Wise plc: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte von Wise plc

Wise plc, ursprünglich bekannt als TransferWise, wurde im Januar 2011 von Taavet Hinrikus und Kristo Käärmann gegründet. Die Mission des Unternehmens bestand darin, kostengünstige internationale Geldtransfers anzubieten und damit die hohen Gebühren traditioneller Banken in Frage zu stellen.

Bis Ende 2013 hatte Wise Überweisungen im Wert von über 1 Milliarde Pfund abgewickelt. Das Unternehmen gewann deutlich an Zugkraft und konnte insgesamt **3 Millionen Pfund** an Startkapital von Investoren wie Richard Branson und anderen einwerben. Im November 2014 sicherte sich Wise in einer Serie-A-Finanzierungsrunde weitere **15 Millionen Pfund**, wodurch das Unternehmen einen Wert von rund **100 Millionen Pfund** erhält.

Das Wachstum von Wise setzte sich fort, wobei das Unternehmen berichtete, dass im Jahr 2016 über **2 Millionen** Kunden ihre Dienste nutzten, was in diesem Jahr zu einem Umsatz von über **18 Millionen £** führte. Das Unternehmen expandierte schnell in ganz Europa und führte seine Dienste in mehr als **50 Ländern** ein.

Im Jahr 2017 sammelte Wise in einer von Andreessen Horowitz angeführten Finanzierungsrunde **30 Millionen Pfund** ein, womit sich der Gesamtwert auf etwa **1,1 Milliarden Dollar** erhöhte und sich damit seinen Status als Einhorn sicherte. Bis 2018 hatte Wise Überweisungen im Wert von über **4 Milliarden Pfund** abgewickelt, was die zunehmende Akzeptanz bei Verbrauchern und Unternehmen unterstreicht.

Im Juli 2021 ging Wise unter dem Tickersymbol WISE an die Londoner Börse. Der Börsengang des Unternehmens kostete die Aktien zu **8 £** pro Stück, was dem Unternehmen bei seinem Debüt eine Marktbewertung von **7,5 Milliarden £** bescherte. Die Börseneröffnung galt als bedeutender Meilenstein für den Fintech-Sektor.

Im März 2023 meldete Wise für das im März 2022 endende Geschäftsjahr einen Umsatzanstieg von **200 Millionen US-Dollar** gegenüber dem Vorjahr, was einer Umsatzwachstumsrate von **33 %** entspricht. Das Unternehmen meldete einen Betriebsgewinn von **12 Millionen £**. Darüber hinaus hatte Wise weltweit über **10 Millionen** aktive Kunden.

Im Bereich der Finanztechnologie hat sich Wise plc zu einem herausragenden Akteur entwickelt, dessen Schwerpunkt auf Transparenz und Effizienz bei der Währungsumrechnung liegt. Die Plattform des Unternehmens ermöglicht es Benutzern, Geld zu günstigeren Konditionen als bei herkömmlichen Banken ins Ausland zu senden. Ihr Modell zeichnet sich durch eine transparente Gebührenstruktur aus, die durchschnittlich etwa **0,5 %** beträgt, im Vergleich zu Banken, die möglicherweise mehr als **3 %** verlangen.

Wise diversifiziert seine Dienstleistungen weiter und bietet Wise-Business-Konten an, die es Unternehmen ermöglichen, mehrere Währungen nahtlos zu halten und zu verwalten. Bis Anfang 2023 hatten sich über **150.000** Unternehmen für Wise Business-Konten angemeldet, was die Relevanz von Wise Business auf dem Weltmarkt bekräftigt.

Ein Who Owns Wise plc

Wise plc, bekannt für seinen internationalen Geldtransferdienst, verfügt über eine vielfältige Eigentümerstruktur, zu der institutionelle Anleger, Privataktionäre und Unternehmensgründer gehören. Mit Stand Oktober 2023 sind die wichtigsten Aktionäre und ihre jeweiligen Eigentumsanteile wie folgt:

Wie aus den neuesten Unterlagen hervorgeht, verfügt Wise plc über ca 400 Millionen ausstehende Aktien. Das Unternehmen ging im Juli 2021 an die Börse und seine Aktien werden an der Londoner Börse unter dem Tickersymbol WISE gehandelt. Die anfängliche Bewertung lag bei ca 8 Milliarden Pfund, und die aktuelle Marktkapitalisierung schwankt 9 Milliarden Pfund.

Zu den wichtigsten institutionellen Aktionären zählen namhafte Investmentfirmen wie:

• BlackRock Inc. - 10% Eigentum
• Vanguard-Gruppe - 8% Eigentum
• Fidelity Investments - 5% Eigentum

Diese Firmen halten zusammen einen erheblichen Teil des Eigenkapitals des Unternehmens, was den vielversprechenden Wachstumskurs und das Potenzial des Unternehmens im Fintech-Sektor widerspiegelt.

Dem Vorstand von Wise plc gehören verschiedene Mitglieder mit umfangreicher Erfahrung in den Bereichen Finanzen und Technologie an, was das Vertrauen der Anleger stärkt. Der Vorstand überwacht auch strategische Entscheidungen, die sich auf die Eigentümerstruktur und die Unternehmensführung auswirken.

In den jüngsten Ergebnisberichten für das zweite Quartal 2023 meldete Wise plc einen Umsatz von ca 340 Millionen Pfund, was ein jährliches Wachstum von zeigt 30%. Der Nettogewinn für das gleiche Quartal lag bei rund 45 Millionen Pfund, was auf eine starke finanzielle Gesundheit und betriebliche Effizienz hinweist.

Auch die Investorenbasis zeichnet sich durch ein wachsendes Interesse von Privatanlegern aus, insbesondere seit sich der Anstieg digitaler Finanzdienstleistungen während der Pandemie beschleunigt hat. Der Aufstieg von Plattformen wie Wise plc hat aufgrund ihrer wettbewerbsfähigen Preise und Transparenz bei den Gebühren Aufmerksamkeit erregt.

Leitbild von Wise plc

Wise plc, ein weltweit führender Anbieter internationaler Geldtransfers, hat ein klares Leitbild, das Transparenz, Fairness und Effizienz betont. Ziel des Unternehmens ist es, internationale Geldüberweisungen genauso einfach, günstig und schnell zu machen wie Geldüberweisungen im Inland.

Seit September 2023 ist Wise in über 100 Ländern tätig 70 Länder, Unterstützung über 1,000 Währungsrouten. Der Fokus liegt darauf, den Nutzern echte Wechselkurse und niedrige Gebühren zu bieten. Im Geschäftsjahr, das im März 2023 endete, verarbeitete Wise über 100 Milliarden Pfund bei Transaktionen.

Das Leitbild fasst die Grundwerte von Wise zusammen:

• Vertrauen: Sicherung des Verbrauchervertrauens durch Transparenz und Fairness.
• Barrierefreiheit: Bereitstellung von Diensten, die für jedermann einfach zu nutzen sind.
• Niedrige Kosten: Im Vergleich zu traditionellen Banken bleiben die Gebühren niedrig.
• Geschwindigkeit: Bereitstellung schneller Transaktionen zur Verbesserung der Benutzererfahrung.

Das Engagement von Wise für Transparenz wird durch seine operativen Kennzahlen unterstrichen. Im Geschäftsjahr 2023 berichtete Wise:

Was das Nutzerwachstum angeht, hat Wise noch einen draufgesetzt 2 Millionen Allein im vergangenen Jahr konnten wir neue Kunden gewinnen, was die wachsende Nachfrage nach erschwinglicheren und effizienteren globalen Zahlungslösungen unterstreicht. Das Unternehmen verfügt außerdem über eine Kundenzufriedenheitsrate von über 90%, was sein Engagement für die Benutzererfahrung widerspiegelt.

Indem Wise seiner Mission treu bleibt, möchte es die internationale Geldtransferlandschaft neu gestalten und Finanzdienstleistungen integrativer und zugänglicher machen. Der innovative Einsatz von Technologie ermöglicht es Wise, die Betriebskosten zu minimieren, was sich in Einsparungen für die Benutzer niederschlägt.

Darüber hinaus verfügt Wise über ein einzigartiges Geschäftsmodell, das sich auf Transaktionsgebühren und Währungsumrechnung konzentriert und so eine wettbewerbsfähige Preisgestaltung ermöglicht. Die Finanzergebnisse aus der ersten Hälfte des Geschäftsjahres 2024 deuten auf ein Umsatzwachstum von hin 30% Jahr für Jahr, was die Wirksamkeit seines missionsorientierten Ansatzes verdeutlicht.

So funktioniert Wise plc

Wise plc, früher bekannt als TransferWise, ist ein Finanztechnologieunternehmen, das sich auf internationale Geldtransfers spezialisiert hat. Das Geschäftsmodell des Unternehmens basiert auf der Bereitstellung eines kostengünstigen und transparenten Dienstes für Verbraucher und Unternehmen, die Geld ins Ausland senden möchten. Dies wird durch ein Peer-to-Peer-System erreicht, das traditionelle Banken und die damit verbundenen Gebühren einspart.

Wise funktioniert, indem es Benutzer zusammenbringt, die Geld in verschiedenen Währungen senden möchten. Anstatt Gelder grenzüberschreitend zu bewegen, nutzt Wise lokale Bankkonten, um Transaktionen zu erleichtern und so Kosten und Zeitaufwand zu minimieren. Diese Methode ermöglicht es Wise, Wechselkurse anzubieten, die näher am Mittelkurs liegen, was häufig zu niedrigeren Gebühren führt. Ab Oktober 2023 erhebt Wise eine durchschnittliche Gebühr von 0.6% des Transaktionsbetrags, deutlich niedriger als bei den meisten Banken.

Im Geschäftsjahr 2023 meldete Wise ein deutliches Wachstum seiner Nutzerbasis und seines Transaktionsvolumens. Die Zahl der aktiven Kunden erreichte ca 17 Millionen, aufwärts von 10 Millionen im Jahr 2022. Das Unternehmen verarbeitete rund 97 Milliarden Pfund bei Transaktionen, was einem Anstieg gegenüber dem Vorjahr von entspricht 29%.

Wise generiert Einnahmen hauptsächlich durch Transaktionsgebühren und Wechselkursspannen. In seinem jüngsten Ergebnisbericht gab das Unternehmen einen Umsatz von bekannt 501 Millionen Pfund für das Geschäftsjahr 2023, was einem Wachstum von entspricht 32% im Vergleich zum Vorjahr. Der Gewinn vor Steuern lag bei 65 Millionen Pfund, was auf eine Gewinnspanne von ca 13%.

Die Technologieplattform von Wise spielt eine zentrale Rolle in seinem Betrieb. Das Unternehmen nutzt fortschrittliche Algorithmen und maschinelles Lernen, um Wechselkurse zu optimieren und reibungslose Transaktionen sicherzustellen. Die Plattform ist darauf ausgelegt, Millionen von Transaktionen gleichzeitig abzuwickeln und bietet hohe Zuverlässigkeit und schnelle Bearbeitungszeiten. Die durchschnittliche Transaktionszeit liegt derzeit unter 30 Sekunden, eine deutliche Verbesserung gegenüber herkömmlichen Bankmethoden.

Darüber hinaus hat Wise sein Angebot um Funktionen wie Konten in mehreren Währungen erweitert, die es Benutzern ermöglichen, mehr als zu halten und umzutauschen 50 Währungen zu wettbewerbsfähigen Preisen. Besonders beliebt ist dieser Service bei Vielreisenden und internationalen Unternehmen. Im Oktober 2023 hatte Wise ca 2,5 Millionen Mehrwährungskonten, was einen erheblichen Anstieg gegenüber dem Vorjahr darstellt.

International baut Wise seine Präsenz weiter aus und ist derzeit in über verfügbar 80 Länder. Das Unternehmen hält sich weltweit an regulatorische Standards und stellt so sicher, dass seine Geschäftstätigkeit den lokalen gesetzlichen Anforderungen entspricht. Der regulatorische Rahmen von Wise umfasst Partnerschaften mit lokalen Banken und Finanzinstituten, was das Betriebsmodell von Wise erleichtert.

Der Wettbewerb auf dem internationalen Geldtransfermarkt ist intensiv, mit Konkurrenten wie PayPal, Revolut und traditionellen Bankinstituten. Wise zeichnet sich jedoch durch sein Engagement für Transparenz und niedrigere Gebühren aus. Das einzigartige Wertversprechen des Unternehmens hat einen treuen Kundenstamm aufgebaut, was durch einen Net Promoter Score (NPS) von belegt wird 85, was auf eine hohe Kundenzufriedenheit schließen lässt.

Die kontinuierlichen Innovationen und das Engagement von Wise für Transparenz lassen auf gute Aussichten für zukünftiges Wachstum schließen. Das Unternehmen plant, in die Verbesserung seiner Plattformtechnologie und die Erweiterung seiner Produktpalette zu investieren, um seinen Marktanteil und die Kundenbindung weiter zu steigern. Mit Blick auf Skalierbarkeit und Effizienz bleibt Wise bereit, sich an die sich verändernden Bedürfnisse seiner Nutzer in der globalen Finanzlandschaft anzupassen.

Wie Wise plc Geld verdient

Wise plc generiert Einnahmen hauptsächlich durch seine Multi-Währungs-Kontodienste und internationalen Geldtransfers. Das Unternehmen arbeitet mit einer transparenten Gebührenstruktur, die je nach Transaktionsart und Währung variiert.

Im Geschäftsjahr, das im März 2023 endete, meldete Wise einen Gesamtumsatz von 482 Millionen Pfund, was einer Steigerung von entspricht 32% Jahr für Jahr. Das Wachstum ist im Wesentlichen auf einen Anstieg der aktiven Kunden und des Transaktionsvolumens zurückzuführen.

Die Einnahmequellen des Unternehmens lassen sich wie folgt segmentieren:

• Internationale Geldtransfers
• Gebühren für Konten mit mehreren Währungen
• Geschäftskonten und Gebühren

Wise erhebt eine Gebühr für Geldüberweisungen ins Ausland, die in der Regel zwischen 0.35% zu 2% des Transaktionsbetrags, abhängig vom Währungspaar. Die durchschnittliche Ablösesumme lag im zweiten Quartal 2023 bei ca 0.7%.

Im Juni 2023 war Wise vorbei 13 Millionen Kunden, eine Steigerung von 23% im Vergleich zum Vorjahr. Dieses Wachstum des Kundenstamms führte zu einem deutlichen Anstieg des Transaktionsvolumens, das erreicht wurde 94 Milliarden Pfund im Geschäftsjahr 2023, vertreten durch a 30% Anstieg im Jahresvergleich.

Die Betriebskosten von Wise für das Geschäftsjahr 2023 betrugen 350 Millionen Pfund, was zu einem Betriebsgewinn von führt 132 Millionen Pfund. Die Gewinnmarge für das Jahr betrug ca 27%. Der Großteil der Betriebskosten stammte aus Technologieentwicklungs- und Kundenakquisekosten.

Darüber hinaus hat Wise Partnerschaften mit verschiedenen Banken und Finanzinstituten initiiert, um seine Reichweite zu vergrößern und wettbewerbsfähigere Preisstrategien zu ermöglichen. Es wird erwartet, dass dieser Ansatz zum künftigen Umsatzwachstum beitragen wird, da das Serviceangebot weltweit erweitert wird.

Die Strategie von Wise umfasst kontinuierliche Investitionen in Technologie, um schnellere Geldtransfers zu ermöglichen und das Kundenerlebnis zu verbessern, was sich als entscheidend für die Bindung und Gewinnung von Kunden in einem hart umkämpften Fintech-Umfeld erwiesen hat.