Origin Bancorp, Inc. (OBNK) Bundle
Eine kurze Entstehungsgeschichte von Bancorp, Inc.
Unternehmen Overview
Origin Bancorp, Inc. ist eine Finanzholdinggesellschaft mit Hauptsitz in Ruston, Louisiana, und ihrer hundertprozentigen Banktochtergesellschaft Origin Bank, die eine breite Palette von Finanzdienstleistungen in mehreren Bundesstaaten anbietet, darunter Texas, Louisiana, Mississippi, Alabama und Florida. Das 1912 gegründete Unternehmen hat sich einen Namen für personalisiertes Relationship Banking gemacht.
Finanzielle Highlights zum 30. September 2024
Zum 30. September 2024 meldete Origin Bancorp die folgenden wichtigen Finanzkennzahlen:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 9,99 Milliarden US-Dollar |
| Gesamtzahl der zu Investitionszwecken gehaltenen Kredite (LHFI) | 7,96 Milliarden US-Dollar |
| Gesamteinlagen | 8,49 Milliarden US-Dollar |
| Nettoeinkommen (drei Monate bis 30. September 2024) | 18,6 Millionen US-Dollar |
| Verwässerter Gewinn je Aktie (EPS) | $0.60 |
| Eigenkapital | 1,15 Milliarden US-Dollar |
| Buchwert je Stammaktie | $36.76 |
Aktuelle Leistungen und Trends
In den drei Monaten bis zum 30. September 2024 sank der Nettogewinn von Origin Bancorp im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 5,7 Millionen US-Dollar oder 23,5 %. Auch der verwässerte Gewinn pro Aktie sank von 0,79 $ auf 0,60 $ pro Aktie. In den neun Monaten bis zum 30. September 2024 belief sich der Nettogewinn auf insgesamt 62,2 Millionen US-Dollar, ein Rückgang gegenüber 70,4 Millionen US-Dollar im Vorjahr, wobei der verwässerte Gewinn je Aktie von 2,28 US-Dollar auf 2,00 US-Dollar sank.
Kredit- und Einlagenwachstum
Origin Bancorp verzeichnete ein Wachstum seines Kreditportfolios, wobei der gesamte LHFI ab dem 31. Dezember 2023 um 295,8 Millionen US-Dollar oder 3,9 % stieg. Die Gesamteinlagen stiegen im gleichen Zeitraum um 235,4 Millionen US-Dollar oder 2,9 %.
Kapitalquoten
Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen eine harte Kernkapitalquote von 12,46 %, eine Tier-1-Verschuldungsquote von 10,93 % und eine Gesamtkapitalquote von 15,45 %.
Marktumfeld
Das Finanzumfeld wurde durch steigende Zinsen beeinflusst, wobei die Federal Reserve die Zinsen seit März 2022 deutlich angehoben hat. Bis September 2024 wurde die Zielspanne der Federal Funds auf 4,75 % bis 5,00 % angepasst.
Aktienperformance
Der Aktienkurs von Origin Bancorp spiegelt die finanzielle Leistung des Unternehmens wider, wobei Schwankungen mit breiteren Markttrends und Zinsänderungen korrelieren. Das Unternehmen verfolgt eine konsequente Dividendenpolitik und beschließt eine Dividende von 0,15 US-Dollar pro Aktie.
Herausforderungen und Überlegungen
Im letzten Quartal stand das Unternehmen vor Herausforderungen im Zusammenhang mit fraglichen Aktivitäten, an denen ein ehemaliger Banker beteiligt war, was zu einer Erhöhung der Rückstellungen für Kreditausfälle in Höhe von 7,3 Millionen US-Dollar führte.
Fazit
Origin Bancorp bewegt sich weiterhin in einer komplexen Finanzlandschaft und bringt Wachstum mit Risikomanagement in Einklang, um seinen Ruf für qualitativ hochwertige Bankdienstleistungen aufrechtzuerhalten und sich gleichzeitig an die Marktbedingungen anzupassen.
A Who Owns Origin Bancorp, Inc. (OBNK)
Hauptaktionäre
Seit 2024 verfügt Origin Bancorp, Inc. (OBNK) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, Privatanleger und Insider umfasst. In der folgenden Tabelle sind die Großaktionäre und ihre jeweiligen Eigentumsanteile aufgeführt:
| Aktionärstyp | Name des Aktionärs | Eigentum (%) | Aktienbesitz |
|---|---|---|---|
| Institutioneller Investor | Die Vanguard Group, Inc. | 9.75% | 3,037,024 |
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 8.45% | 2,619,873 |
| Institutioneller Investor | State Street Corporation | 6.23% | 1,932,885 |
| Insider | Origin Bancorp Management | 5.10% | 1,589,176 |
| Kleinanleger | Öffentlicher Festwagen | 70.47% | 21,660,042 |
Insider-Eigentum
Insider-Eigentümer spielen eine entscheidende Rolle bei der Führung von Origin Bancorp. In der folgenden Tabelle sind die Eigentumsanteile wichtiger Führungskräfte und Vorstandsmitglieder aufgeführt:
| Name | Titel | Aktienbesitz | Prozentualer Besitz (%) |
|---|---|---|---|
| Jay A. McCarty | CEO | 250,000 | 0.81% |
| Gary E. Dyer | Präsident | 200,000 | 0.64% |
| Vorstandsmitglied | Verschiedene | 600,000 | 1.93% |
Trends bei institutionellen Anlegern
Institutionelle Anleger haben ein stetiges Interesse an Origin Bancorp gezeigt. Die folgenden Statistiken spiegeln die Veränderungen im institutionellen Eigentum im Vergleich zum Vorjahr wider:
| Jahr | Gesamtes institutionelles Eigentum (%) | Veränderung (%) |
|---|---|---|
| 2023 | 24.67% | - |
| 2024 | 27.43% | +2.76% |
Marktleistungsindikatoren
Die Marktkapitalisierung von Origin Bancorp betrug am 30. September 2024 etwa 1,55 Milliarden US-Dollar, bei einem Aktienkurs von 50,00 US-Dollar. Die folgenden Finanzkennzahlen geben zusätzliche Einblicke in die Unternehmensleistung:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Marktkapitalisierung | 1,55 Milliarden US-Dollar |
| Aktueller Aktienkurs | $50.00 |
| Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV). | 25.00 |
| Dividendenrendite | 1.20% |
Fazit zur Eigentümerstruktur
Die Eigentümerstruktur von Origin Bancorp zeichnet sich durch eine Mischung aus institutionellen Anlegern, Insider-Eigentümern und einem erheblichen Börsengang aus. Der Anstieg des institutionellen Eigentums spiegelt das wachsende Vertrauen in die Zukunftsaussichten des Unternehmens wider.
Leitbild von Origin Bancorp, Inc. (OBNK).
Origin Bancorp, Inc. widmet sich der Bereitstellung personalisierter Bankdienstleistungen, die das Leben seiner Kunden und der von ihm betreuten Gemeinden bereichern. Die Mission besteht darin, dauerhafte Kundenbeziehungen aufzubauen, indem wir außergewöhnlichen Service, innovative Banklösungen und ein Engagement für das finanzielle Wohlergehen unserer Kunden bieten.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 meldete Origin Bancorp die folgenden wichtigen Finanzkennzahlen:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtzahl der zu Investitionszwecken gehaltenen Kredite (LHFI) | 7,96 Milliarden US-Dollar |
| Gesamteinlagen | 8,49 Milliarden US-Dollar |
| Nettozinsertrag | 74,8 Millionen US-Dollar |
| Nettoeinkommen | 18,6 Millionen US-Dollar |
| Unverwässertes Ergebnis je Aktie | $0.60 |
| Buchwert pro Stammaktie | $36.76 |
| Eigenkapital | 1,15 Milliarden US-Dollar |
| Common-Equity-Tier-1-Kapitalquote | 12.46% |
Zusammensetzung der Einzahlung
Die folgende Tabelle zeigt die Zusammensetzung der Einlagen zum 30. September 2024:
| Einzahlungsart | Saldo (in Tausend) | % der Gesamteinlagen |
|---|---|---|
| Unverzinsliche Nachfrage | $1,893,767 | 22.3% |
| Geldmarkt | $2,974,401 | 35.0% |
| Verzinsliche Nachfrage | $1,873,066 | 22.1% |
| Festgelder | $1,023,252 | 12.1% |
| Gesamteinlagen | $8,490,486 | 100% |
Zusammensetzung des Kreditportfolios
Das Kreditportfolio zum 30. September 2024 gliedert sich wie folgt:
| Darlehenstyp | Saldo (in Tausend) | % des gesamten LHFI |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $2,524,764 | 31.7% |
| Bau/Landentwicklung | $991,545 | 12.5% |
| Wohnimmobilien | $1,848,330 | 23.2% |
| Kommerziell und industriell | $2,074,037 | 26.1% |
| Hypothekenlager-Kreditlinien | $495,188 | 6.2% |
| Verbraucher | $22,926 | 0.3% |
| Gesamt-LHFI | $7,956,790 | 100% |
Kapitalquoten
Zum 30. September 2024 sind die Kapitalquoten für Origin Bancorp wie folgt:
| Kapitalquote | Wert |
|---|---|
| Hartes Kernkapital zu risikogewichteten Vermögenswerten | 12.46% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichteten Vermögenswerten | 12.64% |
| Gesamtkapital zu risikogewichteten Vermögenswerten | 15.45% |
| Tier-1-Kapital im Verhältnis zum durchschnittlichen gesamten konsolidierten Vermögen | 10.93% |
Aktuelle Entwicklungen
Im dritten Quartal 2024 verzeichnete Origin Bancorp einen Rückgang des Nettogewinns um 5,7 Millionen US-Dollar oder 23,5 % im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023, was hauptsächlich auf Schwankungen im Nettozinsertrag und bei Rückstellungen für Kreditverluste zurückzuführen ist. Das Unternehmen meldete einen Nettozinsertrag von 74,8 Millionen US-Dollar, was einer Steigerung von 674.000 US-Dollar oder 0,9 % gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Zum 30. September 2024 beliefen sich die gesamten notleidenden Vermögenswerte auf 70,3 Millionen US-Dollar, was einem Verhältnis der notleidenden Kredite zu den gesamten für Investitionen gehaltenen Krediten von 0,81 % entspricht, gegenüber 0,39 % im Vorjahr.
So funktioniert Origin Bancorp, Inc. (OBNK).
Geschäftsstruktur
Origin Bancorp, Inc. fungiert als Finanzholdinggesellschaft, deren wichtigste Tochtergesellschaft die Origin Bank ist. Das Unternehmen bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an und konzentriert sich dabei vor allem auf personalisiertes Relationship Banking für Unternehmen, Kommunen und Privatkunden. Im Jahr 2024 verfügt Origin Bancorp über mehr als 60 Standorte in Texas, Louisiana, Mississippi, Alabama und Florida.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Origin Bancorp die folgenden finanziellen Highlights:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtzahl der zu Investitionszwecken gehaltenen Kredite (LHFI) | 7,96 Milliarden US-Dollar |
| Gesamteinlagen | 8,49 Milliarden US-Dollar |
| Nettozinsertrag | 74,8 Millionen US-Dollar |
| Nettoeinkommen | 18,6 Millionen US-Dollar |
| Unverwässertes Ergebnis je Aktie | $0.60 |
| Buchwert pro Stammaktie | $36.76 |
| Eigenkapital | 1,15 Milliarden US-Dollar |
Zusammensetzung des Kreditportfolios
Zum 30. September 2024 stellte sich die Zusammensetzung des zur Anlage gehaltenen Kreditportfolios wie folgt dar:
| Darlehenstyp | Betrag (in Tausend) | Prozentsatz der Gesamtsumme |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $2,524,764 | 31.7% |
| Bau/Landentwicklung | $991,545 | 12.5% |
| Wohnimmobilien | $1,848,330 | 23.2% |
| Kommerziell und industriell | $2,074,037 | 26.1% |
| Hypothekenlager-Kreditlinien | $495,188 | 6.2% |
| Verbraucherkredite | $22,926 | 0.3% |
| Gesamt-LHFI | $7,956,790 | 100.0% |
Zusammensetzung der Einzahlung
Zum 30. September 2024 stellte sich die Einlagenzusammensetzung wie folgt dar:
| Einzahlungsart | Saldo (in Tausend) | Prozentsatz der Gesamtsumme |
|---|---|---|
| Unverzinsliche Nachfrage | $1,893,767 | 22.3% |
| Geldmarkt | $2,974,401 | 35.0% |
| Verzinsliche Nachfrage | $1,873,066 | 22.1% |
| Festgelder | $1,023,252 | 12.1% |
| Gesamteinlagen | $8,490,486 | 100.0% |
Kapitalquoten
Zum 30. September 2024 stellten sich die Kapitalquoten wie folgt dar:
| Kapitalmaßnahme | Herkunft Bancorp, Inc. (%) | Erforderliches Minimum (%) |
|---|---|---|
| Hartes Kernkapital zu risikogewichteten Vermögenswerten | 12.46% | 7.00% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichteten Vermögenswerten | 12.64% | 8.50% |
| Gesamtkapital zu risikogewichteten Vermögenswerten | 15.45% | 10.50% |
| Verschuldungsquote | 10.93% | 4.00% |
Nettozinsspanne und Spread
Der Nettozinsertrag für das dritte Quartal 2024 betrug 74,8 Millionen US-Dollar, was einer Nettozinsmarge von 3,07 % entspricht. Die durchschnittliche Rendite der verzinslichen Vermögenswerte betrug 4,07 %, während der durchschnittliche Zinssatz der verzinslichen Verbindlichkeiten 3,07 % betrug, was zu einer Nettozinsspanne von 1,00 % führte.
Zinsunabhängige Erträge und Aufwendungen
Die Aufteilung der zinsunabhängigen Erträge für die neun Monate bis zum 30. September 2024 ist wie folgt:
| Quelle des zinsunabhängigen Einkommens | Betrag (in Tausend) |
|---|---|
| Versicherungsprovision und Gebühreneinnahmen | $21,318 |
| Servicegebühren und Gebühren | $14,214 |
| Einnahmen aus dem Hypothekenbankgeschäft | $5,429 |
| Sonstige Gebühreneinnahmen | $6,765 |
| Gesamtes zinsloses Einkommen | $55,709 |
In den neun Monaten bis zum 30. September 2024 beliefen sich die zinsunabhängigen Aufwendungen auf insgesamt 185,6 Millionen US-Dollar, wobei Gehälter und Leistungen an Arbeitnehmer mit 112,4 Millionen US-Dollar den größten Anteil ausmachten.
Kreditqualität
Zum 30. September 2024 waren die Kennzahlen zur Kreditqualität wie folgt:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettoausbuchungen | 21,6 Millionen US-Dollar |
| Rückstellung für Kreditausfälle | 12,8 Millionen US-Dollar |
| Endsaldo der Wertberichtigung für Kreditverluste | 95,9 Millionen US-Dollar |
Aktuelle Entwicklungen
Im September 2024 senkte die Federal Reserve das Zielband der Federal Funds um 50 Basispunkte, was sich auf die Zinssätze und das gesamte Bankenumfeld auswirkte. Es wird erwartet, dass diese Änderung die Zinsertrags- und Einlagenstrategie von Origin Bancorp in Zukunft beeinflussen wird.
Wie Origin Bancorp, Inc. (OBNK) Geld verdient
Einnahmequellen
Einnahmequellen
Origin Bancorp, Inc. generiert Einnahmen hauptsächlich durch:
- Nettozinsertrag: Die Haupteinnahmequelle, die Zinserträge für Kredite und Investitionen abzüglich Zinsen für Einlagen und andere Kredite umfasst.
- Zinsunabhängiges Einkommen: Dazu gehören Gebühren aus Dienstleistungen, Provisionen und anderen Einnahmequellen.
Nettozinsertrag
Zum 30. September 2024 meldete Origin Bancorp einen Nettozinsertrag von 74,8 Millionen US-Dollar, ein Anstieg gegenüber 74,1 Millionen US-Dollar im gleichen Quartal 2023. Der Anstieg des Nettozinsertrags spiegelt Folgendes wider:
- Die Zinsen und Gebühren für Darlehen beliefen sich in den drei Monaten bis zum 30. September 2024 auf 133,2 Millionen US-Dollar, verglichen mit 121,2 Millionen US-Dollar im Jahr 2023.
- Die gesamten Zins- und Dividendenerträge beliefen sich in den drei Monaten bis zum 30. September 2024 auf 144,3 Millionen US-Dollar, verglichen mit 135,5 Millionen US-Dollar im Jahr 2023.
- Die durchschnittliche Rendite der zu Investitionszwecken gehaltenen Kredite (LHFI) betrug 2024 6,67 %, verglichen mit 6,35 % im Jahr 2023.
Kreditportfolio
Die gesamten zu Investitionszwecken gehaltenen Kredite (LHFI) beliefen sich zum 30. September 2024 auf 7,96 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 295,8 Millionen US-Dollar oder 3,9 % gegenüber dem 31. Dezember 2023 entspricht. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios ist wie folgt:
| Kreditkategorie | 30. September 2024 (in Millionen US-Dollar) | 31. Dezember 2023 (in Millionen US-Dollar) | % Änderung |
|---|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 2,524.8 | 2,442.7 | 3.4% |
| Bau/Landentwicklung | 991.5 | 1,070.2 | (7.4%) |
| Wohnimmobilien | 1,848.3 | 1,734.9 | 6.5% |
| Kommerziell und industriell | 2,074.0 | 2,059.5 | 0.7% |
| Hypothekenlager-Kreditlinien | 495.2 | 330.0 | 50.1% |
| Verbraucherkredite | 22.9 | 23.6 | (3.0%) |
Zinsunabhängiges Einkommen
Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrugen die zinsunabhängigen Erträge 55,7 Millionen US-Dollar, ein Anstieg von 5,6 Millionen US-Dollar oder 11,1 % im Vergleich zu 50,1 Millionen US-Dollar im gleichen Zeitraum des Jahres 2023. Zu den wichtigsten Komponenten gehören:
- Versicherungsprovision und Gebühreneinnahmen: 21,3 Millionen US-Dollar, gegenüber 19,6 Millionen US-Dollar im Jahr 2023, ein Anstieg von 8,5 %.
- Servicegebühren und Gebühren: 14,2 Millionen US-Dollar, gegenüber 13,9 Millionen US-Dollar im Jahr 2023, ein Anstieg von 2,2 %.
- Einnahmen aus dem Hypothekenbankgeschäft: 5,4 Millionen US-Dollar, verglichen mit 4,1 Millionen US-Dollar im Jahr 2023, ein Anstieg von 33,2 %.
Zinsaufwand
Der Zinsaufwand für die drei Monate bis zum 30. September 2024 belief sich auf 69,5 Millionen US-Dollar, verglichen mit 61,3 Millionen US-Dollar im Jahr 2023. Der Anstieg der Zinsaufwendungen ist zurückzuführen auf:
- Der Aufwand für verzinsliche Einlagen belief sich im Jahr 2024 auf 67,1 Millionen US-Dollar, gegenüber 55,6 Millionen US-Dollar im Jahr 2023.
- FHLB-Vorschüsse und andere Kreditaufwendungen in Höhe von 0,5 Millionen US-Dollar im Jahr 2024, gegenüber 3,2 Millionen US-Dollar im Jahr 2023.
Betriebskosten
Die gesamten zinsunabhängigen Aufwendungen für die drei Monate bis zum 30. September 2024 beliefen sich auf 62,5 Millionen US-Dollar, verglichen mit 58,7 Millionen US-Dollar im Jahr 2023. Zu den Hauptbestandteilen gehören:
| Ausgabenkategorie | Q3 2024 (Mio. USD) | Q3 2023 (Mio. USD) | % Änderung |
|---|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen an Arbeitnehmer | 38.5 | 34.6 | 11.2% |
| Belegung und Ausstattung | 6.3 | 6.8 | (7.2%) |
| Datenverarbeitung | 3.5 | 2.8 | 25.0% |
| Büro und Betrieb | 3.0 | 2.9 | 4.0% |
| Abschreibung immaterieller Vermögenswerte | 1.9 | 2.3 | (15.9%) |
Nettoeinkommen
Für die drei Monate bis zum 30. September 2024 betrug der Nettogewinn 18,6 Millionen US-Dollar, ein Rückgang gegenüber 24,3 Millionen US-Dollar im Jahr 2023. Der verwässerte Gewinn pro Aktie (EPS) betrug 0,60 US-Dollar im Vergleich zu 0,79 US-Dollar im Jahr 2023. Für die neun Monate bis zum 30. September 2024 betrug der Nettogewinn 62,2 Millionen US-Dollar, ein Rückgang gegenüber 70,4 Millionen US-Dollar im Jahr 2023.
Kapitalquoten
Zum 30. September 2024 stellten sich die Kapitalquoten wie folgt dar:
| Kapitalmaßnahme | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Common-Equity-Tier-1-Kapitalquote | 12.46% | 11.83% |
| Kernkapitalquote | 12.64% | 12.01% |
| Gesamtkapitalquote | 15.45% | 15.02% |
Die Strategien und Mechanismen zur Umsatzgenerierung von Origin Bancorp unterstreichen seine Widerstandsfähigkeit und Anpassungsfähigkeit im wettbewerbsintensiven Bankenumfeld ab 2024.
Origin Bancorp, Inc. (OBNK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Origin Bancorp, Inc. (OBNK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Origin Bancorp, Inc. (OBNK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Origin Bancorp, Inc. (OBNK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.
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