Declaração de Missão, Visão, & Valores Fundamentais da Franklin Resources, Inc.

A missão e os valores essenciais declarados da Franklin Resources, Inc. não são apenas padrões corporativos; são a base estratégica para uma organização que gere 1,66 biliões de dólares em activos no ano fiscal de 2025. Mas como é que um valor fundamental como “Colocar os clientes em primeiro lugar” se reconcilia com os 97,4 mil milhões de dólares em saídas líquidas de longo prazo que a empresa registou no mesmo período? Você é um tomador de decisões que precisa saber se esse propósito declarado pode estabilizar definitivamente os fluxos de clientes e proteger os US$ 8,77 bilhões em receitas operacionais totais da empresa. Então, esses princípios são um verdadeiro guia de desempenho ou apenas uma ferramenta de marketing que você deve levar em consideração em seu modelo de avaliação?

Franklin Resources, Inc. Overview

Se você está olhando para um gestor de ativos global, Franklin Resources, Inc., que opera como Franklin Templeton, é um nome que você definitivamente precisa entender. São um dos maiores gestores de activos do mundo e a sua estratégia tem sido uma aula magistral na adaptação a um cenário de investimento em mudança, indo muito além das suas raízes tradicionais em fundos de obrigações.

Esta empresa começou pequena em 1947 na cidade de Nova York, fundada por Rupert H. Johnson Sr., e agora está sediada em San Mateo, Califórnia. Seu negócio principal é simples: eles ganham dinheiro cobrando taxas de gestão de investimentos sobre o total de ativos sob gestão (AUM) que supervisionam para os clientes. Eles atendem a todos, desde investidores individuais que economizam para a aposentadoria até enormes fundos de pensão institucionais. Para um mergulho mais profundo em suas origens e modelo de negócios, você pode conferir (BEN): História, propriedade, missão, como funciona e ganha dinheiro.

Seu portfólio de produtos é incrivelmente amplo, abrangendo o gerenciamento ativo de portfólio em todo o espectro de classes de ativos. Isto inclui fundos mútuos tradicionais e fundos negociados em bolsa (ETFs), além de áreas mais especializadas como private equity, imobiliário e crédito privado.

• Ações: Fundos de ações e estratégias.
• Renda Fixa: Fundos de títulos, historicamente um ponto forte.
• Alternativas: Crédito privado, ativos reais e fundos de hedge.
• Multiativos: Soluções que combinam diferentes classes de ativos.

Para o ano fiscal completo encerrado em 30 de setembro de 2025, a empresa gerou receitas operacionais totais de US$ 8,77 bilhões, um aumento de 3% em relação ao ano anterior, mostrando resiliência apesar dos ventos contrários do mercado.

Resumo do desempenho financeiro do ano fiscal de 2025

Os últimos números do ano fiscal de 2025, encerrado em 30 de setembro, contam uma história de transição estratégica. O total de ativos sob gestão (AUM) encerrou o ano em US$ 1,66 trilhão (ou US$ 1.661,2 bilhões). Embora o AUM global tenha permanecido relativamente estável, uma análise mais aprofundada mostra uma grande mudança interna, que é onde residem o risco e a oportunidade a curto prazo.

O lucro líquido preliminar da empresa no ano fiscal foi de US$ 524,9 milhões. Aqui está uma matemática rápida sobre para onde o dinheiro está se movendo: a empresa registrou saídas líquidas significativas de longo prazo de US$ 97,4 bilhões no ano, impulsionadas fortemente por sua categoria de renda fixa, o que é um claro desafio. Mas os motores do crescimento estão funcionando em outros cilindros.

A maior oportunidade está no negócio de Alternativas. É aqui que eles estão vendo um crescimento recorde, com AUM de alternativas atingindo um recorde de aproximadamente US$ 270 bilhões após a aquisição da Apera Asset Management em outubro de 2025. Além disso, seu AUM de capital cresceu saudáveis ​​9%, para US$ 686,2 bilhões no final do ano fiscal. Esta aposta em activos com taxas mais elevadas e menos correlacionados é definitivamente a jogada certa para compensar as saídas de produtos tradicionais.

Liderando a tendência de diversificação na gestão de ativos

A Franklin Resources está se posicionando como líder na próxima geração de gestão de ativos, diversificando agressivamente suas ofertas. Eles não são mais apenas uma loja de fundos mútuos; eles são uma potência de múltiplos ativos e múltiplas estratégias. Os seus movimentos estratégicos ao longo dos últimos anos, incluindo a aquisição da Putnam Investments e o recente acordo com a Apera Asset Management, foram cruciais para isso.

Este crescimento inorgânico estratégico impulsionou as suas estratégias de activos alternativos para quase 270 mil milhões de dólares em AUM agregado, solidificando a sua posição como gestor líder de alternativas diversificadas. Eles também observaram um forte impulso em produtos escalonáveis ​​e de baixo custo, como ETFs, com AUM crescendo a uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) de cerca de 75% desde 2023, e sua plataforma de indexação personalizada Canvas® mais do que triplicou seu AUM desde 2023. Isso é uma aceleração enorme.

O foco da empresa em mercados privados e plataformas tecnológicas como o Canvas é um claro mapeamento de ações para tendências de longo prazo do setor. Você pode ver que eles estão comprometidos em capturar o futuro da gestão de investimentos, e não apenas em gerenciar o passado. Para compreender os princípios fundamentais que impulsionam esse sucesso e sua visão de longo prazo, você deve saber mais abaixo.

Declaração de missão da Franklin Resources, Inc.

Você está procurando os princípios básicos que orientam uma empresa que gerencia mais de um trilhão de dólares e, para a Franklin Resources, Inc., operando como Franklin Templeton, a missão é clara: Ajudar os clientes a atingir seus objetivos financeiros por meio de uma ampla gama de soluções de investimento, apoiadas pela excelência, inovação e integridade do investimento. Esta não é apenas uma placa na parede; é o filtro estratégico para cada decisão, especialmente quando você considera que a empresa encerrou seu ano fiscal de 2025 gerenciando US$ 1,661 trilhão em Ativos sob Gestão (AUM). Essa escala exige uma abordagem focada e que coloque o cliente em primeiro lugar para se manter competitivo.

A missão é significativa porque mapeia diretamente os objetivos de longo prazo da empresa e seu modelo operacional. Quando você olha para as receitas operacionais totais do ano fiscal de 2025 de US$ 8,77 bilhões, você vê o resultado direto da execução desse objetivo principal. Ainda assim, a empresa é uma realista atenta às tendências; está passando por mudanças significativas, como a US$ 97,4 bilhões nas saídas líquidas de longo prazo para o ano fiscal, que foram em grande parte impulsionadas pelo segmento de renda fixa. Assim, os três componentes principais da missão tornam-se ainda mais críticos num mercado dinâmico.

Para saber mais sobre como esta missão evoluiu, você pode revisar (BEN): História, propriedade, missão, como funciona e ganha dinheiro.

Componente 1: Excelência em Investimentos e Desempenho Superior

O primeiro pilar é oferecer excelência em investimentos, o que se traduz em desempenho superior e profundo conhecimento em todas as classes de ativos. Para um gestor de ativos, este é o produto principal. mantém uma rede global de gestores de investimentos especializados, o que significa que você obtém conhecimento especializado em ações, renda fixa e alternativas, e não apenas uma estratégia única para todos.

O compromisso com a excelência é o que impulsiona a alocação de capital. Por exemplo, no ano fiscal de 2025, a empresa assistiu a mudanças internas significativas, com o Equity AUM a crescer de forma saudável 9% para US$ 686,2 bilhões. Este crescimento, mesmo com a queda dos AUM de rendimento fixo, mostra que bolsas de excelência em investimento estão a atrair capital. É um sinal claro de que os clientes estão recompensando um desempenho diferenciado. Aqui está uma matemática rápida: um forte desempenho em uma área pode compensar parcialmente os desafios em outra, mantendo o AUM geral estável, o que é crucial para a receita de taxas.

• Foco em estratégias diferenciadas.
• Manter equipes de investimento especializadas.
• Ofereça retornos superiores ajustados ao risco.

Componente 2: Soluções de Inovação e Tecnologia

No mercado atual, não é possível oferecer uma ampla gama de soluções sem inovação, especialmente em tecnologia. Este componente da missão trata do uso da tecnologia para melhorar os resultados do cliente e a eficiência operacional. Não se trata apenas de melhores algoritmos de negociação; trata-se de melhor distribuição e experiência do cliente.

tem se concentrado em soluções tecnológicas como sua plataforma Canvas®, que registrou fluxos líquidos positivos e taxas de crescimento de AUM de dois dígitos no ano fiscal de 2025. Esta plataforma é um excelente exemplo de inovação em ação, ajudando os consultores a construir portfólios personalizados e eficientes em termos fiscais. Além disso, a empresa tem como alvo entre US$ 13 bilhões e US$ 20 bilhões na angariação de fundos no mercado privado para o ano fiscal, o que exige novas estruturas de fundos inovadoras - como os fundos Evergreen - para explorar o canal de riqueza. Esta é definitivamente uma área de crescimento.

Componente 3: Integridade e atendimento excepcional ao cliente

Integridade e atendimento excepcional ao cliente são coisas inegociáveis que geram confiança, especialmente quando os mercados ficam instáveis. Para um fiduciário, agir com integridade significa um foco constante nos objetivos financeiros do cliente, e não apenas nos resultados financeiros da empresa. Esta é a cola cultural que mantém os negócios unidos em mais de 150 países onde a Franklin Templeton atende clientes.

O lucro líquido GAAP preliminar da empresa para o ano fiscal de 2025 foi US$ 524,9 milhões, o que mostra que são rentáveis, mas esse lucro só é sustentável se os clientes sentirem que estão a ser servidos de forma transparente e honesta. Quando você tem US$ 6,7 bilhões em dinheiro e investimentos no balanço patrimonial, você tem flexibilidade financeira para investir na experiência do cliente – como gerentes de relacionamento mais dedicados – o que, em última análise, reduz o risco de rotatividade. O compromisso da empresa em construir relacionamentos de longo prazo através da transparência é o que mantém o volante girando. Trata-se de ser um parceiro confiável.

Declaração de visão da Franklin Resources, Inc.

Você está procurando a Estrela do Norte que orienta um grande gestor de ativos como a Franklin Resources, Inc. (BEN), e deveria. Para uma empresa com US$ 1,66 trilhão em ativos sob gestão (AUM) no final do ano fiscal em 30 de setembro de 2025, a missão é a visão. O seu propósito declarado – ajudar os clientes a alcançar melhores resultados – é a lente através da qual devemos ver a sua estratégia, especialmente considerando as pressões competitivas e os 97,4 mil milhões de dólares em saídas líquidas de longo prazo que a empresa enfrentou no ano fiscal de 2025. A sua visão tem menos a ver com um único estado futuro e mais com um compromisso contínuo com três pilares fundamentais de serviço.

Alcançando Melhores Resultados para os Clientes

Toda a operação depende de uma filosofia que prioriza o cliente. Honestamente, todas as empresas financeiras dizem isto, mas para a Franklin Resources, Inc., é a âncora num mar volátil. O objetivo principal é simples: ajudá-lo a obter um melhor resultado financeiro. Não se trata apenas de buscar o maior retorno; trata-se de construir uma parceria baseada na confiança, que é um dos seus valores fundamentais. Eles sabem que se os seus clientes não tiverem sucesso, os 8,77 mil milhões de dólares em receitas operacionais totais da empresa para o ano fiscal de 2025 estarão em risco. Portanto, eles se concentram em relacionamentos de longo prazo, não apenas em ganhos transacionais. Essa é uma maneira definitivamente inteligente de administrar um negócio.

• Coloque os clientes em primeiro lugar em todas as decisões.
• Construir relacionamentos baseados em confiança e transparência.
• Alcançar resultados de qualidade através da excelência em investimentos.
• Trabalhar com integridade, mantendo altos padrões éticos.

O sucesso deles está diretamente ligado ao seu. O pipeline institucional de mandatos conquistados mas não financiados situou-se em saudáveis ​​20,4 mil milhões de dólares no início do exercício financeiro de 2026, mostrando que a sua abordagem que coloca o cliente em primeiro lugar ainda está a ganhar grandes mandatos.

Experiência em gestão de investimentos e gestão de patrimônio

Esta é a casa de máquinas da empresa. A Franklin Resources, Inc. oferece uma enorme variedade de soluções de investimento - desde renda fixa e ações até alternativas e estratégias de múltiplos ativos - todas entregues por gestores de investimentos especializados distintos. O desafio, e a oportunidade, reside na gestão das mudanças significativas nas preferências dos clientes. Por exemplo, enquanto os AUM de capital cresceram para 686,2 mil milhões de dólares no ano fiscal de 2025, os AUM de rendimento fixo caíram 21%, para 438,7 mil milhões de dólares, devido a saídas massivas. A estratégia da empresa consiste em utilizar a sua experiência para diversificar, afastando-se destas saídas tradicionais, expandindo agressivamente as suas ofertas alternativas de taxas mais elevadas e de gestão de património. Só assim será possível estabilizar o lucro líquido ajustado, que foi de US$ 1.195,8 milhões no ano.

Aqui está uma matemática rápida: você precisa compensar as saídas de margens baixas com entradas de margens altas. A aposta na gestão de património, que significa um aconselhamento mais personalizado e holístico, é uma resposta direta a esta realidade do mercado. Você pode encontrar um mergulho mais profundo em como tudo isso funciona em (BEN): História, propriedade, missão, como funciona e ganha dinheiro.

Soluções tecnológicas e inovação

O terceiro pilar é sobre como eles fornecem esse conhecimento: tecnologia. No mundo moderno da gestão de ativos, isso não é algo bom de se ter; é uma parte inegociável da visão. O seu compromisso com soluções tecnológicas é o que lhes permite dimensionar o aconselhamento personalizado e gerir uma plataforma global que serve clientes em mais de 150 países. Isso inclui tudo, desde análise avançada de dados para decisões de investimento até ferramentas digitais de experiência do cliente. O objetivo é usar a inovação para buscar melhores resultados, o que significa aproveitar fontes e processos de dados emergentes para gerar valor. O investimento da empresa em tecnologia é uma despesa operacional crucial que ajuda a manter os custos operacionais totais sob controle, que foram de cerca de US$ 8,17 bilhões no ano fiscal. O que esta estimativa esconde, no entanto, são as despesas de capital a longo prazo necessárias para se manter à frente de concorrentes como a BlackRock em áreas como a indexação personalizada e a distribuição digital.

O impulso para a tecnologia é um ponto de ação claro para os investidores: procurem investimento contínuo nas suas plataformas digitais e na sua plataforma de indexação personalizada Canvas. É daí que virá o crescimento futuro das taxas.

Valores essenciais da Franklin Resources, Inc.

Você está procurando um mapa claro dos princípios operacionais da Franklin Resources, Inc. (BEN), não apenas informações de marketing. A missão da empresa é simples: ajudar os clientes a obter melhores resultados por meio de experiência em gestão de investimentos, gestão de patrimônio e soluções tecnológicas. Esta missão baseia-se em valores fundamentais que orientam as suas decisões estratégicas, especialmente à medida que navegam num ambiente de mercado complexo onde o lucro líquido preliminar do ano fiscal de 2025 atingiu 524,9 milhões de dólares.

Aqui está um detalhamento dos valores que orientam uma empresa que gerencia US$ 1.661,2 bilhões no total de ativos sob gestão (AUM) em 30 de setembro de 2025.

Cultura e integridade que priorizam o cliente

Esse valor é a base de qualquer gestor de ativos de sucesso, mas para a Franklin Resources significa ser um parceiro confiável que coloca os clientes em primeiro lugar. Trata-se de ir além dos produtos padronizados para oferecer soluções verdadeiramente centradas no cliente. Esse foco é definitivamente crítico em um setor que enfrenta compressão de taxas e demanda por personalização.

A empresa demonstra isto através da evolução da sua abordagem de gestão de património, particularmente no planeamento da reforma. Em vez de um modelo centrado no produto, defendem um modelo que incorpore personalização e aconselhamento integrado, conforme destacado na sua pesquisa de novembro de 2025 sobre o futuro da reforma. Eles entendem que as metas financeiras exclusivas de um cliente – financiar a educação, a vida doméstica ou a aposentadoria – exigem uma abordagem personalizada, e não um portfólio único. Este compromisso com a parceria é o que sustenta a estabilidade da empresa, que se reflete nos seus 13,0 mil milhões de dólares em património líquido total no encerramento do ano fiscal de 2025.

• Coloca os clientes em primeiro lugar, concentrando-se no aconselhamento personalizado.
• Constrói relacionamentos como um parceiro confiável e de longo prazo.
• Trabalha com integridade para proteger os interesses do cliente.

Liderança em Inovação e Tecnologia

O mundo financeiro está a mudar para um sistema baseado em blockchain e a Franklin Resources não está à espera do futuro; eles estão construindo isso. O valor da inovação centra-se na utilização da tecnologia para quebrar barreiras ao crescimento dos seus clientes. É uma abordagem pragmática e orientada para a ação para a transformação digital.

O exemplo mais concreto é a plataforma tecnológica proprietária Benji (uma pilha integrada em blockchain). Em junho de 2025, eles lançaram o recurso Intraday Yield com patente pendente nesta plataforma, que permite cálculo e distribuição de rendimento proporcional com resolução de um segundo para títulos tokenizados. Isso significa que um investidor pode negociar um título tokenizado intradiário e ainda obter rendimento pelo período exato em que o manteve. Além disso, em novembro de 2025, a plataforma se expandiu para Canton Blockchain, proporcionando aos clientes institucionais globais acesso mais fácil a produtos de investimento regulamentados e tokenizados. A empresa é líder aqui, garantindo até mesmo a aprovação regulatória em 2025 para lançar o primeiro fundo tokenizado de varejo em Cingapura.

Inclusão Global e Perspectivas Diversas

Para uma organização global com subsidiárias operando como Franklin Templeton e atendendo clientes em mais de 150 países, a diversidade não é apenas uma meta social – é uma vantagem competitiva. O escritório acredita que a diversidade de perspectivas, experiências e uma cultura inclusiva são essenciais para antecipar as tendências do mercado e criar melhores soluções para os clientes.

O seu quadro estratégico para a inclusão global baseia-se em três pilares: o nosso pessoal, as nossas práticas e a nossa presença. Eles estão ampliando ativamente seu pipeline de talentos para maximizar seu leque de perspectivas. Como exemplo prático, a Franklin Resources é doadora de financiamento da Black Capital, um fundo em fase inicial com sede nos EUA e focado em investir em Black e outros fundadores. Eles também administram o programa Changing Faces of Wealth, que fornece aos profissionais financeiros pesquisas e ideias práticas para abordar as preocupações financeiras únicas das dimensões em evolução dos investidores. Esse foco os ajuda a atender melhor sua base de clientes cada vez mais diversificada. Você pode saber mais sobre o posicionamento da empresa acessando Explorando o investidor Franklin Resources, Inc. Profile: Quem está comprando e por quê?

Gestão Sustentável e Responsabilidade

Como fiduciária, a Franklin Resources acredita que uma avaliação cuidadosa de todos os riscos – incluindo aqueles decorrentes do capital humano e do capital natural – é imperativa para alcançar os objetivos de longo prazo do cliente. Este compromisso com o Investimento e Gestão Sustentáveis ​​está profundamente integrado no seu processo de investimento e não é aplicado posteriormente.

A empresa e os seus gestores de investimentos especializados são signatários de importantes iniciativas globais, como os Princípios para o Investimento Responsável (PRI), a iniciativa Net Zero Asset Managers (comprometendo-se com zero emissões líquidas de gases com efeito de estufa até 2050 ou antes) e Climate Action 100+. Eles usam uma estrutura ESG proprietária de três pilares (Ambiental, Social e Governança) para avaliar riscos e oportunidades financeiras, incorporando-a em sua análise fundamental de baixo para cima. Em outubro de 2025, a Templeton Global Macro forneceu uma atualização sobre as suas pontuações ESG, observando uma dinâmica positiva nos mercados desenvolvidos e emergentes, mostrando a sua abordagem contínua e baseada em dados a este valor. Esta gestão é crucial, especialmente porque a empresa reportou receitas operacionais de 8.770,7 milhões de dólares para o ano fiscal de 2025.