Wise plc (WISE.L) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة Wise plc
تأسست Wise plc، المعروفة في الأصل باسم TransferWise، في يناير 2011 على يد Taavet Hinrikus وKristo Käärmann. وكانت مهمة الشركة هي توفير تحويلات مالية دولية منخفضة التكلفة، مما يشكل تحديًا للرسوم المرتفعة التي تفرضها البنوك التقليدية.
بحلول نهاية عام 2013، كان Wise قد عالج أكثر من مليار جنيه إسترليني من التحويلات. اكتسبت الشركة قوة جذب كبيرة، ونجحت في جمع إجمالي **3 ملايين جنيه إسترليني** من التمويل الأولي من مستثمرين مثل ريتشارد برانسون وآخرين. في نوفمبر 2014، حصلت Wise على مبلغ إضافي **15 مليون جنيه إسترليني** في جولة تمويل من السلسلة A، مما يقدر قيمة الشركة بحوالي **100 مليون جنيه إسترليني**.
استمر نمو Wise، حيث أفادت الشركة أنه بحلول عام 2016، كان أكثر من **2 مليون** عميل يستخدمون خدماتها، مما أدى إلى تجاوز الإيرادات **18 مليون جنيه إسترليني** في ذلك العام. توسعت الشركة بسرعة في جميع أنحاء أوروبا، حيث أطلقت خدماتها في أكثر من **50 دولة**.
في عام 2017، جمعت Wise **30 مليون جنيه إسترليني** في جولة تمويلية بقيادة Andreessen Horowitz، ليصل إجمالي تقييمها إلى حوالي **1.1 مليار دولار**، مما يضمن مكانتها كشركة وحيدة القرن. بحلول عام 2018، كانت Wise قد عالجت أكثر من ** 4 مليارات جنيه إسترليني ** من التحويلات، مما يسلط الضوء على قبولها المتزايد بين المستهلكين والشركات.
في يوليو 2021، تم طرح Wise للاكتتاب العام في بورصة لندن تحت رمز المؤشر WISE. قام الاكتتاب العام الأولي للشركة بتسعير الأسهم بـ ** 8 جنيهات إسترلينية ** لكل سهم، مما يمنحها تقييمًا سوقيًا قدره ** 7.5 مليار جنيه إسترليني ** عند أول ظهور لها. واعتبر افتتاح السهم علامة فارقة هامة لقطاع التكنولوجيا المالية.
اعتبارًا من مارس 2023، أبلغت Wise عن زيادة سنوية في الإيرادات قدرها ** 200 مليون دولار ** للسنة المالية المنتهية في مارس 2022، مما يعكس معدل نمو في الإيرادات ** 33٪ **. أعلنت الشركة عن أرباح تشغيلية قدرها ** 12 مليون جنيه إسترليني **. بالإضافة إلى ذلك، كان لدى Wise أكثر من **10 مليون** عميل نشط على مستوى العالم.
| سنة | التمويل الذي تم جمعه (جنيه استرليني) | التقييم (جنيه استرليني) | الإيرادات (جنيه إسترليني) | المستخدمون النشطون (الملايين) |
|---|---|---|---|---|
| 2011 | 3 مليون | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| 2014 | 15 مليون | 100 مليون | لا يوجد | لا يوجد |
| 2016 | لا يوجد | لا يوجد | 18 مليون | 2 |
| 2017 | 30 مليون | 1.1 مليار | لا يوجد | لا يوجد |
| 2021 | لا يوجد | 7.5 مليار | لا يوجد | لا يوجد |
| 2022 | لا يوجد | لا يوجد | 200 مليون | 10 |
في مجال التكنولوجيا المالية، برزت شركة Wise plc كلاعب هائل، مع التركيز على الشفافية والكفاءة في تحويل العملات. تتيح منصة الشركة للمستخدمين إرسال الأموال إلى الخارج بأسعار أقل من البنوك التقليدية. يتميز نموذجهم بهيكل رسوم شفاف يبلغ متوسطه حوالي **0.5%**، مقارنة بالبنوك التي قد تفرض رسومًا تزيد عن **3%**.
تواصل Wise تنويع خدماتها، حيث تقدم حسابات Wise Business، والتي تسمح للشركات بالاحتفاظ بعملات متعددة وإدارتها بسلاسة. اعتبارًا من أوائل عام 2023، قامت أكثر من **150,000** شركة بالتسجيل في حسابات Wise Business، مما يؤكد مجددًا أهميتها في السوق العالمية.
ومن يملك شركة Wise plc
تتمتع شركة Wise plc، المعروفة بخدمات تحويل الأموال الدولية، بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين من المؤسسات، ومساهمي التجزئة، ومؤسسي الشركات. اعتبارًا من أكتوبر 2023، المساهمين الرئيسيين وحصص ملكيتهم هم كما يلي:
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المؤسسون المشاركون - كريستو كارمان وتافيت هنريكوس | 20% | 80 مليون |
| المستثمرون المؤسسيون | 45% | 180 مليون |
| المساهمين الأفراد | 30% | 120 مليون |
| خيارات أسهم الموظفين | 5% | 20 مليون |
كما ورد في أحدث الإيداعات، لدى Wise plc تقريبًا 400 مليون أسهم معلقة. تم طرح الشركة للاكتتاب العام في يوليو 2021، ويتم تداول أسهمها في بورصة لندن تحت رمز المؤشر WISE. وكان التقييم الأولي حولها 8 مليار جنيه استرليني، والقيمة السوقية الأخيرة تتقلب حولها 9 مليارات جنيه استرليني.
يشمل كبار المساهمين المؤسسيين شركات استثمارية بارزة مثل:
- شركة بلاك روك - 10% ملكية
- مجموعة الطليعة - 8% ملكية
- استثمارات الإخلاص - 5% ملكية
تمتلك هذه الشركات معًا جزءًا كبيرًا من أسهم الشركة، مما يعكس مسار النمو الواعد للشركة وإمكاناتها في قطاع التكنولوجيا المالية.
يضم مجلس إدارة Wise plc العديد من الأعضاء ذوي الخبرة الكبيرة في مجال التمويل والتكنولوجيا، مما يعزز ثقة المستثمرين. ويشرف مجلس الإدارة أيضًا على القرارات الإستراتيجية التي تؤثر على هيكل الملكية وحوكمة الشركات.
في تقارير الأرباح الأخيرة للربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة Wise plc عن إيرادات تبلغ تقريبًا 340 مليون جنيه استرليني، مما يدل على نمو سنوي قدره 30%. وكان صافي الربح لنفس الربع حولها 45 مليون جنيه استرلينيمما يدل على الصحة المالية القوية والكفاءة التشغيلية.
وتتميز قاعدة المستثمرين أيضًا باهتمام متزايد من المستثمرين الأفراد، خاصة وأن الزيادة في الخدمات المالية الرقمية تسارعت خلال الوباء. لقد اجتذب ظهور منصات مثل Wise plc الاهتمام نظرًا لأسعارها التنافسية وشفافية الرسوم.
بيان مهمة Wise plc
لدى Wise plc، الشركة العالمية الرائدة في مجال تحويل الأموال الدولية، بيان مهمة واضح يؤكد على الشفافية والعدالة والكفاءة. هدف الشركة هو جعل التحويلات المالية الدولية سهلة ورخيصة وسريعة مثل إرسال الأموال محليًا.
اعتبارًا من سبتمبر 2023، تعمل Wise في أكثر من 70 البلدان، ودعم أكثر من 1,000 طرق العملة. وينصب التركيز على تزويد المستخدمين بأسعار صرف حقيقية ورسوم منخفضة. في السنة المالية المنتهية في مارس 2023، قامت Wise بالمعالجة 100 مليار جنيه استرليني في المعاملات.
يتضمن بيان المهمة القيم الأساسية لـ Wise:
- الثقة: ضمان ثقة المستهلك من خلال الشفافية والعدالة.
- إمكانية الوصول: تقديم خدمات سهلة الاستخدام للجميع.
- تكاليف منخفضة: المحافظة على رسوم منخفضة مقارنة بالبنوك التقليدية.
- السرعة: تقديم معاملات سريعة لتعزيز تجربة المستخدم.
يتم التأكيد على التزام Wise بالشفافية من خلال مقاييسها التشغيلية. وفي السنة المالية 2023، أفاد وايز:
| متري | القيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 485 مليون جنيه استرليني |
| الربح قبل الضريبة | 48 مليون جنيه استرليني |
| العملاء النشطين | 16 مليون |
| تمت معالجة المعاملات | 54 مليون |
| متوسط نسبة الرسوم | 0.6% |
من حيث نمو المستخدم، أضاف Wise أكثر 2 مليون عملاء جدد في العام الماضي وحده، مما يسلط الضوء على الطلب المتزايد على حلول دفع عالمية أكثر كفاءة وبأسعار معقولة. تفتخر الشركة أيضًا بمعدل رضا العملاء الذي يزيد عن 90%مما يعكس التزامها بتجربة المستخدم.
ومن خلال الالتزام بمهمتها، تهدف Wise إلى إعادة تشكيل مشهد تحويل الأموال الدولي، مما يجعل الخدمات المالية أكثر شمولاً وسهولة في الوصول إليها. الاستخدام المبتكر للتكنولوجيا يمكّن Wise من تقليل تكاليف التشغيل، وهو ما يترجم إلى توفير للمستخدمين.
علاوة على ذلك، تعمل Wise وفقًا لنموذج أعمال فريد يتمحور حول رسوم المعاملات وتحويل العملات، مما يسمح لها بالحفاظ على أسعار تنافسية. تشير النتائج المالية للنصف الأول من العام المالي 2024 إلى نمو الإيرادات بنسبة 30% سنة بعد سنة، مما يوضح فعالية النهج الموجه نحو المهمة.
كيف يعمل Wise plc
Wise plc، المعروفة سابقًا باسم TransferWise، هي شركة تكنولوجيا مالية متخصصة في تحويل الأموال الدولية. يعتمد نموذج أعمال الشركة على تقديم خدمة فعالة من حيث التكلفة وشفافة للمستهلكين والشركات التي تتطلع إلى إرسال الأموال إلى الخارج. ويتم تحقيق ذلك من خلال نظام نظير إلى نظير الذي يستبعد البنوك التقليدية والرسوم المرتبطة بها.
يعمل Wise من خلال مطابقة المستخدمين الذين يرغبون في إرسال الأموال بعملات مختلفة. بدلاً من نقل الأموال عبر الحدود، تستفيد Wise من الحسابات المصرفية المحلية لتسهيل المعاملات، وبالتالي تقليل التكاليف والوقت المستغرق. تسمح هذه الطريقة لـ Wise بتقديم أسعار صرف أقرب إلى سعر السوق المتوسط، مما يؤدي غالبًا إلى رسوم أقل. اعتبارًا من أكتوبر 2023، تفرض Wise رسومًا متوسطة تبلغ 0.6% من مبلغ المعاملة، وهو أقل بكثير من معظم البنوك.
في السنة المالية 2023، أعلنت Wise عن نمو كبير في قاعدة المستخدمين وحجم المعاملات. وقد بلغ عدد العملاء النشطين تقريبا 17 مليون، من 10 مليون في عام 2022. قامت الشركة بمعالجة ما حولها 97 مليار جنيه استرليني في المعاملات، مما يدل على زيادة سنوية قدرها 29%.
تحقق Wise إيرادات في المقام الأول من خلال رسوم المعاملات وفروق أسعار صرف العملات. وكشفت الشركة في تقرير أرباحها الأخير عن إيرادات قدرها 501 مليون جنيه استرليني للعام المالي 2023، بنسبة نمو قدرها 32% مقارنة بالعام السابق. الربح قبل الضريبة بلغ 65 مليون جنيه استرلينيمما يشير إلى هامش ربح يبلغ حوالي 13%.
| متري | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2023 | النمو (%) |
|---|---|---|---|
| العملاء النشطين (مليون) | 10 | 17 | 70% |
| حجم المعاملات (مليار جنيه استرليني) | 75 | 97 | 29% |
| الإيرادات (مليون جنيه استرليني) | 380 | 501 | 32% |
| الربح قبل الضريبة (مليون جنيه استرليني) | 50 | 65 | 30% |
تلعب منصة Wise التكنولوجية دورًا مركزيًا في عملياتها. تستخدم الشركة خوارزميات متقدمة والتعلم الآلي لتحسين أسعار الصرف وضمان المعاملات السلسة. تم تصميم النظام الأساسي للتعامل مع ملايين المعاملات في وقت واحد، مما يوفر موثوقية عالية وأوقات معالجة سريعة. متوسط وقت المعاملة أقل حاليًا 30 ثانية، وهو تحسن كبير عن الأساليب المصرفية التقليدية.
بالإضافة إلى ذلك، قامت Wise بتوسيع عروضها بميزات مثل الحسابات متعددة العملات، مما يسمح للمستخدمين بالاحتفاظ بأكثر من عملة وتحويلها 50 عملة بأسعار تنافسية. تحظى هذه الخدمة بشعبية خاصة بين المسافرين الدائمين والشركات الدولية. اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان لدى وايز ما يقرب من 2.5 مليون حسابات متعددة العملات، مما يمثل زيادة كبيرة عن العام السابق.
على الصعيد الدولي، تواصل Wise توسيع نطاق وجودها، وهي متاحة حاليًا في أكثر من ذلك 80 دولة. وتلتزم الشركة بالمعايير التنظيمية العالمية، مما يضمن أن عملياتها تلبي المتطلبات القانونية المحلية. يتضمن الإطار التنظيمي لشركة Wise شراكات مع البنوك والمؤسسات المالية المحلية مما يسهل نموذج التشغيل الخاص بها.
المنافسة في سوق تحويل الأموال الدولي شديدة، مع منافسين مثل PayPal وRevolut والمؤسسات المصرفية التقليدية. ومع ذلك، تتميز شركة Wise بالتزامها بالشفافية وتخفيض الرسوم. لقد اكتسب عرض القيمة الفريد للشركة قاعدة عملاء مخلصين، كما يتضح من صافي نقاط الترويج (NPS) البالغة 85مما يشير إلى ارتفاع مستوى رضا العملاء.
تشير ابتكارات Wise المستمرة والتزامها بالشفافية إلى توقعات قوية للنمو المستقبلي. وتخطط الشركة للاستثمار في تعزيز تكنولوجيا منصتها وتوسيع مجموعة منتجاتها لزيادة حصتها في السوق ومشاركة العملاء. مع التركيز على قابلية التوسع والكفاءة، تظل Wise على استعداد للتكيف مع الاحتياجات المتطورة لمستخدميها في المشهد المالي العالمي.
كيف تجني شركة Wise plc المال
تحقق شركة Wise plc إيراداتها في المقام الأول من خلال خدمات الحسابات متعددة العملات والتحويلات المالية الدولية. تعمل الشركة وفق هيكل رسوم شفاف يختلف بناءً على نوع المعاملة والعملة.
في السنة المالية المنتهية في مارس 2023، أعلنت Wise عن إجمالي إيرادات قدره 482 مليون جنيه استرليني، وهو ما يمثل زيادة قدرها 32% سنة بعد سنة. ويرجع هذا النمو إلى حد كبير إلى زيادة عدد العملاء النشطين وحجم المعاملات.
يمكن تقسيم تدفقات إيرادات الشركة على النحو التالي:
- التحويلات المالية الدولية
- رسوم الحساب متعدد العملات
- الحسابات التجارية والرسوم
يتقاضى Wise رسومًا مقابل تحويل الأموال إلى الخارج، والتي تتراوح عادةً من 0.35% ل 2% من مبلغ المعاملة، اعتمادا على زوج العملات. كان متوسط رسوم النقل اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 تقريبًا 0.7%.
| تدفق الإيرادات | إيرادات السنة المالية 2023 (مليون جنيه إسترليني) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات (%) |
|---|---|---|
| التحويلات المالية الدولية | 392 | 81.5 |
| رسوم الحساب متعدد العملات | 48 | 10.0 |
| الحسابات التجارية والرسوم | 42 | 8.5 |
اعتبارًا من يونيو 2023، انتهى وايز 13 مليون العملاء، بزيادة قدرها 23% مقارنة بالعام السابق. وقد تُرجم هذا النمو في قاعدة العملاء إلى زيادة كبيرة في حجم المعاملات التي وصلت إلى 94 مليار جنيه استرليني في السنة المالية 2023، وهو ما يمثل أ 30% زيادة على أساس سنوي.
بلغت النفقات التشغيلية لشركة Wise للسنة المالية 2023 350 مليون جنيه استرلينيمما يؤدي إلى ربح تشغيلي قدره 132 مليون جنيه استرليني. وكان هامش الربح لهذا العام تقريبا 27%. ينبع الجزء الأكبر من نفقات التشغيل من تطوير التكنولوجيا وتكاليف اكتساب العملاء.
علاوة على ذلك، بدأت Wise شراكات مع العديد من البنوك والمؤسسات المالية، مما أدى إلى تعزيز انتشارها وتمكين استراتيجيات تسعير أكثر تنافسية. ومن المتوقع أن يساهم هذا النهج في نمو الإيرادات المستقبلية حيث تقوم بتوسيع عروض خدماتها على مستوى العالم.
تتضمن استراتيجية Wise الاستثمار المستمر في التكنولوجيا لتسهيل تحويل الأموال بشكل أسرع وتعزيز تجربة العملاء، الأمر الذي أثبت أهميته في الاحتفاظ بالعملاء وجذبهم في بيئة التكنولوجيا المالية شديدة التنافسية.
Wise plc (WISE.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.