The 77 Bank, Ltd. (8341.T) Bundle
Una breve historia del 77 Bank, Ltd.
El 77 Bank, Ltd., fundado en 1877, es un banco regional con sede en Sendai, Japón. Presta servicios principalmente a la región de Tohoku y ha ampliado sus operaciones a lo largo de los años para incluir una variedad de servicios financieros. El banco cotiza en la Bolsa de Valores de Tokio con el símbolo 8341.
A marzo de 2023, The 77 Bank informó activos totales que ascendían a aproximadamente 5,9 billones de yenes (aproximadamente 54 mil millones de dólares), lo que indica una trayectoria de crecimiento estable en un entorno bancario cada vez más competitivo. Los ingresos netos del banco para el año fiscal que finalizó en marzo de 2023 fueron de aproximadamente 22,4 mil millones de yenes (aproximadamente $205 millones), una ligera disminución en comparación con el ingreso neto del año anterior de 24.500 millones de yenes (aproximadamente $225 millones).
En términos de rentabilidad, el rendimiento sobre el capital (ROE) del banco se situó en 5.4% en el año fiscal 2023, lo que refleja una modesta caída desde 6.0% en el año fiscal 2022. El banco ha mantenido un índice de capital de nivel 1 ordinario (CET1) de 9.6%, alineándose con los requisitos regulatorios establecidos por el marco de Basilea III.
En cuanto a su base de clientes, The 77 Bank informó aproximadamente 1,5 millones clientes minoristas y 120,000 clientes corporativos a partir de 2022. Las sucursales del banco se extienden a alrededor de 150 ubicaciones principalmente dentro de la región de Tohoku, junto con iniciativas de banca digital que atienden una demanda creciente de servicios en línea.
A lo largo de los años, The 77 Bank ha sido proactivo en la expansión de sus servicios. En 2021 se lograron avances significativos con la introducción de nuevos productos digitales, lo que llevó a una 40% aumento de las transacciones en línea durante ese año fiscal. La estrategia digital del banco está respaldada por una inversión de aproximadamente ¥3 mil millones (aproximadamente $27 millones) en actualizaciones tecnológicas y mejoras en ciberseguridad.
| Año | Activos totales (miles de millones de yenes) | Ingresos netos (miles de millones de yenes) | ROE (%) | Ratio CET1 (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 5,800 | 25.0 | 6.2 | 9.5 |
| 2021 | 5,850 | 24.0 | 5.8 | 9.6 |
| 2022 | 5,900 | 24.5 | 6.0 | 9.6 |
| 2023 | 5,900 | 22.4 | 5.4 | 9.6 |
De cara al futuro, The 77 Bank pretende fortalecer su presencia en el espacio de la banca digital mientras continúa apoyando a las empresas locales a través de diversos programas de financiación. En iniciativas recientes, el banco ha asignado aproximadamente mil millones de yenes (aproximadamente $9 millones) para préstamos a pequeñas y medianas empresas (PYME), un paso significativo para fomentar el desarrollo económico regional.
Además, el desempeño de las acciones del banco en la Bolsa de Valores de Tokio ha demostrado resistencia, con acciones cotizando a aproximadamente ¥1,150 a agosto de 2023. La rentabilidad por dividendo se situó en 3.5%, atrayendo a inversores centrados en los ingresos.
A Quien es propietario del 77 Bank, Ltd.
El 77 Bank, Ltd., con sede en Japón, opera principalmente en el sector de servicios bancarios y financieros. Según las últimas divulgaciones financieras, es una entidad que cotiza en bolsa en la Bolsa de Valores de Tokio con el símbolo "8341".
La propiedad de The 77 Bank se divide entre inversores individuales, inversores institucionales y sus miembros fundadores. Según los últimos informes, a marzo de 2023, la estructura de propiedad es la siguiente:
| Tipo de propietario | Propiedad porcentual |
|---|---|
| Individuos | 34.2% |
| Otras corporaciones | 21.5% |
| Inversores extranjeros | 15.3% |
| Inversores institucionales | 29.0% |
En los últimos años, The 77 Bank ha experimentado fluctuaciones en el precio de sus acciones. Al final del año fiscal 2023, el precio de cierre fue de aproximadamente ¥900, lo que refleja un aumento de aproximadamente 8.5% del año anterior. El banco informó sus ingresos netos para el año fiscal 2022 en 22 mil millones de yenes, lo que representa un aumento interanual de 10.2%.
En cuanto a sus inversores institucionales, las grandes empresas de gestión de activos tienen participaciones importantes. Por ejemplo, BlackRock, Inc. tiene aproximadamente 5.4%, mientras que Gestión de activos Nomura posee alrededor 4.7%. Otros accionistas institucionales notables incluyen Gestión de activos de JP Morgan con una tenencia de 3.5%.
La familia fundadora del 77 Bank aún conserva una parte de la propiedad, lo que contribuye a la gobernanza y dirección estratégica del banco. La familia Yamamoto, asociada a la fundación, posee aproximadamente 10% de las acciones, lo que indica una influencia continua en los procesos de toma de decisiones.
En términos de capitalización de mercado, The 77 Bank está valorado en alrededor de 300 mil millones de yenes al último trimestre de 2023, destacando su posición dentro del sector bancario regional. El banco continúa ampliando su base de clientes y servicios, enfocándose en la transformación digital para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa.
Estos porcentajes de propiedad e indicadores financieros brindan una visión clara de la composición de la propiedad de The 77 Bank y su presencia en el mercado. La estructura no sólo refleja la diversidad de su base de accionistas sino que también subraya el enfoque estratégico del banco en adaptarse al panorama competitivo de los servicios financieros en Japón.
Declaración de misión de 77 Bank, Ltd.
77 Bank, Ltd., una importante institución financiera de Japón, se dedica a servir a sus clientes ofreciéndoles una gama de servicios financieros y al mismo tiempo fomenta el crecimiento económico sostenible en las comunidades a las que sirve. La declaración de misión refleja su compromiso de brindar soluciones financieras de alta calidad, apoyar el desarrollo regional y promover la satisfacción del cliente.
A partir del año fiscal más reciente que finalizó en marzo de 2023, The 77 Bank informó las siguientes métricas financieras clave:
| categoría | Monto (¥ mil millones) |
|---|---|
| Activos totales | 6,121.1 |
| Depósitos totales | 5,407.2 |
| Préstamos totales | 4,174.9 |
| Ingreso neto | 23.5 |
| Rentabilidad sobre el capital (ROE) | 5.51% |
El Banco 77 tiene como objetivo mejorar las economías regionales apoyando a las empresas locales, fomentando el espíritu empresarial y contribuyendo a prácticas sostenibles. Esta misión se ve subrayada por su enfoque estratégico en los siguientes pilares:
- Servicios centrados en el cliente: El banco enfatiza productos financieros innovadores diseñados para satisfacer las necesidades cambiantes de sus clientes.
- Participación comunitaria: Participa activamente en iniciativas de desarrollo comunitario, demostrando un compromiso con el bienestar social.
- Crecimiento Sostenible: Aboga por prácticas comerciales ambientalmente responsables y la inversión en proyectos de energía renovable.
Además de su declaración de misión, The 77 Bank ha establecido objetivos estratégicos para mejorar su posición en el mercado y su desempeño financiero:
- Incrementar la adopción de la banca digital: Con el objetivo de lograr un aumento interanual de 20% en el uso de servicios digitales para 2024.
- Mejorar la calidad de la cartera de préstamos: Con el objetivo de mantener un ratio de morosidad por debajo 1.5%.
- Ampliar presencia regional: Centrado en la apertura 10 nuevas sucursales en áreas desatendidas en los próximos dos años.
En general, The 77 Bank, Ltd. encarna una misión que armoniza el desempeño financiero con un compromiso con la administración comunitaria y ambiental, como lo demuestran su crecimiento y sus iniciativas en curso.
Cómo funciona el 77 Bank, Ltd.
77 Bank, Ltd. opera como un banco regional en Japón y ofrece principalmente una gama de servicios financieros a individuos y empresas. A partir del año fiscal que finalizó en marzo de 2023, el banco reportó activos totales de aproximadamente 5,5 billones de yenes.
En sus recientes declaraciones financieras, The 77 Bank informó un ingreso neto de 28 mil millones de yenes, lo que refleja un aumento interanual de 8.6%. El rendimiento sobre el capital (ROE) del banco se situó en 5.9%, que indica una utilización efectiva de los activos y rentabilidad. El índice de adecuación de capital del banco se informó en 8.7%, que está por encima del mínimo reglamentario de 4% establecido por la Agencia de Servicios Financieros de Japón.
Las principales fuentes de ingresos del banco incluyen ingresos por intereses de préstamos, comisiones de diversos servicios financieros e ingresos por inversiones. Para el año fiscal 2023, los ingresos netos por intereses fueron aproximadamente 80 mil millones de yenes, mientras que los ingresos distintos de intereses contribuyeron aproximadamente 25 mil millones de yenes.
La diversificación de la cartera de préstamos es un aspecto crítico de la estrategia de The 77 Bank. El desglose de la cartera de préstamos a marzo de 2023 es el siguiente:
| Tipo de préstamo | Monto (millones de yenes) | Porcentaje del total de préstamos (%) |
|---|---|---|
| Préstamos Corporativos | 1,200 | 60% |
| Préstamos residenciales | 600 | 30% |
| Préstamos al consumo | 200 | 10% |
El banco también ha sido proactivo en la transformación digital, con servicios de banca móvil y en línea que contribuyen a la participación del cliente. En marzo de 2023, aproximadamente 70% de las transacciones de los clientes se realizaron a través de canales digitales, en comparación con 55% en el año anterior.
El Banco 77 también enfatiza el apoyo comunitario a través de diversas iniciativas, incluida la financiación de empresas locales y proyectos sostenibles. Aproximadamente 10 mil millones de yenes fue asignado para proyectos ambientales y de desarrollo regional en el último año fiscal.
En términos de rendimiento del mercado, las acciones de The 77 Bank cotizan en la Bolsa de Valores de Tokio con el símbolo de cotización. 8341. En octubre de 2023, el precio de las acciones era de aproximadamente ¥726, lo que refleja una capitalización de mercado de alrededor 300 mil millones de yenes.
En general, The 77 Bank, Ltd. mantiene una fuerte presencia regional, reforzada por su sólido desempeño financiero, su cartera de préstamos diversificada y su compromiso con la transformación digital y el servicio comunitario.
Cómo gana dinero el 77 Bank, Ltd.
77 Bank, Ltd. opera principalmente como una institución financiera en Japón y genera ingresos a través de numerosos canales, incluidos ingresos por intereses de préstamos, tarifas por servicios y ganancias por inversiones. Al año financiero finalizado el 31 de marzo de 2023, el banco reportó activos totales de aproximadamente 7,12 billones de yenes.
Ingresos por intereses de préstamos
Una parte importante de los ingresos de The 77 Bank proviene de los ingresos por intereses de los préstamos. Para el año fiscal 2023, los ingresos por intereses del banco se informaron a ¥140,4 mil millones, derivado principalmente de diversos productos crediticios, como préstamos personales, hipotecas y préstamos comerciales. El banco ofrece préstamos a clientes individuales y corporativos con tasas de interés que generalmente oscilan entre 0.5% a 2.5%, dependiendo de la solvencia del prestatario.
Ingresos no financieros
Los ingresos distintos de intereses, que incluyen honorarios y comisiones por servicios, constituyen otra fuente de ingresos crucial. En el año fiscal 2023, The 77 Bank generó 12,5 mil millones de yenes en ingresos distintos de intereses. Esto incluye:
- Comisiones de cuentas de depósito: 6.300 millones de yenes
- Tarifas de transacción: 3.100 millones de yenes
- Servicios de asesoramiento en inversiones: 2.100 millones de yenes
- Tarifas de transacción de divisas: mil millones de yenes
Ganancias de inversión
El banco también participa en diversas actividades de inversión. En el año fiscal 2023, los ingresos por inversiones del Banco 77 totalizaron 34,6 mil millones de yenes. Estos ingresos provienen de:
- Ingresos por valores: 21.400 millones de yenes
- Dividendos de acciones: 10,2 mil millones de yenes
- Inversiones inmobiliarias: ¥3 mil millones
Estructura de costos
La estructura de costes es un aspecto esencial que influye en la rentabilidad de The 77 Bank. En el año fiscal 2023, los gastos operativos del banco ascendieron a ¥110,1 mil millones, compuesto principalmente por:
- Salarios y beneficios: 50 mil millones de yenes
- Gastos administrativos: 30 mil millones de yenes
- Depreciación y amortización: 15 mil millones de yenes
- Provisiones para pérdidas crediticias: 15,1 mil millones de yenes
Desempeño financiero
En el año fiscal 2023, The 77 Bank reportó un ingreso neto de ¥66,4 mil millones, lo que refleja un aumento de 8.2% en comparación con el año anterior. El rendimiento sobre el capital (ROE) del banco se situó en 7.5%, mientras que el rendimiento sobre activos (ROA) se reportó en 0.93%.
Gestión de Activos
El Banco 77 gestiona una cartera integral de inversiones que contribuye al crecimiento de los activos. Al 31 de marzo de 2023, el desglose de los activos era el siguiente:
| Tipo de activo | Valor (miles de millones de yenes) |
|---|---|
| Préstamos a clientes | 4,200 |
| Valores | 1,800 |
| Efectivo y deudas bancarias | 800 |
| Bienes Raíces | 400 |
| Otros activos | 920 |
Al diversificar sus fuentes de ingresos y administrar una cartera equilibrada, The 77 Bank, Ltd. continúa posicionándose como una institución financiera líder en Japón, aprovechando los ingresos por intereses y al mismo tiempo capitalizando los flujos de ingresos no relacionados con intereses y las ganancias de las inversiones.
The 77 Bank, Ltd. (8341.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.