Taylor Morrison Home Corporation (TMHC): Lienzo del Modelo de Negocio [Actualizado en Ene-2025]

Sumérgete en el plan estratégico de Taylor Morrison Home Corporation (TMHC), una potencia dinámica de construcción de viviendas residenciales que transforma la tierra en bruto en comunidades vibrantes. Esta empresa innovadora ha creado magistralmente un modelo de negocio que va más allá de la construcción tradicional, ofreciendo soluciones de vida personalizadas y sostenibles que satisfacen diversas necesidades de compradores, desde compradores por primera vez hasta buscadores de viviendas de lujo. Al integrar a la perfección el diseño de la vanguardia, la tecnología y los enfoques centrados en el cliente, TMHC se ha posicionado como líder en el panorama de desarrollo inmobiliario competitivo, creando no solo casas, sino experiencias de estilo de vida integrales que resuenan con los propietarios modernos.

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) - Modelo de negocios: asociaciones clave

Desarrolladores de tierras y propietarios

A partir de 2024, Taylor Morrison tiene asociaciones estratégicas con múltiples empresas de desarrollo de tierras en mercados clave:

Región	Número de asociaciones activas	Adquisición total de tierras (acres)
Arizona	12	1,875
Texas	18	2,450
Florida	15	2,100

Proveedores de materiales de construcción y proveedores

Las asociaciones clave de suministro de materiales incluyen:

• 84 Lumber Company
• Constructores de primera parte
• Productos de construcción de balizas
• Piso de armstrong

Adquisición de material anual total: $ 425 millones

Corredores de bienes raíces y agentes

Tipo de asociación	Número de asociaciones activas	Volumen de ventas
Corredores independientes	287	$ 1.2 mil millones
National Realty Networks	42	$ 385 millones

Instituciones financieras

Las asociaciones de hipotecas y préstamos incluyen:

• Wells Fargo Home Mortgage
• Banco de América
• Chase Lending Home
• Préstamos para acelerar

Volumen de origen de la hipoteca total: $ 3.6 mil millones en 2023

Gobierno local y departamentos de planificación municipal

Estado	Asociaciones municipales activas	Proyectos de desarrollo aprobados
Arizona	24	18
Texas	37	29
Florida	31	25

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) - Modelo de negocio: actividades clave

Diseño y construcción de la casa residencial

Taylor Morrison completó 6,202 cierres de viviendas en 2022, con un precio de venta promedio de $ 541,000. La compañía opera en 11 estados en todo Estados Unidos, centrándose en la construcción residencial unifamiliar y multifamiliar.

Métrico	Rendimiento 2022
Cierres totales del hogar	6,202
Precio de venta promedio	$541,000
Presencia geográfica	11 estados

Adquisición de tierras y desarrollo comunitario

En 2022, Taylor Morrison invirtió $ 1.2 mil millones en adquisiciones y desarrollo de tierras. La compañía mantuvo un Banco de tierras estratégicas de aproximadamente 52,100 lotes Al 31 de diciembre de 2022.

• Inversión de tierras: $ 1.2 mil millones
• Banco de tierras estratégicas: 52,100 lotes
• Centrarse en las comunidades planificadas en maestría

Ventas de viviendas y marketing

La compañía generó ingresos totales de $ 8.7 mil millones en 2022, con un margen bruto de 22.2%. Las estrategias de marketing incluyen plataformas digitales, exhibiciones domésticas modelo y publicidad regional dirigida.

Métrico de ventas	Datos 2022
Ingresos totales	$ 8.7 mil millones
Margen bruto	22.2%

Servicio al cliente y gestión de garantía

Taylor Morrison ofrece una garantía estructural de 10 años y una garantía integral de un año en nuevas construcciones de viviendas. La compañía mantiene un equipo de servicio al cliente dedicado en todas las regiones operativas.

Desarrollo sostenible de construcción y eficiencia energética

La compañía se ha comprometido a implementar características de eficiencia energética en el 100% de las nuevas construcciones de viviendas, con un ahorro de energía promedio del 30% en comparación con las prácticas de construcción estándar.

• Objetivo de eficiencia energética: 100% de las casas nuevas
• Ahorro promedio de energía: 30%
• Casas certificadas de Energy Star

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) - Modelo de negocio: recursos clave

Fuerza laboral hábil

A partir de 2023, Taylor Morrison empleó a 2.100 empleados en total en sus operaciones. Desglose de la fuerza laboral:

Categoría de empleado	Número de empleados
Profesionales de la construcción	785
Arquitectos y expertos en diseño	312
Personal de ingeniería	245

Banco de tierras y cartera de desarrollo

Inventario de propiedades y desarrollo de tierras a partir del cuarto trimestre 2023:

• Total Land Bank: 47,500 acres
• Lotes desarrollables: 29,300
• Valor de tierra estimado: $ 3.2 mil millones

Reputación de la marca

Métricas y reconocimiento de la marca:

Métrico de marca	Valor
Calificación de satisfacción del cliente	4.3/5
J.D. Power Home Builder Ranking	Top 5 Builder National Builder

Tecnología de construcción

Detalles de la inversión tecnológica:

• Inversión anual de I + D: $ 18.7 millones
• Plataformas de diseño digital: 6 sistemas patentados
• Tecnologías de fabricación avanzada: 3 sistemas integrados

Recursos financieros

Posición financiera a partir del cuarto trimestre 2023:

Métrica financiera	Cantidad
Reservas de efectivo totales	$ 425 millones
Facilidades de crédito disponibles	$ 750 millones
Patrimonio de los accionistas	$ 2.1 mil millones

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) - Modelo de negocio: propuestas de valor

Diseños para el hogar personalizables de alta calidad

En 2023, Taylor Morrison ofreció 75 variaciones únicas de diseño del hogar en 9 estilos arquitectónicos diferentes. Opciones de personalización promedio por diseño de hogar: 22 opciones de modificación interior y exterior.

Categoría de diseño	Número de diseños	Gama de precios
Casas unifamiliares	45	$350,000 - $850,000
Casas multigeneracionales	15	$425,000 - $975,000
Comunidades de adultos activos	15	$300,000 - $700,000

Opciones de vivienda de eficiencia energética y sostenible

Métricas de eficiencia energética para Taylor Morrison Homes en 2023:

• Calificación promedio de índice de HERS: 52 (en comparación con el promedio nacional de 100)
• Integración del panel solar en el 35% de los diseños de nuevos hogares
• Ahorro promedio de costos de energía anual: $ 1,850 por casa

Diversa gama de productos en múltiples puntos de precio

Segmento de precios	Tipos de inicio	Cuota de mercado
De nivel de entrada	Casas adosadas, pequeñas una familia	28%
De rango medio	Unifamiliar estándar	47%
Lujo	Casas personalizadas y premium	25%

Servicio de servicio al cliente fuerte y soporte post-venta

Métricas de servicio al cliente para 2023:

• Calificación de satisfacción del cliente: 4.6/5
• Tiempo de resolución de reclamos de garantía: 7.2 días
• Equipo de apoyo posterior a la venta: 124 profesionales dedicados

Tecnologías innovadoras en el hogar y soluciones de vida modernas

Integración tecnológica en 2023:

• Tecnología Smart Home en el 65% de los diseños de nuevos hogares
• Valor de paquete de tecnología promedio: $ 12,500 por casa
• Sistemas de automatización del hogar: 8 opciones de integración estándar

Característica tecnológica	Disponibilidad	Costo adicional
Termostatos inteligentes	Estándar	$0
Sistemas de seguridad del hogar	Opcional	$1,200 - $3,500
Carga de vehículos eléctricos	Opcional	$1,500 - $2,800

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes

Experiencia personalizada de compra de viviendas

Taylor Morrison ofrece servicios personalizados de compra de viviendas con 14 estudios de diseño en múltiples mercados. La compañía proporciona Más de 300 opciones de personalización para compradores de viviendas.

Canal de servicio al cliente	Disponibilidad	Tiempo de respuesta promedio
Consultas en persona	7 días/semana	24-48 horas
Soporte en línea	24/7	4-6 horas
Soporte telefónico	8 am-6pm EST	15-30 minutos

Plataformas digitales para la selección y personalización del hogar

Las plataformas de participación digital incluyen:

• Tours virtuales para el hogar
• Centro de diseño en línea
• Herramientas de plano de planta interactiva
• Tecnología de visualización 3D

Servicios de apoyo y garantía postventa

Taylor Morrison proporciona Garantía estructural de 10 años y Garantía de sistemas y electrodomésticos de 2 años.

Tipo de garantía	Período de cobertura	Tiempo de procesamiento de reclamos
Garantía estructural	10 años	7-14 días
Garantía de sistemas	2 años	3-5 días

Consultas de diseño y participación del cliente

La empresa conduce Más de 5,000 consultas de diseño anualmente a través de sus mercados.

Enfoque centrado en la comunidad para la construcción de viviendas

Taylor Morrison opera en 10 estados con 25 comunidades activas, centrándose en las relaciones localizadas de los clientes.

• Hosting de eventos comunitarios
• Programas de asociación local
• Estrategias de integración del vecindario

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) - Modelo de negocios: canales

Oficinas de ventas directas y casas modelo

Taylor Morrison opera 414 comunidades de venta activa en 11 estados a partir del tercer trimestre de 2023. La compañía mantiene 82 centros de origen modelo ubicados estratégicamente en mercados residenciales clave.

Estado	Número de comunidades activas	Centros de origen modelo
Arizona	87	18
Florida	112	22
Texas	95	16

Sitio web en línea y plataformas digitales

La plataforma digital de Taylor Morrison genera aproximadamente el 38% de las interacciones iniciales del cliente. El sitio web de la compañía recibe 1.2 millones de visitantes únicos mensualmente.

• Tasa de conversión de plataforma digital: 4.7%
• Tiempo promedio dedicado al sitio web: 7.3 minutos
• Tráfico móvil: 62% del tráfico web total

Redes de corredores de bienes raíces

La compañía colabora con 1,247 firmas de corretaje de bienes raíces independientes en sus mercados operativos. Las tarifas de la comisión promedian 2.5-3% por venta de vivienda.

Broker Network Metric	Valor
Total de corredores de bolsa asociados	1,247
Tasa de comisión promedio	2.75%
Ventas cerradas a través de corredores	42%

Espectáculos en el hogar y eventos de marketing

Taylor Morrison participa en 87 espectáculos regionales anualmente, generando aproximadamente el 16% de los clientes potenciales directos de los clientes.

• Participación anual del show en casa: 87 eventos
• Generación de leads a partir de eventos: 16%
• Asistencia promedio de eventos: 3,500 compradores potenciales

Aplicación móvil para selección y diseño en el hogar

La aplicación móvil de la compañía tiene 214,000 usuarios activos con una calificación de 4.6/5 en las tiendas de aplicaciones. Las consultas de diseño de la casa iniciadas por la aplicación aumentaron en un 27% en 2023.

Módulo de aplicación móvil	Valor
Usuarios activos	214,000
Calificación de la tienda de aplicaciones	4.6/5
Crecimiento de consultas iniciadas a la aplicación	27%

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) - Modelo de negocio: segmentos de clientes

Compradores de vivienda por primera vez

Taylor Morrison se dirige a compradores de viviendas por primera vez con estrategias de mercado específicas:

• Precio promedio de la casa para compradores por primera vez: $ 320,000
• Rango de edad objetivo: 25-40 años
• Ingresos familiares anuales típicos: $ 75,000 - $ 110,000

Característica de segmento	Datos específicos
Cuota de mercado	18.5% del segmento de comprador de vivienda por primera vez
Tamaño promedio del hogar	1.800-2,200 pies cuadrados
Concentración geográfica	Arizona, California, Florida, Texas

Compradores de viviendas de ascenso y lujo

Taylor Morrison sirve sofisticados compradores de viviendas que buscan propiedades premium:

• Precio promedio de la vivienda: $ 550,000 - $ 850,000
• Ingresos del hogar objetivo: $ 150,000 - $ 250,000
• Tamaño promedio del hogar: 3,000-4,500 pies cuadrados

Métricas de segmento de lujo	Datos cuantitativos
Penetración del mercado	22.3% del mercado domicilio de lujo
Edad promedio del cliente	35-55 años
Ubicaciones preferidas	Phoenix, Tampa, áreas metropolitanas de Dallas

Residentes activos de la comunidad de adultos y jubilados

Soluciones de vivienda especializada para más de 55 años demográficos:

• Precio promedio de la vivienda: $ 350,000 - $ 500,000
• Rango de edad objetivo: 55-75 años
• Tamaño típico de la comunidad de jubilación: 500-1,500 unidades

Análisis de segmento de jubilación	Métricas específicas
Cuota de mercado	15.7% del mercado de viviendas para adultos activos
Ingresos familiares promedio	$85,000 - $125,000
Regiones de desarrollo clave	Florida, Arizona, Texas

Propietarios urbanos y suburbanos

Diversas soluciones de vivienda en diferentes contextos geográficos:

• Rango de precios de la vivienda urbana: $ 400,000 - $ 750,000
• Rango de precios de la vivienda suburbana: $ 350,000 - $ 600,000
• Demográfico objetivo: profesionales, familias

Segmento urbano/suburbano	Ideas cuantitativas
Penetración del mercado	25.6% de los mercados objetivo
Tamaño promedio del hogar	2.200-3,500 pies cuadrados
Áreas de desarrollo primarias	Regiones metropolitanas de California, Texas, Florida

Grupos demográficos de ingresos medios a altos

Soluciones de vivienda integrales para segmentos de mercado ricos:

• Rango de ingresos del hogar: $ 100,000 - $ 300,000
• Espectro de precios de la vivienda: $ 400,000 - $ 1,200,000
• Rango de edad objetivo: 30-65 años

Métricas de segmento de ingresos	Puntos de datos específicos
Cobertura del mercado	27.9% del mercado de viviendas de ingresos medios a altos
Preferencias promedio del cliente	Diseño personalizado, comodidades premium
Mercados geográficos clave	Phoenix, Tampa, Áreas metropolitanas de Austin

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) - Modelo de negocio: Estructura de costos

Gastos de adquisición y desarrollo de tierras

En el año fiscal 2022, Taylor Morrison gastó $ 1.17 mil millones en adquisición y desarrollo de tierras. La estrategia de banca terrestre de la compañía implica mantener un Inventario de tierras estratégicas en múltiples mercados.

Categoría de gastos	Cantidad (2022)
Costos de adquisición de tierras	$ 752 millones
Gastos de desarrollo de tierras	$ 418 millones

Material de construcción y costos de mano de obra

Los gastos de construcción para Taylor Morrison en 2022 totalizaron aproximadamente $ 2.85 mil millones, con variaciones significativas en diferentes mercados de viviendas.

• Costo promedio de construcción por casa: $ 350,000
• Costos laborales: 40-45% de los gastos totales de construcción
• Costos del material: 55-60% de los gastos totales de construcción

Gastos de marketing y ventas

Los gastos de marketing para Taylor Morrison en 2022 fueron de $ 187.4 millones, lo que representa el 3.2% de los ingresos totales.

Categoría de gastos de marketing	Cantidad
Marketing digital	$ 62.3 millones
Publicidad tradicional	$ 45.1 millones
Comisión de ventas	$ 80 millones

Inversiones de investigación y desarrollo

Las inversiones de I + D para Taylor Morrison en 2022 fueron de $ 24.6 millones, centrándose en tecnologías innovadoras de diseño y construcción del hogar.

Sobrecarga administrativa y operativa

Los gastos administrativos para Taylor Morrison en 2022 ascendieron a $ 312.5 millones, cubriendo operaciones corporativas, salarios de gestión y funciones de soporte.

Categoría de gastos generales	Cantidad
Salarios corporativos	$ 186.3 millones
Costos operativos de la oficina	$ 76.2 millones
Infraestructura tecnológica	$ 50 millones

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) - Modelo de negocios: flujos de ingresos

Ventas de viviendas en múltiples segmentos de mercado

En 2022, Taylor Morrison reportó ingresos totales de ventas de viviendas de $ 7.2 mil millones. La compañía vendió 7,811 casas durante ese año fiscal, con un precio de venta promedio de $ 920,000.

Segmento de mercado	Contribución de ingresos	Casas vendidas
Compradores de vivienda por primera vez	$ 2.1 mil millones	2.450 casas
Compradores de mudanza	$ 3.5 mil millones	3.750 casas
Comunidades activas para adultos/55+	$ 1.6 mil millones	1,611 casas

Tarifas de personalización y actualización

Los ingresos de personalización en 2022 totalizaron $ 187.4 millones, lo que representa un promedio de $ 24,000 por casa en actualizaciones opcionales.

Contratos de garantía y servicio

Los ingresos por contratos de garantía y servicio alcanzaron los $ 52.3 millones en 2022, con aproximadamente el 85% de los compradores de viviendas que compran paquetes de garantía extendidos.

Financiamiento e ingresos relacionados con la hipoteca

Los ingresos relacionados con la hipoteca para 2022 fueron de $ 98.6 millones. La compañía facilitó el financiamiento para el 92% de las ventas de viviendas a través de socios de préstamos preferidos.

Fuente de financiamiento	Porcentaje de ventas	Ingresos generados
Servicios hipotecarios internos	45%	$ 44.4 millones
Socios de préstamos preferidos	47%	$ 54.2 millones

Desarrollo de tierras y ventas de lotes

Los ingresos por desarrollo de tierras en 2022 ascendieron a $ 276.5 millones, con 1,250 lotes vendidos en varios mercados.

• Ventas de lotes en Arizona: $ 87.2 millones
• Ventas de lotes en Texas: $ 112.3 millones
• Ventas de lotes en Florida: $ 77.0 millones

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) - Canvas Business Model: Value Propositions

You're looking at how Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) keeps its value proposition sharp in a market that demands both pace and profit. It's about offering the right home to the right buyer at the right time, supported by financial muscle. Here's the breakdown of what they are selling to customers as of late 2025.

Diversified product mix: entry-level to luxury, spec homes to to-be-built

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) actively manages a portfolio that spans the spectrum of homebuyer needs, which helps them weather shifts in any single segment. This diversification is a core differentiator, allowing them to calibrate strategies community by community.

The product segmentation shows a clear focus on the move-up buyer, but with significant exposure to both ends of the market:

Product Segment	Q1 2025 % of Orders	Q2 2025 % of Sales	Q3 2025 Emphasis
Move-Up Homes	47%	50%	Half of orders
Entry-Level Homes	32%	33%	Roughly one-third of orders
Resort Lifestyle/55+	21%	17%	Remainder of orders

To capture immediate demand, Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) has strategically leaned into spec homes, which comprised 71% of new orders in the second quarter of 2025. This allows for quicker move-ins compared to to-be-built orders.

Resort-style living via the Esplanade active-adult communities

The Esplanade brand targets the resort lifestyle segment, which has shown greater resilience in sales velocity. These communities accounted for about 10% of Taylor Morrison Home Corporation (TMHC)'s total business in the second quarter of 2025.

The premium nature of this segment is reflected in its financial performance:

• Esplanade communities saw net sales orders decline only 8% in Q2 2025, compared to 12% for the entire company.
• The average sales price for an Esplanade home in Q2 2025 was $779,000, which is 35% higher than other Taylor Morrison homes.
• Home closings gross margin for Esplanade was 31% in Q2 2025, outperforming the rest of the portfolio by 800 basis points.

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) continues to expand this brand; for example, the new Esplanade at Red Rock community in Las Vegas is set to bring nearly 400 homes to the area, featuring a 10,000 square-foot resort amenity center.

Financial incentives and mortgage rate locks through in-house financing

The in-house financial services arm is a powerful tool for securing sales by offering targeted financial assistance. The mortgage capture rate remained very high, at 87% in Q2 2025 and 88% in Q3 2025.

The profile of the financed buyer is strong, indicating a focus on creditworthy customers:

• Average FICO score for Taylor Morrison Home Funding borrowers was 751 in Q2 2025 and 750 in Q3 2025.
• Average debt-to-income ratio for borrowers was 40% in both Q2 and Q3 2025.

To combat buyer hesitation, Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) deploys specific rate incentives, such as offering a conventional 7-year ARM with a fixed rate from 3.75% in certain markets.

High-quality, energy-efficient homes in desirable, high-growth US markets

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) operates across 12 states in 21 markets, focusing on locations with strong demographic support. The geographic closing mix in Q2 2025 showed strength in the East region at 40% of closings, followed by the West at 32% and Central at 28%.

The company manages a substantial land pipeline to support this, reporting 85,510 homebuilding lots owned or controlled at the end of Q2 2025, representing 6.4 years of supply based on trailing twelve-month closings. They are executing a land-lighter strategy, with 60% of lots controlled off-balance sheet as of Q2 2025.

Customer-centric digital tools for a streamlined buying process

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) uses digital channels to enhance the early stages of the buying journey. As of Q1 2025, the online sales platform contributed approximately 20% of total sales.

The effectiveness of these digital touchpoints is clear in the conversion metrics:

• The reservation-to-sales conversion rate exceeded 50% in Q1 2025.

This digital engagement, combined with the physical community experience, helps create a seamless path to closing.

Finance: draft 13-week cash view by Friday.

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) - Canvas Business Model: Customer Relationships

You're looking at how Taylor Morrison Home Corporation keeps its customers engaged and satisfied throughout the homebuying journey and beyond. It's a mix of high-tech digital tools and very personal, tailored support, especially for those upgrading their homes.

The in-house financial services team is a major touchpoint, driving significant revenue and margin. This team provides mortgage financing, title insurance, and close services, plus homeowners' insurance, creating a comprehensive closing experience. The effectiveness of this integration is clear in the capture rates.

Taylor Morrison Home Corporation - Financial Services Metrics (Q3 2025)

Metric	Value
Dedicated Financial Services Capture Rate	88%
Financial Services Revenue	$56 million
Financial Services Gross Margin	52.5%
Average Home Closing Price (Q3 2025)	$602,000

For move-up buyers, who often have more equity and discerning tastes, Taylor Morrison Home Corporation focuses on the home as an experience. This is evident in brands like Esplanade, which offers resort-style living with amenities like pickleball and bocce ball courts, fitness centers, pools, and event centers. The average home sale price last quarter was $602,000, suggesting this segment is a key driver of value. Taylor Morrison Home Corporation also tailors solutions for unique buyer situations, discussing credit score improvement via their ARO Program or rate reduction through promotional incentives.

Digital self-service tools are used to empower the customer early in the process. The company offers a digital configuration and reservation system for to-be-built homes, letting shoppers select their floor plan, lot, exterior elevations, and reserve the home online with a small deposit. This is supported by technology like 3D virtual tours and self-guided tours. Honestly, the digital engagement shows promise; if a buyer plays around building a home on the website, there's a 60% conversion rate, and they tend to look at higher-priced homes because they can see the cost of upgrades easily.

Long-term commitment is built into the product itself. Taylor Morrison Home Corporation includes a Limited Home Warranty standard with every new home sale. This covers general construction quality and key systems like Heating/Cooling, Water/Plumbing, and Electrical. They also emphasize construction quality with a heightened focus on climate resiliency, which has contributed to lower average insurance premiums for homeowners. Community engagement is also a focus, with an exclusive partnership establishing over 150 Certified Natural Open Spaces™ and protecting more than 9,200 acres of Certified Wildlife Habitat® since 2019.

Incentives are a key part of the relationship, especially for buyers needing affordability levers. When a buyer uses Taylor Morrison Home Funding, they may receive a credit at closing that can be applied directly to reduce upfront cash needs. This credit can cover costs like lender fees, title insurance, and appraisal fees. Alternatively, if monthly payment is the priority, buyers can use the credit towards a permanent rate buy down.

• The company is 'leaning into' affordability through creative incentives and pricing strategies.
• Credits at closing can cover key upfront expenses such as lender fees, title insurance, and appraisal fees.
• The company serves a wide array of consumers, including first-time, move-up, luxury, and resort lifestyle homebuyers.
• Taylor Morrison has been recognized as America's Most Trusted® Home Builder from 2016 to 2025.

Finance: draft 13-week cash view by Friday.

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) - Canvas Business Model: Channels

Taylor Morrison Home Corporation utilizes a multi-faceted approach to reach and transact with home buyers, blending a significant physical footprint with growing digital capabilities. The primary physical channel is its extensive network of active selling communities, which stood at 349 outlets as of the third quarter of 2025. This physical presence is supported by dedicated sales centers and model homes established within each community, serving as the final point of engagement before contract signing.

To capture a larger share of the transaction, Taylor Morrison Home Corporation channels a significant portion of its financing through its in-house mortgage and title company, Taylor Morrison Home Funding. This captive channel is highly effective, as evidenced by its strong performance in Q3 2025, where it achieved a mortgage capture rate of 88%. This financial services segment contributed $56 million in revenue during that quarter, boasting a gross margin of 52.5%.

The digital channel is becoming increasingly important for lead generation and initial sales conversion. Online reservations, facilitated through the taylormorrison.com website, now account for 18% of total sales for Taylor Morrison Home Corporation. This digital push is supported by other online tools, such as online appointments and self-guided tours, which feed the sales pipeline. The company also relies on the established real estate broker network for co-brokered sales, which remains a critical component of their overall distribution strategy.

Here's a quick look at the scale of these channels based on Q3 2025 performance metrics:

Channel Metric	Value	Period
Active Selling Communities (Outlets)	349	Q3 2025
Home Closings Revenue	$2.0 billion	Q3 2025
Home Closings Volume	3,324 units	Q3 2025
Financial Services Revenue	$56 million	Q3 2025
Financial Services Gross Margin	52.5%	Q3 2025

The specific components Taylor Morrison Home Corporation uses to connect with customers include:

• Network of 349 active selling communities (outlets) in Q3 2025.
• In-house mortgage and title company, Taylor Morrison Home Funding, with an 88% capture rate in Q3 2025.
• Digital channels: website, online reservations contributing 18% of total sales.
• Real estate broker network for co-brokered sales.
• Dedicated sales centers and model homes in each community.

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) - Canvas Business Model: Customer Segments

You're looking at how Taylor Morrison Home Corporation segments its buyers to keep that business running smoothly, even when the market gets choppy. It's about having a diversified portfolio so that if one group slows down, another can pick up the slack. This strategy lets Taylor Morrison Home Corporation calibrate pricing and pace where it makes the most sense for that specific buyer type.

The core of the for-sale business is split across three main groups. Move-up buyers, which includes both first and second-time move-up customers, make up the largest piece of the pie, accounting for approximately 47% of the mix. Then you have the First-time/Entry-level buyers, who represent about 32% of the total. Finally, the Resort lifestyle/Active Adult buyers, often through the Esplanade brand, account for roughly 21% of the sales mix. This blend gives Taylor Morrison Home Corporation flexibility; for instance, they might use a price-focused approach to drive volume with first-time buyers, but be more patient to protect values in those move-up and lifestyle communities.

Taylor Morrison Home Corporation is also actively building out its rental side with the build-to-rent brand, Yardly. This segment targets renters who want a single-family feel, and as of early 2025, Yardly was operating in 9 markets. The company sees this as serving consumers along their entire housing journey, with the hope that Yardly renters become future Taylor Morrison Home Corporation homeowners.

Here's a quick look at how those primary segments break down based on recent company reporting:

Customer Segment	Approximate Mix Percentage	Associated Brand/Focus
Move-up buyers (first and second)	47%	Core for-sale business
First-time/Entry-level buyers	32%	Price-focused approach, often use buydowns
Resort lifestyle/Active Adult buyers	21%	Esplanade
Renters	N/A (Segmented by market)	Yardly

When you look specifically at the customers utilizing Taylor Morrison Home Corporation's in-house financing, you see a well-qualified pool. This helps the company manage risk within its Financial Services segment. For example, looking at Q2 2025 data, the mortgage capture rate was strong, and the profile of the borrower was solid. What this estimate hides, though, is the exact income breakdown for the affluent buyers you mentioned, but we do have these concrete metrics for the financed group:

• Average credit score for financed borrowers (Q2 2025): 751.
• Average debt-to-income ratio for financed borrowers (Q2 2025): 40%.
• Mortgage capture rate (Q2 2025): 87%.
• Average closing price across all closings (Q2 2025): $589,000.
• Yardly build-to-rent brand markets: 9.

Finance: draft 13-week cash view by Friday.

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) - Canvas Business Model: Cost Structure

You're looking at the major costs Taylor Morrison Home Corporation incurs to run its homebuilding and land development business as of late 2025. This structure is heavily weighted toward the physical assets-buying the land and building the houses.

The single largest cost component is the Cost of home closings (Cost of Goods Sold), which was reported as $6.378 billion for the Last Twelve Months (LTM) ending June 2025. This figure captures the direct costs associated with the homes actually sold and delivered to customers during that period.

Land is the lifeblood, and securing it is a massive, ongoing expense. Land acquisition and development costs for the third quarter of 2025 totaled $533 million. This spend was split evenly, with half going to acquiring new lots and the other half dedicated to developing existing land positions to make them ready for construction. Taylor Morrison Home Corporation is actively managing this, as evidenced by their Q3 2025 land spend, which was split 50% for development and 50% for acquisitions.

The company maintains a forward-looking target for overhead costs. Sales, General, and Administrative (SG&A) expenses are targeted to remain in the mid-9% range of revenue for the full year 2025. For instance, in the second quarter of 2025, the SG&A ratio improved to 9.3% of home closings revenue, and by the third quarter of 2025, they achieved even better leverage at 9.0% of home closings revenue.

Here's a quick look at the key cost drivers and related financial metrics we see:

Cost Component/Metric	Latest Reported Figure/Target	Period/Context
Cost of Home Closings (COGS)	$6.378 billion	LTM June 2025
Land Acquisition & Development Spend	$533 million	Q3 2025
SG&A as % of Revenue Target	mid-9%	Full Year 2025 Guidance
SG&A as % of Revenue Achieved	9.0%	Q3 2025
Total Debt (Homebuilding)	$2.19 billion	Q3 2025
Net Debt-to-Capital Ratio	21.3%	Q3 2025

Direct construction costs, including labor and materials, are the variable engine of the Cost of Goods Sold. While not broken out separately in the high-level figures, these costs are directly influenced by commodity prices and subcontractor availability. The company's gross margin performance reflects how well they manage these inputs against the final sales price. For example, the adjusted home closings gross margin for Q3 2025 was 22.4%.

Financing the land inventory and construction requires debt, leading to Interest expense on homebuilding debt. As of Q3 2025, the gross homebuilding debt to capital ratio stood at 24.8%. For a representative quarterly figure, the net interest expense in Q2 2025 was approximately $4.087 million, though one report cited a quarterly interest expense of $9.63B for the quarter ending September 2025, which seems like an outlier or a different metric entirely. The weighted average interest rate on debt outstanding was 5.1% as of December 31, 2024.

The Cost Structure is also managed through strategic land control:

• Lot Supply Owned and Controlled: 84,564 homesites as of Q3 2025.
• Off-Balance Sheet Control: 60% of total homesites controlled via options or off-balance sheet structures.
• Land Renegotiation Impact (Q3 2025): 3,400 lots renegotiated, resulting in an 8% average price reduction.

Finance: draft 13-week cash view by Friday.

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) - Canvas Business Model: Revenue Streams

You're looking at the core ways Taylor Morrison Home Corporation brings in cash, which is heavily weighted toward home sales, but has important supporting streams. Honestly, in this market, knowing the split is key to understanding their resilience.

The primary engine for Taylor Morrison Home Corporation revenue streams is the sale of newly constructed homes. For the third quarter of 2025, home closings revenue hit $2.0 billion. During that same quarter, the company completed 3,324 home closings, achieving an average closing price of $602,000. Looking ahead for the full year 2025, Taylor Morrison Home Corporation expects home closings to land between 12,800 to 13,000 units. The guidance for the full-year 2025 average closing price was previously set around $595,000 to $600,000.

Here's a quick look at the key figures from the third quarter of 2025 and the full-year outlook:

Metric	Q3 2025 Actual	Full Year 2025 Guidance
Home Closings Revenue	$2.0 billion	N/A
Average Closing Price	$602,000	~$595,000 to $600,000
Home Closings Units	3,324	12,800 to 13,000 units
Financial Services Revenue	$56 million	N/A

The secondary, but still significant, revenue component comes from financial services, primarily through Taylor Morrison Home Funding. In Q3 2025, this segment generated $56 million in revenue, achieving a strong capture rate of 88% of their buyers with a gross margin of 52.5%.

Other revenue streams are present but are less dominant in the overall picture. You should note these areas for strategic diversification:

• Land and lot sales revenue, which is less significant than home closings revenue.
• Build-to-rent (Yardly) asset dispositions, with management expecting 5 to 7 dispositions in 2025.
• Amenity and other revenue, which was $33,191 thousand in Q3 2025.

The overall revenue picture for the third quarter was complex; total revenue was reported as approximately $2.096 billion, which is the sum of home closings revenue and other sources like financial services. The company is defintely managing its land position to support future sales, with homebuilding land investment totaling $533 million in Q3 2025.