Declaración de misión, visión, & Valores fundamentales de Equitable Holdings, Inc. (EQH)

Estás mirando los principios fundamentales de un gigante financiero, Equitable Holdings, Inc. (EQH), y tienes que preguntarte: ¿su misión, visión y valores fundamentales realmente impulsan los números, o son simplemente un fondo de pantalla corporativo?

Es una pregunta justa, especialmente cuando vemos a la empresa administrando más 1,1 billones de dólares en Activos Bajo Gestión y Administración (AUM/A) al 30 de septiembre de 2025, pero reportando una pérdida neta en el tercer trimestre de 2025 de (1,3) mil millones de dólares debido a un acuerdo único de reaseguro. ¿Tiene una misión para ayudar? 5 millones+ ¿Los clientes aseguran su bienestar financiero todavía tienen peso cuando el mercado es tan volátil?

Necesitamos comparar sus valores declarados, como Trusted Partnerships, con los hechos concretos, como sus ganancias operativas no GAAP del tercer trimestre de 510 millones de dólares. ¿Cómo se traduce su enfoque en "coraje, fuerza y ​​sabiduría" en las decisiones estratégicas que llevaron a devolver 757 millones de dólares a los accionistas sólo en el tercer trimestre?

Participaciones equitativas, Inc. (EQH) Overview

Estás ante un gigante de los servicios financieros con raíces que se remontan a la Guerra Civil y, sinceramente, esa larga historia es la razón por la que Equitable Holdings, Inc. (EQH) tiene la escala que tiene hoy. La empresa opera un modelo potente y diversificado centrado en la seguridad financiera a largo plazo, gestionando más de 1,1 billones de dólares en Activos Bajo Gestión y Administración (AUM/A) al tercer trimestre de 2025.

Equitable Holdings, Inc. comenzó en 1859 como Equitable Life Assurance Society de los Estados Unidos, fundada por Henry Baldwin Hyde. Después de décadas de crecimiento y un período bajo la propiedad del Grupo AXA, la compañía completó su escisión en 2018 para convertirse en la entidad que cotiza en bolsa que ve hoy. Esta transición le permitió centrar más su atención en los mercados patrimoniales y de jubilación de Estados Unidos.

Las ventas actuales de la compañía, medidas según los ingresos de los últimos doce meses (TTM) que finalizaron el 30 de septiembre de 2025, ascendieron a unos sustanciales 12.015 millones de dólares. Su oferta principal de productos se entrega a través de tres segmentos complementarios:

• Jubilación: anualidades variables, incluida la popular serie de Estrategias de capital estructurado.
• Gestión patrimonial: servicios de asesoramiento y planificación financiera a través de Equitable Advisors.
• Gestión de activos: servicios de inversión globales a través de su filial de propiedad mayoritaria, AllianceBernstein.

Son un motor complejo basado en tarifas, primas e ingresos por inversiones.

Último desempeño financiero: análisis del tercer trimestre de 2025

El titular para el tercer trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2025 es mixto: un fuerte impulso empresarial subyacente, especialmente en las entradas, pero un importante cargo único afectó el resultado final GAAP. Equitable Holdings, Inc. informó ingresos en el tercer trimestre de 2025 de 1,450 millones de dólares, lo que supuso un incumplimiento sustancial con respecto a las previsiones de los analistas y una disminución año tras año.

Aquí están los cálculos rápidos sobre las ganancias: la compañía registró una pérdida neta GAAP de $ 1.3 mil millones, o ($ 4,47) por acción, impulsada principalmente por un impacto único, no monetario, de una gran transacción de reaseguro de vida completada durante el trimestre. Pero, si nos fijamos en las ganancias operativas no GAAP, que excluyen estos elementos notables y no recurrentes, el panorama es mucho más claro. Las ganancias operativas por acción no GAAP fueron de 1,67 dólares (excluyendo elementos notables), lo que demuestra la salud de las operaciones principales.

La verdadera historia está en la actividad del cliente, que sin duda es un indicador clave a futuro. El segmento de Jubilación reportó entradas netas de $1.1 mil millones de dólares, y las primas del primer año fueron sólidas con $5.5 mil millones de dólares, un aumento del 3% con respecto al año anterior. Además, el negocio de gestión patrimonial registró impresionantes entradas netas de asesoramiento de 2.200 millones de dólares durante el trimestre, lo que indica una sólida demanda de su modelo de asesoramiento financiero. También están desplegando capital de manera agresiva, con 1.500 millones de dólares asignados al valor para los accionistas y al crecimiento futuro, incluidas recompras de acciones e inversiones estratégicas.

Equitable Holdings, Inc. como líder de la industria

Equitable Holdings, Inc. es un claro líder en el ámbito de la jubilación y la riqueza en EE. UU., no sólo por su larga historia, sino también por su gran escala y su modelo de negocio integrado. Gestionar más de 1,1 billones de dólares en activos para más de 5 millones de relaciones con clientes en todo el mundo les da una huella enorme.

La posición de liderazgo de la compañía está cimentada por su estrategia de tres partes: el flujo de caja estable de su antiguo negocio de seguros/jubilación, el alcance global de AllianceBernstein en gestión de activos y Equitable Advisors, de alto contacto y centrado en el crecimiento, en gestión patrimonial. Esta estructura de volante crea un potente motor de venta cruzada que mantiene fuerte el impulso del crecimiento orgánico.

Para comprender realmente la profundidad estratégica aquí y por qué el mercado todavía valora a esta empresa a pesar de un trimestre volátil, es necesario ver quién está apostando por su estrategia a largo plazo. deberías revisar Explorando el inversor de Equitable Holdings, Inc. (EQH) Profile: ¿Quién compra y por qué? para ver la convicción institucional. La atención se centra en ampliar la gestión patrimonial y los mercados privados para el crecimiento futuro de las ganancias.

Declaración de misión de Equitable Holdings, Inc. (EQH)

Estás mirando la declaración de misión de una empresa para medir su estabilidad a largo plazo y su enfoque estratégico, y ese es definitivamente el paso correcto. La misión de Equitable Holdings, Inc. (EQH) es clara: ayudar a nuestros clientes a asegurar su bienestar financiero para que puedan tener una vida larga y plena. Esta no es sólo una frase para sentirse bien; es el plan operativo que guía su asignación de capital, desarrollo de productos y capacitación de asesores. Así es como una empresa con 1,1 billones de dólares en activos bajo gestión y administración (AUM/A) al 30 de septiembre de 2025 dirige todo su motor financiero.

El valor de una declaración de misión está en su viabilidad. Para Equitable Holdings, esta única frase se divide en tres componentes centrales y mensurables que impulsan el desempeño de su negocio en materia de jubilación, gestión de activos y gestión patrimonial. Esa es la verdadera historia detrás de los números.

Componente 1: Garantizar el bienestar financiero (el mandato de protección)

El primer componente consiste en brindar verdadera seguridad financiera, lo que significa proteger a los clientes de los riesgos inevitables de la vida. No se trata sólo de vender seguros; se trata de construir una defensa financiera sólida para sus clientes. El enfoque de la compañía aquí es la estabilidad y la mitigación de riesgos, una función central de cualquier firma importante de servicios financieros.

Por ejemplo, en el tercer trimestre de 2025, Equitable Holdings reportó 1.100 millones de dólares en entradas netas solo en su segmento de Jubilación. Esta afluencia muestra que los clientes buscan activamente la estabilidad y protección que ofrecen sus anualidades y planes de jubilación. La medida estratégica de la empresa de reasegurar el 75 % de su bloque de seguros de vida individuales vigente en julio de 2025, que generó más de 2 mil millones de dólares de valor, fortalece aún más el balance y les permite concentrar el capital en estos negocios centrales de protección de alto rendimiento. En pocas palabras, están optimizando su estructura para cumplir mejor con este mandato de protección.

Componente 2: Empoderar a los clientes y crear asociaciones confiables

El segundo pilar se centra en la relación entre el cliente y el asesor, que enmarcan como empoderar a los clientes para tomar decisiones informadas. Aquí es donde el elemento humano se encuentra con el producto financiero, brindando asesoramiento personalizado y servicios integrales de planificación financiera. No se trata de transacciones; se trata de éxito a largo plazo.

El éxito de este modelo de asociación es evidente en el segmento de gestión patrimonial, que registró entradas netas de asesoramiento de 2.200 millones de dólares en el tercer trimestre de 2025. No se ven ese tipo de entradas netas sin un alto grado de confianza y asesoramiento eficaz. Además, la empresa registró una tasa de satisfacción del cliente del 92% en 2024, lo que es la prueba tangible de su compromiso de ser un socio de confianza. Están invirtiendo mucho en su equipo de asesores (Equitable Advisors, LLC tiene más de 4,500 profesionales financieros autorizados) para garantizar que este servicio informado y de alto contacto continúe.

He aquí los cálculos rápidos: la alta satisfacción impulsa las entradas netas. Puede obtener más información sobre quién invierte en este modelo visitando Explorando el inversor de Equitable Holdings, Inc. (EQH) Profile: ¿Quién compra y por qué?

Componente 3: Lograr una vida larga y satisfactoria (el motor del crecimiento y la innovación)

El componente final, "buscar una vida larga y plena", es la parte aspiracional de la misión y es lo que impulsa la innovación de sus productos. Esto significa desarrollar soluciones que no sólo protejan la riqueza, sino que la ayuden activamente a crecer para alcanzar objetivos futuros, como financiar una jubilación más larga o la educación de un hijo. Es la estrategia de futuro.

Este compromiso se traduce en un enfoque en soluciones innovadoras, especialmente dentro de sus principales motores de crecimiento: jubilación, gestión de activos (AllianceBernstein) y gestión patrimonial. La solidez financiera subyacente respalda esta innovación, como lo demuestran las ganancias operativas no GAAP de 510 millones de dólares en el tercer trimestre de 2025 (excluyendo elementos notables), o 1,67 dólares por acción. Esta base de capital les permite desarrollar y ofrecer una cartera de productos competitiva:

• Jubilación: Productos para todo clima para satisfacer las diversas necesidades de los clientes.
• Gestión de Activos: Liderando la gestión activa con alcance global.
• Gestión Patrimonial: Planificación financiera comprometida con un asesoramiento significativo.

La búsqueda de una vida plena para los clientes requiere un socio ágil y financieramente fuerte, y eso es lo que exige este componente de la misión.

Declaración de visión de Equitable Holdings, Inc. (EQH)

La misión principal de Equitable Holdings, Inc. es clara: ayudar a los clientes a asegurar su bienestar financiero para que puedan tener una vida larga y plena. Este no es sólo el eslogan de un cartel; es el filtro estratégico para cada decisión de asignación de capital. Al 30 de septiembre de 2025, la empresa gestiona la enorme cantidad de 1,1 billones de dólares en activos bajo gestión y administración (AUM/A), lo que demuestra la escala de este compromiso. La visión se centra en tres pilares (seguridad financiera, empoderamiento del cliente y soluciones innovadoras) para hacer realidad esa misión.

Seguridad financiera: reenfoque del balance

Debe saber que un socio financiero está diseñado para durar. La visión de Equitable Holdings de brindar seguridad financiera a largo plazo se está haciendo realidad a través de un cambio estratégico hacia negocios de mayor crecimiento y con poco capital. En febrero de 2025, la compañía reaseguró el 75% de su bloque de seguros de vida individual vigente con RGA Reinsurance Company. Se espera que esta medida genere más de 2 mil millones de dólares en valor, que se reciclará nuevamente en el negocio a través de recompras de acciones e inversiones de crecimiento. Se trata de una acción clara que apunta a un objetivo a largo plazo: deshacerse del riesgo intensivo en capital para centrarse en la riqueza y la jubilación. He aquí los cálculos rápidos: desplegar esos 1.500 millones de dólares en capital durante el tercer trimestre de 2025, que incluyeron recompras y reembolsos de deuda, fortalece directamente el balance para la futura volatilidad del mercado. Un balance sólido es su máxima protección.

Empoderamiento del cliente y orientación de expertos: impulsar las entradas netas

La visión de Client Empowerment se entrega a través de la principal plataforma de distribución de Equitable Holdings, Equitable Advisors, que cuenta con más de 4500 profesionales financieros. Aquí es donde la goma se pone en marcha. En el tercer trimestre de 2025, el segmento de Gestión Patrimonial registró sólidas entradas netas de asesoramiento de 2.200 millones de dólares, resultado directo del asesoramiento personalizado que ayuda a los clientes a navegar en un mercado mixto. El segmento de Jubilación también registró fuertes entradas netas de 1.100 millones de dólares en el mismo trimestre. Para ser justos, este impulso de crecimiento es la razón por la que la compañía anunció la adquisición de Stifel Independent Advisors en octubre de 2025, lo que aporta aproximadamente 9 mil millones de dólares en activos bajo gestión y más de 110 asesores. Esta medida definitivamente amplía su alcance para atender a clientes más ricos y de mayor patrimonio.

• Jubilación: entradas netas de 1.100 millones de dólares en el tercer trimestre de 2025.
• Gestión patrimonial: entradas netas de asesoramiento de 2.200 millones de dólares en el tercer trimestre de 2025.
• Asesores: Más de 4.500 profesionales financieros impulsando el asesoramiento.

Soluciones innovadoras: adaptación a las necesidades del mercado

La innovación no es una palabra de moda aquí; se trata de construir mejores trampas para ratones para el riesgo de jubilación. El compromiso de la empresa con las 'Soluciones innovadoras' se ve mejor en el desarrollo de productos en el ámbito de las anualidades. En septiembre de 2025, Equitable amplió su conjunto de anualidades indexadas registradas (RILA) con el lanzamiento de Structured Capital Strategies® Premier (SCS Premier). Este producto es un ejemplo concreto de una solución diseñada para capturar mayores ventajas del mercado y al mismo tiempo ofrecer un nivel de protección contra las caídas, una necesidad crítica para los prejubilados en la actualidad. Además, en enero de 2025, lanzaron el plan de empleador conjunto (PEP) de Acceso Equitativo a la Jubilación, que hace que los planes 401(k) sean más accesibles y rentables para las pequeñas y medianas empresas. Así es como una empresa financiera sigue siendo relevante: resolviendo problemas del mundo real con herramientas precisas. Puede profundizar en la salud general y la posición estratégica de la empresa leyendo Desglosando la salud financiera de Equitable Holdings, Inc. (EQH): información clave para los inversores.

Valores fundamentales de Equitable Holdings, Inc. (EQH)

Lo que se busca es el manual de operaciones de un gigante financiero, no sólo el balance. Para Equitable Holdings, Inc. (EQH), los valores fundamentales no son sólo carteles en la pared; son el filtro para cada decisión estratégica, especialmente cuando el mercado cambia. Su misión es clara: ayudar a los clientes a asegurar su bienestar financiero para que puedan tener una vida larga y plena. Esta misión se basa en principios como enfoque en el cliente, integridad e innovación, que impulsan sus acciones a corto plazo y la creación de valor a largo plazo.

He aquí los cálculos rápidos: con 1,1 billones de dólares en activos bajo gestión y administración al 30 de septiembre de 2025, los principios deben ampliarse. Ese tipo de escala requiere un enfoque decididamente disciplinado de los valores.

Enfoque en el cliente

Centrarse en el cliente significa colocar los objetivos financieros únicos del cliente en el centro del negocio, que es la única manera de construir asociaciones duraderas y confiables. En un mundo financiero que a menudo parece transaccional, Equitable Holdings entiende que el crecimiento sostenido proviene de la solución de problemas complejos y de largo plazo para individuos e instituciones.

Este compromiso se muestra directamente en sus cifras de flujo. En el segundo trimestre de 2025, el segmento de Gestión Patrimonial registró flujos netos positivos de 2000 millones de dólares y el de Jubilación registró 1900 millones de dólares en flujos netos. Ese movimiento de capital es un voto de confianza directo de una importante base de clientes: más de 5 millones de relaciones con clientes en todo el mundo. Un punto de acción clave para ellos es asegurarse de que esas relaciones se traduzcan en una seguridad tangible.

• Flujos netos de jubilación: 1.900 millones de dólares (segundo trimestre de 2025).
• Flujos netos de gestión patrimonial: 2.000 millones de dólares (segundo trimestre de 2025).
• Relaciones con clientes globales: más de 5 millones.

Integridad y administración financiera

La integridad, para un holding como Equitable Holdings, significa mantener los más altos estándares éticos y al mismo tiempo ser un administrador responsable del capital para los accionistas y clientes. Este valor tiene menos que ver con políticas blandas y más con gestión estricta de riesgos y transparencia. Utilizan un enfoque de valor razonable económico para la gestión de riesgos, que protege tanto a los clientes como al balance de la empresa.

Un ejemplo concreto de esta gestión es la transacción estratégica de reaseguro cerrada el 31 de julio de 2025 con RGA Reinsurance Company. Esta medida reaseguró el 75% del bloque vigente de seguros de Vida Individual. Lo que hizo esta acción fue generar más de 2 mil millones de dólares de valor y reducir la exposición de la empresa a la volatilidad de la mortalidad en un 75%. Este tipo de reducción proactiva del riesgo es la forma de crear valor a largo plazo para todas las partes interesadas, incluidos los accionistas que recibieron 318 millones de dólares en retorno de capital solo en el segundo trimestre de 2025.

Innovación

La innovación es el compromiso de Equitable Holdings de mejorar sus productos, servicios y procesos para abordar las necesidades cambiantes de sus clientes. No se trata sólo de nueva tecnología; se trata de desarrollar soluciones que brinden estrategias financieras personalizadas aprovechando la experiencia y la tecnología.

Puede ver esto en el desarrollo de sus productos y plataformas a lo largo de 2025. En septiembre de 2025, ampliaron su conjunto de anualidades indexadas registradas (RILA) con el lanzamiento de Structured Capital Strategies® Premier (SCS Premier). Este nuevo producto está diseñado para permitir a los clientes capturar un mayor potencial alcista en el mercado manteniendo al mismo tiempo un nivel de protección contra las caídas, que es una necesidad crítica en este momento. Además, en el aspecto operativo, lanzaron una nueva capacidad Plan Build API en julio de 2025, integrándola en su plataforma digital de beneficios para empleados EB360® para ayudar a los corredores y clientes a configurar planes de beneficios con mayor velocidad y eficiencia. Esa es una acción clara para reducir la fricción.

• Innovación de producto: Lanzamiento de Structured Capital Strategies® Premier (SCS Premier) en septiembre de 2025.
• Innovación operativa: nueva capacidad API de creación de planes lanzada en julio de 2025.

Este enfoque en la mejora continua es el motivo por el que la empresa se posiciona como líder en soluciones de gestión patrimonial y de jubilación. Para comprender más sobre cómo estos valores han dado forma a la trayectoria de la empresa, puede leer sobre la historia y la estructura de la empresa aquí: Equitable Holdings, Inc. (EQH): historia, propiedad, misión, cómo funciona y genera dinero.