QILU BANK CO., LTD.: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der QILU BANK CO., LTD.

Die Qilu Bank Co., Ltd. wurde in gegründet 1997, mit Hauptsitz in Jinan, Provinz Shandong, China. Die Bank ist eine Geschäftsbank, die vor allem die Wirtschaftsregion Shandong und angrenzende Gebiete betreut.

Ursprünglich als städtische Geschäftsbank gegründet, hat die Qilu Bank seit ihrer Gründung bedeutende Veränderungen durchgemacht. In 2011, strukturierte die Bank ihre Eigentümer um und erweiterte ihre Dienstleistungen um Privat-, Firmen- und Investmentbanking, wodurch sie ihren Wettbewerbsvorteil im Finanzsektor stärkte.

In 2017, Qilu Bank wurde offiziell an der Shenzhen Stock Exchange unter dem Börsencode notiert 002418. Der Börsengang stellte einen entscheidenden Moment dar und ermöglichte es der Bank, erhebliches Kapital zur Unterstützung ihrer Wachstumsstrategie zu beschaffen.

Ab 2022, Qilu Bank meldete eine Bilanzsumme von ca 1,2 Billionen Yen (ungefähr 180 Milliarden US-Dollar). Dieses Wachstum spiegelt die robuste Leistung der Bank und ihre Fähigkeit wider, der steigenden Nachfrage nach Finanzdienstleistungen in der Region gerecht zu werden.

Finanzielle Leistung

Im Geschäftsjahr von 2022, Nettogewinn der Qilu Bank erreicht 5,9 Milliarden Yen (rund 880 Millionen US-Dollar), was einer Steigerung gegenüber dem Vorjahr von entspricht 12%. Dieses Wachstum ist auf eine verbesserte Kreditqualität und höhere Zinserträge zurückzuführen.

Die Non-Performing-Loan-Quote (NPL) der Bank lag bei 1.52%, deutlich niedriger als der Branchendurchschnitt von 1.76%, was auf ein starkes Asset-Qualitätsmanagement hinweist. Die Kapitaladäquanzquote (CAR) wurde mit angegeben 13.5%, was die regulatorische Anforderung von übertrifft 10.5%.

Die Qilu Bank hat ein diversifiziertes Ertragsmodell etabliert und erzielt Einnahmen aus verschiedenen Segmenten wie Privatkundengeschäft, Firmenkundengeschäft und Finanzmarktgeschäften. In 2022, ungefähr 65% Ein Teil der Einnahmen stammte aus Zinserträgen, der Rest stammte aus zinsfremden Erträgen 35%.

Technologische Fortschritte

In den letzten Jahren hat die Qilu Bank erheblich in die digitale Transformation investiert, um ihr Serviceangebot zu verbessern. Die Bank hat ihre Mobile-Banking-Anwendung eingeführt, die den Kunden einfache Transaktionen ermöglicht, und integrierte KI-Tools für die Bonitätsprüfung und den Kundenservice.

In 2021, die Bank hat das gemeldet 40% der Transaktionen wurden über digitale Kanäle abgewickelt, was eine Verschiebung der Kundenpräferenzen hin zu Online-Banking-Lösungen widerspiegelt.

Soziale Unternehmensverantwortung

Die Qilu Bank legt großen Wert auf die soziale Verantwortung von Unternehmen (CSR) und konzentriert sich auf Initiativen zur nachhaltigen Entwicklung. Mit dem Ziel, umweltfreundliche Projekte zu unterstützen, hat die Bank „Green Finance“ in ihre Kreditvergabepolitik integriert. In 2022, Qilu Bank zugeteilt über ¥3 Milliarden für grüne Kredite, die zu nationalen Nachhaltigkeitszielen beitragen.

Durch diese Initiativen hat die Qilu Bank eine starke Beziehung zur Gemeinschaft aufgebaut und strebt danach, ein verantwortungsbewusstes Finanzinstitut in der Region zu sein.

Ein Eigentümer von QILU BANK CO., LTD.

QILU BANK CO., LTD. wurde 1997 gegründet und ist hauptsächlich im Bankensektor in China tätig. Zu den Hauptaktionären der QILU BANK zählen ab 2023 verschiedene staatliche Unternehmen und Einzelinvestoren.

Gemäß den neuesten Daten im Geschäftsbericht 2022 meldete die QILU BANK eine Bilanzsumme von ca 445,3 Milliarden RMB. Der Nettogewinn der Bank lag im selben Jahr bei 2,4 Milliarden RMB, was einem Anstieg gegenüber dem Vorjahr von entspricht 6.9%.

Die Eigentumsstruktur weist auf eine starke Präsenz staatlicher Einflussnahme hin, wobei staatseigene Unternehmen die Kontrolle ausüben 43.77% des gesamten Eigenkapitals. Diese bedeutende Eigentümerschaft gewährleistet der QILU BANK ein stabiles Betriebsumfeld, das durch staatliche Politik und finanzielle Unterstützung gestützt wird.

Im Hinblick auf die Marktpositionierung hat die QILU BANK ihre Präsenz in der Provinz Shandong ausgebaut und so zur lokalen Wirtschaftsentwicklung beigetragen. Die Bank konzentriert sich auf die Bereitstellung verschiedener Finanzdienstleistungen, einschließlich Privat- und Firmenkundengeschäft, für einen Kundenkreis, der kleine, mittlere und große Unternehmen umfasst.

Die Kapitaladäquanzquote der QILU BANK per Mitte 2023 wird mit angegeben 13.5%, deutlich über dem regulatorischen Minimum von 10%. Dies deutet auf ein gut kapitalisiertes Institut hin, das für weiteres Wachstum in einem wettbewerbsintensiven Bankensektor bereit ist.

Die Aktien der QILU BANK werden an der Shenzhen Stock Exchange unter dem Tickersymbol gehandelt 601566.SH. Im Oktober 2023 lag der Aktienkurs bei ca RMB 6,78, mit einer Marktkapitalisierung von rund 45 Milliarden RMB.

QILU BANK CO., LTD. Leitbild

Die Qilu Bank Co., Ltd. ist bestrebt, umfassende Finanzdienstleistungen anzubieten, mit dem Ziel, die wirtschaftliche Entwicklung der Provinz Shandong und darüber hinaus zu unterstützen. Der Schwerpunkt seiner Mission liegt auf kundenorientiertem Service, Innovation bei Finanzprodukten und der Einhaltung regulatorischer Rahmenbedingungen.

Das Leitbild der Bank umfasst zentrale Ziele wie:

• Bereitstellung hochwertiger Finanzprodukte und -dienstleistungen.
• Steigerung der Kundenzufriedenheit und -loyalität.
• Innovationen in der Bankentechnologie vorantreiben.
• Beitrag zum regionalen Wirtschaftswachstum.
• Gewährleistung nachhaltiger und verantwortungsvoller Bankpraktiken.

Laut dem neuesten Jahresabschluss für das Geschäftsjahr 2022 hat die Qilu Bank in verschiedenen Segmenten robuste Wachstumskennzahlen gezeigt. Der Anstieg der Bilanzsumme auf 550 Milliarden CNY spiegelt einen strategischen Fokus auf Kreditvergabe und Einlagenmobilisierung wider. Der Nettogewinn der Bank stieg auf 6,5 Milliarden CNYDies trägt zu einer Eigenkapitalrendite von bei 12.5%.

Das Leitbild unterstreicht auch einen starken Schwerpunkt auf Innovation. Beispielsweise hat die Qilu Bank aktiv in digitale Bankdienstleistungen investiert 8 Millionen Mobile-Banking-Nutzer ab September 2023, was einem Anstieg gegenüber dem Vorjahr von entspricht 15%.

Darüber hinaus hat die Qilu Bank in ihrer Mission der Verantwortung für die Umwelt Priorität eingeräumt. Es hat sich verpflichtet, grüne Projekte und nachhaltige Wirtschaftsinitiativen zu finanzieren 10 Milliarden CNY bis Ende 2022 für grüne Finanzierung bereitgestellt.

Der kundenorientierte Ansatz der Bank wird durch Initiativen unterstrichen, die darauf abzielen, das Benutzererlebnis und die Servicebereitstellung zu verbessern und eine höhere Kundenzufriedenheitsrate anzustreben 90% im Jahr 2023. Dies ist Teil seiner umfassenderen Strategie, die Beziehungen zu Privat- und Firmenkunden zu stärken und gleichzeitig die Einhaltung regulatorischer Standards aufrechtzuerhalten.

Wie QILU BANK CO., LTD. Funktioniert

QILU BANK CO., LTD. ist als Geschäftsbank in China tätig und konzentriert sich auf die Bereitstellung einer breiten Palette von Finanzdienstleistungen. Die 1997 gegründete Bank mit Hauptsitz in Jinan, Provinz Shandong, betreut hauptsächlich Privatkunden, kleine und mittlere Unternehmen (KMU) sowie größere Unternehmen.

Die Geschäftstätigkeit der Bank kann in mehrere Schlüsselbereiche unterteilt werden, darunter Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft und Treasury-Geschäfte. Jedes Segment trägt wesentlich zum Gesamterfolg der Bank bei.

Firmenkundengeschäft

Zu den Corporate-Banking-Dienstleistungen gehören Kredite, Einlagen und andere auf Unternehmen zugeschnittene Finanzprodukte. Im Jahr 2022 meldete die QILU BANK Unternehmenskredite in Höhe von insgesamt 150 Milliarden Yen, mit einer Non-Performing Loan (NPL)-Quote von 1.5%, was auf ein gesundes Kreditportfolio hinweist.

Persönliches Banking

Für Privatkunden bietet die QILU BANK Sparkonten, Privatkredite und Kreditkarten an. Im Dezember 2022 verfügte die Bank über ca 10 Millionen Retail-Banking-Kunden mit Gesamteinlagen erreichen 200 Milliarden Yen. Der Zinssatz auf Sparkonten lag durchschnittlich bei ca 1.5%, während die Zinssätze für Privatkredite unterschiedlich waren 4.5% zu 6.0%.

Treasury-Operationen

Die Treasury-Aktivitäten konzentrieren sich auf Liquiditätsmanagement, Devisen- und Anlagehandel. Im Jahr 2022 wurde der Nettozinsertrag der Bank aus Treasury-Aktivitäten mit ausgewiesen 5 Milliarden Yen, was zu einer Gesamtnettozinsmarge von beiträgt 2.1%.

Finanzielle Leistung

Laut dem neuesten Geschäftsbericht für 2022 erwirtschaftete die QILU BANK einen Gesamtumsatz von 22 Milliarden Yen, mit einem Nettogewinn von 4 Milliarden Yen. Die Kapitalrendite (ROA) der Bank lag bei 0.6%, während die Eigenkapitalrendite (ROE) betrug 8.5%.

Technologische Fortschritte

Die QILU BANK hat erheblich in Technologie investiert, um das Kundenerlebnis zu verbessern. Die Bank meldete einen Anstieg der Mobile-Banking-Nutzer 5 Millionen im Jahr 2022, was einem Wachstum von entspricht 20% aus dem Vorjahr. Die Online-Banking-Plattform verzeichnete ein Transaktionsvolumen von mehr als 10 % 100 Milliarden Yen das ganze Jahr über.

Regulatorisches Umfeld

Die QILU BANK unterliegt den Vorschriften der People's Bank of China (PBoC) und hält sich an die Kapitaladäquanzanforderungen und hält eine Kapitaladäquanzquote (CAR) von 12%, was deutlich über die zwingende Anforderung von hinausgeht 10.5%.

Zukunftsausblick

Mit Blick auf die Zukunft möchte die QILU BANK ihre Präsenz im digitalen Banking stärken und ihr KMU-Kreditportfolio erweitern. Das Management rechnet mit einer angestrebten jährlichen Wachstumsrate von 10% des Gesamtvermögens in den nächsten drei Jahren, unterstützt durch strategische Initiativen zur Produktinnovation und Verbesserung des Kundenservice.

Wie QILU BANK CO., LTD. Verdient Geld

Qilu Bank Co., Ltd. ist hauptsächlich im Finanzdienstleistungssektor tätig und konzentriert sich auf Privat- und Firmenkundengeschäfte. Die Bank generiert Einnahmen aus mehreren Quellen, darunter Zinserträge, zinsunabhängige Erträge und Gebühren für verschiedene Bankdienstleistungen. Den jüngsten Finanzberichten zufolge konnte die Bank in diesen Bereichen ein robustes Wachstum verzeichnen.

Zinserträge

Zinserträge machen den größten Teil der Einnahmen der Qilu Bank aus. Im Jahr 2022 meldete die Bank einen Zinsertrag von ca 8,5 Milliarden RMB, ein Wachstum von 12% Jahr für Jahr. Diese Einnahmen stammen hauptsächlich aus Krediten an Privatpersonen und Unternehmen.

Kreditportfolio

Das Kreditportfolio der Bank wurde erheblich erweitert. Im Dezember 2022 erreichte die Gesamtzahl der ausstehenden Kredite der Qilu Bank 120 Milliarden RMB, mit einem Anteil notleidender Kredite von 1.5%, was unter dem Branchendurchschnitt von liegt 2.0%.

Zinsunabhängiges Einkommen

Zu den zinsunabhängigen Erträgen zählen Gebühren und Provisionen aus Dienstleistungen wie Vermögensverwaltung, Versicherungen und Investmentbanking. Im Jahr 2022 meldete die Qilu Bank zinsunabhängige Erträge in Höhe von RMB 2 Milliarden, was ausmachte 19% des Gesamtumsatzes.

• Gebühren für die Vermögensverwaltung: 1,2 Milliarden RMB
• Transaktionsgebühren: RMB 600 Millionen
• Versicherungsprämien: RMB 200 Millionen

Kapitalerträge

Kapitalerträge sind eine weitere wichtige Einnahmequelle für die Qilu Bank. Das Anlageportfolio der Bank, das hauptsächlich aus Staats- und Unternehmensanleihen besteht, erwirtschaftete einen Ertrag von 1,5 Milliarden RMB im Jahr 2022, was einem Ertrag von entspricht 3.5%.

Kostenmanagement

Ein effizientes Kostenmanagement hat eine entscheidende Rolle bei der Steigerung der Rentabilität gespielt. Die Betriebskostenquote der Qilu Bank betrug 30% im Jahr 2022 im Vergleich zu 35% im Jahr 2021. Diese Kostensenkung hat es der Bank ermöglicht, eine solide Eigenkapitalrendite (ROE) von zu halten 12%.

Marktposition

Die Marktposition der Qilu Bank hat sich mit einer Marktkapitalisierung von ca. gestärkt 25 Milliarden RMB Stand: Oktober 2023. Gemessen an der Vermögensgröße gehört die Bank zu den 30 größten Banken in China, was ihre wachsende Bedeutung im Finanzsektor unterstreicht.

Zukünftige Wachstumsaussichten

Mit Blick auf die Zukunft konzentriert sich die Qilu Bank auf die digitale Transformation und die Erweiterung ihres Serviceangebots, um das Kundenerlebnis zu verbessern. Investitionen in Technologie sollen die betriebliche Effizienz steigern 15% in den nächsten drei Jahren, während Marktanalysten eine Umsatzwachstumsrate von prognostizieren 10-15% jährlich bis 2025.