Suruga Bank Ltd.: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der Suruga Bank Ltd.

Suruga Bank Ltd., gegründet in 1951, ist eine Regionalbank mit Hauptsitz in Shizuoka, Japan. Ursprünglich mit dem Ziel gegründet, Finanzdienstleistungen hauptsächlich für die lokale Gemeinschaft bereitzustellen, hat das Unternehmen seine Geschäftstätigkeit im Laufe der Jahrzehnte erheblich ausgeweitet.

Ab März 2023Die Bilanzsumme der Suruga Bank belief sich auf ca 2,5 Billionen YenDamit zählt sie zu den Top-Regionalbanken Japans. Zu den Kerngeschäftsfeldern der Bank gehören Privatkundengeschäft, Unternehmensfinanzierung und Investmentdienstleistungen.

In 2000Die Suruga Bank war die erste japanische Bank, die eine eigene Online-Banking-Abteilung eingerichtet hat, was ihr Engagement für technologische Innovation widerspiegelt. Dieser Schritt war von entscheidender Bedeutung, da er es der Bank ermöglichte, eine jüngere Bevölkerungsgruppe anzulocken und ihren Kundenstamm zu vergrößern.

Von 2010, Suruga Bank hatte eine bedeutende Präsenz im Vermögensverwaltungssektor aufgebaut und verschiedene Investmentfonds aufgelegt, die bei Privatanlegern Anklang fanden. Die Bank hat es geschafft 300 Milliarden Yen in Investmentfonds bis Ende des Jahres.

Eigenkapitalrendite (ROE) der Suruga Bank für das abgelaufene Geschäftsjahr März 2023 wurde unter gemeldet 6.8%, was auf eine solide finanzielle Leistung im Vergleich zum Branchendurchschnitt hinweist, der sich in etwa bewegte 6 % bis 7 % für Regionalbanken in Japan.

Die Bank stand vor Herausforderungen, insbesondere während des anhaltenden Niedrigzinsumfelds in Japan. In 2021, Die Nettozinsmarge (NIM) der Suruga Bank sank auf 1.1%Dies spiegelt den branchenweiten Druck wider, der die Rentabilität der traditionellen Kreditvergabe einschränkte. Nichtsdestotrotz passte sich die Bank an, indem sie ihre Gebühreneinnahmen erhöhte, die sich auf mehr als 30 % beliefen 15 Milliarden Yen im selben Jahr.

In einem bedeutenden strategischen Schritt 2018, startete die Suruga Bank eine Fintech-Partnerschaft, um ihr digitales Serviceangebot zu verbessern. Ziel dieser Partnerschaft war es, Datenanalysen zu nutzen, um das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz zu verbessern.

Die Suruga Bank konzentriert sich weiterhin auf die Verbesserung ihrer digitalen Bankdienstleistungen und die Erweiterung ihres Produktangebots. Darüber hinaus legte die Bank großen Wert auf Nachhaltigkeit und soziale Verantwortung und engagierte sich in mehreren grünen Finanzierungsprojekten, die auf die Förderung umweltfreundlicher Investitionen abzielen.

In ihrem letzten Finanzbericht meldete die Suruga Bank einen Nettogewinn von 30 Milliarden Yen für das im März endende Geschäftsjahr 2023, was einem Anstieg gegenüber dem Vorjahr von entspricht 12%.

Suruga Bank Ltd. bleibt ein wichtiger Akteur in der regionalen Bankenlandschaft Japans und nutzt Technologie und Innovation, um die Komplexität des modernen Bankwesens zu bewältigen.

Ein Eigentümer der Suruga Bank Ltd.

Suruga Bank Ltd. ist eine börsennotierte Bank mit Sitz in Japan, die an der Tokioter Börse unter dem Börsenkürzel notiert ist 8358. Nach den neuesten verfügbaren Daten von September 2023Die Eigentümerstruktur der Suruga Bank spiegelt eine Mischung aus institutionellen und individuellen Anlegern wider.

Zu den größten Anteilseignern zählen verschiedene Finanzinstitute, Versicherungsgesellschaften und staatliche Stellen. Nachfolgend finden Sie eine detaillierte Aufschlüsselung der Großaktionäre gemäß den letzten Berichten:

Die Gesamtzahl der im Umlauf befindlichen Aktien der Suruga Bank beträgt ca 150 Millionen. Die Marktkapitalisierung per Oktober 2023 steht bei ca 90 Milliarden Yen (ungefähr 820 Millionen US-Dollar). Aus dem letzten Ergebnisbericht für das im März 2023 endende Geschäftsjahr ging hervor, dass die Suruga Bank einen Nettogewinn von erzielte 8,5 Milliarden Yen (ungefähr 77 Millionen US-Dollar) mit einer Betriebsgewinnmarge von 20%.

In den letzten Jahren hat sich die Suruga Bank auf die Erweiterung ihres Kreditportfolios konzentriert, insbesondere im Segment der Wohnungsbaukredite, auf das sie einen Anteil von mehr als 100.000 US-Dollar ausmachte 65% der Gesamtkredite per Mitte 2023. Die Non-Performing-Loan-Quote der Bank liegt weiterhin stabil bei etwa 1.2%, was im Vergleich zum Branchendurchschnitt günstig ist 1.5%.

Insgesamt weist die Suruga Bank Ltd. eine diversifizierte Eigentümerstruktur auf, die eine starke institutionelle Unterstützung sowie eine erhebliche Beteiligung einzelner Anleger widerspiegelt. Die Stabilität der Eigentumsverhältnisse und die Konzentration auf das Kernbankgeschäft verschaffen der Bank weiterhin eine gute Positionierung im wettbewerbsintensiven Finanzdienstleistungssektor Japans.

Leitbild der Suruga Bank Ltd

Die Suruga Bank Ltd. mit Hauptsitz in Shizuoka, Japan, hat sich zum Ziel gesetzt, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen anzubieten, die auf die sich verändernden Bedürfnisse ihrer Kunden zugeschnitten sind. Das Leitbild der Bank unterstreicht ihr Engagement für die Förderung eines nachhaltigen Wirtschaftsumfelds und gleichzeitig die Steigerung der Kundenzufriedenheit durch innovative Finanzlösungen.

Die Bank konzentriert sich auf drei Grundpfeiler: Kundenorientierung, Innovation und Nachhaltigkeit. Ziel der Suruga Bank ist es, langfristige Beziehungen zu ihren Kunden aufzubauen und sicherzustellen, dass ihre finanziellen Bedürfnisse durch personalisierten Service und innovative Produkte erfüllt werden.

Für das am 31. März 2023 endende Geschäftsjahr meldete die Suruga Bank die folgenden Finanzkennzahlen:

Um ihr Leitbild zu unterstützen, hat sich die Suruga Bank auch auf die Verbesserung ihrer digitalen Bankdienstleistungen konzentriert. Die digitale Transformationsstrategie der Bank zielt darauf ab, die Benutzereinbindung durch die Bereitstellung nahtloser Online-Banking-Erlebnisse zu steigern. Im Jahr 2022 brachte die Bank ihre verbesserte Mobile-Banking-App auf den Markt, die mehr als genug Anklang fand 500,000 Downloads innerhalb der ersten sechs Monate.

Das Leitbild spiegelt auch das Engagement der Suruga Bank für die soziale Verantwortung von Unternehmen (CSR) wider. Die Bank beteiligt sich aktiv an Initiativen zur Gemeindeentwicklung und an Programmen zur ökologischen Nachhaltigkeit. Im Rahmen ihrer CSR-Bemühungen stellte die Suruga Bank ca 2 Milliarden JPY für Umweltprojekte im Jahr 2022 und verstärkt damit sein Engagement für eine nachhaltige Entwicklung.

Gemessen am Marktanteil hält die Suruga Bank im zweiten Quartal 2023 ca 3.1% des gesamten Bankenmarktes in Japan, was seine bedeutende Präsenz in der Branche unterstreicht. Die Fokussierung der Bank auf Nischenmärkte, insbesondere im Immobilienfinanzierungsbereich, hat ihr eine gute Positionierung im Wettbewerb verschafft.

Insgesamt betont die Suruga Bank Ltd. die Bedeutung eines kundenorientierten Ansatzes, von Innovation und Nachhaltigkeit als grundlegende Elemente ihres Leitbildes, die ihre operativen Strategien und finanziellen Erfolge vorantreiben.

So funktioniert die Suruga Bank Ltd

Die Suruga Bank Ltd. mit Hauptsitz in Shizuoka, Japan, ist hauptsächlich als Regionalbank tätig. Das Unternehmen bietet eine breite Palette an Finanzdienstleistungen an, darunter Privatkundengeschäft, Firmenkundengeschäft und Vermögensverwaltung. Die Bank konzentriert sich sowohl auf die Betreuung von Privatkunden als auch auf kleine und mittlere Unternehmen (KMU).

Im letzten Geschäftsjahr, das am 31. März 2023 endete, meldete die Suruga Bank eine Bilanzsumme von ca 3,84 Billionen Yen (rund 26,7 Milliarden US-Dollar). Der Nettoertrag der Bank belief sich im gleichen Zeitraum auf 18,6 Milliarden Yen (ungefähr 128 Millionen US-Dollar), was einem Wachstum von entspricht 15% im Vergleich zum vorangegangenen Geschäftsjahr.

Besonders bekannt ist die Suruga Bank für ihre Immobilienfinanzierung, die zu einem wesentlichen Teil ihres Geschäftsmodells geworden ist. Die Bank vergibt Kredite für den Kauf und die Entwicklung von Immobilien, die sich sowohl an den Wohn- als auch an den Gewerbesektor richten. Im Geschäftsjahr 2023 beliefen sich die immobilienbezogenen Kredite auf ca 60% des gesamten Kreditportfolios der Bank.

In Bezug auf Finanzkennzahlen präsentierte die Suruga Bank a Kernkapitalquote von 10.54%Dies deutet auf eine solide Kapitalausstattung gemäß den Basel-III-Richtlinien hin. Die Eigenkapitalrendite (ROE) der Bank wurde mit angegeben 6.2%.

Darüber hinaus hat die Suruga Bank technologiegestützte Digital-Banking-Initiativen umgesetzt, um den Kundenservice und die betriebliche Effizienz zu verbessern. Ab 2023 vorbei 70% der Transaktionen werden über digitale Plattformen abgewickelt. Hierzu zählen auch Mobile-Banking-Dienste, bei denen das Nutzerengagement deutlich zugenommen hat, wobei die Zahl der aktiven Mobile-Banking-Nutzer übersteigt 1,5 Millionen.

Darüber hinaus konzentriert sich die Bank auf die Stärkung ihres Risikomanagementrahmens, insbesondere als Reaktion auf die zunehmende Prüfung von Corporate Governance- und Compliance-Fragen, von denen auch andere Regionalbanken in Japan betroffen sind. Das Kosten-Ertrags-Verhältnis der Suruga Bank lag bei 57%, was die laufenden Bemühungen zur Verbesserung der betrieblichen Effizienz bei gleichzeitiger Kostenkontrolle widerspiegelt.

Insgesamt passt sich die Suruga Bank Ltd. weiterhin an die sich verändernden Marktbedingungen an und nutzt gleichzeitig ihre etablierte regionale Präsenz, um das Wachstum in ihren Dienstleistungssegmenten voranzutreiben. Sein strategischer Fokus auf Immobilienfinanzierung, digitale Transformation und ein solides Risikomanagement werden wahrscheinlich seine zukünftige Leistung beeinflussen.

Wie Suruga Bank Ltd. Geld verdient

Die Suruga Bank Ltd. mit Hauptsitz in der japanischen Präfektur Shizuoka erwirtschaftet Einnahmen hauptsächlich durch traditionelle Bankaktivitäten, darunter Zinserträge aus Krediten, Gebühren aus Finanzdienstleistungen und Kapitalerträge. Der diversifizierte Ansatz der Bank ermöglicht es ihr, einen stetigen Einkommensstrom aufrechtzuerhalten.

Zinserträge bildet den Grundstein des Ertragsmodells der Suruga Bank. Für das am 31. März 2023 endende Geschäftsjahr meldete die Bank einen Zinsertrag von etwa 106,5 Milliarden Yen (etwa 800 Millionen US-Dollar). Diese Erträge stammen überwiegend aus der Kreditvergabe. Die Bank vergibt verschiedene Arten von Krediten, darunter Verbraucherkredite, KMU-Kredite (kleine und mittlere Unternehmen) und Hypothekendarlehen.

Der durchschnittliche Zinssatz für Kredite liegt bei ca 1.5% in den letzten Zeiträumen maßgeblich zum Gesamtzinsertrag beigetragen. Die gesamten ausstehenden Kredite der Bank beliefen sich im März 2023 auf 7,36 Billionen Yen (rund 55 Milliarden US-Dollar) und verdeutlichen ihr umfangreiches Kreditportfolio.

Auch die Suruga Bank erzielt Einnahmen kostenpflichtige Dienstleistungen, einschließlich Transaktionsgebühren, Kontoführungsgebühren und Beratungsleistungen. Im letzten Geschäftsjahr beliefen sich diese zinsunabhängigen Einnahmequellen auf etwa 25,4 Milliarden Yen (etwa 190 Millionen US-Dollar). Insbesondere steigen die Gebühren für Vermögensverwaltungs- und Anlageberatungsdienstleistungen, was den wachsenden Trend zur Vermögensverwaltung im Kundenstamm der Bank widerspiegelt.

Kapitalerträge stellt einen weiteren wesentlichen Teil der Erträge der Bank dar. Im Geschäftsjahr 2023 meldete die Suruga Bank Kapitalerträge in Höhe von 15,2 Milliarden Yen (ca. 112 Millionen US-Dollar), die hauptsächlich aus Zinsen auf Wertpapiere und Dividenden aus Aktieninvestitionen stammten. Das Anlageportfolio ist strategisch diversifiziert, wobei ein erheblicher Anteil auf japanische Staatsanleihen, Unternehmensanleihen und Aktien entfällt.

Das Kostenmanagement spielt eine entscheidende Rolle bei der Maximierung der Rentabilität der Suruga Bank. Im März 2023 beliefen sich die Betriebskosten der Bank auf 80,3 Milliarden Yen (rund 600 Millionen US-Dollar), was zu einer Effizienzquote von etwa 50 Millionen US-Dollar führt 48%, was darauf hinweist 48% der Einnahmen wurden für Betriebskosten aufgewendet.

Der Fokus der Bank auf Kundenbindung durch personalisierte Bankdienstleistungen hat zu einem stetigen Anstieg ihres Kundenstamms geführt, der derzeit über mehr als 100.000 Kunden umfasst 1 Million aktive Konten. Auch die kontinuierliche Ausweitung des digitalen Bankings, einschließlich mobiler Anwendungen und Online-Dienste, zielt darauf ab, die betriebliche Effizienz und die Kundenzufriedenheit zu steigern.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Suruga Bank Ltd. einen vielschichtigen Ansatz zur Generierung von Einnahmen durch Zinsen aus Darlehen, gebührenpflichtigen Dienstleistungen und Kapitalerträgen verfolgt. Die Kombination dieser Einnahmequellen zusammen mit wirksamen Kostenkontrollmaßnahmen ermöglicht es der Bank, ihre finanzielle Gesundheit in einem wettbewerbsintensiven Bankenumfeld aufrechtzuerhalten.