Voya Financial, Inc. (VOYA): SWOT-Analyse [Aktualisierung Nov. 2025]

Sie benötigen eine klare Einschätzung des Wettbewerbsvorteils von Voya Financial, Inc., insbesondere da ihr Fokus auf gebührenpflichtige, kapitalarme Unternehmen zu einem prognostizierten bereinigten operativen Gewinn je Aktie von rund 2025 führt $8.50. Das ist solide, aber man kann den anhaltenden Kampf um Nettozuflüsse in der Investment-Management-Abteilung des Unternehmens nicht ignorieren, selbst wenn das verwaltete Vermögen näher rückt 780 Milliarden Dollar. Die Kernstärke liegt in der hohen operativen Marge 35%-in ihrem Ruhestandssegment, aber die Bedrohung durch Fintech und volatile Ströme bedeutet, dass Voya die digitale Einführung definitiv beschleunigen muss. Was sind also die umsetzbaren Chancen, die sie nutzen können, und welche kurzfristigen Risiken bestehen für diese beeindruckende Rentabilität? Lassen Sie uns in die vollständige SWOT-Analyse eintauchen.

Voya Financial, Inc. (VOYA) – SWOT-Analyse: Stärken

Starke Marktposition bei US-Altersvorsorgeplänen

Voya Financial ist ein Kraftpaket auf dem US-amerikanischen Rentenmarkt und seine Größe ist eine enorme Stärke. Sie haben es nicht nur mit einem Mittelklassespieler zu tun; Sie haben es mit einem der fünf größten Anbieter von Altersvorsorgeplänen im Land zu tun. Diese Marktposition wird durch die Übergabe gefestigt 9,7 Millionen Altersvorsorgeplanteilnehmer zum 30. Juni 2025, einschließlich der wesentlichen Vermögenswerte, die durch die OneAmerica-Übernahme übernommen wurden.

Diese riesige Teilnehmerbasis führt direkt zu vorhersehbaren, margenstarken Gebühreneinnahmen. Außerdem serviert Voya ungefähr 45,000 US-Arbeitgeber profitieren von einer umfassenden Durchdringung des Ökosystems der Arbeitsplatzvorteile. Diese Art der Reichweite erzeugt einen starken Netzwerkeffekt, der es kleineren Wettbewerbern deutlich schwerer macht, aufzuholen.

• Servieren 9,7 Millionen Teilnehmer (Stand Q2 2025).
• Top 5 Anbieter von US-Rentenplänen.
• Starke wirtschaftliche Dynamik treibt die Nettozuflüsse voran.

Kapitalarmes Geschäftsmodell nach Veräußerungen

Das Unternehmen hat die Umstellung auf ein kapitalarmes Geschäftsmodell erfolgreich vollzogen (was bedeutet, dass es weniger regulatorisches Kapital zur Unterstützung seiner Geschäftstätigkeit benötigt), vor allem durch die Veräußerung seiner kapitalintensiven Einzellebensversicherungs- und Altrentengeschäfte außerhalb der Altersvorsorge im Jahr 2021. Dieser strategische Schritt reduzierte das Risiko von Markt- und Zinsrisiken und setzte Kapital für den Einsatz in wachstumsstärkeren, gebührenpflichtigen Segmenten wie Altersvorsorge und Investmentmanagement frei.

Hier ist die kurze Rechnung zur Kapitaleffizienz: Voya rechnet damit, über zu erwirtschaften 700 Millionen Dollar Überschusskapital im Geschäftsjahr 2025, was ein klarer Indikator für den Erfolg des Modells ist. Für die Aktionäre bedeutet dies eine attraktive jährliche Eigenkapitalrendite (ROE) von ca 16.02% ab dem dritten Quartal 2025 ein solider Wert, der die effektive Nutzung des Aktionärskapitals belegt.

Investment Management AUM sorgt für stabile Gebühreneinnahmen

Das Investment Management-Segment von Voya ist eine wichtige Quelle für stabile, gebührenbasierte Einnahmen. Das gesamte Kundenvermögen in den Segmenten Altersvorsorge und Investmentmanagement hat einen wichtigen Meilenstein überschritten 1 Billion Dollar im zweiten Quartal 2025. Genauer gesagt wurde das gesamte Kundenvermögen zum 30. September 2025 erreicht 785 Milliarden US-Dollar, was einer Steigerung von 29 % gegenüber dem Vorjahr entspricht.

Dieses Wachstum ist auf positive Kapitalmärkte und bedeutende Vermögenswerte zurückzuführen, die durch die Übernahme von OneAmerica übernommen wurden. Das Kernsegment Investment Management selbst meldete ein verwaltetes Vermögen (AUM) von 366 Milliarden US-Dollar Stand: 30. September 2025. Diese massive, diversifizierte Vermögensbasis gewährleistet einen konsistenten Strom an Verwaltungsgebühren und schützt die Erträge etwas vor der versicherungstechnischen Volatilität in anderen Bereichen des Geschäfts.

Hohe operative Marge im Altersvorsorgesegment

Das Rentensegment ist der Gewinnmotor des Unternehmens und zeichnet sich durch eine hohe und sich verbessernde Betriebsmarge aus. In den letzten zwölf Monaten (TTM), die am 30. September 2025 endeten, war die bereinigte Betriebsmarge für das Altersvorsorgesegment robust 39.8%. Dieser Wert liegt deutlich über dem in der Übersicht genannten Ziel von 35 % und spiegelt eine hohe betriebliche Effizienz wider.

Diese Margenausweitung ist das Ergebnis eines gestiegenen Nettoumsatzes 14.9% für das TTM, das am 30. September 2025 endete – und ein diszipliniertes Kostenmanagement sowie der steigende Ergebnisbeitrag aus der OneAmerica-Übernahme. Eine Marge von nahezu 40 % in Ihrem Kerngeschäft bedeutet, dass Sie über eine enorme Preismacht und Kostenkontrolle verfügen. Die folgende Tabelle fasst die aktuelle Leistung des Segments zusammen:

Voya Financial, Inc. (VOYA) – SWOT-Analyse: Schwächen

Die Nettozuflüsse im Investment Management bleiben volatil und reagieren empfindlich auf die Marktentwicklung.

Das Investmentmanagement-Segment zeigte zwar in manchen Zeiträumen eine starke Performance, weist jedoch eine deutliche Volatilität der Nettozuflüsse (eingehendes Geld minus abgehendes Geld) auf, die sehr empfindlich auf die breiteren Kapitalmärkte reagiert. Sie haben dieses Muster in den Quartalen 2025 deutlich gesehen, in denen die starken Zuflüsse nicht durchgehend aufrechterhalten wurden.

Beispielsweise generierte Investment Management im ersten Quartal 2025 solide Nettozuflüsse von 7,7 Milliarden US-Dollar, was einer organischen Wachstumsrate von 2,5 % für das Quartal entspricht. Diese Dynamik erwies sich jedoch definitiv als schwer aufrechtzuerhalten, da im zweiten Quartal ein starker Rückgang der Nettozuflüsse auf nur noch 1,8 Milliarden US-Dollar zu verzeichnen war (ein organisches Wachstum von lediglich 0,6 %). Im dritten Quartal kam es zu einer leichten Belebung, wobei die Nettozuflüsse 3,9 Milliarden US-Dollar erreichten, doch die Schwankungen von Quartal zu Quartal stellen eine echte Schwachstelle dar.

Hier ist die kurze Berechnung der vierteljährlichen Flussschwankungen im Jahr 2025 (ohne veräußerte Geschäfte):

Diese Schwankung führt dazu, dass die gebührenpflichtigen Einnahmequellen von Voya Financial weniger vorhersehbar sind, als man es gerne hätte, was es schwieriger macht, verlässliche Ertragsprognosen zu erstellen, wenn sich die Marktstimmung ändert.

Vertrauen auf das US-Regulierungs- und Zinsumfeld für die Kernrentabilität.

Die Kernrentabilität von Voya Financial, insbesondere in den Segmenten Altersvorsorge und Investmentmanagement, ist eng mit der Stabilität und Richtung des makroökonomischen Umfelds in den USA verknüpft. Diese Abhängigkeit stellt eine strukturelle Schwäche dar, da dadurch wichtige Ertragstreiber außerhalb der direkten Kontrolle des Managements liegen.

Das Unternehmen nennt in seinen zukunftsgerichteten Aussagen explizit Risiken wie „Zinsen“ sowie „regulatorische und rechtliche Risiken“. Wenn die Federal Reserve also politische Veränderungen durchführt – wie die Zinssenkung im dritten Quartal 2025 –, hat dies direkte, wenn auch komplexe Auswirkungen auf das Anlageportfolio und die Spread-basierten Geschäfte des Unternehmens. Darüber hinaus erschwert die anhaltende Unsicherheit über die Politik der US-Regierung, wie z. B. Zölle und mögliche regulatorische Änderungen, Prognosen für ein Unternehmen, das sich so stark auf den Inlandsmarkt konzentriert.

Zu den wichtigsten externen Faktoren, die im Jahr 2025 Risiken verursachen, gehören:

• Änderungen in der Zinspolitik der Federal Reserve wirken sich auf die Anlagerenditen aus.
• Neue oder bevorstehende regulatorische Änderungen in den USA, die die Compliance-Kosten erhöhen könnten.
• Das Anhalten erhöhter Inflation und zollbedingter Belastungen für die Wirtschaft.

Jede unerwartete Verschärfung des Regulierungsrahmens oder eine plötzliche, nachhaltige Änderung der Zinskurve könnte die Kernbetriebsmargen schnell untergraben.

Die Markenbekanntheit ist im Vergleich zu größeren, diversifizierteren Finanzdienstleistern geringer.

Während Voya Financial in bestimmten Nischen eine starke Position einnimmt, insbesondere in den Bereichen Altersvorsorge und institutionelle Vermögensverwaltung, ist seine allgemeine Markenbekanntheit bei Privatanlegern und der breiten Öffentlichkeit geringer als bei seinen größeren, diversifizierteren Konkurrenten. Dadurch wird die Kundenakquise kapitalintensiver.

Wenn man sich die Landschaft ansieht, konkurriert Voya mit Giganten mit jahrzehntelangem Bekanntheitsstatus und enormer Größe. Zum Vergleich: Voya Investment Management wurde im Juni 2025 als 48. größter institutioneller Investmentmanager eingestuft. Vergleichen Sie dies mit Konkurrenten wie MetLife Inc. und Prudential Financial Inc., die mit einer deutlich größeren Umsatzbasis operieren – MetLife beispielsweise meldete in jüngster Zeit einen Umsatz von rund 71,0 Milliarden US-Dollar, was den Gesamtumsatz von Voya Financial im dritten Quartal 2025 von 2,13 Milliarden US-Dollar in den Schatten stellt. Dieser Größen- und Markenunterschied erschwert den Wettbewerb um neue Einzelhandelskunden und Talente.

Die Technologieinfrastruktur erfordert kontinuierliche erhebliche Investitionen, um mit der Fintech-Konkurrenz mithalten zu können.

Um auf dem modernen Finanzdienstleistungsmarkt effektiv konkurrieren zu können, muss Voya Financial kontinuierlich Kapital in seine Technologieinfrastruktur investieren, um mit agilen Fintech-Startups und den digitalen Plattformen größerer Konkurrenten Schritt zu halten. Dies ist ein nicht verhandelbarer, laufender Aufwand, der den freien Cashflow unter Druck setzt.

Das Unternehmen hat „strategische Wachstumsinvestitionen“ zu einer Priorität gemacht und im ersten Quartal 2025 etwa 200 Millionen US-Dollar für die Übernahme von OneAmerica und andere Wachstumsinitiativen bereitgestellt. Ein erheblicher Teil dieses Kapitals fließt in digitale Funktionen wie die personalisierte Finanzberatungsplattform myVoyage und das Tool zur Schadensvereinfachung Voya Claims 360.

Die Herausforderung besteht darin, dass diese Investitionen im Wesentlichen defensiv sind – sie sind lediglich notwendig, um eine Wettbewerbsposition aufrechtzuerhalten, und nicht unbedingt, um einen langfristigen, unangreifbaren Vorteil zu schaffen. Wenn sich das Investitionstempo verlangsamt, steigt das Risiko einer technologischen Veralterung und einer Verschlechterung des Kundenerlebnisses stark an.

Voya Financial, Inc. (VOYA) – SWOT-Analyse: Chancen

Erweitern Sie die Leistungen an Arbeitnehmer durch Cross-Selling an bestehende Kunden mit Altersvorsorgeplänen.

Die unmittelbarste und kapitaleffizienteste Gelegenheit besteht darin, die Beziehung zu bestehenden Kunden durch Cross-Selling des Portfolios an Leistungen an Arbeitnehmer (ehemals Health Solutions) an die Altersvorsorge (ehemals Wealth Solutions) zu vertiefen. Sie servieren bereits ungefähr 45,000 US-Arbeitgeber und mehr 9,7 Millionen Teilnehmer an Altersvorsorgeplänen ab dem 30. Juni 2025, was einen massiven, vorqualifizierten Vertriebskanal darstellt.

Voya ist ein Top 3 Gruppenanbieter von Krankenzusatzversicherungen, die stark nachgefragte Produkte wie kritische Krankheiten, Unfälle und Krankenhausentschädigungen umfassen. Die digitale Plattform myVoyage ist der Schlüssel dazu, da sie die Vorsorge- und Rentenkonten eines Mitarbeiters verbindet und so den ganzheitlichen Pitch nahtlos macht. Die Benefitfocus-Verwaltungsplattform des Unternehmens arbeitet bereits direkt mit approx zusammen 11,9 Millionen Mitarbeiter in den USA. Ehrlich gesagt, Sie haben den Kunden, das Produkt und die Technologie; Jetzt geht es um die Ausführungsgeschwindigkeit.

Dieses Cross-Selling ist definitiv ein Margentreiber. Während das Segment „Leistungen an Arbeitnehmer“ in den letzten zwölf Monaten bis zum 30. Juni 2025 einen Umsatzrückgang verzeichnete, bedeutet der Fokus auf Margenverbesserung statt Prämienwachstum, dass jedes neue, profitable Volumen bestehender Rentenkunden direkt im Endergebnis zurückgeht.

• Wandeln Sie Rentenkunden in Kunden mit Sozialleistungen um.
• Nutzen Sie myVoyage für eine integrierte, digitale Produktlieferung.
• Zielen Sie auf ergänzende Gesundheitsprodukte mit hohen Gewinnspannen.

Nutzen Sie digitale Plattformen, um Marktanteile kleiner und mittlerer Altersvorsorgepläne zu erobern.

Der Markt für kleine bis mittlere Altersvorsorgepläne ist stark fragmentiert und reif für eine skalierbare, digital ausgerichtete Lösung, und Voya gewinnt hier bereits an Bedeutung. Die Stärke des Unternehmens in aufstrebenden und mittelgroßen Märkten trieb a 52 % Steigerung im Vergleich zum Vorjahr in finanzierten Verkäufen innerhalb seines Multiple Employer Solution (MES)-Plangeschäfts zum 30. Juni 2025. Das ist eine enorme Wachstumszahl, die die Strategie bestätigt.

Die jüngste Übernahme des Altersvorsorgegeschäfts von OneAmerica Financial, die im Januar 2025 abgeschlossen wurde, steigerte den Umfang sofort und steigerte das beitragsorientierte Kundenvermögen auf 670 Milliarden Dollar und Erhöhung der Anzahl der betreuten Altersvorsorgepläne auf ca 60,000. Diese größere Reichweite ermöglicht es Voya, wettbewerbsfähigere Preise und eine breitere Palette von Dienstleistungen anzubieten, wie z. B. Multiple Employer Plans (MEPs) und Pooled Employer Plans (PEPs), die sich ideal für kleinere Unternehmen eignen, die den Verwaltungs- und Treuhandaufwand reduzieren möchten. Die fortgesetzten Investitionen in digitale Self-Service-Tools und die WealthPath-Plattform für Berater werden die Akquisitionsdynamik aufrechterhalten.

Strategische Fusionen und Übernahmen in der Vermögensverwaltung oder in spezialisierten Anlageklassen zur Steigerung des AUM-Wachstums.

Voya hat klar seine Absicht signalisiert, überschüssiges Kapital für strategisches Wachstum zu nutzen, und die Zahlen zeigen, dass es funktioniert. Die Übernahme von OneAmerica war bahnbrechend und führte dazu, dass das gesamte Kundenvermögen auf über 100.000 US-Dollar anstieg 1 Billion Dollar und Altersvorsorgesegment Kundenvermögen an 757 Milliarden US-Dollar zum 30. Juni 2025, a 30 % Steigerung Jahr für Jahr. Das ist die Kraft intelligenter M&A.

Das Management plant den Einsatz von bis zu 75 Millionen Dollar von überschüssigem Kapital im Jahr 2026 für die Wealth-Management-Erweiterung, mit Schwerpunkt auf Beraterkapazität und -technologie sowie selektiven M&A, insbesondere bei Altersvorsorge-Roll-ups. Doch die eigentliche Chance liegt in spezialisierten Anlageklassen. Die strategische Partnerschaft mit Blue Owl Capital im Juli 2025, um private Marktinvestitionen in beitragsorientierte Pläne umzuwandeln, ist ein brillanter Schachzug. Durch diese Zusammenarbeit ist Voya sofort in der Lage, einen Teil der wachsenden Nachfrage nach Alternativen für Altersvorsorgekonten zu erobern und die Vorteile von Blue Owl zu nutzen 273 Milliarden US-Dollar im verwalteten Vermögen. So differenzieren Sie sich in einem überfüllten Markt.

Profitieren Sie vom demografischen Wandel, der die Nachfrage nach Ratschlägen und Lösungen für den Ruhestand erhöht.

Der demografische Wandel ist keine langsame Welle; Es ist ein Tsunami ratsuchender Rentner. Ein Rekord 4,2 Millionen Die Amerikaner werden im Jahr 2025 das Rentenalter erreichen und damit den Höhepunkt des „Peak 65“-Fensters erreichen. Die US-Bevölkerung im Alter von 65 Jahren und älter stieg stark an 3.1% zu 61,2 Millionen bis 2025. Diese alternde Kohorte, insbesondere diejenigen zwischen 70 und 84 Jahren, deren Zahlen sprunghaft ansteigen 50% zwischen 2015 und 2025 erfordert eine komplexe Planung für Einkommen, Gesundheitsversorgung und Langlebigkeit.

Die Chance liegt in der riesigen Beratungslücke: Genauer gesagt bei fast der Hälfte der Amerikaner 47%, keinen schriftlichen Finanzplan haben und 59% Geben Sie zu, dass sie nicht wissen, was sie sonst noch tun sollen, um sich auf den Ruhestand vorzubereiten. Voyas Fokus auf ganzheitliches finanzielles Wohlbefinden, die Gesundheit und Wohlstand integrieren, geht direkt auf dieses Bedürfnis ein. Plus die neuen „Super-Nachholbeiträge“ von bis zu $34,750 für Menschen im Alter von 60 bis 63 Jahren, ermöglicht durch SECURE 2.0, bedeutet, dass der Einsatz – und der Bedarf an professioneller Beratung – höher ist als je zuvor. Sie müssen derjenige sein, der diese Vertrauenslücke für den nächsten schließt 4,2 Millionen Rentner.

Voya Financial, Inc. (VOYA) – SWOT-Analyse: Bedrohungen

Hier ist die schnelle Rechnung: Wenn Voya seinen prognostizierten bereinigten operativen Gewinn pro Aktie für 2025 von etwa erreicht $8.50, das ist ein solides Wachstum, aber was diese Schätzung verbirgt, ist der anhaltende Kampf um Nettozuflüsse in der Vermögensverwaltungssparte. Das ist der eigentliche Druckpunkt. Finanzen: Überwachen Sie die Nettozuflüsse von Investment Management monatlich und modellieren Sie die Auswirkungen auf den Umsatz im vierten Quartal 2025 bis Freitag.

Eine anhaltend hohe Inflation oder eine tiefe Rezession könnten das AUM und die Gebühreneinnahmen erheblich reduzieren

Die größte kurzfristige Bedrohung ist nicht ein langsamer Markt, sondern ein starker, anhaltender wirtschaftlicher Abschwung, der sich direkt auf die Vermögenswerte und Beitragssätze der Kunden auswirkt. Wir sahen, dass sich dieses Risiko Anfang 2025 materialisierte, als die durch geopolitische Spannungen und Handelspolitik bedingte Marktvolatilität dazu führte, dass Rentenkonten nahezu Verluste erlitten 3 Billionen Dollar im Wert, mit 401(k)-Plänen allein, die sich durchsetzen 1,4 Billionen Dollar von ihren Konten gelöscht. Diese Art von Verlust verringert direkt die Vermögensbasis, auf der die Gebühreneinnahmen von Voya basieren.

Darüber hinaus besteht die reale Gefahr einer technischen Rezession. Ein Bericht von JP Morgan Anfang 2025 erhöhte die Wahrscheinlichkeit einer Rezession auf 40 Prozent, und die Federal Reserve Bank of Atlanta wies auf einen Rückgang des annualisierten BIP-Wachstums hin -2,8 Prozent für das erste Quartal 2025. Wenn Menschen nervös werden, bremsen sie das Sparen. Eine Voya-Umfrage vom Mai 2025 ergab fast 40% der Befragten haben ihren geplanten Ruhestandstermin verschoben oder erwogen, ihn zu verschieben, und zwar fast 30% überlegten, Änderungen an ihrem von Mitarbeitern gesponserten Ruhestandsplan vorzunehmen. Dieser Wandel im Kundenverhalten – Beitragsrückführung oder Wechsel zu günstigeren, sichereren Optionen – führt zu spürbarem Gegenwind für die Nettozuflüsse in den Segmenten Altersvorsorge und Investmentmanagement.

Intensiver Wettbewerb durch größere Vermögensverwalter und kostengünstige Indexfondsanbieter

Das gesamte Kundenvermögen von Voya beträgt ca 757 Milliarden US-Dollar Stand 30. Juni 2025 sind zwar beträchtlich, werden aber von der Größe der Branchenriesen in den Schatten gestellt. Dieser Größenunterschied stellt eine ständige Herausforderung bei der Preisgestaltung und dem Vertrieb dar, insbesondere für Unternehmen, die den Bereich der kostengünstigen Indexfonds (passive Verwaltung) dominieren, der weiterhin Marktanteile von aktiven Managern wie Voya Investment Management gewinnt.

Die schiere Größe der größten Wettbewerber ermöglicht es ihnen, einen erheblichen Kostenvorteil und eine Marktpräsenz aufrechtzuerhalten, insbesondere auf dem Kernmarkt für 401(k)-Datenaufzeichnungen, auf dem Voya aggressiv konkurriert. Der Wettbewerb ist ein Wettlauf nach unten bei den Gebühren, und Voya muss ständig sein Wertversprechen für aktives Management unter Beweis stellen, um höhere Gebühren zu rechtfertigen. Das ist ein harter Kampf.

• BlackRock: Spitzenreiter als einer der größten globalen Vermögensverwalter mit verwaltetem Vermögen in Billionenhöhe.
• Vanguard Group, Inc.: Dominiert den Markt für kostengünstige Indexfonds und übt einen ständigen Druck auf die aktiven Verwaltungsgebühren aus.
• Fidelity Investments: Eine wichtige Kraft im Bereich der 401(k)-Aufzeichnungen, die direkt um Voyas Kerngeschäft mit Altersvorsorgeplänen konkurriert.

Regulatorische Änderungen, wie z. B. neue Treuhandvorschriften des Arbeitsministeriums (Department of Labor, DOL), könnten die Compliance-Kosten erhöhen

Die sich weiterentwickelnde Treuhandregelung des Arbeitsministeriums (Department of Labor, DOL), offiziell die Retirement Security Rule, stellt nach wie vor eine erhebliche Kosten- und Betriebsgefahr dar. Obwohl durch ein Gerichtsurteil vom Juli 2025 die Reichweite von einmaligen Rollover-Empfehlungen eingeschränkt wurde, erweitert die Regel dennoch den Umfang dessen, was treuhänderische Anlageberatung im Rahmen des Employee Retirement Income Security Act (ERISA) darstellt, insbesondere für Finanzdienstleistungsunternehmen wie Voya.

Das Kernproblem ist der neue „Best Interest“-Standard, der eine umfassende Überarbeitung der Vertriebspraktiken, Vergütungsstrukturen und Technologie zur Dokumentation erfordert. Während Voya sich vorbereitet hat, sind die Kosten für die Einhaltung hoch. Für vergleichbare Unternehmen im Ruhestandsbereich veranschaulichen die prognostizierten Kosten das Ausmaß der Bedrohung:

Diese Kosten sind strukturell und dauerhaft und drücken auf jeden Fall die Margen in den Segmenten Wealth Solutions und Investment Management, unabhängig von der Marktentwicklung.

Verstöße gegen die Cybersicherheit stellen ein kontinuierliches, schwerwiegendes Risiko für das Vertrauen und die Daten von Kunden dar

Der Finanzsektor ist ein Hauptziel, und das Risiko einer schwerwiegenden Cybersicherheitsverletzung besteht fortwährend. Experten gehen davon aus, dass Cybervorfälle die Weltwirtschaft schätzungsweise kosten werden 10,5 Billionen Dollar jährlich bis 2025. Für Voya, das Bestand hat 1 Billion Dollar In Bezug auf das gesamte Kunden- und Unternehmensvermögen könnten die Reputations- und finanziellen Folgen eines schwerwiegenden Verstoßes katastrophal sein.

Dies ist kein theoretisches Risiko. Voya Financial Advisors Inc. wurde 2018 von der Securities and Exchange Commission (SEC) angeklagt und zahlte a 1 Million Dollar Strafe zur Begleichung von Vorwürfen im Zusammenhang mit mangelhaften Cybersicherheitsverfahren. Durch diesen Verstoß wurden die persönlichen Daten Tausender Kunden gefährdet. Die anhaltende Bedrohung wird verursacht durch:

• Ransomware-Angriffe erfordern hohe Auszahlungen.
• Raffinierte Phishing-Betrügereien, die auf die Anmeldedaten von Kunden und Mitarbeitern abzielen.
• Schwachstellen von Drittanbietern im komplexen Finanzökosystem.

Ein Verstoß verursacht nicht nur direkte Kosten wie Bußgelder und Abhilfemaßnahmen, sondern untergräbt auch das Kundenvertrauen, das die Grundlage des Altersvorsorge- und Anlagegeschäfts bildet, was zu potenziellen Nettoabflüssen und höheren Kosten für die Kundenakquise führt.