Ameriprise Financial, Inc. (AMP): نموذج الأعمال التجارية

في عالم الخدمات المالية الديناميكي، تبرز شركة Ameriprise Financial, Inc. (AMP) كقوة قوية لإدارة الثروات الشخصية، حيث تنسج معًا نسيجًا معقدًا من الحلول المالية التي تلبي احتياجات العملاء المتنوعة. بدءًا من المهنيين قبل التقاعد إلى الأفراد ذوي الثروات العالية، قامت Ameriprise بصياغة نموذج أعمال متطور يحول الخدمات الاستشارية المالية التقليدية إلى نظام بيئي شامل قائم على التكنولوجيا للتمكين المالي. انغمس في نموذج الأعمال المعقد الذي يكشف كيف يتنقل هذا العملاق المالي بشكل استراتيجي في المشهد التنافسي، ويقدم إرشادات مالية مخصصة وحلولًا مبتكرة تميزه في صناعة الخدمات المالية المتطورة باستمرار.

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية

المستشارون الماليون والمقاولون المستقلون

اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ Ameriprise Financial بشبكة تضم حوالي 10000 مستشار مالي. يتضمن نموذج المقاول المستقل الخاص بهم ما يلي:

فئة المستشار	عدد المستشارين	متوسط الإيرادات السنوية لكل مستشار
الممثلين المسجلين المستقلين	9,200	$571,000
مستشارو الشركات	800	$412,000

شركات إدارة الاستثمار

تتعاون Ameriprise مع العديد من شركاء إدارة الاستثمار:

• بلاك روك
• الطليعة
• استثمارات الإخلاص
• بيمكو

شريك	الأصول تحت إدارة الشراكة	مدة الشراكة
بلاك روك	42.3 مليار دولار	منذ عام 2015
الطليعة	35.7 مليار دولار	منذ عام 2012

مقدمي التأمين

تشمل شراكات التأمين الرئيسية ما يلي:

• MassMutual
• حياة الجارديان
• المجموعة المالية الرئيسية

شريك التأمين	منتجات التأمين المقدمة	حجم الأقساط السنوية
MassMutual	التأمين على الحياة والعجز	124 مليون دولار
حياة الجارديان	التأمين على الحياة والتأمين على الحياة	98 مليون دولار

بائعو خدمات التكنولوجيا

الشراكات التكنولوجية الحاسمة:

• قوة المبيعات
• مايكروسوفت
• سحابة آي بي إم

شريك التكنولوجيا	الخدمة المقدمة	الاستثمار التكنولوجي السنوي
قوة المبيعات	منصة إدارة علاقات العملاء	18.5 مليون دولار
مايكروسوفت	حلول السحابة والإنتاجية	22.3 مليون دولار

المؤسسات المصرفية والوساطة

الشراكات المصرفية الإستراتيجية:

• جي بي مورجان تشيس
• ويلز فارجو
• بنك أوف أمريكا

الشريك المصرفي	خدمات الشراكة	حجم الصفقة
جي بي مورجان تشيس	تكامل إدارة الثروات	67.4 مليار دولار
ويلز فارجو	برنامج إحالة الاستثمار	52.9 مليار دولار

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية

التخطيط المالي والخدمات الاستشارية

اعتبارًا من عام 2024، توفر Ameriprise Financial خدمات تخطيط مالي شاملة مع:

• إجمالي المستشارين الماليين: 10,247
• متوسط أصول العميل لكل مستشار: 112.3 مليون دولار
• الإيرادات السنوية من استشارات العملاء: 4.2 مليار دولار

فئة الخدمة	الإيرادات السنوية	شرائح العملاء
التخطيط المالي الفردي	1.87 مليار دولار	الأفراد ذوي الثروات العالية
التخطيط للتقاعد	1.45 مليار دولار	المتقاعدين والمتقاعدين

استشارات إدارة الثروات

تشمل مقاييس استشارات إدارة الثروات ما يلي:

• إجمالي الأصول تحت الإدارة: 917 مليار دولار
• عدد عملاء إدارة الثروات: 2.1 مليون
• متوسط قيمة الحساب: 436,000 دولار

إدارة المحافظ الاستثمارية

إحصائيات إدارة المحافظ الاستثمارية:

• استراتيجيات الاستثمار المدارة: 127
• رسوم إدارة الاستثمار السنوية: 1.63 مليار دولار
• منصات تتبع أداء الاستثمار: 24

حلول التخطيط للتقاعد

منتج التقاعد	إجمالي الأصول	المساهمات السنوية
401 (ك) خدمات التمديد	247 مليار دولار	18.3 مليار دولار
إدارة إيرا	392 مليار دولار	22.7 مليار دولار

توزيع منتجات التأمين

تفاصيل توزيع منتجات التأمين:

• إجمالي منتجات التأمين المقدمة: 86
• إيرادات أقساط التأمين السنوية: 2.1 مليار دولار
• قنوات توزيع التأمين: 4 (مباشر، وكيل، عبر الإنترنت، وسيط)

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية

شبكة واسعة من المستشارين الماليين المرخصين

اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تحتفظ Ameriprise Financial 10,200 مستشار مالي مرخص في جميع أنحاء الولايات المتحدة. ويتوزع هؤلاء المستشارون على:

فئة المستشار	رقم
مستشارين بدوام كامل	8,750
مستشارين بدوام جزئي	1,450

منصات التخطيط المالي الرقمي المتقدمة

أميريبريس تستثمر 175 مليون دولار سنوياً في البنية التحتية للتكنولوجيا الرقمية. تشمل المنصات الرقمية الرئيسية ما يلي:

• بوابة عميل Ameriprise
• تطبيق تتبع الاستثمار عبر الهاتف المحمول
• برامج التخطيط للتقاعد

سمعة العلامة التجارية القوية

مقاييس تقييم العلامة التجارية لشركة Ameriprise Financial:

متري	القيمة
قيمة العلامة التجارية	3.2 مليار دولار
تقييم رضا العملاء	4.3/5

قاعدة بيانات العملاء الشاملة

Ameriprise يدير 3.1 مليون حساب عميل نشط مع إجمالي الأصول تحت إدارة 904 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.

القدرات البحثية للاستثمارات الخاصة

الاستثمار البحثي يشمل:

• ميزانية البحث السنوية: 62 مليون دولار
• حجم فريق البحث: 140 محلل مالي
• استراتيجيات الاستثمار التي تم تطويرها: 47 استراتيجية فريدة من نوعها

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - نموذج الأعمال: عروض القيمة

التوجيه والتخطيط المالي الشخصي

تقدم Ameriprise Financial استشارات مالية مخصصة مع 10,243 مستشارًا ماليًا اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023. ويبلغ متوسط حجم محفظة العملاء 1.2 مليون دولار. يصل معدل الاحتفاظ بالعملاء إلى 92.4% في عام 2023.

فئة الخدمة	الإيرادات السنوية	شريحة العملاء
التخطيط المالي الشخصي	3.8 مليار دولار	الأفراد ذوي الثروات العالية
التخطيط للتقاعد	2.5 مليار دولار	الفئة العمرية 45-65

حلول التقاعد الشاملة

ولدت حلول التقاعد 15.2 مليار دولار من الأصول المدارة في عام 2023. وتشمل عروض منتجات التقاعد الرئيسية ما يلي:

• 401 (ك) خدمات التمديد
• إدارة إيرا
• استراتيجيات تحسين الضمان الاجتماعي

النهج الشامل لإدارة الثروات

بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة 1.1 تريليون دولار أمريكي في عام 2023. وتغطي خدمات إدارة الثروات ما يلي:

• إدارة الاستثمار
• منتجات التأمين
• التخطيط العقاري

استراتيجيات الاستثمار المصممة

مقاييس أداء استراتيجية الاستثمار لعام 2023:

استراتيجية الاستثمار	متوسط العائد السنوي	خطر Profile
النمو العدواني	12.3%	مخاطر عالية
المحفظة المتوازنة	8.7%	مخاطر متوسطة
استراتيجية المحافظين	5.2%	مخاطر منخفضة

عروض الخدمات المالية المتكاملة

توزيع إيرادات الخدمات المتكاملة لعام 2023:

• الخدمات الاستشارية: 4.6 مليار دولار
• منتجات التأمين: 3.2 مليار دولار
• إدارة الاستثمار: 5.7 مليار دولار

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - نموذج العمل: علاقات العملاء

علاقات استشارية شخصية طويلة الأمد

اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ Ameriprise Financial بـ 10,237 مستشارًا ماليًا على مستوى الدولة. متوسط ​​مدة العلاقة مع العميل هو 15.3 سنة. ويبلغ معدل الاحتفاظ بالعملاء 87.6% للقطاعات الفردية ذات الثروات العالية.

فئة المستشار	إجمالي المستشارين	متوسط محفظة العملاء
المستشارون الماليون المستقلون	9,412	78.3 مليون دولار
المستشارين الماليين للشركات	825	52.6 مليون دولار

منصات الخدمة الذاتية الرقمية

تكشف مقاييس المشاركة في المنصة الرقمية أن 67.4% من العملاء يستخدمون أدوات إدارة الحساب عبر الإنترنت بشكل نشط. زاد استخدام تطبيقات الهاتف المحمول بنسبة 42.3% في عام 2023.

• عدد المستخدمين النشطين للمنصة الرقمية: 1.2 مليون
• تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول: 673.000
• حجم المعاملات عبر الإنترنت: 4.3 مليون شهريًا

مراجعات الأداء المالي المنتظمة

تجري Ameriprise مراجعات الأداء الفصلية لـ 94.2% من محافظ العملاء. متوسط ​​مدة المراجعة: 45-60 دقيقة.

مراجعة التردد	نسبة العملاء
ربع سنوية	94.2%
نصف سنوية	5.1%
سنوي	0.7%

قنوات اتصال مخصصة

تم تتبع تفضيلات الاتصال عبر قنوات متعددة مع تفضيل بنسبة 73.6% للتفاعلات الرقمية.

• الاتصالات عبر البريد الإلكتروني: 52.4%
• مؤتمرات الفيديو: 21.2%
• الاستشارات الهاتفية: 18.9%
• الاجتماعات الشخصية: 7.5%

فرق دعم العملاء المخصصة

تحتفظ Ameriprise بـ 642 متخصصًا متخصصًا في دعم العملاء. متوسط ​​زمن الاستجابة: 17 دقيقة عبر القنوات الرقمية.

قناة الدعم	متوسط وقت الاستجابة	معدل رضا العملاء
الدعم عبر الهاتف	12 دقيقة	91.3%
دعم البريد الإلكتروني	24 ساعة	86.7%
الدردشة الحية	7 دقائق	93.5%

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - نموذج الأعمال: القنوات

المنصات الرقمية على الإنترنت

تعمل Ameriprise Financial من خلال www.ameriprise.com، والتي عالجت 62.3 مليون تفاعل رقمي في عام 2022. وتدعم المنصة الرقمية 1.2 تريليون دولار من أصول العملاء تدار من خلال الوصول إلى الحساب عبر الإنترنت.

متري المنصة الرقمية	بيانات 2022
إجمالي التفاعلات الرقمية	62.3 مليون
إدارة أصول العميل عبر الإنترنت	1.2 تريليون دولار
اختراق الحساب عبر الإنترنت	87% من العملاء النشطين

تطبيقات الهاتف المحمول

يدعم تطبيق Ameriprise للهاتف المحمول تتبع المحفظة في الوقت الحقيقي مع 1.4 مليون مستخدم نشط للهواتف المحمولة في عام 2022.

• تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول: 2.3 مليون
• مستخدمو الهاتف المحمول النشطون: 1.4 مليون
• حجم المعاملات عبر الهاتف المحمول: 3.6 مليون معاملة شهرية

اجتماعات المستشار المالي الشخصية

تحتفظ Ameriprise بـ 10,200 مستشار مالي عبر 1,700 موقع في الولايات المتحدة.

مستشار شبكة متري	بيانات 2022
توتال للاستشارات المالية	10,200
عدد الموقع الفعلي	1,700
متوسط العميل لكل مستشار	387 عميلاً

خدمة العملاء عبر الهاتف

تدير Ameriprise مركزًا مركزيًا لدعم العملاء يتعامل مع 4.2 مليون مكالمة واردة سنويًا.

• حجم المكالمات السنوية: 4.2 مليون
• متوسط وقت حل المكالمة: 7.3 دقيقة
• معدل رضا العملاء: 88%

مواقع شبكة الفروع

تحتفظ Ameriprise بـ 1700 موقع فرعي فعلي موزعة بشكل استراتيجي عبر 50 ولاية.

متري شبكة الفروع	بيانات 2022
إجمالي مواقع الفروع	1,700
الدول المشمولة	50
متوسط حجم الفرع	6 موظفين لكل موقع

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء

محترفي ما قبل التقاعد

تستهدف Ameriprise المهنيين الذين تتراوح أعمارهم بين 35 و55 عامًا ويتراوح دخل الأسرة السنوي بين 100000 دولار و250000 دولار. اعتبارًا من عام 2024، يمثل هذا القطاع حوالي 37% من قاعدة عملائهم.

النطاق العمري	شريحة الدخل	النسبة المئوية للقطاع
35-45 سنة	$100,000-$175,000	18%
46-55 سنة	$175,000-$250,000	19%

الأفراد ذوي الثروات العالية

تخدم Ameriprise العملاء ذوي الثروات العالية بأصول قابلة للاستثمار تتجاوز مليون دولار. يمثل هذا القطاع 22٪ من إجمالي محفظة العملاء في عام 2024.

• متوسط الأصول القابلة للاستثمار: 2.3 مليون دولار
• متوسط القيمة الصافية: 3.5 مليون دولار
• الفئة العمرية النموذجية: 50-70 سنة

مخططو التقاعد من الطبقة المتوسطة

يشمل هذا القطاع الأفراد الذين يتراوح دخل أسرهم السنوي بين 50.000 دولار و100.000 دولار، وهو ما يمثل 28% من قاعدة عملاء Ameriprise.

مستوى الدخل	هدف ادخار التقاعد	نسبة العميل
$50,000-$75,000	$250,000-$500,000	15%
$75,000-$100,000	$500,000-$750,000	13%

أصحاب الأعمال الصغيرة

تقدم Ameriprise خدمات مالية لأصحاب الأعمال الصغيرة، حيث تشكل 8% من شرائح عملائهم في عام 2024.

• متوسط إيرادات الأعمال: 1.2 مليون دولار
• عدد الموظفين النموذجي: 10-50 موظفًا
• الصناعات المخدومة: الخدمات المهنية، وتجارة التجزئة، والرعاية الصحية

موظفو الشركات يبحثون عن المشورة المالية

ويشكل المتخصصون في الشركات 5% من شرائح عملاء Ameriprise، مع التركيز على المديرين التنفيذيين من المستوى المتوسط إلى الأعلى.

مستوى الشركات	متوسط التعويض السنوي	النسبة المئوية للقطاع
مدراء المستوى المتوسط	$120,000-$180,000	3%
كبار المسؤولين التنفيذيين	$250,000-$500,000	2%

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة

تعويض المستشار المالي

في عام 2023، أعلنت شركة Ameriprise Financial عن إجمالي نفقات التعويضات والمزايا بقيمة 3.48 مليار دولار. يشمل توزيع تعويضات المستشار المالي ما يلي:

مكون التعويض	المبلغ (مليون دولار)
الراتب الأساسي	$1,245
مكافآت الأداء	$892
مدفوعات العمولة	$1,343

صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا

بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لشركة Ameriprise Financial في عام 2023 حوالي 412 مليون دولار، والتي شملت:

• نفقات الحوسبة السحابية: 87 مليون دولار
• استثمارات الأمن السيبراني: 65 مليون دولار
• ترخيص البرمجيات وصيانتها: 124 مليون دولار
• البنية التحتية للأجهزة: 136 مليون دولار

التسويق واكتساب العملاء

بلغت النفقات التسويقية لعام 2023 ما مجموعه 276 مليون دولار، موزعة على النحو التالي:

قناة التسويق	الإنفاق (مليون دولار)
التسويق الرقمي	$98
الإعلان التقليدي	$112
تسويق أحداث العميل	$66

مصاريف الامتثال التنظيمي

بلغت تكاليف الامتثال التنظيمي لشركة Ameriprise Financial في عام 2023 189 مليون دولار أمريكي، بما في ذلك:

• رواتب الموظفين القانونيين والامتثال: 72 مليون دولار
• برامج وأنظمة الامتثال: 43 مليون دولار
• أتعاب التدقيق الخارجي والاستشارات: 74 مليون دولار

استثمارات البحث والتطوير

بلغ الإنفاق على البحث والتطوير لشركة Ameriprise Financial في عام 2023 ما قيمته 156 مليون دولار أمريكي، مع التركيز على:

مجال التركيز على البحث والتطوير	الاستثمار (مليون دولار)
تكنولوجيا التخطيط المالي	$68
تطوير المنصات الرقمية	$55
بحوث الاستثمار	$33

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات

رسوم خدمة الاستشارات المالية

في عام 2023، أعلنت شركة Ameriprise Financial عن رسوم خدمات استشارية مالية بلغ مجموعها 4.236 مليار دولار. بلغ متوسط ​​الرسوم الاستشارية المفروضة حوالي 0.84% ​​من الأصول الخاضعة للإدارة.

فئة الرسوم	الإيرادات السنوية	النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات
الخدمات الاستشارية المالية الفردية	2.7 مليار دولار	63.8%
الخدمات الاستشارية المؤسسية	1.536 مليار دولار	36.2%

رسوم إدارة الاستثمار

ووصلت إيرادات إدارة الاستثمار لعام 2023 إلى 3.912 مليار دولار، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 7.2% عن العام السابق.

• رسوم إدارة الاستثمار بالتجزئة: 2.658 مليار دولار
• رسوم إدارة الاستثمار المؤسسي: 1.254 مليار دولار

عمولات منتجات التأمين

أنتجت شركة Ameriprise 1.845 مليار دولار أمريكي من عمولات منتجات التأمين خلال عام 2023.

نوع منتج التأمين	إيرادات العمولة
التأمين على الحياة	892 مليون دولار
منتجات المعاش	953 مليون دولار

إيرادات إدارة الأصول

وبلغ إجمالي إيرادات إدارة الأصول لعام 2023 5.124 مليار دولار أمريكي 487.3 مليار دولار أمريكي من إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة.

• رسوم إدارة صناديق الاستثمار المشتركة: 2.763 مليار دولار
• رسوم إدارة الصناديق المتداولة في البورصة (ETF): 1.236 مليار دولار
• رسوم الحساب المُدار بشكل منفصل: 1.125 مليار دولار

رسوم استشارة التخطيط للتقاعد

بلغت رسوم استشارات التخطيط للتقاعد 1.247 مليار دولار في عام 2023.

نوع الاستشارة	إيرادات الرسوم
استشارات التقاعد الفردية	842 مليون دولار
التخطيط للتقاعد في الشركات	405 مليون دولار

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Canvas Business Model: Value Propositions

Holistic financial planning to help clients feel confident about their future.

Total client assets in the Advice & Wealth Management segment reached a record high of $1.14 trillion as of Q3 2025, representing an 11% year-over-year rise. Wrap account assets also hit a record, increasing 14% to $650 billion. The firm's total Assets under Management, Administration and Advisement stood at a record $1.7 trillion.

Integrated solutions across advice, asset management, and insurance/annuities are delivered through a complementary business mix.

• Total Assets under Management, Administration and Advisement: $1.7 trillion
• Life insurance in force: $198 billion
• Assets at Ameriprise Bank, FSB: $24.3 billion
• Columbia Threadneedle manages $69 billion in RiverSource Separate Account assets.

Ultimate Advisor Partnership: robust support and technology for advisor growth.

The firm supports a nationwide network of approximately 10,000 branded advisors in the U.S. Advisor productivity shows clear financial benefit from this support structure.

Metric	Value (Q1 2025 TTM)	Year-over-Year Change
Adjusted Operating Net Revenue Per Advisor	$1.1 million	10% increase
Adjusted Operating Net Revenue Per Advisor	$1.1 million	12% increase

Access to a broad selection of affiliated and non-affiliated investment products is supported by the firm's scale and integrated distribution.

• Advice & Wealth Management distributes $150 billion of Columbia funds.
• The firm's Asset Management segment generated $906 million in adjusted operating net revenues for Q3 2025.

Best-in-class adjusted operating Return on Equity (ROE) of 53% (Q3 2025).

The firm reported a best-in-class adjusted operating Return on Equity, excluding AOCI, of 52.8% for Q3 2025, which aligns with the stated 53% target. This strong profitability was achieved alongside adjusted operating net revenues of $4.7 billion in Q3 2025, up 9% year-over-year. The pretax adjusted operating margin for the enterprise was 26%. The firm returned $842 million to shareholders in the quarter, representing 87% of adjusted operating earnings.

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Canvas Business Model: Customer Relationships

The relationship model for Ameriprise Financial, Inc. (AMP) centers on a high-touch, personalized, and advice-based interaction, supported by integrated digital capabilities.

High-touch, personalized, and advice-based advisor model

• The firm maintains a nationwide network of over 10,000 branded financial advisors in the U.S. as of June 30, 2025.
• Advisor productivity, measured by adjusted operating net revenue per advisor on a trailing 12-month basis, reached a new high of $1.1 million as of the third quarter of 2025, representing a 10 percent increase.
• Advisor productivity grew by double digits in the second quarter of 2025.

Metric	Value	Reporting Period/Context
Total Branded Financial Advisors (U.S.)	Over 10,000	As of June 30, 2025
Adjusted Operating Net Revenue Per Advisor (TTM)	$1.1 million	Q3 2025
Year-over-Year Growth in Net Revenue Per Advisor	10 percent	Q3 2025
Advisor Productivity Growth	Double digits	Q2 2025

Dedicated financial advisor for long-term relationship management

• Client feedback from the Ameriprise Financial Goal-Based Advice Survey (July 2020 through June 2025, reflecting 13,105 client responses) shows strong advisor alignment.
• 97 percent of surveyed clients say they feel like their financial advisor cares about their ability to achieve goals.
• 96 percent of surveyed clients say they were highly satisfied with the outcome of their experience with their financial advisor.

Digital self-service tools integrated with advisor-led planning

• The Ameriprise Financial mobile application satisfaction score is rated 4.8 out of 5 stars.
• Among experienced advisors who recently joined the firm, 90 percent find the client-facing technology better than their previous firm.
• 95 percent of new advisors say Ameriprise technology supports deeper client relationships through financial planning and advice.

High client satisfaction, rated 4.9 out of 5 in overall satisfaction

• Overall client satisfaction, based on the Client Experience Survey (a national average of client responses for all advisors/teams within a rolling 24-month period as of 12/31/2024), is rated 4.9 out of 5.
• Ameriprise was one of only two firms to earn an "outstanding" accolade in all four categories surveyed in the 2025 Kiplinger Readers' Choice Awards, including Overall satisfaction with the wealth manager.
• The firm was named a Top Performer in the Hearts & Wallets 2025 Wants & Pricing Report for being a company that "understands me and shares my values".

Proactive communication on evolving market dynamics

• Total client assets reached a record high of $1.1 trillion as of the third quarter of 2025.
• Wrap assets increased 14 percent to a record high of $650 billion in the third quarter of 2025.

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Canvas Business Model: Channels

You're looking at how Ameriprise Financial, Inc. (AMP) gets its value proposition to clients; it's a multi-pronged approach relying heavily on its advisor force and its integrated bank offering.

Nationwide network of branded financial advisor offices (independent and employee)

This network is the core delivery mechanism. Ameriprise Financial, Inc. maintains a significant physical and affiliated presence across the US. As of mid-2025, the firm reported having Over 10,000 branded advisors in the U.S.. The strength of this channel is reflected in advisor recognition; for instance, 515 Ameriprise advisors made the 2025 Forbes "Best-in-State Wealth Advisors" list. Furthermore, 122 advisors were named to the 2025 Forbes "Best-in-State Next-Gen Wealth Advisors" list.

The productivity of this channel is key to the firm's financials. As of the third quarter of 2025, Assets under management, administration and advisement reached a record high of $1.7 trillion, marking an 8 percent increase year-over-year. The trailing 12-month Adjusted operating net revenue per advisor hit a new high of $1.1 million in Q3 2025, up 10 percent from the prior period. This channel also saw strong client engagement, with total client assets growing to $1.1 trillion in Q1 2025.

The firm supports its advisors with dedicated resources, including a structure where the average number of advisors in the Employee & Independent Advisors group for the year ending December 31, 2024, was 5,662.

• Advisor productivity grew by double digits in Q2 2025.
• The firm was recognized by J.D. Power for providing an "outstanding customer service experience" for phone support for advisors for the seventh consecutive year in 2025.

Ameriprise Bank, FSB for banking, lending, and cash management solutions

Ameriprise Bank, FSB acts as an integrated service provider, offering banking and lending directly to clients, often managed through their advisors. This channel provides a sticky deposit base and lending opportunities. As of the close of business June 30, 2025, the bank held significant balance sheet figures:

Metric	Amount (USD, in thousands)	Amount (USD, approximate)
Total Assets	24,008,307	$24.01 billion
Total Deposits	22,499,683	$22.50 billion
Net Loans & Leases	1,520,498	$1.52 billion
Total Bank Equity Capital	1,469,793	$1.47 billion

The bank's total assets were also noted at $24 billion as of June 30, 2025. The bank specializes in Mortgage Lending.

Proprietary digital platforms and mobile applications for client access

Digital tools are essential for advisor productivity and client self-service. Ameriprise Financial, Inc. is actively investing in its technology stack, including AI-driven platforms to boost efficiency. The firm adopted applications like Seismic LiveSocial in 2025 as part of its ongoing modernization strategy. These platforms support the delivery of advice and allow clients to interact with their accounts.

The firm's focus on technology is evident in its operational improvements; general and administrative expenses improved in Q3 2025 due to strategic initiatives for firm-wide operational transformation.

Ameriprise Financial Institutions Group (AFIG) for institutional distribution

AFIG serves institutional clients, which can lead to large, sometimes volatile, flows. Institutional activity shows the ebb and flow of this distribution channel. In the second quarter of 2025, institutional net outflows were $4.8 billion, which included $1.6 billion related to the exit of Lionstone. Conversely, the third quarter of 2025 saw inflows of $1.0 billion from a single institutional client.

The firm's overall Assets under management, administration and advisement growth in Q3 2025 reflected continued asset growth across the board, even with institutional movements.

Finance: draft 13-week cash view by Friday.

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Canvas Business Model: Customer Segments

You're looking at who Ameriprise Financial, Inc. serves, and honestly, it's a broad spectrum, but with clear focus areas. As of late 2025, Ameriprise Financial, Inc. serves over 3.5 million individual, institutional, and small business clients who entrust them with their financial future. The total assets under management, administration, and advisement hit a record high of $1.7 trillion in the third quarter of 2025. That's a massive base to support.

Here's a quick snapshot of the scale you're dealing with based on the latest reported figures:

Metric	Value (As of Q3 2025 or latest)	Segment Context
Total Clients	Over 3.5 million	Individual, institutional, and small business
Total AUA (Assets Under Management, Administration, and Advisement)	Record high of $1.7 trillion	Firm-wide
Advice & Wealth Management Client Assets	$1.1 trillion	Q3 2025
Branded Financial Advisors (U.S.)	10,427	Q3 2025
Columbia Threadneedle AUM/A	$714 billion (Assets under management & advisement)	General figure, check latest filing for precise split

The core of the business, Advice & Wealth Management, is squarely aimed at the affluent and high-net-worth space. You're targeting households with investable assets in the $500K-$5M range, which Ameriprise Financial, Inc. identifies as a key market opportunity. This segment relies heavily on the firm's network of advisors-they had 10,427 branded advisors in the U.S. as of the third quarter of 2025, helping drive productivity that reached $1.1 million per advisor on a trailing 12-month basis in Q3 2025. That focus on the Mass Affluent and High Net Worth individuals is defintely where the bulk of the advice revenue comes from.

Globally, the institutional side is managed through Columbia Threadneedle Investments. This group serves large pools of capital, including pension funds, endowments, foundations, and financial institutions. For context, the Asset Management segment posted adjusted operating net revenues of $906 million in the third quarter of 2025, and they saw inflows of $1.0 billion from a single institutional client in that same quarter. Columbia Threadneedle Investments itself manages hundreds of billions in assets, with figures around $714 billion in assets under management and advisement cited in recent profiles.

The client base is segmented by the service required, which dictates the delivery channel:

• Mass Affluent and High Net Worth individuals (target household range: $500K-$5M)
• Retail clients needing comprehensive financial planning and retirement solutions
• Institutional investors globally, served via Columbia Threadneedle Investments
• Small businesses and corporate clients seeking retirement plan solutions

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Canvas Business Model: Cost Structure

You're looking at the costs Ameriprise Financial, Inc. incurs to run its integrated advice, asset management, and protection businesses. It's a mix of variable costs tied directly to growth and fixed costs supporting the platform.

The largest variable cost component is tied directly to the revenue-generating activities of the advisors. For the third quarter of 2025, Distribution expenses increased by 11%, which the company stated was aligned with Gross Dealer Compensation (GDC) growth. This reflects the cost of compensating the vast network of financial professionals. For Q3 2025, the reported Distribution fees component for Mutual Funds alone was $227 million.

The firm is actively managing its overhead through efficiency drives. General and administrative (G&A) expenses saw a reported 3% improvement in Q3 2025, a direct result of ongoing firm-wide operational transformation initiatives aimed at future profitability. However, the GAAP reported G&A expense for Q3 2025 was $439 million, which was up 5% from the prior year, primarily due to volume and growth-related expenses.

Ameriprise Financial, Inc. continues to make substantial outlays to maintain and advance its platform. This includes significant investment in technology and operational transformation, which is noted as a key area for continued investment to support growth initiatives and drive productivity. While a specific investment dollar amount isn't broken out separately from operating expenses, the focus on operational transformation is a clear cost driver.

Costs related to the corporate balance sheet are also present. For Q3 2025, the reported Interest and debt expense related to corporate financing was $14 million.

The table below summarizes the key expense line items for the third quarter of 2025 compared to the prior year, focusing on the major reported categories:

Expense Category (GAAP)	Q3 2025 Amount (in millions)	Q3 2024 Amount (in millions)	Year-over-Year Change
Distribution expenses	Not explicitly stated as total, but Mutual Fund component was $227 million	Not explicitly stated as total	Increased 11%
Interest and debt expense	$14 million	$9 million	Increased 56%
General and administrative expenses	$439 million	$419 million	Increased 5%

Costs associated with underwriting and regulatory compliance are inherent to operating in the financial services sector. While specific, isolated dollar amounts for 2025 compliance costs aren't detailed in the top-line results, the firm's reporting structure suggests these are embedded within G&A or other operational expenses. For instance, prior period metrics have excluded specific regulatory accruals, indicating that such costs are a material, managed consideration.

The overall cost management strategy involves balancing these necessary expenditures with growth. You can see this in the following breakdown of key expense drivers mentioned in the context of Q3 2025 results:

• Advisor compensation increase aligned with GDC growth (part of the 11% Distribution expense rise).
• Benefits from strategic initiatives driving G&A expense improvement.
• Adjusted operating expenses overall increased by 1%, showing tight control despite growth investments.
• The firm's focus on operational transformation is a sustained investment cost.

Finance: draft 13-week cash view by Friday.

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Canvas Business Model: Revenue Streams

You're looking at the core ways Ameriprise Financial, Inc. (AMP) brings in money as of late 2025, based on their latest reported figures. Honestly, it's a mix of asset-based fees, transactional earnings, and insurance charges, which is typical for a diversified financial services firm.

The Advice & Wealth Management (AWM) segment remains the primary engine. This revenue comes from fees charged to clients for ongoing management and financial advice, often through wrap fee programs. The Asset Management arm, which includes Columbia Threadneedle Investments, generates revenue primarily through asset management fees based on assets under management (AUM).

Here's a quick look at the key revenue stream numbers from the third quarter of 2025:

Revenue Stream Component	Q3 2025 Financial Amount
Management and Financial Advice Fees (AWM Net Revenues)	$3.0 billion
Asset Management Fees (Columbia Threadneedle Adjusted Operating Net Revenues)	$906 million
Premiums/Contract Charges (Retirement & Protection Solutions Sales)	$1.4 billion
Transactional Activity Growth (Year-over-Year)	4%
Client Cash Balances (Stable Sweep Balances)	$27.1 billion

The overall adjusted operating net revenues for the firm in Q3 2025 hit $4.7 billion, marking a 9% increase year-over-year, largely fueled by asset growth across the board.

Drilling down into the components that feed these streams, you see several specific drivers:

• Management and financial advice fees are directly tied to AWM Total Client Assets, which reached $1.14 trillion, up 11% year-over-year.
• Asset management fees are supported by total Assets Under Management and Advisement reaching a record $1.7 trillion firmwide.
• Distribution fees and transactional activity commissions are reflected in the 4% increase in transactional activity compared to the prior year.
• Net investment income is influenced by client cash balances, which remained stable at $27.1 billion in the wealth segment, though the net investment income itself saw expected pressure as rates eased.

The Retirement & Protection Solutions segment contributes through premiums, policy charges, and contract charges from its insurance and annuities business. For Q3 2025, this segment reported sales of $1.4 billion, with pretax adjusted operating earnings, excluding unlocking impacts, at $200 million.