Leitbild, Vision, & Grundwerte von Equitable Holdings, Inc. (EQH)

Sie betrachten die Grundprinzipien eines Finanzgiganten, Equitable Holdings, Inc. (EQH), und müssen sich fragen: Bestimmen ihre Mission, Vision und Grundwerte tatsächlich die Zahlen, oder sind sie nur Unternehmenshintergrund?

Das ist eine berechtigte Frage, vor allem, wenn man sieht, dass das Unternehmen über die Runden kommt 1,1 Billionen Dollar in verwalteten und verwalteten Vermögenswerten (AUM/A) zum 30. September 2025, weist jedoch im dritten Quartal 2025 einen Nettoverlust von aus (1,3) Milliarden US-Dollar aufgrund eines einmaligen Rückversicherungsvertrags. Erfüllt eine Hilfsmission 5 Millionen+ Können Kunden, die ihr finanzielles Wohlergehen sichern, immer noch Gewicht haben, wenn der Markt so volatil ist?

Wir müssen ihre erklärten Werte – wie „Trusted Partnerships“ – mit den harten Fakten abgleichen, wie zum Beispiel ihrem Non-GAAP-Betriebsgewinn im dritten Quartal von 510 Millionen US-Dollar. Wie spiegelt sich ihr Fokus auf „Mut, Stärke und Weisheit“ in den strategischen Entscheidungen wider, die dazu führten, dass allein im dritten Quartal 757 Millionen US-Dollar an die Aktionäre zurückgezahlt wurden?

Equitable Holdings, Inc. (EQH) Overview

Sie haben es mit einem Finanzdienstleistungsriesen zu tun, dessen Wurzeln bis in den Bürgerkrieg zurückreichen, und ehrlich gesagt ist Equitable Holdings, Inc. (EQH) aufgrund dieser langen Geschichte so groß wie heute. Das Unternehmen betreibt ein leistungsstarkes, diversifiziertes Modell, das auf langfristige finanzielle Sicherheit ausgerichtet ist und verwaltet 1,1 Billionen Dollar im verwalteten und verwalteten Vermögen (AUM/A) ab dem dritten Quartal 2025.

Equitable Holdings, Inc. wurde 1859 als The Equitable Life Assurance Society of the United States gegründet und von Henry Baldwin Hyde gegründet. Nach jahrzehntelangem Wachstum und einer Zeit im Besitz der AXA-Gruppe schloss das Unternehmen seine Abspaltung im Jahr 2018 ab und wurde zu dem börsennotierten Unternehmen, das Sie heute sehen. Dieser Übergang ermöglichte es dem Unternehmen, seinen Fokus stärker auf die US-amerikanischen Renten- und Vermögensmärkte zu richten.

Der aktuelle Umsatz des Unternehmens, gemessen am Umsatz der letzten zwölf Monate (TTM) zum 30. September 2025, belief sich auf beachtliche 12,015 Milliarden US-Dollar. Das Kernproduktangebot wird über drei komplementäre Segmente bereitgestellt:

• Ruhestand: Variable Renten, einschließlich der beliebten Serie „Structured Capital Strategies“.
• Vermögensverwaltung: Finanzplanung und Beratungsdienste über Equitable Advisors.
• Vermögensverwaltung: Globale Investmentdienstleistungen über die mehrheitlich im Besitz befindliche Tochtergesellschaft AllianceBernstein.

Sie sind ein komplexer Motor, der auf Gebühren, Prämien und Kapitalerträgen basiert.

Neueste finanzielle Leistung: Analyse für das dritte Quartal 2025

Die Schlagzeile für das dritte Quartal, das am 30. September 2025 endete, ist gemischt: starke zugrunde liegende Geschäftsdynamik, insbesondere bei den Zuflüssen, aber eine erhebliche einmalige Belastung wirkte sich negativ auf das GAAP-Ergebnis aus. Equitable Holdings, Inc. meldete für das dritte Quartal 2025 einen Umsatz von 1,45 Milliarden US-Dollar, was im Vergleich zu den Analystenprognosen deutlich unterschritten wurde und im Jahresvergleich einen Rückgang bedeutete.

Hier ist die kurze Berechnung der Gewinne: Das Unternehmen verzeichnete einen GAAP-Nettoverlust von 1,3 Milliarden US-Dollar oder (4,47 US-Dollar) pro Aktie, was hauptsächlich auf einen einmaligen, nicht zahlungswirksamen Effekt einer großen Lebensrückversicherungstransaktion zurückzuführen ist, die im Laufe des Quartals abgeschlossen wurde. Betrachtet man jedoch die Non-GAAP-Betriebsergebnisse, bei denen diese bemerkenswerten, einmaligen Posten herausgerechnet werden, ergibt sich ein viel besseres Bild. Der Non-GAAP-Betriebsgewinn pro Aktie belief sich auf 1,67 US-Dollar (ohne nennenswerte Posten), was die Gesundheit des Kerngeschäfts unterstreicht.

Die wahre Geschichte liegt in der Kundenaktivität, die definitiv ein wichtiger Zukunftsindikator ist. Das Rentensegment verzeichnete Nettozuflüsse in Höhe von 1,1 Milliarden US-Dollar, und die Prämien für das erste Jahr waren mit 5,5 Milliarden US-Dollar stark, was einem Anstieg von 3 % gegenüber dem Vorjahr entspricht. Darüber hinaus verzeichnete das Wealth-Management-Geschäft im Quartal beeindruckende Nettozuflüsse aus dem Beratungsgeschäft in Höhe von 2,2 Milliarden US-Dollar, was auf eine starke Nachfrage nach seinem Finanzberatungsmodell hindeutet. Sie setzen ihr Kapital auch aggressiv ein und haben 1,5 Milliarden US-Dollar für Shareholder Value und zukünftiges Wachstum bereitgestellt, einschließlich Aktienrückkäufen und strategischen Investitionen.

Equitable Holdings, Inc. als Branchenführer

Equitable Holdings, Inc. ist ein klarer Marktführer im US-amerikanischen Renten- und Vermögensbereich, nicht nur aufgrund seiner langen Geschichte, sondern auch aufgrund seiner schieren Größe und seines integrierten Geschäftsmodells. Die Verwaltung von Vermögenswerten in Höhe von über 1,1 Billionen US-Dollar für mehr als 5 Millionen Kundenbeziehungen weltweit verschafft ihnen eine enorme Präsenz.

Die Führungsposition des Unternehmens wird durch seine dreiteilige Strategie gefestigt: der stabile Cashflow aus seinem alten Versicherungs-/Altersvorsorgegeschäft, die globale Reichweite von AllianceBernstein im Asset Management und die kontaktstarken, wachstumsorientierten Equitable Advisors im Wealth Management. Diese Schwungradstruktur schafft einen leistungsstarken Cross-Selling-Motor, der die organische Wachstumsdynamik stark hält.

Um die strategische Tiefe hier wirklich zu verstehen und warum der Markt dieses Unternehmen trotz eines volatilen Quartals immer noch wertschätzt, müssen Sie sehen, wer auf seine langfristige Strategie setzt. Sie sollten es sich ansehen Erkundung des Investors von Equitable Holdings, Inc. (EQH). Profile: Wer kauft und warum? um die institutionelle Überzeugung zu sehen. Der Schwerpunkt liegt auf der Skalierung der Vermögensverwaltung und der privaten Märkte für zukünftiges Ertragswachstum.

Leitbild von Equitable Holdings, Inc. (EQH).

Sie betrachten das Leitbild eines Unternehmens, um seine langfristige Stabilität und strategische Ausrichtung zu beurteilen, und das ist definitiv der richtige Schritt. Die Mission von Equitable Holdings, Inc. (EQH) ist klar: Unseren Kunden dabei zu helfen, ihr finanzielles Wohlergehen zu sichern, damit sie ein langes und erfülltes Leben führen können. Das ist nicht nur eine Wohlfühlphrase; Es ist der Betriebsplan, der ihre Kapitalallokation, Produktentwicklung und Beraterschulung leitet. Auf diese Weise steuert ein Unternehmen mit einem verwalteten und verwalteten Vermögen (AUM/A) von 1,1 Billionen US-Dollar (Stand: 30. September 2025) seinen gesamten Finanzmotor.

Der Wert eines Leitbildes liegt in seiner Umsetzbarkeit. Für Equitable Holdings gliedert sich dieser einzelne Satz in drei zentrale, messbare Komponenten, die die Geschäftsleistung des Unternehmens in den Bereichen Altersvorsorge, Vermögensverwaltung und Vermögensverwaltung bestimmen. Das ist die wahre Geschichte hinter den Zahlen.

Komponente 1: Sicherung des finanziellen Wohlergehens (Schutzauftrag)

Bei der ersten Komponente geht es um die Bereitstellung echter finanzieller Sicherheit, das heißt den Schutz der Kunden vor den unvermeidlichen Risiken des Lebens. Dabei geht es nicht nur um den Verkauf von Versicherungen; Es geht darum, eine solide finanzielle Verteidigung für ihre Kunden aufzubauen. Der Fokus des Unternehmens liegt dabei auf Stabilität und Risikominderung, einer Kernfunktion jedes großen Finanzdienstleistungsunternehmens.

Beispielsweise meldete Equitable Holdings im dritten Quartal 2025 Nettozuflüsse in Höhe von 1,1 Milliarden US-Dollar allein in seinem Altersvorsorgesegment. Dieser Zufluss zeigt, dass Kunden aktiv nach der Stabilität und dem Schutz suchen, den ihre Renten- und Altersvorsorgepläne bieten. Der strategische Schritt des Unternehmens, im Juli 2025 75 % seines bestehenden Einzellebensversicherungsblocks rückzuversichern, der einen Wert von über 2 Milliarden US-Dollar generierte, stärkt die Bilanz weiter und ermöglicht es dem Unternehmen, das Kapital auf diese Kerngeschäfte mit ertragsstarken Absicherungen zu konzentrieren. Vereinfacht gesagt optimieren sie ihre Struktur, um diesem Schutzauftrag besser nachkommen zu können.

Komponente 2: Kunden stärken und vertrauenswürdige Partnerschaften aufbauen

Die zweite Säule konzentriert sich auf die Beziehung zwischen dem Kunden und dem Berater, die sie so gestalten, dass sie den Kunden die Möglichkeit gibt, fundierte Entscheidungen zu treffen. Hier trifft die menschliche Komponente auf das Finanzprodukt und bietet individuelle Beratung und umfassende Finanzplanungsdienste. Es geht nicht um Transaktionen; es geht um langfristigen Erfolg.

Der Erfolg dieses Partnerschaftsmodells zeigt sich im Wealth Management-Segment, das im dritten Quartal 2025 einen Nettozufluss aus der Beratungstätigkeit in Höhe von 2,2 Milliarden US-Dollar verzeichnete. Solche Nettozuflüsse gibt es nicht ohne ein hohes Maß an Vertrauen und effektiver Beratung. Darüber hinaus meldete das Unternehmen im Jahr 2024 eine Kundenzufriedenheitsrate von 92 %, was ein konkreter Beweis für sein Engagement als vertrauenswürdiger Partner ist. Sie investieren stark in ihr Beraterteam – Equitable Advisors, LLC verfügt über mehr als 4.500 lizenzierte Finanzexperten –, um sicherzustellen, dass dieser kontaktfreudige, sachkundige Service auch weiterhin gewährleistet ist.

Hier ist die schnelle Rechnung: Hohe Zufriedenheit führt zu Nettozuflüssen. Erfahren Sie mehr darüber, wer in dieses Modell investiert Erkundung des Investors von Equitable Holdings, Inc. (EQH). Profile: Wer kauft und warum?

Komponente 3: Ein langes und erfülltes Leben anstreben (der Wachstums- und Innovationsmotor)

Die letzte Komponente, „ein langes und erfülltes Leben anstreben“, ist der ehrgeizige Teil der Mission und der Motor ihrer Produktinnovation. Das bedeutet, Lösungen zu entwickeln, die nicht nur das Vermögen schützen, sondern auch aktiv dazu beitragen, dass es wächst, um zukünftige Ziele zu erreichen, wie etwa die Finanzierung eines längeren Ruhestands oder die Ausbildung eines Kindes. Es ist die zukunftsweisende Strategie.

Dieses Engagement führt zu einem Fokus auf innovative Lösungen, insbesondere innerhalb ihrer Kernwachstumstreiber: Altersvorsorge, Vermögensverwaltung (AllianceBernstein) und Vermögensverwaltung. Die zugrunde liegende Finanzkraft unterstützt diese Innovation, wie der Non-GAAP-Betriebsgewinn von 510 Millionen US-Dollar im dritten Quartal 2025 (ohne nennenswerte Posten) oder 1,67 US-Dollar pro Aktie zeigt. Diese Kapitalbasis ermöglicht es ihnen, ein wettbewerbsfähiges Produktportfolio zu entwickeln und bereitzustellen:

• Ruhestand: Allwetterprodukte, um den unterschiedlichen Kundenbedürfnissen gerecht zu werden.
• Asset Management: Führendes aktives Management mit globaler Reichweite.
• Vermögensverwaltung: Finanzplanung mit Sinn für sinnvolle Beratung.

Das Streben nach einem erfüllten Leben für Kunden erfordert einen finanzstarken und agilen Partner, und genau das erfordert diese Missionskomponente.

Vision Statement von Equitable Holdings, Inc. (EQH).

Die Kernaufgabe von Equitable Holdings, Inc. ist klar: Kunden dabei zu helfen, ihr finanzielles Wohlergehen zu sichern, damit sie ein langes und erfülltes Leben führen können. Dies ist nicht nur ein Plakatslogan; Es ist der strategische Filter für jede Kapitalallokationsentscheidung. Zum 30. September 2025 verwaltet das Unternehmen ein gewaltiges verwaltetes und verwaltetes Vermögen (AUM/A) in Höhe von 1,1 Billionen US-Dollar, was das Ausmaß dieses Engagements zeigt. Die Vision konzentriert sich auf drei Säulen – finanzielle Sicherheit, Kundenunterstützung und innovative Lösungen – um diese Mission Wirklichkeit werden zu lassen.

Finanzielle Sicherheit: Neuausrichtung der Bilanz

Sie müssen wissen, dass ein Finanzpartner auf Langlebigkeit ausgelegt ist. Die Vision von Equitable Holdings, langfristige finanzielle Sicherheit zu bieten, wird derzeit durch eine strategische Verlagerung hin zu wachstumsstärkeren, kapitalarmen Unternehmen verwirklicht. Im Februar 2025 hat das Unternehmen 75 % seines bestehenden Einzellebensversicherungsblocks bei der RGA Reinsurance Company rückversichert. Es wird erwartet, dass dieser Schritt einen Wert von über 2 Milliarden US-Dollar generieren wird, der über Aktienrückkäufe und Wachstumsinvestitionen wieder in das Unternehmen zurückfließt. Das ist eine klare Maßnahme, die einem langfristigen Ziel entspricht: kapitalintensive Risiken abzubauen und sich auf Vermögen und Ruhestand zu konzentrieren. Hier ist die schnelle Rechnung: Der Einsatz dieser 1,5 Milliarden US-Dollar an Kapital im dritten Quartal 2025, einschließlich Rückkäufen und Schuldenrückzahlungen, stärkt direkt die Bilanz für zukünftige Marktvolatilität. Eine starke Bilanz ist Ihr ultimativer Schutz.

Kundenunterstützung und Expertenberatung: Steigerung der Nettozuflüsse

Die Vision von Client Empowerment wird über die führende Vertriebsplattform von Equitable Holdings, Equitable Advisors, umgesetzt, die über 4.500 Finanzexperten beschäftigt. Hier trifft der Gummi auf die Straße. Im dritten Quartal 2025 verzeichnete das Wealth-Management-Segment robuste Nettozuflüsse aus der Beratungstätigkeit in Höhe von 2,2 Milliarden US-Dollar, ein direktes Ergebnis der personalisierten Beratung, die Kunden dabei hilft, sich in einem gemischten Markt zurechtzufinden. Auch das Rentensegment verzeichnete im selben Quartal starke Nettozuflüsse in Höhe von 1,1 Milliarden US-Dollar. Fairerweise muss man sagen, dass diese Wachstumsdynamik der Grund dafür ist, dass das Unternehmen im Oktober 2025 die Übernahme von Stifel Independent Advisors ankündigte, was ca. 9 Milliarden US-Dollar an AUM und über 110 Beratern einbringt. Dieser Schritt erweitert definitiv ihre Reichweite, um mehr wohlhabende und vermögende Kunden zu bedienen.

• Ruhestand: 1,1 Milliarden US-Dollar Nettozuflüsse im dritten Quartal 2025.
• Vermögensverwaltung: 2,2 Milliarden US-Dollar Beratungsnettozuflüsse im dritten Quartal 2025.
• Berater: Über 4.500 Finanzexperten bieten Beratung an.

Innovative Lösungen: Anpassung an Marktbedürfnisse

Innovation ist hier kein Schlagwort; Es geht darum, bessere Mausefallen für das Ruhestandsrisiko zu bauen. Das Engagement des Unternehmens für „innovative Lösungen“ zeigt sich am besten in der Produktentwicklung im Rentenbereich. Im September 2025 erweiterte Equitable sein Angebot an registrierten indexgebundenen Renten (RILAs) mit der Einführung von Structured Capital Strategies® Premier (SCS Premier). Dieses Produkt ist ein konkretes Beispiel für eine Lösung, die darauf abzielt, größere Marktvorteile zu nutzen und gleichzeitig ein gewisses Maß an Abwärtsschutz zu bieten – ein wichtiges Bedürfnis für Vorruhestandsmitglieder heutzutage. Außerdem führten sie im Januar 2025 den gepoolten Arbeitgeberplan (PEP) „Equitable Retirement Access“ ein, der 401(k)s für kleine und mittlere Unternehmen zugänglicher und kosteneffizienter macht. So bleibt ein Finanzunternehmen relevant: indem es reale Probleme mit präzisen Werkzeugen löst. Durch die Lektüre können Sie tiefer in die allgemeine Gesundheit und strategische Position des Unternehmens eintauchen Aufschlüsselung der Finanzlage von Equitable Holdings, Inc. (EQH): Wichtige Erkenntnisse für Anleger.

Grundwerte von Equitable Holdings, Inc. (EQH).

Sie suchen nach der Bedienungsanleitung eines Finanzgiganten, nicht nur nach der Bilanz. Für Equitable Holdings, Inc. (EQH) sind die Grundwerte nicht nur Poster an der Wand; Sie sind der Filter für jede strategische Entscheidung, insbesondere wenn sich der Markt verändert. Ihre Mission ist klar: Kunden dabei zu helfen, ihr finanzielles Wohlergehen zu sichern, damit sie ein langes und erfülltes Leben führen können. Diese Mission basiert auf Prinzipien wie Kundenorientierung, Integrität und Innovation, die ihr kurzfristiges Handeln und die langfristige Wertschöpfung vorantreiben.

Hier ist die schnelle Rechnung: Mit einem verwalteten und verwalteten Vermögen von 1,1 Billionen US-Dollar zum 30. September 2025 müssen die Grundsätze skaliert werden. Eine solche Größenordnung erfordert einen äußerst disziplinierten Umgang mit Werten.

Kundenorientierung

Kundenorientierung bedeutet, die individuellen finanziellen Ziele des Kunden in den Mittelpunkt des Geschäfts zu stellen. Nur so können dauerhafte, vertrauensvolle Partnerschaften aufgebaut werden. In einer Finanzwelt, die oft transaktionsorientiert wirkt, versteht Equitable Holdings, dass nachhaltiges Wachstum durch die Lösung komplexer, langfristiger Probleme für Einzelpersonen und Institutionen entsteht.

Dieses Engagement spiegelt sich direkt in ihren Flow-Zahlen wider. Im zweiten Quartal 2025 meldete das Segment Wealth Management positive Nettozuflüsse in Höhe von 2,0 Milliarden US-Dollar, und im Bereich Altersvorsorge wurden Nettozuflüsse in Höhe von 1,9 Milliarden US-Dollar verzeichnet. Diese Kapitalbewegung ist ein direkter Vertrauensbeweis eines umfangreichen Kundenstamms – mehr als 5 Millionen Kundenbeziehungen weltweit. Ein wichtiger Aktionspunkt für sie besteht darin, sicherzustellen, dass diese Beziehungen zu greifbarer Sicherheit führen.

• Nettozuflüsse im Ruhestand: 1,9 Milliarden US-Dollar (2. Quartal 2025).
• Nettozuflüsse von Wealth Management: 2,0 Milliarden US-Dollar (2. Quartal 2025).
• Globale Kundenbeziehungen: Über 5 Millionen.

Integrität und finanzielle Verantwortung

Integrität bedeutet für eine Holdinggesellschaft wie Equitable Holdings, die höchsten ethischen Standards einzuhalten und gleichzeitig verantwortungsvoll mit dem Kapital gegenüber Aktionären und Kunden umzugehen. Bei diesem Wert geht es weniger um sanfte Richtlinien als vielmehr um hartes Risikomanagement und Transparenz. Für das Risikomanagement nutzen sie einen ökonomischen Fair-Value-Ansatz, der sowohl die Kunden als auch die Bilanz des Unternehmens schützt.

Ein konkretes Beispiel für diese Verantwortung ist die am 31. Juli 2025 abgeschlossene strategische Rückversicherungstransaktion mit der RGA Reinsurance Company. Durch diesen Schritt wurden 75 % des bestehenden Einzellebensversicherungsblocks rückversichert. Durch diese Maßnahme wurde ein Wert von über 2 Milliarden US-Dollar geschaffen und die Gefährdung des Unternehmens durch Sterblichkeitsschwankungen um 75 % reduziert. Durch diese Art der proaktiven Risikominderung schaffen Sie langfristigen Wert für alle Stakeholder, einschließlich der Aktionäre, die allein im zweiten Quartal 2025 eine Kapitalrendite von 318 Millionen US-Dollar erhalten haben.

Innovation

Innovation ist das Engagement von Equitable Holdings, seine Produkte, Dienstleistungen und Prozesse zu verbessern, um den sich verändernden Bedürfnissen seiner Kunden gerecht zu werden. Dabei geht es nicht nur um neue Technologie; Es geht darum, Lösungen zu entwickeln, die maßgeschneiderte Finanzstrategien bieten und dabei Fachwissen und Technologie nutzen.

Sie können dies an ihrer Produkt- und Plattformentwicklung im Laufe des Jahres 2025 erkennen. Im September 2025 erweiterten sie ihr Angebot an registrierten indexgebundenen Renten (RILAs) mit der Einführung von Structured Capital Strategies® Premier (SCS Premier). Dieses neue Produkt soll es Kunden ermöglichen, ein größeres Aufwärtspotenzial am Markt zu nutzen und gleichzeitig ein Maß an Abwärtsschutz aufrechtzuerhalten, was derzeit von entscheidender Bedeutung ist. Auf der operativen Seite haben sie außerdem im Juli 2025 eine neue Plan Build API-Funktion eingeführt und diese in ihre digitale EB360®-Plattform für Mitarbeitervorteile integriert, um Maklern und Kunden dabei zu helfen, Leistungspläne schneller und effizienter einzurichten. Das ist eine klare Maßnahme zur Reibungsreduzierung.

• Produktinnovation: Einführung von Structured Capital Strategies® Premier (SCS Premier) im September 2025.
• Operative Innovation: Neue Plan Build API-Funktion eingeführt im Juli 2025.

Dieser Fokus auf kontinuierliche Verbesserung ist der Grund, warum das Unternehmen eine führende Position im Bereich Altersvorsorge- und Vermögensverwaltungslösungen einnimmt. Um mehr darüber zu erfahren, wie diese Werte die Entwicklung des Unternehmens geprägt haben, können Sie hier etwas über die Geschichte und Struktur des Unternehmens lesen: Equitable Holdings, Inc. (EQH): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert und Geld verdient.