Fiserv, Inc. (FISV) Bundle
Eine kurze Geschichte von Fiserv, Inc.
Unternehmen Overview
Fiserv, Inc. ist ein weltweit führender Anbieter von Finanzdienstleistungstechnologie und Zahlungsabwicklungsdiensten. Zum 30. September 2024 belief sich das Gesamtvermögen des Unternehmens auf 79,792 Milliarden US-Dollar und die Gesamtverbindlichkeiten auf 51,389 Milliarden US-Dollar.
Finanzielle Leistung
Für die neun Monate bis zum 30. September 2024 meldete Fiserv einen Nettogewinn von 2,232 Milliarden US-Dollar, verglichen mit 2,240 Milliarden US-Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Der Umsatz des Unternehmens wurde im gleichen Zeitraum durch eine starke Leistung seiner verschiedenen Serviceangebote, insbesondere bei elektronischen Zahlungen und Händlerdiensten, deutlich gesteigert.
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Milliarden) | $2.232 | $2.240 |
| Gesamtvermögen (in Milliarden) | $79.792 | $90.890 |
| Gesamtverbindlichkeiten (in Milliarden) | $51.389 | $60.221 |
| Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente (in Millionen) | $1,228 | $1,204 |
| Langfristige Schulden (in Milliarden) | $24.085 | $22.363 |
Schulden- und Finanzierungsaktivitäten
Zum 30. September 2024 beliefen sich die gesamten langfristigen Schulden von Fiserv auf 24,085 Milliarden US-Dollar. Das Unternehmen beteiligte sich an mehreren Finanzierungsaktivitäten, darunter der Emission von vorrangigen Schuldverschreibungen im Wert von 2,0 Milliarden US-Dollar im März 2024 und der Ausgabe weiterer vorrangiger Schuldverschreibungen im Wert von 1,75 Milliarden US-Dollar im August 2024. Diese Mittel wurden hauptsächlich für allgemeine Unternehmenszwecke verwendet, darunter Schuldenrückzahlung und Aktienrückkäufe.
Aktienperformance
Die Aktien von Fiserv werden aktiv an der NASDAQ unter dem Tickersymbol FISV gehandelt. Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen rund 784 Millionen Aktien im Umlauf. Die Wertentwicklung der Aktie spiegelt das Vertrauen der Anleger und die strategischen Initiativen des Unternehmens im Fintech-Bereich wider.
Aktuelle Akquisitionen
Ende 2023 erwarb Fiserv Skytef und Sled für einen Gesamtkaufpreis von 17 Millionen US-Dollar. Es wird erwartet, dass diese Akquisitionen die Fähigkeiten von Fiserv in der Zahlungsabwicklung verbessern und seinen Kundenstamm erweitern werden.
Marktposition und Strategie
Fiserv festigt weiterhin seine Position als führendes Unternehmen im Finanztechnologiesektor durch strategische Partnerschaften und Technologieinnovationen. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin stark auf die Verbesserung des Kundenerlebnisses und der betrieblichen Effizienz in allen seinen Serviceangeboten.
Regulierungs- und Compliance-Umgebung
Das Unternehmen ist in einem stark regulierten Umfeld tätig, was sich auf seine Betriebsstrategien auswirkt. Zum 30. September 2024 verfügte Fiserv über Rückstellungen in Höhe von 29 Millionen US-Dollar im Zusammenhang mit verschiedenen Gerichtsverfahren. Das Unternehmen arbeitet weiterhin eng mit den Aufsichtsbehörden zusammen, um die Einhaltung aller geltenden Gesetze und Vorschriften sicherzustellen.
Ein Eigentümer von Fiserv, Inc. (FISV)
Hauptaktionäre
Seit 2024 verfügt Fiserv, Inc. (FISV) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle und private Anleger umfasst. Die folgende Tabelle fasst die Hauptaktionäre zusammen:
| Aktionär | Eigentumsprozentsatz | Art des Eigentums |
|---|---|---|
| Die Vanguard Group, Inc. | 8.7% | Institutionell |
| BlackRock, Inc. | 8.1% | Institutionell |
| State Street Corporation | 4.5% | Institutionell |
| FMR LLC (Fidelity) | 3.7% | Institutionell |
| Wellington Management Group LLP | 3.0% | Institutionell |
| Andere institutionelle Anleger | 28.0% | Institutionell |
| Privatanleger | 40.0% | Einzelhandel |
Insider-Eigentum
Auch Insiderbeteiligungen spielen in der Eigenkapitalstruktur von Fiserv eine Rolle. Die folgende Tabelle zeigt die wichtigsten Führungskräfte und ihre Eigentumsanteile:
| Name | Position | Aktienbesitz |
|---|---|---|
| Franklin P. Johnson | CEO | 1,2 Millionen |
| Robert H. Gibbons | Finanzvorstand | 500,000 |
| Andere Führungskräfte | Verschiedene | 2,0 Millionen |
Jüngste Eigentümerwechsel
Die jüngsten Transaktionen haben die Eigentümerlandschaft von Fiserv beeinflusst:
- Im August 2023 kaufte Fiserv 4,1 Millionen Aktien für 121,98 US-Dollar pro Aktie zurück, was einem Gesamtwert von 500 Millionen US-Dollar entspricht.
- Zum 30. September 2024 befanden sich noch rund 24,2 Millionen Aktien im Rahmen der Rückkaufermächtigung.
- Fiserv erwarb im September 2023 die restlichen 49 % der European Merchant Services B.V. für 56 Millionen US-Dollar.
Trends bei institutionellen Anlegern
Institutionelle Anleger haben einen Trend zur Erhöhung ihrer Anteile an Fiserv gezeigt:
- Vanguard und BlackRock gehörten stets zu den Top-Aktionären.
- Der institutionelle Besitz ist im vergangenen Jahr von 60 % auf 64 % gestiegen.
- Der Einzelhandelsanteil bleibt mit etwa 40 % weiterhin hoch, was auf ein erhebliches öffentliches Interesse hinweist.
Aktienperformance und Marktkapitalisierung
Im Jahr 2024 liegt die Marktkapitalisierung von Fiserv bei etwa 70 Milliarden US-Dollar, was das starke Vertrauen der Anleger widerspiegelt:
| Datum | Aktienkurs | Marktkapitalisierung (in Milliarden) |
|---|---|---|
| Januar 2024 | $89.50 | $69.8 |
| April 2024 | $92.00 | $71.0 |
| Juli 2024 | $90.75 | $70.2 |
| September 2024 | $91.00 | $70.5 |
Fazit
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass sich Fiserv, Inc. in erster Linie im Besitz einer Mischung aus institutionellen Anlegern und Privataktionären befindet, mit erheblichem Insideranteil. Die Aktienentwicklung des Unternehmens und strategische Transaktionen haben seine Eigentümerstruktur ab 2024 beeinflusst.
Leitbild von Fiserv, Inc. (FISV).
Unternehmen Overview
Fiserv, Inc. (FISV) ist ein globaler Anbieter von Finanzdienstleistungstechnologie und liefert Lösungen für die Zahlungsabwicklung, das Bankwesen und das Risikomanagement. Das Leitbild des Unternehmens unterstreicht sein Engagement, Kunden dabei zu unterstützen, ihre Ziele durch innovative Technologien und Dienstleistungen zu erreichen.
Leitbild
Ab 2024 konzentriert sich das Leitbild von Fiserv darauf, seinen Kunden einen Mehrwert zu bieten, indem es Technologielösungen bereitstellt, die das Finanzdienstleistungserlebnis verbessern. Ziel des Unternehmens ist es, Kunden dabei zu unterstützen, ihre Ziele zu erreichen, indem es Technologie nutzt, um Abläufe zu rationalisieren, Kosten zu senken und die Kundenbindung zu verbessern.
Grundwerte
- Innovation: Fiserv legt Wert auf kontinuierliche Verbesserung und die Entwicklung neuer Lösungen, um den sich ändernden Bedürfnissen der Kunden gerecht zu werden.
- Kundenorientierung: Das Unternehmen ist bestrebt, die einzigartigen Herausforderungen seiner Kunden zu verstehen und anzugehen.
- Integrität: Fiserv verpflichtet sich bei allen Geschäften zu ethischen Praktiken und Transparenz.
Finanzielle Leistung
In den ersten neun Monaten des Jahres 2024 meldete Fiserv einen Gesamtumsatz von 15,205 Milliarden US-Dollar, was einer Steigerung von 1,029 Milliarden US-Dollar oder 7 % im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023 entspricht. Die Umsatzaufschlüsselung umfasst:
| Segment | Umsatz 2024 (in Millionen) | Umsatz 2023 (in Millionen) | Wachstum (in Millionen) | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|---|---|
| Kaufmann | 7,132 | 6,461 | 671 | 10% |
| Finanziell | 7,076 | 6,770 | 306 | 5% |
| Unternehmen und Sonstiges | 997 | 945 | 52 | 7% |
Aufwendungen und Betriebserträge
Die Gesamtausgaben für die ersten neun Monate des Jahres 2024 beliefen sich auf 10,994 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg von 386 Millionen US-Dollar oder 4 % im Vergleich zum Vorjahr. Das Betriebsergebnis belief sich im gleichen Zeitraum auf 4,211 Milliarden US-Dollar, was einem Wachstum von 643 Millionen US-Dollar bzw. 18 % entspricht.
| Ausgabentyp | 2024 Betrag (in Millionen) | Betrag 2023 (in Millionen) | Differenz (in Millionen) | Prozentuale Änderung |
|---|---|---|---|---|
| Kosten für Bearbeitung und Dienstleistungen | 4,043 | 4,067 | (24) | (1%) |
| Produktkosten | 1,951 | 1,761 | 190 | 11% |
| Verkauf, Allgemeines und Verwaltung | 5,000 | 4,952 | 48 | 1% |
Nettoeinkommen
In den ersten neun Monaten des Jahres 2024 belief sich der dem Unternehmen zuzurechnende Nettogewinn von Fiserv auf 2,193 Milliarden US-Dollar, verglichen mit 2,198 Milliarden US-Dollar im gleichen Zeitraum des Jahres 2023. Der verwässerte Gewinn je Aktie betrug in den ersten neun Monaten des Jahres 2024 3,74 US-Dollar, verglichen mit 3,54 US-Dollar im Vorjahr.
Fazit
Fiserv, Inc. hält weiterhin an seiner Mission fest, innovative Finanztechnologielösungen bereitzustellen. Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt sein Engagement für die Verbesserung des Kundenerlebnisses und gleichzeitig für nachhaltiges Wachstum.
So funktioniert Fiserv, Inc. (FISV).
Unternehmen Overview
Unternehmen Overview
Fiserv, Inc. (FISV) ist ein weltweit führender Anbieter von Zahlungs- und Finanztechnologielösungen. Das Unternehmen ist in verschiedenen Segmenten tätig, darunter Handel, Finanzen sowie Unternehmen und Sonstiges. Ab 2024 baut Fiserv sein Serviceangebot weiter aus und konzentriert sich dabei auf digitale Zahlungen, Banklösungen und integrierte Finanzdienstleistungen.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal 2024 meldete Fiserv einen Gesamtumsatz von 5,215 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg von 7 % im Vergleich zu 4,873 Milliarden US-Dollar im gleichen Zeitraum des Jahres 2023. In den ersten neun Monaten des Jahres 2024 erreichte der Gesamtumsatz 15,205 Milliarden US-Dollar, gegenüber 14,176 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023.
| Zeitraum | Gesamtumsatz (in Millionen) | Umsatzwachstum (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $5,215 | 7% |
| Q3 2023 | $4,873 | - |
| Erste 9 Monate 2024 | $15,205 | 7% |
| Erste 9 Monate 2023 | $14,176 | - |
Segmentleistung
Das Umsatzwachstum wurde durch das Handelssegment vorangetrieben, das im dritten Quartal 2024 um 210 Millionen US-Dollar (9 %) und in den ersten neun Monaten um 671 Millionen US-Dollar (10 %) zulegte. Das Finanzsegment verzeichnete im dritten Quartal einen Anstieg um 110 Millionen US-Dollar (5 %) und in den ersten neun Monaten um 306 Millionen US-Dollar (5 %).
| Segment | Umsatz im 3. Quartal 2024 (in Millionen) | Umsatz im 3. Quartal 2023 (in Millionen) | Wachstum ($) | Wachstum (%) |
|---|---|---|---|---|
| Kaufmann | $2,469 | $2,259 | $210 | 9% |
| Finanziell | $2,412 | $2,302 | $110 | 5% |
| Unternehmen und Sonstiges | $334 | $312 | $22 | 7% |
Betriebseinkommen und Margen
Das Betriebsergebnis für das dritte Quartal 2024 betrug 1,602 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 7 % gegenüber 1,503 Milliarden US-Dollar im dritten Quartal 2023 entspricht. Die Betriebsmarge für diesen Zeitraum betrug 30,7 %, was einem leichten Rückgang gegenüber 30,8 % im Vorjahr entspricht. In den ersten neun Monaten des Jahres 2024 stieg der Betriebsgewinn von 3,568 Milliarden US-Dollar auf 4,211 Milliarden US-Dollar, bei einer Betriebsmarge von 27,7 %.
| Zeitraum | Betriebseinkommen (in Millionen) | Betriebsmarge (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $1,602 | 30.7% |
| Q3 2023 | $1,503 | 30.8% |
| Erste 9 Monate 2024 | $4,211 | 27.7% |
| Erste 9 Monate 2023 | $3,568 | 25.2% |
Ausgaben
Die Gesamtausgaben stiegen im dritten Quartal 2024 um 243 Millionen US-Dollar (7 %) auf insgesamt 3,613 Milliarden US-Dollar, verglichen mit 3,370 Milliarden US-Dollar im dritten Quartal 2023. In den ersten neun Monaten stiegen die Gesamtausgaben um 386 Millionen US-Dollar (4 %) auf 10,994 Milliarden US-Dollar.
| Zeitraum | Gesamtausgaben (in Millionen) | Ausgabenwachstum (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $3,613 | 7% |
| Q3 2023 | $3,370 | - |
| Erste 9 Monate 2024 | $10,994 | 4% |
| Erste 9 Monate 2023 | $10,608 | - |
Nettoeinkommen
Der Fiserv, Inc. zuzurechnende Nettogewinn betrug im dritten Quartal 2024 564 Millionen US-Dollar, ein Rückgang von 41 % gegenüber 952 Millionen US-Dollar im dritten Quartal 2023. In den ersten neun Monaten betrug der Nettogewinn 2,232 Milliarden US-Dollar, ein leichter Rückgang gegenüber 2,240 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023.
| Zeitraum | Nettoeinkommen (in Millionen) | Nettoeinkommenswachstum (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $564 | -41% |
| Q3 2023 | $952 | - |
| Erste 9 Monate 2024 | $2,232 | - |
| Erste 9 Monate 2023 | $2,240 | - |
Liquidität und Kapitalressourcen
Zum 30. September 2024 verfügte Fiserv über Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente in Höhe von 1,2 Milliarden US-Dollar und eine revolvierende Kreditfazilitätskapazität von 2,7 Milliarden US-Dollar. Das Unternehmen meldete für die ersten neun Monate des Jahres 2024 einen Netto-Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit in Höhe von 4,410 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg von 24 % gegenüber 3,567 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023.
| Liquiditätskennzahlen | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente | $1,200 |
| Kapazität der revolvierenden Kreditfazilität | $2,700 |
| Netto-Cash aus betrieblicher Tätigkeit (9M 2024) | $4,410 |
| Netto-Cash aus betrieblicher Tätigkeit (9M 2023) | $3,567 |
Schuldenstruktur
Zum 30. September 2024 beliefen sich die gesamten langfristigen Schulden von Fiserv auf 24,085 Milliarden US-Dollar, wobei ein erheblicher Teil aus festverzinslichen vorrangigen Schuldverschreibungen bestand. Die Schulden des Unternehmens umfassen verschiedene Senior Notes und Commercial-Paper-Programme.
| Schuldentyp | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Langfristige Schulden | $24,085 |
| US-Dollar Commercial Paper | $317 |
| Euro Commercial Paper | $1,329 |
Wie Fiserv, Inc. (FISV) Geld verdient
Umsatzsegmentierung
Fiserv, Inc. generiert Einnahmen über mehrere Segmente, die hauptsächlich in Handelsdienstleistungen, Finanzdienstleistungen sowie Unternehmen und Sonstiges unterteilt sind. Die folgende Tabelle zeigt den Umsatzbeitrag der einzelnen Segmente für die neun Monate bis zum 30. September 2024 im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Segment | Umsatz 2024 (in Millionen) | Umsatz 2023 (in Millionen) | Umsatzwachstum (in Millionen) | Prozentsatz des Umsatzwachstums |
|---|---|---|---|---|
| Händlerdienste | $7,132 | $6,461 | $671 | 10% |
| Finanzdienstleistungen | $7,076 | $6,770 | $306 | 5% |
| Unternehmen und Sonstiges | $997 | $945 | $52 | 6% |
| Gesamtumsatz | $15,205 | $14,176 | $1,029 | 7% |
Händlerdienste
Das Segment Merchant Services ist ein wesentlicher Umsatztreiber für Fiserv und macht im Jahr 2024 etwa 47 % des Gesamtumsatzes aus. Dieses Segment umfasst die Zahlungsabwicklung und damit verbundene Dienstleistungen für kleine Unternehmen und Konzerne. Im dritten Quartal 2024 stieg der Umsatz mit Merchant Services um 210 Millionen US-Dollar oder 9 %, angetrieben durch:
- Umsatz von Kleinunternehmen: Hat 6 % zum Wachstum beigetragen, unterstützt durch höhere Zahlungsvolumina und das Clover-Betriebssystem.
- Unternehmensumsatz: Hat 4 % zum Wachstum beigetragen, hauptsächlich durch Transaktionswachstum.
Finanzdienstleistungen
Das Segment Finanzdienstleistungen, das digitale Zahlungs-, Emissions- und Banklösungen umfasst, machte etwa 46,6 % des Gesamtumsatzes aus. Im dritten Quartal 2024 stieg der Umsatz dieses Segments um 110 Millionen US-Dollar oder 5 %, was auf Folgendes zurückzuführen ist:
- Digitale Zahlungen: Hat 2 % zum Wachstum beigetragen, was auf höhere Transaktionsvolumina, einschließlich Zelle®-Transaktionen, zurückzuführen ist.
- Ausgabedienste: Trägte 1 % zum Wachstum bei, angetrieben durch einen Anstieg der aktiven Konten.
Kostenstruktur
Die Kostenstruktur von Fiserv ist für das Verständnis seiner Rentabilität von entscheidender Bedeutung. Die folgende Tabelle fasst die wichtigsten Ausgabenkategorien für die neun Monate bis zum 30. September 2024 im Vergleich zu 2023 zusammen.
| Ausgabenkategorie | Ausgaben 2024 (in Millionen) | Ausgaben 2023 (in Millionen) | Ausgabenwachstum (in Millionen) | Prozentsatz des Ausgabenwachstums |
|---|---|---|---|---|
| Kosten für Bearbeitung und Dienstleistungen | $4,043 | $4,067 | ($24) | (1%) |
| Produktkosten | $1,951 | $1,761 | $190 | 11% |
| Verkauf, Allgemeines und Verwaltung | $5,000 | $4,952 | $48 | 1% |
| Gesamtkosten | $10,994 | $10,608 | $386 | 4% |
Betriebsergebnis und Marge
Das Betriebsergebnis ist ein wichtiger Maßstab für die Rentabilität von Fiserv. In den neun Monaten bis zum 30. September 2024 stiegen die Betriebseinnahmen deutlich auf 4.211 Millionen US-Dollar, was einem Wachstum von 18 % im Vergleich zum Vorjahr entspricht. Die Betriebsmarge verbesserte sich von 25,2 % im Jahr 2023 auf 27,7 %. Die folgende Tabelle zeigt eine Aufschlüsselung des Betriebsergebnisses nach Segmenten.
| Segment | Betriebsergebnis 2024 (in Millionen) | Betriebsergebnis 2023 (in Millionen) | Wachstum des Betriebseinkommens (in Millionen) | Betriebsmarge |
|---|---|---|---|---|
| Händlerdienste | $2,582 | $2,123 | $459 | 36.2% |
| Finanzdienstleistungen | $3,244 | $3,050 | $194 | 45.8% |
| Unternehmen und Sonstiges | ($1,615) | ($1,605) | ($10) | 27.7% |
| Gesamtbetriebsergebnis | $4,211 | $3,568 | $643 | 27.7% |
Aktuelle Entwicklungen und Zukunftsprognosen
Die jüngsten Akquisitionen von Fiserv, darunter Skytef und Sled, dürften seine Marktposition und Einnahmequellen, insbesondere auf dem lateinamerikanischen Markt, stärken. Das Unternehmen wies zum 30. September 2024 einen Barbestand von 1,2 Milliarden US-Dollar aus, mit einer revolvierenden Kreditfazilität von 6 Milliarden US-Dollar, die weitere strategische Initiativen unterstützen könnte.
Die zukünftigen Umsatzerwartungen werden durch das erwartete Wachstum bei digitalen Zahlungs- und Abwicklungsdiensten gestützt, insbesondere da sich das Verbraucherverhalten zunehmend in Richtung Online-Transaktionen verlagert. Fiserv erwartet für den Rest des Jahres 2024 Verarbeitungs- und Serviceeinnahmen in Höhe von etwa 632 Millionen US-Dollar im Zusammenhang mit nicht erfüllten Leistungsverpflichtungen zum 30. September 2024.
Fiserv, Inc. (FISV) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Fiserv, Inc. (FISV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Fiserv, Inc. (FISV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Fiserv, Inc. (FISV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.
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