Qilu Bank Co., Ltd. (601665.SS) Bundle
Una breve historia de QILU BANK CO., LTD.
Qilu Bank Co., Ltd. se estableció en 1997, con sede ubicada en Jinan, provincia de Shandong, China. El banco es un banco comercial que presta servicios principalmente a la región económica de Shandong y áreas vecinas.
Fundado inicialmente como un banco comercial urbano, Qilu Bank ha experimentado importantes transformaciones desde sus inicios. en 2011, el banco reestructuró su propiedad y amplió sus servicios para incluir banca personal, corporativa y de inversión, mejorando su ventaja competitiva en el sector financiero.
en 2017, Qilu Bank cotizó oficialmente en la Bolsa de Valores de Shenzhen con el código de acciones 002418. La cotización marcó un momento crucial, ya que permitió al banco recaudar capital sustancial para respaldar su estrategia de crecimiento.
A partir de 2022, Qilu Bank informó una cifra de activos totales de aproximadamente 1,2 billones de yenes (alrededor de 180 mil millones de dólares). Este crecimiento refleja el sólido desempeño del banco y su capacidad para atender la creciente demanda de servicios financieros en la región.
Desempeño financiero
En el año fiscal de 2022, El beneficio neto de Qilu Bank alcanzó 5.900 millones de yenes (alrededor de 880 millones de dólares), lo que representa un aumento interanual de 12%. Este crecimiento puede atribuirse a la mejora de la calidad de los préstamos y al aumento de los ingresos por intereses.
El ratio de morosidad del banco se situó en 1.52%, significativamente menor que el promedio de la industria de 1.76%, lo que indica una sólida gestión de la calidad de los activos. El índice de adecuación de capital (CAR) se informó a 13.5%, superando el requisito regulatorio de 10.5%.
| Métricas financieras clave | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|
| Activos totales | 1,2 billones de yenes | 1,1 billones de yenes | 1,0 billón de yenes |
| Beneficio neto | 5.900 millones de yenes | 5.300 millones de yenes | 4.500 millones de yenes |
| Ratio de préstamos morosos | 1.52% | 1.60% | 1.75% |
| Índice de adecuación de capital | 13.5% | 13.2% | 12.8% |
Qilu Bank ha establecido un modelo de ingresos diversificado, generando ingresos de varios segmentos como banca minorista, banca corporativa y operaciones de mercados financieros. en 2022, aproximadamente 65% de sus ingresos se derivaron de ingresos por intereses, mientras que los ingresos no relacionados con intereses contribuyeron con el resto. 35%.
Avances tecnológicos
En los últimos años, Qilu Bank ha invertido significativamente en transformación digital para mejorar su oferta de servicios. El banco lanzó su aplicación de banca móvil, que facilita las transacciones a los clientes, y ha integrado herramientas de inteligencia artificial para la evaluación crediticia y el servicio al cliente.
en 2021, el banco informó que más 40% de sus transacciones se completaron a través de canales digitales, lo que refleja un cambio en las preferencias de los clientes hacia las soluciones bancarias en línea.
Responsabilidad Social Corporativa
Qilu Bank pone un fuerte énfasis en la responsabilidad social corporativa (RSE), centrándose en iniciativas de desarrollo sostenible. El banco ha integrado las finanzas verdes en sus políticas crediticias, con el objetivo de apoyar proyectos respetuosos con el medio ambiente. en 2022, Qilu Bank asignó más ¥3 mil millones para préstamos verdes, contribuyendo a los objetivos nacionales de sostenibilidad.
A través de estas iniciativas, Qilu Bank ha fomentado una sólida relación comunitaria, con el objetivo de ser una institución financiera responsable dentro de la región.
A quién es propietario de QILU BANK CO., LTD.
QILU BANK CO., LTD., fundada en 1997, opera principalmente en la industria bancaria en China. A partir de 2023, los principales accionistas de QILU BANK incluyen varias empresas estatales e inversores individuales.
| Accionista | Porcentaje de propiedad | Tipo de accionista | Categoría de accionista |
|---|---|---|---|
| Shandong Guoxin Investment Holding Group Co., Ltd. | 28.77% | empresa estatal | Grupo financiero |
| Comisión de Administración y Supervisión de Activos Estatales de la Provincia de Shandong | 15.00% | agencia gubernamental | Autoridad Reguladora |
| Otros inversores institucionales | 35.10% | Varios | Accionistas institucionales |
| Accionistas individuales | 21.13% | Inversores privados | Inversores minoristas |
Según los últimos datos registrados en el informe anual de 2022, QILU BANK informó activos totales que ascienden a aproximadamente 445,3 mil millones de RMB. El beneficio neto del banco para el mismo año se situó en 2.400 millones de RMB, lo que refleja un aumento interanual de 6.9%.
La estructura de propiedad es indicativa de una fuerte presencia de influencia gubernamental, con empresas estatales controlando alrededor de 43.77% del patrimonio total. Esta importante propiedad otorga a QILU BANK un entorno operativo estable, respaldado por la política estatal y el apoyo financiero.
En términos de posicionamiento en el mercado, QILU BANK ha estado ampliando su presencia dentro de la provincia de Shandong, contribuyendo al desarrollo económico local. El banco se enfoca en brindar diversos servicios financieros, incluida la banca personal y corporativa, con una clientela que abarca pequeñas, medianas y grandes empresas.
El índice de adecuación de capital de QILU BANK a mediados de 2023 se informa en 13.5%, cómodamente por encima del mínimo regulatorio de 10%. Esto indica una institución bien capitalizada y preparada para un mayor crecimiento en un sector bancario competitivo.
Las acciones de QILU BANK cotizan en la Bolsa de Valores de Shenzhen con el símbolo de cotización. 601566.SH. En octubre de 2023, el precio de las acciones era de aproximadamente 6,78 RMB, con una capitalización de mercado de alrededor 45 mil millones de RMB.
InfobelFilipinasOtros Comercios & servicios de información sobre el comercio exteriorQilu Bank Co., Ltd. Declaración de misión
Qilu Bank Co., Ltd. opera con el compromiso de brindar servicios financieros integrales, con el objetivo de apoyar el desarrollo económico de la provincia de Shandong y más allá. Su misión enfatiza el servicio centrado en el cliente, la innovación en productos financieros y el cumplimiento de los marcos regulatorios.
La declaración de misión del banco incluye objetivos clave como:
- Ofrecer productos y servicios financieros de alta calidad.
- Mejorar la satisfacción y fidelidad del cliente.
- Impulsando la innovación en la tecnología bancaria.
- Contribuir al crecimiento económico regional.
- Garantizar prácticas bancarias sostenibles y responsables.
| Métricas | Datos 2022 | Datos 2021 | Tasa de crecimiento (%) |
|---|---|---|---|
| Activos totales (CNY) | 550 mil millones | 500 mil millones | 10% |
| Depósitos totales (CNY) | 400 mil millones | 360 mil millones | 11.11% |
| Préstamos totales (CNY) | 300 mil millones | 270 mil millones | 11.11% |
| Beneficio neto (CNY) | 6,5 mil millones | 5.8 mil millones | 12.07% |
| Retorno sobre Activos (ROA) | 1.18% | 1.16% | 1.72% |
| Rentabilidad sobre el capital (ROE) | 12.5% | 12.0% | 4.17% |
Según los últimos estados financieros para el año fiscal 2022, Qilu Bank ha mostrado sólidas métricas de crecimiento en varios segmentos. El aumento de los activos totales a 550 mil millones de yuanes refleja un enfoque estratégico en los préstamos y la movilización de depósitos. El beneficio neto del banco aumentó a 6.500 millones de yuanes, contribuyendo a una rentabilidad sobre el capital de 12.5%.
La declaración de misión también destaca un fuerte énfasis en la innovación. Por ejemplo, Qilu Bank ha invertido activamente en servicios de banca digital, con más de 8 millones usuarios de banca móvil a septiembre de 2023, lo que marca un aumento año tras año de 15%.
Además, Qilu Bank ha priorizado la responsabilidad ambiental en su misión. Se ha comprometido a financiar proyectos verdes e iniciativas económicas sostenibles, con 10 mil millones de yuanes asignados para financiación verde hasta finales de 2022.
El enfoque centrado en el cliente del banco se ve aún más subrayado por iniciativas destinadas a mejorar la experiencia del usuario y la prestación de servicios, con el objetivo de lograr una tasa de satisfacción del cliente superior a 90% en 2023. Esto es parte de su estrategia más amplia para fortalecer las relaciones con clientes individuales y corporativos mientras mantiene el cumplimiento de los estándares regulatorios.
Cómo QILU BANK CO., LTD. obras
InfobelFilipinasOtros Comercios & servicios de información sobre el comercio exteriorQilu Bank Co., Ltd. opera como un banco comercial en China, enfocándose en brindar una amplia gama de servicios financieros. Fundado en 1997 y con sede en Jinan, provincia de Shandong, el banco presta servicios principalmente a clientes individuales, pequeñas y medianas empresas (PYME) y empresas más grandes.
Las operaciones del banco se pueden segmentar en varias áreas clave, incluida la banca corporativa, la banca personal y las operaciones de tesorería. Cada segmento contribuye significativamente al desempeño general del banco.
Banca Corporativa
Los servicios de banca corporativa incluyen préstamos, depósitos y otros productos financieros diseñados para empresas. En 2022, QILU BANK informó un total de préstamos corporativos que ascendieron a 150 mil millones de yenes, con una ratio de morosidad de 1.5%, lo que indica una cartera de préstamos saludable.
Banca Personal
Para clientes individuales, QILU BANK ofrece cuentas de ahorro, préstamos personales y tarjetas de crédito. A diciembre de 2022, el banco tenía aproximadamente 10 millones clientes de banca minorista con depósitos totales que alcanzan 200 mil millones de yenes. La tasa de interés de las cuentas de ahorro promedió alrededor de 1.5%, mientras que las tasas de préstamos personales variaron de 4.5% a 6.0%.
Operaciones de Tesorería
Las operaciones de tesorería se centran en la gestión de liquidez, divisas y comercio de inversiones. En 2022, los ingresos netos por intereses del banco procedentes de actividades de tesorería se declararon en ¥5 mil millones, contribuyendo a un margen de interés neto global de 2.1%.
Desempeño financiero
Según el último informe anual de 2022, QILU BANK generó unos ingresos totales de 22 mil millones de yenes, con un beneficio neto de 4 mil millones de yenes. El rendimiento sobre activos (ROA) del banco se situó en 0.6%, mientras que el rendimiento sobre el capital (ROE) fue 8.5%.
| Métrica financiera | Valor 2022 |
|---|---|
| Ingresos totales | 22 mil millones de yenes |
| Beneficio neto | 4 mil millones de yenes |
| Préstamos totales | 150 mil millones de yenes |
| Depósitos totales | 200 mil millones de yenes |
| Ratio de morosidad | 1.5% |
| ROA | 0.6% |
| huevas | 8.5% |
| Margen de interés neto | 2.1% |
Avances tecnológicos
QILU BANK ha invertido sustancialmente en tecnología para mejorar la experiencia del cliente. El banco reportó un aumento en los usuarios de banca móvil, alcanzando 5 millones en 2022, lo que refleja un crecimiento de 20% del año anterior. La plataforma de banca en línea registró un volumen de transacciones superior 100 mil millones de yenes durante todo el año.
Entorno regulatorio
Operando bajo las regulaciones establecidas por el Banco Popular de China (PBoC), QILU BANK cumple con los requisitos de adecuación de capital, manteniendo un índice de adecuación de capital (CAR) de 12%, que supera holgadamente el requisito obligatorio de 10.5%.
Perspectivas futuras
De cara al futuro, QILU BANK pretende mejorar su presencia en la banca digital y ampliar su cartera de préstamos para pymes. La dirección prevé una tasa de crecimiento anual objetivo de 10% en activos totales durante los próximos tres años, respaldados por iniciativas estratégicas en innovación de productos y mejora del servicio al cliente.
Cómo QILU BANK CO., LTD. gana dinero
Qilu Bank Co., Ltd. opera principalmente en el sector de servicios financieros, centrándose en la banca minorista y corporativa. El banco genera ingresos a través de múltiples flujos, incluidos ingresos por intereses, ingresos no relacionados con intereses y tarifas por diversos servicios bancarios. Según los informes financieros más recientes, el banco ha demostrado un crecimiento sólido en estas áreas.
Ingresos por intereses
Los ingresos por intereses constituyen la mayor parte de los ingresos del Qilu Bank. En 2022, el banco informó unos ingresos por intereses de aproximadamente 8.500 millones de RMB, un crecimiento de 12% año tras año. Estos ingresos se derivan principalmente de préstamos a particulares y empresas.
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos del banco ha experimentado una expansión significativa. En diciembre de 2022, el total de préstamos pendientes de Qilu Bank alcanzó 120 mil millones de RMB, con una ratio de morosidad de 1.5%, que está por debajo del promedio de la industria de 2.0%.
| Tipo de préstamo | Importe pendiente (miles de millones de RMB) | Porcentaje del total de préstamos |
|---|---|---|
| Préstamos Comerciales | 60 | 50% |
| Préstamos al consumo | 40 | 33% |
| Préstamos Hipotecarios | 20 | 17% |
Ingresos no financieros
Los ingresos distintos de intereses comprenden honorarios y comisiones de servicios como gestión patrimonial, seguros y banca de inversión. En 2022, Qilu Bank reportó ingresos no financieros de 2 mil millones de RMB, que representó 19% de los ingresos totales.
- Tarifas de gestión patrimonial: 1.200 millones de RMB
- Tarifas de transacción: 600 millones de yuanes
- Primas de seguro: 200 millones de yuanes
Ingresos por inversiones
Los ingresos por inversiones son otra fuente importante de ingresos para Qilu Bank. La cartera de inversiones del banco, compuesta principalmente por bonos gubernamentales y corporativos, generó un ingreso de 1.500 millones de RMB en 2022, lo que refleja un rendimiento de 3.5%.
Gestión de costos
La gestión eficiente de los costos ha desempeñado un papel crucial en la mejora de la rentabilidad. El índice de gastos operativos de Qilu Bank fue 30% en 2022, en comparación con 35% en 2021. Esta reducción de costes ha permitido al banco mantener un sólido retorno sobre el capital (ROE) de 12%.
Posición de mercado
La posición de mercado de Qilu Bank se ha fortalecido, con una capitalización de mercado de aproximadamente 25 mil millones de RMB a octubre de 2023. El banco se encuentra entre los 30 principales bancos de China en términos de tamaño de activos, lo que significa su creciente importancia en el sector financiero.
Perspectivas de crecimiento futuro
De cara al futuro, Qilu Bank se centra en la transformación digital y amplía su oferta de servicios para mejorar la experiencia del cliente. Se prevé que las inversiones en tecnología aumenten la eficiencia operativa al 15% durante los próximos tres años, mientras que los analistas de mercado pronostican una tasa de crecimiento de ingresos de 10-15% anualmente hasta 2025.
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