Declaração de Missão, Visão, & Valores Fundamentais da Equitable Holdings, Inc.

Você está olhando para os princípios fundamentais de um gigante financeiro, a Equitable Holdings, Inc. (EQH), e precisa perguntar: sua missão, visão e valores essenciais realmente impulsionam os números ou são apenas papel de parede corporativo?

É uma pergunta justa, especialmente quando você vê a empresa administrando mais de US$ 1,1 trilhão em ativos sob gestão e administração (AUM/A) em 30 de setembro de 2025, mas relatando uma perda líquida no terceiro trimestre de 2025 de US$ (1,3) bilhão devido a um acordo único de resseguro. Faz uma missão para ajudar 5 milhões + os clientes garantem que seu bem-estar financeiro ainda tem peso quando o mercado está tão volátil?

Precisamos mapear seus valores declarados - como Parcerias Confiáveis ​​- em relação aos fatos concretos, como seus ganhos operacionais não-GAAP do terceiro trimestre de US$ 510 milhões. Como é que o seu foco na “coragem, força e sabedoria” se traduz nas decisões estratégicas que levaram ao retorno de 757 milhões de dólares aos acionistas só no terceiro trimestre?

Equitable Holdings, Inc. Overview

Você está olhando para um gigante dos serviços financeiros com raízes que remontam à Guerra Civil e, honestamente, essa longa história é a razão pela qual a Equitable Holdings, Inc. (EQH) tem a escala que tem hoje. A empresa opera um modelo poderoso e diversificado focado na segurança financeira de longo prazo, gerenciando mais de US$ 1,1 trilhão em Ativos sob Gestão e Administração (AUM/A) a partir do terceiro trimestre de 2025.

começou em 1859 como The Equitable Life Assurance Society dos Estados Unidos, fundada por Henry Baldwin Hyde. Após décadas de crescimento e um período sob propriedade do Grupo AXA, a empresa concluiu a sua cisão em 2018 para se tornar a entidade de capital aberto que vemos hoje. Esta transição permitiu-lhe concentrar-se nos mercados de reforma e de riqueza dos EUA.

As vendas atuais da empresa, medidas pela receita dos últimos doze meses (TTM) encerrada em 30 de setembro de 2025, ficaram em substanciais US$ 12,015 bilhões. Suas principais ofertas de produtos são entregues por meio de três segmentos complementares:

• Aposentadoria: Anuidades variáveis, incluindo a popular série Estratégias de Capital Estruturado.
• Gestão de patrimônio: planejamento financeiro e serviços de consultoria por meio da Equitable Advisors.
• Gestão de Ativos: Serviços de investimento global através de sua subsidiária majoritária, AllianceBernstein.

Eles são um mecanismo complexo baseado em taxas, prêmios e receitas de investimentos.

Último desempenho financeiro: análise do terceiro trimestre de 2025

O título do terceiro trimestre encerrado em 30 de setembro de 2025 é misto: forte impulso comercial subjacente, especialmente nas entradas, mas uma cobrança única significativa impactou os resultados financeiros GAAP. A Equitable Holdings, Inc. relatou receita no terceiro trimestre de 2025 de US$ 1,45 bilhão, o que foi uma perda substancial em relação às previsões dos analistas e um declínio ano após ano.

Aqui está uma matemática rápida sobre os lucros: a empresa registrou um prejuízo líquido GAAP de US$ 1,3 bilhão, ou (US$ 4,47) por ação, impulsionado principalmente por um impacto único e não monetário de uma grande transação de resseguro de vida concluída durante o trimestre. Mas, se você olhar para os lucros operacionais não-GAAP – que excluem esses itens notáveis ​​e não recorrentes – o quadro é muito mais forte. O lucro operacional não-GAAP por ação foi de US$ 1,67 (excluindo itens notáveis), demonstrando a saúde das operações principais.

A verdadeira história está na atividade do cliente, que é definitivamente um indicador chave para o futuro. O segmento de Aposentadoria relatou entradas líquidas de US$ 1,1 bilhão, e os prêmios do primeiro ano foram fortes em US$ 5,5 bilhões, um aumento de 3% em relação ao ano anterior. Além disso, o negócio de Wealth Management registou entradas líquidas de consultoria impressionantes de 2,2 mil milhões de dólares no trimestre, sinalizando uma procura robusta pelo seu modelo de consultoria financeira. Também estão a aplicar capital de forma agressiva, com 1,5 mil milhões de dólares alocados ao valor para os accionistas e ao crescimento futuro, incluindo recompras de acções e investimentos estratégicos.

Equitable Holdings, Inc. como líder do setor

A Equitable Holdings, Inc. é uma líder inequívoca no setor de aposentadoria e riqueza dos EUA, não apenas por causa de sua longa história, mas por causa de sua escala e modelo de negócios integrado. Gerenciar mais de US$ 1,1 trilhão em ativos para mais de 5 milhões de relacionamentos com clientes em todo o mundo proporciona a eles uma presença enorme.

A posição de liderança da empresa é cimentada pela sua estratégia de três partes: o fluxo de caixa estável do seu negócio legado de seguros/previdência, o alcance global da AllianceBernstein em gestão de ativos e os consultores Equitable em gestão de patrimônio, altamente intervenientes e focados no crescimento. Essa estrutura de volante cria um poderoso mecanismo de vendas cruzadas que mantém forte o impulso de crescimento orgânico.

Para realmente compreender a profundidade estratégica aqui e por que o mercado ainda valoriza esta empresa apesar de um trimestre volátil, é necessário ver quem está apostando na sua estratégia de longo prazo. Você deveria conferir Explorando o investidor da Equitable Holdings, Inc. Profile: Quem está comprando e por quê? para ver a convicção institucional. O foco está na expansão da gestão de património e dos mercados privados para o crescimento futuro dos lucros.

Declaração de missão da Equitable Holdings, Inc.

Você está analisando a declaração de missão de uma empresa para avaliar sua estabilidade de longo prazo e seu foco estratégico, e essa é definitivamente a atitude certa. A missão da Equitable Holdings, Inc. (EQH) é clara: ajudar nossos clientes a garantir seu bem-estar financeiro para que possam ter uma vida longa e gratificante. Esta não é apenas uma frase alegre; é o modelo operacional que orienta a alocação de capital, o desenvolvimento de produtos e o treinamento de consultores. É assim que uma empresa com US$ 1,1 trilhão em ativos sob gestão e administração (AUM/A) em 30 de setembro de 2025 dirige todo o seu mecanismo financeiro.

O valor de uma declaração de missão está na sua aplicabilidade. Para a Equitable Holdings, esta frase única divide-se em três componentes principais e mensuráveis ​​que impulsionam o desempenho dos seus negócios em matéria de reforma, gestão de activos e gestão de património. Essa é a verdadeira história por trás dos números.

Componente 1: Garantindo o bem-estar financeiro (O Mandato de Proteção)

O primeiro componente trata de proporcionar uma verdadeira segurança financeira, o que significa proteger os clientes dos riscos inevitáveis da vida. Não se trata apenas de vender seguros; trata-se de construir uma defesa financeira robusta para seus clientes. O foco da empresa aqui é a estabilidade e a mitigação de riscos, uma função central de qualquer grande empresa de serviços financeiros.

Por exemplo, no terceiro trimestre de 2025, a Equitable Holdings reportou 1,1 mil milhões de dólares em entradas líquidas apenas no seu segmento de Reforma. Esta entrada mostra que os clientes procuram ativamente a estabilidade e a proteção oferecidas pelas suas anuidades e planos de reforma. O movimento estratégico da empresa para ressegurar 75% do seu bloco de seguro de vida individual em vigor em julho de 2025, que gerou mais de 2 mil milhões de dólares em valor, fortalece ainda mais o balanço e permite-lhes concentrar o capital nestes negócios de proteção essenciais e de alto retorno. Simplificando, estão a optimizar a sua estrutura para melhor cumprir este mandato de protecção.

Componente 2: Capacitando Clientes e Construindo Parcerias Confiáveis

O segundo pilar centra-se na relação entre o cliente e o consultor, que eles consideram como uma forma de capacitar os clientes para tomarem decisões informadas. É aqui que o elemento humano se encontra com o produto financeiro, fornecendo aconselhamento personalizado e serviços abrangentes de planeamento financeiro. Não se trata de transações; trata-se de sucesso a longo prazo.

O sucesso deste modelo de parceria é evidente no segmento de gestão de património, que registou entradas líquidas de consultoria de 2,2 mil milhões de dólares no terceiro trimestre de 2025. Não se vê esse tipo de entradas líquidas sem um elevado grau de confiança e aconselhamento eficaz. Além disso, a empresa reportou uma taxa de satisfação do cliente de 92% em 2024, o que é a prova tangível do seu compromisso em ser um parceiro de confiança. Eles estão investindo pesadamente em sua equipe de consultores - a Equitable Advisors, LLC tem mais de 4.500 profissionais financeiros licenciados - para garantir que esse serviço informado e de alto contato continue.

Aqui estão as contas rápidas: a alta satisfação impulsiona os fluxos líquidos. Você pode saber mais sobre quem está investindo neste modelo acessando Explorando o investidor da Equitable Holdings, Inc. Profile: Quem está comprando e por quê?

Componente 3: Buscar vidas longas e gratificantes (o motor do crescimento e da inovação)

O componente final, “buscar vidas longas e gratificantes”, é a parte aspiracional da missão e é o que impulsiona a inovação de seus produtos. Isto significa desenvolver soluções que não apenas protejam a riqueza, mas que a ajudem activamente a crescer para cumprir objectivos futuros, como financiar uma reforma mais longa ou a educação de um filho. É a estratégia voltada para o futuro.

Este compromisso traduz-se num foco em soluções inovadoras, especialmente nos seus principais motores de crescimento: Reforma, Gestão de Ativos (AllianceBernstein) e Gestão de Património. A solidez financeira subjacente apoia esta inovação, conforme evidenciado pelos lucros operacionais não-GAAP de 510 milhões de dólares no terceiro trimestre de 2025 (excluindo itens notáveis), ou 1,67 dólares por ação. Esta base de capital permite-lhes desenvolver e entregar um portfólio de produtos competitivo:

• Aposentadoria: Produtos para todos os climas para atender às diversas necessidades dos clientes.
• Gestão de Ativos: Liderando a gestão ativa com alcance global.
• Gestão de patrimônio: planejamento financeiro comprometido com conselhos significativos.

A busca por uma vida plena para os clientes exige um parceiro financeiramente forte e ágil, e é isso que esse componente de missão exige.

Declaração de visão da Equitable Holdings, Inc.

A missão principal da Equitable Holdings, Inc. é clara: ajudar os clientes a garantir seu bem-estar financeiro para que possam ter uma vida longa e gratificante. Este não é apenas um slogan de cartaz; é o filtro estratégico para cada decisão de alocação de capital. Em 30 de setembro de 2025, a empresa administrava enormes US$ 1,1 trilhão em ativos sob gestão e administração (AUM/A), mostrando a escala desse compromisso. A visão centra-se em três pilares – Segurança Financeira, Capacitação do Cliente e Soluções Inovadoras – para tornar essa missão uma realidade.

Segurança Financeira: Reorientando o Balanço

Você precisa saber que um parceiro financeiro foi feito para durar. A visão da Equitable Holdings de proporcionar segurança financeira a longo prazo está actualmente a ser concretizada através de uma mudança estratégica para negócios de maior crescimento e com pouco capital. Em fevereiro de 2025, a empresa ressegurou 75% de seu bloco de seguro de vida individual vigente com a RGA Reinsurance Company. Espera-se que esta medida gere mais de 2 mil milhões de dólares em valor, que está a ser reciclado de volta ao negócio através de recompras de ações e investimentos de crescimento. Trata-se de um claro mapeamento de ações para um objetivo de longo prazo: eliminar o risco de capital intensivo para se concentrar na riqueza e na reforma. Eis a matemática rápida: a aplicação desses 1,5 mil milhões de dólares em capital durante o terceiro trimestre de 2025, que incluiu recompras e reembolso de dívidas, fortalece diretamente o balanço para a futura volatilidade do mercado. Um balanço forte é a sua proteção final.

Capacitação do cliente e orientação especializada: impulsionando fluxos líquidos

A visão de Capacitação do Cliente é entregue através da principal plataforma de distribuição da Equitable Holdings, Equitable Advisors, que conta com mais de 4.500 profissionais financeiros. É aqui que a borracha encontra a estrada. No terceiro trimestre de 2025, o segmento de gestão de património reportou entradas líquidas robustas de consultoria de 2,2 mil milhões de dólares, um resultado direto do aconselhamento personalizado que ajuda os clientes a navegar num mercado misto. O segmento de Aposentadoria também registrou fortes entradas líquidas de US$ 1,1 bilhão no mesmo trimestre. Para ser justo, esse impulso de crescimento é o motivo pelo qual a empresa anunciou a aquisição da Stifel Independent Advisors em outubro de 2025, o que traz cerca de US$ 9 bilhões em AUM e mais de 110 consultores. Essa mudança definitivamente expande seu alcance para atender clientes mais ricos e de alto patrimônio.

• Aposentadoria: entradas líquidas de US$ 1,1 bilhão no terceiro trimestre de 2025.
• Gestão de patrimônio: entradas líquidas de consultoria de US$ 2,2 bilhões no terceiro trimestre de 2025.
• Consultores: Mais de 4.500 profissionais financeiros conduzindo consultoria.

Soluções Inovadoras: Adaptando-se às Necessidades do Mercado

Inovação não é uma palavra da moda aqui; trata-se de construir melhores ratoeiras para o risco de aposentadoria. O compromisso da empresa com 'Soluções Inovadoras' é melhor visto no desenvolvimento de seus produtos no espaço de anuidades. Em setembro de 2025, a Equitable expandiu seu conjunto de anuidades indexadas registradas (RILAs) com o lançamento do Structured Capital Strategies® Premier (SCS Premier). Este produto é um exemplo concreto de uma solução projetada para capturar maiores vantagens do mercado e, ao mesmo tempo, oferecer um nível de proteção contra perdas – uma necessidade crítica para os pré-aposentados hoje. Além disso, em janeiro de 2025, lançaram o plano conjunto de empregadores (PEP) de acesso equitativo à reforma, tornando os 401(k)s mais acessíveis e económicos para pequenas e médias empresas. É assim que uma empresa financeira permanece relevante: resolvendo problemas do mundo real com ferramentas precisas. Você pode se aprofundar na saúde geral e na posição estratégica da empresa lendo Dividindo a saúde financeira da Equitable Holdings, Inc. (EQH): principais insights para investidores.

Valores essenciais da Equitable Holdings, Inc.

Você está procurando o manual operacional por trás de um gigante financeiro, não apenas o balanço patrimonial. Para a Equitable Holdings, Inc. (EQH), os valores fundamentais não são apenas cartazes na parede; eles são o filtro para todas as decisões estratégicas, especialmente à medida que o mercado muda. A sua missão é clara: ajudar os clientes a garantir o seu bem-estar financeiro para que possam ter uma vida longa e gratificante. Esta missão está ancorada em princípios como Foco no Cliente, Integridade e Inovação, que orientam as suas ações de curto prazo e a criação de valor a longo prazo.

Aqui estão as contas rápidas: com 1,1 biliões de dólares em ativos sob gestão e administração em 30 de setembro de 2025, os princípios precisam de ser dimensionados. Esse tipo de escala requer uma abordagem de valores definitivamente disciplinada.

Foco no cliente

Foco no Cliente significa colocar os objetivos financeiros exclusivos do cliente no centro do negócio, que é a única maneira de construir parcerias duradouras e confiáveis. Num mundo financeiro que muitas vezes parece transacional, a Equitable Holdings entende que o crescimento sustentado resulta da resolução de problemas complexos e de longo prazo para indivíduos e instituições.

Este compromisso aparece diretamente nos seus números de fluxo. No segundo trimestre de 2025, o segmento de Gestão de Patrimônio reportou fluxos líquidos positivos de US$ 2,0 bilhões, e a Aposentadoria registrou US$ 1,9 bilhão em fluxos líquidos. Esse movimento de capital é um voto direto de confiança de uma base substancial de clientes – mais de 5 milhões de relacionamentos com clientes em todo o mundo. Um ponto de ação fundamental para eles é garantir que essas relações se traduzam em segurança tangível.

• Fluxos líquidos de aposentadoria: US$ 1,9 bilhão (2º trimestre de 2025).
• Fluxos líquidos de gestão de patrimônio: US$ 2,0 bilhões (2º trimestre de 2025).
• Relacionamentos globais com clientes: Mais de 5 milhões.

Integridade e administração financeira

Integridade, para uma holding como a Equitable Holdings, significa defender os mais elevados padrões éticos e, ao mesmo tempo, ser um administrador responsável do capital para acionistas e clientes. Este valor tem menos a ver com políticas brandas e mais com gestão de riscos rígidos e transparência. Eles utilizam uma abordagem de valor justo econômico para a gestão de riscos, que protege tanto os clientes quanto o balanço da empresa.

Um exemplo concreto dessa gestão é a operação estratégica de resseguro fechada em 31 de julho de 2025, com a RGA Reinsurance Company. Essa movimentação ressegurou 75% do bloco de seguro de Vida Individual em vigor. O que esta ação fez foi gerar mais de US$ 2 bilhões em valor e reduzir a exposição da empresa à volatilidade da mortalidade em 75%. Este tipo de redução proativa do risco é a forma como se cria valor a longo prazo para todas as partes interessadas, incluindo os acionistas que receberam 318 milhões de dólares em retorno de capital apenas no segundo trimestre de 2025.

Inovação

A inovação é o compromisso da Equitable Holdings em melhorar seus produtos, serviços e processos para atender às crescentes necessidades de seus clientes. Não se trata apenas de novas tecnologias; trata-se de desenvolver soluções que forneçam estratégias financeiras personalizadas, aproveitando conhecimento e tecnologia.

Você pode ver isso no desenvolvimento de seus produtos e plataformas ao longo de 2025. Em setembro de 2025, eles expandiram seu conjunto de anuidades indexadas registradas (RILAs) com o lançamento do Structured Capital Strategies® Premier (SCS Premier). Este novo produto foi concebido para permitir aos clientes capturar um maior potencial de valorização no mercado, mantendo ao mesmo tempo um nível de proteção contra perdas, o que é uma necessidade crítica neste momento. Além disso, no lado operacional, eles lançaram um novo recurso Plan Build API em julho de 2025, integrando-o à sua plataforma digital de benefícios para funcionários EB360® para ajudar corretores e clientes a configurar planos de benefícios com maior velocidade e eficiência. Essa é uma ação clara para reduzir o atrito.

• Inovação de Produto: Lançamento do Structured Capital Strategies® Premier (SCS Premier) em setembro de 2025.
• Inovação operacional: novo recurso de API Plan Build lançado em julho de 2025.

Esse foco na melhoria contínua é o motivo pelo qual a empresa está posicionada como líder em soluções de aposentadoria e gestão de patrimônio. Para entender mais sobre como esses valores moldaram a trajetória da empresa, você pode ler sobre a história e estrutura do escritório aqui: (EQH): história, propriedade, missão, como funciona e ganha dinheiro.