Die 77 Bank, Ltd.: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie sie funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der 77 Bank, Ltd.

Die 1877 gegründete 77 Bank, Ltd. ist eine Regionalbank mit Hauptsitz in Sendai, Japan. Das Unternehmen bedient hauptsächlich die Region Tohoku und hat seine Geschäftstätigkeit im Laufe der Jahre um eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen erweitert. Die Bank ist an der Tokioter Börse unter dem Tickersymbol 8341 notiert.

Per März 2023 meldete die 77 Bank eine Bilanzsumme in Höhe von ca 5,9 Billionen Yen (ungefähr 54 Milliarden Dollar), was auf einen stabilen Wachstumskurs in einem zunehmend wettbewerbsintensiven Bankenumfeld hinweist. Der Nettogewinn der Bank für das im März 2023 endende Geschäftsjahr belief sich auf rund 22,4 Milliarden Yen (ungefähr 205 Millionen Dollar), ein leichter Rückgang im Vergleich zum Vorjahresüberschuss von 24,5 Milliarden Yen (ungefähr 225 Millionen Dollar).

Im Hinblick auf die Performance lag die Eigenkapitalrendite (ROE) der Bank bei 5.4% im Geschäftsjahr 2023, was einen leichten Rückgang widerspiegelt 6.0% im Geschäftsjahr 2022. Die Bank hat eine harte Kernkapitalquote (CET1) von beibehalten 9.6%, im Einklang mit den regulatorischen Anforderungen des Basel III-Rahmenwerks.

Was ihren Kundenstamm angeht, berichtete The 77 Bank ungefähr 1,5 Millionen Privatkunden und 120,000 Firmenkunden ab 2022. Die Filialen der Bank erstrecken sich auf ca 150 Standorte vor allem in der Region Tohoku sowie Digital-Banking-Initiativen, die der steigenden Nachfrage nach Online-Diensten gerecht werden.

Im Laufe der Jahre hat die 77 Bank ihre Dienstleistungen proaktiv erweitert. Im Jahr 2021 wurden mit der Einführung neuer digitaler Produkte erhebliche Fortschritte erzielt, die zu a führten 40% Anstieg der Online-Transaktionen innerhalb dieses Geschäftsjahres. Die digitale Strategie der Bank wird durch eine Investition von ca ¥3 Milliarden (ungefähr 27 Millionen Dollar) bei Technologie-Upgrades und Verbesserungen der Cybersicherheit.

Mit Blick auf die Zukunft möchte die 77 Bank ihre Präsenz im digitalen Banking-Bereich stärken und gleichzeitig lokale Unternehmen weiterhin durch verschiedene Finanzierungsprogramme unterstützen. In jüngsten Initiativen hat die Bank ca. bereitgestellt 1 Milliarde Yen (ungefähr 9 Millionen Dollar) für Kredite an kleine und mittlere Unternehmen (KMU), ein wichtiger Schritt zur Förderung der regionalen Wirtschaftsentwicklung.

Darüber hinaus hat sich die Aktienperformance der Bank an der Tokioter Börse als widerstandsfähig erwiesen, wobei die Aktien bei ca ¥1,150 Stand August 2023. Die Dividendenrendite lag bei 3.5%, attraktiv für ertragsorientierte Anleger.

A, dem die 77 Bank, Ltd. gehört.

Die 77 Bank, Ltd. mit Sitz in Japan ist hauptsächlich im Bank- und Finanzdienstleistungssektor tätig. Nach den jüngsten finanziellen Offenlegungen handelt es sich um ein börsennotiertes Unternehmen an der Tokioter Börse unter dem Tickersymbol „8341“.

Das Eigentum an der 77 Bank ist zwischen Privatanlegern, institutionellen Anlegern und ihren Gründungsmitgliedern aufgeteilt. Den neuesten Berichten zufolge stellt sich die Eigentümerstruktur mit Stand März 2023 wie folgt dar:

In den letzten Jahren kam es bei der 77 Bank zu Schwankungen im Aktienkurs. Zum Ende des Geschäftsjahres 2023 lag der Schlusskurs bei ca ¥900, was einem Anstieg von etwa entspricht 8.5% aus dem Vorjahr. Die Bank meldete ihren Nettogewinn für das Geschäftsjahr 2022 unter 22 Milliarden Yen, was einer Steigerung gegenüber dem Vorjahr von entspricht 10.2%.

Bei seinen institutionellen Anlegern haben große Vermögensverwaltungsfirmen erhebliche Anteile. Zum Beispiel, BlackRock, Inc. Hält ungefähr 5.4%, wohingegen Nomura Vermögensverwaltung besitzt rund 4.7%. Weitere bemerkenswerte institutionelle Aktionäre sind: JP Morgan Asset Management mit einem Bestand von 3.5%.

Die Gründerfamilie der 77 Bank behält weiterhin einen Teil des Eigentums und trägt zur Führung und strategischen Ausrichtung der Bank bei. Die Familie Yamamoto, die mit der Gründung in Verbindung steht, hält ca 10% der Aktien, was auf einen anhaltenden Einfluss auf Entscheidungsprozesse hinweist.

Gemessen an der Marktkapitalisierung liegt die Bewertung der 77 Bank bei ca 300 Milliarden Yen ab dem letzten Quartal 2023, was seine Position im regionalen Bankensektor unterstreicht. Die Bank baut ihren Kundenstamm und ihre Dienstleistungen weiter aus und konzentriert sich dabei auf die digitale Transformation, um das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz zu verbessern.

Diese Eigentumsanteile und Finanzindikatoren geben einen klaren Einblick in die Zusammensetzung der Eigentumsverhältnisse der 77 Bank und ihre Marktpräsenz. Die Struktur spiegelt nicht nur die Vielfalt ihrer Aktionärsbasis wider, sondern unterstreicht auch den strategischen Fokus der Bank auf die Anpassung an die Wettbewerbslandschaft der Finanzdienstleistungen in Japan.

Das Leitbild der 77 Bank, Ltd

Die 77 Bank, Ltd., ein führendes Finanzinstitut in Japan, widmet sich der Betreuung ihrer Kunden, indem sie eine Reihe von Finanzdienstleistungen anbietet und gleichzeitig ein nachhaltiges Wirtschaftswachstum in den Gemeinden fördert, in denen sie tätig ist. Das Leitbild spiegelt das Engagement des Unternehmens wider, qualitativ hochwertige Finanzlösungen anzubieten, die regionale Entwicklung zu unterstützen und die Kundenzufriedenheit zu fördern.

Für das letzte Geschäftsjahr, das im März 2023 endete, meldete The 77 Bank die folgenden wichtigen Finanzkennzahlen:

Ziel der 77 Bank ist es, die regionale Wirtschaft zu stärken, indem sie lokale Unternehmen unterstützt, Unternehmertum fördert und zu nachhaltigen Praktiken beiträgt. Diese Mission wird durch die strategische Ausrichtung auf folgende Säulen unterstrichen:

• Kundenorientierte Dienstleistungen: Die Bank legt Wert auf innovative Finanzprodukte, die auf die sich verändernden Bedürfnisse ihrer Kunden zugeschnitten sind.
• Community-Engagement: Beteiligt sich aktiv an Initiativen zur Gemeindeentwicklung und zeigt Engagement für das gesellschaftliche Wohlergehen.
• Nachhaltiges Wachstum: Befürworter umweltbewusster Geschäftspraktiken und Investitionen in Projekte für erneuerbare Energien.

Zusätzlich zu ihrem Leitbild hat The 77 Bank strategische Ziele zur Verbesserung ihrer Marktposition und finanziellen Leistung festgelegt:

• Erhöhen Sie die Akzeptanz des digitalen Bankings: Ziel ist eine jährliche Steigerung von 20% bei der Nutzung digitaler Dienste bis 2024.
• Verbessern Sie die Qualität des Kreditportfolios: Ziel ist es, die Quote der notleidenden Kredite auf einem niedrigeren Niveau zu halten 1.5%.
• Erweitern Sie die regionale Präsenz: Konzentriert sich auf das Öffnen 10 neue Filialen in unterversorgten Gebieten innerhalb der nächsten zwei Jahre.

Insgesamt verkörpert The 77 Bank, Ltd. eine Mission, die finanzielle Leistung mit einem Engagement für die Gemeinschaft und den Umweltschutz in Einklang bringt, was sich in ihrem Wachstum und ihren laufenden Initiativen widerspiegelt.

So funktioniert die 77 Bank, Ltd

Die 77 Bank, Ltd. ist als Regionalbank in Japan tätig und bietet in erster Linie eine Reihe von Finanzdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen an. Zum Geschäftsjahresende im März 2023 meldete die Bank eine Bilanzsumme von ca 5,5 Billionen Yen.

In ihren jüngsten Finanzoffenlegungen meldete die 77 Bank einen Nettogewinn von 28 Milliarden Yen, was einem Anstieg gegenüber dem Vorjahr von entspricht 8.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) der Bank lag bei 5.9%, was auf eine effektive Anlagennutzung und Rentabilität hinweist. Die Kapitaladäquanzquote der Bank wurde mit angegeben 8.7%, was über dem regulatorischen Minimum von liegt 4% festgelegt von der Financial Services Agency of Japan.

Zu den Haupteinnahmequellen der Bank zählen Zinserträge aus Krediten, Gebühren aus verschiedenen Finanzdienstleistungen und Kapitalerträge. Für das Geschäftsjahr 2023 betrug der Nettozinsertrag ca 80 Milliarden Yen, während zinsunabhängige Erträge etwa beitrugen 25 Milliarden Yen.

Die Diversifizierung des Kreditportfolios ist ein entscheidender Aspekt der Strategie der 77 Bank. Die Aufteilung des Kreditportfolios per März 2023 stellt sich wie folgt dar:

Die Bank war auch bei der digitalen Transformation proaktiv und trug mit Online- und Mobile-Banking-Diensten zur Kundenbindung bei. Stand März 2023, ca 70% der Kundentransaktionen wurden über digitale Kanäle abgewickelt 55% im Vorjahr.

Die 77 Bank legt außerdem Wert auf die Unterstützung der Gemeinschaft durch verschiedene Initiativen, darunter die Finanzierung lokaler Unternehmen und nachhaltiger Projekte. Ungefähr 10 Milliarden Yen wurden im letzten Geschäftsjahr für regionale Entwicklungs- und Umweltprojekte bereitgestellt.

Im Hinblick auf die Marktentwicklung ist die Aktie der 77 Bank an der Tokioter Börse unter dem Tickersymbol notiert 8341. Im Oktober 2023 lag der Aktienkurs bei ca ¥726, was einer Marktkapitalisierung von rund entspricht 300 Milliarden Yen.

Insgesamt verfügt The 77 Bank, Ltd. über eine starke regionale Präsenz, die durch ihre solide Finanzleistung, ihr diversifiziertes Kreditportfolio und ihr Engagement für digitale Transformation und gemeinnützige Arbeit gestützt wird.

Wie die 77 Bank, Ltd. Geld verdient

Die 77 Bank, Ltd. ist in erster Linie als Finanzinstitut in Japan tätig und generiert Einnahmen über zahlreiche Kanäle, darunter Zinserträge aus Krediten, Gebühren für Dienstleistungen und Kapitalerträge. Zum Geschäftsjahresende am 31. März 2023 meldete die Bank eine Bilanzsumme von ca 7,12 Billionen Yen.

Zinserträge aus Darlehen

Ein erheblicher Teil der Einnahmen der 77 Bank stammt aus Zinserträgen aus Darlehen. Für das Geschäftsjahr 2023 wurden die Zinserträge der Bank mit ausgewiesen 140,4 Milliarden Yen, hauptsächlich abgeleitet aus verschiedenen Kreditprodukten wie Privatkrediten, Hypotheken und Geschäftskrediten. Die Bank bietet Kredite für Privat- und Firmenkunden mit Zinssätzen an, die in der Regel zwischen 0.5% zu 2.5%, abhängig von der Bonität des Kreditnehmers.

Zinsunabhängiges Einkommen

Eine weitere wichtige Einnahmequelle sind zinsunabhängige Erträge, zu denen Gebühren und Provisionen aus Dienstleistungen gehören. Im Geschäftsjahr 2023 erwirtschaftete The 77 Bank 12,5 Milliarden Yen an zinsunabhängigen Erträgen. Dazu gehört:

• Gebühren von Depotkonten: 6,3 Milliarden Yen
• Transaktionsgebühren: 3,1 Milliarden Yen
• Anlageberatungsleistungen: 2,1 Milliarden Yen
• Gebühren für Devisentransaktionen: 1 Milliarde Yen

Investitionserträge

Darüber hinaus betreibt die Bank verschiedene Investitionstätigkeiten. Im Geschäftsjahr 2023 beliefen sich die Kapitalerträge der 77 Bank auf insgesamt 34,6 Milliarden Yen. Dieses Einkommen stammt aus:

• Erträge aus Wertpapieren: 21,4 Milliarden Yen
• Dividenden aus Aktien: 10,2 Milliarden Yen
• Immobilieninvestitionen: ¥3 Milliarden

Kostenstruktur

Die Kostenstruktur ist ein wesentlicher Aspekt, der die Rentabilität der 77 Bank beeinflusst. Im Geschäftsjahr 2023 beliefen sich die Betriebsaufwendungen der Bank auf 110,1 Milliarden Yen, im Wesentlichen bestehend aus:

• Gehälter und Zusatzleistungen: 50 Milliarden Yen
• Verwaltungsaufwand: 30 Milliarden Yen
• Abschreibungen und Amortisationen: 15 Milliarden Yen
• Rückstellungen für Kreditausfälle: 15,1 Milliarden Yen

Finanzielle Leistung

Im Geschäftsjahr 2023 meldete die 77 Bank einen Nettogewinn von 66,4 Milliarden Yen, was einen Anstieg von widerspiegelt 8.2% im Vergleich zum Vorjahr. Die Eigenkapitalrendite (ROE) der Bank lag bei 7.5%, während die Kapitalrendite (ROA) mit angegeben wurde 0.93%.

Vermögensverwaltung

Die 77 Bank verwaltet ein umfassendes Anlageportfolio, das zum Vermögenswachstum beiträgt. Zum 31. März 2023 stellte sich die Vermögensaufteilung wie folgt dar:

Durch die Diversifizierung ihrer Einnahmequellen und die Verwaltung eines ausgewogenen Portfolios positioniert sich The 77 Bank, Ltd. weiterhin als führendes Finanzinstitut in Japan, das Zinserträge nutzt und gleichzeitig von zinsunabhängigen Einnahmequellen und Anlagegewinnen profitiert.