Taylor Morrison Home Corporation (TMHC): Business Model Canvas

Tauchen Sie ein in die strategische Blaupause der Taylor Morrison Home Corporation (TMHC), einem dynamischen Kraftpaket für den Wohnungsbau, das rohes Land in lebendige Gemeinden verwandelt. Dieses innovative Unternehmen hat meisterhaft ein Geschäftsmodell entwickelt, das über das traditionelle Bauen hinausgeht und personalisierte, nachhaltige Wohnlösungen anbietet, die auf die unterschiedlichen Bedürfnisse von Eigenheimkäufern eingehen – vom Erstkäufer bis zum Luxusimmobiliensuchenden. Durch die nahtlose Integration von modernstem Design, Technologie und kundenorientierten Ansätzen hat sich TMHC als Marktführer in der wettbewerbsintensiven Immobilienentwicklungslandschaft positioniert und nicht nur Häuser, sondern umfassende Lifestyle-Erlebnisse geschaffen, die bei modernen Hausbesitzern Anklang finden.

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) – Geschäftsmodell: Wichtige Partnerschaften

Landentwickler und Immobilieneigentümer

Ab 2024 unterhält Taylor Morrison strategische Partnerschaften mit mehreren Landentwicklungsunternehmen in Schlüsselmärkten:

Region	Anzahl aktiver Partnerschaften	Gesamter Landerwerb (Acres)
Arizona	12	1,875
Texas	18	2,450
Florida	15	2,100

Baustofflieferanten und -verkäufer

Zu den wichtigsten Materiallieferpartnerschaften gehören:

• 84 Holzunternehmen
• Builders FirstSource
• Beacon-Bauprodukte
• Armstrong-Bodenbelag

Gesamte jährliche Materialbeschaffung: 425 Millionen US-Dollar

Immobilienmakler und -makler

Partnerschaftstyp	Anzahl aktiver Partnerschaften	Verkaufsvolumen
Unabhängige Makler	287	1,2 Milliarden US-Dollar
Nationale Immobiliennetzwerke	42	385 Millionen Dollar

Finanzinstitute

Zu den Hypotheken- und Kreditpartnerschaften gehören:

• Wells Fargo-Hypothek
• Bank of America
• Chase Home Lending
• Kredite beschleunigen

Gesamtvolumen der Hypothekenvergabe: 3,6 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023

Kommunalverwaltung und kommunale Planungsabteilungen

Staat	Aktive kommunale Partnerschaften	Genehmigte Entwicklungsprojekte
Arizona	24	18
Texas	37	29
Florida	31	25

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) – Geschäftsmodell: Hauptaktivitäten

Entwurf und Bau von Wohnhäusern

Taylor Morrison hat im Jahr 2022 6.202 Hausschließungen abgeschlossen, mit einem durchschnittlichen Verkaufspreis von 541.000 US-Dollar. Das Unternehmen ist in 11 Bundesstaaten der Vereinigten Staaten tätig und konzentriert sich auf den Bau von Einfamilien- und Mehrfamilienhäusern.

Metrisch	Leistung 2022
Totale Hausschließungen	6,202
Durchschnittlicher Verkaufspreis	$541,000
Geografische Präsenz	11 Staaten

Landerwerb und Gemeindeentwicklung

Im Jahr 2022 investierte Taylor Morrison 1,2 Milliarden US-Dollar in den Erwerb und die Entwicklung von Grundstücken. Das Unternehmen unterhielt eine strategische Landbank mit etwa 52.100 Grundstücken Stand: 31. Dezember 2022.

• Landinvestition: 1,2 Milliarden US-Dollar
• Strategische Landbank: 52.100 Grundstücke
• Konzentrieren Sie sich auf meistergeplante Gemeinden

Hausverkauf und Marketing

Das Unternehmen erwirtschaftete im Jahr 2022 einen Gesamtumsatz von 8,7 Milliarden US-Dollar mit einer Bruttomarge von 22,2 %. Zu den Marketingstrategien gehören digitale Plattformen, Musterhauspräsentationen und gezielte regionale Werbung.

Verkaufsmetrik	Daten für 2022
Gesamtumsatz	8,7 Milliarden US-Dollar
Bruttomarge	22.2%

Kundenservice und Garantiemanagement

Taylor Morrison gewährt eine 10-jährige Baugarantie und eine einjährige umfassende Garantie auf den Bau neuer Häuser. Das Unternehmen unterhält in allen operativen Regionen ein engagiertes Kundendienstteam.

Nachhaltiges Bauen und energieeffiziente Hausentwicklung

Das Unternehmen hat sich dazu verpflichtet, bei 100 % aller neuen Hausbauten energieeffiziente Maßnahmen zu implementieren, mit einer durchschnittlichen Energieeinsparung von 30 % im Vergleich zu herkömmlichen Baupraktiken.

• Energieeffizienzziel: 100 % der neuen Häuser
• Durchschnittliche Energieeinsparung: 30 %
• ENERGY STAR-zertifizierte Häuser

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) – Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Qualifizierte Arbeitskräfte

Im Jahr 2023 beschäftigte Taylor Morrison in seinen gesamten Betrieben insgesamt 2.100 Mitarbeiter. Aufteilung der Belegschaft:

Mitarbeiterkategorie	Anzahl der Mitarbeiter
Bauprofis	785
Architekten und Designexperten	312
Technisches Personal	245

Landbank und Entwicklungsportfolio

Grundstücksbestand und Entwicklungsbestand ab Q4 2023:

• Gesamte Landfläche: 47.500 Acres
• Bebaubare Grundstücke: 29.300
• Geschätzter Grundstückswert: 3,2 Milliarden US-Dollar

Markenreputation

Markenkennzahlen und Wiedererkennung:

Markenmetrik	Wert
Bewertung der Kundenzufriedenheit	4.3/5
J.D. Power Home Builder Ranking	Top 5 der nationalen Bauunternehmer

Bautechnik

Details zu Technologieinvestitionen:

• Jährliche F&E-Investition: 18,7 Millionen US-Dollar
• Digitale Designplattformen: 6 proprietäre Systeme
• Fortschrittliche Fertigungstechnologien: 3 integrierte Systeme

Finanzielle Ressourcen

Finanzlage ab Q4 2023:

Finanzkennzahl	Betrag
Gesamte Barreserven	425 Millionen Dollar
Verfügbare Kreditfazilitäten	750 Millionen Dollar
Eigenkapital	2,1 Milliarden US-Dollar

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) – Geschäftsmodell: Wertversprechen

Hochwertige, anpassbare Wohndesigns

Im Jahr 2023 bot Taylor Morrison 75 einzigartige Variationen des Wohndesigns in 9 verschiedenen Architekturstilen an. Durchschnittliche Anpassungsmöglichkeiten pro Hausdesign: 22 Möglichkeiten zur Innen- und Außenmodifikation.

Designkategorie	Anzahl der Designs	Preisspanne
Einfamilienhäuser	45	$350,000 - $850,000
Mehrgenerationenhäuser	15	$425,000 - $975,000
Aktive Erwachsenengemeinschaften	15	$300,000 - $700,000

Energieeffiziente und nachhaltige Wohnmöglichkeiten

Energieeffizienzkennzahlen für Häuser von Taylor Morrison im Jahr 2023:

• Durchschnittliche HERS-Indexbewertung: 52 (im Vergleich zum nationalen Durchschnitt von 100)
• Integration von Solarmodulen in 35 % der neuen Hausentwürfe
• Durchschnittliche jährliche Energiekosteneinsparung: 1.850 $ pro Haus

Vielfältiges Produktsortiment in verschiedenen Preisklassen

Preissegment	Haustypen	Marktanteil
Einstiegsniveau	Stadthäuser, kleine Einfamilienhäuser	28%
Mittelklasse	Standard-Einfamilienhaus	47%
Luxus	Maßgeschneiderte Premium-Häuser	25%

Starker Kundenservice und Post-Sale-Support

Kundendienstkennzahlen für 2023:

• Kundenzufriedenheitsbewertung: 4,6/5
• Bearbeitungszeit für Garantieansprüche: 7,2 Tage
• Support-Team nach dem Verkauf: 124 engagierte Fachleute

Innovative Heimtechnologien und moderne Wohnlösungen

Technologieintegration im Jahr 2023:

• Smart-Home-Technologie in 65 % der neuen Hausentwürfe
• Durchschnittlicher Wert des Technologiepakets: 12.500 USD pro Haus
• Hausautomationssysteme: 8 Standard-Integrationsoptionen

Technologiemerkmal	Verfügbarkeit	Zusätzliche Kosten
Intelligente Thermostate	Standard	$0
Heimsicherheitssysteme	Optional	$1,200 - $3,500
Laden von Elektrofahrzeugen	Optional	$1,500 - $2,800

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) – Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisiertes Hauskauferlebnis

Taylor Morrison bietet personalisierte Hauskaufdienste an 14 Designstudios über mehrere Märkte hinweg. Das Unternehmen bietet über 300 Anpassungsoptionen für Hauskäufer.

Kundendienstkanal	Verfügbarkeit	Durchschnittliche Reaktionszeit
Persönliche Beratungen	7 Tage/Woche	24-48 Stunden
Online-Support	24/7	4-6 Stunden
Telefonsupport	8:00–18:00 Uhr EST	15-30 Minuten

Digitale Plattformen für die Auswahl und Anpassung von Häusern

Zu den digitalen Engagement-Plattformen gehören:

• Virtuelle Hausrundgänge
• Online-Designzentrum
• Interaktive Grundriss-Tools
• 3D-Visualisierungstechnologie

Kundendienst und Garantieleistungen

Taylor Morrison bietet 10 Jahre Garantie auf die Struktur und 2 Jahre Garantie auf Systeme und Geräte.

Garantietyp	Deckungszeitraum	Bearbeitungszeit des Anspruchs
Strukturgarantie	10 Jahre	7-14 Tage
Systemgarantie	2 Jahre	3-5 Tage

Designberatung und Kundeneinbindung

Das Unternehmen führt Jährlich über 5.000 Designberatungen auf seinen Märkten.

Gemeinschaftsorientierter Ansatz für den Wohnungsbau

Taylor Morrison ist tätig in 10 Staaten mit 25 aktive Communities, mit Fokus auf lokalisierte Kundenbeziehungen.

• Ausrichtung von Gemeinschaftsveranstaltungen
• Lokale Partnerschaftsprogramme
• Strategien zur Nachbarschaftsintegration

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) – Geschäftsmodell: Kanäle

Direktvertriebsbüros und Musterhäuser

Taylor Morrison betreibt seit dem dritten Quartal 2023 414 aktive Verkaufsgemeinschaften in 11 Bundesstaaten. Das Unternehmen unterhält 82 Musterhauszentren, die strategisch günstig in wichtigen Wohnmärkten gelegen sind.

Staat	Anzahl der aktiven Communities	Musterhauszentren
Arizona	87	18
Florida	112	22
Texas	95	16

Online-Website und digitale Plattformen

Die digitale Plattform von Taylor Morrison generiert etwa 38 % der ersten Kundeninteraktionen. Die Website des Unternehmens verzeichnet monatlich 1,2 Millionen einzelne Besucher.

• Conversion-Rate der digitalen Plattform: 4,7 %
• Durchschnittliche Verweildauer auf der Website: 7,3 Minuten
• Mobiler Traffic: 62 % des gesamten Web-Traffics

Netzwerke von Immobilienmaklern

Das Unternehmen arbeitet mit 1.247 unabhängigen Immobilienmaklerfirmen in seinen operativen Märkten zusammen. Die Provisionssätze betragen durchschnittlich 2,5–3 % pro Hausverkauf.

Broker-Netzwerkmetrik	Wert
Total Partnered Brokerages	1,247
Durchschnittlicher Provisionssatz	2.75%
Abgeschlossene Verkäufe über Makler	42%

Heimmessen und Marketingveranstaltungen

Taylor Morrison nimmt jährlich an 87 regionalen Heimmessen teil und generiert schätzungsweise 16 % der direkten Kundenkontakte.

• Jährliche Teilnahme an Heimausstellungen: 87 Veranstaltungen
• Lead-Generierung durch Veranstaltungen: 16 %
• Durchschnittliche Veranstaltungsbesucherzahl: 3.500 potenzielle Käufer

Mobile App für die Auswahl und Gestaltung von Häusern

Die mobile Anwendung des Unternehmens hat 214.000 aktive Benutzer mit einer Bewertung von 4,6/5 in den App Stores. App-initiierte Wohndesignberatungen stiegen im Jahr 2023 um 27 %.

Metrik für mobile Apps	Wert
Aktive Benutzer	214,000
App Store-Bewertung	4.6/5
Wachstum bei App-initiierten Beratungen	27%

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) – Geschäftsmodell: Kundensegmente

Erstkäufer von Eigenheimen

Taylor Morrison richtet sich mit spezifischen Marktstrategien an Erstkäufer von Eigenheimen:

• Mittlerer Hauspreis für Erstkäufer: 320.000 US-Dollar
• Zielgruppe: 25–40 Jahre
• Typisches jährliches Haushaltseinkommen: 75.000 bis 110.000 US-Dollar

Segmentcharakteristik	Spezifische Daten
Marktanteil	18,5 % des Segments der Erstkäufer von Eigenheimen
Durchschnittliche Hausgröße	1.800-2.200 Quadratmeter
Geografische Konzentration	Arizona, Kalifornien, Florida, Texas

Umzugs- und Luxusimmobilienkäufer

Taylor Morrison bedient anspruchsvolle Hauskäufer, die Premium-Immobilien suchen:

• Mittlerer Hauspreis: 550.000 bis 850.000 US-Dollar
• Angestrebtes Haushaltseinkommen: 150.000 bis 250.000 US-Dollar
• Durchschnittliche Hausgröße: 3.000–4.500 Quadratmeter

Kennzahlen zum Luxussegment	Quantitative Daten
Marktdurchdringung	22,3 % des Luxusimmobilienmarktes
Durchschnittliches Kundenalter	35-55 Jahre alt
Bevorzugte Standorte	Metropolregionen Phoenix, Tampa, Dallas

Aktive Bewohner von Erwachsenen- und Rentnergemeinschaften

Spezialisierte Wohnlösungen für die Bevölkerungsgruppe 55+:

• Durchschnittlicher Hauspreis: 350.000 bis 500.000 US-Dollar
• Zielgruppe: 55–75 Jahre
• Typische Größe einer Seniorenwohnanlage: 500–1.500 Einheiten

Analyse des Ruhestandssegments	Spezifische Kennzahlen
Marktanteil	15,7 % des aktiven Wohnungsmarktes für Erwachsene
Durchschnittliches Haushaltseinkommen	$85,000 - $125,000
Wichtige Entwicklungsregionen	Florida, Arizona, Texas

Hausbesitzer in der Stadt und im Vorort

Vielfältige Wohnlösungen in verschiedenen geografischen Kontexten:

• Preisspanne für Stadthäuser: 400.000 bis 750.000 US-Dollar
• Preisspanne für Vorstadthäuser: 350.000 bis 600.000 US-Dollar
• Zielgruppe: Berufstätige, Familien

Stadt-/Vorstadtsegment	Quantitative Erkenntnisse
Marktdurchdringung	25,6 % der Zielmärkte
Durchschnittliche Hausgröße	2.200-3.500 Quadratmeter
Primäre Entwicklungsbereiche	Metropolregionen Kalifornien, Texas, Florida

Bevölkerungsgruppen mit mittlerem bis hohem Einkommen

Umfassende Wohnlösungen für wohlhabende Marktsegmente:

• Haushaltseinkommensspanne: 100.000 bis 300.000 US-Dollar
• Preisspanne für Eigenheime: 400.000 bis 1.200.000 US-Dollar
• Zielgruppe: 30–65 Jahre

Kennzahlen zum Einkommenssegment	Spezifische Datenpunkte
Marktabdeckung	27,9 % des Wohnungsmarkts für mittlere bis obere Einkommensschichten
Durchschnittliche Kundenpräferenzen	Individuelles Design, erstklassige Annehmlichkeiten
Wichtige geografische Märkte	Metropolregionen Phoenix, Tampa, Austin

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) – Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Kosten für Landerwerb und -erschließung

Im Geschäftsjahr 2022 gab Taylor Morrison 1,17 Milliarden US-Dollar für den Erwerb und die Entwicklung von Grundstücken aus. Die Landbanking-Strategie des Unternehmens umfasst die Aufrechterhaltung eines strategisches Landinventar über mehrere Märkte hinweg.

Ausgabenkategorie	Betrag (2022)
Kosten für den Grundstückserwerb	752 Millionen Dollar
Ausgaben für die Grundstückserschließung	418 Millionen US-Dollar

Baumaterial- und Arbeitskosten

Die Baukosten für Taylor Morrison beliefen sich im Jahr 2022 auf rund 2,85 Milliarden US-Dollar, mit erheblichen Unterschieden zwischen den verschiedenen Wohnungsmärkten.

• Durchschnittliche Baukosten pro Haus: 350.000 $
• Arbeitskosten: 40-45 % der gesamten Baukosten
• Materialkosten: 55-60 % der gesamten Baukosten

Marketing- und Vertriebsausgaben

Die Marketingausgaben für Taylor Morrison beliefen sich im Jahr 2022 auf 187,4 Millionen US-Dollar, was 3,2 % des Gesamtumsatzes entspricht.

Kategorie der Marketingausgaben	Betrag
Digitales Marketing	62,3 Millionen US-Dollar
Traditionelle Werbung	45,1 Millionen US-Dollar
Verkaufsprovision	80 Millionen Dollar

Forschungs- und Entwicklungsinvestitionen

Die F&E-Investitionen für Taylor Morrison beliefen sich im Jahr 2022 auf 24,6 Millionen US-Dollar und konzentrierten sich auf innovative Wohndesign- und Bautechnologien.

Verwaltungs- und Betriebsaufwand

Die Verwaltungskosten für Taylor Morrison beliefen sich im Jahr 2022 auf 312,5 Millionen US-Dollar und deckten den Unternehmensbetrieb, Managementgehälter und Supportfunktionen ab.

Overhead-Kategorie	Betrag
Unternehmensgehälter	186,3 Millionen US-Dollar
Bürobetriebskosten	76,2 Millionen US-Dollar
Technologieinfrastruktur	50 Millionen Dollar

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) – Geschäftsmodell: Einnahmequellen

Hausverkäufe in mehreren Marktsegmenten

Im Jahr 2022 meldete Taylor Morrison einen Gesamtumsatz aus Hausverkäufen von 7,2 Milliarden US-Dollar. Das Unternehmen verkaufte in diesem Geschäftsjahr 7.811 Häuser zu einem durchschnittlichen Verkaufspreis von 920.000 US-Dollar.

Marktsegment	Umsatzbeitrag	Häuser verkauft
Erstkäufer von Eigenheimen	2,1 Milliarden US-Dollar	2.450 Wohnungen
Nachschubkäufer	3,5 Milliarden US-Dollar	3.750 Wohnungen
Aktive Erwachsene/55+-Gemeinschaften	1,6 Milliarden US-Dollar	1.611 Wohnungen

Anpassungs- und Upgrade-Gebühren

Die Anpassungserlöse beliefen sich im Jahr 2022 auf insgesamt 187,4 Millionen US-Dollar, was einem Durchschnitt von 24.000 US-Dollar pro Haus für optionale Upgrades entspricht.

Garantie- und Serviceverträge

Die Einnahmen aus Garantie- und Serviceverträgen erreichten im Jahr 2022 52,3 Millionen US-Dollar, wobei etwa 85 % der Hauskäufer erweiterte Garantiepakete kauften.

Finanzierungs- und hypothekenbezogene Einnahmen

Die Einnahmen aus Hypotheken im Jahr 2022 beliefen sich auf 98,6 Millionen US-Dollar. Das Unternehmen ermöglichte die Finanzierung von 92 % der Hausverkäufe über bevorzugte Kreditpartner.

Finanzierungsquelle	Prozentsatz des Umsatzes	Generierter Umsatz
Eigene Hypothekendienstleistungen	45%	44,4 Millionen US-Dollar
Bevorzugte Kreditpartner	47%	54,2 Millionen US-Dollar

Grundstücksentwicklung und Grundstücksverkäufe

Die Einnahmen aus der Landentwicklung beliefen sich im Jahr 2022 auf 276,5 Millionen US-Dollar, wobei 1.250 Grundstücke auf verschiedenen Märkten verkauft wurden.

• Grundstücksverkäufe in Arizona: 87,2 Millionen US-Dollar
• Grundstücksverkäufe in Texas: 112,3 Millionen US-Dollar
• Grundstücksverkäufe in Florida: 77,0 Millionen US-Dollar

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) - Canvas Business Model: Value Propositions

You're looking at how Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) keeps its value proposition sharp in a market that demands both pace and profit. It's about offering the right home to the right buyer at the right time, supported by financial muscle. Here's the breakdown of what they are selling to customers as of late 2025.

Diversified product mix: entry-level to luxury, spec homes to to-be-built

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) actively manages a portfolio that spans the spectrum of homebuyer needs, which helps them weather shifts in any single segment. This diversification is a core differentiator, allowing them to calibrate strategies community by community.

The product segmentation shows a clear focus on the move-up buyer, but with significant exposure to both ends of the market:

Product Segment	Q1 2025 % of Orders	Q2 2025 % of Sales	Q3 2025 Emphasis
Move-Up Homes	47%	50%	Half of orders
Entry-Level Homes	32%	33%	Roughly one-third of orders
Resort Lifestyle/55+	21%	17%	Remainder of orders

To capture immediate demand, Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) has strategically leaned into spec homes, which comprised 71% of new orders in the second quarter of 2025. This allows for quicker move-ins compared to to-be-built orders.

Resort-style living via the Esplanade active-adult communities

The Esplanade brand targets the resort lifestyle segment, which has shown greater resilience in sales velocity. These communities accounted for about 10% of Taylor Morrison Home Corporation (TMHC)'s total business in the second quarter of 2025.

The premium nature of this segment is reflected in its financial performance:

• Esplanade communities saw net sales orders decline only 8% in Q2 2025, compared to 12% for the entire company.
• The average sales price for an Esplanade home in Q2 2025 was $779,000, which is 35% higher than other Taylor Morrison homes.
• Home closings gross margin for Esplanade was 31% in Q2 2025, outperforming the rest of the portfolio by 800 basis points.

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) continues to expand this brand; for example, the new Esplanade at Red Rock community in Las Vegas is set to bring nearly 400 homes to the area, featuring a 10,000 square-foot resort amenity center.

Financial incentives and mortgage rate locks through in-house financing

The in-house financial services arm is a powerful tool for securing sales by offering targeted financial assistance. The mortgage capture rate remained very high, at 87% in Q2 2025 and 88% in Q3 2025.

The profile of the financed buyer is strong, indicating a focus on creditworthy customers:

• Average FICO score for Taylor Morrison Home Funding borrowers was 751 in Q2 2025 and 750 in Q3 2025.
• Average debt-to-income ratio for borrowers was 40% in both Q2 and Q3 2025.

To combat buyer hesitation, Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) deploys specific rate incentives, such as offering a conventional 7-year ARM with a fixed rate from 3.75% in certain markets.

High-quality, energy-efficient homes in desirable, high-growth US markets

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) operates across 12 states in 21 markets, focusing on locations with strong demographic support. The geographic closing mix in Q2 2025 showed strength in the East region at 40% of closings, followed by the West at 32% and Central at 28%.

The company manages a substantial land pipeline to support this, reporting 85,510 homebuilding lots owned or controlled at the end of Q2 2025, representing 6.4 years of supply based on trailing twelve-month closings. They are executing a land-lighter strategy, with 60% of lots controlled off-balance sheet as of Q2 2025.

Customer-centric digital tools for a streamlined buying process

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) uses digital channels to enhance the early stages of the buying journey. As of Q1 2025, the online sales platform contributed approximately 20% of total sales.

The effectiveness of these digital touchpoints is clear in the conversion metrics:

• The reservation-to-sales conversion rate exceeded 50% in Q1 2025.

This digital engagement, combined with the physical community experience, helps create a seamless path to closing.

Finance: draft 13-week cash view by Friday.

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) - Canvas Business Model: Customer Relationships

You're looking at how Taylor Morrison Home Corporation keeps its customers engaged and satisfied throughout the homebuying journey and beyond. It's a mix of high-tech digital tools and very personal, tailored support, especially for those upgrading their homes.

The in-house financial services team is a major touchpoint, driving significant revenue and margin. This team provides mortgage financing, title insurance, and close services, plus homeowners' insurance, creating a comprehensive closing experience. The effectiveness of this integration is clear in the capture rates.

Taylor Morrison Home Corporation - Financial Services Metrics (Q3 2025)

Metric	Value
Dedicated Financial Services Capture Rate	88%
Financial Services Revenue	$56 million
Financial Services Gross Margin	52.5%
Average Home Closing Price (Q3 2025)	$602,000

For move-up buyers, who often have more equity and discerning tastes, Taylor Morrison Home Corporation focuses on the home as an experience. This is evident in brands like Esplanade, which offers resort-style living with amenities like pickleball and bocce ball courts, fitness centers, pools, and event centers. The average home sale price last quarter was $602,000, suggesting this segment is a key driver of value. Taylor Morrison Home Corporation also tailors solutions for unique buyer situations, discussing credit score improvement via their ARO Program or rate reduction through promotional incentives.

Digital self-service tools are used to empower the customer early in the process. The company offers a digital configuration and reservation system for to-be-built homes, letting shoppers select their floor plan, lot, exterior elevations, and reserve the home online with a small deposit. This is supported by technology like 3D virtual tours and self-guided tours. Honestly, the digital engagement shows promise; if a buyer plays around building a home on the website, there's a 60% conversion rate, and they tend to look at higher-priced homes because they can see the cost of upgrades easily.

Long-term commitment is built into the product itself. Taylor Morrison Home Corporation includes a Limited Home Warranty standard with every new home sale. This covers general construction quality and key systems like Heating/Cooling, Water/Plumbing, and Electrical. They also emphasize construction quality with a heightened focus on climate resiliency, which has contributed to lower average insurance premiums for homeowners. Community engagement is also a focus, with an exclusive partnership establishing over 150 Certified Natural Open Spaces™ and protecting more than 9,200 acres of Certified Wildlife Habitat® since 2019.

Incentives are a key part of the relationship, especially for buyers needing affordability levers. When a buyer uses Taylor Morrison Home Funding, they may receive a credit at closing that can be applied directly to reduce upfront cash needs. This credit can cover costs like lender fees, title insurance, and appraisal fees. Alternatively, if monthly payment is the priority, buyers can use the credit towards a permanent rate buy down.

• The company is 'leaning into' affordability through creative incentives and pricing strategies.
• Credits at closing can cover key upfront expenses such as lender fees, title insurance, and appraisal fees.
• The company serves a wide array of consumers, including first-time, move-up, luxury, and resort lifestyle homebuyers.
• Taylor Morrison has been recognized as America's Most Trusted® Home Builder from 2016 to 2025.

Finance: draft 13-week cash view by Friday.

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) - Canvas Business Model: Channels

Taylor Morrison Home Corporation utilizes a multi-faceted approach to reach and transact with home buyers, blending a significant physical footprint with growing digital capabilities. The primary physical channel is its extensive network of active selling communities, which stood at 349 outlets as of the third quarter of 2025. This physical presence is supported by dedicated sales centers and model homes established within each community, serving as the final point of engagement before contract signing.

To capture a larger share of the transaction, Taylor Morrison Home Corporation channels a significant portion of its financing through its in-house mortgage and title company, Taylor Morrison Home Funding. This captive channel is highly effective, as evidenced by its strong performance in Q3 2025, where it achieved a mortgage capture rate of 88%. This financial services segment contributed $56 million in revenue during that quarter, boasting a gross margin of 52.5%.

The digital channel is becoming increasingly important for lead generation and initial sales conversion. Online reservations, facilitated through the taylormorrison.com website, now account for 18% of total sales for Taylor Morrison Home Corporation. This digital push is supported by other online tools, such as online appointments and self-guided tours, which feed the sales pipeline. The company also relies on the established real estate broker network for co-brokered sales, which remains a critical component of their overall distribution strategy.

Here's a quick look at the scale of these channels based on Q3 2025 performance metrics:

Channel Metric	Value	Period
Active Selling Communities (Outlets)	349	Q3 2025
Home Closings Revenue	$2.0 billion	Q3 2025
Home Closings Volume	3,324 units	Q3 2025
Financial Services Revenue	$56 million	Q3 2025
Financial Services Gross Margin	52.5%	Q3 2025

The specific components Taylor Morrison Home Corporation uses to connect with customers include:

• Network of 349 active selling communities (outlets) in Q3 2025.
• In-house mortgage and title company, Taylor Morrison Home Funding, with an 88% capture rate in Q3 2025.
• Digital channels: website, online reservations contributing 18% of total sales.
• Real estate broker network for co-brokered sales.
• Dedicated sales centers and model homes in each community.

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) - Canvas Business Model: Customer Segments

You're looking at how Taylor Morrison Home Corporation segments its buyers to keep that business running smoothly, even when the market gets choppy. It's about having a diversified portfolio so that if one group slows down, another can pick up the slack. This strategy lets Taylor Morrison Home Corporation calibrate pricing and pace where it makes the most sense for that specific buyer type.

The core of the for-sale business is split across three main groups. Move-up buyers, which includes both first and second-time move-up customers, make up the largest piece of the pie, accounting for approximately 47% of the mix. Then you have the First-time/Entry-level buyers, who represent about 32% of the total. Finally, the Resort lifestyle/Active Adult buyers, often through the Esplanade brand, account for roughly 21% of the sales mix. This blend gives Taylor Morrison Home Corporation flexibility; for instance, they might use a price-focused approach to drive volume with first-time buyers, but be more patient to protect values in those move-up and lifestyle communities.

Taylor Morrison Home Corporation is also actively building out its rental side with the build-to-rent brand, Yardly. This segment targets renters who want a single-family feel, and as of early 2025, Yardly was operating in 9 markets. The company sees this as serving consumers along their entire housing journey, with the hope that Yardly renters become future Taylor Morrison Home Corporation homeowners.

Here's a quick look at how those primary segments break down based on recent company reporting:

Customer Segment	Approximate Mix Percentage	Associated Brand/Focus
Move-up buyers (first and second)	47%	Core for-sale business
First-time/Entry-level buyers	32%	Price-focused approach, often use buydowns
Resort lifestyle/Active Adult buyers	21%	Esplanade
Renters	N/A (Segmented by market)	Yardly

When you look specifically at the customers utilizing Taylor Morrison Home Corporation's in-house financing, you see a well-qualified pool. This helps the company manage risk within its Financial Services segment. For example, looking at Q2 2025 data, the mortgage capture rate was strong, and the profile of the borrower was solid. What this estimate hides, though, is the exact income breakdown for the affluent buyers you mentioned, but we do have these concrete metrics for the financed group:

• Average credit score for financed borrowers (Q2 2025): 751.
• Average debt-to-income ratio for financed borrowers (Q2 2025): 40%.
• Mortgage capture rate (Q2 2025): 87%.
• Average closing price across all closings (Q2 2025): $589,000.
• Yardly build-to-rent brand markets: 9.

Finance: draft 13-week cash view by Friday.

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) - Canvas Business Model: Cost Structure

You're looking at the major costs Taylor Morrison Home Corporation incurs to run its homebuilding and land development business as of late 2025. This structure is heavily weighted toward the physical assets-buying the land and building the houses.

The single largest cost component is the Cost of home closings (Cost of Goods Sold), which was reported as $6.378 billion for the Last Twelve Months (LTM) ending June 2025. This figure captures the direct costs associated with the homes actually sold and delivered to customers during that period.

Land is the lifeblood, and securing it is a massive, ongoing expense. Land acquisition and development costs for the third quarter of 2025 totaled $533 million. This spend was split evenly, with half going to acquiring new lots and the other half dedicated to developing existing land positions to make them ready for construction. Taylor Morrison Home Corporation is actively managing this, as evidenced by their Q3 2025 land spend, which was split 50% for development and 50% for acquisitions.

The company maintains a forward-looking target for overhead costs. Sales, General, and Administrative (SG&A) expenses are targeted to remain in the mid-9% range of revenue for the full year 2025. For instance, in the second quarter of 2025, the SG&A ratio improved to 9.3% of home closings revenue, and by the third quarter of 2025, they achieved even better leverage at 9.0% of home closings revenue.

Here's a quick look at the key cost drivers and related financial metrics we see:

Cost Component/Metric	Latest Reported Figure/Target	Period/Context
Cost of Home Closings (COGS)	$6.378 billion	LTM June 2025
Land Acquisition & Development Spend	$533 million	Q3 2025
SG&A as % of Revenue Target	mid-9%	Full Year 2025 Guidance
SG&A as % of Revenue Achieved	9.0%	Q3 2025
Total Debt (Homebuilding)	$2.19 billion	Q3 2025
Net Debt-to-Capital Ratio	21.3%	Q3 2025

Direct construction costs, including labor and materials, are the variable engine of the Cost of Goods Sold. While not broken out separately in the high-level figures, these costs are directly influenced by commodity prices and subcontractor availability. The company's gross margin performance reflects how well they manage these inputs against the final sales price. For example, the adjusted home closings gross margin for Q3 2025 was 22.4%.

Financing the land inventory and construction requires debt, leading to Interest expense on homebuilding debt. As of Q3 2025, the gross homebuilding debt to capital ratio stood at 24.8%. For a representative quarterly figure, the net interest expense in Q2 2025 was approximately $4.087 million, though one report cited a quarterly interest expense of $9.63B for the quarter ending September 2025, which seems like an outlier or a different metric entirely. The weighted average interest rate on debt outstanding was 5.1% as of December 31, 2024.

The Cost Structure is also managed through strategic land control:

• Lot Supply Owned and Controlled: 84,564 homesites as of Q3 2025.
• Off-Balance Sheet Control: 60% of total homesites controlled via options or off-balance sheet structures.
• Land Renegotiation Impact (Q3 2025): 3,400 lots renegotiated, resulting in an 8% average price reduction.

Finance: draft 13-week cash view by Friday.

Taylor Morrison Home Corporation (TMHC) - Canvas Business Model: Revenue Streams

You're looking at the core ways Taylor Morrison Home Corporation brings in cash, which is heavily weighted toward home sales, but has important supporting streams. Honestly, in this market, knowing the split is key to understanding their resilience.

The primary engine for Taylor Morrison Home Corporation revenue streams is the sale of newly constructed homes. For the third quarter of 2025, home closings revenue hit $2.0 billion. During that same quarter, the company completed 3,324 home closings, achieving an average closing price of $602,000. Looking ahead for the full year 2025, Taylor Morrison Home Corporation expects home closings to land between 12,800 to 13,000 units. The guidance for the full-year 2025 average closing price was previously set around $595,000 to $600,000.

Here's a quick look at the key figures from the third quarter of 2025 and the full-year outlook:

Metric	Q3 2025 Actual	Full Year 2025 Guidance
Home Closings Revenue	$2.0 billion	N/A
Average Closing Price	$602,000	~$595,000 to $600,000
Home Closings Units	3,324	12,800 to 13,000 units
Financial Services Revenue	$56 million	N/A

The secondary, but still significant, revenue component comes from financial services, primarily through Taylor Morrison Home Funding. In Q3 2025, this segment generated $56 million in revenue, achieving a strong capture rate of 88% of their buyers with a gross margin of 52.5%.

Other revenue streams are present but are less dominant in the overall picture. You should note these areas for strategic diversification:

• Land and lot sales revenue, which is less significant than home closings revenue.
• Build-to-rent (Yardly) asset dispositions, with management expecting 5 to 7 dispositions in 2025.
• Amenity and other revenue, which was $33,191 thousand in Q3 2025.

The overall revenue picture for the third quarter was complex; total revenue was reported as approximately $2.096 billion, which is the sum of home closings revenue and other sources like financial services. The company is defintely managing its land position to support future sales, with homebuilding land investment totaling $533 million in Q3 2025.