve meses de 2024, los ingresos totales alcanzaron $15,205 mil millones, frente a $14,176 mil millones en 2023.
| Periodo | Ingresos totales (en millones) | Crecimiento de ingresos (%) |
|---|---|---|
| Tercer trimestre de 2024 | $5,215 | 7% |
| Tercer trimestre de 2023 | $4,873 | - |
| Primeros 9 meses 2024 | $15,205 | 7% |
| Primeros 9 meses 2023 | $14,176 | - |
Rendimiento del segmento
El crecimiento de los ingresos fue impulsado por el segmento Comerciante, que aumentó en 210 millones de dólares (9%) en el tercer trimestre de 2024 y en 671 millones de dólares (10%) durante los primeros nueve meses. El segmento Financiero experimentó un aumento de $110 millones (5%) en el tercer trimestre y $306 millones (5%) en los primeros nueve meses.
| Segmento | Ingresos del tercer trimestre de 2024 (en millones) | Ingresos del tercer trimestre de 2023 (en millones) | Crecimiento ($) | Crecimiento (%) |
|---|---|---|---|---|
| comerciante | $2,469 | $2,259 | $210 | 9% |
| Financiero | $2,412 | $2,302 | $110 | 5% |
| Corporativo y otros | $334 | $312 | $22 | 7% |
Ingresos operativos y márgenes
Los ingresos operativos para el tercer trimestre de 2024 fueron de 1.602 millones de dólares, lo que refleja un aumento del 7 % con respecto a los 1.503 millones de dólares del tercer trimestre de 2023. El margen operativo para este período fue del 30,7 %, ligeramente por debajo del 30,8 % del año anterior. Durante los primeros nueve meses de 2024, los ingresos operativos aumentaron a 4.211 millones de dólares, frente a 3.568 millones de dólares, con un margen operativo del 27,7%.
| Periodo | Ingresos operativos (en millones) | Margen operativo (%) |
|---|---|---|
| Tercer trimestre de 2024 | $1,602 | 30.7% |
| Tercer trimestre de 2023 | $1,503 | 30.8% |
| Primeros 9 meses 2024 | $4,211 | 27.7% |
| Primeros 9 meses 2023 | $3,568 | 25.2% |
Gastos
Los gastos totales aumentaron $243 millones (7%) en el tercer trimestre de 2024, totalizando $3.613 mil millones, en comparación con $3.370 mil millones en el tercer trimestre de 2023. Durante los primeros nueve meses, los gastos totales aumentaron $386 millones (4%) a $10.994 mil millones.
| Periodo | Gastos totales (en millones) | Crecimiento de gastos (%) |
|---|---|---|
| Tercer trimestre de 2024 | $3,613 | 7% |
| Tercer trimestre de 2023 | $3,370 | - |
| Primeros 9 meses 2024 | $10,994 | 4% |
| Primeros 9 meses 2023 | $10,608 | - |
Ingreso neto
Los ingresos netos atribuibles a Fiserv, Inc. para el tercer trimestre de 2024 fueron de 564 millones de dólares, una disminución del 41 % con respecto a los 952 millones de dólares del tercer trimestre de 2023. Durante los primeros nueve meses, los ingresos netos fueron de 2232 millones de dólares, ligeramente por debajo de los 2240 millones de dólares de 2023.
| Periodo | Utilidad neta (en millones) | Crecimiento del ingreso neto (%) |
|---|---|---|
| Tercer trimestre de 2024 | $564 | -41% |
| Tercer trimestre de 2023 | $952 | - |
| Primeros 9 meses 2024 | $2,232 | - |
| Primeros 9 meses 2023 | $2,240 | - |
Liquidez y recursos de capital
Al 30 de septiembre de 2024, Fiserv tenía efectivo y equivalentes de efectivo por 1.200 millones de dólares y una capacidad de línea de crédito renovable de 2.700 millones de dólares. La compañía informó un efectivo neto proporcionado por actividades operativas de 4.410 millones de dólares durante los primeros nueve meses de 2024, un 24 % más que los 3.567 millones de dólares de 2023.
| Métricas de liquidez | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Efectivo y equivalentes de efectivo | $1,200 |
| Capacidad de la línea de crédito rotativa | $2,700 |
| Caja Neta de Actividades Operativas (9M 2024) | $4,410 |
| Caja Neta de Actividades Operativas (9M 2023) | $3,567 |
Estructura de la deuda
Al 30 de septiembre de 2024, la deuda total a largo plazo de Fiserv ascendía a 24.085 millones de dólares, y una parte importante consistía en pagarés senior a tasa fija. La deuda de la empresa incluye varios programas de pagarés senior y papel comercial.
| Tipo de deuda | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Deuda a largo plazo | $24,085 |
| Papel comercial en dólares estadounidenses | $317 |
| Papel comercial en euros | $1,329 |
Cómo gana dinero Fiserv, Inc. (FISV)
Segmentación de ingresos
Fiserv, Inc. genera ingresos a través de múltiples segmentos, categorizados principalmente en Servicios comerciales, Servicios financieros y Corporativos y otros. La siguiente tabla describe la contribución de los ingresos por segmento durante los nueve meses finalizados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con el mismo período de 2023.
| Segmento | Ingresos 2024 (en millones) | Ingresos 2023 (en millones) | Crecimiento de ingresos (en millones) | Porcentaje de crecimiento de ingresos |
|---|---|---|---|---|
| Servicios comerciales | $7,132 | $6,461 | $671 | 10% |
| Servicios financieros | $7,076 | $6,770 | $306 | 5% |
| Corporativo y otros | $997 | $945 | $52 | 6% |
| Ingresos totales | $15,205 | $14,176 | $1,029 | 7% |
Servicios comerciales
El segmento de Servicios Comerciales es un importante impulsor de ingresos para Fiserv y representará aproximadamente el 47 % de los ingresos totales en 2024. Este segmento incluye procesamiento de pagos y servicios relacionados para pequeñas empresas y empresas. En el tercer trimestre de 2024, los ingresos de Servicios Comerciales aumentaron en $210 millones, o 9%, impulsados por:
- Ingresos de pequeñas empresas: Contribuyó con un 6% al crecimiento, respaldado por mayores volúmenes de pagos y el sistema operativo Clover.
- Ingresos empresariales: Contribuyó con un 4% al crecimiento, principalmente por el crecimiento de las transacciones.
Servicios financieros
El segmento de servicios financieros, que incluye pagos digitales, emisión y soluciones bancarias, representó alrededor del 46,6% de los ingresos totales. En el tercer trimestre de 2024, los ingresos de este segmento aumentaron en 110 millones de dólares, o un 5 %, atribuidos a:
- Pagos digitales: Contribuyó con un 2 % al crecimiento, lo que refleja mayores volúmenes de transacciones, incluidas las transacciones de Zelle®.
- Servicios de emisión: Contribuyó con 1% al crecimiento, impulsado por un aumento en cuentas activas.
Estructura de costos
La estructura de costos de Fiserv es esencial para entender su rentabilidad. La siguiente tabla resume las categorías de gastos clave para los nueve meses finalizados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con 2023.
| Categoría de gastos | Gastos 2024 (en millones) | Gastos 2023 (en millones) | Crecimiento de gastos (en millones) | Porcentaje de crecimiento de gastos |
|---|---|---|---|---|
| Costo de procesamiento y servicios | $4,043 | $4,067 | ($24) | (1%) |
| Costo del producto | $1,951 | $1,761 | $190 | 11% |
| Ventas, Generales y Administrativas | $5,000 | $4,952 | $48 | 1% |
| Gastos Totales | $10,994 | $10,608 | $386 | 4% |
Ingresos operativos y margen
Los ingresos operativos son una medida vital de la rentabilidad de Fiserv. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos operativos aumentaron significativamente a $4,211 millones, lo que representa un crecimiento del 18% en comparación con el año anterior. El margen operativo mejoró al 27,7%, frente al 25,2% en 2023. La siguiente tabla proporciona un desglose de los ingresos operativos por segmento.
| Segmento | Ingresos operativos 2024 (en millones) | Ingresos operativos 2023 (en millones) | Crecimiento del ingreso operativo (en millones) | Margen operativo |
|---|---|---|---|---|
| Servicios comerciales | $2,582 | $2,123 | $459 | 36.2% |
| Servicios financieros | $3,244 | $3,050 | $194 | 45.8% |
| Corporativo y otros | ($1,615) | ($1,605) | ($10) | 27.7% |
| Ingresos operativos totales | $4,211 | $3,568 | $643 | 27.7% |
Desarrollos recientes y proyecciones futuras
Se espera que las recientes adquisiciones de Fiserv, incluidas Skytef y Sled, mejoren su posición en el mercado y sus flujos de ingresos, particularmente en el mercado latinoamericano. La compañía informó un saldo de caja de 1.200 millones de dólares al 30 de septiembre de 2024, con una línea de crédito renovable de 6.000 millones de dólares, que podría respaldar nuevas iniciativas estratégicas.
Las expectativas de ingresos futuros se ven reforzadas por el crecimiento previsto de los servicios de procesamiento y pagos digitales, particularmente a medida que el comportamiento de los consumidores se inclina cada vez más hacia las transacciones en línea. Fiserv espera reconocer aproximadamente $632 millones en ingresos por procesamiento y servicios para el resto de 2024 relacionados con obligaciones de desempeño insatisfechas al 30 de septiembre de 2024.
Fiserv, Inc. (FISV) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Fiserv, Inc. (FISV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Fiserv, Inc. (FISV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Fiserv, Inc. (FISV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.
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